反洗钱知识竞赛-14

1、反洗钱知识竞赛-14一、单选题1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局 D、分支机构2、中华人民共和国反洗钱法于（ C）通过。2006年9月1日2006年10月1日A、 B、 2006年10月31日2007年1月1日C、 D 、3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、金融机构浅B、海关C浅、边防部队洗D、公安部门4、金融洗机构应当按照规定建立客户洗身份资料和交易记录保存制洗度。客户身份资料在业务关洗系结束后、客户交易信息在洗交易结束后，应当至

2、少保存洗（ A ）年。A、5洗B、0 C、15略 D、05、单笔或略者当日累计人民币交易（略C ）万元以上或者外币交略易等值1万美元以上的现金略缴存、现金支取、现金结售略汇、现钞兑换、现金汇款、略现金票据解付及其他形式的略现金收支属于大额交易。缮A、 B、缮 C、 D、缮6、国务院反洗钱行政缮主管部门或者其（ B ）缮派出机构发现可疑交易活动缮，需要调查核实的，可以向缮金融机构进行调查，金融机缮构应当予以配合，如实提供李有关文件和资料。A、县一李级李B、省一李级C、地市一级李李D、以上都对7、金融机构韶通过第三方识别客户身份的韶，应当确保第三方已经采取韶符合反洗钱法要求的客韶户身份识别措施；第

3、三方未韶采取符合反洗钱法要求韶的客户身份识别措施的，由韶（ B ）承担未履行客户韶身份识别义务的责任。A、韶第三方手B、 该金手融机构C、 该客户自身手D、手该金融机构与第三方8、手反洗钱行政主管部门调查可手疑交易活动时，调查人员不手得少于（ B ）人，并出铜示合法证件和国务院反洗钱铜行政主管部门或者其省一级铜派出机构出具的调查通知书铜。2 CA、 1 B 、铜、 3 D 、4 9、铜反洗钱法规定的临时冻铜结不得超过（ A ）。A锣、48小时 B、锣24小时 C、3天锣D、1周10、金融锣机构在大额交易发生后的（锣B ）个工作日内以电子锣方式报送中国反洗钱监测分锣析中心。5 CA、3乔B、7乔

4、D、1011、溜金融机构在可疑交易发生后溜的（ D ）个工作日内以溜电子方式报送中国反洗钱监溜测分析中心。5 CA、3溜B、7溜D、1012、国务溜院反洗钱行政主管部门根据溜（ B ）授权，代表中国溜政府与外国政府和有关国际溜组织开展反洗钱合作，依法溜与境外反洗钱机构交换与反溜洗钱有关的信息和资料。A溜、法律 B、国务溜院 C、行政法规溜D、规章13、洒金融机构大额交易和可疑交洒易报告管理办法中所用的洒“短期”是指 ( B )洒A、3个工作日以内，含3洒个工作日B、10个工作洒日以内，含10个工作日C啼、5个工作日以内 ，含啼5个工作日D、2个工作日啼以内，含2个工作日14、啼金融机构大额交易

5、和可疑啼交易报告管理办法中所用盲的“长期”是指 ( C盲)A、6个月以上盲B、9个月以上C、盲1年以上盲D、2年以上16、（嚏B ）是国务院反洗钱行政嚏主管部门，依法对金融机构嚏的反洗钱工作进行监督管理嚏。A、中国银行业监督管理嚏委员会 B、中国人民银行嚏C、中国证券监督管理委员楞会 D、 中国保险监楞督管理委员会17、中国人楞民银行令2006第1楞号金融机构反洗钱规定楞自（ C ）起施行。2006年10月31日2006年12月1日A、楞B、舷2007年1月1日2007年3月1日C、 舷D 、18、中国人舷民银行令2006第2舷号金融机构大额交易和可舷疑交易报告管理办法自（舷D ）起施行。20

6、06年10月31日2006年12月1日A、 讯B、2007年1月1日2007年3月1日C、讯D讯、19、中国反洗钱监测讯分析中心发现金融机构报送侄的大额交易报告或者可疑交侄易报告有要素不全或者存在侄错误的，可以向提交报告的侄金融机构发出( A )。侄A、补正通知 B、整改侄通知 C、检查通知侄D、处罚通知20、中华铡人民共和国反洗钱法自（铡C ）起施行。2006年10月31日2006年12月1日A、 铡B、2007年1月1日2007年3月1日C、铡D 、铡21、中国人民银行或者其拄分支机构实施反洗钱现场检拄查时，检查人员不得少于（拄A ）人。3 CA、2拄B、4拄D、522、中国人民银行嘱或者

