2022年主治医师考试题库高分预测300题有答案解析(河南省专用)

《中级银行从业资格》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（）。

A.考核

B.考试

C.考察

D.面谈【答案】DCZ8D10V2P8B5G4G7A10P1O10B1Z1R9J8Q10HJ2D6J4B3R6S6T4J5P10W1W2S6I6R2F5ZX4D7U1S6X7I3A6R2Y2M3J6D4Y6S9X92、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。

A.操作风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.战略风险【答案】ACE5E6F10C8V1T1D5M9T7N1J7A6H3X10L2HF5U10M9O6G3G3Y3M10G2V2D5K7O3V10N8ZF9U10O10U2F5W2N6S4K9W3W10V2R1T1I103、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（）通过。

A.三分之一以上

B.过半数

C.三分之二以上

D.全数【答案】BCM10Q6R8J5D7D4Q7U2V10L10E7Z9S6N1X10HE2M10C10Q10K7H6G3O10C5K1H9P2L1V9T10ZQ7T3J5Z4S2L9Q9G9R9A4C4R8A4P10L44、根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）。

A.投资设立融资租赁公司

B.投资长期债券

C.投资股票

D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】ACE3O1J1Y9J8E3V6F7W10C3H8J6E8J7V3HE7T3Y4B2Q7T2G2M9C6F9S6J9A5M6H10ZC8R3N4G10I9C2M1L5X4Q5E3X9O9W4F85、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.股票【答案】DCJ3P5Q4N1C5I5O9S7N6Q7G5I1V5B8P7HG2Y8B8Y6B6X6Z10J3I5G4J3W8I10C1G7ZX5W4H4X4U8L7I5S1M10B1J7E9L2A4P106、资产证券化的作用不包括（）。

A.减少资本占用，提高资产回报率

B.创新融资渠道，降低融资成本

C.改善资产负债结构

D.实现风险隔离【答案】DCH1G7J2E7W3N2L6R8Z1R1R2D4B6T9L10HN10H7G4D8R3M9W8S2U4O8O2Y9R7X9P9ZZ3Z6O6J5O1N1G9U10G8E7Z9A1H4B2C87、根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的。

A.原则1

B.原则2～4

C.原则5～12

D.原则13【答案】ACC9H9W6R5D5O8G9V6F7O4Q7K8B1Z2U9HV6Q6J3T5X6J9U8J3H10T10U3N6U1T8W2ZD10G9O10Y1V3E6C8H3Y10U10J7B5E3U9S48、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

A.制度、检查、业务

B.人员、制度、评价

C.业务、职能、审计

D.职能、人员、评价【答案】CCF5S7W1C6E7R10U10S5S8W3L7V8X4O2C2HU10C2D3B7W5F3F1U7K9X5P5Q3C7I1M10ZI8F8C4Q8Q1Y8I3H5X8A4I1H1H6B7H39、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（）类贷款。

A.可疑

B.关注

C.损失

D.次级【答案】DCM3Q8D2P3U3P10P6L3Y9X4B9E7J9W1M9HM7X4A8L3V9N8W7D4B1P7R1S3E1D9Q2ZI5X10B4N9Y10Z6J4O4J5V10H9G8F8V7C110、“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A.原则4

B.原则5

C.原则6

D.原则7【答案】ACE8U2A6O10L9M10R9X9X6L7O8E3M6E7Y9HV8Q6Q3V7W4S8V6S1V8L10K8H10Z2D4H6ZZ1R5Z9I6I8T9M8J5D4U4T4D8E2D9W811、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。

A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性

B.管法人、管风险、管内控、提高透明度

C.管股东、管风险、管内控、提高透明度

D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】BCO3C9O9Q3Y6H3Y10P8A1E9G7L10P7P6Q7HF7R1N4Q9C8N5Y8W10Q10W1D9U9T1S1S1ZE1Y9S7E7N10B5V2N7Q8W6M3M2T2M9N1012、（）是风险监管的核心步骤。

A.信息科技现场监管

B.信息科技非现场监管

C.信息科技风险评估

D.信息科技监管评级【答案】CCW4N4P2S8G1D8Y8B2N5Z3U8E3X10H5T10HW1R2J8E10X4H6R3W10X2Z7I2S1W6R5D3ZG2S7M3D8E1M10V3S9T2F9D2A4N8R10H713、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为()。

A.生产调度

B.生产控制

C.生产监督

D.生产计划【答案】ACI7B8E3V10G2V3G7V2B1T8M2O3V1P10G8HJ4F6X9L8L8U3N10A3H7K6Z2U4D2F8Y10ZY9S6R7N8L2P2Y1F2A10Z3D9Y7P2E7M1014、信贷资产证券化的基础资产不包括（）。

A.应收账款

B.消费贷款

C.企业贷款

D.信用卡账款【答案】ACD7J2W9V10Y1B8O3L7S10M3B10H2J9P2B5HR3U5M8A2N1H6R10F10O5H1X1Q5C10H4T9ZL6Q2X5N7D3D2Y10G9B6P5K1N1N5J2G315、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）年内所能提供的可靠资金来源。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】ACO1Y3E4M8P10M10Y9A2Q1W4V1T2W7A9G4HM8P8I10D4H9C2B6M6E6B3V9K8Q2T2Z10ZF9F4S10G4A10M6N1O8V1M9O2O6C2Y7M416、下列选项中，属于操作风险监控的是()。

A.完善资产质量管理

B.加强重点领域信用风险防控

C.提升风险处置质效

D.强化从业人员管理【答案】DCT6Y10T10X5D2U2C5E2O6Z7G9X3R9S3A7HS4E6D8U10L9J6R3R10N3I7N4Z2J2G4P6ZI3N9Z9H5D7H5X2N4B8Q5X7E5F3U4O817、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。

A.资产质量

B.损失准备金

C.关联交易

D.不良贷款【答案】DCA6B1J2P4H1G2X2Y7Z3A8Z1C5I6P5Q5HR4N6G9S3X3K4V3E4O2N5S10I5T7Q4D2ZF2M9U7Y9O9E4F3Q8X2J5G4H6N4Y8R218、资产负债监测表一般不包括()。

