嘉峪关分行结算业务大整治重温规章制度考试

嘉峪关分行结算业务大整治重温规章制度”考试.建设银行员工利用本人或控制的银行账户为开立（）？的公司及机构类客户套取现金属于员工不正当交易行为。［单选］［单选题］现金属于员工不正当交易行为。［单选］［单选题］*A.基本存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.一股存款账户（正确答案）.（）?造成风险，或利用个人信用卡套取现金的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。［单选］［单选题］*A.违反规定办理信用卡B.超出信用卡额度C.丢失信用卡D.出借本人信用卡给他人使用（正确答案）.窃取或盗用（）的，给予开除处分。（）?。［单选］［单选题］*A.重要单证（正确答案）B.他人名章C.他人操作号D.电脑密码.组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予（）处分。［单选］［单选题］*A.记过B.开除（正确答案）C堡上.吕口D.撤职.在理财产品销售过程中，未准确有效完成客户的风险评估、产品适合度评估等，未准确向客户说明产品要点，未充分向客户揭示产品风险，承诺不能兑现的服务或优惠，造成不当产品销售的，负向积分（）。［单选］［单选题］*A.1-3分.2-3分C.3-5分（正确答案）D.4-5分.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。［单选］［单选题］*A.15B.20C.30（正确答案）D.60.临时账户有效期不能超过（）。［单选］［单选题］*A.1年B.2年（正确答案）C.3年D.4年.非法吸收公众存款罪是指（）或者（），扰乱金融秩序的，构成犯罪B.贷款资金转存C.变相吸收公众存款（正确答案）D.吸收农民工代发工资.员工廉洁从业禁止性规定：严禁（）、（）或（）建设银行资金或其他财产。*A.盗窃（正确答案）B.侵占（正确答案）C.挪用（正确答案）D.借用10.员工客户关系禁止性规定：严禁与（）、（）、（）等利益相关方发生不正当资金往来。*A.贷款客户（正确答案）B.供应商（正确答案）C.存款客户D.理财业务客户（正确答案）11.信用卡诈骗罪中利用信用卡”的方式有（）。［多选］*A.使用伪造的信用卡的（正确答案）B.使用作废的信用卡的（正确答案）C.冒用他人的信用卡的（正确答案）D.恶意透支的方法进行诈骗活动12.有下列（）情节之一的，可以从轻、减轻或免予处理：*A.积极配合调查，主动纠正错误，采取补救措施，有效避免或减轻损害后果的；（正确答案）B.主动检举揭发他人违规行为的；（正确答案）C.违规行为未被发现之前主动向组织报告的；（正确答案）D.赔偿因违规造成的经济损失的；（正确答案）E.监督检查发现问题和隐患后，采取有效措施积极查处、整改，减轻或避免风险扩大的。（正确答案）13.员工行为积分：按轻微违规行为的情节、造成的后果或影响，分为两级（）*A.一级:积分区间为1-3分；B.一级:积分区间为3-5分；（正确答案）C.二级：相较于一级情节较重、造成的后果较大的行为，积分区间为3-5分；D..二级：相较于一级情节较轻、造成的后果较小的行为，积分区间为1-3分。（正确答案）14.由于操作失误导致（）等信息录入或维护错误，但未造成不良后果或者情节较轻的,给予负向积分1-3分。*A.客户信息（正确答案）B.信用额度（正确答案）C.对账单地址（正确答案）D.卡种（正确答案）15.私刻、（）银行或客户印章的，私自使用银行废止印章的，给予开除处分。*A.使用B.伪造（正确答案）C.留存D.变造（正确答案）E.盗用（正确答案）16.违反规定，有下列行为之一的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。（）*A.经商办企业的（正确答案）B.拥有非上市企业的股份或证券的（正确答案）C.本人或借他人名义从事有偿中介活动的（正确答案）D.擅自在其他经济实体中兼职，或经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的。（正确答案）.员工不正当交易行为包括但不局限于以下表现形式（）。*A.建设银行员工利用本人或控制的银行账户为开立一般存款账户的公司及机构类客户套取现金；（正确答案）B.信贷资金回流到经营主责任人及客户经理本人的或控制的银行账户，进行虚假骗贷、截留资金、收受好处、替客户过渡资金或套现等违规交易行为；（正确答案）C.建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡本行营销费用、员工绩效和福利费等；（正确答案）D.建设银行员工利用本人或控制的银行账户在机构内及机构间虚存虚取现金、调剂库款、办理取款或转账业务，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金（正确答案）.