金融学第7章课件

第7章金融系统中的金融机构一、单项选择题1商业银行充当将经济活动中的赤字单位与盈余单位联系起来的中介人的角色，这里指商业银行在行使（）职能。A信用中介BCD信用创造2商业银行通过吸收活期存款、发放贷款，从而增加银行的资金来源、扩大社会货币供应量，这里指商业银行在行使（）职能。A信用中介B支付中介C金融服务D信用创造3主要任务是执行国家产业政策和外贸政策，为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持的银行是（）。A商业银行B国家开发银行C中国农业发展银行D中国进出口银行5商业银行借助支票之类的信用流通工具，通过客户活期存款账户的资金转移，办理货币结算、货币收付、货币兑换和存款转移等业务活动，这里指商业银行在行使（）职能。A信用中介B支付中介C金融服务D信用创造6商业银行利用在国民经济中联系面广、信息灵通等的特殊地位和优势，利用其在发挥信用中介和支付中介功能的过程中所获得的大量信息，借助电子计算机等先进手段和工具，为客户提供财务咨询、融资代理、信托租赁、代收代付等各种金融服务，这里指商业银行在行使（）职能。A信用中介B支付中介C金融服务D信用创造7（），是以财产及其相关利益为保险标的的保险，补偿因自然灾害或意外事故所造成的经济损失。A财产保险B责任保险C保证保险D人身保险9商业银行最基本的职能（）。A信用中介B支付中介C金融服务D信用创造10（），指由保险人承保在信用借贷或销售合同关系中因一方违约而造成的经济损失而进行的保险A财产保险B责任保险C保证保险D人身保险11通过发行基金份额，将许多分散的闲散资金集中起来，进行组合投资，达到让基金持有人实现收益共享、风险共担的目的的金融机构（）

A证券公司B基金管理公司C期货公司D证券交易所14长城接收从（）银行剥离出来的不良资产。A工行B农行C中行D建行

15东方接收从（）银行剥离出来的不良资产。A工行B农行C中行D建行

二、多项选择题1与普通的商业银行相比，政策性银行的特殊性体现在（）A资本金主要来自于政府财政拨付，不能通过发行股票来筹集政策性银行的资本金。

B经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以自身财务上的盈利为主要目标，这是与普通商业银行之间最根本的区别。

C有其特定的资金来源，主要依靠发行金融债券或向中央银行借款，一般不面向公众吸收存款，也不向一般的工商企业发放贷款21994年我国成立的政策性银行，包括（）A国家开发银行B中国进出口银行C中国农业发展银行3按保障范围来分，保险公司的业务分为（）A财产保险B责任保险C保证保险D人身保险5人身保险包括（）A人寿保险B健康保险C意外伤害保险等。6中国国家外汇管理局，是国务院直属、归中国人民银行管理的、实施国家外汇管理的职能机构，主要职责（）A负责国际收支的统计与管理，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表，提出维护国际收支平衡的政策建议。B负责外汇市场的管理，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场。C负责外汇外债管理，制定经常项目下的汇兑管理办法，依法监督经常项目下的汇兑行为；规范外汇账户管理，依法监督管理资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付。D受中国人民银行的委托，经营国家外汇储备。7证券交易所，就是组织证券买卖的场所。证券交易所为证券的买卖创造了一个有组织的经常性的连续交易市场。证券交易所的功能（）A为交易双方提供一个完备、公开的证券交易场所，通过组织众多的投资者，大大地降低了证券买卖双方搜寻交易对方的时间和成本，提高了证券交易的效率。B保证了证券交易的连续性，通过集合竞价和电脑撮合，可以实现在开市的时间里大规模地不间断交易。C随时公布市场成交数量、价格等行情信息，便于投资者进行投资决策。D是组织和调控证券交易活动的重要机构，它方便地监控证券交易行为，减少价格操纵等违法交易。9中央银行，是（）A发行的银行：独享货币发行权；B政府的银行：代表政府管理全国的商业和政策性银行业、经理国库、代表政府参与像国际清算银行和国际货币基金组织这样的国际金融机构组织的会议和活动；C银行的银行：作为最后贷款人，在商业银行遇到存款者挤提，有可能陷入严重的流动性困境时，中央银行通常会向这类商业银行发放贷款。