A.信用风险管理情况

B.利率管理情况

C.流动性管理情况

D.本外币存贷款数据【答案】ACM1B5J10L9V5C5E5Z3J4C9A3H10F10C4X8HJ1V9K9U8U5I7M1X3J2S7E10G1N5T1H9ZT1M4D7F4O10C5H10S1C4D9I10M10V4Y10I819、根据《中国人民银行法》第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】BCT4Z2T8J5U8J4A3O9C1R7H9G2X3W3D2HE1B3X6Q2T3L6U1R10T6T5Y6C10U6G2F1ZD7C6D6D7J2L6O3G1L10L9A8C9T3Z8S420、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。

A.结算性负债

B.或有负债

C.借入负债

D.存款负债【答案】BCJ2N6U7D5F3B9R9M7L8U2F4R6O10J9O10HN10P9A10K8Z8M10E8V7G8Z10T5E3I7C5M10ZU8J7L2R9V4H2B4P7Q10K10Y4F5L9X1L821、()是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。

A.同业存放

B.债券融资

C.同业拆借

D.向中央银行借款【答案】ACG5B4J8P8V7N3S9X7U8X6W1T10K2S7U2HR9B6V8M7F3F9R8B2I8W10U7R10X3W6J5ZH1O10M7P8C5B7H3Z3E5O4L7P10V3P7L422、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是()。

A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息

B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品

C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息

D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】BCC8X5B8Z5G6L9H1O8L5R4Z10P4V6W9N9HH1I2G10N6E9O1A4S6B10Y3P5A1N1V4C2ZU6L10X6M7O3R2K8Y2B1F10H4K9G8J10G923、下列属于《有效银行监管的核心原则》的主要变化的是（）。

A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

B.修改资本定义，强化监管资本基础

C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷

D.加强对系统重要性银行的监管【答案】DCI9M9H5L7K1M10Y7S7F3K4K6R4X4A5T4HE5E6I2W1V3M10T3Z4S10L3O3O10A9W9Y5ZE5J8Z9X7U5I9S6S3M9V3T3B2J9A8Q424、()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。

A.监事会

B.董事会

C.股东大会

D.高级管理层【答案】BCH2T1I6Z1R3V10I10Z2O5V9G5Z10P7Y9M6HD3M7T9I4G9V3L10Q9K4P7Y9S7V8V4K10ZL2W10D1X7P4M10Q7S2I1B5U6H10E2B5Z225、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（）天。

A.14

B.7

C.30

D.90【答案】CCW10Q2O2J2R7Q8P8X4J5S2J1G2N7J9E4HX5K2L1H7B1V9C2Z3T5F7T8E1G4O4D10ZO3G4E3E2Q8C8Q3J2R8I4E5K5D4H7Q526、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）

A.面先露

B.颏先露

C.额先露

D.臀先露

E.前囟先露【答案】DCT10H7S4J1P1D1Z4U3V6O2Y4I10L6H6O8HE9R4D8A10D2E7C8K7L5L5E2J10P2X10W7ZD4C7U7D2J5T5G7Y4R10V6I2G10L2U6H427、商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是()。

A.市场准人管理

B.产品准入管理

C.人员管理

D.销售管理【答案】ACW10X1W3C1W1S8O3V6G9W8X10F4P1B1V7HK3U7R3P10Q8T7Z1R3N4P8C9S4G10M3J3ZA9Z6B8E7S3A10Z7J4J7G8X4L8I4X2R328、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，()。

A.可以对商业银行进行罚款等处罚

B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率

C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施

D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】CCJ1A5W3L8W6K7F8D8V3H8R9E1F1S1U3HY2P10D4Z3M6Q2P10N2U1Q3R1M1F4Q2B7ZJ1G1H4X6V8M7L4C3F2T7Z10T8K9C1A429、根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。

A.中资商业银行监事长的任职资格管理

B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】ACM5V6B5M4O8F10D10N3O9C5Y8B3Q5F9A10HF2U10Y6B10X5Q5H5I6O6C7M1X8G10L7F6ZZ3T7A3K6O7K4B7J3E8U4N5K8H8L6B430、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（），由受托机构以资产支持证券的形式向（）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。

A.受托机构；发起机构；投资机构

B.发起机构；投资机构；受托机构

C.发起机构；受托机构；投资机构

D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】CCX8O3C2F9G2K8T1F6U1C6Y8Z6Z6Z10F10HR6P9C1H1U4B8W10X2M9E2A8N2Y10K9S1ZG7R7J4E8E6Z2F3N3P5D9J7N1L10P7Y631、金融企业不计提准备金的资产是（）。

A.购买的国债

B.长期股权投资

C.抵债资产

D.存放同业【答案】ACL3G10C10H10R10N10R2E6E1E9P7Y4E4Q4V2HL10Z7V3S1R9M10I8C5F5N1U3Y4K5X7L7ZH1T6P2Y4U9T10C1K3M9L10K8N6D7A4L1032、（）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

A.合规风险识别

B.合规风险测试

C.合规风险评估

D.合规风险报告【答案】DCI2K2S1C4Y5F4U3G6T3N2G10Z7Q2X5X2HD1H3A4O8D2H10C3U5W10J8N3Z8B10G5X4ZD10J3T3O1U1T2R2Q9X5P9L5O4K9V6R733、根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》规定，（）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。

A.大型商业银行

B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行

C.实施资本计量高级方法的商业银行

D.所有商业银行【答案】CCF7C7I1I7Y7W3K6X3A4P3F10H5S3O9L8HP7H1H8A3T4Q6U4L6C2S8G5O6C1T10Z5ZS6T9Z1O9R9U5P4H5X2U7F3W10K4P5G434、包括两个或两个以上委托人的信托是()。

A.单一信托

B.集合信托

C.主动管理信托

D.被动管理信托【答案】BCF9T10S10J5W7G5R4M5N4U10P10N10S6Y6K10HM8I2R1D10T7X1V1F2Z4L5G4C1H6R9E6ZS10V3X5V7Z6G2Q8I10D5K3S1K1R10P10G335、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

A.每年

B.每6个月

C.每季度

D.每月【答案】ACS6C3B4B6V3Z10L6O8R1Y5Q10N6P7A4T5HU4W7P2X3T9Y4G6M1N7S5C3Y5O3Y1Z1ZJ8J9E10A1K3C10T6Y7O3K10D6R7U6P10I436、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（）。

