证券从业资格资格考试《证券基础知识》水平抽样检测卷含答案及解析

证券从业资格资格考试《证券基础知识》水平抽样检测卷含答案及解析一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、关于商业银行次级债券的论述正确的是（）。A、本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后C、本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债D、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券【参考答案】：D2、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制（）倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。A、10B、15C、20D、25【参考答案】：C【解析】考点：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教材第五章第一节，P146～147。3、（）是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。A、证监会B、保监会C、银监会D、证券交易所【参考答案】：A【解析】熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。见教材第八章第节，P346。4、会员制的证券交易所是（）。A、以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体B、一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体C、一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D、以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体【参考答案】：C5、2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订，新《证券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【参考答案】：B6、在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必需的（）。A、投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券B、将所购买的证券存放在托管银行C、存券银行命令托管银行移送证券D、存券银行发出ADR【参考答案】：C7、可以提前兑现的债券是（）。A、实物债券B、凭证式债券C、记帐式债券D、以上都不能【参考答案】：B【解析】凭证式债券提前兑现时需要到购买网点购买，需要支付2%的手续费。8、证券公司经营融资融券业务的，应当分别按对客户融资业务规模、融券业务规模的（）计算融资融券业务风险资本准备。A、8%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P302。9、股权分置改革是为解决（）市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。A、B股B、H股C、A股D、N股【参考答案】：C10、有限责任公司的副经理由（）聘任或者解聘。A、董事会B、股东会C、董事长D、经理【参考答案】：D11、公司证券的形式包括（）。A、公司债券、商业票据及政府债券B、商业票据、金融债券C、股票、金融债券D、股票、公司债券及商业票据【参考答案】：D12、公司的税后利润按（）程序分配。A、提取法定公积金弥补亏损、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配B、弥补亏损、提取法定公积金、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配C、弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、对优先股股东分配、对普通股股东分配D、提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损、对优先股股东分配、对普通股股东分配【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P253。13、公司每年实现的税后利润最优先考虑的分配项目是（）A、资金B、弥补亏损C、提取公积金D、发放股利【参考答案】：B14、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（）。A、相对法B、综合法C、基期加权法D、计算期加权法【参考答案】：A【解析】相对法是简单算术股价指数的一种。考生还应掌握简单算术股价指数的另一种方法——综合法以及加权股价指数的计算方法。15、新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立的有关申请由（）受理。A、中国证监会B、证券交易所C、国务院D、中国人民银行【参考答案】：A16、经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节描述正确的是（）。A、经济周期变动——公司利润增减——股息增减——投资者心理和投资决策变化——供求关系变化——股票价格变化B、经济周期变动——投资者心理和投资决策变化——公司利润增减——股息增减——供求关系变化——股票价格变化C、经济周期变动——供求关系变化——公司利润增减——股息增减——投资者心理和投资决策变化——股票价格变化D、经济周期变动——公司利润增减——供求关系变化——股息增减——投资者心理和投资决策变化——股票价格变化【参考答案】：A17、（）属于已上市流通股份。A、B股B、发起人股份C、募集法人股份D、内部职工股【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二章第四节，P74。18、证券公司风险控制指标标准中净资本与负债的比例不得低于（）。A、8%B、10%C、20%D、40%【参考答案】：A【解析】证券公司风险控制指标标准有：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；②净资本与净资产的比例不得低于40%；③净资本与负债的比例不得低于8%；④净资产与负债的比例不得低于20%。19、现阶段我国社会保险基金主要是（）。A、失业保险基金B、基本养老保险基金C、工伤保险基金D、生育保险基金【参考答案】：B【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P13。20、ETF在每个交易日日终扣除股指期货合约的交易保证金后，应保持不低于交易保证金（）倍的现金。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节，P143。21、安全性高的有价证券是（）。A、股票B、国债C、公司债券D、企业债券【参考答案】：B22、中国证监会于（）发布了《上市公司股权激励管理办法(试行)》，以进一步促进上市公司建立、健全激励与约束机制。A、2006年1月B、2006年l0月C、2007年1月D、2007年lO月【参考答案】：A23、看涨期权的卖方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会（）。A、上涨B、下跌C、不变D、难以判断【参考答案】：B24、下列不属于设立证券登记结算公司的条件的是（）。A、自有资金可以少于人民币2亿元，但不应低于l亿元B、主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格C、具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施D、必须经国务院证券监督管理机构批准【参考答案】：A25、根据我国《证券法》，对证券公司实行（）管理。