系统管理员手册

LoanFront-endSystem系统管理员操作说明书 起草人：胡博予文档版本日期：2008-03文档版本编号： V1.0上海安硕信息技术有限公司授权:THESELISTEDPERSON:花旗银行零售银行LoanFrontEndSystem项目组使用本文件AREAUTHORIZEDBYAMARSOFTTECHNOLOGYCO.,LTD.TOUSETHISDOCUMENT上海安硕信息技术有限公司保密声明本文件及其附件中的所有的信息均应受到保密，受到法律的保护。本文件的信息仅限于指定使用者阅读。如果您并非指定的使用者，或者您只是本文件传递给指定使用者的转交人或机构，您不得使用、分发、复制本文件中的任何内容。如果本文件错误的转交给了您，请立即将其销毁并告知上海安硕信息技术有限公司。联系电话：86-21-65106600，联系人：翟先生。谢谢您的合作。AMARSOFTTECHNOLOGYCO.,LTD.ProprietaryTheinformationcontainedinthisdocumentanditsattachments(ifany)isconfidentialandsubjecttolegalprivilege.Theinformationisintendedonlyforuseoftheindividuals(s)towhomitisaddressed.Ifyouarenotanintendedrecipient,ortheagentoremployeeresponsibletodeliverittoanintendedrecipient,youareherebynotifiedthatanyuse,distributionorcopyingofthiscommunicationisstrictlyprohibited.Ifyouhavereceivedthisdocumentinerror,pleasedestroyitandimmediatelynotifyAmarsoftTechnologyCo.,Ltd.bycalling86-21-65106600,Mr.Zhai.Thankyou.

目录1 机构管理 41.1 新增机构 52 用户管理 72.1 详情查看修改 72.2 删除 72.3 用户角色 72.4 初始密码 93 产品库管理 113.1 产品库管理说明 113.2 新增产品 114 产品政策（PP）定义 154.1 产品政策（PP）管理说明 154.2 新增产品政策（PP） 154.3 新增子产品 175 业务规则 205.1 决策树 205.1.1 决策树说明 205.1.2 创建决策树 205.1.3 编辑决策树 225.1.4 设定节点的结果区间规则 255.1.5 设定节点的节点值 335.1.6 设定节点的输出结果 335.1.7 测试表达式 375.2 规则组 425.2.1 规则组介绍 425.2.2 创建规则组 425.2.3 编辑规则组 445.3 评分卡 445.3.1 评分卡介绍 445.3.2 创建评分卡 445.3.3 编辑评分卡 465.4 运算符 535.5 支持逻辑结构 545.6 内部函数 546 流程设置 556.1 新增流程 556.2 编辑流程模型 576.3 设定ReasonCode 587 授权管理 587.1 设置用户审批授权 598 检查清单管理 628.1 新增检查清单 628.2 编辑检查清单 649 黑名单（InternalFraudDatabase）管理 659.1 新增黑名单（InternalFraudDatabase） 669.2 编辑黑名单（InternalFraudDatabase） 6810 预警客户名单（InternalNegatvieFileDatabase）管理 6911 公众人物名单（PublicFigure）管理 6912 特别国籍人士名单（SDN）管理 6913 RelatedParty管理 7014 InternalBlacklist管理 7015 SourceCodeTableMaintenance 7015.1 新增SoureceCode 7016 AgentCodeMaintenance 7216.1 新增AgentCode 72

