水利工程建设风险管理（83清楚明了）

水利工工程建建设风风险管管理北京工工业大大学2015年3月风险管管理被被《项目管管理知知识体体系指指南》（PMBOK指南））列入入项目目管理理知识识领域域项目管理项目进度管理项目活动定义项目活动排序项目活动周期估算项目进度计划编制项目进度控制项目人力资源管理项目组织策划项目职员获得项目团队开发项目采购管理项目采购策划供方评价与选择项目采购文件编制合同管理合同收尾项目范围管理项目启动项目范围策划项目范围定义项目范围验证项目范围变更控制项目质量管理项目质量策划项目质量保证项目质量控制项目风险管理项目风险识别项目风险评价项目风险对策开发项目风险控制项目综合管理项目计划编制项目计划实施项目综合变更控制项目费用管理项目资源策划项目费用估算项目费用预算项目费用控制项目信息管理项目信息策划项目资料分配和传递执行情况报告项目信息管理收尾目录一.工程建建设风风险管管理的的概念念二.工程建建设风风险的的识别别三.工程建建设风风险的的估计计与评评价四.工程建建设风风险的的应对对计划划、措措施五.工程建建设风风险跟跟踪、、监控控和管管理评评价六.工程保保险七.《《大中型型水电电工程程建设设风险险管理理规范范》GB/T50927-2013简介一.工程建建设风风险管管理的的概念念（一））风险险概述述1.风险的的定义义风险是是一个个外来来语，，风险险最早早出现现在保保险交交易中中。近近年来来，由由于人人们越越来越越认识识到风风险的的普遍遍性和和危害害的严严重性性，风风险理理论的的研究究得到到了较较快的的发展展，然然而至至今关关于风风险的的定义义学术术界依依然没没有达达成统统一的的认识识。在《大大中型型水电电工程程建设设风险险管理理规范范》GB/T50927-2013中，风风险定定义为为：不不利事事件或或事故故发生生的概概率（（频率率）和和其损损失的的组合合。通过上上述定定义可可知，，风险险的构构成必必须具具备两两个基基本条条件：：一是是发生生的不不确定定性；；二是是后果果的消消极性性，这这两个个条件件缺一一不可可。一.工程建建设风风险管管理的的概念念（一））风险险概述述２.风险产产生的的原因因风险的的产生生主要要基于于以下下两方方面原原因：：1）人们认认识客客观事事物能能力的的有限限性２）信息的的滞后后性一.工程建建设风风险管管理的的概念念（一））风险险概述述3.与风险险相关关的基基本概概念（（《大大中型型水电电工程程建设设风险险管理理规范范》GB/T50927-2013）1）风险险因素素致风险险事件件发生生的各各种主主客观观的潜潜在原原因。。2）风险险事件件（事事故））活动或或事件件的主主体未未曾预预料到到，或或者虽虽预料料到发发生但但未预预料到到后果果的偶偶发（（不利利）事事件。。3）风险险损失失由于风风险事事件发发生而而导致致的不不利影影响、、破坏坏或损损失，，包括括人员员伤亡亡、经经济损损失、、工期期延误误、环环境影影响、、社会会影响响等。。风险因因素、、风险险事件件和风风险损损失称称为风风险的的三要要素，，三三者的的关系系可以以用多多米诺诺骨牌牌效应应来解解释。。风险险因素素引发发风险险事件件，而而风险险事件件又导导致损损失，，风险险的三三要素素之间间像多多米诺诺骨牌牌一样样，一一旦第第一张张骨牌牌倾倒倒，便便会诱诱发接接下来来一连连串牌牌的倾倾倒。。一.工程建建设风风险管管理的的概念念（一））风险险概述述４.风险的的特征征１）风风险的的客观观性２）风风险的的普遍遍性３）风风险的的随机机性４）风风险的的规律律性５）风风险的的可变变性６）风风险的的可预预测性性７）风风险的的相对对性一.工程建建设风风险管管理的的概念念（一））风险险概述述5.常见风风险的的分类类1）按照照风险险产生生原因因然风险险、政政治风风险、、经济济风险险、社社会风风险。。2）按照照风险险对象象财产风风险、、人身身风险险、责责任风风险、、信用用风险险。3）按照照预期期风险险损失失程度度轻度风风险、、中度度风险险、高高度风风险。。一.工程建建设风风险管管理的的概念念（二）风险险管理理概述述1.