商业计划书的撰写方式

如何撰写有效的商业计划书演讲人：中科招商创业投资有限公司王平博士执行董事前言2003年中国仅有60%的大学生就业率中国经济的高速成长美国中小企业的成长风险投资基金与证券投资基金的关系我国风险投资的现状相关创业理论木桶理论——优势与劣势的分析搬苹果理论——商业模式的设计马戏团理论——盈利模式的设计橘子理论——如何渡过风险之河养猪理论——项目的退出模式风险投资的成功案例1、微软与天使投资人

2、Intel:诺伊斯与罗克来自....中国最大的资料库下载

3、软银与雅虎

4、金碟与IDG(国际数据集团）商业计划书的用途美国的一位著名风险投资家曾说过：来自....中国最大的资料库下载“风险企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不像和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的”。对于正在寻求资金的风险企业来说，商业计划书就是企业的电话通话卡片。商业计划书的好坏，往往决定了投资交易的成败。规范内部管理，确定战略规划获得风险投资获得风险贷款商业计划书写作第一节如何获得风险融资第二节商业计划书第一节如何获得风险融资

企业是否具备了吸引风险资本的内部条件企业是否具备了合适的员工队伍企业是否确定了融资的目标准备回答风险资本家的问题

企业是否具备融资的内部条件

产品或服务能否演示产品研究是否充分管理层是否完整并已作好充分准备一切准备就绪了吗风险企业管理层的构成

一人具有技术和产品开发的专长一人具有营销方面的经验一人具有财务管理和行政方面的专长一人主管生产运作，或是全面负责的总经理风险企业创创建过程第一步：概概念提出，，自我评价价第二步：争争取合作伙伙伴，说服服一起创业业第三步：筹筹措初步的的启动资金金第四步：进进行市场调调查，对创创业前景进进行进一步步的评估第五步：写写作商业计计划书第六步：制制定融资策策略，寻找找最合适的的投资者第七步：说说服投资者者，谈判投投资条件，，达成投资资合同第八步：确确定经营场场所第九步：出出具有关房房产证明第十步：企企业名称登登记，领取取并填写工工商注册登登记表第十一步：：提交相应应的文件和和证明资料料，办理有有关审批手手续第十二步：：办理入资资、验资手手续第十三步：：领取工商商营业执照照第十四步：：企业在领领取工商营营业执照后后，应在规规定时间内内办理如下下手续★企业代码登登记★刻公章并开开立银行账账户★国税登记★地税登记★统计登记★行业管理登登记★科技企业登登记★各项社会保保险统筹及及就业证办办理准备回答风风险资本家家的问题以中科招商商创业投资资公司向融融资者提出出的问题表表（5个方面40个问题）为为蓝本公司基本情情况合作者人员员方面的问问题有关产品技技术方面的的问题有关产品市市场的问题题有关财务方方面的问题题公司基本情情况公司的名称称是什么？？是什么类类型的公司司？公司的投资资总额是多多少？何时时注册？投资结构是是怎样的？？公司的历史史和背景？？公司的组织织框架如何何？董事会成员员有哪些？？由谁来任任命？公司司的的收收益益和和风风险险在在何何处处？？合作作者者人人员员方方面面的的问问题题公司职员员的总体体结构？？公司职员员是否具具有主人人翁精神神？每个主要要股东的的背景如如何？各主要职职员在提提议的投投资领域域有何专专业经验验？市场和销销售方面面的员工工有何特特长和能能力？技术和生生产方面面的员工工有何特特长和能能力？财务和行行政方面面的员工工有何特特长和能能力？有关产品品技术方方面的问问题产品技术术过去的的历史情情况？产品技术术目前的的水平？？产品技术术的未来来发展趋趋势？产品技术术的理论论依据和和在实际际生产上上的可行行性？产品技术术的竞争争力体现现于何处处？产品技术术是否有有专利、、许可证证、商标标和其他他商业秘秘密？产品技术术在同业业中所处处的地位位？政府对产产品技术术的有关关政策？？有关产品品市场的的问题市场的目目前市场场及潜在在市场有有多大？？市场的分分割情况况？销售网络络的结构构模式？？有关的价价格策略略？预计的市市场增长长以及进进入或拓拓展市场场有何障障碍？主要竞争争对手：：名称及及它们的的市场销销售情况况？产品的目目标市场场？市场销售售的应变变能力？？