公司2015年地市级机构其他班子成员培训班互动部材料

互动“十问”---2015年地市级机构主要负责人培训班培训材料互动管理部2015年7月一如何认识互动渠道定位？以“加快转型、创新发展”为指导思想，注重创新驱动，全面推动发展模式战略转型，实现业务提速、经营增效，将公司建设成为专业技术领先、盈利能力突出、治理结构完善、风险管控有力的专业健康保险公司。--宋福兴总裁新时期发展战略委托管理业务健康管理业务多元化业务模式政府委托业务商业健康保险业务核心业务板块成长性业务板块潜力业务板块健康管理业务3销售渠道，公司六大销售渠道之一

综合性渠道，承担发展互动业务、组织交叉销售、铺设互动部三大职责成长性渠道，发展潜力和空间巨大互动渠道的发展定位一、互动渠道发展使命：“开疆拓土”从短期来看，互动部是公司机构的“孵化器”，在尚未设立机构的地区，依托人保财险机构网络，设立健康险互动部，开展健康保险业务和健康管理服务，实现低成本快速扩张。从长期来看，互动渠道要打造成为公司重要的销售渠道，深度挖掘集团内部优势资源，通过全面业务协同和一站式客户服务，形成新的业务增长来源，实现互动渠道的价值创造。互动渠道的发展使命4交叉互动保费计划（集团下达）2015年人保健康交叉互动预算指标：交叉互动保费收入28.9亿元，其中代理保费收入5.9亿元，互动保费收入23亿元。互动渠道保费计划（公司下达）2015年互动渠道保费计划6亿元，挑战6.5亿元。其中，高现价业务5亿元；保障型业务1亿元，挑战1.5亿元。业务发展目标一、互动渠道截至6月30日，互动渠道实现保费收入9.88亿元，计划达成率164.66%。其中，高现价业务保费收入9.6亿元，计划达成率191.91%。保障型业务保费收入2843.67万元，计划达成率28.44%。一、互动渠道一、互动渠道从分公司来看：截至6月30日，达成互动全年保费计划的分公司共有18家，前三位分别是吉林（425.01%）、新疆（351.1%）、广东（241.75%）。达成率低于时间进度的分公司只有江西（11.65%）。机构保费收入总保费计划达成率机构保费收入总保费计划达成率吉林5100.471200425.04%云南3177.82200144.45%新疆3335.49950351.10%浙江5447.634600118.43%广东7252.573000241.75%青岛1118.29950117.71%河北8671.523600240.88%湖北1368.941200114.08%安徽11304.315500205.53%深圳650.02600108.34%湖南2450.161200204.18%四川2379.43240099.14%辽宁6326.033100204.07%内蒙古1460.41150097.36%北京5139.772800183.56%陕西1697.38180094.30%山西4288.992400178.71%河南1123.78150074.92%山东2570.011450177.24%福建885.68135065.61%江苏13508.268600157.07%大连312.7660052.13%天津8178.845400151.46%江西174.7150011.65%上海874.04600145.67%合计98797.360000164.66%单位：万元

2015年上半年地市级机构互动渠道保费收入情况（截至2015年6月30日）机构互动渠道保费收入机构数量有保费收入地市级机构数无保费收入地市级机构数无保费的机构安徽1132112111合肥北京53430