风险管管理的的概念念是指经经济单单位通通过风风险识识别，，采用用合理理的经经济和和技术术手段段对风风险因因素进进行估估计、、评价价，并并以此此为基基础进进行决决策，，合理理地使使用回回避、、转移移、缓缓和或或自留留等方方法有有效应应对各各类风风险，，并对对其实实施监监控，，妥善善处理理风险险事件件发生生后引引起的的不利利后果果，以以保证证预期期目标标顺利利实现现的管管理过过程。。美国《项目管管理知知识体体系指指南》PMBOK的定义义：一种对对项目目风险险进行行识别别、分分析、、应对对的系系统过过程。。它包包括鼓鼓励对对项目目目标标有正正面影影响的的风险险发生生并加加强其其影响响、减减小对对项目目目标标有负负面影影响的的风险险发生生并减减弱其其影响响。一.工程建设风风险管理的的概念（二）风险管理理概述2.工程建设风风险管理概概述工程建设风风险是指工工程项目在在决策、设设计、施工工和竣工验验收等阶段段中可能产产生的，与与工程各参参与单位目目标相背离离的，会造造成人身伤伤亡、财产产损失或其其他经济损损失后果的的不确定性性。工程建设风风险管理包包括两大部部分内容：：风险分析析和风险处处置。风险险分析包括括风险的识识别、估计计、评价等等步骤，其其主要采用用实证分析析的思路，，对工程风风险性质进进行准确的的描述，从从定性和定定量两个角角度认识项项目所面临临的风险。。风险处置置包括工程程风险的决决策、应对对和监控等等步骤，其其主要采用用规范分析析的思路，，依据工程程风险分析析的结果并并结合工程程项目的人人员、资金金和物资等等条件，制制定和实施施风险处置置方案。（见图1.1）一.工程建设风风险管理的的概念（二）风险管理理概述2.工程建设风风险管理概概述图1.1工程建设风风险管理内内容层次图图一.工程建设风风险管理的的概念（二）风险管理理概述3.工程风险管管理流程图1.2工程建设风风险管理流流程图一.工程建设风风险管理的的概念（三）我国工程建设风险管理的发展展历程二.工程建设风风险的识别（一）概述1.工程风险的的识别定义义风险识别是是工程风险险管理的开开端，是工工程管理者者在收集相相关资料的的基础上，，运用特定定的方法，，系统地识识别影响工工程目标实实现的各类类风险，并并加以适当当的判断、、归类及鉴鉴定的过程程。2.工程风险识识别的目的的①识别出可可能对工程程目标实现现有影响的的风险因素素、风险性性质以及风风险产生的的条件，为为风险评估估奠定基础础；②记录具体体风险的各各方面特征征，并初步步识别出风风险发生可可能引起的的后果；③编制出风风险识别清清单，为风风险管理后后续工作的的开展提供供依据。二.工程建设风风险的识别（一）概述3.工程风险识识别的依据据1）工程风险险管理计划划2）工程项目目的前提假假设3）工程概况况和相关管管理计划4）工程风险险分类5）工程风险险管理的历历史资料二.工程建设风风险的识别（一）概述4.工程风险识识别的流程图2.1工程建设风风险识别流流程二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法1.德尔菲法又称专家调调查法，本本质上是一一种匿名反反馈函询法法。其起源源于２００世纪４００年代末期期，由美国国兰德公司司（ＲＲａｎｄＣＣｏｒｐｐｏｒａｔｔｉｏｎ））首先提出出。德尔菲菲法不仅可可用于风险险因素的罗罗列，还可可用于估计计风险发生生的可能性性及其影响响，目前该该方法已经经在经济、、社会、工工程技术等等各个领域域得到了广广泛应用。。近年来，德德尔菲法在在我国工程程风险管理理领域得到到了广泛的的应用，该该方法有助助于减少初初始数据的的片面性，，并避免个个人因素对对预测结果果产生的不不利影响。。此外，德德尔菲法还还有如下优优点：其一一，由于在在风险识别别过程中专专家匿名发发表意见，，可以避免免公开发表表意见时各各种心理对对专家的影影响；其二二，风险管管理者通过过对专家的的意见进行行统计分析析，然后将将分析结果果反馈给各各位专家，，这样有助助于各位专专家进一步步修订自己己的个人意意见，最终终使风险识识别的结果果更加客观观。