国际贸易的结算方式

国际货款的结算方式

资料收集与整理：吕桂燕、李文斌、刘宁PPT制作：赵磊、李晓强PPT演示讲解：郑鸿浩、杜聪一、商业信用结算方式二、银行信用结算方式

第一节汇付一、汇付的当事人二、汇付的种类与流程三、汇付方式评价汇付的概念

汇付又称汇款，是指付款人主动将货款通过银行付给出口人。国际贸易货款的收付如采用汇付，一般是由买方按合同约定的条件和时间，将货款通过银行，汇交给卖方。一、汇付业务的当事人1.汇款人(Remitter)汇款人是委托银行汇出款项的人，在国际贸易中通常是进口商或债务人。2.收款人（Payee）收款人是接受汇款方所汇款项的人，在国际贸易中常为出口商或债权人。3.汇出行(RemittingBank)汇出行是接受汇款人的委托，办理汇出款项业务的银行。4.汇入行或解付行(PayingBank)汇入行或解付行，是受汇出行的委托，解付汇入款项给收款人的银行，通常是收款人所在地的银行。二汇付的种类与流程一、信汇(MailTransfer,M/T)

信汇是指汇款人将货款交给汇出行，委托汇出行以信汇委托书(M/TAdvice)或支付通知书(PaymentOrder)作为结算工具，通过航空信件方式寄发给汇入行，委托其将款项解付给指定的收款人。二、电汇(TelegraphicTransfer,T/T)电汇与信汇类似，只是汇出行使用的不是航空邮寄方式，而是以电报、传真、环球银行间金融电信网络等电讯手段发出付款委托通知给汇入行，委托其将款项解付给指定的收款人。三、票汇(DemandDraft,D/D)票汇是一种以银行即期汇票作为结算工具的汇付方式。指汇出行应汇款人申请，开立以其分行或代理行或其他往来银行为付款人的汇票，交由汇款人自行寄交给收款人，收款人凭以向汇票上指定的付款行取款的一种汇款方式。

电汇、信汇的流程图汇付按时时间的不不同又分分为预付货款款和货到付款款。预付货款款一、预付付货款的的含义它是指买买方(进口商)先将货款款的全部部或者一一部分通通过银行行汇交卖卖方(出口商)，根据买买卖双方方事先签签订的合合约，在在一定时时间内或或立即将将货物运运交进口口商的结结算方式式。二、预付付货款的的特点（1）预付货货款对出出口商有有利（2）预付货货款对进进口商不不利货到付款款一、货到到付款的的含义它是指出出口商先先发货，，进口商商后付款款的结算算方式。。此方式式实际上上属于赊赊账交易易(OpenAccountTransaction)或延期付付款(DeferredPayment)结算。二、预付付货款的的特点（1）货到付付款对买买方有利利（2）货到付付款使卖卖方承担担风险三汇付方式式评价汇付是一一种简便便、快捷捷的支付付方式，，但汇付付方式的的使用完完全取决决于进出出口双方方的相互互信任，，因此属属于商业业信用。。在汇付付条件下下，卖方方在收到到货款后后是否交交货，买买方在收收到货款款后是否否付款，，完全靠靠买卖双双方的商商业信用用。国际贸易中中，这种方方式主要用用于预付货货款、支付付定金、分分期付款、、延期付款款、小额交交易的支付付货款、待待付货款的的尾数、费费用差额的的支付以及及佣金的支支付等。一托收收定义二托收收的当事人人三托收收的种类和和流程四跟单单托收方式式下的资金金融通五托收收方式的性性质和利弊弊六托收收的统一规规则七使用用托收方式式应注意的的问题第二节托托收一、托收的的定义托收(Collection)是指债权人人（出口人人）出具汇汇票委托银银行向债务务人（进口口人）收取取货款的一一种支付方方式。二、托收的的当事人1.委托人(Principal或Consignor)指在托收业业务中，签签发汇票并并委托银行行代为收款款的人。2.托收行(RemittingBank)指接受委托托人的委托托，并通过过国外联行行或代理行行完成收款款业务的银银行。3.代收行(CollectingBank)指接受托收收行的委托托代向债务务人收款的的国外联行行或代理行行。4.付款人(Drawee)指汇票中指指定的付款款人，也就就是银行向向其提示汇汇票和单据据的债务人人。5、提示行指指应托收收行和代收收行委托，，向付款人人提示单据据和汇票，，代为索款款的付款人人所在地银银行。一般般情况下，，代收行就就是提示行行。