大连3200

福建919440

广东72881091汕尾河北8785550

河南1124651开封湖北1385413荆州、襄阳、孝感湖南2517770

吉林5100220

江苏13513981扬州江西193752九江、吉安辽宁6376990

内蒙1462532鄂尔多斯、通辽青岛11210

山东2607880

山西4388330

陕西1739871榆林上海8780

深圳6550

四川2391770

天津83920

新疆3345210

云南3212880

浙江5515633温州、金华、杭州合计998991229412

二如何做好互动专员队伍管理？“互动专员”是指主要从事集团内部交叉互动工作的互动渠道的销售人员互动专员采取合同制+代理制相结合的用工方式，根据公司整体安排，合同制互动专员纳入总公司人力资源部的编制管理，代理制互动专员不限编，由互动渠道直接管理。公司互动专员的选聘、考核、薪酬确定及日常管理等，均依照《互动专员（代理制）管理暂行办法（2014）》执行。互动专员的定义二、互动专员地市级机构作为互动业务展业单位，设互动业务团队。地市级机构根据业务发展需要及人才相适应要求，互动业务团队设互动专员若干，并以派驻形式在相应的财险区县级机构从事互动业务工作。待业务达成一定规模后，可考虑在相应的财险区县级机构设立互动业务团队。互动专员的管理架构二、互动专员互动专员每3个月考核一次（考核期间为每季度首月1日至每季度末，考核时间为次季度首月）。入职时职级定为高级互动业务经理二级以上（含二级）的互动专员，考核期从入职后下一个完整月份开始计算。互动专员的职级考核由互动业务团队负责组织实施，省级分公司互动管理部及地市级机构互动管理部负责对互动专员考核进行指导及督察。

职级变动分类晋升维持降级解除合同互动专员的考核制度二、互动专员月均互动开拓提奖中个人代理销售人保财险业务所得的代理手续费按100%的比例折算为虚拟互动开拓提奖，折算后的虚拟互动开拓提奖计入维持考核，不计入晋升考核。且代理销售人保财险业务折算后计入考核的虚拟互动开拓提奖数额不得超过该业务人员所在职级维持标准的30%。季度规模保费中个人代理销售人保财险业务按照人保财险保费的100%折算为虚拟季度规模保费。且代理销售人保财险业务折算后计入考核的虚拟季度规模保费不得超过该互动专员所在职级维持标准的30%。互动专员的考核指标考核指标测评维度测评实施月均互动开拓提奖1、互动开拓业务提奖；

2、个人开展的直销业务按照同一险种（交费期间）互动开拓提奖的折算比例计为虚拟互动开拓提奖，折算后的虚拟互动开拓提奖计入维持和晋升考核；3、健代产（寿）业务按一定比例折标。由互动业务团队负责组织实施季度规模保费季度内互动业务人员所达成的规模保费数以下两项指标满足其中一项即可二、互动专员互动专员收入底薪个人所在职级挂钩月互动开拓提奖月度个人业绩挂钩月直销提奖月续期提奖个人续期业绩挂钩半年奖半年个人互动开拓提奖、直销提奖、个人职级、半年规模保费达成和综合服务评分挂钩互动专员底薪的具体执行标准及其他保障由各省级分公司人力资源部门会同互动管理部确定，具体执行标准须报总公司互动管理部备案。互动专员的收入构成二、互动专员二、互动专员从人力情况来看：截至6月30日，全系统共有互动专员465人，其中2015年新增219人，完成全年增员300人计划的68.87%。前三位的是山西新增43人、四川新增38人，河北新增23人。互动专员新增人数为零的分公司有内蒙古、青岛、上海等3家。单位：人机构

去年人数

新增人数

合计

达成率

机构

去年人数

新增人数

合计

达成率

四川323870475.00%江西1031330.00%山西74350330.77%安徽1621825.00%广东342155262.50%深圳14521.05%陕西151328162.50%福建53820.00%河北42327143.75%北京821016.67%浙江151126137.50%吉林23516.67%山东2151788.24%新疆23516.67%湖南1161766.67%江苏1411512.50%云南971663.64%天津42612.50%大连1241650.00%内蒙古9080.00%辽宁2442850.00%青岛3030.00%湖北36935.29%上海1010.00%河南45931.25%合计24721946568.87%从活动率情况来看：截至6月30日，465名互动专员中出单人力为404人，活动率达86.88%。累计出单件数11515件，其中卡单865件。互动人均产能244.55万元，人均保单件数28.5件，件均保费8.58万元。其中，四川分公司出单人力最多，达57人。天津分公司人均保费最高，达1635.77万元/人。安徽分公司承保件数最多，累计1522件。上海分公司件均保费最高，达32.37万/件。二、互动专员单位：万元、件机构出单人力人均保费承保件数件均保费机构出单人力人均保费承保件数件均保费安徽17664.9615227.43山东15171.333776.82广东52139.4714275.08内蒙古8182.552855.12江苏131039.1095014.22大连1520.852831.11四川5741.746473.68江西1214.562650.66吉林6850.086407.97湖南14175.012519.76浙江28194.565899.25湖北3456.312475.54辽宁22287.5554111.69陕西1894.302257.54云南13244.455256.05河南7160.542175.18河北23377.0250917.04深圳4162.511344.85新疆6555.925066.59福建998.414420.13天津51635.77

