平和联社新中间业务平台培训

新中间业务平台

通用交易

根据现在生产上新柜面前端的应用，我们中间业务也进行了交易的迁移。主要是交易界面的迁移，业务规则不变；在迁移过程中对部分交易进行交易界面的整合；批量交易操作流程的优化。本次培训内容主要是中间业务迁移至新柜面后的一些通用交易的操作以及注意事项。通用交易包括：目录1.委托关系维护2.批量代收代付3.批量开户4.查询打印委托关系维护用于中间业务类交易的委托代理关系的建立、修改和删除。委托关系维护单笔维护签约修改解约批量维护签约修改解约业务概述适用范围：所有在中间业务管理平台已开通的项目，包括行内代收代付、水费代收、电费代收及地区性项目。前置条件：由清算中心根据业务类型建立相应的委托项目信息，且进行项目信息开通后，已开通的网点才可对相应的委托项目进行委托关系维护、批量代收代付等交易。

业务概述项目类型开通权限机构兴业银银合作省清算020200—财政非税福州农商行025000—代理销售福利彩票（含定投）系统福州农商行024100—批量代收代付县联社水费业务县联社020400—全省电力县联社025700—代理有线电视收视费县联社025300—电信资金代扣代缴项目设区市所在地农商银行021300—烟草电子结算设区市所在地农商银行013400—tips国库信息处理系统设区市所在地农商银行项目开通权限委托关系单笔签约委托关系单笔签约实现的是客户在柜面申请办理代理类业务时，进行的委托代理关系建立。业务概述委托关系维护操作界面：委托关系单笔签约操作界面：委托关系单笔签约输入↓可显示本网点已开通的所有委托项目可输入数字或中文进行模糊查询操作界面：委托关系单笔签约最大40位，与批量一致增加手工输入方式，支持模糊查询功能，可输入中文或数字实现快速查找。用户编号长度增加至40位，与批量维护一致。优化内容用户编号委托项目注意事项签约账号1、个人账户中只支持支取方式为密码的个人结算账户，客户必须输入密码进行校验。对公账户支取方式无限制。2、允许账户跨网点办理签约。1、用户编号根据业务类型不同有所区分；行内批量代收代付类：用户编号可自主编排；第三方合作类业务：用户编号为第三方约定号码。业务类型用户编号类型行内批量代收代付自主编排全省电力电力方用户号水费业务水厂方用户号代理有线电视收视费广电方用户号电信资金代扣代缴项目固话或手机号码代理销售福利彩票（含定投）系统身份证号码用户编号第三方合作类业务2、若签约时出现“用户编号不存在”时，则说明该委托项目为第三方合作类业务，用户编号即为约定号码，此时用户编号输入有误。处理方式：核对委托项目及用户编号是否输入正确。3、同一个委托项目下用户编号是唯一的。若签约时出现“该客户已签约”时，则说明该用户编号已签约。处理方式：进行委托关系查询，确认同一委托项目下，该用户编号是否已存在委托关系。委托关系单笔修改委托关系单笔修改实现客户在已签约委托关系情况下，进行委托关系扣款账户的变更。业务概述委托关系单笔修改-查询委托项目+用户编号——准确查询委托关系单笔修改-查询签约账号——模糊查询委托关系单笔修改新签约账号的校验规则同签约账户需先以委托项目+用户编号或签约账号查询出已签约的委托关系。查询结果存在多笔委托关系时，只能选择单笔进行修改。委托关系修改实现的是签约账号的更改，用户编号及用户名称不允许修改。注意事项委托关系单笔解约委托关系单笔解约实现客户在已签约委托关系情况下，到柜面申请不再办理代理业务时进行的委托代理关系的删除。业务概述委托关系单笔解约-查询该界面同委托关系单笔修改，可采用委托项目+用户编号或签约账号进行查询。委托关系单笔解约解约时不校验账户状态，即签约后若账户异常也可进行解约委托关系批量维护委托关系批量维护实现的是以文件形式提供多笔客户信息，批量进行委托代理关系的建立、修改或删除。（例如：公司客户申请办理代发工资）业务概述原批量交易操作流程1、文件上传（联社清算中心-行社操作员）2、委托关系批量维护3、结果文件下载新柜面交易有何变化呢操作界面：委托关系批量维护