三、托收的的种类和流流程光票票托托收收和和跟跟单单托托收收；；↗即期期付付款款交交单单（（D/Patsight）（1）付付款款交交单单（（D/P）↘远期期付付款款交交单单（（D/Paftersight）（2）承承兑兑交交单单（（D/A）（3）其其他他交交单单方方式式付款款交交单单付款款交交单单（（D／P）经经济济贸贸易易交交易易中中付付款款方方式式的的一一种种。。指指出出口口方方在在委委托托银银行行收收款款时时，，指指示示银银行行只只有有在在付款款人人（进进口口方方））付付清清货货款款时时，，才才能能向向其其交交出出货货运运单据据，即即交交单单以以付付款款为为条条件件，，称称为为付付款款交交单单。。按付付款款时时间间的的不不同同，，又又可可分分为为即期期付付款款交交单单和远期期付付款款交交单单。即期期付付款款交交单单(DocumentsagainstPaymentatsight,简称称D/Patsight)，出出口口方方按按合合同同规规定定日日期期发货货后，，开开具具即期期汇汇票票（或或不不开开汇汇票票））连连同同全全套套货货运运单单据据，，委委托托银银行行向向进进口口方方提提示示，，进进口口方方见见票票（（和和单单据据））后后立立即即付付款款。。银银行行在在其其付付清清货货款款后后交交出出货货运运单据据。远期期付付款款交交单单(DocumentsagainstPaymentaftersight,简称称D/Paftersight)，出出口口方方按按合合同同规规定定日日期期发发货货后后，，开开具具远期期汇汇票票连同同全全套套货货运运单据据，委委托托银银行行向向进进口口人人提提示示，，进进口口方方审审单单无无误误后后在在汇票票上承兑兑，于于汇票票到到期期日日付清清货货款款，，然然后后从从银银行行处处取取得得货货运运单据据。跟单单托托收收业业务务流流程程（（D/P即期期））委托托人人（出出口口人人））托收收行行（出口地银行行）代收行行（进口地银行行）付款人人（进口人人）装运货物物取得运输单据据（B/L）（签发即期汇汇票）连同有关单据据委托收款寄单、委托收收款提示汇票和单单据要求付款款交单付款通知款已收妥妥交款托收COLLECTIOND/P即期付款提示付款交单D/P远期业务流程程委托人人（出口人人）托收行行（出口地银行行）代收行行（进口地银行行）付款人人（进口人人）承兑提示承兑付款提示付款交单D/P远期装运货物物取得运输单据据（B/L）签发远期汇票票连同有关单单据委托收款寄单、委托收收款提示汇票和单单据要求承兑承兑汇票付款提示付款通知款已收妥妥交款交单托收COLLECTION承兑交单承兑交单：是代收行在进口商承兑兑远期汇票后向其交付单据的一种方式。。指出口方发发运货物后开开具远期汇票票，连同货运运单据委托银银行办理托收收，并明确指指示银行，进进口人在汇票上承兑后即可可领取全套货货运单据待汇票到期日再付清货款。。承兑交单和和上面提及的的“付款交单单，凭信托收收据借单”一一样，都是在在买方未付款款之前，即可可取得货运单据，凭以提取货货物。一旦买买方到期不付付款，出口方方便可能银货货两空。因而而，出口商对采用此种方方式持严格控控制的态度。。所谓“承兑””就是汇票付款人（进口方）在在代收银行提提示远期汇票票时，对汇票票的认可行为为。承兑的手手续是付款人人在汇票上签签署，批注““承兑”字样样及日期，并并将汇票退交交持有人。不论汇票经经过几度转让让，付款人于于汇票到期日日都应凭票付付款。D/A业务流程委托人人（出口人人）托收行行（出口地银行行）代收行行（进口地银行行）付款人人（进口人人）承兑提示承兑付款提示付款交单D/A装运货物物取得运输单据据（B/L）签发远期汇票票连同有关单单据委托收款寄单、委托收收款提示汇票和单单据要求承兑承兑汇票付款提示付款通知款已收妥妥交款交单托收COLLECTION总结：付款交交单与承兑交交单的比较四、跟单托收收方式下的资资金融通1、托收出口押押汇由托收银行买买入出口人提提供的跟单汇汇票和单据从从而向出口人人提供资金融融通的一种方方式。2、凭信托收据据借单又称进口押汇汇，是指银行行给予进口人人凭信托收据据提货便利的的一种向进口口人融通资金金的方式。