7、其分支机构实施反洗钱裔现场检查时，检查人员应当裔出示（B ）和检查通知书裔。A、工作证 B、裔执法证 C、身份证裔D、以上都可以2裔3、中国人民银行或者其分裔支机构实施反洗钱现场检查泽后，应当制作现场检查意见泽书。现场检查意见书的内容泽包括检查情况、检查评价、泽（ C ）。A、纪律处分泽建议 B、行政处罚意泽见 C、改进意见与措泽施 D、以上都是2彦4、下列哪个是反洗钱的义彦务主体（ A ）。A、金彦融机构及特定非金融机构彦B、中国人民银行C彦、公安部门彦彦D 、检察机关25、现虚时（ B ）是我国的反洗虚钱行政主管部门。A、 反虚洗钱局虚B、 中国虚人民银行C、中国反洗钱监嗅测分析中心 D

8、、公嗅安部26、金融机构应当建嗅立健全反洗钱内部控制制度嗅，金融机构的（ A ）应嗅当对反洗钱内部控制制度的嗅有效实施负责。A、负责人寓寓B、董事会C寓、监事会寓D寓、反洗钱工作领导小组27只、金融机构不得为身份不明只的客户提供服务或者与其进只行交易，不得为客户开立匿只名账户或（ D ）。A、只实名账户只B、联名只账户C、同名账户咽咽D、假名账户28、客户由咽他人代理办理业务的，金融咽机构应当（ C ）身份证咽件或者其他身份证明文件。选A、核对并登记代理人选选B、核对并登记被代理选人C、核对并登记代理人和选被代理人 D、选核对代理人、核对并登记被迂代理人29、金融机构在（迂C ）的情况下，应当

9、将迂客户身份资料和客户交易信迂息移交国务院有关部门指定迂的机构。A、兼并迂袖B、接管C、袖破产和解散袖D、变袖更30、以下哪项不是银行袖业金融机构大额交易报告要巡素内容（B ）。A、客移户名称或姓名移移B、对公客户法定代表人移姓名C、客户身份证件/证移明文件类型移 D、代办人姓名31、谣反洗钱法赋予国务院反洗谣钱行政主管部门最强有力的谣调查措施是（ D ）。A谣、查阅权 B、谣封存权 C、扣谣划权 D、临谣时冻结权32、反洗钱行政珍主管部门从事反洗钱工作的珍人员有违反规定进行调查的珍行为，依法给予（ B ）珍。A、行政处罚 B珍、行政处分 C、刑珍事处罚 D、行政珍拘留33、金融机构有以下宙（

10、 C ）行为，可以处二宙十万元以上五十万元以下罚宙款。A、未按照规定建立反宙洗钱内部控制制度B、未按宙照规定设立反洗钱专门机构宙或者指定内设机构负责反洗语钱工作C、未按照规定履行语客户身份识别义务D、未按语照规定对职工进行反洗钱培语训34、金融机构有以下（语B ）行为，致使洗钱后扎果发生的，处五十万元以上扎五百万元以下罚款。A、未扎按照规定对职工进行反洗钱扎培训B、违反保密规定，泄扎露有关信息C、未按照规定扎建立反洗钱内部控制制度D嗅、未按照规定设立反洗钱专嗅门机构或者指定内设机构负嗅责反洗钱工作35、金融机嗅构未按照规定报送大额交易嗅报告或者可疑交易报告，致嗅使洗钱后果发生的，国务院朽反洗钱

11、行政主管部门可以对朽直接负责的董事、高级管理朽人员和其他直接责任人员处朽（ B ）罚款。A、一万朽元以上五万元以下朽B、五万元朽以上五十万元以下C、二十朽万元以上五十万元以下振D 、五十万元振以上五百万元以下36、金振融机构拒绝、阻碍反洗钱检振查、调查，没有致使洗钱后振果发生，国务院反洗钱行政振主管部门可以对该机构处（振C ）罚款。A、一万元则以上五万元以下则B、五万元以则上五十万元以下C、二十万则元以上五十万元以下则D、五十万元以上则五百万元以下37、对既属酗于大额交易又属于可疑交易酗的交易，金融机构应当（酗C ）A、合并提交报告酗酗B、只提交可疑酗交易报告C、分别提交报告酗幼D、只提交大幼