——签约/修改/解约上传方式二选一委托项目支持模糊查询可查看错误信息可查询文件处理状态文件处理结果支持两种方式：1、文件还未上传—点击文件上传按钮进行文件上传；2、文件已上传—点击文件已上传输入框，输入文件名。增加手工输入方式，支持模糊查询功能，可输入中文或数字实现快速查找。界面可查询批量文件处理状态，交易提交后可每隔30s刷新一次。该交易包括：文件上传、批量维护、文件错误信息下载、凭证打印、处理结果下载等功能。优化内容委托项目功能合并处理状态查询文件上传注意事项：1、文件名需按命名规则编写所选文件的文件名与交易类型不一致注意事项：2、两种上传方式界面添加文件上传文件添加完成，按钮灰显即文件上传成功WEB端上传后输入文件名注意事项：3、文件名不允许重复：若文件未处理—选择已上传文件名；若文件已处理—更改文件名重新上传。文件已上传注意事项：4、来盘文件校验失败—文件内容格式有误此时交易提交是失败的注意事项：5、错误信息文件可下载文件错误提示文件格式校验不通过时可下载注意事项：6、点击刷新可查询文件处理状态可点击刷新查询文件处理状态30s可点击一次注意事项：7、文件处理完成后才可进行凭证打印、回盘下载文件处理信息：批量签约/修改/解约完成，才可点击打印或下载注意事项：8、批量签约完成仅表示批次处理完成，实际是否签约成功，需具体查看回盘明细。注意事项9、当批量文件笔数较多，处理时间长时，可先退出该交易，至“文件状态查询”进行凭证打印与回盘下载。批量代收代付代收代付业务是指各商业银行利用自身的结算便利，接收客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。业务概述操作界面：批量代收代付批量交易的界面风格保持一致，都是通过三部分来完成。注意事项：1、导入与入账一次提交旧柜面交易界面：为避免交易操作上的遗漏，在新柜面的批量代收代付交易中导入与入账为一次提交，即柜面点击提交后，若文件校验通过则后台直接进行入账处理。注意事项：2、批量校验失败-文件内容格式有误，可下载错误信息文件查看注意事项：3、文件处理成功状态：生成回盘文件成功文件处理成功状态：生成回盘文件成功注意事项：3、生成回盘文件成功仅表示批次处理完成，实际是否代收/付成功，需具体查看回盘明细。批量开户批量开户交易主要实现以文件形式一次性提供多笔开户客户信息，进行批量开活期户或定期户的功能。业务概述批量开户客户信息导入批量开户客户信息补录批量开户批量打印存折/单旧柜面交易界面：在旧柜面交易中，批量开活期户与定期户都包含：导入、补录、开户、打印等重复的交易，对此新柜面进行了整合，将活期户与定期户合并至一个交易中。批量开户客户信息导入该交易实现的是批量开户客户信息文件数据的上传与导入，即以文本文件形式将多笔的开户客户信息一次性导入至批量开户信息表中。业务概述文件上传文件导入导入结果操作界面：批量开户客户信息导入批量开活期户批量开定期户按账号开有折卡注意事项：1、文件导入成功，点击错误信息文件按钮有文件下载时，表示文件中含有开户信息不完整记录。此情况的处理方式：1、查看错误信息文件，根据提示修改文件内容，更改文件名后重新上传导入。或2、不修改文件内容，直接进行批量开户客户信息补录交易。注意事项：2、当开户文件中存在客户编号为空或重复的记录是会导致文件导入失败，文件导入失败不支持补录，需要修改文件后重新进行导入。文件内容含有客户编号为空或重复的记录批量开户客户信息补录该交易实现柜员对已成功导入的客户信息进行查询、单笔修改或进行手工补录九要素不全的信息等功能。