金融控股公司商业计划

XX金融控股公司商业计划XX金融控股公司商业计划XX金融控股公司商业计划成立背景定位目标战略规划123合作共赢前期设想4一.成立背景一、整合商会资源一.成立背景二、中小企业融资难三、前海机遇一.成立背景1.组建深圳市前海金融控股有限公司，已完成翻牌。2.申请拓宽跨境人民币贷款资金来源和使用范围，将放款主体扩大至境外金融机构。3.允许前海居民和非居民在区内银行开立本外币自由贸易账户，并建立分账核算单元。4.在银行尽职审查三原则基础上，凭企业或个人收付款指令，直接办理经常项下、直接投资项下的跨境人民币结算业务（跨境人民币结算简化）。5.允许注册在前海的中资跨国公司海外业务总部开展外汇资金集中运营管理试点；鼓励前海企业开展集团内双向人民币资金池，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。6.允许前海注册的跨境电子商务出口企业通过香港参加银行和境内代理银行，收取境外第三方支付机构转付的人民币贸易款。7.率先在前海设立CEPA/ECFA框架下合资证券公司、合资基金公司。8.率先在前海开展跨境证券投资业务，试行合格境内个人投资者制度（QDII2）。9.探索在前海开展私募债、小额贷款资产证券化产品、应收账款资产证券化产品等人民币金融产品跨境交易。10.创新资本项下外汇额度管理模式，对跨境流动资金实行轧差管理。11.争取在前海设立自保公司、相互制保险公司等新型保险机构。推动深圳再保险机构及保险机构开展跨境人民币再保险业务。成立背景定位目标战略规划123合作共赢前期设想41.股权投资：天使投资、风险投资等。2.债权投资：供应链金融、小额贷等。3.夹层资本：可转换优先股、次级债券等。二.定位目标股权投资债权投资夹层资本一、战略定位二、战略目标流程简易模式清晰风险可控复制性强安全XX金融控股便利高效快捷纵向延伸横向扩展以金融推动产业发展并整合社会资源，致力于成为国内领先、国际知名的金融服务运营商。

二.定位目标成立背景定位目标战略规划123合作共赢前期设想4小额贷股权投资供应链金融互联网金融经营范围三.战略规划一、经营范围资产管理财富管理五、组织架构副总裁投资银行部互联网金融部财富管理部供应链金融部财务部人力资源部行政部总裁董事会副总裁三.战略规划二、组织架构投资决策委员会股权投资商业保理融资租赁资产证券化并购重组定向增发私募基金副总裁小额贷三、资源配置三.战略规划平台发展及创新商会XX金融控股合作伙伴方向引导制度扶持资本支撑资源整合多边合作利益共赢业务成长管理提升人才推动（5-7年）完善业务体系，全国布局，开拓有增长潜力的业务及市场。提升综财务表现，降低运营成本，改善资本结构，加强资源调配及组织结构保障。以各事业部为基础形成独自子公司，做到模块化、专业化、精细化运作。07规模推动（3-4年）以直投、私募基金或财务顾问的方式，参及大型股权投资、并购重组及定增类项目成长期应集中优势资本，抓住绩优机遇，为优质企业提供投行类服务。品牌推动（持续助推）以创新商业模式深入挖掘蓝海市场，推动各业务板块高速发展。立足金融创新领域，在国家宏观利好政策的推动下，集合社会优势资源持续提升商业模式创新及整合运营能力，积极资本运作，加强管理提升及人才培养选拔，为客户提供专业化、高品质的服务。

