押题卷五基金法律法规、职业道德与业务规范

基金法律法规、职业道德与业务规范为了满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该（）①建立完善的客户服务流程与制度②建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制③设立专门的客户服务部门④做好服务人员培训A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④非法销售基金的主要形式不包括（）冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员冒用业内影响力大的明星投资总监或者明星基金经理名义，并以个人名义进行委托理财将销售机构所提供的证券投资分析成果泄露给他人A证券公司营业理财给客户群发的基金新产品推介短信如下：“××基金公司首款债券型基金产品‘红利来一号’火热销售中，预期年化收益率6%，5万元起售，是目前市场上最佳理财产品，份额有限，先到先得。近期购买者还能参加积分换礼活动，最高奖项为价值5000元手机一部。”下列对上述论述错误理解错误的是（）基金销售机构从事基金活动可以从事基金销售活动可以采取抽奖方式销售基金基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“最好”等表述不得使用“坐享财富增长”等易使基金投资人忽视风险的表述不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告做好客户的参谋拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划（）是基金公司提供个性化服务的基础。对投资活动进行分析深度挖掘客户需求研发市场行情提示市场风险基金客户个性化服务不包括（）做好客户的动态分析通过加强客户沟通了解客户深度需求做好客户的参谋对客户进行调查（）就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。A.投资决策B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险教育基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料时，报送内容不包括（）基金宣传推介材料的形式和用途说明基金管理公司督察长出具的合规意见书基金托管银行出具的基金业绩复核函报证监局时应随附电子文档基金管理公司应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。A.3B.5C.10D.15基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效（）个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A.1B.3C.6D.9基金合同生效（）年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。A.5B.10C.15D.20在基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满（）年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。A.3B.5C.8D.10应取得基金销售业务资格的人员不包括（）基金销售业务的管理人员从事基金宣传推介人员基金理财人员基金业务咨询人员基金销售宣传的内容必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有（）等情形。①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏②预测该基金的证券投资业绩③登载基金的过往业绩④登载单位或者个人的推荐性文字A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④基金宣传推介材料中，下列可以使用的词语是（）。A.安全B.保险C.高收益D.基金有风险下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益违规向他人提供基金未公开的信息同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.枚举法对现有客户的身份重新识别以及风险等级划分，按照（）规定的期限完成A.中国人民银行B.商业银行C.基金销售机构D.中国证监会基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资人对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过（）渠道来完成。A.银行B.证券公司C.期货公司D.独立基金销售机构据中国证监会数据，截至2014年5月，具有基金销售核准资质的商业银行有（）家。A.95B.89C.69D.79对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5B.10C.15D.20与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20（），中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》A.2011年5月B.2012年6月C.2013年6月D.2013年8月下列各项中，不属于基金营销要素的是（）A.产品B.价格C.渠道D.包销职业道德的特征不包括（）A.继承性B.约束性C.规范性D.具体性（）是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。A.社会道德B.职业道德C.家庭美德D.社会公德LOF份额的场内、场外申购和赎回均采取（）原则。金额申购、份额赎回份额申购、金额赎回金额申购、金额赎回份额申购、份额赎回（）的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金T日申购、赎回清单公告内容不包括（）最小申购赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据现金替代基金资产场外申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括（）①组合证券②现金替代③现金差额④份额替代A.①②③B.①③④C.①④D.③④我国开放式基金注册登记机构的主要职责不包括（）建立并管理投资者基金份额账户负责基金份额登记，确认基金交易建立并保管基金投资者名册基金核算封闭式基金的交易遵循（）的原则。①数量优先②价格优先③时间优先④机构优先A.①②B.①③C.②③D.②④目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）①“未知价”原则②“金额申购、份额赎回”原则③“确定价”原则④“份额申购、金额赎回”原则A.①②B.②③C.①③D.①④目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构包括（）①期货公司②证券公司③证券投资咨询机构④专业基金销售机构A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④下列关于封闭式基金份额申请上市交易的条件，错误的是（）基金合同期限为3年以上基金募集金额不低于2亿人民币基金份额持有人不少于1000人基金的募集符合《证券投资基金法》的规定开放式基金募集的基金份额总额（）基金募集份额总额不少于2亿份基金募集金额不少于3亿元人民币基金份额持有人的人数不少于300人基金份额持有人的人数不少于1000人以下不属于基金信息披露的主要内容的是（）A.募集信息披露B.投资回报信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露基金信息披露的形式性原则不包括（）A.及时性原则B.易得性C.易解性原则D.规范性原则基金信息披露中以下不属于严重的违法犯罪行为的是（）A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.承诺收益基金信息披露的原则不包括（）A.准确性原则B.完整性原则C.实质性原则D.公平披露原则我国基金信息披露的制度体系不包括（）。A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.