机构管理展开左边树图菜单可以看到机构组织信息：点击“ShanghaiBranch”,显示信息如下：新增机构点击“新增”后，显示如下：显示字段说明：上级机构 ——选择新增机构的上级管理机构用户管理详情查看修改需要细化。“详情”按钮出现的东西太多了，需要隐藏一些字段。另外，“状态需要细化。“详情”按钮出现的东西太多了，需要隐藏一些字段。另外，“状态”字段也需要解释一下。系统主界面，点击用户管理菜单按钮，首先进入用户管理模块。用户管理模块界面如下：去掉“去掉“引入”、“转移”新增点击新增按钮显示界面如下：其中“状态”有选项‘锁定’、‘正常’、‘停用’，锁定指该用户暂时不可使用系统，正常指该用户可正常使用系统，停用指该用户不能使用系统。停用选择一条信息，点击停用按钮，即可将选中的用户停用。此功能有问题此功能有问题详情选择一条记录，点击详情按钮，可修改该用户的信息，界面如下：用户角色选择一个用户，点击“用户角色”：显示页面如下，如图深颜色的且前面有对号的是此用户所拥有的角色，增加用户角色直接在前面打上对号，点击保存。用户已具备的角色解释一下我们目前用到的角色（实际上就是角色-菜单对照表）缺S开头的几个角色用户已具备的角色解释一下我们目前用到的角色（实际上就是角色-菜单对照表）缺S开头的几个角色我们现在使用到的角色如下：000超级用户800普通用户每个用户必须具有的角色S01政策管理产品管理,产品政策(PP)管理,审批授权管理,规则组管理,评分卡管理,决策树管理,流程设置,检查清单管理S04xQuery灵活统计查询S05UserAdmin机构管理,用户管理,角色管理,系统通知管理S06AuditTrail审计信息查询S07InternalCheckingInternalFraudDatabase,InternalNegativeFileDatabase,PublicFigure,SDN,RelatedParty,InternalBlacklistU01DirectSalesULDirectSales工作台U02SalesSupport贷款申请,审批工作台(SalesSupportConfirm环节/签约环节)U03SalesTeamLeaderSalesTeamLeader查询工作台,审批工作台(SalesTeamLeader(Appeal)环节)U04ProductManagement合作商管理(UL),ProductManagementOffice查询工作台,SourceCodeTableMaintenance,AgentCodeMaintenanceU05ApplicationAccepter审批工作台(Accepter环节)U06ApplicationEntry审批工作台(DataEntry环节)U07BureauChecker审批工作台(BureauCheck环节)U08YP/SSB/IDChecker审批工作台(YP/SSB/IDCheck环节)U09Verifier审批工作台(Verifier环节)U10Presceener审批工作台(Presceener环节)U11FraudOfficer审批工作台(FraudOfficer环节)U12PhoneVerification审批工作台(PhoneVerification环节)U13Reviewer审批工作台(Reviewer环节)U14CreditSupervisor审批工作台(CreditSupervisor(Appeal)环节)U15ApproverLevel1审批工作台(Approver1环节)U16ApproverLevel2审批工作台(Approver2环节)U18流程监控流程监控工作台U19贷款帐号填写人出帐审批工作台(填写贷款帐号、放款时间)U20退票标记人出帐审批工作台(填写汇款退票信息)U21收款人帐号更新人出帐审批工作台(更新收款人帐号)U22重汇标记人出帐审批工作台(标记重汇)U23贷款证明文件标记人出帐审批工作台(标记贷款证明文件收到)U24RM/ALS文件打印人RM/ALS文件打印工作台U25CNAPS文件打印人CNAPS文件打印工作台U26放款审查员出帐审批工作台(放款审查环节)U27已汇出阶段处理人出帐审批工作台(放款环节的所有角色都需要设置此角色)U28补件人审批工作台(补件环节)初始密码其他几个按钮也要介绍一下（或者去掉那几个按钮）其他几个按钮也要介绍一下（或者去掉那几个按钮）选择你要初始化密码的用户，点击初始密码按钮（初始密码为“1”）：点击“初始化密码”按钮，显示如下界面：点击确定：需要更新图片。需要更新图片。产品库管理产品库管理说明管理和维护LFE系统所涉及的贷款产品。