风险管理-教辅

1、 134/134项目风险管管理教辅辅（针对15510考考期）德鲁克(项项目本)教研组组2015年年6月导 语一、课程简简介本课程是高高等教育育自学考考试项目目管理（独独立本科科）专业业的核心心专业课课之一，它它是一门门理论联联系实际际、应用用性较强强的课程程。设置置本课程程，为了了使考生生能够牢牢固掌握握项目风风险管理理的基本本概念、基基本原理理和实用用方法，能能够运用用所学理理论知识识有效进进行项目目风险管管理的实实践工作作，充分分开发各各项项目目管理潜潜能，为为实现组组织目标标提供有有力支撑撑。课程程共分为为六章, 二、本书特特色1.知识切切片模式式。为方方便大家家记忆和和学习，我我们将全

2、全书拆分分成知识识切片形形式。每每章节按按知识点点的难易易度拆成成若干切切片，并并标注相相应的重重要程度度。项目目风险管管理这本本书共884个知知识点。一一级知识识点共99个，二二级知识识点400个。三三级知识识点为333个。四四级知识识点为22个。这样，考生生在复习习时，可可以有点点放矢，迅迅速抓住住重要复复习范围围，达到到事半功功倍的效效果本章知识模模块图2重点章章节一一一分类标标注。全全部课程程内容均均按4级级程度标标注，如如为一级级重点，命命题重点点，特别别推荐。为二级重点，通常为常见考点，为偶尔可能会涉及的考点。没有标注的知识点为开考至今从未出过题点部分。本书中，对重要的选择题考点，

3、统一以下划线和楷体标注：如“风险就是一种不确定性，它与不确定性没有本质区别。不确定性又可以分为可衡量的不确定性和不可衡量的不确定性。”。对于大题的考察点，用着重号标注：如“一、风险与不确定性的关系”。对于每章节的题眼关键词用如“风险”用灰色阴影凸显。这是我们的特色和创新所在，使考生明确复习重点，以点带面，提高复习效率和效果。3.条理清清晰，结结构完整整翔实，附附有逻辑辑结构图图。每章章均配以以思维导导图，使使考生一一目了然然从整体体上识记记每章知知识点。整整体结构构编排按按照思维维导图、知知识模块块、知识识点详解解、考点点回顾、本本章练习习。从点点线面全全方位覆覆盖考点点部分。 总之，本本书编

4、者者充分考考虑自考考考生复复习时间间紧，任任务重，压压力大的的客观形形势，竭竭尽所能能为所有有德鲁克克学院的的每一位位提供一一部全面面系统，准准确实用用的复习习用书，力力求给各各位带来来最大帮帮助。四、复习指指导对于项目目风险管管理该该门课程程的学习习，需要要遵循课课程自身身的结构构及逻辑辑。首先先我们对对该课程程的整体体逻辑进进行科学学划分。 如下表表介绍：第一部分项目风险管管理基础础理论本部分共包包含第一章，重点介介风险、风风险管理理、项目目风险、项项目风险险管理的的概念，影影响因素素，发展展阶段、风风险要素素等。牵牵扯背景景知识较较多，因因此也是是全书中中最基本本的一部部分。第二部分 项

5、目风险管管理过程程本部分共包包含二三三四五六六章，详详细阐述述了项目目风险管管理的各各个过程程，及每每个过程程的依据据、工具具技术、输输出结果果等。课前课后要要经常回回顾往期期课程的的讲解，这这门课程程的熟练练度决定定了最后后考试成成绩的优优劣，还还望广大大学员在在学习过过程中认认真仔细细，勤加加复习，必必定可以以取得优优异的成成绩！尚德机构德德鲁克教教研组目 录TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc418769887 第一章 项目风风险管理理概述 PAGEREF _Toc418769887 h 8 HYPERLINK l _Toc418769888 第一节 风险与与

6、风险管管理 PAGEREF _Toc418769888 h 9 HYPERLINK l _Toc418769889 第二节 项目风风险与项项目风险险管理 PAGEREF _Toc418769889 h 13 HYPERLINK l _Toc418769890 第三节 项目风风险管理理的实施施程序 PAGEREF _Toc418769890 h 15 HYPERLINK l _Toc418769891 第四节 项目风风险管理理体系 PAGEREF _Toc418769891 h 16 HYPERLINK l _Toc418769892 第五节 项目风风险管理理的发展展历程与与趋势 PAGEREF

7、 _Toc418769892 h 17 HYPERLINK l _Toc418769893 第二章 项目风风险管理理规划 PAGEREF _Toc418769893 h 20 HYPERLINK l _Toc418769894 第一节 项目风风险管理理规划概概述 PAGEREF _Toc418769894 h 21 HYPERLINK l _Toc418769895 第二节 项目风风险管理理规划的的程序 PAGEREF _Toc418769895 h 23 HYPERLINK l _Toc418769896 第三节 项目风风险管理理规划的的理论 PAGEREF _Toc418769896 h

8、26 HYPERLINK l _Toc418769897 第四节 项目风风险管理理规划的的技术与与方法 PAGEREF _Toc418769897 h 28 HYPERLINK l _Toc418769898 第五节 项目风风险管理理规划的的结果 PAGEREF _Toc418769898 h 29 HYPERLINK l _Toc418769899 第三章 项目风风险识别别 PAGEREF _Toc418769899 h 33 HYPERLINK l _Toc418769900 第一节 项目风风险识别别概述 PAGEREF _Toc418769900 h 34 HYPERLINK l _To