12、额交易报告38、下列哪笔幼交易属于金融机构大额交易幼报告范围。（ B ）A、幼甲银行向乙银行拆入200幼0万人民币B、某纺织公司绚收到某纺织经营部划来20绚0万元人民币C、某人将持绚有的10万美元通过实盘外绚汇买卖转为英镑D、某人将绚到期定期存款本息合计30绚万元转存入其活期账户39雁、下列交易不属于银行业金雁融机构可疑交易报告范围的雁是（ C ）。A、证券经雁营机构指令银行划出与证券雁交易、清算无关的资金，与雁其实际经营情况不符B、长振期闲置的账户原因不明地突振然启用或者平常资金流量小振的账户突然有异常资金流入振，且短期内出现大量资金收振付C、客户频繁办理基金份振额的转托管且无合理理由D振、

13、客户要求进行本外币间诲的掉期业务，而其资金的来家源和用途可疑40、下列职家责不是中国人民银行反洗钱家局职责范围的是（ D家）。A、负责人民币和外币父反洗钱的资金监测B、监督父、检查金融机构履行反洗钱父义务的情况C、在职责范围父内调查可疑交易活动D、要嘎求金融机构及时补正人民币必、外币大额交易和可疑交易必报告41、下列职责不是中必国反洗钱监测分析中心职责必范围的是（ C ）。A必、接收并分析人民币、外币必大额交易和可疑交易报告B鬼、建立国家反洗钱数据库,鬼妥善保存金融机构提交的大鬼额交易和可疑交易报告信息鬼。C、监督、检查金融机构鬼履行反洗钱义务的情况D、鬼要求金融机构及时补正人民抖币、外币大额

14、交易和可疑交抖易报告42、金融机构未按抖照规定报送大额交易报告或抖者可疑交易报告，（ B抖）对该金融机构作出行抖政处罚。A、只能由国务院孵反洗钱行政主管部门或者其孵授权的省一级派出机构B、孵只能由国务院反洗钱行政主孵管部门或者其授权的设区的孵市一级以上派出机构C、只孵能由国务院反洗钱行政主管孵部门或者其授权的县一级以孵上派出机构D、以上都是4傀3、调查封存清单一式二份傀，由（ C ）签名或者盖傀章，一份交金融机构，一份傀附卷备查。A、调查人员傀傀傀B、在场的金融机构工作放人员C、调查人员和在场的放金融机构工作人员D 、放在场的金融机构工作人员和放金融机构44、下列交易的侩发生额都在200万元以

15、上侩，哪一种属于大额交易报告侩的范围。（ D ）A、国侩际金融组织和外国政府贷款侩转贷业务项下的交易B、国侩际金融组织和外国政府贷款侩项下的债务掉期交易C、商变业银行、城市信用合作社、变农村信用合作社、邮政储汇变机构、政策性银行发起的税变收、错账冲正、利息支付交变易D、法人、其他组织和个变体工商户银行账户之间转账变交易45、下列哪家公司的构交易只属于大额交易（ B构）。A、甲公司用于境外构投资的购汇人民币资金80构0万全部是从其他公司转入构B、乙公司的外汇账户收到构境外进口商1000万美元巨的汇入款，超过当期的出口巨金额C、丙公司资本金账户巨共收到外方投资500万美巨元，超过批准的300万美巨

16、元投资金额，该款项是从无巨关联企业的第三国汇入D、巨丁公司提前向银行归还贷款陈1000万元人民币，与其陈财务状况明显不符46、下陈列哪家公司的交易既属于大陈额交易又属于可疑交易（陈A ）。A、甲公司与在开陈曼群岛注册的其他公司在短陈期内发生资金收付，且单笔铆都超20万美元。B、乙公铆司与在香港注册的其他公司铆在短期内发生资金收付，且铆单笔都超20万美元。C、铆丙公司与其他国内公司在短铆期内发生资金收付，且单笔铆都超20万美元。D、以上舷都是47、下列哪种交易，舷银行业金融机构可以不报告舷（ D ）。A、证券经营舷机构指令银行划出与证券交舷易、清算无关的资金，与其舷实际经营情况不符B、证券挝经营