然而，由于于信息的不不断反复，，该方法持持续的时间间比较长，，费用也相相应较高。。而且，分分析结果往往往受组织织者、参加加者的主观观因素影响响，也有可可能会产生生偏差。二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法2.头脑风暴法法头脑风暴法法，就是邀邀请不同知知识领域的的专家组成成专家小组组，以专家家的创造性性思维来获获取未来信信息，是一一种直观的的预测和识识别风险的的方法。该该方法的实实现一般是是以头脑风风暴会议的的形式，召召集专家组组成员，通通过讨论进进行风险因因素的罗列列。当然这这要求主持持专家会议议的人在会会议开始时时的发言能能引发专家家们对问题题产生兴趣趣，促使专专家们感到到急需回答答会议提出出的问题，，通过信息息的交流和和相互启发发，诱发专专家们产生生“思思维共振””，以达达到互相补补充的目的的，尽可能能获取更多多的信息，，使对风险险的预测和和识别结果果更加准确确。运用头脑风风暴法的速速度比较快快，提出的的风险因素素比较全面面，但该方方法也存在在召集众多多专家比较较困难，会会议上容易易受权威人人士的意见见左右等问问题。二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法2.头脑风暴法法图2.2头脑风暴法法实施流程程二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法3.经验数据法法图2.3施工现场各各类伤亡事事故发生部部位死亡人人数比例二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法4.核对表法二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法4.核对表法二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法5.情景分析法法二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法6.图解法二.工程建设风风险的识别（一）工程建设风险识别的的方法6.图解法1）因果分析图图图2.4因果分析图图二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法6.图解法2）流程图法图2.5国际工程承承包项目风风险识别流流程图二.工程建设风风险的识别（二）工程建设风险识别的的方法6.图解法3）事故树分析析法图2.6事故树分析析图三.工程建设风风险的估计与评价价（一）工程建设风险的估计三.工程建设风风险的估计与评价价（一）工程建设风险的估计1.风险定性分分析目的：评估风险发发生的可能能性及其后后果按优先级排排次序选择风险进进行管理风险可能性性的定性估估计等级评价说明A几乎确定在大多情况下，预期会发生B很可能在大多情况下，可能会发生C可能在某些时候会发生D不大可能在某些时候可能会发生E罕见只有在特殊情况下才会发生风险后果或或影响的定定性估计等级评价举例说明1不重大无伤害，低经济损失2次重大急救措施，现场快速自救，中等经济损失3中等重大需要医疗措施，靠外来帮助解决现场问题，高经济损失4重大大面积损害，生产能力的损失，现场外的解救无负影响，重大的经济损失5极其重大死亡，现场外的危害性解救，有负面影响，巨大的经济损失哪些风险需需要管理有很大的影影响/发生的概率率很高影响不大/发生的概率率很高有很大的影影响/发生的概率率很小可能性后果三.工程建设风风险的估计与评价价（一）工程建设风险的估计2.风险定量分分析风险量化需需要确定:概率（分布布模型、统统计参数））影响（造成成的损失，，用钱衡量量）判别重要性性的标准三.工程建设风风险的估计与评价价（一）工程建设风险的估计2.风险定量分分析1）蒙特卡罗罗（MonteCarlo）仿真法随机产生数数据并进行行很多次““模拟执行行”项目使用网络图图和计划评评审技术（（PERT）对项目进进度进行仿仿真估算可以用于整整个项目，，也可以针针对某个单单个任务三.