9、c418769901 第二节 项目风风险识别别的程序序 PAGEREF _Toc418769901 h 35 HYPERLINK l _Toc418769902 第三节 项目风风险识别别的技术术与方法法 PAGEREF _Toc418769902 h 36 HYPERLINK l _Toc418769903 第四节 项目风风险识别别的结果果 PAGEREF _Toc418769903 h 40 HYPERLINK l _Toc418769904 第四章 项目风风险分析析 PAGEREF _Toc418769904 h 41 HYPERLINK l _Toc418769905 第一节 项目风风险

10、分析析概述 PAGEREF _Toc418769905 h 42 HYPERLINK l _Toc418769906 第二节 定性风风险分析析的技术术与方法法 PAGEREF _Toc418769906 h 45 HYPERLINK l _Toc418769907 第三节 定量风风险分析析的技术术与方法法 PAGEREF _Toc418769907 h 45 HYPERLINK l _Toc418769908 第四节 项目风风险分析析的结果果 PAGEREF _Toc418769908 h 49 HYPERLINK l _Toc418769909 第五章 项目风风险应对对规划 PAGEREF

11、_Toc418769909 h 50 HYPERLINK l _Toc418769910 第一节 项目风风险应对对规划概概念 PAGEREF _Toc418769910 h 51 HYPERLINK l _Toc418769911 第二节 消极风风险或威威胁的应应对策略略 PAGEREF _Toc418769911 h 52 HYPERLINK l _Toc418769912 第三节 积极风风险或机机会的应应对策略略 PAGEREF _Toc418769912 h 55 HYPERLINK l _Toc418769913 第四节 项目风风险应对对计划 PAGEREF _Toc418769913

12、 h 55 HYPERLINK l _Toc418769914 第五节 项目风风险应对对规划的的结果 PAGEREF _Toc418769914 h 56 HYPERLINK l _Toc418769915 第六节 突发事事件应急急管理 PAGEREF _Toc418769915 h 57 HYPERLINK l _Toc418769916 第六章 项目风风险监控控 PAGEREF _Toc418769916 h 59 HYPERLINK l _Toc418769917 第一节 项目风风险监控控概述 PAGEREF _Toc418769917 h 60 HYPERLINK l _Toc4187

13、69918 第二节 项目风风险监控控的技术术与方法法 PAGEREF _Toc418769918 h 61 HYPERLINK l _Toc418769919 第三节 项目风风险监控控的结果果 PAGEREF _Toc418769919 h 63 STYLEREF 1 STYLEREF 1 Error! No text of specified style in document.第一章 项目风风险管理理概述本章知识逻逻辑结构构图本章知识模模块图第一章 项项目风险险管理概概述节知识点编号重要程度第一节风险险与风险险管理风险的内涵涵001*风险的特征征002*风险的要素素003*风险的分类类00

14、4*风险管理的的内涵005*风险管理的的目标006*第二节项目目风险与与项目风风险管理理项目风险007*项目风险管管理008*项目风险管管理阶段段划分009*风险成本010*项目风险管管理的目目标011*第三节项目目风险管管理的实实施程序序项目风险管管理的实实施程序序012*项目风险管管理的实实施三个个要素013*项目风险管管理的实实施四个个基本过过程014*第四节项目目关系管管理体系系项目风险管管理体系系015*项目风险管管理体系系的内部部要素016*项目风险管管理体系系的外部部要素017*第五节风险险管理的的发展历历程与趋趋势风险管理体体系的发发展历程程018*风险管理体体系的发发展阶段段

15、019*我国风险管管理工作作存在的的主要问问题020*风险管理的的发展趋趋势021*第一节 风险与与风险管管理001风险险的内涵涵（二级重要考点点，一般般为单选选、多选选）“风险”（rissk)词的由由来。渔渔民在出出海捕捞捞打鱼的的生活中中，“风”即意味味着“险”，因此此有了 “风险”一词。可以把风险险简单定定义为“未来结结果的不不确定性性”风险与不确确定性的的关系一种观点认认为，风风险就是是一种不不确定性性，它与与不确定定性没有有本质区区别。不不确定性性又可以以分为可可衡量的的不确定定性和不可衡衡量的不不确定性性。另外一种观观点认为为，尽管管风险与与不确定定性有密密切的联联系，但但二者有有

16、本质的的区别。风险和不确确定性的的区别风险和不确确定性的的根本区区别在于于决策者者能否预预知事件件发生最最终结果果的概率率分布。风险和不确确定性的的区别是建建立在决决策者的的主观认认知能力力和认知知条件（主主要是信信息量的的拥有状状况）的的基础上上的，具具有明显显的主观观色彩。风险内涵的的分类广义风险：强调了了风险表表现为不不确定性性，说明明风险产产生的结结果可能能带来 损失、获获利或是是无损失失也无获获利。广广义风险险适用于于金融风风险分析析。狭义风险：强调风风险表现现为损失失的不确确定性，说说明风险险只能表表现出损损失， 没有从从风险中中获利的的可能性性。狭义义风险适适用于保保险理论论与实

17、务务中。002风险险的特征征（一级高高频考点点，一般般为单选选、多选选）客观性风险是一种种不以人人的意志志为转移移，独立立于人的的意识之之外的客客观存在在。正是是风险的的客观存存在决定定了保险险活动或或保险制制度的必必要性。不确定性风险是不确确定的，否否则，就就不能称称为风险险。风险险的不确确定性具具体包括括四层含含义。风险发生的的概率不不确定。风险发生的的时间不不确定。风险发生的的空间不不确定。风险的损失失程度不不确定。相对性风险性质会会因时空空等多种种因素的的变化而而有所变变化。风风险的相相对性具具体包括括三层含含义。风险影响的的相对性性。风险承受能能力的相相对性。风险应对措措施的相相对性