具有维护产品权限的用户才能对产品信息进行维护和管理。需要更新需要更新查看产品点击“查看”按钮显示详细信息如图：产品政策（PP）定义该模块可以定义一条产品线上的子产品，以及子产品对应的流程产品政策（PP）管理说明管理和维护信贷产品的PP。具有维护PP权限的用户才能对PP进行维护和管理。新增产品政策（PP）点击“新增”按钮显示信息如图：显示字段：对应的客户类型——SME中小型企业新增子产品点击“详情”按钮显示信息如图：点击“子产品”，显示信息如下：点击“新增”按钮，显示信息如下：显示字段的说明：对应的产品代码 ——该下拉框中的产品选项就是在模块“产品库管理”中列出的所有产品。在这里我们选择在1.2节中新增的产品“ULTemp”流程 ——选择该产品中所使用的流程。该下拉框中的流程选项就是“流程设置”中列出的所有流程。在这里我们选择在4.1节中新增的流程“”点击“保存并返回”的显示信息如下：业务规则决策树决策树说明添加“在系统中，决策树的用途”。添加“在系统中，决策树的用途”。一棵决策树由若干"判断节点"组成每个节点（根节点除外）有且只有一个父节点。枝节点必须有子节点，而叶节点没有子节点。枝节点没有输出结果，叶节点一定有输出结果。决策树执行时，从根节点开始，按照每个节点的判断规则，选择一条路径，走到一个叶节点，并输出该叶节点的输出结果。决策树的主要用途：由于决策树特点在于每个节点都依赖于上一节点的结果，到最后会产生一个最终结果，当我们需要得出一个且只能有一个值，并且有具体的判断规则能把这个值计算出来时，我们可以采用决策树的方法来得到这个值。例如：我们要计算不同区域不同级别的客户的最大贷款金额时，首先在枝节点先判断该客户所在城市，然后在叶节点上判断该客户的级别，最终得到该客户的最大贷款金额。创建决策树点击新增按钮显示信息如图：删掉除了“删掉除了“UL决策数”以外的决策数类型重新截取图片显示项说明决策树类型： UL决策树：返回值为数字；需要更新一下最长运行时间：根据自己的决策树需要设定一般默认值为10单位为秒需要更新一下编辑决策树选择要编辑的决策树点击编辑节点如图：解释一下“解释一下“刷新缓存”和“刷新树图”的区别刷新缓存：由于表达式中变量都是放在缓存里的，所以如果修改过节点取值规则，就必须刷新缓存，才能使修改的节点取值规则有效。刷新树图：当新增了一个枝节点或叶节点时，页面中左侧的树图是不会更新的，只有点击了刷新树图后才能显示出来。选择根节点显示如图：父节点一些信息子节点列表父节点一些信息子节点列表右上方位根节点的一些信息，下面为根节点的字节点的一些信息（一般来说右上方显示的是父节点详细信息，右下方则显示的是该父节点所有的子节点列表）以根节点为例，新增一个子元素选择新增按钮：如图所示：节点号、决策树ID、父节点、节点层级都是自动生成，可以不管节点类型分为根、枝、叶一个决策树只有一个根元素一般默认为枝元素。输入节点说明，点击保存并返回。然后点击主树图上的刷新树图，根节点下会多一个我们刚才输入的子节点名称如图所示： 我们新增的节点将显示在左侧的树图中。设定节点的结果区间规则双击该区域双击该区域如图：节点类型：如果此节点下还有子节点我们就定义为枝节点，否则选择叶结果区间规则：我们双击该区域显示如图：左边树图提供一些业务参数信息供我们使用。 举例： 如果该笔业务的申请人是女的，我们就判断她的年龄，如果该客户的年龄<=18返回REJECT如果该客户的年龄在19—25之间返回L1如果该客户的年龄在25—60之间返回L2>=60返回L3（此处只是举一个例子） 如果是男性则直接REJECT在选择业务参数信息的时候首先要先点一下右边的业务规则输入框；在左边选择个人客户性别然后业务规则里面会出现一个类似于${XXX}的东西，让后我们就把该笔业务的性别取了出来。然后编辑这个业务规则2为的代码为女具体操作：首先看到性别下面有一行字所用代码为Sex如图：这个代码是做业务是的性别代码依次选择环境参数、常数(代码)显示如图：在代码号输入Sex点击查询按钮显示如图：选择相应的记录如图所示可以看到女对应的项目号是2也可以选择女性点击确定系统会把结果自动加到业务规则里面如图：需要在该枝节点下加4个叶节点点击新增按钮显示如图：输入节点说明节点类型选择叶节点点击保存并新增按钮依次操作新增4个叶节点新增完之后点击刷新树图点击其中一个双击结果区间规则依次选择预计算、CB计算字段主申请人年龄编辑业务规则业务规则返回的结果为true或false如果业务规则里面是字符串最好加上‘’如果是数字的话最好加上ToNumber()函数，如上我们要判断的是年龄所以写成ToNumber('${Calculated:APPLICANTAGE}')<=18变成完成后点击完成也可以在此业务规则里面调用事先定义好的规则组、决策树、及方法设定节点的节点值1、#NodeValue的用法：结果区间规则的表达式得出的结果，我们在输出中可以直接填写#NodeValue来得到这个值。