银监会非现场监管报表体系任务分解意见

中国银行业监督管理委员会

2006年“1104工程”

任务分解意见目录一、“1104工程”项目介绍二、2006年“1104工程”工作任务介绍三、“1104工程”近期工作安排四、其他一、“1104工程”项目介绍

数据中心架构

●建立两级数据中心：银监会数据中心、银监局数据中心●银监会数据中心1个，银监局数据中心36个，银监会数据中心与银监局数据中心之间通过内网交换数据一、“1104工程”项目介绍项目结构示意图四、“1104工程”一期工程简介数据采集系统：用于采集银行业金融机构的数据：（1）金融机构客户端：表单数据填报（手工和文件导入两种方式）、表内自动校验、表单模板导入/导出、表单数据上传等（2）银监会/局外网采集应用：报表模板下载、金融机构上报数据上传、生成导入内网文件、表内及表间校验信息发布等（3）银监会/局内网数据采集应用：采集系统的初始设置、表单模板设计及管理、表单模板上载、表单表间关系设置、表内及表间关系校验、生成数据仓库需要文件等一、“1104工程”项目介绍“机构”、“高管”系统实现对所有银行业金融机构的机构信息、业务准入信息、高管人员（董事、监事及高级管理人员）信息的全国集中统一管理。实现对机构准入和业务准入的审批，对董事、高管人员任职资格的审批及高管人员的履职监管。

一、“1104工程”项目介绍法人非现场监管系统对银行业金融机构报送的报表进行分析加工，主要生成部分包含数据异常变化表、监管指标表、汇总报表、CAMEL风险分析表、合规情况表、管理类生成报表、特色生成报表等。主要有趋势分析、同比排名分析、增减百分比分析、占比分析等。同时还包含自动生成监管分析报告草稿，各类组合查询系统和EXECL格式数据下载等。一、“1104工程”项目介绍非法人非现场监管系统对银行业分支机构报送的报表进行分析加工，主要功能类似于法人非现场监管分析系统，也包含数据异常变化表、监管指标表、汇总报表、风险分析表、合规情况表、管理类生成报表等。主要区别是风险评级方面使用ROCA体系。同时系统也包含自动生成监管分析报告草稿，各类组合查询系统和EXECL格式数据下载等。一、“1104工程”项目介绍数据集市系统各监管部门进行特色分析的管理系统，主要作用是在非现场监管系统的基础上，生成各类临时分析报表，形成直观反映的各类分析图（直方图、折线图、圆饼图、立体多维图等），存储各监管部门的分析报表、形成监管部门的特色分析、临时分析、管理分析报表等。一、“1104工程”项目介绍评级系统按照CAMELS评级要素，将银行业金融机构依据风险状况，按照定量部分占60%、定性部分占40%，将银行业金融机构分为六级，系统按照初评、复评、审定的流程，通过权限控制将评级结果存储于计算机中，同时实现各类外部资料的共享使用。一、“1104工程”项目介绍信息披露服务系统主要用于向被监管机构披露监管信息，其中银监会信息披露服务系统负责对全国性的大型金融机构（含外资银行的非法人机构、不含农村合作金融机构法人机构）披露全国汇总的金融监管信息。一、“1104工程”项目介绍信息交流平台信息交流平台负责“1104工程”问题提出、解答、经验交流，分为内网、外网两个交流平台。内网信息交流平台，主要用于银监会系统内部的信息发布、软件发布、信息交流等。外网信息交流平台负责与银行业金融机构之间的信息交流。一、“1104工程”项目介绍现场检查系统负责辅助制定现场检查计划，实现现场检查过程文档处理电子化，检查程序规范化，检查资料归档电子化以及监管信息共享。实现数据采集电子化，自动转换金融机构数据，实现数据分析、查询自动化。同时实现“机构”、“高管”、“非现场”、“现场”四个系统的数据共享。一、“1104工程”项目介绍信息安全管理系统主要用于网络传输的安全性管理，银监会建立符合国家商密标准的小型的CA系统，主要包含身份证书的发放管理、证书期限管理、证书认证管理、身份证书用户权限管理等。银行业金融机构通过证书报送数据和访问银监会信息披露网。证书的申请与领取直接向主监管部门申请。一、“1104工程”项目介绍一、“1104工程”项目介绍建立银监会的内部网络，实现银监会、银监局、银监分局的网络互联，建立银监会的数据仓库系统，实现银监会内部的数据共享。建立一行三会的互联网络系统，实现人民银行、银监会、证监会、保监会的信息共享。建立信息披露系统，实现银监会与银行业金融机构的信息共享。一、“1104工程”项目介绍