五、托托收方方式的的性质质和利利弊性质：：商业业信用用托收，，不论论是付付款交交单，，还是是承兑兑交单单，出出口方方都是是先发发货，，后交交单收收款，，实质质上是是对进进口方方的资资金融融通。。出口方方：十十分不不利！！进口方方：很很有有利！！六、、托收收的统统一规规则七、、使用用托收收方式式应注注意的的问题题第三节节信信用证证一信信用用证的的含义义二信信用用证业业务的的当事事人三信信用用证业业务流流程四信信用用证的的特点点五信信用用证主主要种种类六信信用用证结结算分分析一信信用证证的概概念信用证证（LetterofCredict,L/C)是银行行作出出的有有条件件的付付款承承诺，，即银银行根根据开开证申申请人人的请请求和和指示示，向向受益益人开开具的的有一一定金金额、、并在在一定定期限限内凭凭规定定的单单据承承诺付付款的的凭证证。简简言之之，信信用证证就是是银行行开立立的一一种有有条件件承诺诺付款款的书书面文文件。。这里里的条条件是是指受受益人人必须须提交交符合合信用用证规规定的的各种种单据据。UCP600对信用用证的的定义义信用证证指一一项不不可撤撤销的的安排排，无无论其其名称称或描描述如如何，，该项项安排排构成成开证证行对对于相相符交交单予予以承承付的的确定定承诺诺。相符交交单指指与信信用证证条款款、本本惯例例的相相关适适用条条款以以及国国际标标准银银行实实物一一致的的交单单。二、信信用证证业务务的当当事人人1.开证申申请人人2.开证银银行3.通知银银行4.受益人人5.议付银银行6.付款银银行7.保兑银银行1.开征申申请人（Applicant）是指向银行行申请开立立信用证的的人，即进进口人或实实际买主，，在信用证证中又称开开征人。2.开证银银行（IssuingBank/OpeningBank）是指接受开开证申请的的委托，开开立信用证证的银行，，它承担付付款的责任任。开证行行一般是进进口人所在在的银行。。3.受益人人(Beneficiary)是指接受信信用证并享享受其利益益的一方，，即出口人人或实际供供货人。4.通知行行（AdvisingBank/NotifyingBank）是指接受开开证行的委委托，将信信用证转交交出口人的的银行。它它只鉴别别信用证的的表面真实实性，不承承担其他义义务。通知知行一般是是出口人所所在地的银银行。5.付款行行（PayingBank））是指开证银银行指定代代付信用证证项下款项项或充当汇汇票付款人人的银行，，一般是开开证行，也也可以是它它指定的另另一家银行行，这要根根据信用证证条款的规规定来决定定。6.议付行行（NegotiatingBank）是指根据据开证行行的授权权买入或或贴现受受益人开开立和提提交的符符合信用用证规定定的汇票票或单据据的银行行。议付付行可以以是指定定的另一一家银行行，也可可以是非非指定的的银行，，由信用用证条款款来规定定。7.保兑兑银行（ConfirmingBank）是指根据据开证行行的请求求在信用用证上加加具保兑兑的银行行。保兑兑银行在在信用证证上加具具保兑后后。即对对信用证证独立负负责，承承担必须须付款或或议付的的责任。三信信用证的的业务流流程1.申请开开立信用证证2.开立信信用证3.通知或或转递信用用证4.交单5.承付或或议付6.索偿（（寄单索汇汇）7.偿付8.提示9.付款赎赎单信用证结算算流程图信用证流程程图说明①进口商根根据买卖合合同规定，，填写开证证申请书，，并交纳押押金或提供供其他保证证，向开证证行申请开开立信用证证。②开证行接接受进口方方开证申请请，收取开开证押金后后，依据开开证申请书书内容开出出信用证，，寄往出口口商所在地地通知行。。③通知行鉴鉴定信用证证表面真实实性后，将将信用证交交与受益人人（出口商商）。④出口商审审核信用证证与合同相相符后，按按信用证规规定装运货货物，备齐齐各种货运运单据并开开立汇票，，在信用证证规定的交交单期和有有效期内送送交当地银银行（议付付行）议付付。⑤议付行按按信用证条条款审核单单证一致、、单单一致致后，按汇汇票金额扣扣除贴现息息和手续费费，将余额额垫付给出出口商。⑥议付行将将汇票和货货运单据寄寄往开证行行或付款行行索偿。⑦开证行或或付款行核核对单据无无误后，付付款给议付付行。⑧开证行通通知进口商商付款赎单单。⑨进口商付付款赎单。。