企业年金业务知识及营销技巧课件

企业年金业务知识及营销技巧金融机构部什么是企业年金企业年金产品的好处如何营销我们的年金客户目录一、什么是企业年金企业年金计划内容覆盖范围适用于企业试用期满的员工是否面向全部员工由企业自行决定资金筹集方式企业和员工共同缴费企业缴费上限（1/12）企业和员工共同缴费上限（1/6）基金管理方式年金采取个人账户管理方式双方缴费记入个人账户，全部积累主要法规制度2004年颁布的《企业年金试行办法》、《企业年金基金管理试行办法》《深圳市企业年金实施意见》，由深圳市政府颁布，自2006年12月8日起施行。《企业年金试行办法》主要内容：

★企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。★建立企业年金，应当由企业与工会或职工代表通过集体协商确定，并制定企业年金方案。

★企业年金所需费用由企业和职工个人共同缴纳。★企业年金基金实行完全积累，采用个人账户方式进行管理。★企业年金基金可以按照国家规定投资运营，投资运营收益并入企业年金基金。《企业年金基金管理试行办法》★由劳动和社会保障部、银监会、证监会、保监会共同颁布，自2004年5月1日起施行。主要内容：★出发点：维护企业年金各方当事人的合法权益，规范企业年金基金管理。★适用范围：企业年金基金的受托管理、账户管理、托管以及投资管理。企业年金之市场化运作框架企业和职工企业年金受托人账户管理人投资管理人托管人受益人证监会银监会劳动部

信托关系委托关系支付二、企业年金产品的好处企业年金之对客户有什么好处实现企业的远期激励，提高员工的忠诚度。通过缴费比例，实现员工差异化激励。增加了员工退休后的养老收入来源通过合法的手段避税企业年金之对银行有什么好处企业年金业务是新兴的中间业务，能为我行提供长期稳定的资金来源。账户管理业务、托管业务、企业年金资金归集和现金管理业务等，并派生企业年金存款、结算、个人投资等相关业务。

企业年金之对客户经理有什么好处提高自身管理客户的忠诚度。一旦营销成功，维系成本低，锁定客户《中国银行股份有限公司深圳市分行重点业务奖励办法（2009版）》、明确对开展年金业务的客户经理进行奖励。我行对口合作伙伴平安养老对我行提供的客户营销成功的进行奖励。企业年金之对客户经理有什么好处账户在200户（含）以下的，追加奖励5000元账户在200与500（含）之间的，追加奖励1万元账户在500与1000（含）之间的，追加奖励2万元账户在1000户以上的的，追加奖励3万元企业年金之对客户经理有什么好处三、如何营销我们的年金客户中行企业年金服务营销种类

企业年金基金托管业务企业年金基金账户管理服务企业年金计划设计咨询企业年金机构供应商推介等服务从行业定位客户传统制造；如机械设备、工业产品、化工、生物制药、包装材料纺织金融投资；如农村信用社、投资公司、基金公司交通运输；如汽运、路桥、铁路、船运电力能源；如农电公司、地方发电、电力投资、电力建设、电力通讯工程市政工程；如工程建设、自来水公司如何营销我们的中小企业客户作为中小企业授信产品的附加条款，锁定潜在中小客户。与新增中小企业客户拓展联动营销，实现交叉销售梳理存量客