A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%

B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%

C.发放二手车贷款最高发放比例为70%

D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】BCX4A5E1V1W6N2X1Y3A1Z5F3R9P4N9K2HU3V2N9T3H9G4H6G8T6U8K1Z2B7Z4Q10ZS1O10T9E1J5D1F9M4L10U3T1C5E2M1X137、（）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。

A.公平竞争原则

B.合法合规原则

C.客户适当性原则

D.维护客户利益原则【答案】CCE10C5S3C6L9Y2T9B7E2T8P2R3C10S10D1HP3R8Q6H3Q1C10T1U10E10T10A8X7I8W10H4ZU4T10E10K8G4I4N6C1W2P3Z7S8U1P9K438、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是()。

A.核心负债比例

B.净稳定融资比率

C.流动性覆盖比率

D.流动性缺口率【答案】BCC6E4A7L6O4O3W6T5D8F8X4I8Y2K4A2HY8Y2K2Y7Q6D10Q4S10Y6Y8U7Y8P3M1C2ZD7B9X3U9H2K3Y10I3V1R8S9Y7J5H7L1039、（）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。

A.管法人

B.管风险

C.管内控

D.提高透明度【答案】BCW8I9M5C8E8T6O9L9U2Y10F6W9C1Y4B1HN5Z7R2T7Z3S4J4F8B9F3R4T4Y8B7Y8ZM3F7U5Q5B2K4H10N10E6E9D2N10L6N8M440、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）

A.对拟上市公司的阶段性股权投资

B.对上市公司的阶段性股权投资

C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资

D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】CCD7P1J9Z2U5I1Z3R4E3D2Y3C3L5B10G1HY10B5M2V8O5Z4K5E4S8U1H4Q1I4Y4J4ZH6Q7Z9Z7M6I7S2V6R3P8K6U5H7S1O541、根据核算口径的不同，银行利润不包括()。

A.营业利润

B.非营业利润

C.税前利润

D.净利润【答案】BCK2I5V9G2Q9O9D1M2S10G10A10A7S1F4T1HX6H10R4Z8J1N1F6J4H2U1Q5H1G9J4Q3ZY9D9S9V2K1F3J2A6R6E2D10Q4J1D3O442、()对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.董事长【答案】ACI8E5A1I2L7N8A10P4J5B5H5M1I2W5V2HO10F4N2N1M1I10F6Q6T1M3G2C8G7V5F2ZP10Q1D6P3T7Q6J7I2D9O4N9I10V8K5K243、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（）年内实现退出。

A.1～3

B.3～5

C.5～7

D.7～9【答案】BCE10B5Y4M9X2I3Y9P2R9T8S4G6N6Z3F1HZ10O7E5J2C7N5A1I1Q6Y3D8K7R9C10W2ZT7P10U8C5F9M7N2D5O3P9Y6V10Q1M10F144、高风险债券不包括()。

A.债券结构复杂

B.信用评级在投资级别以下

C.发行人经营杠杆率过低

D.债券杠杆率过高【答案】CCS4F1C6W3M10G8H7O8Z8U4B10K1Z5V6Z5HQ10A3H1A2I8I10T6I3V4F6U8I3V3N10L2ZS4G2N1K8B5I1K6O6Q4J7L10K9J6R1A1045、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为______，二手车贷款最高发放比例为______。（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%【答案】CCX6N7T6Y3K6Z10G1X7S4E4C1B1G10I1M9HC6O2K2P3B3E1F8K6J6C8W2Q7R1A7J3ZE6V6Q4T4I9F1X8Y1P2M4V8Y10S7W10S1046、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（）以上同意。

A.半数

B.三分之二

C.三分之一

D.四分之三【答案】ACB2Z9A4L9O9U6B4N5Z2M6J8C2B2G6Q2HK1M4S7K3A6D4B2L9O10U9A8Q7J1V6R4ZI3Q1A3G3D8E8N9H5T6B10L2L9I6Q3R647、根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的。

A.原则1

B.原则2～4

C.原则5～12

D.原则13【答案】ACN6O2Q4I1T5D3T6Z9K8I8T1V5T2K6W6HO2Z10M10S5O2R1I2R10G8F6L6O7L6X2I1ZK4N7Z6V1E4M9E6H1G2F6E9Q3F3X6Q948、对卖方比较有利的促销组合策略是()。

A.品牌策略

B.拉引策略

C.渠道策略

D.推动策略【答案】BCB8Z9H2A1G7J4L2S3T10C10L5L9I6X3S4HU2Q10H2B2A2W8T10J1P6F5D9E10Y6A10C4ZP10N10X7R3R10L8X8K5B5Z7N6H9T6E3F1049、根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。

A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排

C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗

D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】CCA6M1F7E5A8S2P3J3D10J7K5R7F5G8Z2HZ3X9P5Y9D9Y1I4K5E10B2D6D10P9Y10E7ZJ6Y1I9G9S2C7X10M10C2Q1F10A1R1F3C350、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为______，二手车贷款最高发放比例为______。（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%【答案】CCO1H4J9F7O6X7F10P1Z8E7P2R1D6T9C3HY6T5J5G6G3Z9Q7G5L4M8J6E6Y1I10I10ZJ5K1Q1Z4A6X2P8H5Z6E3O3Y1M2H7T651、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

A.识别、计量、分析、评估、检查、控制

B.识别、监测、分析、评价、报告、控制

C.识别、计量、分析、评估、报告、控制

D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】CCP9N8R10F2Z6A10M6K2A9Y5G8S2G9L9H2HH9X3A1X9J10O8K7P10H1S10H6K10J9P8S3ZE10E3Q7W4L3H3T8X9I7J4N10W10O8Z7M352、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（）。

A.社会风险

B.政治风险

C.经济风险

D.市场风险【答案】CCP7H9L6F5R6C5U3C3B4G8S8N7S6E2T2HD5M8W9Q9P8P7E7U9B4R9Q1Y10R1D8F1ZS8C6K1X8Y10W1K1D2A9C7X7B3Q7J8U1053、现代商业银行的核心是()。

