物流管理物流银行综合信息服务平台设计方案

物流银行综合信息服务平台设计方案天津中远物流有限公司中寰卫星导航通信有限公司上海市国际金融研究所2006年10月30日方案摘要一、背景及出发点二、需求分析三、合作可行性分析四、目标与总体规划五、面向滦河实业项目的综合信息服务六、合作方简介物流银行作为一项创新性物流增值服务，在促进资本良性运作、稳定企业再生产循环、提升物流服务价值方面起到了积极的推动作用。已成为物流企业和金融机构拓展业务空间、增强市场竞争力的重要领域。物流银行在实际运作过程存在较大的客户资信风险、市场风险、物流风险和技术风险。必须依靠强大的信息系统作支持，来实现对客户信用评估、融资、物流监管、结算、保理等诸多环节的实时监控与高效管理。构建专业化的物流银行综合信息服务系统，可以有效防范运作风险、提高业务运转效率。同时还能促进管理和物流成本的降低，使银行、生产商、经销商、物流监管方四方获益。一、背景及出发点3二、需求分析为便于进行信贷审查和综合信用管理、有效控制风险、提高办事效率，银行需要及时准确地获得客户企业相关信息和数据，包括企业生产经营动态，质押产品（或物资）的价格、需求、贸易流转状态等信息。物流监管企业必须具备强大的信息采集、处理和管理能力，能有效监控客户企业质押产品的市场状况，仓储、运输、配送状况，采取有效措施，预防和化解丢货、骗货、货损、货差等风险。搭建一个四方共享的综合信息系统，为物流银行提供及时、可靠的信息保障和物流全过程监管，促进业务运转过程的信息化和高效率，真正实现信息流、资金流和物流的集中、统一管理，符合银行、生产企业、经销商和物流监管企业四方的共同利益。4作为我国物流行业的领军企业，中远有着强大的物流运作实力、坚实的市场基础、丰富的客户资源和深远的品牌影响力上海市国际金融研究所在国际金融、物流及物资银行的理论研究与实践运作方面已经取得了显著成绩依托中国卫通的优势资源、技术和品牌基础，中寰公司构筑了完善的电信级综合信息服务体系，在监控调度、导航定位、物流信息综合服务方面优势明显。通过合作，可以实现三者的优势互补，形成合力，构建出一种互为支撑、共同发展的物流银行业务模式，既可有效控制上述运作风险，也能创新服务价值，发掘出新的利润增长点。三、合作可行性分析5依托中远物流成熟完善的物流系统和丰富的市场资源，应用上海市国际金融研究所物流金融的最新理论研究成果与实践运作经验，充分发挥中国卫通中寰公司天地一体的信息服务网络和技术、资源优势，共同构建支撑现代物流银行业务的综合信息服务系统，发掘信息服务的综合效用，防范业务运作风险、提高运行服务效率、降低管理运营成本、拓展和深化服务领域，创造共同价值。四、目标与总体规划6建立物流银行参与各方之间的信息沟通和信息共享机制，实现项目项下物流、产品、市场、价格、产能、需求等核心信息资源在项目各环节的高效流转、合理化配置与价值增值。建立针对项目项下物流全过程的实时管控与快速反应机制，实现物流具体操作的信息化、高效化与合理化，有效降低物流成本，达到成本与服务间的平衡。基于以上基础，建立物流银行综合信息增值服务机制，为国际、国内企业提供市场、订单、汇率、价格和支付工具等方面的高价值、多元化、立体式的综合信息服务，真正实现资本、信息与物流的有效结合和产业供应链的重组。4.1物流银行综合信息服务机制7依托此信息平台，在地球村的范围内对全球商品进行汇率的挖掘、搓合,从而为中国企业提供商品的最佳换汇成本的精算，用订单以及最佳换汇成本和结算效率的提高来服务绩效于不同行业的供应链；开展用信息来搓合价格和汇率的多项增值服务。我们的产品与服务：