18、。可预测性风险的规律律性，保保证了其其可预测测性，是是进行风风险管理理的基础础。可变性在一定条件件下风险险具有可可转化的的特性。003风险险的要素素（一级高高频考点点，一般般为单选选、多选选）风险包括风风险因素素、风险事事故和损失三要素。风险因素指促使某一一特定风风险事故故发生或或增加其其发生的的可能性性或扩大大其损失失程度的的原因或或条件。它它是风险险事故发发生的潜潜在原因因，是造造成损失失的内在在或间接接原因。根据风险因因素的性性质不同同，风险险因素可可分为有有形风险险因素与与无形风风险因素素两种类类型。有形风险因因素也称称实质风风险因素素，是指指某一标标的本身身所具有有的足以以引起风风险

19、事故故发生或或增加损损失机会会或加重损损失程度度的因素素。无形风险因因素是与与人的心心理或行行为有关关的风险险因素，通通常包括括实质风风险因素素、道德风风险因素素和心理风风险因素素。实质风险因因素：指指有形的的，并能能直接影影响事物物物理功功能的因因素。道德风险因因素：指指与人的的品德有有关的无无形的因因素心理风险因因素：指指是与人人的心理理状态有有关的无无形的因因素风险事故（也也称风险险事件）指造成人身身伤害或或财产损损失的偶偶发事件件，是造造成损失失的直接接的或外外在的原原因，是是损失的的媒介物物，即风风险只有有通过风风险事故故的发生生才能导导致损失失。就某一事件件来说，如如果它是是造成损

20、损失的直直接原因因，那么么它就是是风险事事故；而而在其他他条件下下，如果果它是造造成损失失的间接接原因，它它便成为为风险因因素。损失在风险管理理中，损损失是指指非故意意的、非非预期的的、非计计划的经经济价值值的减少少。通常将损失失分为两两种形态态，即直直接损失失和间接损损失。直接损失是是指风险险事故导导致的财财产本身身损失和和人身伤伤害，这这类损失失又称为为实质损损失。间接损失则则是指由由直接损损失引起起的其他他损失，包包括额外外费用损损失、收人损损失和责任损损失。风险要素之之间的关关系为：风险是是由风险险因素、风风险事故故和损失失三者构构成的统统一体，风风险因素素引起或或增加风风险事故故，风

21、险险事故发发生可能能造成损损失。004风险险的分类类（一级级高频考考点，一一般为单单选、多多选）按照风险的的性质划分分纯粹风险：即只有有损失机机会而没没有获利利可能的的风险。机会风险：即既有有损失的的机会也也有获利利可能的的风险。按照产生风风险的环环境分为为静态风险：自然力力的不规规则变动动或人们们的过失失行为导导致的风风险。动态风险：社会、经经济、科科技或政政治变动动产生的的风险。按照风险发发生的原原因分为为自然风险：自然因因素和物物力现象象所造成成的风险险。.社会风险：个人或或团体在在社会上上的行为为导致的的风险。经济风险：经济活活动过程程中，因因市场因因素影响响或者管管理经营营不善导导致

22、经 济损失失的风险险。按照风险致致损的对对象可以以分为财产风险：各种财财产损毁毁、灭失失或者贬贬值的风风险。人身风险：个人的的疾病、意意外伤害害等造成成残疾、死死亡的风风险。责任风险：法律或或者有关关合同规规定，因因行为人人的行为为或不作作为导致致他人财财产损失失或人身身伤亡，行行为人所所负经济济赔偿责责任的风风险。按照风险涉涉及的范范围可以以分为特定风险：即与特特定的人人有因果果关系的的风险，即即由特定定的人所所引起的的， 而且损损失仅涉涉及特定定的人的的风险。基本风险：即其损损害波及及社会的的风险。基基本风险险的起因因及影响响都不与与特定的的人有关关，至少少是个人人所不能能阻止的的风险。与

23、与社会或或政治、自自然灾害害有关的的风险都都属于基基本风险险。按照风险主主体对风风险的喜喜好程度度可以分分为保守型冒险型中间型005 风风险管理理的内涵涵（三级一一般考点点，一般般为单选选、多选选）风险管理（risk management):指对影响目标实现的各种不确定性因素进行识 别和分析，并采取应对措施将其影响控制在可接受范围内的过程。 一、风风险管理理的内涵涵风险管理有有三个涵涵义。(1)风险险管理是是系统识识别和评评估风险险因素的的形式化化过程。(2)风险险管理是是识别和和控制能能够引起起不希望望的变化化的潜在在领域和和事件的的形式、系系统的方方法。(3)在项项目中，风风险管理理是在项

24、项目期间间识别、分分析风险险因素，采采取必要要对策的的决策科科学和决决策艺术术的结合合。理想的风险险管理，事事先已排排定优先先次序，可可以优先先处理引引发最大大损失及及发生概概率最高高的事件件，然后后再处理理风险发发生概率率相对较较低的事事件。理想的风险险管理，是是希望能能够花最最少的资资源去尽尽可能化化解最大大的危机机。006 风风险管理理的目标标（三级一一般考点点，一般般为单选选、多选选）风险管理的的目标就是是要以最最小的成成本获取取最大的的安全保保障。确定风险管管理目标标应满足足的基本本要求风险管理目目标与风风险管理理主体总总体目标标的一致致性。目标的现实实性，即即确定目目标要充充分考虑