有关财务务方面的的问题公司财务务管理的的一般管管理规则则？财务人员员的素质质、能力力情况、、财务数数据的真真实性？？公司近年年来的财财务报表表及近三三个月的的月报表表？公司的其其他融资资渠道是是什么？？本年度的的财务预预算表？？获利水平平分析及及资产变变现能力力分析？？投资资金金将如何何使用？？投资回收收预测情情况？第二节商商业业计划书书拟写商业业计划书书易犯的的毛病过分强调调所熟悉悉的业务务而刻意意忽略不不熟悉的的部分。。如：：强调技技术功能能，而而忽视市市场行销销对市场占占有率做做大而化化小之的的粗略假假设如何保证证这份商商业计划划书能被被有效地地执行以以及收回回投资资资金容易易被忽视视商业计划划书拟写写的原则则呈现竞争争优势与与投资利利益。呈现经营营能力。市场导向向。充分显示示对于市市场现状状的掌握握与未来来发展预预测的能能力与具具体成就就。一致。前后基本本假设或或预估要要相互呼呼应。实际。。一切数字字要客观观、实际际，切勿勿凭主观观意愿估估计。明确。要明确指指出市场场机会与与竞争威威胁，并并尽量以以具体资资料作证证。完整。风险投资资人想从从商业计计划书中中得到什什么该公司或或该项目目具有什什么样的的独特之之处？该公司是是做什么么的？该公司如如何保持持盈利？？风险资本本家注入入资本会会给该公公司带来来什么样样的好处处？该公司的的管理能能力是否否足以执执行商业业计划书书中描述述的商业业计划？？财务预算算是否合合理？投资者是是否能够够退出？？商业计划划书规划划程序首先要进进行创业业可行性性分析；；然后再进进入商业业计划书书的写作作阶段：：☆现状状分析和和评估阶阶段☆计划划形成与与制定阶阶段☆商业业计划实实施与执执行阶段段。创业可行行性分析析竞争者的的环境分分析组织及人人员能力力的分析析财务资源源分析市场占有有率与风风险评估估技术来源源失败后怎怎么办创业构想创业事业业的可行行性综合合评价创业放弃商业计划划书的写写作阶段段第一阶段段：现状状分析与与评估商业环境分析竞争状况分析资源与能力分析企业过往业绩分析项目启动初步综合评估定义企业战略目标提出多样战略选择战略选择之评估确定最后战略商业计划划形成与与制定阶阶段第二阶段段：商业计划划的实施施与执行行阶段第三阶段段：战略实施之计划与管理组织结构设计人力资源培训企业文化重塑商业计划划的现状状分析规规划图商业环境境分析A.宏观环境境政治及政政策经济技术社会B.市场及行行业环境境市场规模模及潜在在空间消费者行行为及地地位供应商及及其地位位销售渠道道价格走走势需求价价格弹弹性分分析竞争状状况分分析直接竞竞争者者潜在竞竞争者者供应商商的前前向整整合客户的的后向向整合合替代产产品分分析市场进进入障障碍分分析客户转转换成成本分分析企业资资源与与能力力分析析设计开开发能能力分分析生产能能力分分析营销能能力分分析融资能能力及及财务务状况况分析析管理能能力及及组织织效率率分析析其他社社会与与政治治资源源发动动能力力分析析企业以以往业业绩分分析企业现现行生生产产品及及价格格定位位分析析企业现现行发发展战战略分分析财务报报表杜杜邦比比率分分析行业关键成功要素/外部商机与威胁自身优势与劣势现行战略及以往业绩完成商商业计计划书书的步步骤第一阶阶段：：商业业计划划构想想细化化第二阶阶段：：客户户和竞竞争者者调查查☆作作业：：客户户调查查:准备一一份1到2页的客客户调调查纲纲要☆作作业：：竞争争者调调查:准备一一份1到2页的竞竞争者者调查查小结结第三阶阶段：：文档档制作作☆作作业：：市场场、目目标和和战略略(交一份份3到5页的文文档)☆作业：：运作作(准备一一份3到5页文档档,哪些是是最关关键的的成功功因素素)☆作业：：团队队(交上2到3页的小小结)☆作业：：财务务(交上一一份对对公司司的完完整财财务分分析，，包括括对公公司的的价值值评估估)第四阶阶段：：答辩辩陈词词和反反馈第一部部分商商业计计划书书摘要要1.01基本情情况1.02管理情情况1.03产品介介绍1.04发展目目标1.05市场分分析1.06资金需需求量量及使使用计计划1.07经营及及财务务分析析1.08风险分分析1.01基本情情况：包括三三部分分内容容。★公公司名名称、、地址址、电电话、、传真真、邮邮编、、联系系人；；★公公司成成立时时间、、注册册资本本、股股东组组成、、持股股比例例；★公公司当当前总总资产产、净净资产产、市市场销销售情情况。。