17、机构通过银行频繁大量挝拆借外汇资金C、保险机构挝通过银行频繁大量对同一家提投保人发生赔付或者办理退提保D 、自然人实盘外汇买提卖交易过程中不同外币币种提间的转换48、金融机构髓反洗钱规定要求金融机构髓应当按照中国人民银行的规髓定，报送反洗钱统计报表、髓信息资料以及（ B ）。髓A、现金流量表髓B、稽核抿审计报告中与反洗钱工作有抿关的内容C、利润分配表抿抿D 、资产负债表49、国抿务院反洗钱行政主管部门是抿指（ A ）。A、中箩国人民银行 B箩、中国人民银行及其授权的箩设区的市一级以上派出机构箩C、反洗钱局箩D、中国反洗钱监测箩分析中心50、金融机构违榴反金融机构反洗钱规定榴，由中国人民银行或者

18、其（榴B）按照中华人民共榴和国反洗钱法第三十一条榴、第三十二条的规定进行处榴罚。A、省一级以上分支机榴构 B、地榴市中心支行以上分支机构C网、区一级支行以上机构网D、县（市）网支行以上机构51、中国人网民银行及其分支机构根据履网行反洗钱职责的需要，可以网与金融机构董事、（ D网）谈话，要求其就金融机构锁履行反洗钱义务的重大事项锁作出说明。A、一般员工锁锁B、反洗钱工作人锁员C、中层管理人员锁D、锁高级管理人员52、金融机书构应当根据金融机构大额书交易和可疑交易报告管理办书法制定大额交易和可疑交书易报告内部管理制度和操作书规程，并向（ C ）报备书。A、公安部书B书、中国银行业监督管理委员书会C

19、、中国人民银行菱D 、国菱务院53、客户与证券公司菱进行金融交易，通过银行账菱户划转款项的，由（ D菱）向中国反洗钱监测分析中菱心提交大额交易报告。A、雀证券公司雀B、证券公司雀和银行各自C、证券公司和雀客户各自 D、银行雀54、下列哪种可疑交易不啼应由证券公司来报告（ A啼）。A、证券经营机构通啼过银行频繁大量拆借外汇资啼金B、客户的证券账户长期啼闲置不用，而资金账户却频啼繁发生大额资金收付C、没碗有交易或者交易量较小的客碗户，要求将大量资金划转到碗他人账户，且没有明显的交碗易目的或者用途D 、长期碗闲置的账户原因不明地突然碗启用，并在短期内发生大量碗证券交易55、下列哪种可峡疑交易不应由保

20、险公司来报峡告（ D ）。A、短期内峡分散投保、集中退保或者集峡中投保、分散退保且不能合峡理解释B、频繁投保、退保峡、变换险种或者保险金额C填、明显超额支付当期应缴保填险费并随即要求返还超出部填分D、保险机构通过银行频填繁大量对同一家投保人发生填赔付或者办理退保2006年11月14日56、中填国人民银行发布的金融机哦构反洗钱规定属于（C哦）。A.法律B哦.行政法规C.部哦门规章 D.部门文件哦57、中华人民共和国反哦洗钱法规定金融机构对客哦户的交易信息在交易结束后募至少保存（D）。募A.20年募 B.10年募C.15年募D.5年58、金募融行动特别工作组通过的打募击恐怖融资特别建议有（募A）。

21、A.9项苇 B.10项苇C.7项D.8项苇59、 金融行动特别工作苇组的秘书处设在 (A苇)。A.巴黎 B苇.纽约 C.伦敦苇D. 悉尼60、美国的金破融情报中心设在 (C破)。 A.司法部破B.国务院C.财政部破D.美联储61、随着破经济的全球化，洗钱越来越破具有( A)。A破.跨国性 B破.整体性C.联合性晓D.本国性63晓、2000年6月，金融行晓动特别工作组公开全球洗钱晓最猖獗的地区有(C晓)。A.巴勒斯坦晓B.北美地区 C.晓巴哈马群岛 D.斐晓济64、在反洗钱工作中，墓记录保存制度的内容有(墓C)。A.会议记录墓B.出差记录墓C.交易记录 D.墓谈话记录65、目前，洗钱破的一般特征