25、虑其实现现的客观观可能性性。目标的明确确性，即即使用正正确选择择和实施施各种方方案，并并对其效效果进行行客观的的评价。目标的层次次性，从从总体目目标出发发，根据据目标的的重要程程度，区区分风险险管理目目标的主主次，以以利于提提高风险险管理的的综合效效果。风险管理的的具体目目标。它可分为损损前目标标和损后目目标两种种。损前目标是是指通过过风险管管理消除除和降低低风险发发生的可可能性损后目标是是指通过过风险管管理在损损失出现现后及时时采取措措施，使使受损项项目得以以迅速恢恢复。损前目标。减少风险险事故的的发生机机会。以经济、合合理的方方法预防防潜在损损失的发发生。减轻企业业、家庭庭和个人人对风险险

26、及潜在在损失的的烦恼和和忧虑，为为企业提提供良好好的生产产经营环环境，为为家庭提提供良好好的生活活环境。遵守和履履行社会会赋予家家庭和企企业的行行为规范范和社会会责任。损后目标。减轻损失失的危害害程度。及时提供供经济补补偿，使使项目恢恢复正常常的实施施秩序、实实现良性性循环。第二节 项目风风险与项项目风险险管理007 项项目风险险（三级一一般考点点，一般般为单选选、多选选）项目风险的的内涵项目风险（project risk )是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和 项目利益相关方主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当 事者的期望产生背离，并存在给当事者带来损失的可能性

27、。美国项目管管理大师师马克思思怀德曼曼将其定定义为“某一事事件发生生给项目目目标带带 来不利利影响的的可能性性”。PMBOOK指南（第第5版)把项项目风险险定义为为：一旦旦发生，会会对项目目目标产产 生积极或或消极影影响的不不确定事事件或情情况。项目风险产产生的原原因人们的认识识能力所所限。信息本身的的滞后特特性。项目的各种种不确定定性。项目风险的的分类项目风险一一般可分分为无预预警信息息的项目目风险和和有预警警信息的的项目风风险。无预警信息息的项目目风险（风风险I)，这类类项目风风险是没没有任何何预警信信息而突突然爆发发的风险险。有预警信息息的项目目风险（风风险),通常常这种风风险有三三个阶

28、段段：一是是潜在风风险阶段段，二是是风险发发生阶段段，三是是造成后后果阶段段。008 项项目风险险管理（三级一般考点，一般为单选、多选、简答）项目风险管管理的内内涵项目风险管管理(pprojjectt riisk mannageemennt )是现代管管理科学学的重要要分支。项目风险管管理是一一种综合合性的管管理活动动。项目风险管管理的内内容包括括项目风风险管理理规划、风险识识别、风险估估计、风险评评 价、风险应应对和风险监监督与控控制。项目风险 识别是是项目风风险管理理的重要要环节。项目风险管管理的核核心项目风险管管理的核核心是三三全管理理：全员员管理、全过程程管理和和全要素素管理。项目风险

29、管管理与项项目管理理的关系系脆弱的风险险管理往往往是项项目失败败的致命命原因。从项目时间间、质量量和成本本目标来来看，风风险管理理与项目目管理的的目标是是一致的的从项目范围围管理来来看，项项目范围围管理的的主要内内容包括括界定项项目范围围和对 项目范范围变动动的控制制。通过过界定项项目范围围，避免免遗漏而而产生风风险。在在项目进进行过程程中， 各种变变更是不不可避免免的，变变更会带带来某些些新的不不确定性性，风险险管理可可以通过过对风险险的识别别、分析析来评价价这些不不确定性性，从而而向项目目范围管管理提出出任务。从项目计划划的职能能来看，风风险管理理为项目目计划的的制订提提供了依依据。从项目

30、沟通通控制的的职能来来看，项项目沟通通控制可可以为风风险 管理提提供信息息。反过过来，风风险管理理中的信信息又可可通过沟沟通体系系传输给给相应的的部 门和人人员。以项目实施施过程来来看，不不少风险险都是在在项目实实施过程程中由潜潜在变为为现实 的。项目成功率率不高的的关键原原因还在在于没有有有效实实施项目目风险管管理，其其表现在在以下几几个方面面。项目风险管管理意识识淡薄。缺失对项目目风险管管理过程程模型的的理性把把握。风险管理技技术实施施难。009 项项目风险险管理的的阶段划划分（二级重要考点点，一般般为单选选、多选选、简答答）潜在风险阶阶段。在这一阶段段人们可可以通过过预先采采取措施施对风

31、险险的进程程和 后果进进行控制制和管理理。这类类方法通通常被称称为风险险规避方方法。风险发生阶阶段。在这一阶段段人们可可以采用用风险转转化与化化解的办办法对风风险 及其后后果进行行控制和和管理。这这类方法法通常被被称为风风险化解解方法。风险造成后后果阶段段。在这一阶段段，人们们可以采采取消减减风险后后果的措措施去 降低由由于风险险的发生生和发展展所造成成的损失失。010 风风险成本本（二级重重要考点点，一般般为单选选、多选选）风险成本(rissk ccostt)：由由于风险险的存在在和风险险事故发发生后人人们所必必须支出出费 用的增增加和预预期经济济利益的的减少，又又称风险险的代价价。风险成本