好像不对啊!!不是这样的吧？好像不对啊!!不是这样的吧？例如：结果区间规则为if(toNumber(‘${Customer:AGE}’)>18,’true’,’false’),若得到的值为true,则在输出结果中可以直接用#NodeValue来得到这个值。这句话说了，反而会有歧义这句话说了，反而会有歧义设定节点的输出结果上面已经设置好了结果区间规则和节点取值规则下面设置输出结果如果上面对的业务规则返回值为true的话，就输出该节点设置的结果让后依次编辑其他三个节点TEST12TEST12TEST13女性的贷款设置到此算结束了在根节点下新增一个TEST1叶节点来标识男性的业务保存并返回刷新树图具体操作不再解释请参照以前的测试表达式结果区间可以写一些表达式双击结果区间规则显示如图：需要验证表达式的正确性和输出结果可以点击运行按钮显示如图：选择一条贷款选择确定表达式如果为真则返回true否则返回false本决策树已设置完成，现在来测试整个决策树：如图点击左边树图的测试选项弹出对话框如图：选择一笔录入信息比较完整的业务点击确定按钮显示结果如图：执行树的路径和结果都显示出来[01]……………….[根节点]一般指节点名称一般指节点编号一般指节点名称一般指节点编号最后显示结果规则组规则组介绍规则组不同于决策树规则组只有两层结构，规则组下的每个自己点都会计算一遍根据自己设定的不同取值规则取合适的值。创建规则组规则组主页面显示如图：点击新增按钮规则组ID：根据业务人员的命名规则命名规则组说明：相当于注释说明该规则组的作用规则组类型：分为五类UL欺诈规则组：用来取DelegationLeve，结果分别为A、B、C、D、E，如果返回结果中有一个为E则该规则组结果为E依次类推（此规则返回结果只能是A、B、C、D、E）UL自由结果：无返回结果UL取最小值规则组：规则组中取最小的值UL通过与否：规则组中如果有一个为否则为否UL自我中断：若规则组结果为F，则自动中断规则组UL审批级别规则组：审批级别分为A、B、C、D、E，如果返回结果中有一个为E则该规则组结果为E依次类推（此规则返回结果只能是A、B、C、D、E）需要调整、细化。需要调整、细化。最长运行时间规则组最长能运行时间。根据不同的规则组的复杂程度所定，单位为秒。编辑规则组需要详细解释一下。需要详细解释一下。规则组的特点在于每个节点都不依赖于其他节点的结果，规则组内各规则之间为“与”关系，将每一个规则的结果取高，得到最终结果。例如：UL取最小值规则组的最终结果将每个节点的结果取最小的一个；UL通过与否的最终结果若节点中有一个为False，则为未通过。评分卡评分卡介绍每个评分卡模型由多个评分项（评分指标）构成，可以定义每一个指标的取值方法和权重。可以为每个评分卡定义一个得分转换的规则，指定不同的得分区间对应的等级。创建评分卡点击“新增”按钮显示信息如下：编辑评分卡点击“详情”按钮：显示如下：显示字段说明：转换方法——“#TotalScore”能取得评分卡中所有指标的加权和。然后指定不同的得分区间对应的等级。如果填入if(#TotalScore<40,'A','C')，表示当#TotalScore小于40时取A，否则取C。下面设置该评分卡下面的指标，单击树图菜单项“指标”，显示信息如下：我们需要新增一些指标，比如新增一条对年龄评分的指标，点击“新增”按钮，显示如下显示字段说明：取值规则 ——类似规则组编辑中的“结果区间规则”，可以显示指标的取值情况。比如需要显示年龄信息，可以填入得分规则 ——可以根据指标值所在区间做出评分。比如判断年龄是否小于30，如果是小于就输出5，否则输出3，权重 ——该指标所占的权值，可以根据具体需求设定。如果该指标在得分规则中分值为5，权重设为10，那么该指标最后分值就是50分。点击这两个文本框，我们会得到如下显示信息点击这两个文本框，我们会得到如下显示信息左边树图提供一些业务参数信息供我们使用。点击“保存并返回”显示信息如下：我们还可以再增加其他的一些评分卡指标，比如对客户的月收入评分。