1.02管理情情况：：主要负负责人人简介介。1.03产品介介绍：：描述产产品的的简介介，技技术水水平及及来源源，独独特之之处和和竞争争优势势，当当前的的市场场占有有率，，商标标、版版权、、专利利情况况。1.04发展目目标：：未来今今年的的发展展规划划及战战略、、实施施的方方式和和进程程。1.05市场分分析：：市场需需求分分析和和营销销策略略，目目标市市场的的容量量分析析，市市场需需求增增长分分析，，市场场内的的竞争争对手手，公公司产产品在在竞争争中的的优势势。1.06资金需求量及及使用计划：：公司需要的投投资额、银行行贷款等融资资计划，投资资者股份比例例。1.07经营及财务分分析：对未来3年公司的财务务情况进行预预测，要求列列出简单的表表格或图。需需要的财务数数据包括总资资产、总负债债、净资产、、销售收入、、纯利润。1.08风险分析：指出公司发展展计划的实施施可能会遇到到的风险和对对策。第二部分公公司基本情情况和未来发发展2.01一般描述2.02业务的性质2.03业务发展历史史2.04业务展望2.05独特之处2.06产品或服务2.07产品的消费者者或购买者2.08行业或市场2.09竞争2.10营销2.11生产2.12生产特征2.13供应商2.14转包商2.15设备2.16厂房和生产设设施2.17专利和商标2.18研究与开发2.19诉讼2.20政府法规2.21利益冲突2.22积压订单2.23保险2.24税收2.25公司组织结构构2.26出版物和同业业公会2.27公用事业2.01一般描述：“本公司位于于……”然后在后面写写上地址、电电话和联系人人2.02业务的性质：：概要介绍公司司所从事的主主要业务，要要求尽可能通通过短短几句句话使风险投投资人了解本本企业的产品品或服务。例例如：“本公公司设计、制制造和销售用用于医疗诊断断的微型计算算机”。接着着应该对相应应的产品或服服务作一简要要描述。2.03业务发展历史史：介绍公司成立立于何时，第第一次生产产产品或提供服服务是在什么么时候，公司司发展经历了了哪些重要阶阶段等等。这这部分尽量不不要超过一页页，最长不能能超过两页。。2.04业务展望：可以按时间顺顺序描述公司司未来业务发发展计划，并并指出关键的的发展阶段。。风险投资人人需要了解你你如何在五年年内从现在所所处的状况发发展到你想要要达到的状况况。这部分在在篇幅上可长长可短。如：：“本公司未未来五年将致致力于生产销销售目前这两两种主要产品品，但在第三三年将引入另另一种同类产产品”。这样样的描述简明明而又切合主主题。2.05独特之处：给风险投资人人的每份商业业计划书都应应该有一些独独特之处。管理层独特、、产品或服务务独特、生产产过程独特、、有独特的金金融基础等等等，所有这些都都可以囊括在在内。正是因因为独特性的的存在才使风风险投资人放放弃其他投资资机会转而投投资本公司。。因此，你要要着重强调你你公司的独特特之处。如果果你的业务里里有一个新产产品，一个生生产的专利，，或是别的特特别不寻常的的方面，那么么应该在这一一节中列出。。2.06产品或服务：如果公司有好好几种产品或或服务，那么么最好分成几几个独立的小小段进行描述述。内容包括每一一个产品的价价格、价格形形成基础、毛毛利及利润总总额等。风险投资人人通常会问：：该产品定价价反映的是不不是竞争条件件下的价格走走势？定价如如此之高是不不是因为你能能抵御来自降降价方面的压压力？你必须须对此要有所所准备。2.07产品的消费者者或购买者：：详细介绍公司司产品的主要要消费者。内容包括：哪哪些人使用该该产品，其使使用目的是什什么以及为什什么他们会购购买本公司的的产品或服务务。他们购买买你的产品是是否只是因为为价格，还是是因为其他方方面的考虑？？在这部分还需需要列出本公公司产品的前前三名主要主主顾、价值和和他们各自购购买的数量。。这可以用分分栏的形式来来作，第一栏栏是公司，第第二栏是价值值，第三栏是是购买的数量量。当风险投投资人对本公公司表现更加加浓厚的兴趣趣时，也可以以将全部顾客客名单都列出出来。2.08行业或市场：：在这里主要对对产品市场作作出描述。包包括：总的市市场价值、成成长的速度、、对产品或服服务的总的需需求等。市场场规模的前景景预测。