外国银行制度与业务

1、2012 年春期开放教育（本）科外国银行制度与业务期末复习指导2012 年 6 月修订第一部分课程考核说明考核目的通 过 本 次 考 试 ， 了 解 学 生 对本门课程的掌握情况。要求学生通过本课程的学习，全面了解各国金融体制的基本知识，系统掌握各国金融体制的基本理论。2考试方式开卷、笔试、90 分钟。3适用范围、教材本复习指导适用于重庆广播电视大学开放教育本科金融学专业的选修课程外国银行制度与业务本课程适用教材是白钦先主编的各国金融体制比较，中国金融出版社出版，2008 年 7 月第4命题依据2 版。，本次考试命题依据是课程教材、课程教学实施细则、教学大纲。5考试要求本次考试主要从重点名词、

2、重点掌握、一般掌握三个层次来要求。重点名词是要求考生掌握本课程的基本概念；重点掌握是要求考生掌握本课程的基本理论、基本技能和基本方法并能综合运用；一般掌握是要求考生掌握本课程的一般性理论。6试题的类型及比重考试题型及题分比重：填空 题 （ 20%）、 名词解释（ 12%）、选择题（ 30%）、简答题（ 20%）、论 述 题18%）。二、期末复习重点范围代绪论一重点名词1金融体制第一章主要发达国家银行体制的演进一重点掌握1美国的银行体系。2美国银行体制的特征。3英国的银行体系。4英国银行体制的特征。二一般掌握1日本和德国银行体制的异同2当代美国银行体制的最新发展。3日本的银行体系。4日本银行体制

3、的特征。第二章发达国家银行体制比较一、重点名词1银行体制的初始构造2窗口指导政策3“反弹琵琶的”发展战略二重点掌握1发达国家银行体制的总体特征。2当前综合化银行制度的发展趋势。三一般掌握1发达国家银行体制构造方式比较。2德国的综合化银行制度。第三章发展中国家金融体制比较一重点掌握1发展中国家经济和社会发展的不平衡所导致的金融体制的差异性和不平衡性2巴西金融市场的特点。二一般掌握1印度的金融体系。2巴西的金融体系。3南南合作的最新发展第四章转轨型国家金融体制比较一重点名词1“激进式”战略模式二重点掌握1转轨型国家金融体制比较。2中国金融体制的现状与特征。3转轨型国家金融体制综合比较。三一般掌握1

4、转轨型国家经济金融环境的特殊性。第五章各国中央银行体制比较一重点名词1单一式中央银行制度2纵向购并二重点掌握1各国中央银行权力分配比较、资本所有权比较。2各国中央银行与政府的关系比较。3各国中央银行业务的共同特征。三一般掌握1各国中央银行组织形式比较、机构设置比较。2发达国家和发展中国家中央银行的职能特征。3各国中央银行与其他金融机构的关系的比较。4各国中央银行资产、负债业务比较。第六章各国商业银行体制比较一重点掌握1商业银行与企业的关系。二一般掌握1现代商业银行发展的最新趋势。2各国商业银行集中垄断的方式。第七章各国非银行金融机构比较一重点掌握1非银行金融机构的种类、地位。二一般掌握1各国保

5、险业比较。第八章各国政策性金融机构比较一重点掌握1政策性金融机构的特征。2美国政策性金融机构的主要特征。3各国政策性金融机构综合比较。二一般掌握1政策性金融机构的职能。第九章各国金融市场体制比较一重点名词1金融远期2证券发行注册制二重点掌握1各国证券市场国际化比较。2各国金融衍生商品市场比较。3各国证券业监管体制比较、发行监管比较。4各国金融衍生商品监管体制比较。三一般掌握1美国、日本、英国证券市场的演变及主要特征。2各国证券业监管法规体系比较。3各国衍生金融商品监管的国际比较。第十章各国金融监管体制比较一重点掌握1商业性银行监管主体的模式。2政策性银行监管国际比较。3巴塞尔协议体系及其新的发

6、展。三一般掌握1巴塞尔银行监管委员会。第十一章各国（地区）存款保险制度比较一重点名词1存款保险制度二重点掌握1存款保险制度含义、内容、作用。2德国的存款保险制度。3各国存款保险制度比较。三一般掌握1美国的存款保险制度。2台湾地区的存款保险制度。第三部分综合练习题一、填空题1 _ 是发达国家银行体系的核心，_ 是发达国家银行体系的主体，_ 是发达国家银行体系的补充。2 _和 _ 是发展中国家金融体制的基本特征。3“激进式” 战略模式的中心任务是创造_的条件 , 而“渐进式” 战略模式的中心任务是_。4 _和 _国家中央银行的普遍设立，标志着中央银行制度在全球的普及。5在世界各国中，实行综合化银行