管理系统客户端软件监控服务后续信息服务（增值、扩展）增值服务机制，拓展信息服务领域，发掘信息服务价值，全面提升项目运作效率和物流效率。84.2物流银行综合信息服务平台总体框架9平台将依据中远物流银行具体运作模式(如仓单质押、保兑仓、融通仓、海陆舱等)在作业层面与综合管理层面的信息服务需求，设计和优化系统功能结构，体现全程信息服务的理念。在具体功能设置上，平台系统将提供标准化模式和针对用户特殊需求的个性化定制服务模式。4.3物流银行综合信息服务平台功能结构综合管理决策支持统计分析数据挖掘基础数据人员管理设备管理合同管理费用管理客户管理业务操作仓储监管运输监管客户服务综合查询在线服务信息定制咨询报告10基于项目各环环节用户的具具体需求，物物流银行综合合信息服务系系统将提供如如下服务内容：：融资企业信息息动态收集、、分析与查询询质物相关市场场信息动态收收集、分析与与查询物资、金融信信息动态收集集、分析与查查询物流全程监控控、调度与优优化结算支持交易撮合以上信息服务务主要通过三三种形式呈现现：系统公共服务务中心网站客户端软件系系统信息采集终端端和监控终端端4.4物流流银行综合信信息服务内容容及呈现形式式11加强中远物流流对全程物流流供应链的有有效控制，降降低物流运行行成本，提高高运输仓储等物流流环节效率，，赢得客户满满意。帮助银行有效效收集客户信信息，控制由由于信息不对对称带来的运运作风险，提提高资金使用效率率，带来更大大的市场和利利润回报。针对业务环节节进行数据挖挖掘和统计分分析，生成分分析、预测报报告，为项目目各方提供高价值值的决策支持持，以减少客客户线下工作作量，节约管管理成本提高高用户工作效率。。促成资本、信信息与物流的的有效结合；；利用信息撮撮合汇率和商商品价格，提提供中国商品的最最佳换汇成本本，实现信息息对供应链的的有效整合，，为银行、生生产商、经销商、、物流监管方方带来共同价价值。4.5物流流银行综合信信息服务创造造的价值12五、面向滦河河实业项目的的综合信息服服务滦河实业项目项目C5.3物流全过程监控、调度及流程优化5.2物资信息与金融信息的实时采集与分析5.1滦河实业企业信息动态收集与供应链安全性预警5.4项目项下物流信息增值服务项目A依据以上物流流银行综合信信息服务系统统整体框架与与服务机制，，针对滦河实业项目具具体运作情况况，本系统将将提供以下四四项服务13针对滦河实业业的生产经营营、财务状况况、市场销售售等信息进行行动态收集与整理，实时时跟踪企业运运转，定期或或根据临时需需求提供可查查询的基于滦河实业内外外部信息的分分析图表与仿仿真结果报表表，为银行和和中远决策提供信息支持持。依据以上信息息对客户企业业产销供应链链的安全性进进行评价，建建立客户供应链风险预警警体系，为银银行对该企业业的信用评估估、信息核查查及全方位信用管理提供供数据支撑。。通过供应链安安全性评估与与预警体系为为滦河实业提提供在企业管管理、市场战略、资金管管理等方面的的决策支持，，提高其决策策准确性与合合理性。5.1滦河河实业企业信信息动态收集集与供应链安安全性管理14内容及流程平台对以上信信息进行加工工处理，生成成滦河实业综综合信息分析析图表与仿真真结果报表。供供应链安全性性评价与风险险预警主要此此得出。关键键评价指标的的确定依据银行行与中远的管管理需求确定定和调整。滦河实业企业信息生产经营信息财务信息市场销售信息库存产品、半成品、原材料的规格型号、数量、质、量、净值以及企业内部管理、组织结构调整等信息资产变化、负债情况、存款额、代销产品价值、在途资金情况等产品销售量，代销产品的市场需求状况、销售区域、承销商等平台动态收集集的滦河实业业企业信息主主要包括生产产经营、财务务状况、市场场销售三个方面面15内容及流程信息加工、处理评价结果服务平台银行信贷审查信息收集/数据共享生产经营信息财务信息市场销售信息分析报告仿真结果报表中远中寰金融所信息查询决策分析信用管理金辉/供应商滦河实业16实现对滦河实实业多指标、、动态监控，，充分掌握企企业运转信息息和项目状况况。可解决业务运运行安全性的的问题（如产产销供应链的的安全性）。。可解决银行资资金流的预测测及预警问题题。信用及时、动动态分析对安全性进行行评估和预测测通过安全预警警与风险评价价为银行对客客户的全方位位信用管理提提供依，防范范合同与结算过过程中的信用用风险。服务的价值175.2物资资和金融信息息的动态收集集与分析配合对滦河实实业企业信息息进行及时、、准确的收集集与分析，平平台还对相关物资信息及及相关金融汇汇率信息进行行动态收集与与分析平台主要对矿矿石、焦碳、、动力煤等相相关物资信息息进行收集和和分析，内容包括物资现现价、价格变变动情况、需需求变化情况况、主要供需需方状况（产能），据据此生成相关关统计分析图图表和预测报报告。