32、的的分类风险成本一一般分为为有形成成本、 无形成成本、预防或或控制风风险损失失的成本本三类。有形成本：由风险险造成的的直接损损失成本本和间接接损失成成本共同同构成。无形成本：风险对对社会经经济福利利、社会会生产率率、社会会资源配配置及社社会再生生产等方方面的破破坏后果果。预防或控制制风险损损失的成成本：为为预防和和控制风风险损失失，必须须采取各各种措施施而支付付的费用用费。具具体包括括资本支支出和折折旧费、安安全人员员费（含含薪金、津津贴、 服装费费等）、训训练计划划费用、施施教费及及增加的的机会成成本。广义风险成成本的特特性不确定性。风险的不确确定性导导致风险险成本的的不确定定性。这这一主要

33、要特性， 决定了风险成本管理的重点是不确定性风险成本管理。分散和转移移性。风险的客观观存在决决定了风风险成本本的必然然发生，但但防范与与控制风风险是可可能的， 而分散和风险转移成本也是可能的。决策性。风险成本是是一个决决策成本本。风险险成本信信息是风风险决策策的重要要依据。提提供对风风险决策策有用的的信息是是风险成成本管理理的目标标之一。这这一特性性决定了了把风险险成本估估计作为为风险成成本决策策管理的的重要内内容。目的性。风险成本是是一种“有意”成本，是是基于获获取未来来风险收收益而有有意付出出的代价价，这一一目的性性要求对对风险代代价与收收益的权权衡，实实现风险险成本最最小化与与企业价价值

34、最大大化。011 项项目风险险管理的的目标（二级重要考点，一般为单选、多选）项目风险管管理的目目标就是是通过项项目风险险的识别别、估计计、评价价，运用用各种风风险管理理技术，增增加积极极事件的的概率和和影响，降降低项目目消极事事件的概概率和影影响，期期望以最最小的风风险成本本实现最最大的项项目目标标。在项项目目标标不变的的情况下下，项目目风险降降低意味味着项目目风险成成本的减减小。第三节 项目风风险管理理的实施施程序012 项项目风险险管理的的实施程程序（三三级高频频考点，一一般为单单选、多多选）项目风险管管理实施施包括三三个要素素、四个个基本过过程。三个要素：项目风风险管理理包括项项目风险险

35、管理环环境的建建立、项项目风险险管理规规划、 信息沟沟通与协协调。四个基本过过程：风风险识别别、风险险分析、风风险应对对和风险险监控。013 项项目风险险管理的的实施三三个要素素（二级重重要考点点，一般般为单选选、多选选、简答答）项目风险管管理环境境的建立立项目风险管管理环境境是基于于项目总总体情况况的干系系人风险险态度和和项目战战略的组组合。项目环境具具体分为为内部环环境与外部环环境项目内部环环境包含含一个组组织的基基调，影影响其员员工的风风险意识识，同时时还是风风 险管理理所有其其他构成成要素的的基础，并并提供约约束和结结构。项目外部环环境是组组织寻求求 实现其其目标时时所处的的外界环环境

36、。外外部环境境以组织织整体环环境为基基础，包包括法律律和监 管要求求、利益益相关者者的认知知和与具具体风险险管理过过程相关关的其他他风险方方面的细细节。不论是项目目战略和和计划的的制订，还还是风险险管理，项项目管理理者都需需要首先先对内外外部 环境进进行认真真深人的的审视，并并试图构构建适合合于项目目风险管管理的项项目环境境。项目风险管管理规划划项目风险管管理规划划即项目目风险管管理的一一整套计计划，主主要包括括定义项项目组及及成员风风险管理理的行动动方案及及方式，选选择合适适的风险险管理方方法，确确定风险险判断的的依据等等。风险规划用用于对风风险管理理活动的的计划和和实践形形式进行行决策，它

37、它的结果果将是整整个项目目风险管管理的战战略性的的和全生生命周期期的指导导性纲领领。在进行风险险规划时时，主要要应考虑虑的因素素有：项项目图表表、风险险管理策策略、预预定义的的角色和和职责、雇雇主的风风 险容忍忍度、风风险管理理模板和和工作分分解结构构(woork breeakddownn sttruccturre, WBSS )等等。信息沟通与与协调项目风险管管理的各各个层次次都需要要利用信信息来确确认、评评估和应应对风险险。就风风险管理理而言，信信息流动动贯穿于于风险管管理全过过程014 项项目风险险管理的的实施四四个基本本过程（一级高频考点，一般为单选、多选、简答）项目风险识识别项目风险

38、识识别是项项目风险险管理的的重要环环节，应应该贯穿穿项目的的始终。项目风险分分析项目风险分分析有广广义和狭狭义两种种。广义的项目目风险分分析是一一种识别别和测算算风险，开开发、选选择和管管理方案案来解决决这些风风险的有有组织的的手段，包包括风险险识别、风险评评估和风险管管理三个个方面的的内容。狭义的项目目风险分分析是指指通过定定性分析析或定 量分析析的手段段，对项项目单个个风险发发生的概概率和产产生的后后果进行行衡量，并并对项目目中所有有的风险险按大小小进行排排序的过过程。项目风险应应对项目风险应应对要综综合考虑虑项目的的目标、规规模和可可接受的的风险大大小，以以一定的的方法和和原则为为指导，