你可可以用这样的的表格的形式式：年份行业销售额增长率％第一年实际值100000000……去年实际值12000000020今年计划值（预测年计划值（预测）20000000033后年计划值（预测）28000000040注意：在对产产品市场容量量进行描述时时，要避免将将行业市场容容量当成产品品市场容量来来描述2.09竞争：主要对全部竞竞争产品及竞竞争厂家作出出描述与分析析。包括：★竞争对手手的市场份额额★竞争对手的的年销售量与与销售金额★竞争对手手的财务实力力★本公司产产品与竞争产产品相比所具具有的优势和和劣势★潜在竞争争对手有哪些些，其进入市市场估计在何何时2.10营销：主要描述产品品销售过程和和分销渠道。。即：★产品是如如何出厂并到到达最终消费费者手中的？？★公司自己己有直销队伍伍还是通过代代理商进行销销售？★有哪些零零售商和中间间商参入了产产品销售过程程？★风险企业业与中间商的的关系如何？？2.11生产：主要是对产品品生产全过程程及影响生产产的主要因素素进行介绍。。重点是生产产成本的分析析与介绍，包包括对产品销销售成本构成成的分析。2.12生产特征：主要包括以下下几个问题：：★产品的生生产过程及生生产工艺复杂杂与否？是否否需要员工有有特殊的生产产技能？★生产过程程中哪几个环环节最为关键键？★生产所需需的零部件种种类繁多还是是只有少数几几种？哪一种种或哪几种最最为关键？★产品实际际附加值有多多高？等等。。2.13供应商：一般可以用分分栏式的表格格形式列出3－4家最大的供应应商及他们所所供应的东西西。第一栏列列出供应商，，第二栏列出出供应的总价价值，第三栏栏列出所供的的物品。接下下来，还要开开列一张主要要部件供应商商的清单。风风险投资人会会用清单联络络供应商加以以验证。2.14转包商：说明的内容包包括：☆转包商名名单、协作金金额☆转包商名名称、地址及及联系电话。。2.15设备：主要内容包括括：☆详细介绍绍公司已有或或打算购买的的主要设备；；☆概要说明明固定资产总总额及可变现现价值；☆说明使用用现有设备能能达到的产值值和产量；☆设备采购购周期。风险投资人需需要通过此部部分了解公司司设备采购的的难度、设备备的复杂程度度和设备运转转有无技能方方面的特殊要要求、设备具具有专用性等等2.16厂房和生产设设施：主要描述公司司所拥有的房房地产或租用用的办公室和和工厂。指出出工厂的面积积大小和单位位面积价格，，相关固定资资产和生产设设备等。2.17专利和商标：：本部分要对公公司持有或将将要申请的专专利和商标进进行详细描述述，以此来强强调其独特性性。或者列出出公司的专利利和商标清单单，让风险投投资人自己来来判断这种独独特性。2.18研究与开发：：主要介绍投入入研究开发的的资金，包括括过去已经投投入的和未来来打算投入的的资金。同时时指出这些研研究开发投入入所要实现的的目标。2.19诉讼：描述公司可能能卷入的诉讼讼案件，包括括：☆别人起诉诉本公司的案案件☆本公司起起诉其它人的的案件。2.20政府法规：描述公司的政政府主管部门门以及该部门门与本公司的的关系。要重重点指出公司司是如何遵守守有关部门关关于职业安全全以及环保等等方面的规章章制度。2.21利益冲突：说明潜在的利利益冲突，比比如一个董事事同时又是本本公司的某个个供应商的所所有者，或者者是从事类似似业务的公司司的董事或所所有者，等等等。如果你不不揭示利益冲冲突而且风险险投资人发现现了这一点，，公司就会立立刻失去信用用。2.22积压订单：这一部分主要要指出公司尚尚未完成的订订单数量。列列出最大的3-4个主顾和他们们的订单，可可以让风险投投资人知道是是谁要购买这这些产品。2.23保险：列出公司已买买和将要买的的保险，包括括：☆水灾险☆伤亡险☆产品责任任险☆关键职员员的人寿险等等等。2.24税收：主要说明对公公司征收的特特别税收。如如果本公司正正处于营运之之中，还应指指出任何未交交税金，例如如工资税、收收入税等。2.25公司组织结构构：主要说明：☆公司是公公司制还是合合伙制。☆公司是否否为独立法人人，从何处得得到授权经营营业务以及所所使用的商标标名称。☆公司注册册地点、经营营范围及公司司全称。☆公司是否否是一家有着着附属公司的的母公司，并并用图表来表表示其法律关关系，所占股股权的比例。。