ER系统实施项目SAFILM贷款概览培训资料

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SAPFI-LM（贷款）概览培训资料凯捷咨询（中国）有限公司2012-05目录贷款模块概览主数据业务场景及功能信息系统2贷款管理模块基于太阳能公司的实际业务状况，通过“产品类型”，“条件类型”，“流动类型”等主要架构来完成整个贷款业务的实现与集成，保证了日常业务的顺利开展和未来新产品的开发的可延续性。贷款模块概览-整体架构描述产品类型条件组流类型A流类型B条件类型编号范围3贷款模块概览-贷款业务处理业务伙伴管理贷款合同管理分期支付一次性支付贷款提款贷款利息借款人明细表按照贷款合同反映现金流借款人编码管理借款人基本信息贷款合同管理贷款业务分类贷款合同明细表查询、统计与分析报表客户对帐信息表贷款利息明细表4目录贷款模块概览主数据业务场景及功能信息系统5主数据-业务合作伙伴控制数据角色关系通用信息客户化配置是建立业务合作伙伴的前提创建业务合作伙伴是创建贷款合同的前提创建贷款合同6主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴（BP）通用数据公司代码数据名称/姓名地址概览个人信息附加信息付款信息科目管理7主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴维护事务代码：BP业务合作伙伴的创建有两种方式：1）通过FI客户集成生成，适用集团内企业2）通过业务合作伙伴创建生成。适用集团外企业。业务合作伙伴的分组会确定编号范围，其中外部贷款银行属于第三组：集团外业务合作伙伴，其编号由系统自动按顺序给出，财务公司属于第一组：集团内业务合作伙伴。其编号与其在财务模块的客户编号一致。在“地址”标签中，“名称”字段输入业务合作伙伴全称，搜索项1输入简称，搜索项2输入总行全称。在“街道地址”字段中输入具体地址信息8主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴维护事务代码：BP一个BP可以被赋予多个角色，如建行大安支行可以被赋予贷款行和担保行、委托人多个角色。具委托人角色的公司现都为集团内企业，会由FI客户衍生生成9主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴维护事务代码：BP根据框架上的“通用数据”和“公司代码”按钮可以切换两个层次的数据维护。该步骤包括维护银行账户和分配银行账户给贷款业务10主数据-业务务合作伙伴编编码规则业务合作伙伴伴的编号规则则维护，包括括号码段的维维护和对组别别的分配由集集团统一维护护11贷款业务-练练习1、创建一个个业务合作伙伙伴，赋予贷贷款行角色和和担保行角色色，维护集团团层数据和公公司代码数据据。12目录投资模块概览览主数据贷款业务处理理信息系统13贷款业务-业业务处理概览览贷款合同创建建贷款还款贷款业务贷款合同贷款合同现金金流贷款放款贷款结息贷款还款流类型在SAP中维护相应贷贷款合同贷款结息贷款放款14贷款业务-创创建银行授信信记录银行授信创建建事务代码：：XXXX公司代码：输输入创建贷款款合同的公司司代码银行授信编号号：银行简码码+流水号+年份或财务公公司提供的协协议号在创建贷款合合同时填入银银行授信编号号15贷款业务-创创建贷款合同同贷款合同创建建事务代码：：FNI1公司代码：输输入创建贷款款合同的公司司代码产品类型：选选择输入产品品类型SE1/SE2/SE3/SE4/SE5。业务合作伙伴伴：输入业务务合作伙伴号号16贷款业务-创创建贷款合同同（基本数据据）贷款类型：输输入贷款的分分类标识，财财务公司贷款款或外部银行行贷款，此处处选择与科目目确定相关合同货币：输输入贷款合同同的币种17贷款业务-创创建贷款合同同（分析数据据）期限：输入贷贷款合同的期期限标识：中中长期贷款和和短期贷款，，与科目确定定相关贷款用途：输输入贷款合同同的目的：项项目贷款和流流动性贷款18贷款业务-创创建贷款合同同（参考数据据）指定：输入银银行授信编号号，系统将会会检查指定字字段是否输入入了正确的银银行授信编号号，并给予警警告信息。内部参考：输输入贷款合同同描述特征：用于项项目贷款输入入WBS号19贷款业务-创创建贷款合同同（参数表））字段名称

使用产品类型填写内容指定SE1（循环贷款）银行授信号内部参考SE1（循环贷款）、SE2（非循环贷款）合同名称内部参考SE4（收到保函）采购订单号特征SE2（非循环贷款）项目号替换号1SE1（循环贷款）银团贷款号替换号2SE1（循环贷款）展期合同的原到期日20贷款业务-创创建贷款合同同（条件）输入承诺资本本、固定起始始日、期限结结束等要素承诺资本：贷贷款合同总额额度，对于循循环贷款，即即为本次提款款金额还款类型：输输入最终付款款，如果是分分期付款，也也在这里输入入最终付款，，然后在条件件项目中输入入未计划偿还还科目。21贷款业务-创创建贷款合同同（条件）对于浮动比率率合同，则点点击“公式””，输入基准准利率、浮动动比例等要素素22贷款业务-创创建贷款合同同（条件）输入利息支付付频率，及第第一次计息和和付息日期23贷款业务-创创建贷款合同同（条件）增加利息调整整条件项目，，输入利息调调整日期（通通常为第一次次提款日）和和调整周期24贷款业务-创创建贷款合同同（付款细节节）付款细节：输输入开户行、、账户标识在会计过帐时时，会使用到到开户行和帐帐户标识所对对应的总帐科科目25贷款业务-创创建贷款合同同（查看现金金流）根据输入的贷贷款合同条件件信息，系统统会自动产生生完整的现金金流。