同时也对影响响本项目的有有关金融汇率率信息进行动动态收集、整整理和分析，，内容包括：金金融政策调整整、市场走势势情况、官方方汇率情况等等，据此评估金融汇率变变化对质押物物变现能力造造成的影响。。结合以上信息息对质押货物物保值能力提提供评估参考考，为银行及及项目参与其它方提供决决策依据。18信息服务流程程服务平台银行中远中寰金融所整理分析信息收集相关物资信息金融汇率信息统计分析报告预测报告评估参考信息查询决策分析信用管理金辉/供应商商19便于项目参与与各方充分掌掌握质押物资资相关的市场场动态信息，，实时调整项目运作模式式，防范运作作风险。为银行进行授授信决策，为为中远物流选选择客户企业业提供参考依依据。可以加强中远远物流和银行行对供应链融融资全过程的的把控能力，，便于更加灵活的开展物物流银行业务务。服务的价值20用户指标贡献值

银行信贷审查时间可缩短50%以上合同处理时间可缩短80%以上结算时间可缩短80%以上查询响应时间实时滦河实业管理效率（如合同处理）可缩短80%以上查询响应时间实时中远物流管理效率（如合同处理）可缩短80%以上查询响应时间实时金辉查询响应时间实时基于上述两项项服务在信息息收集、查询询支持、数据据共享和决策策支持等方面面的贡献，可以促进滦河河项目各方管管理和执行效效率的显著提提高。对于效率提高高的贡献21通过应用多种种技术手段，，对滦河实业业的受监管料料场和库房进进行实时监控，定期（或或根据临时需需求）采集在在库质押货物物的状态信息息（包括规格、数量、安安全状况等））和出入库信信息。一方面面为中远进行行货物调拨运输车辆调度度、库存调整整提供决策支支持，同时也也为银行、滦滦河实业、供应商等查询询在库质物信信息提供便捷捷、可靠的途途径综合应用卫星星导航定位技技术、无线通通信技术、互互联网技术，，改造和优化物流运输/配送流程，，实现对在途途运输车辆和和质物的全程程跟踪与智能调度，保证证滦河融资全全过程的物流流安全、高效效、合理，为为项目的成功实施奠定基基础。为中远物流提提供项目项下下的企业内部部管理和物流流相关费用的的结算支持5.3物流流全过程监控控、调度及流流程优化22内容及流程项目项下的全全过程物流管管理主要包括括对质押货物物的仓储管理理和运输、配配送的信息管理理服务平台运输/配送管理仓储/料场管理对库存质押货物的规格、型号、质量、数量等等库存状态信息进行管理，自动生成详细统计报表，接受条件查询；对质押货物的出库、入库、盘点、不良品处理进行精确跟踪，自动生成统计报表，接受条件查询；在途质押货物信息采集，跟踪，运输车辆指挥调度、遥控、路径优化、报警处理、位置检测等；自动生成在途信息，接受条件查询。对自营（挂靠）车辆信息、司机信息、运单信息进行管理，生成相关信息统计报表管理为运输绩效管理提供信息支持。23仓库/料场银行库区监控数据采集中远中寰信息查询决策分析金辉/供应商运输/配送服务平台监控调度货物跟踪库存状态报表出入库报表在途报表运力报表信息加工、处理在库信息出入库信息在途车辆信息在途货物信息内容及流程24全面提高中远远、银行的管管理效率，降降低管理成本本节约物流成本本，优化物流流过程、提高高物流效率有效提高质押押物在途和在在库抗风险能能力，保障运运输、配送、、仓储等物流流环环节节的的安安全全与与高高效效便于于业业务务参参与与各各方方公公平平获获取取实实时时、、透透明明的的质质押押物物信信息息，，使使各各方方决决策策获得得信信息息支支持持与与保保障障。。为银银行行进进行行跨跨区区域域授授信信，，为为中中远远进进行行质质押押物物异异地地监监管管提提供供信信息息保保障障。。服务务的的价价值值25用户指标贡献值银行查询响应时间实时滦河实业查询响应时间实时结算时间（物流费用）可缩短80%中远物流查询响应时间实时库存盘点误差率可减少90%以上运输货差率可减少90%以上按时交货率可提高80%结算效率（物流费用）可提高90%金辉查询响应时间实时上述述服服务务主主要要通通过过对对在在途途信信息息的的实实时时采采集集、、查查询询支支持持和和综综合合管管理理，，为为滦滦河河项项目目参与与各各方方的的管管理理和和运运作作效效率率提提高高做做出出贡贡献献。。