A、分业B、混合C、综合D、分类【参考答案】：A26、优级贷款的对象为消费者信用评分(FICO)最高的个人(信用分数在660分以上)，月供占收入比例不高于（）%及首付超过20%以上。A、10B、20C、30D、40【参考答案】：D【解析】考点：了解美国次级贷款和相关证券化产品危机。见教材第五章第四节，P192。27、上市公司的董事、监事、高级管理人员违背对公司的忠实义务，利用职务便利，操纵上市公司从事无偿向其他单位或者个人提供资金、商品、服务或者其他资产，致使上市公司利益遭受特别重大损失的，处（）有期徒刑，并处罚金。A、1年以下B、1年以上3年以下C、3年以上7年以下D、1年以上5年以下【参考答案】：C【解析】考点：熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一节，P324。28、根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。A、选择权的性质B、合约所规定的履约时间的不同C、金融期权基础资产性质的不同D、协定价格与基础资产市场价格的关系【参考答案】：B【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177。29、从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体，开始发行（）债券。A、固定利率B、息票累积C、浮动利率D、贴现【参考答案】：C【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P98。30、我国证券公司的设立实行审批制，由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A、中国人民银行B、财政部C、中国银监会D、中国证监会【参考答案】：D31、股票有不同的分类方法，按照股东权益的不同的可以分为（）。A、记名股票与不记名股票B、普通股票与优先股票C、有面额股票与无面额股票D、A股与B股【参考答案】：B【解析】本题要求掌握股票的各种分类。32、关于地方政府债券论述正确的是（）。A、地方政府债券通常可以分为收益债券和专项债券B、收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C、地方政府债券是政府债券的形式之一，在我国建国前就已经存在D、由于我国1995年起实施的《中华人民共和国预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券，因此，我国目前的政府债券仅限于中央政府债券【参考答案】：D33、影响期权价格最主要的因素是（）。A、内在价值和时间价值B、协定价格和市场价格C、利率和权利期间D、基础资产价格的波动性和基础资产的收益【参考答案】：B34、下列关于债券的叙述正确的是（）。A、债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权C、由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D、流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的【参考答案】：A35、债券远期交易数额最小为债券面额（）万元。A、1B、5C、10D、25【参考答案】：C36、沪深300指数每次调整的比例定为不超过（）。A、10%B、20%C、15%D、5%【参考答案】：A【解析】沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例定为不超过l0%。37、平衡型基金一般将（）的资产投资于普通股。A、10%～15%B、15%～25%C、25%～50%D、40%~60%【参考答案】：D【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126。38、信用互换属于（）。A、股权类产品的衍生工具B、货币衍生工具C、利率衍生工具D、信用衍生工具【参考答案】：D【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P149。39、2007年8月，国家外汇管理局批复同意（）进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动。A、上海浦东新区B、天津滨海新区C、青岛四方新区D、深圳光明新区【参考答案】：B【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P44。40、（）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。A、法律手段B、经济手段C、行政手段D、市场手段【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345～346。41、（）是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。A、专项债券B、收入债券C、一般责任债券D．政府支持机构债券【参考答案】：C【解析】考点：熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P94。42、证券投资者保护基金的来源不包括（）。A、依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入B、发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入C、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0．5%～5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金D、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的30%纳入基金【参考答案】：D【解析】证券投资者保护基金的来源之一是上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20％纳入基金。故D项的说法错误。43、某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。A、可转换优先股B、参与优先股C、非累积优先股D、累积优先股【参考答案】：D【解析】考点：了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二章第三节，P69。44、在日常监管中，以（）为监管重点。A、净资本B、负债总额C、净利润D、资本充足【参考答案】：D【解析】考点：掌握我国证券公司的监管制度及具体要求。见教材第七章第一节，P275。45、首次公开发行的初步询价结束后，出现（）时应当终止发行。A、公开发行股票在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足20家的B、公开发行股票在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足30家的C、公开发行股票在4亿股以上，提供有效报价的询价对象不足40家D、公开发行股票在4亿股以上，提供有效报价的询价对象不足60家【参考答案】：A【解析】考点：熟悉股票发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P214。46、证券行情变动的决定性的影响因素是（）。A、经济周期的变动B、政治因素C、文化因素D、投资者的心理变化【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P258。47、资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到（）账户。