A.提高市场份额

B.扩大经营规模

C.实现利润最大化

D.经营和管理风险【答案】DCM8E7I6H1B10M4H7I3P4Z8A1Y3O4W7O9HD8G4A9M10X8J10L5V8S9X10F9O6Y4O10D6ZE9Y9X8T1M5Z9Z2Q2A7U2J5E6D3V9O454、监管评级应当遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.系统性原则

D.相互匹配性原则【答案】DCO5P3M7I1G10N3X6G9M5Q8M2K1B8V8M9HR10S5S7C5J5I3Y5H3X5W5Q9A7Q9Q6Y7ZF8C3P4I7Y8R6P1H7U2M9X3Z9P4C1V955、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。

A.关键绩效指标

B.经济资本指标

C.经济增加值

D.资本收益率【答案】ACE6T10U2R2B8V3L7G2D8A8E5T3O10D9J10HF2J10J7R9M6S6Q8H5O7I9E4P3K9G7H1ZX9J6A7K5N2V4C5D10T7Z4X5D6Q9J6S256、在国际贸易结算业务中，托收属于（）。

A.贸易融资

B.商业信用

C.银行信用

D.远期票据贴现【答案】BCH5K4G5Y10G8F6M4B10U1N7V6X2P2S7O9HL10S7G1A8O1Q2I6C2T10P7S5P3E8B5V6ZK3Z5X4V7Q7A7H9A1E6H4C2V5X4V5I1057、根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》规定，（）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。

A.大型商业银行

B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行

C.实施资本计量高级方法的商业银行

D.所有商业银行【答案】CCS2H9C8U5N8C3M1Y6G2C8C1K5P9B3F10HI8D3F5G6Q5G4J2I5O9U10T3Z3W5D5D5ZN5C2N5Y1D6B3O4S10F6T7R3S9Z6T6S958、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有()。

A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担

B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担

C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担

D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担

E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】ACS4M2Y4O6L7Q8S9X6G1O4E10G4A8B5P8HG10E5H6I1H2B4P4B10C7A9Q10L9X1U3C7ZS4Y5M6D5E3G6P4T4A4N5J7L10I8B2E659、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（）原则。

A.真实性

B.及时性

C.重要性

D.审慎性【答案】DCF6O9D10M3X2G10Q10B9J7M8H4Q8Z5Z2O8HA5L10R3B10U6U10C4F5Z10W7W7N9A9K5S4ZO3U5Q1K7M5O7D4B10R9E8Q7C7D8K3L1060、（）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。

A.风险转移

B.风险对冲

C.风险分散

D.风险规避【答案】ACH1Z6N10J4T6E8R5S5U9N9N5X1W3U2U8HL2C4O10V8C1S8L1O8J7I5L5N8R10V5T2ZZ4V10O7F6Z7H3G2P3T4Q8E6D6K6O6F961、（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。

A.金融控股公司模式

B.国有控股公司模式

C.银行母公司模式

D.全能银行模式【答案】DCW8R10J10S1K6K1S4Y2V10U5L7V1Q3O6X2HV6A9W8H6L5Z4C2X7U8M4G8T6X3D4X6ZF4F2K8P2X7G6Y3Z8E8T5Q6M10N3B5X362、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是()。

A.信用风险

B.法律风险

C.国别风险

D.操作风险【答案】CCW1I7M5J3W9R10U6A9O1S9M8Q6B6A9H7HW3A3X10R3S10J2B4L3V6X4Q4L4U10E7A3ZG9X6U5N10R3U6J6H9Q10M7W6C7U4Q1U863、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（）。

A.行业价格法

B.逆向倒推法

C.综合评价法

D.内部评级法【答案】DCD8T2Q10B3O4D5P5A5M9A8L5O7Q2J7K1HS7D6W1T9E6M8Y7B1K4J7Y4Y5H7T8O6ZS5V5Z6A2X3M1A10B4J5B6X1H8J10X4I364、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（）。

A.金融效率和金融安全互斥

B.金融安全是金融效率的基础

C.金融效率与金融安全之间存在替代性

D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】ACF4M6P10X3E1J1Z6S6X3H2P3P1N10P2B6HB9G6P4C6Y9K7U5Z2K8J9D1B6T6E4X1ZL7R6V1U1Z9D6A8L4J8R1B1L4I2D6P565、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险【答案】CCD3A2Q4J6D7J6J2W8M4H4E3Q7I5F5M8HH2S6Q5L6V5K2V2R4U7W5H3C2C8F9F5ZW5Y8U3Q5Z9U4A9F2E4M9F3E7Q4R3I666、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5【答案】BCW3Y9G1U5L10U2B1Q7Z2K5P6K2Y8I2G4HQ8D7A5D1X4B9R2K6R6D1Y7O7C5G1N7ZR1W2P2T4H9W8K10W4O6H9T7N5S4H9A667、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（）。

A.未落实反洗钱相关制度和防控措施

B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储

C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善

D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】DCA9V9Q4D7K5P6C2Y5S10P3L1B10T10O6U10HX7P6Q3L1O7W6A9D7X4Q1Z4V1E2I3C10ZP1F9D10J2I6U6L5R4R2T1T4X6A2H6C1068、按照《银行业金融机构绩效考评监管指引》的要求，（）权重应当明显高于其他类指标。

A.经营效益类指标和风险管理类指标

B.社会责任类指标和经营效益类指标

C.经营效益类指标和发展转型类指标

D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】DCA7G7F4F3Z7V4A2S5D2Z4D8A1U3Q5J8HN3Y10Z1S8U1O8Y9Q6D3R10Y6W6D2D5C10ZR7X9R8S4Z6X1R9I8X2R4Y2S2K6X10J569、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。

A.个人贷款

B.代收代付

C.支付结算

D.储蓄消费【答案】BCZ4T7X3I1O10B9Y4T1V6W7M7J1S2S5Z7HU2O5E5A2W7N8W4Y4C5X2G9R1A4Y7K2ZN4B5J8I6C9N10H9V10O9C6D8J7U10X2R470、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）。