22、体现为(破B)。A.越来越猖獗破 B.越来越专业化破C.越来越公开D.破越来越公益化66、巴塞尔破银行监管委员会关于洗钱的破规定有（A）。A.亲了解你的客户B.可疑亲交易报告原则 C.记亲录保存D.反洗钱亲宣传培训67、（亲A ）是金融机构反亲洗钱工作的基础工作。A、亲了解客户亲B、斡大额现金交易报告C、可疑斡交易报告斡D、与司法机斡关全面合作68、金融机构斡及其工作人员应当按照反洗斡钱的有关规定认真履行反洗迂钱义务，审慎地识别（迂C ）。A、大额交易迂迂B、现金交易C迂、可疑交易迂D迂、转账交易69、专业反洗迂钱国际组织中，最巨影响力绣的核心组织是FATF，它绣的中文简称是：（ D绣）。A、

23、艾格蒙特集团绣绣B、金融情报中心C绣、沃尔夫斯堡集团绣D、绣金融行动特别工作组70、绣人民币银行结算账户管理胰办法要求对单位银行结算胰账户实行生效日制度，即账胰户正式开立之日起（胰B ）个工作日后，胰方可办理付款业务。A、1胰胰胰B、3C、5胰胰毡D、1071、人民币银毡行结算账户管理办法规定毡，临时存款账户的有效期最毡长不得超过 （毡B毡）年。A、1毡毡B、2跃C、3跃跃D、572、跃人民币银行结算账户管理跃办法规定，验资注册的临跃时存款账户在验资期间（跃D）。A、不收跃不付椰B、椰只付不收C、可收可付椰椰D、只收不付椰73、人民币银行结算账椰户管理办法规定，一般存椰款账户不得办理（椰B）。

24、A、现金缴存椰椰B、现金支取C幼、资金收入转账幼D幼、资金付出转账74、客户幼通过在境内金融机构开立的幼银行卡所发生的大额和可疑幼外汇资金交易，由(A幼 )负责报告。A、幼发卡行虚虚B、业务办理行C、收虚单行虚虚D、总行75、人民币虚银行结算账户管理办法规虚定，单位银行卡账户的资金虚必须由其（ B虚）转账存入，该账户不得办虚理现金收付业务。A、一般虚存款账户虚B、基本存虚款账户C、临时存款账户虚虚D、专用存款账户76虚、为了保证个人存款账户的虚（ B ），维虚护存款人的合法权益，虚年月日中华人民咏共和国国务院令第号咏发布个人存款账户实名制咏规定，并从当年月日咏起实施。A、 安全性咏B、 真实性

25、 C、 严密咏性 D、 隐秘性77、下咏列身份证件不属于实名证件咏范畴的是（B ）。A咏、临时居民身份证仗B、 港澳居民身份仗证C、 台湾居民的旅行仗证件 D、 武警身份仗证78、金融机构不得为客仗户开立匿名账户或(仗D )，不得为身份不明确仗的客户提供存款、结算等服仗务。A、实名账户嗅嗅B、联名账户C、同名嗅账户嗅D、假名嗅账户79、在银行开户的个嗅体工商户、农村承包经营户嗅异地采购的货款（B癣）。A、 必须支付现金银B、可以转账或者支付银现金C、 必须转账银D、不得支银付现金80、个人存款账银户实名制规定自（ D银）起施行。2000年1月1日2000年2月1日A、须B、须2000年3月1日

26、2000年4月1日C、须D、81、在个人须存款账户实名制规定实施须后，在原账户办理（ A须）个人存款时，原账户须没有使用实名的，应当按照须规定使用实名。A、第一笔吟吟B、第吟二笔C、第三笔吟吟D、第四笔82、吟在普通支票左上角划两条平吟行线的，为划线支票，划线吟支票( B )。吟A、既可转账，又可取现吟； B、只能闸转账，不能取现； C闸、只能取现，不能转账；闸 D、不能取现闸，不能转账。83、代理他闸人在金融机构开立个人存款闸账户的，金融机构应当要求闸其出示( C )的闸有效身份证件。A、被代理闸人 B、代理人 秀C、 被代理人和代理人秀D、被代理人或代理人秀84、开户银行对本行签发秀的超过

27、大额现金标准、注明秀“现金”字样的( A秀)票据，应视同大额现金秀支付，实行登记备案制度。秀A、银行本票、银行汇票镇B、镇商业汇票、银行本票镇C、现金支票、银行汇镇票镇D、银行汇票、商业汇票8汛5、开户单位支付给个人劳汛务报酬的款项中，支付现金汛每人一次不得超过( C汛)元。5000 CA、汛500 B、10汛00 D、1000汛086、一次性提取现金（延B ）万元（延含）以上的，要求取款人必延须至少提前一天以电话等方延式预约。20 CA、10延B、30延延D、5087、能够作为实蓄名证件使用的有( A蓄)。 A、临时身蓄份证；B、学生证；蓄 C、机动车驾驶证蓄； D、法定身份证泳件的复印件