2.26出版物和同业业公会：在信息方面，，风险投资人人通过被投资资企业所涉足足的行业的同同业公会来更更多地了解公公司的业务。。2.27公用事业：包括：☆水、电的的可得性。☆通讯设备备的可得性。。☆通向工厂厂和办公室的的道路和其他他设施。第三部分公公司管理架架构3.01董事与经理3.02关键雇员3.03管理层的忠诚诚度3.04薪酬3.05股票期权3.06主要股东3.07雇佣协议3.08顾问、会计师师、律师、银银行家及其他他3.01董事与经理：：要求列出所有有董事会成员员、高级经理理人员及关键键雇员名单。。包括其全名名、职位及年年龄。3.02关键雇员：要求列出3-4名关键雇员并并以《简历》形式对其作出出简要介绍。。整个介绍要要能证明这些些关键雇员的的确是一些成成功之士。你你必须向风险险投资人证明明自己是个成成功者，否则则你就得不到到投资。3.03管理层的忠诚诚度：忠诚度的描述述大致可以采采取“肯定声声明”的形式式表达。企业家必须向向风险投资人人证明自己及及其管理队伍伍的其它成员员都非常“干干净”。3.04薪酬：列出所有从公公司支取新酬酬的核心雇员员、董、主要要经理人员或或官员。应用用表格形式列列出每个人的的姓名、职位位、领取或将将要领取的薪薪水。在薪水水一项里，你你要把所有的的费用都列进进去，包括董董事会费、顾顾问费、佣金金、津贴、红红利和薪金等等，换句话说说，公司总的的报酬支出。3.05股票期权：要求以表格的的形式列出所所有目前尚未未兑付的股票票期权。对每每一位享有股股票期权的企企业成员，均均应列出其全全部期权数量量、平均执行行价格、已经经执行价格、、已经兑付的的期权数量和和尚未兑的期期权数量。对对那些到目前前尚未兑付的的期权，还应应说明理由。。3.06主要要股股东东：：要求求列列股股东东名名称称、、直直接接或或间间接接持持股股数数量量、、持持有有的的股股票票期期权权数数量量、、所所占占股股权权比比重重、、期期权权全全部部兑兑付付后后所所占占的的股股权权比比重重以以及及期期权权执执行行价价格格等等。。3.07雇佣佣协协议议：：要求求详详细细列列出出公公司司和和雇雇员员的的雇雇佣佣协协议议并并特特别别注注明明和和每每个个雇雇员员签签订订的的是是什什么么协协议议。。风风险险投投资资人人不不喜喜欢欢雇雇佣佣协协议议。。绝绝大大多多数数情情况况下下，，它它们们被被用用以以保保证证高高层层管管理理人人员员不不被被解解雇雇并并一一直直享享受受高高薪薪水水。。3.08顾问问、、会会计计师师、、律律师师、、银银行行家家及及其其他他：这部部分分要要求求说说明明顾顾问问的的名名称称，，会会计计师师、、律律师师和和银银行行家家以以及及他他们们的的电电话话号号码码。。如如果果支支付付给给他他们们任任何何专专门门费费用用，，或或公公司司每每月月支支付付聘聘用用费费用用，，在在这这一一部部分分加加以以说说明明。。第四四部部分分融融资资要要求求及及说说明明4.01提议议的的融融资资方方式式4.02资本本结结构构4.03筹资资抵抵押押4.04担保保4.05融资资条条件件4.06报告告4.07资金金运运用用4.08所有有权权4.09资本本稀稀释释4.10费用用支支付付4.11风险险投投资资人人对对企企业业经经营营管管理理的的介介入入4.01提议议的的融融资资方方式式：：如果果是是普普通通股股，通常常要要求求说说明明：：★是是否否分分配配红红利利？？★红红利利是是否否可可以以累累积积？？★经经过过一一段段时时期期后后股股份份是是否否要要求求赎赎回回以以便便风风险险投投资资人人撤撤回回投投资资？？★发发售售价价格格是是多多少少？？★该该种种股股权权是是否否有有所所限限制制？？★普普通通股股股股东东的的投投票票权权如如何何？？★普普通通股股股股东东享享有有怎怎样样的的注注册册权权？？也也就就是是说说，，风风险险投投资资人人会会误误以以为为你你公公开开上上市市而而这这样样做做使使你你成成为为公公开开发发行行股股份份公公司司吗吗？？如果果是是优优先先股股，，则需需要要说说明明：：☆支支付付何何种种股股利利？？☆股股利利是是否否可可以以累累积积？？☆对对优优先先股股有有何何回回购购安安排排？？☆优优先先股股是是否否可可以以转转换换为为普普通通股股？？☆如如果果是是可可转转换换优优先先股股，，那那么么转转换换价价格格是是多多少少？？☆对对优优先先股股权权有有何何限限制制？？