银监会机关各部门36个银监局296个银监分局银行业金融机构其他金融管理机构系统涵盖业务数据采集机构管理高管人员管理 非现场监管现场检查风险评价与早期预警信息披露及综合服务一行三会信息共享系统使用范围二、2006年“1104工程”工作任务介绍运行环境方面全面完成银监会系统的一、二级骨干网络的建设和试运行工作任务。

完成全系统外网的连通工作。完成每个银监局的外网数据采集网站的建设工作。完成每个银监局的机房建设工作。完成银监局的安全防范系统的建设。完成身份认证证书的发放工作。分期完成硬件设备安装工作。完成第二批20个银监局的设备采购及安装。二、2006年“1104工程”工作任务介绍应用系统方面全面完成“机构”、“高管”系统的投产运行工作。全面完成银监会系统法人机构非现场试运行工作。

完成法人机构非现场系统的部分银监局的软件安装及试运行工作。完成各监管部门和统计部的数据集市系统的建设工作。完成法人机构评级系统的试运行工作。二、2006年“1104工程”工作任务介绍应用系统方面完成非法人机构非现场监管系统的需求编写、软件开发和部分机构试运行工作。完成现场检查系统的需求编写工作。完成风险预警系统的需求编写工作。

完成内、外网信息交流平台的运行维护工作。二、2006年“1104工程”工作任务介绍全系统外网互联拓扑图二、2006年“1104工程”工作任务介绍全系统外网互联工作各银监局的数据采集系统需要与内网数据库进行数据交换，需要采用网闸技术实现自动交换功能。各银监局需要统一规范外网IP地址，实现全会外网的互联。网闸由银监会统一管理，确保银监会的内外网的物理隔离。第一批16个银监局要配合信息中心，在4月份完成外网IP地址改造工作，要保证5月份系统的试运行工作，相关银监局要派专人负责此项工作。二、2006年“1104工程”工作任务介绍外网数据采集网站建设外网数据采集网站是银监局数据采集和信息发布的窗口，银监会将配发安全代理系统设备、身份证数发放及管理设备，同时将配备外网路由设备、外网防火墙设备。第一批16个银监局要在4月份完成外网数据采集网站建设，完成身份认证系统的安装和测试工作。第一批16个银监局要在5月完成为被监管机构的身份认证证书发放工作。二、2006年“1104工程”工作任务介绍“机构”、“高管”系统运行维护系统错报和漏报的基础数据需要尽快修改和补报，以保证基础数据的准确性。银监会系统必须使用“机构”、“高管”系统进行行政许可事项的审批，以保证数据的联系性和完整性。加强对监管人员的培训工作，规范系统操作流程。积极使用银监会系统内部交流平台进行问题反馈，制定平台委会、管理工作流程。二、2006年“1104工程”工作任务介绍法人机构非现场系统信息中心将与软件开发公司人员在4月完成16个银监局的设备及软件安装工作，同时信息中心将对各相关银监局进行应用及运行维护的培训。5月开始进行16个银监局的法人非现场系统的试运行工作，各银监局要做好对相关监管人员的应用再培训，做好对金融机构的填报和使用培训，完成系统的运行维护工作。8月开始进行第二批20个银监局的试运行工作，各银监局的工作同上。二、2006年“1104工程”工作任务介绍非法人机构非现场监管系统4月完成非法人机构非现场系统的需求编写工作。6月完成系统软件开发工作。6月至8月，信息中心将确定1个试点局，与试点局共同完成测试方案制定、测试数据准备、完成系统测试工作。预计试点局将有26人全职参与此项工作。