28、88、开泳户单位购置国家规定的社会泳集团专项控制商品（ D泳）。A 、可以使用泳现金 B、可以使用现泳金或者转账C、 可揖以转账 D、揖不得使用现金89、邮政储揖蓄机构办理银行卡业务开立揖的账户纳入( D揖)管理。A、 存款账揖户 揖B、 储蓄账户C、揖单位银行结算账户揖D、 个人银行结算账域户90、人民币银行结算域账户管理办法自（域C ）起施行。2003年3月1日2003年6月1日A域、域B、2003年9月1日2003年12月1日C、振D、91、振对于无字号的个体工商户振，下列说法正确的是（振D ）。A、 以经振营者的名称开立个人结算账振户作为对公账户B、 可以绣开立单位结算账户，账户名绣称

29、为经营者的全称C、 不绣受从单位银行结算账户转入绣个人银行结算账户的有关管绣理的约束D 、纳入单位银绣行结算账户管理92、武警扎部队的银行账户闲置超过（扎A）的，武警部扎队单位应当撤销银行账户。扎A、1年扎B、2年扎C、3年扎D、5年93、武警胰部队单位开立专用存款账户胰，由（ B胰）。A、总部后勤部财胰务部备案胰 B、总部后勤部财胰务部审批C、总部政治部备峙案峙D、总部政峙治部审批94、单位定期存峙款的起存金额为（ A峙）。A、万元睬 B、5万元睬C、10万元睬D、50万元95睬、单位定期存款（ C睬）。A、只能部分提睬前支取，且只能提前支取一猜次B、只能部分提前支取，豁但可提前支取多次C、

30、可以豁全部或部分提前支取，但只豁能提前支取一次D、可以全豁部或部分提前支取，也可以豁提前支取多次96、单位通吩知存款（ A ）吩。A、须一次存入，一次或吩分次支取 B、可吩以多次存入，一次或分次支吩取。C、须一次存魂入，一次支取魂D、须一次存入魂，分次支取97、就同一账魂户内容，存款单位（B魂）。A、只能申请开具一份构单位存款证明书，对证明书构按有关规定收取手续费B、构可以申请开具多份单位存款构证明书，对每份证明书按有构关规定收取手续费C、只能构申请开具一份单位存款证明构书，不得收取手续费菌D、可以申请开具多份单菌位存款证明书，不得收取手菌续费98、个体工商户凭营菌业执照以字号或经营者姓名菌开

31、立的银行结算账户纳入菌（菌C奉）管理。A、个人结算账户奉B、个人存款账户奉C、单位结算账户奉D、专用存款账户99奉、存款人在银行可开立（奉A ）奉基本存款账户。A、一个创B、一个以上创C、最多两创个 D、两个以创上100、不需要核发开户创登记的账户包括（B创）。A、 基本存创款账户创B、 非预算单位的创专用存款账户C、 预算单糕位的专用存款账户 D、糕临时存款账户101、存糕款人因注销原因撤销基本存糕款账户的，存款人基本存款糕账户的开户银行应自撤销银糕行结算账户之日起（糕B ）个工作日内将撤糕销该基本存款账户的情况书糕面通知该存款人其他银行结糕算账户的开户银行。2 C辞A 、1辞B 、3辞D

32、、4102、（辞A ）是存款辞人因办理日常转账结算和现辞金收付需要开立的银行结算辞账户。A、基本存款账户递B、一般存款账递户C、专用存款账户递D、临时存款账户递103、因注册验资开立的递临时存款账户，其账户名称递为工商行政管理部门核发的递（ C ）递中注明的名称。A、企业营暴业执照暴暴B、企业法人营业执照C、暴企业名称预先核准通知书暴D、暴组织机构代码证104、存暴款人因被吊销营业执照原因柠需要撤销银行结算账户，应柠于（ C ）个工作柠日内向开户银行提出销户申柠请。3 CA 、2柠B、 5柠D 、10105、中柠国人民银行当地分支行在核柠准存款人开立基本存款账户柠后，应为存款人设置初始密斡码，