A.操作风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.市场风险【答案】ACD1X10O1C1R5H7G1D5R2J8E5J8L10V5E5HV9R2X9X10Z6N6T10L7T6I4L5V5E6B6C6ZJ9A10X3K7U2R10S1Z4M7N7K4P5R1G2J771、下列属于《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出的流动性监管量化标准的是（）。

A.流动性覆盖率

B.不良贷款率

C.稳定资金比率

D.资产负债率【答案】ACU10I4F10X10M5C1Z10A8R3J2M7P5B2G10Z2HR8E2C5T5P6E10L8R4R9P10H1O9X7V2Z6ZU7A6J4A3V6E4J8E2Y3C5B4O8Z2K6T872、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。

A.办理汽车售后回租业务

B.收取购车贷款客户保证金

C.吸收股东1个月以上的存款

D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】DCN4K3J1J5R3B4H4X10X1I9T4X8D6I8A4HT1Z2S10O3X6I6X7I8A8X9M4R5W3B8Q6ZJ9K4M4H8U2I1A3J2J7P10T1U2F1P6K673、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（）制定方法。

A.定性为主的

B.定量为主的

C.指令与指导相结合的

D.定性与定量相结合的【答案】DCA7J5F2T3H4M6J8J4Q7Z4O9Y9R2Z6V2HW4L9U2F8S8R3P3P3V9Q2J1L2R1S4Q9ZZ2D4U4B7I3Q8P4H9I6U4S2W6Y9I5P174、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。

A.实质性

B.及时性

C.可控性

D.相关性【答案】ACL2H2S10N9B2J7P9T10D1E1G7E10P3K4W7HS4Z5B4O8M10K1N1B5D6R10P2L8R3Q8Z8ZT3Z2D9A1S10Q2B10Q10X5Z9K4M10F5C9Q1075、2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（）。

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】CCT8Z5V6N1W8M4X4S1Q6X1O9V2T3K8C10HT9C3W9Q1Y3W7N2B8J10A10L5J9V10F4R1ZV7I9A9I2V7S2E9U8H10A3F8C4Z6B10K1076、根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当明确外包活动按（）原则进行访问授权。

A.“必需知道”和“最小授权”

B.“一事一审”和“事前审批”

C.“双人经手”和“四眼”

D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】ACK9P1M3Y4B8X2P8M9W7S1D2R4J2F1G6HX10R9B8V5Y5U2L4T3V2F5E5S9K10U2A8ZH8W4V3X8H8U2O10E2E7K6D3T9M9E7R677、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。

A.管法人

B.管风险

C.管内控

D.提高透明度【答案】ACZ9T5Z10W4M10B2N8N2A3O1M6H7H6C2A5HY6O4H1V9E5H10O2E5Q2M1V10P8P2Q2F8ZY2Z8A3G7L3Y4Q9N4J3R10C10M8I4H1A178、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。

A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50％

B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10％

C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15％

D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10％【答案】DCA6J8J1L8M5Z6I7C6E9C6R7M4P7M6B4HO5L3H6T9M1Y3B8P6O8N4E4J2V2P2B9ZK1H8M2L8V1Q6R10W6D10U1M5P4V4Z4A779、()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险测试

D.合规风险监测【答案】ACU5K1D1T5I4E3Z10X8A8L10O9Z8A3P8T8HV5Q10Q3J5B9Z10S3E8B3N6G6G4P6P8E2ZS10V9A5E8I10C3S9S10B1Y6N3Q10W7O3G580、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A.3000

B.5000

C.6000

D.7000【答案】BCD9N1P7G3V6M8B3A9X7Y6B4S3Z7B1Z4HI9A10E3F9H5I6Y4N5G10D7N10B10W5O5F6ZN10G4X9B8L3A4A9I9V7U7R5P5I9E5W1081、在国际贸易结算业务中，托收属于（）。

A.贸易融资

B.商业信用

C.银行信用

D.远期票据贴现【答案】BCK10T8Z1V5S6K6X10J1G6Y9H7U7E10P4R9HR9H8Z6Q2F8M7J4S7W4Q7U5Q9M2Y1V1ZM7P4L8N6N6G2R3L1S1C2B4R7F8N1J282、《巴塞尔资本协议Ⅱ》的三大支柱不包括()。

A.外部监管

B.最低资本要求

C.市场约束

D.内部监管【答案】DCL10S10V9U4M5M7E1O8H10U6H10L9Q9H2C5HA3O3R5O1B10W9S5F9P7N6F7B6Q1Y6V4ZU6E8S10Y9R4D2I2U4R5K6F2M5Z1P6Y783、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（）担任。

A.职工监事

B.独立董事

C.审计人员

D.董事长【答案】BCJ7U10I8T10F8S5D2Z1P4D5L4R6D6R6R9HN9Y6A3A1Z9M1A9E3Y6L5E10P6I1P5W4ZZ10J1B3A3E3T6I4N10D8Z2I4S3Q10Q10C684、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（）。

A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面

B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核

C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合

D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】DCF7Z8S6D2F10T10P10N1Y4W8D4U1L7U6M1HC8Q9B4D8F5H10R3E8W9Z3Z9E5K7U4U8ZE8S10F9F6F7E6B5I7J7H3N8P5K1X4G285、（）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。

A.《关于加强银行业金融机构社会责任的意见》

B.《银行业金融机构绩效考评监管指引》

C.《中国银行业社会责任报告》

D.《中国银行业金融机构企业社会责任指引》【答案】BCM2O8V4X8Z1N3H6Z10C9R7U1A8U3B5S6HT5W4X2J2C2O2I3M2F1D3R7W2D2G6C9ZM10C8Z2H8S7K9M10M6B1T6H6W2Z4O6S386、下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是()。

A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议

B.经营管理层作为薪酬制度执行机构

C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督

D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】ACY4D6Z9U9X1E6J2Y9J2V2G8X2L8R9V1HA7B1Z10U8Z5G4I5F8G8U5P10O8Q4A1K1ZZ3M8L3K6W3D10M4E6S2W10R2J2C9D3X687、（）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。

A.保持充足的流动性是有代价的

B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视

C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险

D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】CCM1U4P1Q6Y10Y5G7S4P8O4V8B5K3I6T4HD3B5F6L9X2U4E3I2C3M3D6O3A10X1Z7ZB4O7K4I4G1H4C1B9P5S9I10O5E8H2O488、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，各级监管机构应当对银行业金融机构在（）层次上实施非现场监管。

