关于加强风险排查与化解工作方案(3篇)

1、第10页共10页关于加强风险排查与化解工作方案保险公司公司关于加强风险排查与化解工作方案一直以来我司保险业认真贯彻落实“1+4”系列文件精神，治乱象、防风险、严监管、补短板工作持续推进，接分公司转发_保监_加强风险排查与化解工作促进行业平稳健康发展_(保监发_号)近期部分机构违法违规行为有所抬头，基层保险从业人员参与非法集资和传销的风险依然高发多发，因印章单证管理不严而引发的案件呈上升趋势，内部工作人员进行保险欺诈案件数量上升，中介机构违法经营行为仍未得到根本好转，引发涉众型案件、_和负面舆论事件因素依然较多，风险防控形势依然复杂严峻。按文件要求为及时排查并妥善化解当前行业所存在的突出风险，结

2、合我司的实际情况，制定本工作方案：一、工作目标本次排查与化解专项工作坚持问题导向，重点突出可能引发经营风险、重大案件、_和负面舆论事件的风险以及重大违法违规行为，及时消除风险隐患，强化预防机制。二、_领导西安中心支公司成立加强风险排查与化解工作领导小组组长：_副组长：_组员：_三、排查内容(一)资金管控风险1.在收取保费、办理保单质押贷款和退保等环节，是否存在截留客户保险资金用于其他用途或直接挪用、侵占资金等行为。2.是否存在保险资金体外循环的行为。3.是否严格执行零现金制度，存在以现金进行大额费用支付与结算等行为。(二)内控风险1.保险单证及印章管理是否完善。如废旧单证、公章是否及时回收、销

3、毁，现行单证和公章遗失后是否及时注销、公告等情况，重点对发放给第三方机构的单证开展清理回收。2.核心业务、财务系统是否安全。如。是否定期进行安全性检查，安全系统是否及时升级，操作_或身份认证是否及时更新，关联岗位、不同权限操作用户_是否存在相互泄露的情况。3.从业人员管理是否规范。重点排查和纠正不进行入职_、不做执业登记、执业登记不完善、不真实、不依规教育培训、不发放执业证书、不及时清理注销执业登记等行为。(三)案件风险1.非法集资风险。一是所属从业人员是否存在假借保险名义，采用伪造保险单证、虚构保险产品、私刻公司印章等方式，从事非法集资、吸收公共存款、诈骗等行为。二是所属从业人员是否存在从事

4、资金借贷，参股设立投资理财类公司，或在此类公司任职、兼职，或参与互联网金融等涉嫌非法集资等行为。三是所属人员是否存在诱导客户退保或进行保单质押借款以购买p2p产品或其他非法理财产品，或非本机构人员假借本公司人员进行上述违法操的行为。四是是否存在业外主体或人员将保险产品、保险机构作为其增信工具，实施非法集资的行为。重点排查，是否与第三方从业外机构蓄意通过购买企业财产险、建筑工程险、个人账户损失保险、信用保险、保证保险等险种，对其非法理财产品进行包装，或宣称“与保险公司联合开发”，“由保险公司进行担保”等，骗取公众信任，从事非法集资、吸收公众存款或诈骗活动。2.销售非保险理财产品风险。我司所属从业

5、人员是否存在违规向保险客户或他人推介或销售非保险金融产品的行为。3.传销。我司人员是否存在_或参与各种形式传销活动的行为。4.合同诈骗。我司人员是否存在签订、履行合同过程中，以各种方式骗取对方当事人财物的行为。5.保险欺诈。重点核查本机构查勘理赔人员是否存在以各种方式制作假赔案，进行保险欺诈的行为。各保险公司对于赔付率超出预警水平，且存在诸多疑点的理赔经办人要进行必要的审核。(四)经营性风险重点排查自_年_月_日至今，尤其是保监会“1+4”文件下发之后业务合规情况，重点自查车险经营合规性及财务业务数据真实性，是否存在与不具备经营保险业务合法资质的机构合作等情况。四、时间进度和步骤1._年_月_

