柜面业务操作风险防范与管理培训测试

柜面业务操作风险防范与管理培训测试判断题（每题5分，共计60分）1.营业机构为办理规定业务而进行联网核查时，若核查信息中一项或多项核对不一致，且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，客户申请办理个人银行账户业务的，可要求客户提供其他辅助证明文件，进一步核实后，可继续为其办理业务，并详细登记客户的联系方式（如通讯地址、联系电话等）。对(正确答案)错2.营业网点为居住在境内的16周岁以下中国公民开户，只能使用户口簿作为实名制证件。对错(正确答案)3.自2018年9月1日起签发港澳台居民居住证，港澳台居民居住证可作为证件持有人办理银行和支付机构业务的有效身份证件，可以单独使用。对(正确答案)错4.在审核票据时，除出票金额、实际结算金额不得更改外，票据上的其他记载事项原记载人可以更改。对错(正确答案)5.核实后能够确切判断或经核实后确认为存款人以虚假身份证件骗取开户或冒用他人身份证件开户等行为的，应拒绝为存款人办理相关业务，同时立即向当地公安机关报案。对(正确答案)错6.中国人民银行残缺、污损人民币兑换管理办法》第三条明确规定：“凡办理人民币存取款业务的金融机构，应无偿为公众兑换残缺污损人民币，不得拒绝兑换”。对(正确答案)错7.营业机构不得为按规定应年检而未年检或未通过年检的单位结算账户办理支付结算业务。对(正确答案)错8.对出票审核时，支票中文大写金额数字到"元"为止的，在"元"之后，应写"整"（或"正"）字，在"角"之后可以不写"整"（或"正"）字。大写金额数字有"分"的，"分"后面不写"整"（或"正"）字。对(正确答案)错9.根据新《监察法》规定，监察委对单位、个人存款有查询权，也有冻结权利。对(正确答案)错10.对代理存、取款业务，代理人在存取款凭条上填写代理人姓名和证件号码的，“客户签名确认栏可由代理人签名确认”代理人姓名或“xxx代”，xxx为代理人姓名。对(正确答案)错11.挂失后可以冻结，冻结后不可以挂失。对(正确答案)错12.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员应当出示本人工作证和执行公务证，并出具法院协助查询存款通知书。对(正确答案)错单选题（每题5分，共计40分）13.当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当作为大额交易报告。5万元以上（含5万元(正确答案)20万元以上（含20万元）15万元以上（含15万元）10万元以上（含10万元）14.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，应当作为大额交易报告。200万元以上（含200万元）(正确答案)100万元以上（含100万元）300万元以上（含300万元）500万元以上（含500万元）15.中国人民银行《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》第六条：“办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付”105(正确答案)203016.票据的出票日期必须使用中文大写，1月15日应写为（）。壹月壹拾伍日壹月拾伍日零壹月壹拾伍日(正确答案)零壹月拾伍日17.支票的持票人应当自出票日起（）日内提示付款35610(正确答案)18.《人民币银行结算账户管理办法》规定，对临时存款账户实行有效期管理，有效期限最长不得超过（）年。3个月6个月1年2年(正确答案)19.《人民币银行结算账户管理办法》规定：存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（），方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。当日3个工作日后(正确答案)6个工作日后5个工作日后20.