四信用证证的特点1、信用证是一一种银行信信用信用证支付付方式是以以银行信用用作保证，，因此，开开证行应承承担第一性性的付款责责任。2、信用证是一一项自足的的文件信用证是依依据买卖合合同开立的的，但一经经开立，即即成为独立立于买卖合合同之外的的契约。信信用证各当当事人的权权利和责任任完全以信信用证条款款为依据，，不受买卖卖合同的约约束。3、信用证是一一种单据的的买卖信用证业务务是“单据据业务”。。银行处理理的是单据据，而不是是单据可能能涉及的货货物、服务务或履约行行为。银行行仅基于单单据本身确确定其是否否在表面上上构成相符符交单，从从而决定是是否付款。。五信用证证的主要种种类1、根据是否有有货运单据据：跟单信用证证和光票信信用证跟单信用证证是指凭附带带货运单据据的汇票(即跟单汇汇票)或仅仅凭货运单单据付款的的信用证。。银行通过过对物权单单据的控制制来控制货货物所有权权，通过转转移物权单单据来转移移货物所有有权；据单单据提供信信贷，担保保付款。在在国际贸易易结算中所所使用的信信用证绝大大部分为跟跟单信用证证。光票信用证证是指凭不附附带货运单单据的汇票票付款的信信用证。2、根据信用用证有无其其他银行保保兑：保兑信用证证和不保兑兑信用证保兑信用证证是指出口人人为了保证证安全收汇汇，要求开开证银行开开出的信用用证必须经经另一家银银行保证兑兑付。不保兑信用用证是指只有开开证行的付付款保证；；没有另一一家银行承承担保证兑兑付责任的的信用证。。不保兑信信用证的开开证行将独独立承担信信用证项下下有条件的的第一性付付款责任。。3、即期付款信信用证、延延期付款信信用证、承承兑信用证证UCP600明确规定，，信用证必必须规定其其是以即期期付款、延延期付款，，承兑还是是议付的方方式兑用。。即期付款信信用证（SightpaymentL/C）是采用即期期兑现方式式的信用证证，指开证证行或指定定的付款行行收到信用用证条款相相符的单据据即予以付付款的信用用证。延期期付付款款信信用证证（DeferredPaymentL/C）是是一一种种不不需需要要汇汇票票的的远远期期信信用用证证，，又又称称为为迟迟期期付付款信信用用证证或或无无兑兑现现远远期期信信用用证证，，是是指指受受益益人人提提示示符符合合信信用用证证条条款款规规定定的的单单据据，，在在规规定定的的期期限限内内，，被被指指定定银银行行履履行行付付款款责责任任。。承兑兑信信用用证证（AcceptanceL/C）是一一种种要要求求提提供供远远期期汇汇票票的的信信用用证证，，是是指指付付款款行行在在收收到到符符合合信信用用证证条条款款规规定定的的远远期期汇汇票票和和单单据据后后，，不不立立即即付付款款，，而而是是办办理理承承兑兑手手续续，，待待远远期期汇汇票票到到期期后后再再付付款款。。议付信用用证（NegotiationL/C）是指开证证行在信信用证中中邀请其其他银行行即议付付行买入入汇票或或单据，，即允许许受益人人向某一一指定银银行或任任何银行行交单议议付的信信用证.四、根据据是否可可转让，可转让信信用证和和和不可可转让信信用证。。可转让信信用证是指特别别注明““可转让让”字样样的信用用证。开证行授授权指定定的转让让行(即即被授权权付款、、承兑或或议付的的银行)，在原原受益人人(即第第一受益益人)的的要求下下，将信信用证的的可执行行权利(即装运运货物、、交单取取款的权权利)全全部或部部分转让让给一个个或数个个第三者者（即第第二受益益人)的的信用证证；若是是自由议议付信用用证，则则开证行行应在信信用证中中明确指指定一家家转让行行。信用用证经转转让后，，即由第第二受益益人办理理交货，，但原证证的受益益人仍须须负责买买卖合同同上卖方方的责任任。不可转让让信用证证是指信信用证证上未未注明明“可可转让让”字字样，，即受受益人人不能能将信信用证证的权权利转转让给给他人人的信信用证证，根根据UCP600规规定，，除非非信用用证中中特别别注明明“可可转让让”才才属可可转让让信用用证。。凡未未明确确表明明为可可转让让者，，均为为不可可转让让信用用证，，实际际业务务中大大多数数是这这种信信用证证六信用用证结算分分析信用证结算的的使用背景在收款风险较较大时，采用用信用证结算算对出口商比比较有利。1.