A、实收资本B、权益资本C、自有资本D、未分配利润【参考答案】：A【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P54。48、下列不属于操纵市场行为的是（）。A、向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行交易B、出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序C、单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格D、以散布谣言等手段影响证券发行、交易【参考答案】：A【解析】操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量；(2)与他人串通，以事先预定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；(4)以其他手段操纵证券市场。49、目前（）已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。A、保险公司B、商业银行C、主权财富基金D、证券经营机构【参考答案】：A【解析】保险公司是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。50、在我国内地推出存托凭证是上海证券交易所推出（）市场的备选方案。A、国际版B、主板C、二板D、三板【参考答案】：A【解析】考点：掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。51、商业银行次级债务是指固定期限不低于（）年的债务。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：C【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P99。52、（）是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。A、非参与优先股票B、参与优先股票C、可转换优先股票D、可赎回优先股票【参考答案】：A【解析】考点：了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二章第三节，P69。53、会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于（）万元。A、1000B、600C、500D、300【参考答案】：B【解析】考点：熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理。见教材第七章第四节，P304。54、政府发行证券的品种仅限于（）。A、银行票据B、基金C、债券D、股票【参考答案】：C【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。55、在以下几种基金中，管理费率最低的是（）。A、货币基金B、股票基金C、债券基金D、认股权证基金【参考答案】：A【解析】在上述四种基金中，管理费率由低到高是：货币基金(0．25％一1％)、债券基金(0．5％～l．5％)、股票基金(1％～l．5％)、认股权证基金(1．5％---2．0％)。最低的是货币基金，最高的是认股权证基金。56、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与（）挂钩。A、市场利率B、银行贷款利率C、同业折借利率D、定期存款利率【参考答案】：A【解析】浮动利率债券利率是不固定的，随着市场利率的变化而变化。57、不属于证券投资基金与股票、债券的区别的是（）。A、反映的经济关系不同B、投资主体不同C、所筹集资金的投向不同D、风险水平不同【参考答案】：B58、对契约型基金认识正确的是（）。A、又称为单位信托基金B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C、基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东D、依据基金公司章程营运基金【参考答案】：A59、在以下几种基金中，管理费率最低的是（）。A、货币基金B、股票基金C、债券基金D、认股权证基金【参考答案】：A60、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（）。A、采取记名股票形式B、以外币标明面值C、以外币认购D、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、有价证券按发行主体的不同可分为（）。A、政府证券B、无价证券C、公司证券D、金融证券【参考答案】：A,C,D2、决定基金期限长短的因素主要有（）。A、发行规模B、宏观经济形势C、基金本身投资期限的长短D、基金份额交易方式【参考答案】：B,C3、一般而言，开放式基金与封闭式基金的区别在于（）。期限不同交易费用不同发行规模限制不同基金份额的交易价格计算标准不同【参考答案】：A,B,C,D【解析】答案为ABCD。封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：(1)期限不同：(2)发行规模限制不同；(3)基金份额交易方式不同；(4)基金份额的交易价格计算标准不同；(5)基金份额资产净值公布的时间不同；(6)交易费用不同；(7)投资策略不同。4、期货交易保证金对于保障期货市场的正常运转的作用体现在（）。A、保证金交易制度的实施，降低了期货交易成本B、期货交易保证金为期货合约的履行提供财力担保C、保证金是交易所控制投机规模的重要手段D、便于交易双方在合约到期前分别做一笔相反的交易进行对冲，从而避免实物交收【参考答案】：A,B,C【解析】D选项是标准化期货合约和对冲机制的作用，而不是保证金的作用。5、我国《公司法》规定，股份有限公司向（）发行的股票应当是记名股票。A、发起人B、私人投资者C、法人D、社会公众【参考答案】：A,C【解析】我国《公司法》规定，股份公司向发起人、法人发行的股票应当为记名股票，应当记载发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名登记。6、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息。可分为（）。A、浮动利率债券B、零息债券C、附息债券D、息票累积债券【参考答案】：A,B,C,D7、下列说法正确的是（）。A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请D、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产【参考答案】：C,D8、按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（）。A、有形市场B、上市市场C、无形市场D、非上市市场【参考答案】：A,C9、有价证券具有的主要特征是（）。A、期限性B、收益性C、流动性D、风险性【参考答案】：A,B,C,D10、下列属于公司证券的是（）。A、股票B、商业票据C、公司债券D、金融债券【参考答案】：A,B,C,D11、证券发行市场由（）组成。A、证券发行人B、证券监管机构C、证券投资者D、证券中介机构【参考答案】：A,C,D12、证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，它可以利用（）投资证券。A、自有资本B、营运资金C、受托投资资金D、清算资金【参考答案】：A,B,C【解析】证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。13、沪深300指数成分股的选择空间是（）。A、上市交易时间超过1个季度(流通市值排名前30位的除外)B、非ST、*ST股票，非暂停上市股票C、公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件．