资本的秘密 读书笔记

资本的秘密为什么资本主义在西方取得了成功，却在其他地方遭遇了滑铁卢？[秘鲁]赫尔南多·德·索托/著

于海生/译

写作背景资本主义国家的强大与富有让世界上普遍存在的一种看法，即只要选择了资本主义，国家就会走向富强，然而苏联解体后，众多的独联体国家、南美国家、非洲国家，并没有因为选择了资本主义而变得富强，相反，却换来了国民收入的下滑、社会的动乱、权贵的横行、黑社会的出现。很多经济学家甚至社会学家都思考过这样一个问题，而本书作者赫尔南多·德·索托与他的研究团队去往多个第三世界国家和前社会主义国家通过实地考察实验，透视了资本秘密的序幕，缓缓揭开资本神秘的面纱。第三世界国家现有社会主义国家前社会主义国家作者简介赫尔南多·德·索托赫尔南多·德·索托，秘鲁著名经济学家。目前是总部位于秘鲁利马市的自由与民主学会的主席。《经济学家》将其列为世界上两个最重要的“智囊团”之一。德·索托被《时代》和《福布斯》杂志称为世界上最具号召力的改革家之一，如今，他正在为全世界20多个国家和政府首脑制定所有权改革计划。德·索托的主要活动，是和自由与民主学会一起为亚洲、拉美和中东的贫困国家制定和推行资本形成计划。自从他的书《资本的秘密——为什么资本在西方成功却在别处失败》于2000年秋天出版以来，德·索托已在国际上，尤其在西方世界赢得了越来越多的拥戴，其中不乏英国前首相撒切尔夫人、美国著名日裔学者福山、美国前国务卿奥尔布赖特等国际名流，而他的书也俨然成为国际市场上近年来最畅销的经济学著作。内容梗概·德·索托认为，第三世界国家和前社会主义国家并非缺乏物质财富，根据他的统计，在这些国家中，国民掌握的物质财富数量惊人，然而，由于产权登记、确认、表述方面的困难，使得这些财富以地下财富的形式存在，这些资产，由于难于交易、难于抵押，使得无法转变为资本，而持有的人也和正常的商务活动绝缘，从而造成了国民经济的穷困和社会秩序的混乱。本文中运用了详细全面的数据，其中一些是德·索托和他的研究团队在多个国家实地考察得出的，以实例的形式量化了第三世界国家和前社会主义国家中的一些严峻现状，如僵化的资本以及其所有权系统的缺失，使读者更直接更客观的理解作者想表述的观点。另外，作者介绍了欧洲老牌发达国家和美国“走过的老路”，试图通过回顾这些与贫穷国家相似的历史，来印证自己的观点，并总结经验教训，而这样的现实对比也使读者更好的理解书中的一些理论概念。遗漏的信息资本的秘密法律的缺陷美国历史的经验教训政治的盲点资本的秘密“资产”与“资本”

资本是指能够在全社会范围内得到承认，能够进行公开转让和抵押的资产，资本所有者被公认为资本的受益人，同时资本所有者必须为自己的一切所作所为负责，这是因为他在全社会的所有权关系网络上无处遁形作者认为，第三世界和前社会主义国家中穷人手里的财富数量是相当惊人的，他们创造财富的潜力也相当巨大。然而，他们所掌握的“资产”并不能称之为“资本”，穷人住在贫民窟里但他们并不持有房屋所有权，他们用勤劳与智慧苦心经营小本生意的同时还不得不躲避政府对不合法经济无休止的打击。但是由于这些资产没有进入正式的所有权体系，因此不能得到承认，也不能通过转让或抵押获得融资。这使穷人们无法通过劳动和资产，从合法的第三方那里获得相应的利益，因此这种活性极低的资产是僵化的财产，而不能形成活力无限的资本。发展中国家的居民仅能在一个很小的圈子里转让自己的资产，而这种狭小的圈子限制了分工和专业化，限制了信贷和投资，限制了生产方式和经济结构的升级换代，换言之，缺乏正规的所有权系统是资本主义为什么不能在发展中国家生根结果的根源。所有权

作者进行了大量的实地研究，去到很多第三世界国家和前社会主义国家，如海地、埃及、菲律宾、墨西哥和中国等等，也在自己的祖国秘鲁进行了实验，试图研究这些落后国家所有权系统的发展现状以及导致其所有权发展滞后的原因。