业务概述操作界面：批量开户客户信息补录批量开活期户批量开定期户1-不完整记录2-完整记录操作界面2：批量开户客户信息补录活期户时为空；定期户时回显金额不可修改客户编号不可修改注意事项：1、文件导入失败的不允许补录—查看错误信息文件，修改文件后重新导入。若按账号开有折卡数据有误，请修改对应上传文件，并更改文件名后重新进行批量开户客户信息导入操作。注意事项：2、按账号开有折卡数据不支持补录批量开户该交易实现的是通过批量平台进行多笔客户信息的活期户或定期户的开立。活期户：目前仅支持零金额开户定期户：目前仅支持整存整取定期存单业务概述1-批量开活期户2-批量开定期户操作界面：批量开户批量开活期户选择是时，已有社保卡或新农保客户直接返回已有卡号，不再另行开户选择否时，所有客户进行新开户选择是时，可直接进行委托关系批量签约1-存折2-有折卡3-无折卡批量开定期户支持对公账户与内部账账户，不支持个人账户注意事项：1、开户信息不完整记录——开户失败注意事项：2、开折笔数为0——文件格式不对或无开户信息完整记录，交易拒绝。“文件含有开户信息不完整记录”表示开户文件中含有部分开户信息不完整的记录，可继续提交开户。——开户结果中：信息不完整的记录开户失败。“开折笔数为0”表示开户文件中无开户信息完整记录，无法进行批量开户。——进行补录交易或查看错误信息文件，修正文件内容后重新进行导入操作。注意事项：3、开户类型为卡（预制卡）时需要校验柜员的凭证存量。注：开户类型为存折或定期户时，开户时不校验凭证存量，在打印时校验。注意事项：4、文件处理成功状态：批量开户处理完成文件处理成功状态：批量开户处理完成注意事项：5、开户时需要建立代理关系选择为是的情况下：1）在编写开户文件时需要注意客户编号的编写，客户编号不能与委托项目下已有的委托关系的用户编号重复，否则签约会失败。开户成功，但签约失败！2）开户完成下载回盘文件时需要同时下载批量签约回盘文件（文件状态查询），可查看新开账户是否签约成功。QY+开户文件名批量开户打印存折/单本交易由柜员按批量开存折或定期户的成功记录打印存折或存单，逐笔自动销号打折柜员的凭证。业务概述操作界面：批量打印存折/单099-活期储蓄存折-新农保100-活期储蓄存折105-储蓄存单注意事项：1、开户处理完成后才可进行存折/单打印文件开户还未完成注意事项：2、操作柜员名下需要有相应凭证，当凭证存量为0时，交易中断。注意事项：3、存折/单逐笔打印，需手工点击“下一个”存折/单逐笔打印注意事项：4、已打印完成的文件不允许重复打印凭证种类正确的情况下：存折/单打印已完成注意事项：

5、可支持多柜员同时进行打印；

6、支持打印完部分存折/单后退出，重新进入交易时可继续打印。

查询打印实现中间业务的公共业务查询业务概述委托关系委托项目委托关系文件状态处理状态处理结果交易统计签约/解约统计交易量统计批量处理代收付类成功/失败明细委托关系查询委托关系查询1-委托项目查询2-委托关系单笔查询3-委托关系批量查询委托项目查询查询结果：委托项目、项目名称、归集账号、单位名称、项目开通开通日期委托项目、项目名称都为空时可查询本网点所有已开通的委托项目信息委托关系单笔查询查询结果：签约日期、签约机构、委托项目、项目名称、用户编号、用户名称、账号/卡号、户名、证件类型、证件号码1-证件类型+证件号码2-签约账户委托关系批量查询查询结果以CSV表格形式下载1-本网点签约2-所有网点签约注：该交易即为中间业务管理平台的签约客户查询文件状态查询文件状态查询001-批量代收002-批量代付003-批量签约004-批量解约005-批量修改006-批量开户（活期）007-批量开户（定期）009-批量销卡注意事项：

可查询批量交易的处理状态及处理结