☆优优先先股股股股东东是是否否具具有有投投票票权权？？☆是是否否在在董董事事会会具具有有控控制制权权？？☆优优先先股股具具有有哪哪些些优优先先权权？？如果果是是可可转转换换债债券券，需要要说说明明：：★债债券券期期限限是是5年还还是是10年？？★债债券券利利率率以以多多高高为为宜宜？？★是是固固定定利利率率还还是是变变动动利利率率？？★该该债债券券可可以以转转换换为为普普通通股股或或优优先先股股？？★如如果果上上述述条条款款还还可可以以协协商商，，那那么么应应该该在在这这儿儿予予以以说说明明。。如果果是是发发售售股股票票期期权权，需要要说说明明：：★风风险险投投资资人人支支付付的的期期权权购购买买价价格格；；★风风险险投投资资人人兑兑付付期期权权时时的的执执行行价价格格；；★期期权权的的期期限限是是多多长长等等等等。。4.02资本本结结构构：：要求求对对本本公公司司的的普普通通股股、、优优先先股股及及长长期期负负债债作作出出说说明明，，以以便便风风险险投投资资人人对对企企业业融融资资前前后后的的资资本本结结构构有有全全面面的的了了解解。。表表述述格格式式举举例例如如下下：：筹资前筹资后长期债务100000……长期风险资本可转换债……500000优先股…………普通股1000001000004.03筹资抵抵押：：如果是是普通通股融融资当当然不不存在在抵押押问题题，如如果是是债务务融资资，则则需要要就债债务抵抵押情情况作作出说说明。。4.04担保：：主要说说明对对风险险投资资人的的投资资提供供个人人或公公司担担保情情况。。如果果是个个人担担保，，通常常需要要提供供担保保人的的个人人财务务报表表。4.05融资条条件：：说明融融资条条件。。比如如，本本公司司是否否允许许风险险投资资公司司的代代表进进入董董事会会、资资金到到位后后企业业要达达到什什么样样的目目标？？哪些些阶段段性目目标必必须达达到？？等等等。4.06报告：：主要介介绍本本公司司打算算通过过何种种方式式向风风险投投资人人报告告经营营管理理情况况。如如提供供月度度损益益表、、资产产负债债表和和年度度审计计后的的财务务报表表等。。4.07资金运运用：：说明本本公司司将如如何运运用资资金，，不要要使用用“营营运资资金””这样样模糊糊字眼眼，要要尽可可能分分项详详细论论述。。4.08所有权权：介绍现现有股股东持持股数数量及及风险险投资资人在在投资资发生生后的的持股股数量量，指指出获获得该该项所所有权权所支支付的的金额额，每每位股股东的的股权权比例例等。。举例例表述述如下下：融资前股份融资后股份融资后股权比例购股支付金额现有股东80000080000080%50000风险投资人……20000020%2000004.09资本稀稀释：：说明投投资后后本公公司资资产、、净资资产以以及盈盈利账账面值值将被被摊薄薄到何何种程程度。。4.10费用支支付：：说明引引资过过程中中是否否需要要支付付咨询询顾问问费、、律师师费用用及如如何支支付等等问题题。4.11风险投投资人人对企企业经经营管管理的的介入入：风险投投资人人一般般要求求在公公司董董事会会中占占有1-2个席位位，如如果本本公司司希望望风险险投资资人对对经营营管理理的介介入更更深一一些，，那么么可以以在此此加以以说明明。第五部部分风风险因因素及及对策策5.01有限的的经营营历史史5.02有限的的资源源5.03有限的的管理理经验验5.04市场不不确定定性5.05生产不不确定定性5.06清偿能能力5.07对核心心人物物的依依赖5.08可能出出问题题的地地方5.09其他条条款第六部部分投投资回回报及及投资资退出出6.01公开上上市6.02兼并收收购6.03回购6.04投资回回报第七部部分运运营和和预测测分析析7.01总体描描述7.02比率分分析7.03营运成成绩7.04金融条条件7.05或有负负债7.01总体描描述：：本部分分要从从公司司总体体损益益状况况开始始，这这些状状况要要基于于企业业的财财务数数据，，如最最近三三年以以及未未来三三年的的净收收入、、销售售成本本、营营运费费用、、利息息支出出及利利息收收入。。把这这些历历史数数据和和将来来的预预计数数都列列出来来，使使风险险投资资人一一眼就就可以以看清清楚企企业的的经营营状况况及未未来的的发展展前景景。如如下表表：项目前年实际值去年实际值今年预测值明年预测值后年预测值净收入1004001000400010000销售成本10020050025006500营业开支100100200400800利息支出100100100200300净利润(200)—2009002400流动资产204040014004300机器设备10040060010001000土地及建筑物—————其他资产1010101010流动负债202401004001000长期负债100400400600—股东权益10-19051014104310