工程建设风风险的估计与评价价（一）工程建设风险的估计2.风险定量分分析2）计划评审审技术（ProgramEvaluationandReviewTechnique，PERT）一种采用概概率估算的的网络图一种评估活活动或任务务可能工期期（历时））的方法一种很好的的风险管理理技术，对对每一个任任务都考虑虑它在时间间和成本上上的数值范范围–乐观的,悲观的和和最可能能的接下来使用用PERT公式(假设以正态态分布，或或者叫Beta分布)计算结果的的期望值乐观的+4x最可能的+悲观的6在95％的情况下下不会超出出这个期望望值。PERT––活动历时发生的概率率可能的历时时（工期））高低乐观的悲观的最可能的PERT加权平均=乐观的.+4(最可能的)+悲观的6Beta分布三.工程建设风风险的估计与评价价（二）工程建设风险的评价经过风险评评估，可将将风险分为为以下几个个等级：Ⅰ级严重风风险0.1≤权重≤1Ⅱ级一般风风险0.01≤≤权重≤0.1Ⅲ级轻微风风险0≤权重≤0.01在风险评价价阶段，可可根据风险险的发生机机率以及发发生后可能能产生的影影响大小，，对已识别别的风险进进行分级。。在大多数数项目中，，风险数不不胜数，因因此不可能能在所有风风险上都投投入同样的的精力。风风险评估的的目的就是是为了分清清风险的轻轻重缓急，，以便为将将来如何分分配精力提提供准则。。对于以上不不同等级的的风险应给给予不同程程度的重视视。尤其是是对于被评评估为Ⅰ级的严重风风险，应进进一步分析析，给出相相应的控制制措施；对对于被评估估为Ⅱ级的一般风风险，应给给以足够重重视；对于于被评估为为Ⅲ级的轻微风风险，给予予一般管理理即可。概率（可能性）损失风险增大Ⅰ级高度风险区Ⅱ级中度风险区Ⅲ级低度风险区四.工程建设风风险的应对对计划、措措施（一）工程建设风风险管理方方案的制定定在全面分析析评估风险险因素的基基础上，制制定有效的的管理方案案是风险管管理工作的的成败之关关键，方案案应详实、、全面、有有效。1.制定原则1）可行、适适用、有效效性原则2）经济、合合理、先进进性原则3）主动、及及时、全过过程原则4）综合、系系统、全方方位原则四.工程建设风风险的应对对计划、措措施（一）工程建设风风险管理方方案的制定定风险管理方方案是风险险应对措施施的的编制制依据和内内容框架。。2.制定风险管管理方案的的依据—项目规划中中所包含或或涉及的有有关内容—项目组织及及个人经历历和积累的的风险管理理经验及实实践—决策者、责责任方及授授权情况。。—利益相关者者对项目风风险的敏感感程度及可可承受能力力—可获取的数数据及管理理系统情况况—可供选择的的风险应对对措施四.工程建设风风险的应对对计划、措措施（一）工程建设风风险管理方方案的制定定3.风险管理计计划书内容容框架—项目概况—风险识别（（分类、风风险源、预预计发生时时间点、发发生地、涉涉及面等））—风险险分分析析与与评评估估（（定定性性和和定定量量的的结结论论、、后后果果预预测测、、重重要要性性排排序序等等））—风险险管管理理的的工工作作组组织织（（决决策策机机构构、、管管理理流流程程、、职职责责、、工工作作标标准准、、协协调调机机制制等等））—风险险管管理理工工作作的的检检查查评评估估四.工程程建建设设风风险险的的应应对对计计划划、、措措施施（二）工程程建建设设风风险险应应对对措措施施工程程建建设设风风险险应应对对措措施施应应在在风风险险评评估估的的基基础础上上根根据据风风险险性性质质的的不不同同有有区区别别的的采采取取。。1.不同同性性质质风险评估项目风险超过了可接受水平项目风险在接受水平内停止项目取消项目拯救项目项目风险应对方法回避风险转移风险接受风险减轻风险四.工程程建建设设风风险险的的应应对对计计划划、、措措施施（二）工程程建建设设风风险险应应对对措措施施工程建设风险险应对措施应应在风险评估估的基础上根根据风险性质质的不同有区区别的采取。。2.