建设工程风险管理

第七章建设工程风险管理.风险管理概述.建设工程风险识别.建设工程风险评价.建设工程风险对策1第一节风险管理概述一、风险的定义与相关概念（一）定义

风险是与出现损失有关的不确定性；风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异（实际结果与预期结果之间的差异）。可见，风险具有下列特点：

一是不确定性，二是产生损失后果。2(二)与风险相关的概念1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；是潜在原因。可分为：自然风险因素：客观因素，如发动机性能、制动失灵。道德风险因素：如人品，欺诈。心理风险因素：如投保后疏于防范。2、风险事件：造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。如，失火，盗窃，抢劫，车祸等。3(二)与风险相关的概念3、损失：指非故意、非计划、非预期的经济价值的减少。直接损失，间接损失，隐蔽损失。4、损失机会：指损失出现的概率。（1）客观概率：是某事物在长时间发生的频率。如掷硬币。（2）主观概率：是个人对某事件发生的可能性的一种估计。随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至兴趣、好恶的影响。4（三）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素风险实际结果与预期结果之间的差异损失风险事件=引起产生或增加产生5二、风险分类1、按风险的后果分类（1）纯风险：只会造成损失而绝无收益可能。如自然灾害，社会、政治。（2）投机风险：可能带来损失，也可能带来额外收益。机会。如房屋所有者。机不可失，时不再来。2、按风险产生的原因分类政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险6二、风险分类—续3、按风险的影响范围分类（1）基本风险：作用于整个社会、大多数人群的风险。特点：影响的范围大，后果严重。如战争，自然灾害，通货膨胀（2）特殊风险：只作用于某特定单体或人群的风险。特点：影响范围小，对整个社会的影响小。如盗窃，失火。有时会相互转化。如9.11事件。7三、建设工程风险与风险管理（一）建设工程风险特点1、风险大：周期长，涉及的风险因素多。2、参与各方均有风险：如承包价格风险。决策风险（多为投机风险）、实施阶段（多为纯风险）（二）风险管理过程风险管理：是识别、确定、度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。系统性、完整性、循环过程。包括5个方面：

风险识别、风险评价、风险对策决策、实施对策、实施情况的检查。81、风险识别：通过一定的方式，系统而全面地识别出影响目标实现的风险事件，并适当归类的过程。2、风险评价：将风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。概率、影响程度。3、风险对策决策：是确定风险事件最佳对策组合的过程。对策有：风险回避、损失控制、风险自留、风险转移。4、实施决策：制定计划、措施，付诸实施。5、检查：评价执行效果，并根据情况，及时发现新的风险。9（三）风险管理的目标1、确定风险管理目标的基本要求：一致性---与管理主体的总目标一致现实性---目标实现的可能性明确性---目标要可执行、可检查、可评价层次性---目标有主次、轻重缓急2、工程建设的风险管理目标使潜在损失最小---依靠决策的最佳组合；减少忧虑及相应的忧虑价值---耗用精力和时间；满足外部的附加义务---如强制性保险。具体表现为：投资、工期不超质量、安全对社会、对生态的影响10（四）项项目管理理与风险险管理的的关系1、风险险管理是是项目管管理的一一部分；；2、风险险管理为为目标控控制服务务；3、风险险对策是是目标控控制措施施的重要要内容，，体现主主动控制制、被动动控制相相结合，，更注重重主动控控制。