前期以债权类项目为主，并及其他金融机构合作，跟投优质项目。项目推动（1-2年）以融资租赁和保理等债权类项目作为切入点和业务基础，兼顾准上市公司的股权投资项目四、战略步骤三.战略规划三.战略规划五、战略保障123456广阔的市场机遇完善的风控机制专业的操作团队优质的商会资源一流的合作机构创新的商业模式（1）工商银行（2）浦发银行（3）深圳中小企业担保公司（4）汇联金控（5）诺亚财富（6）中国联合金融控股集团（7）安信证券、国信证券、国泰君安等银行、证券、资管、小额贷、租赁、保理等行业的专业从业人员（1）国浩律师事务所（2）君言律师事务所借助前海先行先试的金融政策，结合自身优势开拓蓝海市场成立背景定位目标战略规划123合作共赢前期设想4⑤交付设备及售后服务③融资租赁合同④定期支付租金①设备采购合同承租人②支付设备购置款设备厂商租赁公司基本概念：租赁公司向设备制造厂家购进用户所需设备，然后再租给承租企业使用的一种主要融资租赁方式。项目选择：现金流充沛，财务状况良好的企业。业务方向：（1）直接租赁；（2）厂商租赁。一、重点业务1融资租赁五.前期设想（1）直接租赁①融资租赁合同③

定期支付租金租赁期满

设备留购承租人②

支付设备购置款租赁公司基本概念：承租人将自有物件出卖给出租人（租赁公司），同时及出租人签订一份融资租赁合同，再将该物件从出租人处租回的租赁形式。项目选择：现金流充沛，财务状况良好的企业。业务方向：（1）常规售后回租业务；（2）采用经营性租赁为企业出表；（3）银行想做但有政策限制的中间业务等。⑤交付设备及售后服务一、重点业务1融资租赁（2）售后回租五.前期设想五.前期设想一、重点业务2商业保理③代理支付协议⑤到期支付应付账款②应收账款转让合同买方④代理支付购销款项卖方保理公司①购销合同基本概念：卖方将应收账款转让给保理公司，由保理公司向其提供资金融通、买方资信评估、销售账户管理、账款催收等一系列服务，到期由买方将应付账款支付给保理公司的综合金融服务方式。项目选择：有追索权的明保理项目。业务方向：前期只做买卖双方中有一方是大型央企、国企或上市公司的业务，围绕核心客户拓展其上下游产业的供应链金融服务，后期根据行业状况拓展细分市场，公司内部可采用事业部制划分。五.前期设想一、重点业务3股权投资（跟投）B指定公司DXX金融控股有限合伙基金C①达成合作意向LP②成立专项基金③股权形式投资知名投行机构GP④上市退出或溢价回购五.前期设想二、创新业务1跨境贷款通道用款企业租赁公司授信银行境外机构开立内保外贷申请工行前海分行申请前海跨境人民币贷款，预报贷款用途、期限、金额，大约提款时间。询价内保外贷预报价，并出具贷款意向函。深圳人民银行向人行备案人行备案通过并出具备案表。开立正式保函发放跨境人民币贷款，通过前海结算。清算贷款资金给企业⑪售后回租前海银行开立反担保基本概念：用款企业在其授信银行开具融资性保函，以融资租赁公司作为跨境贷款通道，将境外低成本资金引进境内使用的融资方式。目标客户：（1）境内大授信客户，无放款规模的客户；（2）希望引入境外低成本资金，享受境内外两市场利率差的客户；（3）境外有大量资金，希望投入境内使用的客户。五.前期设想二、创新业务2QFLP（合格境外投资人）资本金账户B指定公司DXX金融控股（基金管理公司A2）有限合伙基金C①达成合作意向③银行开户GP2②成立专项基金⑥股权形式投资（明股实债）前海QFLP（基金管理公司A1）境外资金方BGP单一LP托管账户④资金汇入，向人行跨境办及托管行备案⑤备案通过，资金从资本金账户划到托管账户⑦股权回购五.前期设想三、远景展望深圳前海XX金融控股有限公司深圳前海XXX股权投资基金管理有限公司深圳前海XXX互联网金融服务有限公司深圳前海XXX小额贷款有限公司深圳前海XXX商业保理有限公司深圳前海XXX融资租赁有限公司深圳前海XXX资产管理有限公司THANKYOU!XX金融控股有限公司及您携手共进