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1、住在富人区的她2022年职业考证-金融-证券专项考试考试名师押题精选卷I(带答案详解)(图片可根据实际调整大小)题型12345总分得分一.综合题(共50题)1.单选题在证券组合管理过程中,制定证券投资政策阶段的基本内容包括确定( )。.投资目标.投资规模.投资对象.各投资证券的投资比例问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在证券组合管理过程中,确定证券投资政策的内容包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。2.单选题需要见证人在场见证才能视为合法有效形式的遗嘱有( )。.自书遗嘱.录音录像遗嘱.代书遗嘱.口头遗嘱问题1选项A.、B.、C.、D.
2、、【答案】D【解析】我国法律规定了五种遗嘱形式:公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱。在这五种遗嘱形式中,公证遗嘱和自书遗嘱不需要遗嘱见证人。而代书遗嘱、口头遗嘱和录音遗嘱需要有两个以上与被继承人无利害关系的人在场见证。3.单选题某公司制定两套节税方案,由于宏观政策、经济环境发生变化,两套节税方案有不确定性,每套方案节税额及概率如下表。关于这两套节税方案,下列说法正确的是( )。问题1选项A.甲方案与乙方案节税期望值相同B.甲方案比乙方案风险程度小C.甲方案与乙方案节税期望值不同D.甲方案与乙方案风险程度相同【答案】A【解析】甲方案节税期望值=400.3100.3150.4=21万
3、,乙方案节税期望值=200.3100.3300.4=21万。4.单选题美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为,从静态角度看,基本竞争力量的状况及其综合强度决定着( )。I.行业的发展方向II.行业内的企业可能获得利润的最终潜力III.行业内的竞争激烈程度IV.行业竞争的强度和获利能力问题1选项A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III【答案】D【解析】从静态角度看,基本竞争力量的状况及其综合强度,决定着行业内的竞争激烈程度,决定着行业内的企业可能获得利润的最终潜力;从动态角度看,这五种竞争力量抗衡的结果,共同决定着行业的发展方向,共同决定行业竞争的强度和获利能力。5.单选题
4、常用的样本统计量有( )。.样本方差.样本均值.总体均值.总体比例问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】常用的样本统计量有样本均值、样本比例、样本方差等。总体均值、总体比例属于常用的总体参数。6.单选题根据期权的执行时间,分为( )。.价内期权.价外期权.欧式期权.美式期权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】按执行时间划分,期权可以分为欧式期权和美式期权。欧式期权是只能在到期日才能行权,美式期权是到期日之前,随时可以行权。7.单选题下列属于个人资产负债表中的长期负债的有( )。I.汽车和其他支出II.二套住房贷款III.房屋装修贷款IV.家具、用具贷款问题1选项A
5、.I、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、Ill【答案】C【解析】长期负债包括主要住房贷款、第二处住房贷款、房地产投资贷款、汽车贷款、家具、用具贷款、房屋装修贷款、教育贷款等。汽车和其他支出属于短期贷款。8.单选题在计算营运指数时,经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的( )。I.固定资产报废损失II.长期待摊费用摊销III.无形资产摊销IV.固定资产折旧问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】D【解析】非付现费用涉及计提的资产减值准备、固定资产折旧、无形资产摊销、长期待
6、摊费用摊销、待摊费用的减少、预提费用的增加等项目;非经营收益涉及处置固定资产、无形资产和其他资产的损失,固定资产报废损失,财务费用,投资损失等项目。9.单选题从个人理财生命周期的角度看,理财任务是“妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资,以稳健的方式使资产得以保值增值”属于( ) 。问题1选项A.维持期B.稳定期C.高原期D.退休期【答案】C【解析】稳定期,理财任务是要尽可能多地储备资产、 积累财富,未雨绸缪。维持期,个人开始面临财务的三大考验,分别是为子女准备教育费用、为父母准备赡 养费用,以及为自己退休准备养老费用,同时在这一阶
7、段还需还清所有中长期债务。高原期,个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合,降低投 资风险,以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资,多配置基金、债券、储蓄、银行 固定收益理财产品,以稳健的方式使资产得以保值增值。退休期,主要理财任务就是稳健投资保住财产,合理消费以保障退休期间的正常支出。10.单选题下列属于短期目标的有( )。I.子女的教育储蓄II.休假III.购置新车IV.退休规划问题1选项A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II【答案】A【解析】I项属于中期目标;IV项属于长期目标;II、III项属于短期目标。11.单选题套利定价模型表明(