财务报告无重大问题D、股票价格无明显的异常波动或市场操纵【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P239。14、下列关于附息债券的说法正确的有（）。A、在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)B、按照计息方式可分为固定利率债券和浮动利率债券C、可以根据合约条款推迟支付定期利息，称为“缓息债券”D、债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付【参考答案】：A,B,C【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节，P82。15、我国《公司法》规定，股份有限公司向（）发行的股票应当是记名股票。A、发起人B、私人投资者C、法人D、社会公众【参考答案】：A,C【解析】我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为记名股票，应当记载发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名登记。16、我国《基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（）。A、被依法取消基金托管资格B、被基金份额持有人大会解任C、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D、基金收益率连续6个月降低【参考答案】：A,B,C【解析】我国《基金法》关于基金托管人职责终止的规定并无基金收益率相关条款，所以D选项不正确。17、金融性汇率风险主要包括（）。A、信用风险B、债权、债务风险C、储备风险D、价格风险【参考答案】：B,C【解析】此题考查汇率风险的两个组成部分：金融性汇率风险和贸易性汇率风险。B选项中的债权、债务风险是指在国际借贷中因汇率变动而使一方遭受损失的可能性；C选项中的储备风险是指国家、银行、公司等持有的储备性外汇资产因汇率变动而使其实际价值减少的可能性。B和C都属于金融性汇率风险。18、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（）。A、期货基金B、期权基金C、认股权证基金D、指数基金【参考答案】：A,B,C19、证券公司申请融资融券业务试点的条件是（）。A、经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司B、公司及其董事、监事、高级管理人员最近3年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间C、财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上D、客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管【参考答案】：A,C,D20、目前，外资参股证券公司可向中国证监会申请经营（）业务。A、股票和债券的承销B、股票和债券的包销C、股票的经纪和自营D、债券的经纪和自营【参考答案】：A,D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、国际债券的发行人主要有（）。A、政府B、国际组织C、金融机构D、工商企业【参考答案】：A,B,C,D2、国债基金是（）。A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值C、收益会受市场利率的影响D、若市场利率上调，其收益将上升【参考答案】：A,B,C3、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（）行为。A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构D、违规承诺收益或者承担损失【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解基金的信息披露要求。见教材第四章第四节，P141。4、加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平的措施有（）。A、健全资本市场法规体系B、推进依法行政C、加强资本市场监管D、发挥行业自律和舆论监督作用【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(“国九条”)的主要内容。见教材第一章第三节，P39。5、广义的有价证券包括（）。A、金融证券B、商品证券C、货币证券D、资本证券【参考答案】：B,C,D6、下列关于债券基金的说法正确的有（）。A、债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者B、债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降C、如果基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益D、在我国60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金【参考答案】：A,C【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P124。7、关于金融衍生工具的产生和发展论述正确的是（）。A、金融衍生工具产生的最基本原因是避险B、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展C、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因D、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段【参考答案】：A,B,C,D8、关于金融期权与金融期货论述不正确的是（）。A、拿融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益C、通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又司在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益D、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标【参考答案】：A9、近年来，全球各主要市场均开设了（）交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。A、指数基金B、衍生证券投资基金C、交易所交易基金D、上市开放式基金【参考答案】：C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P5。10、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有（）。A、是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免B、申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买C、付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种D、发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有【参考答案】：B,C,D11、股权类期货是以（）为基础资产的期货合约。A、单只股票B、股票组合C、股票债券组合D、股票价格指数【参考答案】：A,B,D【解析】掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节，P165。