对于于效效率率提提高高的的贡贡献献26配载载信信息息发发布布与与配配货货交交易易撮撮合合多途途径径实实时时采采集集配配载载供供需需信信息息，，对对项项目目项项下下的的货货源源和和车车资资进进行行信信息息自自动匹匹配配、、供供需需撮撮合合与与成成功功确确认认。。建立立完完备备的的运运力力资资源源数数据据库库，，为为运运输输车车辆辆与与司司机机提提供供身身份份认认证证。。为运运输输车车辆辆提提供供基基于于位位置置的的维维修修、、保保养养、、餐餐饮饮、、娱娱乐乐等等多多源源增增值值信信息息综合合服服务务。。服务务的的价价值值减少少车车辆辆空空驶驶，，增增加加运运输输效效益益；；沟通通车车源源与与货货源源信信息息，，合合理理配配置置运运力力，，降降低低资资源源浪浪费费；；5.4项项目目项项下下物物流流信信息息增增值值服服务务项目目项项下下物物流流信信息息增增值值服服务务将将依依据据具具体体参参与与方方的的实实际际运运作作需需求求进进行行设设计计，，服务内容和和模式可进进行灵活调调整。27贵重物品、、易燃、易易爆危险品品管理降低贵重物物品、危险险品运输、、仓储风险险，节约运运输成本，，提高运输输效率促进中远贵贵重物品、、危险品运运输、仓储储水平的提提高，推进进服务范围围的延伸实现对贵重物品和和危险品运运输车船的全程程跟踪，实实时定位，，运行安全状况动态态监测，防盗/防损损报警以及及路线规划划和时间管管理提供对在库库贵重物品品和危险品品的实时监监控、数据据采集与防防盗/防损损报警处理提供覆盖全全国的运输输车辆事故故救援和本本地化服务务服务的价值值5.4项项目项下物物流信息增增值服务28六、合作方方简介—天天津中远物物流中国远洋物物流有限公公司以“做做最强的物物流服务商商，做最好好的船务代代理人”为奋斗斗目标，致致力于为国国内外广大大客户提供供现代物流流、物流金金融、国际船舶代代理、国际际多式联运运、空运代代理、集装装箱场站管管理仓储、、拼箱服务、铁铁路、公路路和驳船运运输以及租租船经纪等等服务。公公司连续三三次在“中国货货运业大奖奖“评选中中，荣获多多项最佳奖奖。中远已跻身身于中国最最大的专业业化物流企企业之列，，在国内拥拥有300多个业务网点。。中远在细细致考察市市场需求的的基础上，，重点开拓拓了产品物物流物流金融、、工程物流流，为客户户提供高附附加值服务务，并着力力建设铁路路运输、驳船运运输、城际际快运和航航空运输四四大物流通通道。中远远各海外区区域公司，也通通过延伸传传统海运业业务，为客客户提供增增值物流服服务，物流流银行业务就是是其中重要要一项。29天津中远物物流目前开开展的主要要融资模式式模式之一：：积压库存存，实时变变现5中远物流银行融资企业发货仓单委托受托申请贷款12364仓单质押

模式之二：：采购支持持，拓展上上游8中远物流融资企业银行上游企业合作协议书购销合同受托委托汇票或有回购保证金发货412567保兑仓

模式之三：：信用支持持，提高资资信融通仓:基于模式一一和模式二二的基础上上，中远物物流除负责责监管、存存储质押品品外，还向向银行承诺诺若融资企企业无法按按时归还银银行敞口资资金，由中中远物流负负责变现质质押货物并并补足银行行敞口。模式之四：：润滑贸易易链，扩大大交易量海陆舱：针对客户生生产和贸易易中普遍存存在对商品品流转时空空上的融资资需求，结结合中远传传统海运业业务，借用用仓单质押押理念，发发展成为基基于海上在在途货物质质押，连带带发货地和和目的地仓仓库质押的的全程点对对点质押融融资模式。。该种模式式可以结合合保兑仓和和融通仓业业务模式，，并可根据据客户的需需求演化出出多种操作作方法。30六、合作方方简介—中中国卫通中国卫通作作为我国六六大基础电电信运营商商之一和我我国卫星通通信行业的的主导运营商商，在物流流综合信息息服务方面面具有不可可替代的核核心优势。。