45517.98青岛3372.764127.28北京8642.4741712.33上海2437.022732.37

山西4497.4839110.97合计404244.55115158.58

2015年上半年地市级机构互动专员人力情况（截至2015年6月30日）机构互动专员人数机构数量有互动专员地市级机构数无互动专员地市级机构数未配设互动专员机构安徽1812111合肥北京100

大连140

福建8440

广东521081汕尾河北28550

河南9660

湖北9420

湖南19770

吉林5220

江苏16990

江西13761吉安辽宁27990

内蒙8532鄂尔多斯、通辽青岛30

山东18880

山西51330

陕西25871榆林上海10

深圳60

四川75750

天津60

新疆5220

云南17880

浙江26633温州、金华、杭州合计4691221089

互动专员人力目标坚持常态增员，实现互动人力持续增长，满足渠道加快发展的内在要求。2015年互动专员要求新增300人，每个地市至少要配备一名互动专员。

工作要点互动专员产能目标互动专员配置目标坚持“合同制+代理制”的队伍管理模式，结合分公司实际，通过资源的有效配置，合理调动各类互动专员的积极性。2015年互动专员人均产能达到180万元；保障型业务新单人均产能达到30万元。互动专员覆盖率目标以地市级机构为单位，健康险互动专员对相应的财险四级机构覆盖率达到90%。二、互动专员三互动渠道有哪些政策支持？互动专员原则上可销售公司所有产品（包括个人客户产品和团体客户产品），销售利益统一。基本法支持

运营平台支持教育培训支持互动渠道产品销售政策三、渠道政策互动渠道的销售方式主要包括互动中介和互动直销两种方式，其中，互动中介主要包括财险代理、寿险代理和专业中介机构代理。互动渠道保费收入以财险代理为主，互动直销为辅。互动渠道销售方式三、渠道政策产品费用政策公司产品不分渠道，互动渠道销售短期险和长期险的产品费用政策与其他渠道一致。互动渠道产品费用政策《关于印发2015年短期险赔付率与可用费用管理流程的通知》（人保健康发〔2014〕309号）《关于印发2015年财务费用政策的通知》（人保健康发〔2014〕366号）《互动渠道费用结构及比例指导》三、渠道政策22产品费用政策：基本费用政策+阶梯费用政策新特需、健康守望商业健康短期险采取综合成本管控方式，综合成本率95% 按照季度动态调整，继续实行阶梯费用政策商业健康长期险按照险种、保险期间、缴费期限等维度下达产品费用率在2014年产品费用政策的基础上上调5%商业健康高现价动态调整一季度，针对福利双全业务，总公司给予一定的费用支持 三、渠道政策产品费用政策：基本费用政策+阶梯费用政策继续实行阶梯费用政策，分段、分类计算分公司可用费用额度。假设实际保费为F、必保目标位R、挑战目标为T，各类业务阶梯费用政策为：指标F≦RR＜F≦TF＞T商业健康短期险业务95%96%97%商业健康长期险业务分险种分缴费期限产品费用率可用费用的105%可用费用的110%三、渠道政策