进口商资信欠欠佳或对进口口商不了解2.进口国存在严严格的外汇管管制严格的外汇管管制在此主要要指对经常项项目特别是进进口付汇的严严格管制。如如果进口国存存在严格外汇汇管制，那么么该国一切进进口付汇都必必须报请外汇汇管理部门批批准。在这种种情况下，即即使是面对资资信很好的进进口商，出口口商也面临着着收款风险——进口商的付汇汇得不到本国国外汇管理部部门的批准。。如果采用信信用证结算，，则可有效解解决这一问题题。1.出口商收款风风险较小由于信用证结结算的信用基基础是银行信信用，银行（（开证行、保保兑行）取代代进口商成为为第一性付款款，只要出口口商能履行合合同并提供与与信用证规定定相符的单据据，那么开证证行一般会付付款，或者说说出口商通常常能收回货款款。这是信用证结结算被普遍采采用的最主要要原因。2.进口商可以控控制出口商的的履约情况通过信用证条条款可以规定定出口商的装装货日期，使使货物的销售售能适合时令令。3.融资较方便从前面的分析析中可以看出出，信用证结结算与贸易融融资的关系十十分密切，贸贸易融资已成成为信用证结结算的重要组组成部分，进进出口商在与与银行打交道道时每一个环环节都可能从从银行得到资资金融资，并并且融资手续续比较简单。。贸易融资在在很大程度上上解决了贸易易双方的资金金周转困难，，对出口商的的作用尤为明明显。信用证结算的的优点1.贸易风险依然然存在。信用证结算中中存在的贸易易风险包括进进口商的提货货风险和出口口商的收款风风险两方面。。2.进口商资金占占用时间长。。为降低开证风风险，开证行行通常要向进进口商收取信信用证金额一一定比例的押押金，增加进进口商的资金金负担。免收收押金的客户户则要占用银银行提供的信信用额度，减减少贷款、担担保金额。3.结算速度慢、、费用高。信用证结算的的缺点KeyWords开证行IssuingBank,Issuer受益益人人Beneficiary，Seller,Exporter,Drawer保兑兑行行ConfirmingBank非单单据据条条件件No-documentarycondition申请请人人Applicant,Buyer,Opener,Importer,Principal通知知行行AdvisingBank受票票行行DraweeBank承兑兑行行AcceptingBank议付付行行NegotiatingBank偿付付行行ReimbursingBank索偿偿行行ClaimingBank寄单单行行RemittingBank转让让行行TransferringBank第一一性性的的付付款款责责任任PrimaryliabilityforpaymentoftheIssuingBank跟单单信信用用证证DocumentaryCredit指定定银银行行NominatedBank保兑兑confirm承诺诺undertaking延期期付付款款deferredpayment软条条款款softclause议付付negotiate不可可撤撤销销信信用用证证IrrevocableCredit款项项让让渡渡AssignmentofProceeds可撤撤销销信信用用证证RevocableCredit原始始信信用用证证originalcredit修改改的的沉沉默默接接受受SilentAcceptanceofAmendment沉默默保保兑兑SilentConfirmation背对对背背信信用用证证backtobackcredit直接接付付款款信信用用证证Straightcredit对开开信信用用证证Reciprocalcredit延期期付付款款信信用用证证Deferredpaymentcredit议付付信信用用证证Negotiationcredit预支支信信用用证证anticipatorycredit附加加单单据据AdditionalDocument红条条款款信信用用证证RedClauseCredit融通通汇汇票票AccommodationDraft绿条条款款信信用用证证GreenClauseCredit即期期信信用用证证sightcredit远期信信用证证Usancecredit信托收收据TrustReceipt信用证的再再转让Retransferofcredit部分转让PartialTransfer全额转让Totaltransfer支付宝与国国际结算近年来,随着经济、、金融全球球化浪潮的的到来,各国间贸易易迅速发展展,国际市场发发生了重大大变化,国际贸易竞竞争日益激激烈,竞争手段层层出不穷,涉及国与国国之间债权权债务关系系的跨国货货币收付活活动的国际际贸易结算算,其方式也经经历着一次次重大变革革。