12、基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面（）。A、基金管理费B、基金托管费C、基金监管费D、基金信息披露费用【参考答案】：A,B,D13、根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求（）。A、投资于无担保企业债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的5%B、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%C、投资于基础设施等债权投资计划的账面余额不高于本公司上季末总资产的10%D、对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产的50%【参考答案】：B,C【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P10。14、《中华人民共和国刑法》关于公司犯罪的规定有（）。A、虚报注册资本与虚假出资罪B、隐瞒重大事实罪C、行贿罪D、提供虚假财务会计报告罪【参考答案】：A,B,D【解析】《中华人民共和国刑法》中并无关于公司犯罪的行贿罪。15、按照付息方式分类，国债可分为（）。A、保证债券B、息票累计国债C、附息式国债D、贴现式国债【参考答案】：C,D【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P88。16、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（）。A、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定B、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布【参考答案】：A,B,C,D17、从20世纪70年代开始，世界证券市场出现了高度繁荣的局面，未来还将发生一系列新变化，其主要趋势有：（）。A、融资证券化B、投资者法人化C、证券品种多样化D、融资技术网络化【参考答案】：A,B,C,D18、中央银行的货币政策手段包括（）。A、存款准备金制度B、发行国债C、调节税率D、再贴现政策、公开市场业务【参考答案】：A,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P62。19、关于证券公司描述正确的是（）。A、在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B、证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者C、在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准D、美国对证券公司的通俗称谓是商人银行【参考答案】：A,B,C20、可交换债券与可转换债券相同的发行要素有（）。A、票面利率、期限B、换股价格C、换股比率D、换股期限【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P105。四、判断题（共40题，每题1分）。1、首次公开发行股票达到一定规模的，发行人及其主承销商应当在网下配售和NI-_发行之间建立回拨机制，根据申购情况调整网下配售和网上发行的比例，从而提高机构投资者的中签率。（）【参考答案】：错误2、外资股单指境外上市外资股。（）【参考答案】：错误【解析】外资股包括境外上市外资股和境内上市外资股。3、境内居民可以使用外币现钞存款或者外币现钞从事B股交易。（）【参考答案】：错误【解析】境内居民可以使用现汇存款、外币现钞存款和境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不能使用外币现钞4、基金资产净值=基金资产总值一基金负债总额。（）【参考答案】：正确5、固定利率有价证券的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现正比关系。（）【参考答案】：错误【解析】【解析】固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系。6、2006年新修订的《证券法》将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司两类，国家对证券公司实行分类管理。（）【参考答案】：错误【解析】2006年新修订的《证券法》改变了分类标准，不再将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司，而是对证券公司实行按业务分类监督。7、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为中期国债。（）【参考答案】：正确【解析】按偿还期限，国债分为短期国债、中期国债和长期国债。偿还期在1年以上10年以下的国债被称为中期国债。8、虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格。（）【参考答案】：错误9、实物国债与实物债券含义相近，都是指以某种商品实物为本位而发行的债券。（）【参考答案】：错误【解析】实物国债与实物债券不是同一个含义。实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应；而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。10、经纪类证券公司只能办理客户的证券买卖委托业务，不得为自己买卖证券。（）【参考答案】：正确11、《关于加强上市公司国有股东内幕信息管理有关问题的通知》明确内幕信息管理的主体是直接持有股份的国有股东和上市公司的实际控制人。（）【参考答案】：错误【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P391。12、经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司。（）【参考答案】：正确13、股份有限公司发行的股票，可以为记名股票也可以为无记名股票。（）【参考答案】：正确14、公司债券与政府债券或金融债券相比，风险较大。（）【参考答案】：正确【解析】公司债券不仅和政府债券、金融债券一样要面临利率风险的威胁，而且，因为其经营主体——企业的资信程度，不能与政府或金融机构相比，所以信用风险也要高于政府债券或金融债券。15、嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。（）【参考答案】：正确【解析】A。略16、转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日．的期间。（）【参考答案】：正确17、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。（）【参考答案】：正确【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P122。18、我国规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。（）【参考答案】：正确【解析】我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。19、46.代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。（）【参考答案】：错误20、招股说明书引用的财务报表在其最近1期截止日后6个月内有效，特别情况下发行人可申请适当延长，但至多不超过2个月。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》的有关规定。见教材第八章第一节，P336。21、建立集中、统一的证券登记结算体制，从根本上改变了分散登记结算体制中存在的市场分割