《“打响攻坚战、献礼十周年”新单期缴业务专项推动方案》《互动渠道2015年下半年产代健业务推动方案》（拟定）《互动渠道2015年下半年专项产品推动方案》互动渠道下半年业务推动方案三、渠道政策互动渠道业务互动直销互动中介产代健业务根据公司公司制定的《“打响攻坚战、献礼十周年”新单期缴业务专项推动方案》（人保健康办发〔2015〕236号），互动渠道将新单期缴业务相关奖励费用分解如下：新单期缴业务的奖励费用对这两类业务按照统一标准实施，互动直销业务主要奖励人保健康机构和互动专员，互动中介业务（产代健业务）主要奖励人保财险相关机构和销售人员。“打响攻坚战、献礼十周年”新单期缴业务专项推动方案三、渠道政策奖励费用互动直销业务互动中介业务（产代健）1%人保健康省级分公司人保财险省级分公司2%人保健康地市级机构人保财险地市级机构7%人保健康互动专员人保财险销售人员分配比例（一）互动直销业务奖励费用的分解1.奖励给省级分公司1%的部分。由于互动渠道销售期交业务的整体规模有限，为了保证激励的效果，采取集中奖励排名靠前的分公司的形式，按全部互动直销新单期缴业务的1%设立奖金池，竞赛保费排第一名的分公司奖励总奖金池的30%，排第二名的分公司奖励总奖金池的20%，第三名至第七名的分公司各奖励总奖金池的10%。2.奖励给地市级机构2%的部分。由省级分公司制定业务推动方案，重点奖励地市级机构的销售团队主管、讲师等。如业务由省级分公司直接销售的，则该部分直接奖励给省分公司互动业务管理部。3.奖励给销售人员7%的部分。均直接奖励给销售人员，以互动专员提奖形式发放。（二）互动中介业务奖励费用的分解1.产代健新单期缴业务。按照公司制定的2015年下半年产代健业务推动方案的规定实施。2.其他互动中介业务所产生的新单期缴奖励费用，由各省级分公司参照产代健业务奖励费用的分解实施，对代理业务的中介机构或单位进行奖励，也可由分公司自行进行分解。三、渠道政策进一步加大销售百万安行、康乐人生A、美满今生、北肿防癌（A款）、北肿防癌（B款）和关爱健康防癌等六款期缴产品的力度，公司决定开展互动渠道2015年下半年专项产品推动方案。互动渠道2015年下半年专项产品推动方案方案目标

各分公司互动渠道重点推动百万安行、康乐人生A、美满今生、北肿防癌（A款）、北肿防癌（B款）和关爱健康防癌等六款产品，全力以赴，开拓创新，力争实现专项产品新单折算保费收入2800万元。方案时间2015年7月1日-12月31日保费目标机构名称折算保费目标机构名称折算保费目标北京80山东100天津120河南115河北160湖北65山西170湖南65内蒙古90广东220辽宁180四川160吉林55云南110上海30陕西175江苏180新疆45浙江175大连145安徽120青岛50福建70深圳30江西90合计2800三、渠道政策保费折算标准竞赛期间折算保费均指专项产品新单折算保费收入，具体标准如下表：专项产品缴费方式折算标准百万安行5年期缴（含）以上新单保费按照100%折算康乐人生A10年期缴（含）以上新单保费按照100%折算美满今生3年期缴新单保费按照50%折算5年期缴（含）以上新单保费按照100%折算北肿防癌(A款)北肿防癌(B款)关爱健康防癌5年期缴新单保费按照80%折算10年期缴（含）以上新单保费按照160%折算各产品需采用互动专员工号出单，保费方可计入活动方案中。业务统计口径以2015年7月1日至12月31日人保健康核心业务系统提取的实际承保新单保费收入为准：保费收入=承保保费-犹豫期退(减)保保费+保全保费。三、渠道政策竞赛奖励

奖励机构方案期间各地市级机构公司累计达成专项产品新单折算保费10万元（不含）以下，奖励地市级机构互动渠道专项产品新单折算保费4%的销售管理费用，累计达成专项产品新单折算保费10万元（含）以上，奖励地市级机构互动渠道专项产品新单折算保费5%的销售管理费用，用于专项业务推动。方案期间直辖市、计划单列市分公司累计达成专项产品新单折算保费20万元（不含）以下，奖励分公司互动渠道专项产品新单折算保费4%的销售管理费用，累计达成专项产品新单折算保费20万元（含）以上，奖励分公司互动渠道专项产品新单折算保费5%的销售管理费用，用于专项业务推动。奖励负责人方案期间各省级分公司，以达成竞赛计划目标的30%为入围标准。入围后按照专项产品新单折算保费1%奖励分公司总经理室和互动管理部负责人（其中互动管理部负责人不少于50%）。三、渠道政策产品缴费年限专项产品推动打响攻坚战合计推动费用率百万安行5年6.00%5.00%11.00%10年6.00%10.00%16.00%北肿防癌AB5年4.80%5.00%9.80%10年9.60%10.00%19.60%15年9.60%10.00%19.60%20年9.60%15.00%24.60%30年9.60%15.00%24.60%康乐人生A10年6.00%10.00%16.00%美满今生3年3.00%3.00%6.00%5年6.00%5.00%11.00%关爱健康10年9.60%10.00%19.60%互动渠道部分产品费用增加情况测算三、渠道政策为贯彻落实集团公司大力开展交叉销售工作的要求，充分调动产健相互代理业务的积极性，进一步推动交叉销售业务深入发展，拟于2015年7月至12月期间，开展产代健业务竞赛活动。互动渠道2015年下半年产代健业务推动方案（拟定）方案目标