实质性规则基金信息披露在披露内容上应遵循的原则不包括（）A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.及时性原则、公平原则基金信息披露的作用主要体现在（）①有利于投资者的价值判断②有利于防止利益冲夹与利益输送③有效防止信息滥用④有利于提高证券市场的效率A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④在基金信息披露中，以下被禁止的行为不包括（）不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载存在应披露而未披露信息表扬其他基金管理人、托管人承诺收益或承担损失QDII基金在披露相关信息时，下列说法错误的是（）可同时采用中、英文，并以英文为准可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性QDII基金应至少每周计算并披露一次净值信息以下不属于基金运作信息披露文件的是（）A.基金上市交易公告书B.基金净值公告C.重大事项公告D.基金定期公告招募说明书包含的重要信息不包括（）基金运作方式基金合同终止基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式。以下说法错误的是（）半年度报告无需披露近3年每年的基金收益分配情况半年度报告要披露近3年每年的净值增长率半年度报告只披露关联关系的变化情况半年度报告不要求进行审计按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告的分类不包括（）节假日的收益公告开放日的收益公告封闭期的收益公告开放期的收益公告下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，对（）负责。A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）建立健全基金管理人合规风险管理体系实现对合规风险的有效识别和管理确保基金管理人依法合规经营以上说法都正确下列属于合规管理基本原则的是（）A.健全性B.全面性C.规范性D.公正性（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性B.协调性C.公平性D.健全性（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性合规独立性中，最重要的是（）A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确合规管理要真正发挥作用，应确保合规的（）的存在。A.全面性B.独立性C.公开性D.长期性下列选项中属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）立法机关和证监会发布的基本法律规则基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德以上说法都正确根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）列席公司相关会议兼任公司理事任免公司总经理兼任其他基金公司董事会成员基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。董事会、股东大会理事会、董事会总经理、董事会董事会、董事会下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体独立建账、独立核算基金会计核算应当独立于公司会计核算基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。即时保存、本地备份定期保存、异地备份即时保存、异地备份定期保存、本地备份基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.决策授权B.上级审查C.集中交易D.会议决策下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）取得基金从业资格最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试具有5年以上证券投资管理经历基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3B.6C.12D.24（），中国证券业协会基金公会成立。A.2000年6月B.2000年8月C.2001年6月D.2001年8月基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.3B.5C.7D.10设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.7B.10C.15D.30基金监管的首要目标是（）保护投资人利益保护基金管理人利益保证证券投资基金和资本市场的健康发展规范证券投资基金活动重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）A.调查取证B.行政处罚C.限制交易D.刑事处罚依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.500对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.1000、5B.1000、10C.3000、5D.3000、10（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.100C.200D.500除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资的金融产品或工具不包括（）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具政府债券、公司债券、证券承销业务、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品债券与债券基金的异同点，正确的是（）债券没有确定的到期日债券基金的收益不如债券的利息固定单个债券的收益率比买入并持有到期的债券基金的收益率更难以预测投资风险一样下列属于QDII基金禁止行为的是（）政府债券、银行存款商业票据、可转让存单购买不动产与基金挂钩的结构性投资产品下列对于分级基金的特点说法中，错误的是（）分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一一只基金，多类份额，多种投资工具基金份额可在交易所上市交易不含衍生工具与杠杆特性下列关于ETF与LOF的区别说法中，错误的是（）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF是基金份额与现金的对价申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所进行，LOF既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行对申购、赎回限制不同。ETF没有特别要求，而LOF有资金的要求基金投资策略不同。ETF采用完全被动式管理方法，LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，可以是指数型基金，也可以是主动型基金证券投资基金分类的意义在于（）①有助于投资者加深对各种基金的认识②使得基金业绩比较更客观公正③基金资产评估是基金评级的基础④有助于实施更有效的分类监管A.①②③B.①③④C.③④⑤D.①②④根据（）的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A.投资理念B.投资对象C.运作方式D.法律形式关于增长型基金的说法中，错误的是（）以追求资本增值为基本目标较少考虑当期收入主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象与收入型基金相比，风险小、收益也较低下列不属于平衡型基金特点的是（）既注重资本增值又注重当期收入兼具成长与收入双重目标风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间与成长型基金相比，风险大、收益高我国的证券交易所是依法设立的，（）为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A.以利润最大化B.不以营利C.以收入最大化D.以指数最大化封闭式基金在投资操作上的优势主要有（）可进行长期投资和全额投资可投资于流动性相对较强的资产更好的激励约束机制资产流动