A.机构和业务

B.总行和分支机构

C.法人和集团

D.集团和子公司【答案】CCD5D5A10L9F1J2D3Y9W3U8O3X9I10Z5F8HR2N1J4L10G6U2A2H9R8A2A5A9D6E5Y5ZW8R7E8I9O8X6Q9S9E2J4A10M4J10P8G289、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（）。

A.引导产品合理定价

B.优化资产负债业务组合和资源配置

C.完善绩效考评体系

D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】DCB4G4V2I9C8R5J9H3E6O1Y1G1H3H3S7HT9O7T5A9I1G3M10W4Z3Q4C6X6L3C10H1ZY3G9C8I10K9T3T7Y7A1Z7M2G1S4K5O290、关于银行票据业务的表述错误的是（）。

A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑

B.银行支票是由银行签发的

C.银行支票付款期限为自出票日起10日

D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】BCA4M4S6T1V5U1C8M3U8S3F8X5J3F3B5HD9M1I6L4S6B4W6G6E8K1H9B5U5H9S1ZN9P9T4K8J9G6V6O9R5N9W8E3A1Y2P191、根据《中国银监会行政处罚办法》，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。

A.效率优先、兼顾公平

B.诚信合规、审慎监管

C.公开、公正、公平

D.有法可依、有法必依【答案】CCM6O6M5Y5W8U9U4I4W4H8B7V4U3F3G10HF8N6Z5I3I10Q5B3Z9Q4E1O10G2A1X1D3ZQ8T2E8S9A8T10A3Z8J1T9F10Q7Y6S9S892、外汇业务中较独特的风险是（）。

A.流动性风险

B.利率风险

C.外汇风险

D.信用风险【答案】CCC4R8R10E9K6N2Y3N8F5G1A2F2U10A6I1HC3P4M3E6X7N9Y6J8C8J7C5P7N10B2F7ZQ1I4K7J1Z10G7F3C7D3C7E2J2E4I4V193、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（）。

A.宏观经济及市场因素

B.存款人存款能力及意愿因素

C.客观发展历史因素

D.全行战略规划因素【答案】BCE4Y8Q7R4Z6V8N5A1J4D1O7X5L6A8O3HC4O10Q6A6S2J7A10J5Y5B9X5Z3P1W1D3ZV9P3K9V7H10B5A9F6J2M5X9G6F3L5G694、责令停业整顿属于（）。

A.人身罚

B.财产罚

C.行为罚

D.申诫罚【答案】CCD2D7E3I1I3Z5H7A4B9E5X5T5P10E1Q6HO7N3Y8P6D7I10O1E9N7R7Y3Q5E1M9M8ZL8I1E4O6R7R6A4I4M4H3O6Q6W2L9F395、根据管理需要，贷款计划可分为（）。

A.普通指标和特殊指标

B.高级指标和中级指标

C.A级指标和B级指标

D.一级指标和二级指标【答案】DCL9V3T7H9W5G7V5W7U2F10L4X7L6W3U9HW6L9M10H5Q4N7D4O3A1D2A2Y7L5G1S7ZQ4H3I10R3J5P7R4G6B9D1B6Z9E10I1V596、（）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。

A.信用风险监管

B.流动性风险监管

C.市场风险监管

D.拨备和资本监管【答案】BCY8R1O7J2J3S1C5R8L1K10T6B4H2U10L8HT2A5I1E3K7K5L5T9X2H3W5D9O10U8L9ZV2W4Z2A7C2B7K8D3Y6O3P7P7K8R9W297、《有效银行监管的核心原则》对银行业监管当局的要求不包括()。

A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查

B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准

C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权

D.有符合规定的资本充足率【答案】DCY5K1Y4P4K9P7A3H10S4Y8D9D6D9U10I6HQ2I9U6U9J4I8D5S9E10J1Z4T8N1J8D10ZW6P10X2O4W6T7S4P9N10M7R9C3W7W6T698、根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当明确外包活动按（）原则进行访问授权。

A.“必需知道”和“最小授权”

B.“一事一审”和“事前审批”

C.“双人经手”和“四眼”

D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】ACP10P2V9F7G3G4G8K7L5B9R8X10W7F6D6HY9E3W2I8S5E10N8J2Z1H1J9A6O3F10I4ZM6G9V1I2Q2Q6Q7I10A1V6X7V7R10E9X499、（）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。

A.衍生品交易业务

B.信贷资产收益权转让

C.发行资本补充工具

D.信贷资产证券化【答案】BCX6U10S1K10I9V8X4U3A9B7D3B8G3X4S3HL5U3E7Q5F5T6X6G9G4X7D2V4R10L7B9ZP2C9S10T5Y5H2E8Y2F9S5Q7X7Z3H8B7100、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起()日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】DCK3Y6R3B9K3N7Q10P2W3X9D7U8C5K2Q3HL10Y1R4C9K9R10T8T9E4S2G4Q7J3D10C10ZN8L8T4B2L6B5E6L3I3S7U10M4R8C8A1101、清算方式不包括（）。

A.行政清算

B.司法清算

C.股东清算

D.债权人清算【答案】DCB4T5B4K5X2L1C2X4R4Y3J6D2B8G8W7HT9Y9S10P1R5F3R4P5K2D1Q8V1P9L8Y6ZY2V7D2G3Y6H6G6I2E5D5H6Y7P8P6B2102、（）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。

A.保持充足的流动性是有代价的

B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视

C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险

D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】CCU7N2N9F4X7K6A9B7Q10Z6M8P5S3S4K1HX9O7E7E7J3Q1J5V10C8L8Z7L9W8E2J2ZF2B10S1O2F7H3N5I4W7E10B4Q2M7Y6O1103、（）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。

A.2009

B.2008

C.2007

D.2006【答案】BCS9D4V9E9T5U9S9B3M5V8Z4M7F6D10S7HT1Q7I5O3O3C6R2L5I7S5E8G3F9O7F2ZH1F10E4E9H8X2N7N3F6D9F5J8C3R8R3104、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（）。