8、 )。I.市场均衡状态下,证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定II.期望收益率跟因素风险的关系,可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映III.承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率IV.承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率问题1选项A.I、IIB.I、III、IVC.II、IIID.II、III、IV【答案】A【解析】套利定价模型表明:市场均衡状态下,证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定;承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率;期望收益率与因素风险的关系,可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。12.单选
9、题保险公司为客户提供保险规划的目标是( )。问题1选项A.帮助客户选择合适的保险品种、期限及保险金额B.深入了解和分析客户经济状况和投资需求C.风险最小化D.降低和转移风险【答案】D【解析】保险规划的目标:储蓄投资、财产安排、遗产规划、风险保障;保险规划最重要的是降低和转移风险。13.单选题某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件,单位产品材料用量为3千克/件,期初材料库存量800千克,一季度还要根据二季度生产耗用材料的10%安排季末存量,预计二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格预计为12元/千克,则该企业一季度材料采购的金额为( )元。问题1选项A.45600B.40800C
10、.60000D.26400【答案】B【解析】二季度耗材6000千克,一季度季末存量10%,一季度存量600千克;一季度耗用材料12003=3600千克,一季度采购量为3600(800600)=3400千克,需要采购金额340012=40800元14.单选题关于国债,下列说法正确的有( )。I.中期国债是指偿还期限在1年以上,10年以下的国债II.政府发行短期国债,一般用于弥补赤字或用于投资III.从偿还期限上来说,除了短期国债、中期国债和长期国债外,还有无期国债IV.国债是政府债券市场上的最主要的投资工具问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、
11、IV【答案】C【解析】II项,政府发行短期国债,一般是为满足国库暂时的入不敷出之需;政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字,或用于投资。15.单选题期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值,被称为( )。问题1选项A.估值价值B.时间价值C.市场价值D.内在价值【答案】B【解析】期权的价格=内在价值+时间价值,超过内在价值部分属于时间价值,时间价值会随时到期日的临近逐渐回落,最后会归零。16.单选题张某在为客户做资产分析,需要了解客户的固定支出,客户每月会有消费和投资,下列支出中属于固定支出的有( )。.生活费.基金定投.房贷支出.汽车分期贷款支出问题1选项A.、B.
12、、C.、D.、【答案】D【解析】该四项均属于每月都必须要有的固定支出。17.单选题关于自下而上的分析方法,下列说法正确的有( )。.自下而上的分析法注重对股票趋势的把握.根据投资目标,通过一系列的公司财务指标等选出投资个股.自下而上的分析法更注重个股的选择,忽略市场的短期波动.巴菲特是采用“自下而上”分析法的成功典范问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】自下而上的分析方法是指按照公司分析、行业和区域分析、证券市场分析、宏观经济分 析的顺序进行投资分析。自下而上的分析法主要通过某些数量指标(如营业收入增长率、净 资产收益率等财务指标)进行筛选,选出符合标准的公司,再进行公司分析、行
13、业分析、证券 市场分析和宏观经济分析。巴菲特是采用“自上而下”分析法的成功典范18.单选题下列各项中,( )属于货币时间价值的影响因素。.通货膨胀率.计息方式.市场利率.时间问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】货币时间价值的影响因素:1、时间时间的长短是影响货币时间价值的首要因素,时间越长,货币时间价值越明显。2、收益率或通货膨胀率收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素,而通货膨胀率则是使货币购买力缩水 的反向因素。3.单利与复利单利始终以最初的本金为基数计算收益,而复利则以本金和利息为基数计息,从而产生 利上加利、息上添息的收益倍增效应。19.单选题下列关于线形图的说法中,
14、正确的有( )。I.线形图也被称为“点状图”,是最早的绘图方法II.线形图只记录收盘价,缺少开盘价、当日最高价和最低价III.线形图只记录收盘价和开盘价IV.线形图制作简单,适合初学投资者理解相关股价过去的走势问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】B【解析】线形图也被称为“点状图”“星状图”和“停顿图”,是最早的绘图方法,是衔接收盘价而形成的图形。线形图只记录收盘价,缺少开盘价、当日最高价和最低价。20.单选题根据证券投资顾问业务暂行规定,下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中,正确的有( )。I.证券投资顾问服务
15、费用应当以公司账户收取II.可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用III.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用IV.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.II、IVD.I、II、IV【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排,可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用,也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。21.单选题金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。I.金融期权和金融互换II.结构