6、日前报分公司风险排查领导小组。2._年_月_日前制定切实可行的排查方案报分公司。3._年_月25前将排查结果、风险处置计划以及相应附表报分公司。4.根据排查结果逐项整改，做到一一对应，于_年_月_日前将整改报告报分公司。五、工作要求1.高度重视，精心_。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全省保险业要高度重视，精心_，周密部署、密切协作，认真抓好各项工作的落实，确保风险排查与化解工作顺利开展，取得明显成效。2.突出重点，讲究方法。严格把握政策界线和工作尺度，突出重点，抓住典型，有的放矢，增强工作的主动性和针对性。3.建立机制，加强报送。关于加强风险排查与化解工作方案（二

7、）_企业集资风险排查化解工作总结1为有效防范非法集资风险，进一步加大非法集资风险处置工作力度，依法从严打击非法集资活动，维护我镇经济金融秩序稳定，根据临川区打击和处置非法集资工作领导小组工作要求，我镇迅速开展排查工作，到_月_日止，排查工作基本结束，目前我镇尚未发现非法集资案件。现将排查有关工作总结报告如下：一、成立_，加强领导。统一思想，充分认识非法集资案件风险排查工作的重要性和必要性。成立排查工作领导小组：由镇党委副书记、镇长王剑国担任组长，_书记_彬、综治办主任黄莺担任副组长，成员有黄新华(综治办专职副主任)、欧友根(派出所所长)、陈光亮(党政办副主任)、周建国(东馆工商分局长)、谢文平

8、(企业办主任)等人。领导小组下设办公室，办公室设在镇综治办，负责全镇协调和落实打击和处理非法集资的日常工作，黄莺同志兼任办公室主任。各有关部门高度重视非法集资活动的严重性和危害性，把非法集资风险排查工作纳入重要工作议程，切实加强_领导，同时结合我镇实际，制定了详细的风险排查方案，细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。二、全面落实片区监管责任制，分段实施。在排查行动中，切实做到严查彻处，决不姑息，同时分片包干，责任到人。按照行动方案的工作要求，认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对本镇辖区进行一次排查，摸清本镇辖区内非法集资案件数量、区域分布、发案特

9、点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况提出处置预案;对在排查中发现的问题，坚决严格依法进行处置。对前期开展非法集资案件风险排查和督察情况及时进行总结，汇总相关工作情况和案件处置情况，并形成总结材料。排查工作结束后，开展了一次回头看行动，防止非法集资行为死灰复燃，对重点排查对象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，逐步建立长效监管机制。到_月_日止，全镇共排查_个企业，没有发现有非法集资的情况。三、讲究工作方法，做好舆论引导。针对本次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大的特点，各有关部门加强沟通、密切协作、齐抓共管，保质、高效完成工作任务。讲

10、究工作方法，把握政策界线和工作尺度，抓住典型、突出重点、有的放矢，增强工作的主动性和针对性。密切注意行业和地区的稳定，避免因排查不当而引发不稳定事件发生。同时广泛利用报刊、电视、互联网等传媒手段，加大对处置非法集资法律法规政策的宣传，帮助社会公众提高法律意识，了解投融资政策，进行理性投资。加大对典型案件的公开报道，震慑_，教育社会公众，形成强大舆论攻势。经常开展对社会公众的风险提示，利用宣传栏通报非法集资活动的形式、特点及其危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导社会公众远离非法集资活动。_企业集资风险排查化解工作总结2为认真贯彻落实_开展非法集资风险专项排查活动_精神，根据职责分工，我

11、局结合工商部门职能，严格履行监管与市场准入原则，_部署了我局整治非法集资问题专项行动。现将我局开展专项行动的工作情况总结汇报如下：一、高度重视，加强领导为更好地贯彻落实打击整治非法集资专项行动，我局结合实际，成立了以主管副局长为组长，各工商所所长为成员的专项行动领导小组，并制定了行动方案，具体明确了整治工作的任务、要求、范围、步骤，进一步加大对融资性担保公司、_、非融资性担保公司、以及投资咨询公司的检查力度，统一思想认识，明确工作任务和目标。二、细化措施，强化清理(一)多方协作，密切配合。我局加强与相关部门的沟通、协作配合，建立健全协作机制，各尽其责，密切配合，形成合力打击的态势。(二)全面摸