以人保健康特色产品为主推产品，充分调动人保健康和人保财险各级机构的积极性和主动性，深入挖掘个人客户和法人客户的健康保险需求，促进产代健业务发展，有效提升产代健业务内涵价值，力争实现竞赛保费收入8000万元。方案时间2015年7月1日至12月31日

参加单位人保财险各省级分公司、地市级分公司、销售人员三、渠道政策折算标准缴费年期折算系数3年0.35年0.510年、15年120年、30年1.5个人保险产品趸缴保费不计入竞赛保费；期缴保费按照以下标准折算为竞赛保费：团体保险产品保费均按实际保费收入1:1计入竞赛保费。三、渠道政策竞赛奖励奖励机构地市级机构。对地市级机构开展的产代健业务，按一定比例，奖励机构业务推动费用。奖励个人个险期缴产品。对人保财险销售人员代理销售的健康险产品，按一定比例，奖励个人业务推动费用。四内部统一工号带来什么变化？34

什么是内部统一工号？

22014年4月，公司启动了内部统一工号项目。2014年8月，公司实现内部各渠道销售人员工号统一。月，公司实现道销售人员工号统一。内部统一工号是从产品定义、投保规则、销售人员管理办法到系统支持、培训体系等各环节的销售一体化管理。具体表现为各渠道销售人员可以销售公司的所有产品，即在售产品对所有渠道的销售人员是全部开放的，每个销售人员销售的所有产品产生的保费均按照一定原则计入该销售人员业绩及其所在渠道业绩。

四、内部统一工号35

内部统一工号带来什么变化？四、内部统一工号

确立了渠道划分原则：渠道按人分，业务随人走

确立了产品划分规则：公司产品不分渠道，原则上所有渠道销售人员均可以销售所有产品

打通了运营出单平台：在简易和标准出单平台中解除了原先产品渠道限制推动了财务分渠道核算

五怎么认识交叉互动业务？五、交叉互动吴焰董事长在中国人民保险集团2015年交叉互动管理人员培训班上的讲话中强调：一体化是中国人保实现新突破的战略选择一体化是以客户为中心的前提和保障一体化的推进、决定于认识、举措和机制一体化建设，也包括交叉销售，要以问题为导向，扎实推进五、交叉互动交叉互动业务是指集团公司所属子公司之间利用自身机构网点、销售队伍、业务渠道、客户关系等资源，相互代理销售对方产品，联合拓展业务，通过加强战略协同和业务互动，最终实现优势互补、互利共赢，共同提升中国人保的整体市场拓展能力和竞争能力的一系列业务发展和组织管理行为的总称。交叉互动业务代理业务互动业务社保渠道业务团险渠道业务个险渠道业务银保渠道业务互动渠道业务交叉互动业务交叉互动业务大病共保团险中介互动中介个险中介高柜业务交叉互动业务的构成交叉互动业务与各渠道业务的关系相互代理

我公司利用本公司销售队伍、机构网点、销售渠道、客户关系等营销资源独立完成销售财险产品

我公司协助人保财险展业，或者双方联合向同一目标客户销售各自的保险产品，通过共同展业或者共保展业，最终实现成功销售。联合展业渠道共享我公司凭借与银行、邮政、4S店等兼业代理渠道已经建立的合作关系，协助财险公司建立与该机构的合作关系，销售财险产品；或者利用财险的兼业代理渠道发展我公司业务互动部在我公司未设县（或地市）级机构的地区，由人保财险在县（或地市）级机构内部设立互动部代理健康险业务五、交叉互动五、交叉互动2015年产寿健公司交叉互动保费计划（万元）2015年总公司对省分公司班子成员的考核要求

