2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷73

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案） 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）关于货币市场基金，以下表述错误的是（）。A．万份收益率较高的货币市场基金有助于投资者在承担高风险的同时博取高收益B．货币市场基金有助于为组合提供较佳的流动性C．货币市场基金是厌恶风险的投资者进行短期投资的适宜工具D．货币市场基金是暂时存放现金的理想标的答案：人解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险；对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。A项，货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则较低。某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金单位净值为1.003元，下列结果正确的是（ ）。A．赎回总金额为20035元B．赎回费用为100.5元C．投资者可得到净赎回金额为19959.7元D．赎回费用为100元答案乂解析：赎回总金额=20000x1.003=20060（元），赎回费用二20060x0.5%=100.3（元），投资者可得到净赎回金额=20060-100.3=19959.7（元）。以下说法中，正确的是（）。A．专业审慎是基金职业道德的核心规范B．基金行业的本质是销售行业C．诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D．基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础答案^解析：A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。我国资产管理行业的现状为（）。.各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合.各类机构分业经营，保险公司、期货公司等机构不得开展资产管理业务.处于同一监管体系下W.分处于不同监管体系下V.趋于混业经营局面W.趋于分业经营局面I、W、VI、I、VI、I、Vd.n、w、w答案：人解析：随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。分处不同监督体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理行业的现状。5.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（ ）。A．代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金B．对不同认购金额投资者适用不同费率C．采取抽奖、回扣方式销售基金D．在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制答案印解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述；不得使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述。某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为最高风险承受能力类别C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金。下列销售人员的做法中，正确的是（）。A．要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像B．确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务C．向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务D．拒绝为其办理该风险等级的产品购买答案北解析：C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。A．境外投资顾问主要负责人家庭背景境外托管人托管资产规模C．境外托管人办公地址D．境外投资顾问成立时间答案：人解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。A．有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金B．有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管C．有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者D．有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级答案印解析：A项，对基金投资者而言，有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。B项，对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。C项，对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理，并能将适当的基金产品销售给适当的投资者。D项，对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A．要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B．基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域C．审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中D．通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心答案2解析：A项，审慎监管，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。BC两项，审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。D项，审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。关于道德和法律的区别，下列表述错误的是（）。A．法律是由国家制定或认可的行为规范，道德是大家普遍接受的行为规范B．法律的实施依靠他律，而道德依靠自律C．道德和法律的调整范围没有交叉D．法律以权利和义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般以义务为内容，并不要求有对等的权利答案北解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德调整不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。因此，二者的调整范围是交叉关系。从管理人的角度来看，基金运作活动可以分为三大部分，分别为（）。A．基金的市场营销、基金份额的登记交易、基金的后台管理B．基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理C．基金的市场营销、基金的估值和会计核算、基金的后台管理D．基金的投资管理、基金的后台管理、基金的信息披露答案印解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。A．取消其基金托管资格B．终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人C．责令更换其基金托管部门的高级管理人员D．限制其业务活动答案2解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当责令其改正；逾期未改正，或者其行为严重影响所托管基金的稳健运行、损害基金份额持有人利益的，上述金融监管机构可以区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动，责令暂停办理新的基金托管业务。②责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。以下属于基金从业人员职业道德中的“专业审慎”要求的是（ ）。A．严格保守客户秘密B．遵守法律法规等行为规范，包括公司内部的制度规定C．通过基金从业人员资格考试，持证上岗D．不进行内幕交易和操纵市场行为答案^解析：A项，保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。B项，守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。C项，专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。D项，诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（）。A．在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项B．按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息C．以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用D．基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中答案乂解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。基金信息披露原则不包括（）。A．完整性原则B．适用性原则C．真实性原则D．及时性原则答案印解析：在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。该契约型基金已有198名投资者，该基金还可接受（）作为投资者（假设均满足合格投资者条件）。6名合伙人的有限合伙企业15名股东的有限责任公司3名自然人投资者10名自然人投资者成立的契约型基金答案印解析：AD两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。C项，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。A．注销分公司B．修改公司章程C．变更持有5%以上股权的股东D．变更公司注册地答案”解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。A．较小B．较大C．大小无法确定D．相同答案：人解析：债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是（）。.投资知识.社会阶层.受教育程度W.性格i、h、wi、n、ni、wC.i、Id.i、ni、w答案印解析：投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。关于普通投资者转化为专业投资者，以下表述错误的是（ ）。A．最近一年末净资产不低于1000万元，最近一年末金融资产不低于500万元，且具有一年以上证券、基金等投资经历的普通投资者可以提出转换为专业投资者的申请B．普通投资者应以书面材料提出转换申请C．基金销售机构接到普通投资者的转换申请后，应报批中国证监会以决定是否同意其转化D．基金销售机构应当通过追加了解信息等方式对普通投资者进行谨慎评估答案”解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构接到普通投资者的转换申请后，应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合相关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。