不同阶段潜在风险阶段的管理方法—一般使用风险规避的方法，即通过预先采取措施对风险的进程和后果进行控制和管理风险发生阶段的管理方法—在这一阶段通常使用各种风险化解的方法，即风险转化、转移、分担等对风险及其后果进行控制和管理风险造成后果阶段的管理方法—在这一阶段，人们可以采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和发展所造成的损失四.工程建设风险险的应对计划划、措施（二）工程建设风险险应对措施3.工程建设风险险管理综合措措施风险管理的综合性措施经济性措施合同方案设计（风险分配方案、合同结构设计、合同条款设计）保险方案设计（引入保险机制、保险清单分析、保险合同谈判）管理成本核算技术性措施预测技术措施（模型选择、误差分析、技术可靠性分析组织管理性措施主要是贯彻综合、系统、全方位原则和经济、合理、先进性原则，包括管理流程设计、确定组织结构、管理制度和标准制定、人员选配、岗位职责分工，落实风险管理的责任等。还应提倡推广使用风险管理信息系统等现代管理手段和方法，建立风险预警机制技术性措施应体现可行、适用、有效性原则，主要有：可靠性评估）决策技术措施（模型比选、决策程序和决策准则、决策可靠性预评估和效果后评估）四.工程建设风险险的应对计划划、措施（二）工程建设风险险应对措施4.工程建设风险险控制的措施施和方法风险回避风险降低风险抵消风险分离风险分散风险转移风险自留应急计划风险控制（二）工程建设风险险应对措施1）风险回避是指当项目风风险发生的可可能性太大，，或一旦风险险事件发生造造成的损失太太大时，主动动放弃该项目目或改变项目目目标。项目管理者回避了风险，避免了承担风险造成的损失也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会经常采取这种消极方法，就会失去生存、竞争能力，就会被淘汰某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益考虑采取此种方法的情况采用这种控制方法的时机项目决策阶段采用这种控制方法的利弊如果项目管理者既想生存发展又想回避风险，不宜采用此项控制方法。投标报价前，应认真分析业主所在国的政治、经济状况，业主的工程款落实情况和支付信誉编标报价阶段，要熟悉招标文件，做好现场勘查，在单价和总价中考虑风险因素若发现项目所面临的风险超出自己所能承受的限度，应及时终止项目以规避风险。承包商的风险回避策略注意事项（二）工程建设风险险应对措施2）风险降低制定先进的、经济合理的施工方案，同时拟定经济可行的技术组织措施计划实行全面成本控制：

—降低材料成本，对主要材料实行限额领用

—健全收料制度，实行三级收料

—合理组织安排材料的进出场，避免材料的毁损以及增加材料的二次搬运费用

—降低人工及机械费用

—改善劳动组织，减少窝工浪费，加强劳动纪律，严格控制计时工

—正确选配和合理利用机械设备，提高机械设备的利用率和完好率，加强现场设备的维修、保养工作，降低大修、经常性修理等各项费用的开支，并避免机械设备的闲置

—加强租赁设备计划的管理，充分利用社会闲置机械资源，从不同角度降低机械使用费用降低施工管理费用。根据施工预算及工期要求，制订出费用开支计划，并严格按照计划执行。精简管理人员，严格出差审批手续。严格控制业务招待费用的支出。及时办理竣工验收，编制工程竣工决算，按照施工合同规定的时间办理决算送审及时进行现场签证，追加合同价款办理工程结算，确保取得足额结算收入，加速竣工工程款的收取。按照工程保修规定，根据实际工程量，合理预计可能发生的维修费用，并制定保修计划，控制保修费用施工过程的措施施工完成后的措施风险降低（减轻）的含义

降低风险发生的概率

一旦风险事件发生尽量降低其损失（二）工程建设风险险应对措施3）风险抵消是指将一些风风险加以合并并抵消，以便便降低风险损损失。例如：提出合理的风风险保证金，，这是从财务务的角度为风风险作准备在报价中增加加一笔不可预预见的风险费费，以抵消或或减少风险发发生时的损失失。（二）工程建设风险险应对措施4）风险分离是指将各个风风险单位分离离间隔，以避避免发生连锁锁反应或互相相牵连。作用应用常用于承包工程中的采购和分包，如：