10中国人民银行的职责()A制定和执行货币政策,保持币值稳定B维持支付、清算系统的正常运行C持有、管理和经营国家外汇与黄金储备D经理国库和负责金融统计业务E代表中国政府参与国际金融活动11中国证券监督管理委员会依法对（）实施监督管理。A银行业B证券业C信托业D期货业12银行监督管理委员会的职能（）A依法对全国银行业和信托业实行集中统一的监督管理。审批和管理银行、信托等金融机构的设立、变更和终止；参与、组织银行和信托机构的破产和清算。B对银行业、信托等日常业务进行监督管理，促进银行、信托等谨慎经营，保证金融稳健运行。C对银行和信托等金融机构的经营活动进行定期和不定期的稽核、检查，审查这些金融机构的财务状况，及时化解潜在的金融风险。D对银行、信托等金融机构的违法违规行为予以及时地查处

三、判断题1.商业银行是企业。（）2.保险是分摊意外损失的一种财务安排，投保人购买保险，实质是将其不确定的大额损失变成确定的小额支出，即保险费（）3人寿保险是以人的寿命和身体为保险标的，以人的生存或死亡为给付条件的一种保险()4再保险是保险人通过订立合同，将自己已经承保的风险，转移给另一个或几个保险人，以降低自己所面临的风险的保险行为()5健康保险，又称疾病保险，是指对被保险人的疾病、分娩及由此所致的伤残、死亡的保险（）62006年9月成立了上海金融期货交易所（）7中国人民银行总行设在北京，职能部门包括货币政策司、金融市场司、金融稳定局、调查统计司、支付结算司、国际司、货币金银局、征信局、反洗钱局。（）8中国人民银行有一个非常设的机构，叫货币政策委员会。四、填空题1.素有“金融百货公司”之称的是（）2.与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（）。3.保险公司的基本功能（）4.证券公司的三大业务（）5.能够同时从事经纪、自营和投资银行业务的证券公司，称为（）券商。6只能从事经纪业务和自营业务而不能从事投资银行业务的证券公司，称为（）券商。7证券公司在自己的账户上买卖证券，以获取投资收益的行为（）8替客户买卖已发行证券，属于证券公司的（）业务。

五、名词解释1.商业银行：是以经营存款、贷款、办理转账结算为主要业务，以盈利为主要经营目标的金融企业

.2.派生存款与货币创造：3.政策性银行，由政府创立或担保，以贯彻国家产业政策和区域发展政策为目的、具有特殊的融资原则，不以盈利为目标的金融机构。4.证券公司，又称证券商，是在证券市场上经营证券业务的非银行金融机构。是你进入资本市场从事股票、债券或基金交易的必要的组织。5.公司制交易所：由银行、证券公司、信托投资公司等共同投资入股组建起来的公司法人。公司制的证券交易所对本所内的证券交易员有担保责任，因此通常设有赔偿基金，或向国库交纳营业保证金，以赔偿因该所成员违约而遭受损失的投资者。公司制的证券交易所通常规定，证券商及其股东或经理人不得担任证券交易所的董事、监事或经理，以保证证券交易所经营者与交易参与者的分离。

会员制证券交易所是以证券商为会员形式成立的不以盈利为目的的组织。在实行会员制的证券交易所，只有会员及享有特许权的经纪人才有资格在交易所中进行证券交易，会员对证券交易所的责任仅仅以其交纳的会员费为限。6期货交易所，是专门进行期货合约买卖的场所，一般实行会员制，即由会员共同出资联合组建，每个会员享有同等的权利与义务，交易所会员有权在交易所交易大厅内直接参加交易，遵守交易所的规则，交纳会费，履行应尽的义务。期货交易所，是不以营利为目的的经济组织，它的宗旨就是为期货交易提供设施和服务，不拥有任何商品，不买卖期货合约，也不参与期货价格的形成。期货交易所向会员收取保证金，用于担保期货合约的履行。7金融资产管理公司，专门收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的国有独资非银行金融机构。

8纯粹型控股公司，指母公司没有自己特有的事业领域，仅仅是一个公司经营战略的决策部门。事业型控股公司，是母公司拥有自己的事业领域，除此之外，还通过控有其他事业领域的子公司的股份来支配、管理子公司的经营活动。9金融控股公司，是以银行、证券和保险等金融机构作为子公司的一种纯粹型控股公司。以银行作为子公司的称作银行控股公司。以证券公司作为子公司的称作证券控股公司；以保险作为子公司的称作保险控股公司，而同时拥有银行、证券和保险两种以上子公司的称作金融服务控股公司。10信托是一种财产管理制度，是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,受托人按委托人的意愿,为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理的行为.现代信托已经发展成为一种以财产为核心、信用为及基础，委托受托为主要方式的财产运用和管理制度。信托投资公司就是”受人