7、制度的国家有_ 、_和 _等国。6 _ 是世界上人寿保险最为发达的国家。7政策性金融机构按主营业务可分为_ 和 _。8美国的证券监管体制是_管理体制，英国的证券监管体制是_管理体制。9美国对金融衍生商品监管的最高权力机构是_ 。10存款保险制度可分为_ 和 _ 。11美国银行体系是以_ 为中心，以 _ 为主体，以私人和政府专业性信贷机构与_ 为两翼，加上在美国的外国金融机构和_ 而形成的一个庞大复杂的体系。12_和 _国家中央银行的普遍设立，标志着中央银行制度在全球的普及。13单一式中央银行制度的特点是_ ， _ 。14银行与企业的关系模式中典型的是美国的严格禁止模式、英国的_模式、日本的_模

8、式。15日本政策性金融机构由“两行九库”组成。两行是指_ 和 _ 。16各国非银行金融机构按专业可分为_、_ 、_ 和 _四大类。17巴塞尔协议要求核心资本与风险资产总价值的比率保持在最低为资本对风险资产总价值的比率应高于_。_的水平上，而总18按照审核制度划分，世界上各国证券发行监管分为_和 _两种。19 美 国 众 多 的 银 行 是 适 应 _ 和 分 散 的 _ 、_ 的需要而建立的。20日本银行体系是由_ 、_ 、_ 等组成。21 各 国 中 央 银 行 内 部 职 能 部 门 的 设 置 是 按 照 _ 、 _ 、_等原则设置的。22中央银行的外部关系主要包括两个方面，即中央银行与

9、_和 _的关系。23消费信贷机构是为了促进消费而建立的一种信用组织。这种机构主要有两种：_ 和_ 。24 _ 是世界上人寿保险最为发达的国家。25英国证券市场的自动化，是从交易所内部_ 和_ 两个方面来进行的。26各国商业银行监管最基本的目标是保证其国内金融体系乃至金融市场的_与_ ，提高金融体系的_ ，促进 _ 。二、名词解释1 “反弹琵琶”的发展战略2复合式中央银行制度3存款保险制度：4金融体制5银行体制的初始构造6证券发行注册制：7窗口指导政策8“激进式”战略模式9金融远期：三、选择题1（）标志着美国自由银行制度的彻底终结。 A 1914 年美国中央银行的正式建立C1956 年银行持股公

10、司法的颁布B 1933 年和 1935 年银行法的颁布D 布雷顿森林体系的崩溃2英国银行系统的主体是（）。A 零售性银行B商人银行C海外银行3（）是跨国中央银行。A 美国联邦储备委员会B德意志银行C中非国家银行D泛美开发银行4实行“渐进式”战略模式的国家的典型代表是：（）A 俄罗斯B匈牙利C中国D 贴现行D 波兰5在中央银行的最高权力中（）是其权力的集中体现。A 决策权B执行权C监督权6近代中央银行的鼻祖是：（）A 英格兰银行B瑞典银行C法兰西银行D荷兰银行7（）的商业银行的组织形式采用地方性单一银行制度。A 美国B英国C中国D 印度8中央银行的选择性货币政策工具包括：（）A 公开市场业务B消

11、费者信用控制C证券市场信用控制D不动产信用控制9英国的住房协会是属于（）的非银行金融机构。A 储蓄类B契约类C投资类D金融公司10日本金融信托业的主要特征是（）：A 典型的自然构造B 注重发挥金融信托的专业功能C金钱类信托是日本信托业最主要的业务D贷款信托是日本首创11政策性金融机构的特有职能包括（）：A 金融中介职能B倡导性职能C选择性功能D服务性职能12发展中国家证券市场的主要特征是（）：证券市场的收益率较高，成为外国投资的首选目标证券市场中，股票融资占主导地位机构投资者是证券市场的交易主体13以下关于证券业监管体制的说法正确的是（）：美国是集中型管理体制的代表集中型管理体制容易产生对证券