—为了尽量减少因汇率波动而遭致的汇率风险，承包商可在若干不同的国家采购设备，付款采用多种货币。这样即使发生大幅度波动，也不会全都导致损失风险

—工程分包是选用多家分包单位在施工过程中，对材料进行分隔存放，分离风险单位，避免材料集中于一处时可能遭受同样的损失可以将风险局限在一定的范围内，从而达到减少损失的目的。同风险分散不同（二）工程建设风险险应对措施5）风险分散风险分散是指指通过增加风风险的单位以以减轻总体风风险的压力，，共同分摊集集体风险，从从而减轻风险险的可能后果果。风险分离是对对风险单位进进行分隔、限限制以避免互互相波及，从从而发生连锁锁反应；风险险分散是通过过增加风险单单位以减轻总总体风险的压压力，达到共共同分摊集体体风险的目的的。工程实践：企业内部扩张张，增设实体体以分散风险险企业兼并从而而加大风险承承受能力多揽项目、广广种博收可避避免单一项目目上的过大风风险承包工程付款款采用多种货货币组合工程联合承包包（二）工程建设风险险应对措施6）风险转移风险转移是指指在风险事件件发生时将损损失的一部分分或全部转移移到项目以外外的第三方身身上。在相应合同或协议中已有相关约定分包辩护协定无责任约定采用时机必须让风险承受者得到一定的好处对于准备转移出去的风险，尽量让最有能力的承受者分担采用方式保险风险转移非保险风险转移—通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构—通过保险以外的其他手段将风险转移出去投标担保：提交投标保证金（俗称抵押金）或投标保函，保证一旦中标，则履行受标签约承包工程。履约担保：是为保障承包商履行承包合同所作的一种承诺。预付款担保：为保证工程预付款用于该工程项目。维修担保：是为保障维修期内出现质量缺陷时，承包商负责维修而提供的担保。担保合资经营开脱责任合同工程业主的风险转移（二）工程建设风险险应对措施7）风险自留风险自留是指指将风险留给给自己承担。。处理风险的成本大于承担风险所付出的代价预计某一风险发生可能造成的最大损失，项目管理者本身可以安全承担当采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失缺乏风险管理的技术知识，以至于自身愿意承担风险损失当风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时自留费用低于保险公司所收取的费用企业的期望损失低于保险人的估计企业有较多的风险单位（意味着单位风险小，且企业有能力准确地预测其损失）企业的最大潜在损失或最大期望损失较小短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力风险管理目标可以承受年度损失的重大差异费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本投资机会很好内部服务或非保险人服务优良决定风险自留的条件采用时机（二）工程建设风险险应对措施8）应急计划应急计划并不不直接解决风风险，而是为为可能发生的的风险提供即即时的处理计计划。应急计划是针针对具体设备备、设施、场场所或环境，，组织或人员员，资金或企企业形象，评评估了风险后后果的形式、、发展过程、、危害范围和和损失程度的的条件下，为为降低损失，，就风险发生生后的应急组组织和人员，，应对行动的的步骤和纲领领，控制后果果发展的方法法和程序等，，预先做出的的、科学而有有效的计划和和安排。应急计划针对对大多数风险险，但并非所所有的项目风风险。这个计计划包括如果果触发或风险险发生，相关关人员所要采采取的行动。。风险管理中中会为所有风风险设立评分分临界点，这这项计划针对对得分超过临临界点的那些些风险而建立立。这确保了了风险管理过过程是可行的的。风险管理理过程如果出出奇的费时就就不能体现工工作效率。