低于3000输出3，否则输出6，权重10。详情如下：点击保存并返回后，显示如下：点击“测试评分卡”后，就可以计算得到所有指标乘上各自权重后的总分值，显示信息如下：月收入指标得分：6*10=60年龄指标得分：5*10=50评分卡总得分50+60=110月收入指标得分：6*10=60年龄指标得分：5*10=50评分卡总得分50+60=110根据转换方法if(#TotalScore<40,'A','C')所以评分卡模型输出为“C”运算符数值数值间运算：+、—、*、/、%、^、=、<>、>、>=、<、<=数值与数值数组间运算：in、notin数值数组与数值运算：数值数组与数值数组运算：+、-、=、<>、>、>=、<、<=、in字符串字符串间运算：+、=、<>、>、>=、<、<=、like、in、notin字符串与字符串数组运算：in、notin字符串数组与字符串运算：字符串数组与字符串数组运算：+、-、=、<>、>、>=、<、<=、in布尔值布尔值间运算：and、or、=、<>布尔值与布尔值数组运算：in、notin布尔值数组与布尔值运算：布尔值数组与布尔值数组运算：+、=日期值日期值间运算：—、=、<>、>、>=、<、<=日期值与日期值数组运算：in、notin日期值数组与日期值运算：日期值数组与日期值数组运算：+、-、=、<>、>、>=、<、<=、in支持逻辑结构if(布尔表达式，表达式1，表达式2)：表达式1与表达式2可以为任意类型，但必须相同。内部函数Today()：返回当天日期，为Date型Year()：返回当年年份，为Number型Month()：返回当月月份，为Number型Day()：返回当天日数，为Number型Substring(StringsSource,NumberiStart,NumberiEnd)：例substring(“abcde”,0,3)=”abc”GetSeparate(StringsSource,StringsDelim,NumberiOrder)：:例getSeparate(“ab,cd,ef”,”,”,2)=”cd”Length(StringsSource或String[]、Date[]、Number[]、Boolean[])：例Length(“abcdef”)=5 Length({“1”,”3”ToStringArray(StringsSource,StringsDelim1,StringsDelim2,NumberiOrder)：例tostringArray(“001王，002张，003刘”,”，”,””,1)={“001”,”002”,”003tostringArray(“001王，002张，003刘”,”，”,””,2)={“王”,”张”,”刘”}流程设置管理和维护流程模型。查看流程阶段设置改为“查看流程阶段设置改为“查看流程阶段设置”选中刚才新增的流程，点击“流程模型列表”后，显示信息如下：页面显示为该流程中的所有环节列表。设定ReasonCode需要增加需要增加首先选择一条记录，点击“流程模型列表”按钮，界面显示如下：选择某个阶段点击“详情”按钮，显示界面如下：ReasonCode的编辑规则为ID，NAME；ID，NAME；例如：A01,A01NormalApprove;S01,S01ManualReject;S02,S02ManualApprove授权管理本模块管理Risk部门的业务审批授权。审批授权的维度对象包括一级审批人、二级审批人授权要素包括产品大类和业务级别（A,B,C,D,E）。其中，产品大类包括：ML、UL，而非PP。左边树图显示了具有审批权限用户列表。一组用户是属于UL这一产品大类的：另一组用户是属于ML这一产品大类的：去掉ML的东西去掉ML的东西设置用户审批授权这里对ApproverLevel1用户设置审批授权，点击选中该用户后，显示信息如下：点击“新增”按钮，显示信息如下：设置做为一级审批人的审批授权：显示字段说明：1stInitialA金额上限 ——对产品大类UL，A级别业务，ApproverLevel1用户做为一级审批人的审批授权金额上限为30000。其他几个字段意思与此类似。设置做为二级审批人的审批授权：显示字段说明：2ndInitialA金额上限 ——对产品大类UL，A级别业务，ApproverLevel1用户做为二级审批人的审批授权金额上限为70000。其他几个字段意思与此类似。点击“保存”按钮，并返回：显示信息如下：ApproverLevel1用户已经有了一