9月根据测试中出现的问题，完成系统的修改工作。10月启动15个银监局的系统安装、试运行工作，各银监局将会有4至6人参与试运行工作。11月启动20个银监局的系统安装、试运行工作。2007年2月，系统正式投产运行。二、2006年“1104工程”工作任务介绍风险评级系统（法人机构）5月底前完成软件系统开发工作6月至7月完成用户测试工作8月至12月完成试运行工作2007年1月完成系统正式投产工作二、2006年“1104工程”工作任务介绍各监管部门数据集市系统4月底前完成需求编写工作6月底前完成软件系统开发工作8月底前完成用户测试工作9月至12月完成试运行工作2007年1月完成系统正式投产工作二、2006年“1104工程”工作任务介绍现场检查管理系统8月底前完成需求编写工作10月底前完成软件系统开发招标工作2007年2月底前完成软件开发工作2007年6月底前完成用户测试工作2007年12月底前完成试运行工作2008年1月完成系统正式投产工作二、2006年“1104工程”工作任务介绍风险预警系统10月底前完成需求编写工作12月底前完成软件系统开发招标工作2007年6月底前完成软件开发工作2007年10月底前完成用户测试工作2007年12月底前完成试运行工作2008年1月完成系统正式投产工作三、“1104工程”近期工作安排四月份工作任务完成银监会外网统一IP地址工作，完成16个银监局的外网互联工作。完成16个银监局的设备安装、软件安装工作。完成16个银监局的操作系统、数据库、中间件、小型机设备、存储设备的培训工作（2人*1周）。完成16个银监局的非现场监管系统的管理员培训、用户培训工作（2人*1周）。完成非现场系统的流程测试工作。三、“1104工程”近期工作安排四月份工作任务完成非法人机构非现场系统的需求编写工作。

启动法人机构非现场监管数据流程的编写工作，启动法人机构非现场监管分析流程的编写工作。完成信息交流平台管理流程的编写工作。完成金融机构报送软件的第一次修订和发布工作。完成法人机构分析报表的修订工作。三、“1104工程”近期工作安排五月份工作任务完成股份制商业银行、城市商业银行、城信社、外资银行、政策性银行、资产公司、邮政储蓄法人机构非现场系统的试运行工作。

16个银监局完成法人金融机构客户端软件的安装工作，完成身份证书发放工作。银行二部、银行三部、16个银监局完成数据催报、数据审核工作。16个银监局完成非现场监管系统的应用再培训工作。完成法人机构非现场监管数据流程的编写工作。三、“1104工程”近期工作安排六月至八月份非法人机构非现场系统测试工作安排制定详细的系统测试方案，试点局选取国有商业银行、股份制商业银行、政策性银行、资产公司等各类分支机构选择2个报送数据的试点，报送2005年6月至2006年6月应填报的所有模拟数据。每类机构组织4至6人，手工计算各张生成报表和监管指标，与计算机生成数据进行核对，验证计算机系统生成报表的正确性。每类机构由1人负责，对系统的功能进行测试，提出对系统的修改意见。试点局派出1至2人，完成系统的流程测试、管理测试、压力测试等。分支机构需求小组2至3人与信息中心人员将参与整个测试工作。四、其他从目前银行一部的试运行准备工作中可以看出，金融机构报送这套报表存在一定的困难，数据质量难以保障。G15最大二十家关联方关联交易情况表、G11资产质量五级分类情况表中第二部分资产质量及准备金、G33利率重新定价风险情况表，四家国有商业银行基本没有报送。国有商业银行境内口径报送数据较好，中行为92.86%，工行为89.29%，农行、建行为78.57%。法人口径（含海外分行）和并表口径（含附属公司）整体都比较差，最低为25%。四、其他各家商业银行的系统改造还有一个很长的时间，数据报送的督促力度要加强。四家商业银行只有不到40%的数据能从业务系统中直接取出，大部分的数据还是来自手工，按照计划四家国有商业银行应该在3月20日完成数据报送，但是实际上各家总行为报送数据，都加班到26日晚上才逐渐报送出来，工商银行一直加班到28日晚上。监管人员要加强培训学习，要熟悉如何审核报表，如何计算基础报表之间