前述风险控制制方法可归纳纳为两种最基基本的手段，，第一种是风风险回避，即即运用各种措措施防范风险险123”破财消灾““以不得不的必必要牺牲，换换取风险真正正发生时可能能造成的更大大损失紧急自救对难免发生的的某些失误及及时采取补救救措施风险转嫁对于某些承包包商的风险，，对另一些承承包商则并不不一定构成风风险第二种基本手手段是控制损损失，即一旦旦风险发生时时使损失最小小损失控制包括括两方面的工工作：①减少少损失发生的的机会即损失失预防；②降降低损失的严严重性即遏制制损失加剧，，设法使损失失最小化房屋建造者通通过改变建筑筑用料以防止止用料不当通过扩大采购购渠道以避免免受制于供应应商通过提高质量量控制标准以以防止因质量量不合格而返返工或罚款生产管理人员员通过加强安安全教育和强强化安全措施施，减少事故故发生的机会会等等施工事故发生生后采取紧急急救护安装火灾警报报系统制定项目资金金方案预防损失减少损失采取各种预防防措施以杜绝绝损失发生的的可能要求分包商出出具相关保函函承包商要求在在合同条款中中赋予其索赔赔权利在风险损失已已经不可避免免地发生的情情况下，通过过采取措施以以遏制损失继继续恶化或局局限其扩展范范围使其不再再蔓延或扩展展，使损失局局部化承包商在业主主付款误期超超过合同规定定期限情况下下采取停工或或撤出队伍并并提出索赔要要求甚至提起起诉讼在确信某分包包商无力继续续实施所分包包工程时立即即撤换目的方式描述操作思路（例例）工程实践（一）风险监控就是跟踪已识识别的风险，，评价风险管管理计划和风风险应对措施施的有效性。。风险管理计划风险应对计划项目沟通附加的风险识别和分析项目评审风险监控依据风险监控的成果随机应变措施纠正行动变更请求修改风险计划五.工程建设风险险管理的实施施和后评价五.工程建设风险险管理的实施施和后评价（一）风险监控1.风险监控的程程序输入工具及技术输出风险管理计划风险登记册批准的变更请求工作绩效信息绩效报告风险再评估风险审计偏差和趋势分析技术绩效度量储备金分析状态审查会风险清单(更新)请求的变更推荐的纠正措施推荐的预防措施组织过程资产(更新)项目管理计划（更新)（一）风险监控2.风险监控的工工具1）直方图频数25.046510152025024.959五.工程建设风险险管理的实施施和后评价（一）风险监控2.风险监控的工工具2）因果分析图五.工程建设风险险管理的实施施和后评价（一）风险监控2.风险监控的工工具3）帕累托图五.工程建设风险险管理的实施施和后评价（二）工程建设风险险管理实施后后评价工程项目风险险管理实施后后评价是项目目风险管理中中的一个重要要阶段。所谓谓的项目后评评价，是对工工程项目风险险管理决策实实施后进行总总结评价，从从而判断项目目风险管理预预期目标的实实现程度，总总结经验教训训，提高未来来项目风险管管理水平的一一系列工作的的总称。项目后评价包包括：影响评评价法、效益益评价法、过过程评价法和和系统评价法法。五.工程建设风险险管理的实施施和后评价案例分析——万家寨水利枢枢纽工程业主主风险分析工程概况黄河万家寨水水利枢纽工程程是国家“九五”重点工程，也也是山西省“引黄入晋”的水源龙头工工程。工程主主要任务是供供水结合发电电调峰，同时时兼有防洪、、防凌等作用用。万家寨水水利枢纽工程程的建设，对对缓解山西省省和周边地区区21世纪的水资源源短缺，优化化华北电网能能源结构，具具有十分重要要的战略意义义。该工程位于黄黄河北干流上上段托克托至至龙口峡谷河河段，是黄河河中游河段梯梯级开发规划划的第一级。。主要由大坝坝、泄水建筑筑物、厂房、、开关站、引引黄取水口等等建筑物组成成。在建设过程中中，以业主为为中心，实施施全方位的管管理。案例分析水利工程的特特殊性，使水水利工程业主主面临诸多风风险，为了履履行好项目法法人职责，很很有必要对水水利工程业主主风险进行深深入研究。应研究工程项项目各个阶段段可能出现的的各种风险，，并要有侧重重地管理好风风险，分轻重重缓急，研究究出防范风险险的措施，把把风险损失降降到最低程度度，从而使水水利工程项目目得以顺利实实施，获得预预期的效益。。