39、对对项目面面临的风风险采取取适当的的措施，以以降低风风险发生生的概率率和风险险事故发发生带来来的损失失程度。风风险应对对措施有有很多，如如风险规规避、风风险控制制、险转转移、风风险自留留等。项目风险监监控项目风险监监控是指指在整个个项目过过程中根根据项目目风险管管理计划划和项目目实际发发生的风风险，以以及项目目发展变变化所开开展的各各种监督督和控制制活动。第四节 项目风风险管理理体系015 项项目风险险管理体体系（三级普普通考点点，一般般为单选选、多选选）项目风险管管理体系系通常包包括了风风险本身身的管理理与非风险险本身的的管理。非风险本身身的管理理甚至要要重于风风险本身身的管理理。项目风险管

40、管理体系系由内部部要素和和外部要要素构成成。016 项项目风险险管理体体系的内内部要素素（二级重重要考点点，一般般为单选选、多选选）风险管理组组织机构构风险管理组组织机构构是按一一定的形形式和结结构组合合起来的的人力、物物力和智智力的集集合体，是是承担项项目风险险管理活活动的主主体。风险管理资资源是指在项目目风险管管理过程程中投人人的资金金、人力力、技术术和信息息等资源源。风险管理保保障机制制是指为支持持风险管管理组织织机构有有效开展展风险管管理活动动， 并获得得充分的的资源支支持而形形成的组组织环境境和相关关管理措措施，包包括风险险意识与与风险文文化、资资金投人人与使用用机制、人人力资源源规

41、划与与管理、技技术管理理和信息息管理等等。风险管理运运行机制制是指为保证证风险管管理活动动高效顺顺畅地进进行，而而建立的的有关项项目风险险管理的的业务流流程、责责任和权权力分配配、沟通通协调途途径、激激励约束束措施和和相关管管理制度度等。017 项项目风险险管理体体系的外外部要素素（三级普普通考点点，一般般为单选选、多选选）项目风险管管理体系系的外部部要素包包括：政政府部门门、业主与与监理方方、风险管管理专业业机构、其他承承包商和和中介机机构。第五节 项目风风险管理理的发展展历程与与趋势018 风风险管理理体系的的发展历历程（三级普普通考点点，一般般为单选选、多选选）风险管理最最先起源源于第一

42、一次世界界大战后后的德国国。风险管理作作为企业业的一种种管理活活动，起源于于20世纪纪50年代代的美国国。国际上，除除美国保保险与风风险管理理协会（RIMMS)以外，比比较重要要、影响响力较大大的风险险管理研研究学术术机构还还有国际际项目管管理协会会（IPMMA)、美国风风险与保保险协会会 (ARRIS)、日本风风险管理理协会（JRMMS)和英国工工商企业业风险管管理与保保险协会会 (AIIRMIIC)等1983年年，在美美国风险险与保险险管理协协会年会会上，云云集纽约约的各国国专家学学者讨论论并通过过了1101条条风险管管理准则则，将将其作为为各国风风险管理理的一般般原则，这这标志着着风险管

43、管理已达达到一个个新的水水平。1986年年10月，在新新加坡召召开的风风险管理理国际学学术讨论论会表明明，风险险管理运运动已经经走向全全球，成成为全球球范围的的国际性性运动。2002年年美国证证券交易易委员会会制定了了有史以以来最为为严格的的萨班班斯法案案，约约束在美美上市公公司的各各种经营营行为，从从法律层层面上管管理上市市公司的的风险事事件的发发生。美国COSSO委员员会亦在在20002年发发布了企企业风险险管理整整合框架架， 将以前前关注组组织内部部控制建建设提升升到了关注组组织风险险管理建建设的层层次上。国际标准化化组织更更是积极极行动，在在20009年推推出全球球范围内内的风险险管理

44、标标准 IISO 310000,从标准准体系上上规范企企业的风风险管理理工作。2006年年6月6日，国国务院国国有资产产监督管管理委员员会发布布了中中央企业业全面风风险管理理指引，标标志着中中国走上上了风险险管理的的中心舞舞台，开开启了中中央企业业风险管管理历史史的新篇篇章。019 风风险管理理体系的发展展阶段（二级重要考点，一般为单选、多选）风险管理的的发展阶阶段总体体可以分分为技术术风险管管理阶段段、综合合风险管管理探索索阶段、政府风险管理能力提升阶段。技术风险管管理阶段段20世纪770年代代之前，是是第一个个阶段，称称为技术术风险管管理阶段段，重点点是从技技术层面面上对重重大工程程项目进

45、进行风险险管理。这一阶段中中早期的的风险分分析，是是一种原原始本能能，多以以定性为为主。现代数理逻逻辑出现现后，风风险分析析向量化化分析发发展，出出现了传传统意义义上的风风险分析析技术。综合风险管管理探索索阶段从19700年到20001年年，是风风险管理理的第二二个阶段段，称为为综合风风险管理理探索阶阶段。这这一阶段段的主要要特征是是，大量量的环保保、法律律、政策策、心理理研究人人员，大大量的官官员、非非技术人人员等参参与到风风险管理理的工作作中来。政府风险管管理能力力提升阶阶段自美国“99 111”恐怖袭袭击事件件以来，风风险管理理进人了了第三个个阶段，称称为政府府风险管管理能力力提升阶阶段