16、化金融衍生工具III.金融期货IV.金融远期合约问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】金融衍生工具的种类:1、根据产品形态分类,金融衍生工具的种类有独立衍生工具和嵌入式衍生工具。2、按照交易场所分类,金融衍生工具的种类有交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具。3、按照基础工具种类分类,金融衍生工具的种类有股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。4、按照衍生工具的原生资产性质,可以将金融衍生工具分为股票类,利率类,汇率类和商品类。5、按照产品类型,可以将金融衍生工具分为远期,期
17、货,期权和掉期四大类型。6、按照金融衍生工具自身交易的方法及特点,种类有金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。22.单选题某客户准备对原油进行对冲交易,当前现货价格为40美元/桶,期货价格为45美元/桶,1个月后期货价格变为48美元/桶,则零时刻的基差是( )美元。问题1选项A.-5B.-3C.-8D.3【答案】A【解析】基差=现货价格期货价格,零时刻的基差4045=5,基差的内涵是由现货市场和期货市场间的运输成本和持有成本所构成的价格差异所决定的。23.单选题证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供( )。问题1选项A
18、.有保底的投资组合服务B.风险最小的投资品种服务C.适当的投资建议服务D.收益最高的投资组合服务【答案】C【解析】根据证券投资顾问业务暂行规定第15条,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。A项有保底服务,是违规行为。BD说法都不全面,不是风险最小,收益最高,而是要最适合客户。24.单选题证券投资分析指标中,MACD指标是由( )组成的。I.正负差(DIF)II.异同平均数(DEA)III.相对强弱指标(RSI)IV.移动平均线(MA)问题1选项A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV
19、【答案】A【解析】MACD是由正负差和异同平均数(DEA)两部分组成,正负差是核心,DEA是辅助,正负差是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。25.单选题中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系,一般而言,( )。I、利率下降时,股票价格下降II、利率下降时,股票价格上升III、利率上升时,股票价格下降IV、利率上升时,股票价格上升问题1选项A.I、IIIB.II、IllC.II、IVD.I、IV【答案】B【解析】中央银行调整基准利率的高低,对证券价格产生影响。一般来说,利率下降时,市场货币流通量就会增加,更多流入股市,股票价格就上升;而利率上升时,股票价格就下
20、降。26.单选题证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案,保存时间不少于( )年。问题1选项A.1B.3C.5D.10【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、 客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据 等信息,应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限 自协议终止之日起不得少于5年。27.单选题通过财务报表分析入手识别信用风险,应特别关注的内容包括( )。.识别和评价财务报表风险.识别和评价资产管理状况.识别和评价负债管理状况.识别和评价经营管理状况问题1选项A.
21、、B.、C.、D.、【答案】B【解析】财务报表分析主要是对资产负债表和损益表进行分析,应特别关注 以下四项内容: 识别和评价财务报表风险。主要关注财务报表的编制方法及其质量能否充分反映客 户实际和潜在的风险。 识别和评价经营管理状况。通过分析损益表可以识别和评价公司的销售情况、成本 控制情况以及盈利能力。 识别和评价资产管理状况。主要包括资产质量分析、资产流动性(可变现程度)分析 以及资产组合(库存、固定资产等投资)分析。 识别和评价负债管理状况。28.单选题下列说法中,属于资本资产定价模型假设条件的有( )。.投资者厌恶风险.证券收益由历史收益和标准差刻画.证券无限可分.税收和交易费用均忽略
22、不计问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。这些假设条件可概括为如下三项 假设:假设1 :投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价 证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。假设2:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设3:资本市场没有摩擦。29.单选题下列关于抵押贷款(按揭)的说法中,正确的有( )。.抵押贷款(按揭)通常是一种相对信用贷款期限较长、贷款金额较高、利率较低的贷款形式.借款人不履行债务偿还贷款时,银行有权以抵押物折价或者以拍卖、变卖抵押物的价款优