财务预测总表7.02比率分分析：：列出净净收入入、销销售成成本、、营业业开支支、利利息支支出和和净利利润并并计算算他们们的百百分比比。即即以净净销售售收入入为100，计算算销售售成本本等占占净销销售收收入的的比重重。如如下图图所示示。百分比前年实际值去年实际值今年预测值明年预测值后年预测值净收入100100100100100销售成本10050506365营业开支—2520108利息支出—251043净利润——2023247.03营运成成绩：：主要描描述：：★本本公司司的经经营业业绩及及盈利利预测测★经经营业业绩上上升或或下降降的原原因？？★将将来为为什么么会上上升？？★财财务比比率变变动原原因以以及经经营中中的重重大事事件等等。7.04金融条条件：：你要详详细描描述:★最近的的资产产负债债表及及本公公司的的债务务清偿偿能力力★解解释在在某些些项目目上如如应收收账款款等有有重大大增加加的原原因。。7.05或有负负债：：主要描描述本本公司司有可可能发发生的的债务务，例例如未未支付付养老老金方方案，，或者者因一一个公公司坚坚称它它以前前的雇雇员现现在为为你工工作带带去了了它的的机密密而引引起的的诉讼讼等。。第八部部分财财务报报告书书本部分分要列列示最最近几几年以以及本本年由由审计计公司司审核核的所所有财财务报报表，，包括括：★合合并的的资产产负债债表★合合并的的利润润报表表★合合并的的股东东持股股报表表★合合并的的财务务状况况变动动表第九部部分财财务规规划本部分分包括括对未未来五五年的的年度度财务务规划划组成成，使使风险险投资资人能能够准准确地地了解解企业业的现现金流流量状状况。。这些些报表表应附附在商商业计计划书书上，，展示示财务务规划划和现现金流流动。。主主要包包括：：★未未来3-5年损益益预测测表★未未来3-5年现金金流量量表★未未来3-5年资产产负债债表（第一一年每每个月月计算算现金金流量量，共共12个月，，第二二年每每季度度计算算现金金流量量，共共四个个季度度，第第三、、四、、五年年每年年计算算现金金流量量，共共三年年。））第十部部分做做商业业计划划书的的其他他技巧巧产品图图片和和有关关公司司的宣宣传资资料。。这些些图片片有助助于推推销你你的计计划书书。一篇关关于行行业概概览或或竞争争对手手比较较分析析在决定定页面面格式式的时时候要要有创创意页面可可分为为两部部分：：上面占占1/3，用于于主要要标题题、说说明文文字、、摘自自文、、张、、段和和举例例中的的权威威性引引语下面占占2/3，完全全用于于文章章可以制制作磁磁盘和和录像像带印制份份数：：大约约100份为商业业计划划书涉涉及一一个附附函第十一一部分分附附录营业执照公司章程验资审计报告告资信证明法人代码证书书税务登记证主要经理人员员的个人简历历财务报表财产估价证书书和租约细节节专利证书、鉴鉴定报告市场调查资料料行业专家的报报告按顾客分类的的销售资料产品成本资料料高新技术企业业、高新技术术项目证书其它表明企业业特点的资料料怎样对商业计计划书进行包包装1.1编辑纸张、排排版及装订：一般纸用纯白白色或淡黄色色质地较好、、厚实的A4纸，用MSOFFICE排版。页面设设置取默认值值，正文汉字字采用小四宋宋体，标题采采用黑体，符符号和数字采采用TimesNewRoman体，外包装采采用高档硬纸纸，正面也可可用硬质透明明胶片。装订订最好采用螺螺旋圈方式，，便于翻阅。。建议采用激激光打印机打打印。1.2封面设计：封面分上下两两部分。上面面部分是标题题，要注明是是×××项目（或企业业）商业计划划书。下面部部分要注明承承担单位名称称、地址、电电话、传真、、邮政编码、、联系人及日日期等内容。。