12、排，深挖细查。根据工商部门的职责，重点加强对全市融资性担保公司、_、非融资性担保公司、以及投资咨询公司的检查。主要检查其是否证照齐全，是否存在超越经营范围行为。通过核查登记数据、实地走访等多种方式，对上述企业进行了全面的调查和登记造册。根据调查摸底情况和日常监管工作中掌握的问题，我局强化行政指导。(三)严格把好市场主体准入关。根据工商部门职责，我局严格履行把好市场主体准入关的职责，对前来办理融资性担保公司、_、非融资性担保公司、以及投资咨询公司的企业，需要领取相关行业部门的许可方可领取营业执照的，坚决在取得相关许可后方予领取营业执照。三、取得的成效。通过开展非法集资风险专项排查工作，我局暂未发

13、现融资性担保公司、_、非融资性担保公司、以及投资咨询公司存在非法集行为，有效净化了融资担保性行业的市场，促进上述行业的健康持续发展。四、存在的问题(一)部门之间的沟通协调能力有待进一步加强，对非法集资风险专项排查工作的认识有待进一步增强，联合执法行动开展不够多，长效机制的建立还需完善。(二)行业协会自律作用仍未充分发挥。例如我市就没有成立保险行业协会，有些工作开展困难。五、下一步工作思路打击非法集资犯罪专项行动虽然已经结束，我局将继续按照市政府的部署和要求，进一步统一思想，提高认识，细化措施，强化配合，把打击非法集资犯罪作为一项常态工作深入持久的开展下去，不断净化金融经济社会发展环境，为全市打

14、击和处置非法集资工作作出应有的贡献。关于加强风险排查与化解工作方案（三）突泉县总工会认真贯彻落实突综治委发(_)6_文件精神，高度重视，超前思考，靠前行动，紧紧围绕单位职能，全面加强矛盾纠纷排查化解工作，确保社会和谐稳定，对_纠纷排查化解工作进行调研。一是及时宣传动员，研究制定方案。按照县委、县政府的工作部署，及时召开全体职工大会，对全面加强矛盾纠纷排查化解工作进行专题研究，制定相应措施，明确目标要求、工作任务、责任领导、时间安排，切实把思想和行动统一到县委、县政府的工作要求上来。按照工作要求，及时将领导干部大接访活动的工作安排通过政务公开方式，进行公示，进一步畅通诉求渠道，为工作顺利开展奠定

15、基础。二是成立工作机构，明确工作责任。成立加强矛盾纠纷排查化解工作领导小组。县总工会主席担任领导小组组长，亲自抓矛盾纠纷排查化解工作。_设在机关办公室，负责对工作的安排部署、_动员和监督落实。在领导小组的统一领导下，按照主管领导负责、科室人员全员参与的工作机制，深入基层调研、服务、指导工作。三是坚持领导接访制度和每周专题研究信访问题。深化领导接待日制度，每周三为党支部书记接待群众信访日，其他时间安排领导带班负责信访接待工作。坚持召开办公会，专题研究矛盾纠纷排查化解工作，对重大、疑难、复杂的信访问题，按照职责权限，细化责任分工，制定工作措施，化解矛盾。四是坚持领导负责制度。对重点矛盾纠纷实行领导

16、负责解决。对排查出的各类矛盾纠纷落实领导、落实责任、落实措施，负责领导全程参与案件调查、协调和处理，深入剖析原因，找准问题症结，明确主体责任和协办责任，1-限期解决，确保矛盾纠纷任务的实现。五是坚持深入基层调研指导。为确保矛盾纠纷排查化解工作的有序开展，县总工会围绕工作职能，采取包片包点的办法，深入基层指导处理涉及政策性、法规性较强的信访问题，对重点矛盾纠纷进行深入摸排，对不能及时解决的纠纷隐患，建立工作台账，提出解决措施，形成上下联动的工作局面。六是坚持领导带班和信息报送制度。当前矛盾纠纷呈现出面广量大、触发点多、突发性强、升级快、主体多元化、内容复杂化、形式多样化的态势。通过对_纠纷排查化解工作的调研，目前，影响社会稳定的矛盾纠纷主要潜在原因：一是全县企业改制引发的矛盾。在国有企业、_企业先后破产的过程中，突出表现为下岗职工的安置、拖欠工资、医疗费、拖欠以前的集资款、工龄买断等问题引发的矛盾纠纷。二是由于街道改造、城市拆迁引发的矛盾纠纷。近几年，城市建设较快，由于历史的原因，面临着诸多矛盾。表现在旧城改造、房地产开发过程中开发建设单位强行征地、房主多要补偿费或逾期不能拆迁、回迁或违犯条款等。三是因城市管理引发的纠纷。一些下岗职工