23、先受偿.用于申请抵押贷款的抵押物(财产)抵押后,不得再次抵押.抵押权与其担保的债权同时存在,债权消灭的,抵押权也消灭问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】项说法错误,财产抵押后,该财产的价值大于所担保债权的余额部分,可以再次抵押,但不得超出其余额部分。其余三项均正确,故答案选D。30.单选题理财规划师在协助客户制定投资规划目标时,应遵循的原则有( ).投资目标要有现实可行性.投资目标要具体明确.投资期限要具有较大弹性.投资目标要与总体理财规划目标相一致,要兼顾不同期限和先后顺序问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】确定投资目标的原则包括:投资目标要具有现实可行性;投
24、资目标要具体明确;投资期 限要明确;投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性;投资目标要与客户总体理财目 标相一致;投资目标要与其他目标相协调,避免冲突;投资目标要兼顾不同期限和先后顺序。31.单选题下列关于中国资产管理服务对外开放的说法,错误的是( )。问题1选项A.我国在协议中采用了“预先承诺”方式B.根据我国加入WTO的承诺,加入WTO之初合资资产管理公司中的外资股份上限是33%C.根据我国加入WTO的承诺,当前已取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制D.我国在WTO协议中针对资产管理服务承诺的开放度要远低于现行政策的开放度【答案】D【解析】我们国家一直实行对外开放政策,而且,
25、现行的开放程度已经要高于加入WTO时的开放度,例如:加入WTO之初合资资产管理公司中的外资股份上限是33%,当前已取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制。32.单选题在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时,不需要考虑的因素是( )。问题1选项A.组合在战略层面的重要性B.经济前景C.收益率D.过去的组合集中情况【答案】D【解析】在确定商业银行在组合风险限额管理中资本分配的权重时,需要考虑的因素是组合在战略层面的重要性、目前的组合集中情况、经济前景、收益率。33.单选题根据证券投资顾问业务暂行规定,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时,应当( )。.忠实客户利益,切实
26、维护客户合法权益.遵循诚实信用原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务.与客户签定证券投资顾问服务协议.优先维护特定客户利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务,应当忠实客户利益,不 得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利 益损害客户利益;不得为特定客户利益损害其他客户利益。34.单选题下列有关RSI的描述,正确的有( )。I.其参数为天数,一般有5日、9日、14日等II.短期RSI问题1选项A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】B
27、【解析】RSI的参数是天数n,一般取5日、9日、14日等。RSI取值范围在0100之间,短期RSI长期RSI,则属多头市场,反之则属空头市场,其计算应用到开盘价和收盘价。35.单选题关于损失厌恶,下列说法中正确的有( )。.损失厌恶是指人们对财富的减少比对财富的增加更为敏感,而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐.由于损失厌恶的缘故,投资者在调整股票投资组合时,往往会卖出组合中“亏损”的股票,留下“盈利”的股票.当人们作出错误决定后往往会后悔不已,感到自己的行为要承担引起损失的责任,会比损失厌恶更加痛苦.对投资的评估频率越高,发现损失的概率越高,就越可能受到损失厌恶的侵袭问题1选项A.、B.、C.
28、、D.、【答案】B【解析】人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。人们面对同样数量的收益和损 失时,损失会使他们产生更大的情绪波动,这就是损失厌恶。项错误,由于损失厌恶,会卖掉盈利股票,留下亏损股票;36.单选题商业银行等金融机构设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括( )。.压力测试结果.业务经营部门的过往业绩.外部市场的发展变化情况.工作人员的专业水平和经验问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】商业银行等金融机构设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括压力测试结果、业务经营部门的过往业绩、外部市场的发展变化情况、工作人员的专业水平和经验,此外还包括自身业务性质、规模
29、和复杂程度、内部控制水平、资本实力、能够承担的市场风险水平等。37.单选题下列关于保险规划的做法中,可能面临风险的有( )。.对财产进行的保险是不足额保险,结果损失发生时所获得的保险金赔偿不足.对财产的超额保险,结果损失发生时所获得的赔偿金仅以实际损失核定.可以通过自我风险防范来解决的,却进行投保.在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在( ).企业经济效益.居民收入水平.投资者对股价的预期.资金成本38.单选题已知证券A的投资收益率等于0.08和-0.02的可能性均为50%,证券B的投资收益率等于0