2015年集团对子公司交叉互动业务考核要求

交叉互动总计划代理业务计划互动业务计划合计相互代理大病共保人保健康289000590002190037100230000人保财险23040008340001470000人保寿险13470001070001240000指标名称指标说明权重目标值评分标准交叉互动保费收入代理业务保费收入计划达成率（3%）；交叉互动保费收入计划达成率（2%）5%100%基本分（达到预算值）为80分，每比预算值增/减1%，则加/减1分，最高100分、最低0分在业务结构上，强化对代理业务的考核在考核方向上，实行代理方与委托方按60%：40%权重进行双向考核。五、交叉互动

2015年上半年省级分公司交叉互动考核得分2015上半年省分公司交叉互动考核得分分公司代理业务交叉互动业务总得分北京8510091天津584854河北010040山西713556.6内蒙古804.8辽宁796573.4大连02811.2吉林000上海041.6江苏458360.2浙江04417.6安徽265035.6分公司代理业务交叉互动业务总得分福建010040江西000山东02710.8青岛0187.2河南05622.4湖北000湖南03212.8广东03012深圳04919.6四川06526云南000陕西010040新疆083.2考核得分前三位：北京（91）、辽宁（73.4）、江苏（60.2）；考核得分为零：吉林、江西、湖北、云南；代理业务考核得分：北京（85）、辽宁（79）、山西（71）、天津（58）、江苏（45）、安徽（26）、内蒙古（8），其他18家分公司代理业务考核得分为0。六如何报表体现交叉互动业绩？

2015年上半年交叉互动业务保费收入情况（截至2015年6月30日）交叉互动业务情况单位：万元

代理业务互动业务交叉互动业务保费计划实际达成达成率保费计划实际达成达成率保费计划实际达成达成率合计5900028652.9648.56%230000186253.2080.98%289000214906.1674.36%北京1000010538.08105.38%640013156.78205.57%1640023694.86144.48%天津24001878.0178.25%76004956.3765.22%100006834.3868.34%河北85058.396.87%1315029255.21222.47%1400029313.60209.38%山西25002268.8790.75%45001573.3034.96%70003842.1754.89%内蒙古800220.0527.51%5000342.676.85%5800562.729.70%辽宁83008250.2999.40%65004348.9666.91%1480012599.2585.13%大连50058.3911.68%53002737.4251.65%58002795.8148.20%吉林55027.545.01%5250752.6314.34%5800780.1713.45%上海5001.370.27%45001220.9627.13%50001222.3324.45%江苏62004010.7764.69%2280025920.40113.69%2900029931.17103.21%浙江85029.183.43%81505699.1569.93%90005728.3363.65%安徽1400642.1345.87%1560011333.2572.65%1700011975.3870.44%福建7600132.461.74%100010926.981092.70%860011059.44128.60%江西110030.312.76%129002137.2316.57%140002167.5415.48%山东1200117.799.82%198009692.3748.95%210009810.1646.72%青岛50035.647.13%35001481.3842.33%40001517.0237.93%河南95044.414.67%1305010628.1681.44%1400010672.5776.23%湖北70043.386.20%5100186.213.65%5800229.593.96%湖南110054.504.95%51003144.9261.67%62003199.4251.60%广东650044.360.68%2150013969.4164.97%2800014013.7750.05%深圳5000.000.00%36002818.9978.31%41002818.9968.76%四川110086.457.86%1260011621.4692.23%1370011707.9185.46%云南120036.123.01%98001512.1815.43%110001548.3014.08%陕西120011.630.97%980014623.73149.22%1100014635.36133.05%新疆50032.846.57%75002213.0829.51%80002245.9228.07%六、业绩报表截至2015年6月30日，全系统共实现交叉互动保费收入21.49亿元，同比增长24.60%，计划达成率74.36%。其中，代理业务保费收入2.86亿元，同比增长624.09%，计划达成率48.56%；互动业务保费收入18.63亿元，同比增长10.52%，计划达成率80.98%。同比实现正增长的分公司有13家，分别是深圳、河北、福建、辽宁、北京、陕西、山西、内蒙、浙江、天津、湖南、四川、江苏；负增长的分公司有12家，分别是广东、大连、安徽、河南、青岛、云南、上海、新疆、吉林、山东、江西、湖北。单位：万元