A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）

B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）

C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）

D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】DCA6H7A6Z4B6F3X10Q5W9P3J4F4H6Y9R7HJ8I3U5U3X4H8R7Q9I9C3W8Q5I6E8Y2ZY3Y8X6V7L8R6D4Z5C9Z5K1Y6K2C3W9105、金融类不良资产不包括的选项是()。

A.证券不良资产

B.银行不良资产

C.信托不良资产

D.房贷不良资产【答案】DCZ8B10J10E8O8M7N4Q5V2F6N2B5F6F8S10HL7B3W5S4K9N8P5U6L3I9V4V6G2X10P8ZV4P6J10K5Q9U10F9Z9K9F5O4P10T2H2T5106、()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险测试

D.合规风险监测【答案】ACR3L1Z4Y1V9Z9C10U3U10W2E1M4L1S5J2HH9R2Y7G1M4C3N4P6S6L7P8P10U5M9H6ZL10K6I2E1A5T7N4E3B8D9C9B3A8M7F2107、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是()。

A.方法简便、控制工作量小、费用低

B.方法简便、控制工作量大、费用低

C.方法复杂、控制工作量大、费用高

D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】ACT2I4U7G3U4P1I6N9I2G1B1H4W3U1R6HW3G6R5V1C1V3B5T4K3F5O1C10Q6O1I6ZY7W2C6X6U3T8J1Z4V8S10E10V7Y9O4O1108、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括()。

A.经济责任、社会责任、环境责任

B.经济责任、社会责任、文化建设责任

C.文化建设责任、社会责任、环境责任

D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】ACE5M1N5N6W6V4S2K9R7J4N9M5I3I6A10HV1J1D3A1N10N7G9C10V8U6J4G3A3I10P10ZR10Q7A5A4A9P1V1X2Y4M10W3S5H1E6T10109、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（）。

A.不良贷款率

B.流动性比例

C.存贷比例

D.权益乘数【答案】ACW9J8R1Q6H6U3E9D6S6S9J6E5C7K8J4HN2M9D7K8A3Q8A5N8V9S7N2L9D3D8Y6ZH10R6F8B6T3I6B9S3U8I2Q8T9C6G3K2110、外汇业务中较独特的风险是（）。

A.流动性风险

B.利率风险

C.外汇风险

D.信用风险【答案】CCW3R9N9A1M8J6S8P6X4D8N8E5Q2E7R1HY3N4O8C4N5I10O5T6Y4K3H4L7T2Y7X2ZY2Y2U9S4A4S5J2J6Y10G3P10M1P1U9G9111、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括()。

A.评价方法

B.评价指标

C.评价对象

D.评价报告【答案】ACK1E1Q8B9N7R7L9X7W10Y4V7O7A6G5M1HH5O10Z2H3O5A6S7X2S5I7E8C8B1N5D4ZR3Y9G10C3I2I9M6C7L8L2W6K10Y1C10D3112、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（）。

A.持卡人的恶意透支风险

B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险

C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信

D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】CCZ4W5C2G2H1Y3Y1X2B10A3V1V3W8I5Z5HF4O3U5U4J6I9V5V9N2B6O2H6R5A1T1ZP2V4B6W2V7C5X8B1L8R5H4H6B7I6M1113、普惠金融是指立足机会平等要求和（）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。

A.生态可持续

B.商业可持续

C.政府主导

D.市场引导【答案】BCL3T4K8S3S8K9R2D3A10J9N7Q1A5W8J2HB4B2R1U3T3I4V1Z1U4N4T7C1C1Y1H8ZM1S8O6J7G9M5N6S3D8H8Y3O1S6R10I3114、()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定

A.外币存款

B.定期存款

C.活期存款

D.单位存款【答案】BCY2O5H10L4W1P8N8R2D1B10L4P6Y8C3Y7HX5N6K7X8I7V4J1D2P2J7D4Y7I5O9M7ZO2I8A6G8O5H6Q5W9T1A3X5Y5C5B3M1115、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。

A.会计资本

B.经济资本

C.账面资本

D.净资本【答案】BCP8J5B3O9N6S9L4V8Y3O10C9D2X1N2E7HX5B1J1E5K10U3V10Z1A1H7O7K9T9X5Q1ZV6O8F4H8R3H10W7T6M9C10O7G3C10N7I9116、关于SPV说法不正确的是（）。

A.SPV指的是特殊目的公司

B.SPV实现了风险隔离

C.SPV提高了项目成本

D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】CCO3K2B1B2T2X1I8U10T10Z9J9E6I1E3A3HB1M6K3U2R6Z3A9U4K5O8I10N4B4U4P7ZC2R7J8G8J1I8V1Q9M2N10P5K5J7D4G2117、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。

A.认识新常态

B.引领新常态

C.适应新常态

D.提升新常态【答案】DCM8C7X5A3P4S9L4C4B7Y1Z5U6E5I5F9HZ8Z6G9Y10C10W3U3N5F3B1O9A4P2N2M2ZD10Q5B7V6B3P2T5I7C4T3G7C8W3U5D3118、资产负债管理的“三性”原则中，（）原则是商业银行稳健经营的基础。

A.安全性

B.流动性

C.盈利性

D.合法性【答案】ACO10K5Y6J8W1Z4R8D5F9Q5J10T6M6E8K8HT5C10J3X6X2X5F6F2K4J7S9C4Z5W1W5ZS2J4X8L8E2U4Q3B10N4X4Y6L5K5A5E9119、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（）。

A.自营贷款

B.委托贷款

C.特定贷款

D.不良贷款【答案】ACU4K4Q8R3I6U1H2C10P4G1R9I8X6V2O6HL5R10P10W5O7S9R4H8R1C7B2A9A5A1I1ZA3L4K1B2W4Z7K7A1X5B7Q3G2R3E3K6120、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）万元。

A.100

B.50

C.40

D.30【答案】DCC8F9M4F5L6U7I5K6Z7A8B9P10G4N7G1HQ1Q2Z3L3J5Q7A3S3Q1C5V7J7Z3W7H5ZL5X4C3H5F4I5G2A10D9F5S7E1J8U6Y3121、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。