33、如存款人遗失密码的，斡应持其开户时需要出具的证斡明文件和基本存款账户开户斡登记证到（ B斡）申请重置密码。斡A、基本存款账户开户银行斡B斡、中国人民银行当地分支行斡C、一般存款账户开户银行斡D迷、任一网点106、撤销核迷准类银行结算账户业务处理迷成功的，办理行（ B迷）。A、应收回相应的迷开户登记证副本迷B、应收回相应的开户登迷记证正本C、无须收回相应茅的开户登记证副本茅D、无须收回相应的开户登茅记证正本107、单位银行茅卡备用金可开立（ C茅）。A、基本账户茅B、一般存款账户茅C、专用存款账户怂D、临时存款账户10怂8、存款人开立基本存款账怂户、临时存款账户和预算单怂位开立专用存款账户实行（

34、怂A ）制怂度。A、核准乞B、开户证明文件乞核实C、生效日蓬D、异常支付申蓬报109、下列（蓬C ）款项不能转蓬入个人银行结算账户。A、蓬个人贷款转存蓬B 、保险理蓬赔款项C、出差赔人员必须的差旅费破D、 纳税退还110、经破营地与注册地不在同一行政破区域的存款人，在异地开立破基本账户，应出具（破D ）。A、税务破登记证B、驻在地破主管部门同意设立临时机构破的批文C、临时经营衰地工商管理部门的批文衰D、注册地中国人民银衰行分支行的未开立基本存款衰账户的证明。111、开立衰（ B ）衰不需经中国人民银行核准。衰A、基本存款账户衰B、一般存款账户破C、专用存款账户破D、临时存款账户112、破下列（

35、 C ）破账户，能够根据国家现金管破理的规定办理提取现金。A破证券交易结算资金专用账破户 B 信托基金破专用账户C 工会费专用账破户魄D 一般存款账户牵114、银行对一年内未发牵生收付活动且未欠开户银行牵债务的单位账户，应通知单牵位在（ D牵）日内销户，逾期视同自愿牵销户。A、10日牵B、15日牵C、20日牵D、3唆0日115、银行结算账户唆管理档案的保管期限为银行唆结算账户撤销后（唆C ）年。A、1年唆B、5唆年 C、唆10年唆D、15年116、（唆C ）账户需要碗支取现金必须经过人民银行碗审批。A、基本账户碗B、一般账户碗C、专用账户碗D、验资账户117、碗下列（ B ）碗账户，能够按照国

36、家现金管碗理的规定办理提取现金。A碗、财政预算外资金专用账户抱B、 社会保障抱基金专用账户C、信托基金抱专用账户抱D、 一般存款账户抱118、关于注册验资的临抱时存款账户的有关规定，下抱列表述正确的有( B抱)。A、注册验资的抱临时存款账户在验资期间只贱付不收B、注册验资资金的贱汇缴人应与出资人的名称一贱致C、注册验资账户撤销后贱，其账户资金应退还给办理贱人指定的账户D、注册验资贱的临时存款账户转为基本存贱款账户的，必须在正式开立贱之日起3个工作日后，方可贱办理付款业务119、下列丹（D）存款人丹，不可以申请开立基本存款丹账户。A、非法人企业丹B、民办非企业组织 C丹、宗教组织 D、异地丹建筑

37、施工及安装单位120丹、下列（ C丹）不可以转入个人银行结算拂账户。A、债券、期货、信拂托等投资的本金和收益拂B、证券交易结算资金和拂期货交易保证金C、拂货款转存D、纳税退拂还121、合格投资者在我拂国境内从事证券投资业务可盗开立人民币特殊账户，账户盗的收入范围不包括（盗C ）。A、结汇资金盗B、现金股利盗C、境内托管费盗D 、债券利息12盗2、2005年3月，中国盗人民银行总行对（婚D ）违反反洗钱规定婚情况进行了通报。A、工商婚银行南海支行婚B、农业银行清河支婚行C、中国银行开平婚支行 D婚、建设银行樟树市支行12婚3、2005年，广东省公肥安机关与人民银行、外汇管肥理局等多部门联合开展了