2015年上半年地市级机构代理业务保费收入情况（截至2015年6月30日）省份三级机构数代理业务保费收入（万元）代理业务进度为零的三级机构数代理业务进度为零的三级机构北京010538.08------天津01878.01------河北558.393秦皇岛、张家口、衡水山西32268.871吕梁内蒙古5220.054包头、呼伦贝尔、鄂尔多斯、通辽辽宁98250.291朝阳大连058.39------吉林227.540无上海01.37------江苏94010.776无锡、苏州、扬州、镇江、常州、淮安浙江629.183温州、金华、杭州安徽12642.133亳州、六安、合肥福建4132.462莆田、漳州江西730.312吉安、九江山东8117.791威海青岛035.64------河南644.414商丘、焦作、开封、驻马店湖北443.383宜昌、襄阳、孝感湖南754.502益阳、郴州广东1044.366中山、佛山、汕头、云浮、珠海、汕尾深圳00.00------四川786.453德阳、宜宾、南充云南836.124红河、普洱、曲靖、昆明陕西811.636渭南、咸阳、汉中、商洛、榆林、安康新疆232.842昌吉、博州合计12228652.9656---代理业务保费收入确认规则相互代理方式下形成的财产险首期、续期（或续保）保费收入，全额确认为我公司的相互代理保费收入。

进入财险公司“个代营销”渠道的业务才能确认为健代产业务即相互代理业务。如何确认代理业务大病保险等联合展业项目需通过手工方式确认。以季度为单位，按照省级分公司申请---产健总公司审核同意---集团业发部审核确认的路径，确认健代产业务收入。六、业绩报表六、业绩报表交叉互动工作中应注意的几个问题：

所有交叉互动业务均需跟单录入，在各渠道业务录入的基础上，在“是否交叉销售”一栏中做勾选，交叉销售渠道选择01财代健，同时选择相应的业务类型并录入对方机构和业务员相关信息。

只有进入财险个代营销渠道的车险（财险）保费才能确认为健代产保费收入。

要主动开展好健代产工作，落实好每名销售人员代理2台车险的指标，以实际双方互利共赢。2015年代理业务按每家地市级机构100万元计划下达。

引导电网销方面，电销：在电销信息上报系统中，由财险电销落地人员依次填写销售标志、我方销售员工号等信息。当客户信息上传至财险总公司坐席时，坐席呼出至客户确认出单，承保成功后数据自动上传至集团公司。网销：销售人员首先登陆财险网销页面，通过输入识别码（人身险工号）、省/市、公司类型后，获得该销售人员的专属链接，客户通过该链接成功投保后，业绩自动统计为交叉互动业绩。

产代健数据修改方面，按照集团公司要求，承保时间超过2个月的保单数据不予修改。七什么是交叉互动三项重点工作机制？七、三项重点机制1.统一工号为解决基层公司集中反映的问题，集团公司成立专项工作组，联合产、寿、健三家子公司共同推进，完成集团内所有销售人员代码编制规则统一，便于销售人员销售各家公司的产品。重点实现三个目的：方便业绩的统计分析、督导检查和日常管理，方便佣金结算，方便业绩查询和考核。统一工号应用于交叉销售及直销业务工作顺利启动运行，截至目前已运行半年以上，统一工号使用情况良好。基层公司要认真做好出单、业绩统计和佣金计算过程中的新工号使用，以及与兄弟公司的对接工作，