11第二节建建设设工程风风险识别别一、风险险识别的的特点和和原则（一）风风险识别别的特点点•个别别性：没没有2个个奉献是是完全一一致的•主主观观性性：：有有人人来来完完成成的的•复复杂杂性性：：风风险险因因素素多多，，相相互互影影响响、、复复杂杂•不不确确定定性性：：风风险险识识别别本本身身也也是是风风险险（二二））风风险险识识别别的的原原则则•由由粗粗到到细细，，由由细细到到粗粗：：分分解解、、细细化化，，初初始始风风险险清清单单•严严格格界界定定风风险险内内涵涵，，重重视视相相关关：：不不重重复复、、交交叉叉。。•先先怀怀疑疑，，后后排排除除•排排除除、、确确认认并并重重•必必要要时时，，实实验验论论证证：：需需付付一一定定代代价价12二、、风风险险识识别别过过程程•经经验验数数据据分分析析•风风险险调调查查•专专家家咨咨询询•风风险险分分解解•实实验验验验证证•进进行行多多维维分分解解并并认认识识工工程程风风险险•建建立立风风险险清清单单三、、建建设设工工程程风风险险的的分分解解•目目标标维维（（投投资资、、进进度度、、质质量量、、安安全全、、环环境境等等目目标标））•时时间间维维（（不不同同施施工工阶阶段段））•结结构构维维（（组组成成））•因因素素维维（（与与工工程程有有关关的的因因素素））13四、、风风险险识识别别的的方方法法•专家家调调查查法法（专家家开开会会、、问问卷卷调调查查）•财务务报报表表法法（看出出会会哪哪些些方方面面有有哪哪些些损损失失、、责责任任等等）•流程程图图法法（把风风险险因因素素、、潜潜在在的的风风险险事事件件标标注注在在流流程程图图中中）•初始始清清单单法法（保险险公公司司、、风风险险管管理理学学会会（（我我国国目目前前没没有有））公公布布的的潜潜在在损损失失一一览览表表，，结结合合本本工工程程分分析析）•经验验数数据据法法（即统统计计资资料料法法。。以以往往已已完完的的工工程程管管理理中中的的风风险险事事件件记记录录、、整整理理，，在在类类似似工工程程风风险险识识别别时时参参考考）•风险险调调查查法法（建立立最最终终风风险险清清单单）14第三三节节建建设设工工程程风风险险评评价价一、、风风险险评评价价的的作作用用.更更准准确确地地认认识识风风险险（（定定量量、、发发生生概概率率、、影影响响程程度度））.保保证证目目标标规规划划的的合合理理性性和和计计划划的的可可行行性性.合合理理选选择择风风险险对对策策，，形形成成最最佳佳风风险险对对策策组组合合（（效效果果、、代代价价））二、、风风险险量量函函数数略15三、、风风险险损损失失的的衡衡量量---风风险险损损失失值值的的大大小小1、投资风风险.投资额的的减少或者者资金使用用不当给项项目带来的的损失；.利率、汇汇率、物价价、政策法法规的变化化导致的实实际投资超超过计划投投资的数额额。2、进度风风险.工期延长长而导致利利息的增加加、资金时时间价值的的损失.赶工成本本.延期投入入使用的收收益损失3、质量风风险.倒塌等质质量事故的的直接经济济损失.补救或修修复所需要要的费用.永久性缺缺陷影响使使用的收益益损失.对第三者者责任的损损失164、安全风风险.人身伤害害的费用（（医疗、看看护、误工工、岗位））.财产损失失的费用（（材料设备备等损失））.工期延误误带来的损损失.恢复工程程正常实施施的费用.第三者责任任损失---建设工工程实施期期间，因意意外事故可能导致致的第三者者的人身伤伤亡和财产产损失所作的经济赔赔偿以及必必须承担的的法律责任任。17四、风险概概率的衡量量相对比较法法---主主要依据主主观概率采用四级评判，即：：•几乎为零：风险事件件可认为不不会发生•很小的：现在未发发生，将来来发生的可可能性也不不大•中等的：偶尔会发发生，将来来有时会发发生•一定的：一直在有有规律的发发生，未来来也是有规规律的发生（发发生的概率率大）相应的可将将风险损失失分为三级级：•重大大损失•中等等损失•轻度度损失18五、风险险评价风险量化化成发生生概率和和损失严严重性的的函数之之后，在在选择对对策前，，还要对对各风险险量作出出相对比比较，以以确定具具体风险险的相对对严重性性。19第四节建建设工程程风险对策策一、、风险险回回避避---以一一定定的的方方式式中中断断风风险险源源，，使使其其不不发发生生或或不不在在发发展展，，从从而而避避免免可可能能产产生生的的潜潜在在损损失失。。