2022年温州分行合规考试

2022年温州分行合规考试单选题30个一题1.5分，多选题20个一题2分，判断题15个一题1分，总分100分，80分及格基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工工号:________________________1、《绍兴银行员工违规失职行为处分办法》所称责任人包括：直接责任人、（）、领导责任人。[单选题]*A、间接责任人B、管理责任人(正确答案)C、主要责任人D、次要责任人2、绩效考评应当体现（）监管要求，促进银行业金融机构合规经营和有序竞争，培养合规文化，维护良好市场秩序。这是银行业金融机构绩效考评的原则。[单选题]*A、稳健经营B、战略导向C、综合平衡D、合规引领(正确答案)3、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）责任。[单选题]*A、首要(正确答案)B、主要C、直接D、领导4、员工违规积分达到12分的，予以（）[单选题]*A、白牌警告B、黄牌警告C、橙色警告D、红牌警告(正确答案)5、《绍兴银行员工诫勉制度与违规积分管理办法》规定，一年内连续（）次及以上红牌警告的，应给予记过及以上的纪律处分。[单选题]*A、一次B、二次(正确答案)C、三次D、四次6、守法合规是指银行业从业人员应当遵守（）[单选题]*A、法律法规B、行业自律规范C、所在机构的规章制度D、以上选项都应遵守(正确答案)7、以下不属于操作风险事件的是？[单选题]*A、内部欺诈B、外部欺诈C、经营中断和系统瘫痪D、本币汇率短期内剧烈波动(正确答案)8、2022年培训积分统计周期为2022年1月1日——2022年（）[单选题]*A、12月1日B、12月20日(正确答案)C、12月25日D、12月31日9、员工对违规失职处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（）日内向作出处分决定的机构或部门书面提出复议；对复议决定不服的，可在接到复议决定之日起（）内向总行审计部书面提出复查申请。[单选题]*A、15；15B、15；30C、30；45D、30；30(正确答案)10、存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元[单选题]*A、20B、50(正确答案)C、60D、10011、本行管理人员工作不负责任，在重大决策过程中超越授权或工作权限，造成后果或情节严重的，视情节轻重给予（）处分，并给予相应的经济处分[单选题]*A、警告至记过B、记过至降级C、警告至撤职(正确答案)D、记大过至开除12、在（）业务中，交易双方都是金融机构。[单选题]*A、票据开立B、票据贴现C、票据转贴现(正确答案)D、票据承兑13、商业银行薪酬管理的目标不包括（）。[单选题]*A、增加银行资本(正确答案)B、运用薪酬激励员工C、支持企业变革D、吸引和留住人才14、“不良资产”是指逾期、欠息超过（）天以上或被评定为“次级、可疑、损失”类的本行资产[单选题]*A、30B、60(正确答案)C、90D、18015、银行、支付机构应当依法保障金融消费者在购买、使用金融产品和服务时的（），不得挪用、非法占用金融消费者资金及其他金融资产。[单选题]*A、信息安全B、人身安全C、经济安全D、财产安全(正确答案)16、（）负责全国的反洗钱监督管理工作。[单选题]*A、国务院B、国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)C、外交部D、司法机关17、一般来说，投资期限越长，有价证券的（）。[单选题]*A、收益越高(正确答案)B、收益越低C、收益越平均D、风险越小18、信用证可分为付款信用证、承兑信用证和议付信用证，这是从哪个角度进行分类的？（）[单选题]*A、从付款期限的角度B、从有无单据的角度C、从付款方式的角度(正确答案)D、从是否可承兑的角度19、核心涉密场所禁止带入手机，重要涉密场所禁止使用手机，一般涉密场所（）。[单选题]*A、禁止使用手机B、限制使用手机(正确答案)C、可以使用手机D、有时限制使用手机20、下列关于质押与抵押的说法，不正确的有（）[单选题]*A、标的物的占有权是否发生转移是质押与抵押最重要的区别B、质权人对质物负有善良管理人的注意义务C、在实际中可能存在同一质物上重复设置质权的现象(正确答案)D、抵押期间，不论抵押物所生的是天然孳息还是法定孳息，均有抵押人收取，抵押权人无权收取21、强制休假要求休假连续（）个工作日（含）以上。