401-行内客户账转保证金账户

课程内容——行内客户账转保证金账户华夏银行

2015.07华夏银行影像集中处理系统2行内客户账转保证金账户交易通过行内转账方式，为单位保证金存款账户存入资金的业务流程。行内客户账转保证金账户

业务流程图岗位操作流程风险提示3行内客户账转保证金账户

4岗位操作流程

行内客户账转保证金账户

5业务受理岗中心审核岗中心录入岗中心复核岗中心授权岗6业务审核:

业务受理岗71、业务审核:接到客户提交的转账支票、进账单（一式二联）及保证金业务办理单（一式三联），应对其合规性、真实性、完整性认真审查。需电话核实的业务进行电话核实，需身份核查的业务进行身份核查。（1）票据是否存在伪造、变造、涂改等情况。（2）票面要素是否完整，票据日期，票据金额，收款人名称不得更改，附件完整不遗漏。（3）支票与进账单一致。（4）支票的提示付款期限自出票日起10日，超过提示付款期限提示付款的，银行不予受理。（5）出票人印章清晰完整（要式性审核，具有单位和个人签章）。（6）审核背书连续性，背书人签章是否符合规定，背书使用的粘单是否用规定的签章。2、扫描录入:审核无误后，选择720301行内客户账转保证金账户交易，将转账支票、进账单第二联、保证金业务办理单第一联扫描，根据转账支票、进账单及保证金业务办理单录入金额、支付密码、合同（协议）编号或业务编号、冻结到期日等要素后提交。如自动验印不通过还需进行人工验印。3、交易截屏及栏位说明(1)交易截屏

业务受理岗8(1)

将凭证及附件扫描，并录入相关要素，如图

业务受理岗业务受理岗：9(2)若自动验印不通过，则进入人工验印环节,如图

业务受理岗业务受理岗：

业务受理岗

10(5)手工验印审核，如图业务受理岗：11(8)任务提交成功，反馈任务号，如图业务受理岗：

业务受理岗12(2)栏位说明:

业务受理岗数据名输入内容说明输入方式选项说明备注凭证类型602-转账支票608-普通支票609-上海通用贷记凭证999-其他凭证1、二维码读入2、选择项必选

凭证号码

1、二维码读入2、输入项必输

签发日期可选择日历，也可输入年月日8位数字

选择项必输

付款人账号

1、二维码读入2、输入项必输

付款人账号名称支付方式

回显项必输

币种默认为CNY（人民币）回显项必输

交易金额

输入项必输

冻结种类01借方全部冻结02借方部分冻结输入项必输默认02借方部分冻结冻结到期日根据保证金业务办理单上记载输入输入项必输

冻结执行文号或业务编号根据保证金业务办理单上记载的合同（协议）号输入输入项必输

中心录入岗中心录入岗：行内客户账转保证金账户切片拆分规则14切片录入：切片录入岗根据票据碎片影像进行相应要素的录入，进行两次录入

中心录入岗15整票录入:根据业务凭证及附件整票影像，按相对应要素进行录入，整票录入采用光标跟随方式，票据上对应录入的字段区域高亮显示。

中心录入岗161、中心复核岗的主要职责是根据整票影像对中心录入系统比对不一致的内容进行判别（勾选）或重新录入。勾选正确的录入数据，录入的数据都不正确，则由复核岗录入正确数据，中心复核岗录入的数据必须由中心授权岗授权。

2、中心复核岗复核完成提交后，发送到核心记账，如核心判断需授权的业务发送到中心授权岗授权。

中心复核岗17

中心复核岗18

1、中心审核岗需对业务、凭证及附件的合规性、完整性负责。

2、审核所处理业务的交易码选择是否正确。3、审核该笔业务由前台业务受理岗和后台录入岗录入的所有要素。4、对于不进中心授权岗的业务该笔业务会进入中心审核岗。5、所有手工同城提回的业务均不进入中心审核岗。6、本票、汇票、三省一市汇票转账解付、未用退回交易不进入“中心审核岗”。

中心审核岗191、对核心返回或前端判断需要中心授权的交易进行授权。2、中心复核岗重新录入的业务进行授权。

中心授权岗204、凭证打印:待记账成功核心返回打印信息，使用通用凭证打印转账凭证、冻结回单（一式二联）；5、加盖印章:在转账支票和进账单第一、二联加盖业务讫章及经办人名章，保证金业务办理单（一式三联）加盖会计业务专用章；6、凭证整理:将转账支票和进账单第二联、保证金业务办理单第一、二联（与保证金开户同时办理转账的第二联附相应底卡专夹保管）、转账凭证、冻结回单作交易凭证及附件留存；将进账单第一联、冻结回单交客户作回单；将保证金业务办理单第三联交信贷部门作业务档案管理。

业务受理岗21

业务受理岗业务受理岗：后台处理完毕核心返回信息双击待打印信息后打印凭证，返回打印信息界面如图

风险提示

1、