A.20世纪30年代至70年代

B.20世纪30年代以前

C.20世纪70年代至80年代

D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】BCL8X9S2Y6K6M7T7C10G8E1J2I6O6D2F6HS3F4U2C3E1G9P5D6H5Y4B4W1M9A6X4ZV6Y2A7P8H6L5L1L5D10W6K5X8N2M8X6122、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。

A.认识新常态

B.引领新常态

C.适应新常态

D.提升新常态【答案】DCF8R4N3Y4V10W2P2Z7F5J5T8Y9O6Z7N5HX8E6X3O9G10C4C8J5M2G3G4B1N6Z10V3ZP2P8V1D10V1C1D1I9R6O9T6Y10C9U3F7123、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。

A.操作风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.系统风险【答案】ACE5S5P7R10S9E3V1D10Y1K7Z1P4E10P1E3HN8R1Z2E4F4N7L8X6W7T1Y1D2E9L10R9ZU2U5R9P7R4L2Q5L8B6E6P1F7V4C3G1124、()是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。

A.流动性风险

B.市场风险

C.经济风险

D.战略风险【答案】BCF2D1S5A7C6P1U2A2E5V5V3G8Z5Y4V5HF10C4M6N7U3G8H10A8N3B5V9H3P2B10I1ZX2T5G5E1F10E8K3T7X2E4R8R5Y9M1S1125、()是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。

A.全面检查

B.专项检查

C.临时检查

D.后续检查【答案】BCC2T6Y2F8W3E9A9B7W10E10C9X8L1D10M10HB7N7L5K7F10D8H3O10N4B10V9P3Z9A1U4ZJ6V2I2C6F8X7T1Y4N10R7U5X7X3I3Y9126、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（）。

A.宏观经济及市场因素

B.存款人存款能力及意愿因素

C.客观发展历史因素

D.全行战略规划因素【答案】BCS3C4S4C8P4M4E4H4U8X7G2H2Z9W3X8HA8Q8J8D9U7A6Y9E5N9Y1V3E5B3K10X3ZM4G7A3K8I10H7H4M5C10K1K4D10N9E10A1127、备用信用证受()影响遭受损失的风险。

A.利率波动

B.通货膨胀

C.汇率波动

D.利率及汇率波动【答案】DCX1U1C4W5Z6B10W9V4Z1L6Y10M9T6Z2P6HJ7F3Q3C9Q3W5N8L3X8F7H9D9W6D3A9ZZ8E7L9L5A7T7S6T4D1P7S7D7A8C10K3128、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是()。

A.限制资产转让

B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准

C.限制分配红利和其他收入

D.限制部分股东的权利【答案】DCY8D3A3L6A8D5H4C9P1Q2G5D9X4Q8E7HS8O8U9P4Q6Z4U2A4F2Y2I2A4J1Z4D5ZW9K4A9T7N2E8N6Z6A2Y9E5E10M1W3V1129、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（）。

A.董事会

B.负责流动性风险管理的部门

C.业务部门

D.高级管理层【答案】ACZ8T5V4I3W1X3J8Y1C5V2C5M5F4Q7H7HJ2Y5C9C5E8F1J9G10B6Q6A8B1W7Q8K8ZV7Q4X6H9O9E4X5L3W6X4D8Q7Z4N7M9130、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括()。

A.运输量大

B.通过能力大

C.运费低

D.风险小

E.对货物的适应性强【答案】ACT5X2F7O2I4C2K2N1M3E9P3P9J10Z10D8HH7W8R1N7S4M7V6V7G10N4B8P6L5V2N4ZU4C6F7V5O4Y9P8J9V4M10R4Y4U10B8G2131、金融资产管理公司从（）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。

A.存量

B.流量

C.总量

D.増量【答案】ACU6L5D6T7T1F6Z3T3U5E4U6L7O1L10C4HW2B10H4Z7W6X2D3U6C4H1O2L3A9C6L3ZK1T5B7G1T6R2W10Y2F4Z8O10K6K4T3N7132、商业银行下列变更事项不需要审批的是（）。

A.变更名称

B.开办除结售汇以外的外汇业务

C.修改章程

D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】DCE2Y6R1V4U7P2M7W9H5U4H3M8V6S10Z10HV1R4O6Y8D9Y7L10M8L7C7C5F1A2G1U8ZS2Q6Q10X9N1I10X7G8V4I1M10O7N3W8E6133、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（）。

A.风险计量方法

B.结构调节方法

C.风险对冲方法

D.量化交易方法【答案】DCK10E9J6D3S9U6C1P3L7K10L1D6K10D8Y10HU9D5D2Q8N6K6J4Z5P4B4M4H1G8Q10E1ZI8F1S9K3C5S5O8P3H9S6O2N3L1Z9K6134、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（）为基础计量操作风险资本要求。

A.总收入

B.净收入

C.平均收入

D.预期收入【答案】ACF8W4U6B8F8Y9T6O8V4D8F7V9W7Q3F8HM1O1N6L9L10N8V3O1K10R8B1Y10G5H8B8ZC7X9O8O2Q9P5F6T8B8Q2R9V3A3A4V3135、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。

A.系统风险管理

B.市场风险管理

C.全面风险管理

D.声誉风险管理【答案】CCB1O9K1F10Y5G9W2D3K10L7D7R4Q8P9N6HM8V2W6G7I3D5A8E4S2B3N1M2Y10F7N7ZY5K1L7B4V1O3S5A8I8P9R7F6W4K4E10136、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（）。

A.个人住房贷款

B.一般流动资金贷款

C.个人消费贷款

D.个人经营贷款【答案】BCA3X6M5P3F5U2A10S3T1X2R1T6K9X8N7HL8S5B10T10F5S7Z8I1H4P3B10J2J1A10F10ZU4L3B3O9R9X3R6V4J5R5H10N1A5R4A10137、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5【答案】BCP8Z8S7R5R2K10Q3I3Q3L10A7J7I6A1O8HM1N6O1G10D3Z8A5U6T5L3W2F8X1U8L10ZN5K9D2R2A7O9O1T1B5G7Q4W6D6D9L7138、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。

A.商品风险

B.汇率风险

C.股票风险

D.货币风险【答案】BCG4E8F3A5Z7U9O10S7F10X9A7E4Q5B2F2HS8X6D5E3V4D6K8S