[单选题]*A、2(正确答案)B、5C、10D、1522、2019年1月，（）、工业和信息化部、公安部、市场监管总局四部门联合发布《关于开展APP违法违规收集使用个人信息专项治理的公告》，在全国范围组织开展APP违法违规收集使用个人信息专项治理，并成立APP违法违规收集使用个人信息专项治理工作组。[单选题]*A、中央网信办(正确答案)B、国务院金融稳定发展委员会C、银保监会D、人民银行23、预防重点领域金融违法犯罪包括（）[单选题]*A、严防信贷业务领域违法犯罪行为B、严防同业业务领域违法犯罪行为C、严防资产处置领域违法犯罪行为及、严防洗钱和恐怖融资相关违法犯罪行为D、以上都对(正确答案)24、银行业金融机构应在销售专区内公布本机构（）电话，以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售、私售产品等违规行为。[单选题]*A、咨询举报(正确答案)B、网点负责人C、理财经理D、投诉25、十九大报告指出，党的（）是党的根本性建设，决定党的建设方向和效果。[单选题]*A、思想建设B、政治建设(正确答案)C、组织建设D、制度建设26、员工主动提出提前解除劳动合同的，应至少提前（）天以书面形式通知用人机构？[单选题]*A、十天B、十五天C、三十天(正确答案)D、四十天27、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）责任。[单选题]*A、首要(正确答案)B、主要C、直接D、领导28、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于贵金属纪念币的鉴定办法，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、由金融机构依法进行鉴定B、由鉴定机构进行鉴定C、由于其特殊性，贵金属纪念币由人民银行及其分支机构进行鉴定D、具体办法另行制定(正确答案)29、金融机构在办理开户时，应坚持（

）的原则，加强开户真实性审核。[单选题]*A、了解你的客户(正确答案)B、客户至上C、控制风险D、盈利最大化30、我国保密工作体制的核心（）。[单选题]*A、党管保密(正确答案)B、一个机构，两块牌子C、依法行政D、依法管理1、国内信用证的主要特点有：（）*A、不可撤销、不可转让B、适用于国内企事业单位之间因商品交易产生的结算(正确答案)C、适用于国内企事业单位之间因服务交易产生的结算(正确答案)D、需要跟单(正确答案)2、下列中，哪些是柜面服务七步曲的步骤？（）*A、站相迎、笑相问(正确答案)B、礼貌接、及时办(正确答案)C、巧推荐、提醒递(正确答案)D、目相送(正确答案)3、《绍兴银行员工违规失职行为处分办法（2022修订版）》适用于：*A、于同本行存在劳动关系的员工(正确答案)B、劳务派遣制员工(正确答案)C、从本行辞职、退休员工(正确答案)4、根据银保监稳经济一揽子政策要求，以下描述正确的有（）*A、要求重点落实延期还本付息政策，对未到期的贷款统一实行应延尽延措施(正确答案)B、全面实施“连续贷+灵活贷”机制，大力推行无还本续贷、随借随还、中期流贷，缓解贷款期限错配和转贷压力(正确答案)C、要切实做好物流保通保畅工作。对承担疫情防控和应急运输任务的物流企业、个体工商户货车司机群体，优先信贷新增投放(正确答案)D、要加快“双保”（即保就业保市场主体）助力融资增量扩面，给予更多企业增量信贷支持(正确答案)E、要强化财政政策协同，合理利用财政政策支持企业名单，以增值税留底退税、出口退税、财政补贴等政策为企业提供金融服务支持(正确答案)5、我行对员工违规失职行为的处分种类包括：*A、经济处分(正确答案)B、职位处分(正确答案)C、纪律处分(正确答案)D、其他处分(正确答案)6、以下属于商业银行关联自然人的是（）*A、内部人(正确答案)B、主要自然人股东(正确答案)C、关联法人的控股自然人(正确答案)D、内部人近亲属(正确答案)E、主要自然人股东近亲属(正确答案)7、存款保险基金的来源包括（）*A、投保机构交纳的保费(正确答案)B、在投保机构清算中分配的财产(正确答案)C、存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益(正确答案)D、其他合法收入(正确答案)8、我行员工有以下哪些方面的行为，应当从重或加重处理？