业主风险识别别业主风险识别别运用了专家家调查法、故故障树分析法法，经实地考考查、口头咨咨询和问卷调调查，列出了了所有的风险险清单，经过过分析后，总总结出万家寨寨水利枢纽工工程施工末期期业主面临的的风险，并对对其进行分类类。业主风险分类类表风险类型典型风险自然风险不可抗力风险，资源(水)供应风险社会政治风险法规变更风险，行政性风险经济风险利率变化风险，通货膨胀风险技术风险技术故障/设施质量风险，完工风险其他风险市场风险，经营风险，偿还期限风险，费用超支风险，违约风险，人员风险业主风险分析析和评价风险极大风险高风险中等风险低风险利率变化风险√行政性风险√技术故障/设施质量风险√通货膨胀风险√犯规变更风险√资源（水）供应风险√市场风险√完工风险√经营风险√偿还期限风险√人员风险√费用超支风险√不可抗力风险√违约风险√业主风险权重重表风险权重利率变化风险0.4232700行政性风险0.1784800技术故障/设施质量风险0.0917330通货膨胀风险0.0846570犯规变更风险0.059495资源（水）供应风险0.038690市场风险0.0336690完工风险0.0223890经营风险0.0215970偿还期限风险0.0157020人员风险0.0084796费用超支风险0.0078147不可抗力风险0.0077395违约风险0.0062603风险与风险处处置措施对应应关系六.工程保险（一）工程保险工程保险，是是指由业主和和（或）承包包商为了工程程项目的顺利利完成，向保保险人支付保保险费购买保保险合同，保保险人根据合合同约定对在在工程建设过过程中可能产产生的财产损损失和人身伤伤害承担赔偿偿保险金责任任的商业保险险行为。六.工程保险（二）工程保险险种种1.建筑工程一切切险建筑工程一切切险承保的工工程包括各类类以土木建筑筑为主体的工工业、民用和和公共事业用用的工程，如如住宅、商业业用房、医院院、学校、剧剧院，工业厂厂房、电站，，公路、铁路路、飞机场，，桥梁、船闸闸、大坝、隧隧道、排灌工工程、水渠及及港口等。建筑工程一切切险可由业主主或承包商负负责投保。在在多数合同中中规定由承包包商负责投保保。建筑工程一切切险的保险期期为自工程开开工之日或在在开工之前工工程用料卸放放于工地之日日开始生效，，两者以先发发生者为准。。施工机具保保险自其被卸卸放于工地之之日起生效。。保险终止日日应为工程竣竣工验收之日日或者保险单单上列出的终终止日。同样样，两者也以以先发生者为为准。六.工程保险（二）工程保险险种种2.安装工程一切切险安装工程一切切险主要承保保机械和设备备在安装过程程中因自然灾灾害和意外事事故所造成的的损失，包括括物质损失、、费用损失和和第三者损害害的赔偿责任任。。安装工程一切切险在保险单单列明的起始始日期的前提提下，自投保保工程的动工工日或第一批批被保险项目目工程用料被被卸到施工地地点时（以先先发生为准）），保险责任任即行开始。。动工日系指指破土动工之之日（如果包包括土建任务务的话）；其其保险责任的的终止日可以以是安装完毕毕验收通过之之日或保险单单上所列明的的终止日，这这两个日期同同样以先发生生者为准。六.工程保险（二）工程保险险种种3.设计责任险随着工程质量量问题成为全全社会关注的的焦点问题，，更加引起了了社会各界对对包括设计质质量在内的工工程建设各方方面的关注。。六.工程保险（二）工程保险险种种4.监理责任险监理工程师职职业责任风险险的存在及其其给监理工程程师带来损失失的可能性，，为开办建设设监理工程师师职业责任保保险提供了前前提条件。六.工程保险（二）工程保险险种种5.建筑职业伤害害险根据我国现有有的法律、法法规，职业伤伤害险应该包包括工伤保险险和建筑意外外伤害保险。。六.工程保险（三）工程保险运行行机制1.工程保险运行行程序1）展业程序六.工程保险（三）工程保险运行行机制1.工程保险运行行程序2）理赔程序六.工程保险（三）工程保险运行行机制2.工程保险核保保是指保险人对对招揽的工程程保险业务依依据保险条款款和经营原则则进行风险评评估与业务选选择，从而确确定是否承保保、承保份额额、承保条件件和保险费率率的全过程。。工程保险核核