作者在阐述资本的第一个秘密——遗漏的信息时，介绍了其中一个重要原因：想要在这些落后国家获得资产的所有权，要经过大量无谓低效的官僚程序，并付出大量成本。

这也是当局在改革法律和所有权制度时的一个重要切入点。所有权制度的缺失太子港最大的棚户区在海地的首都太子港，一个普通公民想要合法建造房屋65道官僚手续，平均花费2年获得土地租借5年的权利111道官僚手续，花费12年合法拥有一块土地19年政治的盲点英国的类似经历

作者在阐述第三个秘密——政治的盲点时，介绍到欧洲发达国家过去也经历过不合法部门普遍存在时期，通过回顾来历史，来发达国家建立所有权系统的过程与经验，以此映照落后国家如今面对的问题。16世纪后期，第一次城市移民浪潮。政府要求城市移民返回原籍并给予补贴开始出现不合法的家庭作坊等类似不合法现象政府开始通过严格的法律压制不合法现象竞争加剧，正规企业将部分生产转包给不合法作坊计税基础降低，国家不得不提高税率开始出现不合法的家庭作坊等类似不合法现象开始出现不合法的家庭作坊等类似不合法现象开始出现不合法的家庭作坊等类似不合法现象恶性循环19世纪、20世纪初期，政府开始意识到，临时性的、微不足道的政策调整，根本无力解决普遍的不合法现象，开始承认法律打消了人们的积极性，限制了他们的创造性。接纳不合法企业，降低或的正规所有权的门槛，逐步完善所有权制度反观第三世界国家与前世界主义国家，也在面对大量涌入的农村移民和不断壮大的不合法部门。中国，自邓小平实施改革开放以来，300万外地人在北京近郊经营那些没有注册的工厂和作坊。俄罗斯，国内生产总值的一半，都来自不合法协议的结果。拉丁美洲，收百万的创业者控制着85%的新增工作机会。秘鲁，每100座房屋，大约只有30座拥有合法所有权凭证，而70座都是通过不合法方式建造起来的。太子港，范围比以前增加了15倍，瓜亚基尔增加了11倍，开罗增加了4倍，赞比亚，只有10%的劳动力是合法雇佣。合法雇佣。第三世界国家和前社会主义国家的“现状”这些国家做了怎样的反应呢？权宜之计

他们也根据具体的问题，投入实际工作，逐步解决本国出现的各种问题：捣毁大量棚户区，而在不可能实施此措施的地区，为非法移民建立学校和人行道，改善拥挤街道上小商小贩的摊位，安置大批流浪者，管制私营小公交车、出租车，要求他们至少达到安全标准。但作者认为，这些政策终是小打小闹的权宜之策，根本无法解决已占据重要地位的不合法部门。击破钟罩作者认为，欧洲的过去与今天第三世界国家和前社会主义国家，而后者面临的基本问题，不是难以控制的不合法部门本身，而是我们还没有意识到，国家正面临全面改革这一重大使命。我们仍生活在钟罩之中。随着穷人涌入城市，创造出不合法的社会契约，他们正将权力进行意义重大的再分配，而第三世界国家和前社会主义国家的政府所要做的是，接受这一现实，击破钟罩，改革法律和所有权制度。只有通过系统化所有权制度的有利影响，提高生产力，普通人才能发挥创造力，在不断夸大的市场中实现专业化分工，扩大资本的形成规模。法律的缺陷选择避税OR更多的“福利”

不可能出售股票或证券来吸引投资商和资金无法获得低利率的正规贷款不能得到保险合同没有公开的广告没有正规低价的运货渠道向恶棍交保护费，向官员贿赂时刻处在被查封的恐惧中

大多数人错误地认为，地下经营可以节约成本，殊不知没有所有权的代价是十分沉重的。

小作坊永远都只能是小作坊，无法形成更有价值的规模经济，而资产也永远无法转化成资本让法律扎根在社会契约中作者也客观的指出过去40年里，各国都实行过，普及（强迫）所有权的计划，它们拨出几十亿美元，但有相当一部分计划胎死腹中，问题在于：尽管没有所有权的限制诸多，“多数人”现象仍旧存在。对付“少数”的成本较低，但在完善的制度和权力机构也无法控制占大多数的不合法现象。因此，作者提出一张社会契约，必须出现在真正的所有权之前，让法律扎根在社会契约中，让获得所有权成为特定惯例，成为意识，把“多数”变为“少数”。这个过程西方国家用了180年，如今的发展中国家远用不了这么久。另外作者还从其他角度解读了法律的缺陷，如政府站在在穷人的立场看问题，减少不必要的官僚程序与成本，团结和吸收特权阶层，如何应对“钟罩”的监护者等。结论有的人因为可以从埃及的狮身人面像那里，