如中中标标后后拒拒签签合合同同，，工工程程进进展展到到一一定定程程度度后后终终止止合合同同等等。。注意意：1、、回回避避风风险险可可能能产产生生另另一一种种风风险险。。如如土土方方明明挖挖支支撑撑失失败败改改为为逆逆筑筑法法施施工工。。2、、回回避避风风险险可可能能不不实实际际或或不不可可能能。。如如投投标标风风险险。。有有时时必必须须面面对对风风险险，，用用其其他他对对策策。。20二、、损损失失控控制制是主主动动的的、、积积极极的的风风险险对对策策。。分两两方方面面：：预防防损损失失---降降低低发发生生概概率率减少少损损失失---降降低低损损失失严严重重性性、、遏遏制制进进一一步步发展展、、损损失失最最小小化化。。1、、制制定定损损失失控控制制措措施施的的依依据据和和代代价价依据据：：风风险险评评价价的的结结果果。。代价价：：控控制制损损失失要要付付出出的的代代价价。。费用用、、时时间间方方面面。。不不同同措措施施的的分分析析比比较较。。212、、损损失失控控制制计计划划系系统统在施施工工阶阶段段分分为为：：预防防计计划划、、灾灾难难计计划划、、应应急急计计划划。。（1））预预防防计计划划---降降低低发发生生的的概概率率组织织措措施施：职职责责分分工工，，有有效效配配合合，，制制度度，，培培训训管理理措措施施：风风险险分分隔隔，，避避免免连连锁锁反反应应，，如如木木工工房房与办公区区隔离，，国际工工程多种种货币组组合（汇汇率）合同措施施：严密性性，履约约、预付付款保证证金，特特定风险规定定技术措施施：如地基基加固、、周围建建筑物防防护、材材料检测等，，有费用用、时间间的代价价。22（2）灾灾难计划划---是一组事事先编制制好的、、目的明明确的工工作程序序和具体体措施。。目的是为为现场人人员提供供明确的的行动指指南，使使其在各各种严重重的、恶恶性的紧紧急事件件发生后后，不至至于惊慌慌失措，，也不需需要临时时讨论研研究应对对措施，，可以做做到从容容不迫、、及时、、妥善的的处理，，从而减减少伤亡亡和损失失。灾难计划划针对严严重风险险事件制制定，包包括：①安全撤撤离现场场人员；；②救援及及处理伤伤亡人员员；③控制事事故发展展，最大大限度减减少对资资产、环环境的损损坏；④保证安安全，尽尽快恢复复正常。。23（3）应应急计划划---在风险损损失基本本确定后后的处理理计划。。其宗旨是是是严重重风险事事件而中中断的工工程实施施过程尽尽快全面面恢复，，并进一一步减少少损失，，使其影影响程度度减至最最小。包括：措措施、各各部门职职责。①调整进进度计划划②调整采采购计划划③统计损损失，进进行保险险索赔④资金计计划风险事件件和后果果分析应急计划灾难计划发生风险险事件预防计划损失控制制计划之之间的关关系24三、风险险自留---将将风险留留给自己己承担。。1、风险险自留的的类型（1）非非计划性性风险自自留（被被动），，原因有有：①缺乏风险险意识。如政府府拨款与与自身利利益无关关，风险险意识差差。②风险识别别失误。③风险评价价失误。④风险决策策延误。。⑤风险决策策实施延延误。主观拖拖沓；客客观上需需要时间，如保保险谈判判还未结结束，事事件已经经发生。。要尽量减减少此类类风险。。25三、风险险自留---续续（2）计计划性风风险自留留（主动动、有意意识、有有计划））计划性体体现在：：①风险自自留水平平—选择风险对对象上。。费用、、期望损损失、机会会成本、、服务质质量、税税收等与与保险相相比较后确定定。②损失支支付方式式—造成成的损失失支付的的方式和和渠道。。2、损失失支付方方式①从现金金净收入入中支出出。②建立非非基金储储备—即备用金③自我保保险—每每期拿出出一定基基金。④母公司司保险——难以投保，，自保比比较有利利时使用用。26三、风险险自留——续3、计划划性风险险自留的的条件①别无选选择：不不能回避避、不可可预防、、无法转转移②期望损损失不严严重：估估计损失失低于保保险公司司③损失可可准确预预测④企业有有短期内内承受最最大潜在在损失的的能力⑤投资机机会很好好（或机机会成本本很大））：保险险费很高⑥内部服服务优良良：内部部风险管管理人员员比保险险公司提供的的好27四、风险险转移