12、业过多的行政干预自律型管理体制的管理者具有超脱的地位14国际证券委员会组织（）：A 是国际性的私人非赢利组织B总部设在加拿大的多伦多C对其成员不具有约束力D没有强制实施的权力15美国的证券市场是（）A 历史悠久的国际化证券市场B限制最少的证券市场C发行和上市方式最多的证券市场D外国上市公司数量最多的证券市场16（）是产生最早、独立性较高的中央银行。A 瑞典第一银行B英格兰银行C日本银行D 德意志联邦银行17（）的银行体制是人为构造的典型代表。A 美、德B日、德C美、日D 日、英18（）建立了最早的综合化银行制度。A 美国B英国C德国19“休克疗法”的主要内容包括：（）。A 物价逐渐放开B 全面

13、稳速推行私有化C实现无赤字预算的财政货币政策D 先进行改革试点，范围逐渐扩大20中央银行的选择性货币政策工具包括：（）。A 公开市场业务B 消费者信用控制C证券市场信用控制D 不动产信用控制D法国21各国在考虑国际储备构成时应坚持（A 安全性B盈利性）原则。C流动性D多样性22英国的商业银行集中垄断方式属于（ A 人为干预促进型）。B自然演进型C自觉抑制型23（A 美国）是世界上金融信托的发源地。B 英国C日本D法国24政策性金融机构的资金来源主要有（A 政府供给资本金B借款25英国出口信贷担保局为商业银行的买方信贷给予（A 60% 70%B 70% 80%）。C发行债券）的担保。C80% 9

14、0%D 吸收存款D 100%26发展中国家证券市场的主要特征是（）。A 证券市场的收益率较高，成为外国投资的首选目标C证券发行主体多元化和分散化27世界上对商业性银行实行双线多头监管体制的国家主要包括（A 美国和英国B美国和日本B证券市场中，股票融资占主导地位D机构投资者是证券市场的交易主体）。C英国和加拿大D美国和加拿大28存款保险制度一般应符合以下几个条件（）。制度本身由法律明确规定有专门的存款保险机构C存款保险制度的承保对象、范围、保险费等均有确定的操作方式 D 建立了专项的救助基金29关于“全美保险监督官协会（NAIC ）”的说法正确的是（）。A 非官方、非赢利性组织B 成员大多是各州

15、保险局的局长C协会设在华盛顿D 对全国保险代理商和经纪人协会的决议和处罚有审查权30 1996 年 4 月 1 日，日本颁布实施的新保险企业法的修订主要体现在有（）。打破寿险限制，允许财产、寿险公司通过子公司的方式进入对方主要市场撤消和放宽资金运用上限开始设立担保人保护基金制度31美国联邦储备体系的核心部分是（）A 联邦储备银行B联邦公开市场委员会32英国银行系统的主体是（）。A 零售性银行B商人银行33（）采用了“反弹琵琶”的金融发展战略。A 美国B英国C联邦储备委员会C海外银行C日本D 商业银行D 贴现行D 法国34“休克疗法”的主要内容包括：（A 物价逐渐放开B 全面稳速推行私有化C实现

16、无赤字预算的财政货币政策D 先进行改革试点，范围逐渐扩大35中国的政策性银行包括：（A 国家开发银行B中国农业发展银行C中国进出口银行36近代中央银行的鼻祖是：（A 英格兰银行B瑞典银行C法兰西银行）D 交通银行D荷兰银行37各国在考虑国际储备构成时应坚持（A 安全性B盈利性）原则。C流动性D 多样性38中央银行的选择性货币政策工具包括：A 公开市场业务B消费者信用控制C证券市场信用控制（）D 不动产信用控制39目前（）是美国第二大金融机构。A 储蓄机构B共同基金C人寿保险公司D 金融公司40日本金融信托业的主要特征是（）。A 典型的自然构造B 注重发挥金融信托的专业功能C金钱类信托是日本信托

17、业最主要的业务D贷款信托是日本首创41关于英国保险业的说法正确的是（）。英国海上保险和人寿保险是世界上最早的险种英国是欧洲第一大寿险市场C劳合社保险和英国公司保险共同构成了强大的英国保险业D伦敦保险业是一个国际性的寿险、再保险中心42发展中国家证券市场的主要特征是（）。证券市场的收益率较高，成为外国投资的首选目标证券市场中，股票融资占主导地位机构投资者是证券市场的交易主体43以下关于证券业监管体制的说法正确的是（A 美国是集中型管理体制的代表C英国是自律型管理体制的代表）。B 集中型管理体制容易产生对证券业过多的行政干预D 自律型管理体制的管理者具有超脱的地位44国际证券委员会组织（）。A 是国际性的私人非赢利组织B总部设在加拿大的多伦多C对其成员不具有约束力D没有强制实施的权力45关于中国台湾地区的存款保险制度说法正