传统的国际际贸易结算算方式信用用证,托收等传统统国际贸易易结算方式式也逐渐被被电子商务务新型的国国际贸易操操作方式取取代。20世界90年代以来,一系列的技技术突破使使因特网发发生了日新新月异的变变化,电子商务是是伴随着网网络信息技技术的发展展和计算机机应用的普普及而产生生的一种新新型的商务务交易形式式。它与国国际贸易结结合后形成成的新型交交易模式以以其特有的的优势(成本低、易易于参与、、对需求反反映迅速等等),已被愈来愈愈多的国家家及不同行行业所接受受和使用。。电子商务是是伴随着互互联网的普普及而产生生的新型贸贸易方式,使网上交易易磋商、签签订合同、、报关、报报检、保险险、运输、、结汇成为为可能：电电子商务突突破传统贸贸易方式以以单项物流流为主的运运作格局,实现网上货货物、信息息、货币的的三流一体体,解除了传统统贸易活动动中物质、、时间、空空间、支付付等问题对对交易双方方的限制,对传统的的贸易方方式产生生了强大大冲击。。近年来,传统国际际贸易方方式的商商务交易易以年均均4%的速度减减少,而国际贸贸易电子子商务的的交易量量高速发发展,预计其年年均增长长速度将将达到30%左右。第三方支支付平台台介入国国际结算算只是个个时间问问题,随着电子子商务全全球化浪浪潮推进进,跨境网上上交易迅迅速提上上了日程程,第三方支支付平台台的“海海外战略略”也浮浮出水面面。2007年,支付宝初初步推出出了购买买12种主要外外币标价价商品的的支付服服务。该该服务将将从中国国香港和和东南亚亚拉开序序幕,并在日本本、美国国及欧洲洲展开业业务。通通过这一一业务,买方使用用人民币币购买合合作境外外购物网网站上的的外币标标价商品品,而来自全全球的卖卖家均可可通过与与支付宝宝合作,同中国内内地消费费者进行行网上交交易。尽管支付付宝要成成为未来来国际贸贸易重要要的结算算方式,它还面临临技术,法律,税收,安全等方方面的问问题,但是支付付宝若能能作为未未来国际际贸易结结算方式式的一种种,它将大大大的降低低国际贸贸易结算算的成本本,缩减国际际贸易结结算的流流程从而而大大提提高国家家贸易结结算的效效率,给中小企企业提供供更多的的贸易机机会。因此随着着技术的的不断的的发展,支付宝必必将成为为未来国国际贸易易中重要要的结算算方式。。国际贸易易大有有作为！Verygood！9、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中中黄叶叶树，，灯下下白头头人。。。20:27:4920:27:4920:271/5/20238:27:49PM11、以我独沈沈久，愧君君相见频。。。1月-2320:27:4920:27Jan-2305-Jan-2312、故人江海海别，几度度隔山川。。。20:27:4920:27:4920:27Thursday,January5,202313、乍见翻翻疑梦，，相悲各各问年。。。1月-231月-2320:27:4920:27:49January5,202314、他乡乡生白白发，，旧国国见青青山。。。05一一月月20238:27:49下下午20:27:491月-2315、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。一月238:27下下午午1月-2320:27January5,202316、行动出出成果，，工作出出财富。。。2023/1/520:27:4920:27:4905January202317、做前，能够够环视四周；；做时，你只只能或者最好好沿着以脚为为起点的射线线向前。。8:27:49下午8:27下下午20:27:491月-239、没没有有失失败败，，只只有有暂暂时时停停止止成成功功！！。。1月月-231月月-23Thursday,January5,202310、很多事事情努力力了未必必有结果果，但是是不