对内外部审计检查发现问题未按规定整改，情节较重的，给予（），情节严重的，给予（）。*A.警告至记过处分（正确答案）B形注.吕口C.记大过至开除处分（正确答案）D.记大过.以个人名义代客理财或违规代客办理重要业务、代客保管重要物品的，给予（）;情节严重的，给予（）。*A.记大过至撤职处分（正确答案）B.记大过C.撤职D.开除处分（正确答案）.杨某系某银行分理处业务员，2016年1月，杨某利用网点第二天轮休、当天零钞袋金额较小和不交叉平移之机，在前妻刘某账户中虚存现金1万元。数日后，现金柜员舒某某为杨某调拨现金19万元，误付20万元。杨某借机平库，侵占1万元。根据有关规定，给予杨某行政开除处分。属于（）、（）或（）银行资金。*A.盗窃（正确答案）B.侵占（正确答案）C.挪用（正确答案）D.借用.有下列行为之一，但未造成不良后果或者情节较轻的，负向积分1-3分。（）*A.违反规定接受各类新闻媒体采访；（正确答案）B.违反新闻宣传纪律，透露行内文件以及敏感或有损我行形象的信息；（正确答案）C.遇突发事件或客户投诉处理不力，引起新闻媒体关注；（正确答案）D.擅自向媒体或通过互联网及微博、微信等新媒体透露信息。（正确答案）.员工行为积分管理应遵循以下原则：（）*A.过程控制。通过实施积分管理对业务和管理流程中关键环节的操作行为进行过程控制，促进规定动作和管理要求的有效落实。（正确答案）B.奖惩分明。通过采用违规积分和奖励积分并用的方式，体现奖惩分明，鼓励自我纠错，建立有效的激励约束机制。（正确答案）C.客观公正。通过对积分事实和情节的客观分析，合理定性，准确积分。（正确答案）D.严肃问责。轻微违规行为按照本实施细则进行违规积分处理，严重违规行为严格按照《中国建设银行员工违规处理办法》规定处理，不得避重就轻，以积分处理代替行政处罚。（正确答案）23.各级内控合规部或承担内控合规职能的部门为积分管理牵头管理部门，主要职责如下：（）*A.省分行内控合规部负责牵头组织制定、重检、修订《中国建设银行甘肃省分行员工行为积分管理实施细则》；（正确答案）B.各级内控合规部门负责牵头管理、指导积分管理工作，审核认定积分结果，监督各级机构和部门履行积分管理职责；（正确答案）C.各级内控合规部门定期汇总通报本级和下级机构积分管理情况；（正确答案）D.各级内控合规部门负责维护积分管理信息系统及其他积分管理事项（正确答案）24.以下哪些（）属于信用卡业务领域违法犯罪行为。*A.为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。（正确答案）B.从业人员与外部机构或个人勾结进行信用卡大额套现。（正确答案）C.伪造信用卡。（正确答案）D.非法买卖信用卡客户信息资料等行为。（正确答案）.银行有以下（）行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。*A.提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。（正确答案）B.开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。（正确答案）C.违反规定办理个人银行结算账户转账结算。（正确答案）D.为储蓄账户办理转账结算。（正确答案）E.违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。（正确答案）F.超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。（正确答案）.存款人开立的临时存款账户，须符合下列（）条件。*A.设立临时机构（正确答案）B.本地建筑施工单位C.异地临时经营活动（正确答案）D.注册验资（正确答案）27.违规私自销售非建设银行发行或代销的投资理财类产品的，给予记过处分。（）［判断］［单选题］*A.对B.错（正确答案）28.违反相容岗位、重要岗位轮换管理规定，情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。（）［判断］［单选题］*A.对B.错（正确答案）29.建设银行员工代替客户签名，利用本人信用卡代他人刷卡，出借本人信用卡给他人使用，自己或协助他人利用信用卡进行套现，利用职务之便收取客户应缴款后以本人信用卡进行资金清算属于员工不正当交易行为。（）［判断］［单选题］*A.对（正确答案）B.错30.建设银行基层机构负责人擅自在其他经济实体中兼职，或者经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的行为属于基层机构负责人不正当交易行为。（）［判断］［单选题］*A.对（正确答案）B.错31.银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，构成犯罪。（）［判断］［单选