C项，基金销售机构有权自主决定是否同意普通投资者转化为专业投资者，不需要报批证监会。关于股票型开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（ ）。A．采用金额申购、份额赎回B．申购、赎回均采用现金方式C．基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换D．采用已知价原则答案：人解析：AB两项，股票基金采用金额申购、份额赎回原则。C项，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。封闭期结束后，开放式基金将进入日常申购、赎回期。D项，股票型开放式基金申购、赎回采用未知价原则。基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（）。.制定专门工作程序.追加了解相关信息.告知特别的风险点W.给予投资者更多的考虑时间V.增加回访频次n、ni、w、vi、n、ni、w、vi、ni、w、vi、n、ni、w答案印解析：基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等。关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是（）。如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个工作日c.应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告D.已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项答案：人解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项。但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。关于基金管理公司风险管理的目标，下列表述错误的是（ ）。A．在风险最大化的前提下，确保基金投资人利益最大化B．将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围C．有效维护公司股东及基金投资者利益D．自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格答案：人解析：基金公司风险管理的目标可以概括为下列几个方面：①严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。②不断提高公司的经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。③建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。④维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。基金监管的基本原则不包括（）。A．严格监管原则B．保障投资人利益原则C．审慎监管原则D．公开、公平、公正监管原则答案以解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。I.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载II.承诺收益III.对货币基金低风险的评估W.登载其他组织的推荐性文字a.i、ni、wB．I、I、In、ni、wi、n、w答案”解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。27.基金客户服务的流程包含下列（）内容。i.服务宣传与推介i.投资咨询与基金咨询in.受理投诉w.投资跟踪与评价V.客户档案管理与保密a.i、n、w、vi、n、ni、wn、ni、w、vi、n、ni、w、v答案：。解析：基金客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。基金管理人内部控制中风险管理的基本框架包括（）。.目标设定.风险评估in.风险应对w.信息与沟通i、ii、wi、n、n、wi、n、nD.I、n、w答案印解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。A．以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B．增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C．增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D．为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定答案北解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是（）。A．私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级B．私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级C．私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级D．私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级答案印解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。关于基金行业协会会员，下列描述错误的是（）。A．证券期货交易所是特别会员B．公募基金管理人是观察会员C．基金托管人是普通会员D．为基金业务提供法律专业服务的律师事务所是联席会员答案印解析：基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。公募基金的基金管理人、基金托管人加入协会的，为普通会员。下列属于基金客户服务特点的是（）。A．规范性、细分性C．客观性、适用性D．专业性、持续性答案”解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。基金客户服务具有以下四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。某基金公司设立并发行的XX增利货币市场基金，下列说法正确的是（）。A．该公司不能向其机构客户推介该货币基金B．该公司将该货币基金包装为“增利宝”，在未取得基金销售资格的第三方基金销售机构销售C．该公司可以通过任何一家商业银行销售该货币基金D.该公司若委托A证券公司销售该货币基金，需确保A证券公司具有基金销售资格答案”解析：证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A．履行法定职责未能勤勉尽责C．托管人高级管理人员被行政处罚D．连续3年没有开展基金托管业务答案”解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务；②违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。A．预测证券市场走势B．寻找确保本金安全的投资策略C．普及证券市场知识和宣传证券市场法规D．选择高收益投资产品答案^解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。以下属于金融市场参与者，且在金融市场中具有支配性作用的是（）。A．个人居民B．中央银行C．金融机构D．政府答案”解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色；金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。A．基金份额持有人大会只能采取现场方式召开B．基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决C．基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D．召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项答案：人解析：A项，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信方式召开。中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送信息的机构不包括（）。A．代销机构总部C．代销机构网点D．基金管理人答案北解析：注册登记机构根据丁日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。如注册登记机构为非基金管理人，还应将登记数据发至基金管理人。至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。LOF基金ETF基金£丁尸联接基金QDII基金答案”解析：A项，LOF基金（即上市开放式基金），指既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。B项，ETF基金是以某一选定的指数所包含的成分证券（股票、债券等）或商品为投资对象，依据构成指数的证券或商品的种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。C项，ETF联接基金（即交易型开放式证券投资基金联接基金）是指，将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF（简称目标ETF），紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。D项，QDII是指在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A．0.40%B．0.50%C．0.20%D．0.25%答案印解析：偏离度公告中提出，当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（ ）。A．适时性原则B．及时性原则C．授权清晰原则D．相互制约和不相容职责分离原则答案印解析：组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学，合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控，风险频发。基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则包括相互制约和不相容职责分离原则、授权清晰原则和适时性原则。关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。.产品设计同质化.市场细分不到位.不同风险收益特征的产品线不足W.产品定位不明确i、n、nin、ni、wi、n、wi、n、ni、w答案乂解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。A．基金投资预测说明书B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金合同答案：人解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；中国证监会规定应予披露的其他信息。某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10%以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（）。I.预测基金的证券投资业绩II.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构in.夸大或者片面宣传基金w.登载单位或者个人的推荐性文字n、n、wi、n、ni、iii、n答案：。解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得预测基金的投资业绩，不得有夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。45.基金从业人员应做到忠