确保基层营销人员、运营人员熟练掌握和使用统一工号，在此基础上做好对营销员业绩的统计分析、督导检查和日常管理。在使用和管理工作中如遇到问题，要及时向总公司反映解决。七、三项重点机制2.佣金支付贯彻落实集团公司对加快交叉销售佣金支付，确保基层营销员合理利益的要求，建立交叉销售佣金制度，推进系统改造，提高支付效率，规范结算流程。整改的要求是：短期内缓解矛盾，服务基层，确保营销员在开展交叉销售业务中的基本权益和合理利益。长期要提高支付效率，规范结算流程，建立交叉销售佣金制度，大力推进交叉销售业务发展。三家子公司于2014年4月联合制定了《交叉销售佣金管理办法（暂行）》（人保健康发〔2014〕141号）充分利用新上线的互动中介系统，严格按照相关规定实施，实现交叉销售手续费省对省结算，并且使用唯一支出账户以转账方式实行公对公结算。省分公司以下机构不得直接支付交叉销售佣金，不得以现金方式支付，且不得向代理方业务人员直接支付。七、三项重点机制3.基本法改造通过制度修订和信息技术改造，实现交叉互动业务中相互代理和联合展业业绩100%纳入各渠道销售人员的维持考核，权重上限（包括保费、佣金或件数）不低于30%的要求。充分利用公司现有系统，指导监督本机构内各业务渠道对30%比例的执行情况，严格做好业绩统计和考核工作，切实维护销售人员利益，调动销售人员积极性，进一步提升代理业务在交叉互动业务整体中的占比，不断优化交叉互动业务结构。个险渠道新版基本法第四十二条，互动渠道《关于调整交叉销售业绩纳入互动专员考核比例的通知》中均对代理业务纳入销售人员考核做了不低于30%的要求。团险渠道及银保渠道由于销售人员绝大部分为合同制员工，考核方式与代理人有所区别，并且这两个渠道的代理人基本法由省级分公司自行制定，因此总公司团险部和银保部也做了相关工作要求，并在运行系统中开展了相关监控工作。八如何正确认识互动部？八、互动部“互动部”是指在我公司未设县（或地市）级机构的地区，由人保财险在县（或地市）级机构内部设立互动部，代理我公司业务。互动部是公司的准机构，可以下设团、个、银、互等业务渠道。互动部可以弥补公司机构网络和人员的不足，可以挖掘集团内兄弟公司的客户资源，可以作为公司未来机构发展的“孵化器”。互动部管理暂行办法(人保健康办发〔2014〕33号)

关于进一步加快互动部建设的通知(人保健康办发〔2014〕122号)人保财险人保健康互动部试点实施方案互动部建设的主要依据文件八、互动部互动部身份名称升格管理地点明确互动部升格标准，在2-3年内转化为正式机构在人保健康没有机构的县域（或地市），在人保财险职场内设立。目前不能在人保寿险内部设立健康险互动部命名为“人保财险××分/支公司健康险互动部”为便于业务开展，在核心业务系统中设机构编码，在财务系统中开设成本中心编码，开发了互动部业务报表互动部是公司的准机构，发挥机构孵化器作用（不是互动渠道的互动部）八、互动部截至6月30日，全系统共有互动部174家。2015年新增30家，其中四川新增10家，吉林新增6家，江西新增4家，广东、山西、陕西各新增2家，河北、湖北、天津、和浙江各新增1家。机构2015年新建互动部总量机构2015年新建互动部总量四川1019福建01吉林66河南011江西413湖南013广东25江苏05山西24辽宁02陕西245内蒙古07河北117青岛00湖北11山东018天津12上海00浙江13深圳00安徽00新疆00北京00云南00大连02合计30174现有地市级机构互动部建立情况省份三级机构数未设互动部机构数未设互动部机构备注北京0------

天津0------

河北51唐山已设地市级互动部：邢台、沧州山西31长治已设地市级互动部：忻州、阳泉、运城、晋中内蒙古51呼伦贝尔

辽宁97锦州、辽阳、丹东、阜新、盘锦、鞍山、铁岭

大连0------

吉林21延边

上海0------

江苏96无锡、苏州、镇江、常州、淮安、连云港已设地市级互动部：徐州浙江63温州、金华、杭州

安徽12------

福建44泉州、莆田、漳州、南平

江西71抚州已设地市级互动部：景德镇山东82济宁、威海

青岛0------

河南62商丘、焦作已设地市级互动部：新乡湖北42荆州、孝感

湖南73益阳、郴州、株洲

广东107湛江、东莞、中山、佛山、云浮、珠海、汕尾已设地市级互动部：肇庆、揭阳深圳0------

四川71眉山已设地市级互动部：绵阳、攀枝花云南88楚雄、红河、普洱、曲靖、大理、临沧、昭通、昆明