中国卫通可可以针对物物流银行的的实际运作作需求，综综合应用卫卫星通信广广播、卫星导导航定位、、计算机互互联网、无无线通信等等多种技术术手段，实实现高效率、、大容量、、广覆盖的的信息采集集、传输和和增值服务务。中国卫通已已通过ISO9001质量管管理体系认认证，并获获得了通信信信息网络系统集成成企业甲级级资质。拥拥有一支在在卫星应用用、网络建建设、软件件开发、系统统集成、管管理咨询等等方面理论论扎实、实实践经验丰丰富、年龄龄结构合理、、极富创造造性和协作作精神的技技术研发与与管理队伍伍。31拥有国内唯唯一可实现现全域覆盖盖的GPS/GSM车辆监控网，能为用户户提供真正正全国一张张网的电信级综合信信息服务独家拥有针针对移动体体进行数据据广播的卫星资源———卫星多多媒体广播播网自主研发建建设的“中中寰无限””卫星导航航综合信息服务（（IISP），被国国家发改委委授牌“国国家高技术产产业化示范范工程“。。该平台目前前已在全国26个省、市市开展业务务，能为用用户提供真正全国一一张网的电电信级的综综合信息服服务中国卫通开开展物流信信息服务的的核心优势势32六、合作方方简介—上上海市国际际金融研究究所上海市国际际金融研究究所依据物物资“银行行”理论，，充分利用用三个二的的国际国内两两块市场、、资金、资资源，为各各类企业提提供系统财财务融资、、订单融资、、担保融资资、易物易易货、物流流解决方案案等多种形形式的订单单增值服务。。为使企业摆摆脱因原料料短缺、流流转资金不不足之困境境，上海市市国际金融融研究所已经经建立了一一套行之有有效的标准准化系统操操作方法。。33上海市国际际金融研究究所关于订订单增值服服务的业务务项目企业财务顾问企业融资顾问物流外包方案设计供应链金融服务企业重组企业购并

项目融资与银团贷款安排

企业管理战略策划与企业股份制改造

订单增值服务34谢谢！359、静夜四无无邻，荒居居旧业贫。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中黄叶叶树，灯下下白头人。。。02:29:4202:29:4202:291/5/20232:29:42AM11、以我我独沈沈久，，愧君君相见见频。。。1月-2302:29:4202:29Jan-2305-Jan-2312、故人江海海别，几度度隔山川。。。02:29:4202:29:4202:29Thursday,January5,202313、乍见翻疑梦梦，相悲各问问年。。1月-231月-2302:29:4202:29:42January5,202314、他乡生白白发，旧国国见青山。。。05一月月20232:29:42上上午02:29:421月-2315、比比不不了了得得就就不不比比，，得得不不到到的的就就不不要要。。。。。一月月232:29上上午午1月月-2302:29January5,202316、行动动出成成果，，工作作出财财富。。。2023/1/52:29:4202:29:4205January202317、做前前，能能够环环视四四周；；做时时，你你只能能或者者最好好沿着着以脚脚为起起点的的射线线向前前。。。2:29:42上上午2:29上上午午02:29:421月-239、没有失失败，只只有暂时时停止成成功！。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很多事事情努力力了未必必有结果果，但是是不努力力却什么么改变也也没有。。。02:29:4202:29:4202:291/5/20232:29:42AM11、成功就是是日复一日日那一点点点小小努力力的积累。。。1月-2302:29:4202:29Jan-2305-Jan-2312、世世间间成成事事，，不不求求其其绝绝对对圆圆满满，，留留一一份份不不足足，，可可得得无无限限完完美美。。。。02:29:4202:29:4202:29Thursday,January5,202313、不知香积寺寺，数里入云云峰。。1月-231月-2302:29:4202:29:42Janua