30、.05和-0.01的可能性均为50%,那么( )。.在均值-标准差平面上,证券A优于证券B.证券A的方差等于0.0025.证券B的标准差等于0.03.证券A的期望收益率等于0.03问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券A的期望收益率=0.0850%(0.0250%)=0.03;证券B的期望收益率=0.0550%(0.0150%)=0.02,证券A的期望收益率更高,证券A优于证券B。证券A的算术平均收益率为0.03,其方差为(0.08-0.03)2(0.02-0.03)2/2=0.0025;证券B的标准差=其方差开根号,证券B的方差,按照同样的方法算出得0.0009,故其标准差
31、为0.0339.单选题某客户对风险的关注更甚于对收益的关心,更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品,喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。从风险偏好看,该客户属于( )投资者。问题1选项A.保守型B.稳健型C.进取型D.平衡型【答案】B【解析】稳健型的客户总体来说已经偏向保守,对风险的关注更甚于对收益的关心,更愿意选择 风险较低而不是收益较高的产品,喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。保守型投资者往往对于投资风险的承受能力很低,选择一项产品或投资工具首 先考虑是否能够保本,然后才考虑追求收益。进取型投资者追求更高的收益和资产的快速增值,操作的手法往往比较大胆,同样,他们对
32、投资的损失也 有很强的承受能力。平衡型的客户既不厌恶风险也不追求风险,对任何投资都比较理性,往往会仔细分析不 同的投资市场、工具与产品,从中寻找风险适中、收益适中的产品。40.单选题在成长期,影响行业成长能力的主要因素有( )。I.需求弹性II.生产技术III.产业关联度IV.市场价格问题1选项A.I、II、IIIB.III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】A【解析】在成长期,影响行业成长能力的主要因素包括:需求弹性、生产技术、产业关联度、市场容量和市场潜力、行业在空间的转移活动、产业组织变化活动。需求弹性越大,成长型越强,生产技术越先进,成长性越强,产业关联度越高,成
33、长性越强,市场容量和潜力越大,成长性越强,行业在空间的转移活动、产业组织变化活动能力越强,成长性越强。41.单选题假设王某是一位成长型投资者,下列各项中,可以视为对王某相对准确的描述的有( )。.知道自己要什么并甘于冒风险去追求,但是通常也不会忘记给自己留条后路.追求极度的成功,常常不留后路以激励自己向前,不惜冒失败的风险.常常会为提高投资收益而采取一些行动,并愿意为此承受较大的风险.可以承受一定的投资波动,但是希望自己的投资风险低于市场的整体风险,因此希望投资收益长期、稳步地增长问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】成长型的客户一般是有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能
34、力较高的人士, 他们愿意承受一定的风险,追求较高的投资收益,但是又不会像进取型的人士过度冒险投资 那些具有高度风险的投资工具。因此,他们往往选择适合长期持有,既可以有较高收益、风 险也较低的产品,如开放式股票基金、大型蓝筹股票等。42.单选题相对而言最注重趋势分析的证券投资产品是( )问题1选项A.机构间产品B.开放式指数基金ETFC.券商柜台产品D.高科技小盘股【答案】D【解析】A项机构间产品,一般属于低风险理财产品,收益率区间固定,B项开放式指数基金ETF属于被动管理型基金,注重获得市场平均收益;C项柜台产品属于场外市场产品,与趋势无关;D项高科技小盘股,属于场内股票,投资此类证券时,更注
35、重趋势分析。43.单选题问题1选项A.偿还银行贷款15000元B.价值15000元的资产被大火销毁C.收到15000元的应收账款D.使用15000元现金购买二手铲车【答案】A【解析】A项,偿还贷款,负债减少,资产减少。B项资产被销毁,资产减少,负债不变;C项收到应收账款,应收账款属于资产,现金资产增加,应收账款资产减少;D项,购买铲车,属于购置资产,现金资产减少,动产增加。44.单选题证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,客观、专业、审慎地对( )发表评论意见。问题1选项A.特定的指数期货合约B.特定的分级基金C.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况D.某上市公司【答案】C【解
36、析】鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员,按照证券信息传播 的有关规定,通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状 况、证券市场变动情况发表评论意见,为公众投资者提供证券资讯服务,传播证券知识,揭示 投资风险,引导理性投资。45.单选题下列各项中,可以证实市场不是半强式有效市场的有( )。.股票分割消息宣布后不产生利得.内幕知情人可以从内幕交易中获利.投资者在盈余宣布很长时间后才能做出交易反应.基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可以从中获利问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在半强式有效市场中,证券当前价格完全反映所有公开信息,不仅包括证券价格序列信息,还包括有关公司价值、宏观经济形势和政策方面的信息。如果市场是半强式有效的,那 么仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助,因为针对当前已公开的资料信息,目 前的价格是合适的,未来的价格变化依赖于新的公开信息。在这样的市场中,只有那些利用 内幕信息者才能获得非正常的超额回报。46.单选题下列关于周期型行业的说法,正确的有( )。.周期型行业的运行状态与经济周期密切相关.当经济处于上升时期,这些行业会紧随其扩张;当经济衰退时
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