现金流是核对对合同条款数数据是否准确确的主要依据据。现金流金额如如与实际数据据有差异，可可进行手工调调整26贷款业务-创创建贷款合同同（输入抵押押信息）在抵押品界面面点击“创建建”按钮，会会弹出抵押信信息输入界面面在该界面中输输入合同编号号、合同开始始日、合同结结束日、抵押押品价值（如如无准确价值值，请填入合合同金额）、、抵押品名称称信息27贷款业务-创创建贷款合同同（输入其他他业务合作伙伙伴信息）在合合伙伙人人界界面面点点击击““创创建建””按按钮钮，，会会弹弹出出业业务务合合作作伙伙伴伴角角色色信信息息选选择择界界面面输入入搜搜索索内内容容，，点点回回车车后后，，会会进进入入到到搜搜索索结结果果界界面面，，双双击击所所需需BP后，，将将会会进进入入到到BP信息息界界面面，，确确认认信信息息无无误误后后，，点点击击””后后退退““按按钮钮，，会会返返回回到到合合同同界界面面，，并并将将BP增加加到到行行项项目目中中28贷款款业业务务-练练习习1、、创创建建一一个个循循环环项项目目合合同同，，记记下下合合同同号号。。2、、创创建建一一个个非非循循环环项项目目合合同同，，记记下下合合同同号号。。3、、创创建建一一个个出出具具保保函函合合同同，，记记下下合合同同号号。。4、、创创建建一一个个收收到到保保函函合合同同，，记记下下合合同同号号。。29贷款款业业务务-提提款款业业务务处处理理提款业务务事务代代码：FNV5输入需要要提款的的公司代代码和贷贷款合同同号在提款业业务界面面上，输输入提款款金额和和提款日日期点击“过过帐”，，即可进进行自动动过账在过帐界界面上，，输入过过帐日期期和凭证证抬头文文本，如如果需要要进行模模拟过账账，则选选中“模模拟”，，如果需需要展示示过账结结果，则则选中““日志””30贷款业务务-计提提利息处处理利息计提提事务代代码：FNRA输入需要要进行利利息计提提的合同同号或者者产品类类型选择其他他应计/递延“过账重重置”标标识用于于选择是是否需要要对利息息计提进进行重置置应计/递延结算算日:输入计提提利息日日期重置：输输入重置置日期测试运行行和模拟拟过账：：用于标标识是否否测试运运行和显显示过帐帐凭证31贷款业务务-计提提利息重重置处理理利息计提提事务代代码：FNRC在月末或或者收息息时进行行该操作作输入需要要进行利利息计提提的合同同号或者者产品类类型应计/递延关键键日:输入需要要重置的的计提利利息日期期重置过帐帐日期：：用于输输入过帐帐日期，，该字段段默认与与结算日日相同测试运行行和模拟拟过账：：用于标标识是否否测试运运行和显显示过帐帐凭证32贷款业务务-计提提利息冲冲销处理理利息计提提事务代代码：FNRS输入需需要进进行利利息计计提的的合同同号或或者产产品类类型冲销重重置凭凭证则则选中中“重重置””按钮钮，冲冲销销利息息计提提则选选中““利息息应计计/递延””应计/递延关关键日日:输入需需要冲冲销的的计提提利息息日期期冲销的的记帐帐日期期：用用于输输入过过帐日日期，，该字字段默默认与与结算算日相相同冲销原原因：：输入入冲销销的原原因1、当前前期间间回转转2、关闭闭期间间回转转测试运运行和和模拟拟过账账：用用于标标识是是否测测试运运行和和显示示过帐帐凭证证33贷款业业务-利率率调整整处理理结息及及还款款账务务处理理事务务代码码：FNRB对于浮浮动利利率合合同，，需要要通过过此操操作将将利息息现金金流金金额按按调整整利率率进行行更新新输入需需结息息的公公司代代码和和产品品类型型对于没没有提提款的的合同同，系系统不不会进进行利利率调调整34贷款业业务-结息息及还还款账账务处处理结息及及还款款账务务处理理事务务代码码：FNM1S核对合同同现金流流中的金金额是否否与银行行单据相相符，如如有差异异，需手手工调整整现金流流金额。。输入需结结息的公公司代码码和贷款款合同号号截至日期期并包括括付款日日期：输输入结息息时间对于需要要做利率率备注的的业务。。在凭证证文本字字段描述述利率信信息测试运行行和日志志：用于标识识是否测测试运行行和显示示过帐凭凭证35贷款业务务-结息息及还款款账务处处理(按按清单)按清单结结息及还还款账务务处理事事务代码码：FMN8输入公司司代码、、产品类类型及截截止日期期系统会展展现出在在此日期期之前需需要过帐帐且尚未未过帐的的现金流流将银行单单据实际际金额与与现金流流数据进进行核对对，如有有差异，，需进行行合同中中现金流流修改核对后，，选中合合同号，，点击过过帐按钮钮，会自自动切换换到过帐帐界面36贷款业务务-提前前还款修改贷款款合同事事务代码码：FNV2输入需提提前还款款和展期期还款的的公司代代码和贷贷款合同同号增加1035（未计划划偿还））条件类类型，输输入日期期和金额额37贷款业务务-提前前还款（（利随本本清）修改贷款款合同事事务代码码：FNV2输入需提提前还款款的公司司代码和和贷款合合同号增加1035（未计划划偿还））条件类类型、输输入还款款金额、、还款日日期增加提前前还款利利息支出出的条件件类型，，输入利利息计算算期间（（从上一一个计息息日到还还款日））、利息息计算基基准本金金（提款款金额））、利率率复制一条条名义利利息条件件类型，，实现合合同的分分段计息息（本本金变化化），输输入第二二段利息息生效日日（上一一个计息息日）、、计息日日