如果项目承承担单位有彩彩色徽标，将将其排在项目目承担单位名名称正上方。。保密条款在商业计划书书中处理保密密问题有：要求收件人在在一份保密协协议上签字。。在商业计划书书中添加一段段条款，对读读者提出保密密的约束。尽量不把敏感感信息写进文文件（但是文文件中必须包包括充足的文文字才能让人人信服）。保密条款的内内容1.确定文件中所所给信息的界界限，并说明明该信息非常常重要，不能能传递给未经经授权的第三三者；2.明确要求商业业计划书的阅阅读者承担以以下几个方面面的义务：A.对该商业计划划书（或其中中的某个部分分）进行保密密；B.在其业务中不不使用该商业业计划书（或或其中的某个个部分）；C.只能传给它们们的职员和顾顾问，同时要要求他们承担担本协议规定定的相同的义义务。检查你的商业业计划书1．你的商业计计划书书是否否显示出你具具有管理公司司的经验。如如果你自己缺缺乏能力去管管理公司，那那么一定要明明确地说明，，你已经雇了了一位经营大大师来管理你你的公司。2．你的商业计计划书书是否否显示了你有有能力偿还借借款。要保证证给预期的投投资者提供一一份完整的比比率分析。3．你的商业计计划书书是否否显示出你已已进行过完整整的市场分析析。要让投资资者坚信你在在计划书中阐阐明的产品需需求量是确实实的。4．你的商业计计划书书能否否打消投资者者对产品/服务的疑虑。。如果需要，，你可以准备备一件产品模模型。5．你的商业计计划书书是否否容易被投资资者所领会。。商业计划书书书应该备有有索引和目录录，以便投资资者可以较容容易地查阅各各个章节。此此外，还应保保证目录中的的信息流是有有逻辑的和现现实的。6.你的商业计划划书书中是否否有计划摘要要并放在了最最前面，计划划摘要相当于于公司商业计计划书书的封封面，投资者者首先会看它它。为了保持持投资者的兴兴趣，计划摘摘要应写的引引人入胜。7.你的商业计划划书书是否在在文法上全部部正确。如果果你不能保证证，那么最好好请人帮你检检查一下。计计划书的拼写写错误和排印印错误能很快快就使企业家家的机会丧失失。撰写商业计划划书的十“要”1.要精简。以2-3页的大纲为绪绪言。注重企企业内部经营营计划和预算算的笔墨，而而一些具体的的财政数据则则可留待下一一步会议事面面谈。2.要第一时间让让读者知道公公司的业务类类型,可别在最后一一页才提及经经验性质。3.要声明公司的的目标。4.要阐述为达到到目标所制定定的策略与战战术。5.要陈述公司需需要多少资金金？用多久﹖怎么用？6.要一个清晰和和符合逻辑的的让投资者撤撤资的策略。。7.要提交企业的的经营风险。。8.要有具体资料料，有根据和和有针对性的的数据必不可可少。9.要将企业计划划书附上一个个吸引人但得得体的封面。。10.要预备额外的的拷贝件以作作快述阅读之之用，还要准准备好财政数数据。撰写商业计划划书的三“忌”1.忌用过于技术术化的用词来来形容产品或或生产营运过过程，尽可能能用通俗易懂懂得条款，使使阅读这容易易接受.2.忌用含糊不清清或无确实根根据的陈述或或结算表，比比如，不要仅仅粗略说"销售在未来两两年会翻两番番"又或是在没有有细则陈述的的情况下就说说"要增加生产线线"等等。3.忌隐瞒事实之之真相实例分析风险评估企业团队投资人关心的的风险问题管理风险：关关键人员的忠忠诚度及行业业经验如何开发风险：是是否能真正开开发出产品生产风险：产产品开发出来来，能否生产产出来营销风险：生生产成功，能能否卖出去财务风险：产产品卖出去，，能否给企业业带来效益成长风险：初初期实现经营营效益，能否否长久保持投资人评估风风险六大问题题产品概念是否否建立在坚实实的科学和理理论基础上？？项目小组能否否发现可靠的的市场机会？？可否有现实的的方法将产品品理念在市场场中实现，包包括有效对付付竞争和其他他经济力量的的方法？管理团队是否否有资格完成成工作？如果实施计划划，有没有足足够的设施、、设备和资金金来源？创业者是否已已经制定的重重大的阶段性性目标？（这部分内容容应该在摘要要部分说明））对风险投资人人有吸引力的的企业有力的管理团团队；创新产品和服服务；预期的高增长长率；有吸引力的目目标市场；对风险投资人人有吸引力的的管理团队愿意接受建议议和指导；对事业的激情情、诚信与智智慧；对其业务有适适应能力和激激情；有卖掉企业以以偿还投资的的准备；在资金和精力力上对企业进进行投入；