46、。如如果说第第一个阶阶段是科科技人员员唱主角角，第二二个阶段段是社会会学家唱唱主角，第第三个阶阶段则将将由政府府唱主角角。由于政府管管理风险险涉及十十分巨大大而复杂杂的系统统，相应应地，风风险分析析进人了了智能化化发展阶阶段，重点是借借助现代代信息处处理手段段对复杂杂系统的的综合风风险进行行识别与与评价，核核心是风风险源的的智能识识别和风风险水平平的智能能评价。我国大规模模提升政政府风险险管理能能力始于于20003年抗抗击非典典疫情，政政府经历历了一 个从力力图内部部控制到到要求早早发现、早早报告、早早隔离、早早治疗的的过程。2005年年，国际际风险管管理理事事会在中中国召开开年会，会会上发布

47、布的风险险管理的的综合分分析框架架，至今今还在影影响全球球综合风风险管理理的发展展。我国政府风风险管理理能力得得到大幅幅提升的的标志性性成就是是对20008年年北京奥奥运期间间突发公公共事件件进行了了全面的的风险评评估工作作，确保保了北京京奥运会会成为最最安全的的奥运会会。020 我我国风险险管理工工作存在在的主要要问题（三级普通考点，一般为单选、多选）我国的风险险管理工工作主要要存在重重技术轻轻管理、重应急急轻风险险、重领导导轻群众众、重眼前前轻长远远四个主主要问题题。我国目前的的风险管管理体制制，基本本上是应应急体制制，存在在以下七七个薄弱弱环节。思想认识不不足。责任制不落落实。基础工作薄

48、薄弱。体制机制不不够健全全。人员编制和和科技水水平等不不能适应应需要。全民防灾意意识教育育薄弱。法制还不够够完善。021 风风险管理理的发展展趋势（三级普通考点，一般为单选、多选）风险管理的的发展趋趋势是以以系统思思维指导导风险管管理。风险管理发发展目前前主要集集中在以以下几个个方面。风险管理技技术的不不断提高高。国际组织及及各国风风险管理理协会的的大力推推动。各国立法相相继出现现。全面风险管管理越来来越得到到重视。风险管理的的标准化化和国际际化。第二章 项目风风险管理理规划本章知识逻逻辑结构构图本章知识模模块图第二章 项项目风险险管理规规划节知识点编号重要程度第一节项目目风险管管理规划划概述

49、项目风险管管理规划划的内涵涵022*项目风险管管理规划划的目标标和内容容023*项目风险管管理规划划的依据据024*第二节项目目风险管管理规划划的程序序项目风险管管理规划划的前期期准备025*项目风险管管理规划划的实施施026*第三节项目目风险管管理规划划的理论论Berryy Booehmm风险管管理模型型027*持续风险管管理模型型028*Riskiit风险险管理模模型029*IEEE风风险管理理模型030*CMMI风风险管理理模型031*PMBOKK风险管管理模型型032*第四节项目目风险管管理规划划的技术术与方法法项目风险管管理规划划的技术术与方法法033*第五节项目目风险管管理规划划的

50、结果果项目风险管管理规划划的结果果034*项目风险管管理计划划的形成成过程035项目风险管管理计划划模版036*第一节 项目风险险管理规规划概述述022 项项目风险险管理规规划的内内涵（三级普普通考点点，一般般为单选选、多选选）项目风险管管理规划划(riisk mannageemennt pplann )是指决决定如何何着手进进行项目目风险管管理活动动的过程程，确定定一套完完整全面面有机配配合、协协调一致致的策略略和方法法并将其其风险形形成文件件的过程程。PMBOOK指南（第第5版）把把“项目风风险规划划”调整为为“规划项项目风险险管理”， 指具体体如何实实施项目目风险管管理活动动的过程程。本

51、过过裎的主主要作用用是确保保风险管管理的程程度、类类型和可可见度与与风险及及项目对对组织的的重要性性相匹配配。项目风险管管理规过过程应该该在项目构构思阶段段开始，在项目目规划阶阶段的早早期完成成。023 项项目风险险管理规规划的目目标和内内容（三级普普通考点点，一般般为单选选、多选选、简答答）项目风险管管理规划划的目标标项目风险管管理规划划的目标标是制定定详细的的项目风风险管理理行动方方案。项目风险管管理规划划的目标标包括七七个方面面。明确项目风风险管理理的目标标。确保风险管管理的基基本原则则应用于于项目风风险管理理全过程程。对项目全生生命周期期或某阶阶段的风风险管理理工作进进行整体体策划，说

52、说明要进进行的管管理过程程和管理理范围，包包括项目目风险应应对过程程需采取取的风险险策略的的应用对对象和应应用范围围。明确项目风风险的分分类要求求、等级级标准、评评价准则则及评价价范围。制订系统的的、综合合的、迭迭代的项项目风险险管理计计划和资资源计划划。明确项目风风险管理理计划的的实施办办法，落落实各级级风险管管理职责责。规定风险管管理文件件和报告告的编制制要求，建建立风险险报告制制度。项目风险管管理规划划的内容容项目风险管管理规划划的内容容主要包包括222个方面面。风险管理策策略是否否正确、可可行。实施的管理理策略和和手段是是否符合合总目标标。项目风险管管理过程程的阶段段有哪些些。每个阶段

53、的的工作、任任务、责责任和结结果是什什么。谁来执行项项目风险险管理过过程。有哪些技能能需求。是否需要额额外的培培训。项目风险管管理将会会如何影影响企业业级的工工作。项目团队将将会使用用哪类工工具和方方法。用什么工具具来对项项目风险险进行分分级和评评估。项目风险应应该如何何分级。意外事件和和风险计计划应该该怎样创创建和执执行。怎样将风险险控制工工作集成成到整体体项目计计划中。团队成员将将负责哪哪些工作作来管理理风险。团队和项目目领导该该如何交交流风险险状况。应该如何监监控进展展。使用哪类基基础设施施(数据库库、工具具、知识识库)来支持持项目风风险管理理过程。项目风险管管理的风风险是什什么。项目风