*A、多次违规，屡查屡犯的(正确答案)B、发生违规行为后，采取积极措施控制风险、挽回影响，避免或减轻损害后果C、在共同违规失职行为中负主要责任的(正确答案)D、隐瞒、歪曲事实真相或者伪造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的(正确答案)9、国有及国有控股企业、国有实际控制企业包括（）*A、政府部门、机构、事业单位出资设立的国有独资企业（公司）以及上述单位、企业直接或间接合计持股为100%的国有全资企业(正确答案)B、国有独资企业（公司）及国有全资企业单独或共同出资，合计拥有产（股）权比例超过50%，且其中之一为最大股东的企业(正确答案)C、营业执照类型一栏记载为“有限责任公司（国有独资）”的公司(正确答案)D、政府部门、机构、事业单位、单一国有及国有控股企业直接或间接持股比例未超过50%，但为第一大股东，并且通过股东协议、公司章程、董事会决议或者其他协议安排能够对其实际支配的企业(正确答案)10、根据绍兴银行客户投诉处理管理办法，本行应畅通投诉渠道，以（）为抓手向客户公开投诉受理方式。*A、小事不出支行(正确答案)B、大事不出分行(正确答案)C、矛盾及时上交D、问题不拖延(正确答案)11、对银行业金融机构股东资格的审查，重点审查（）。*A、资金来源(正确答案)B、财务状况(正确答案)C、资本补充能力(正确答案)D、诚信状况(正确答案)12、根据有关规定，商业银行不得接受（）作为质押*A、所有权、使用权不明或有争议的财产(正确答案)B、国家机关的财产(正确答案)C、土地使用权(正确答案)D、租用的财产(正确答案)E、依法被查封、扣押、监管的财产(正确答案)13、我行对投资者进行风险承受能力评估内容包括以下哪几方面？*A、投资者年龄(正确答案)B、财务状况(正确答案)C、风险偏好(正确答案)D、收益预期(正确答案)14、《绍兴银行员工职业操守和行为准则》适用于绍兴银行员工,包括：*A、在职人员(正确答案)B、内退人员(正确答案)C、退职人员(正确答案)D、派遣制人员(正确答案)15、下列哪些属于《绍兴银行员工行为禁令》条例？*A、严禁与投资担保公司、典当行、调剂商行、资金掮客等不正当往来(正确答案)B、严禁参与洗钱、非法集资等违法违规行为，或为该类活动牵线撮合、出谋划策、提供信息和便利(正确答案)C、严禁经商办企业或在企业兼职、挂职，违规持有非上市公司股份或控股家族企业(正确答案)D、严禁仪容仪表不整E、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司、P2P网络平台、投资管理公司等机构(正确答案)16、不良资产的认定实行（）原则。*A、逐笔审查(正确答案)B、分级审批(正确答案)C、明确责任(正确答案)D、规范运作(正确答案)17、本行销售人员在从事理财产品销售活动时，应遵循以下原则：（）。*A、勤勉尽职原则(正确答案)B、诚实守信原则(正确答案)C、公平对待投资者原则(正确答案)D、专业胜任原则(正确答案)18、《绍兴银行员工诫勉制度与违规积分管理办法》遵循（）原则？*A、实事求是(正确答案)B、客观公正(正确答案)C、处罚与教育相结合D、扣分与教育相结合(正确答案)19、员工诫勉和违规积分管理行为包括：*A、违规失职扣分登记(正确答案)B、举牌警告(正确答案)C、批评教育(正确答案)D、扣发绩效(正确答案)20、存款保险标识的构成要素有（）。*A、存款保险形象图案(正确答案)B、“存款保险”中英文文字(正确答案)C、“本机构吸收的本外币存款依照《存款保险条例》受到保护”文字(正确答案)D、“中国人民银行授权使用”文字。(正确答案)1、对违反本行员工行为禁令的人员，造成严重后果的，在严肃追究直接责任人责任的同时，还要“上追一级”，严肃追究管理责任人的责任。[判断题]*对错(正确答案)2、对违反国家统计法律、法规和本规定制定印发的统计报表和统计调查表，中国人民银行和各金融机构统计部门有权拒绝填报。[判断题]*对(正确答案)错3、同一员工屡查屡犯同一违规失职行为的，扣分从重从严，直至加倍扣分。[判断题]*对(正确答案)错4、微信公众号发布无需审批。（）[判断题]*对错(正确答案)5、员工被黄牌警告的，其所在机构部门同时需扣内控合规管理考核分1分。[判断题]*对(正确答案)错6、《中国共产党纪律处分条例》规定，接受、提供可能影响公正执行公务的宴请或者旅游、健身、娱乐等活动安排，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职