54、险管管理有哪哪些可用用资源。在进度表中中，哪些些时间对对实现风风险管理理是最重重要的。是谁发起项项目风险险管理。项目风险管管理的预预算和资资金来源源。024 项项目风险险管理规规划的依依据（一一级高频频考点，一一般为单单选、多多选）项目管理计计划项目管理计计划提供供了会受受风险影影响的范范围、进进度和成成本的基基准或当当前状态态。项目章程项目章程是是由项目目启动者者或发起起人发布布的，正正式批准准项目成成立，并并授权项项目经理理动用组组织资源源开展项项目活动动的文件件。干系人登记记册干系人登记记册是识识别干系系人过程程的主要要输出，用用于记录录巳识别别的干系系人的所所有详细细信息，主主要包括括

55、（但不不限于）基本信息、评估信息和干系人分类三个方面。基本信息。干系人的姓名、职位、地点、项目角色、联系方式。评估信息。干系人的主要需求、主要期望、对项目的潜在影响、与生命周期的哪个阶段最密切相关。干系人分类类。包括括内部/外部，支支持者/中立者者/反对者者等。事业环境因因素事业环境因因素是指指项目团团队不能能控制的的，将对对项目产产生影响响、限制制或指令令作用的的各种条条件。能够影响规规划风险险管理过过程的事事业环境境因素包包括（但但不限于于）组织织的风险险态度、临临界值和和承受力力，它们们描述了了组织愿愿意并能能够承受受的风险险程度。组织过程资资产组织过程资资产能够够影响规规划风险险管理过

56、过程的组组织过程程资产包包括（但但不限于于） 以下内内容。风险类别。概念和术语语的通用用定义。风险描述的的格式。标准模板。角色和职责责。决策所需的的职权级级别。经验教训。第二节 项目风风险管理理规划的的程序025 项项目风险险管理规规划的前前期准备备（三级普普通考点点，一般般为单选选、多选选、简答答）项目风险规规划是对对具体项项目的风风险管理理活动进进行系统统策划的的过程，在在具体展展开项目目风险规规划工作作之前，需需要对项项目所处处环境、项目风风险管理理的战略略和目标标、组织风风险偏好好与容忍忍度以及及项目风风险管理理的预期期成本等等进行全全面的分分析。分析项目内内部环境境项目风险管管理规划

57、划初期一一项最重重要的工工作是分分析项目目的内外外部环境境。内部环境是是项目风风险管理理其他要要素发挥挥作用的的基础，内内部环境境提供了了风险管管理的原原则与结结构，并并受历史史与文化化的影响响。内部环境包包括以下下内容。在资源和知知识方面面的能力力。信息系统、信信息流和和决策过过程。内部利益相相关者。方针、目标标、以及及现有的的实现目目标的策策略。认知、价值值观和文文化。组织采用的的标准和和参考模模型。组织结构(如治理理结构、任任务和责责任)。外部环境包包括以下下内容。国际的、国国内的、地地区的或或当地的的文化、政政治、法法律、法法规、金金融、技技 术、经经济、自自然环境境和竞争争环境。影响

58、到组织织目标的的关键推推动因素素和趋势势。外部利益相相关者的的认知和和价值观观。分析项目基基本情况况应该对项目目以下基基本情况况进行分分析。项目目标、项项目规模模和项目目利益相相关者情情况。项目复杂程程度、所所需资源源、项目目时间段段、约束束条件和和假设前前提等。项目成员所所经历和和积累的的风险管管理经验验。决策者和责责任者的的授权情情况。项目利益相相关者对对风险的的敏感程程度和承承受能力力。项目可获得得的数据据及管理理系统情情况。确定项目风风险可接接受准则则风险可接受受性准则则 ( rissk aacceeptaancee crriteeriaa )是是指在规规定时间间内或系系统某一一行 为

59、阶段段内项目目可接受受的风险险等级，它它是风险险估计、风风险评价价和制定定风险应应对措施施 的直接接依据。项项目的风风险可接接受准则则的确定定，需要要通过分分析组织织风险偏偏好与风风险 容忍度度来确定定。风险偏好风险偏好（risk preference or risk appetite )是指为了实现目标, 组织或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。风险偏好是指组织或个人在实现其目标的过程中愿意接受的风险的数量。根据投资体体对风险险的偏好好将其分分为风险险厌恶者者、风险险喜好者者和风险险中立者者。风险厌恶者者：选择择资产的的态度是是当预期期收益率率相同时时，偏好好于具有有低风险险

60、的资产产；而对对于具有有同样风风险的资资产，则则钟情于于具有高高预期收收益率的的资产。风险喜好者者：与风风险规避避者恰恰恰相反，风风险喜好好者通常常主动追追求风险险， 喜欢收收益的动动荡胜于于喜欢收收益的稳稳定。他他们选择择资产的的原则是是：当预预期收益益相同 时，选选择风险险大的，因因为这会会给他们们带来更更大的效效用。风险中立者者：通常常既不规规避风险险，也不不主动追追求风险险。他们们选择资资产的 唯一标标准是预预期收益益的大小小，而不不管风险险状况如如何。风险容忍度度风险容忍度度（riisk tolleraancee )也也称风险险忍耐度度、风险险胃口， 是指在在目标实实现过程程中对差差