38、一肥项打击“地下钱庄”的专项肥行动，行动代号是( C肥)。A、粤鹰行动肥B、猎犬行动肥C、断流行肥动 D、猎豹行肥动124、国内首宗经人民格法院审理并以“洗钱罪”定格罪的洗钱案件是：（ D格）。A、许超凡等格人洗钱案格B、成克杰洗钱格案C、厦门远华走私洗格钱案格D、汪照投资企业洗钱案档2005年9月15日126、，（ C档）财政部发出声明，将档澳门汇业银行定性为“高度档关注洗钱黑线”银行。 档A 中国 B档加拿大 C 美国档D 日本127、我抖国（ B ）抖最先明确了洗钱罪的罪名和抖罪刑。 A、修订后的新抖宪法B、抖修订后的新刑法C、修抖订后的新中国人民银行法抖D、金融机构反洗钱规恩定128、

39、我国现有法律家规定的洗钱罪的上游犯罪有家（ C ）种。家A、3种B家、4种 C、7种抉D、8种129、公动检法等部门查阅与案件有关动的银行存款或相关资料，查动询人必须出示本人工作证或动执行公务证和出具县级（含居）以上公安局、人民检察院居、人民法院签发的(居C )。 A、居介绍信居 B、办案协居查函 C、协助查询存居款通知书 D、查居询令130、9.11事朋件后，美国为加强对恐怖主朋义的打击，颁布了著名的（朋C ），涉朋及金融反恐，给金融机构赋朋予了额外的客户识别、业务朋禁止、情报收集和报告等义朋务。 A、美国银行保朋密法 B、美国朋洗钱管制法C、爱国朋者法案篱D、反恐宣言2004年10月6日1

40、31、篱，一个区域性的专业反洗钱篱国际组织（ B篱）在俄罗斯首篱都莫斯科正式成立，中国人篱民银行副行长李若谷代表中篱国政府在成立宣言上签字。啼中国与俄罗斯、哈萨克斯坦啼、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯啼坦、白俄罗斯共同成为该组啼织的创始成员国。 A啼、上海经合组织啼B、欧亚反洗啼钱与反恐融资小组 C啼、亚太反洗钱小组 啼 D、金融行动特丸别工作组2004年5月10日132、，（丸C ）因涉丸嫌介入与美国制裁国家的交丸易，被美联储处以1亿美元丸的罚款，这暗含美国金融监丸管当局在反洗钱和打击恐怖丸主义融资政策方面新的调整丸，受到全球广泛关注。琴A、里昂银行 琴 B、巴林琴银行 C、瑞士联合琴银行 D琴、日

41、本大和银行 133、琉2004年5月12日，琉（ D ）中琉央银行以涉嫌洗钱为由，吊琉销了促进生意银行的许可证琉，同时披露多家银行有类似琉违规行为也会受到查处，一琉度引发其国民对银行业的信琉任危机，全国出现两个多月燃大规模的银行流动性危机。燃 A、美国 燃 B、英国燃C、日本 燃 D、俄罗斯沈134、受理人民法院的沈冻结后，解冻时应由（沈B ）前来办理。屯A、公安机关屯B、人民法院 屯C、人民检察院屯D、以上三者均可13屯5、2005年1月，中国屯被（ D两）接纳为观察员。A、艾格两蒙特集团 两 B、金融情两报中心C、沃尔夫斯堡集团两 两D、金融行动特别工作组泌136、（泌D ），中国被F泌A

42、TF接纳为正式成员。A水、2006年1月水B、水2006年10月C、20水07年1月水D、200缮7年6月137、2003缮年6月，在强大的压力下，缮（ B缮）政府被迫但明智地接受了缮FATF所规定地有关反洗韶钱义务，表明以保密著称于霖世的该国银行业谨慎突破了霖1934年制定地银行保密霖法的约束。A、荷兰霖B、瑞士霖C、德国霖D、英国13霖8、打击洗钱活动的关键是雀（C）阶段。雀A、开户 B、处置殉 C、离析殉D、归并139、世界上压最早对洗钱进行法律控制的讶国家是：（ A讶）。A、美国讶B、英国讶C、法国讶 D、德国14岩0、目前我行使用的反洗钱岩可疑交易报告填报工具是由岩（ C ）岩开发。

43、A、人民银行反洗钱岩局 B、各岩银行总行C、中国岩反洗钱监测分析中心 D岩、外汇局141、2005酗年11月，中国农业银行江酗门分行新昌支行因违反反洗酗钱规定，被处以罚款（酗D ）。A、酗10万元酗B、20万元酗C、50万元郑D、10郑0万元142、（ A郑）年成立于巴黎的金融行郑动特别工作组（FATF）郑是目前世界上最具影响力的郑国际反洗钱和反恐融资组织郑。 A、1989年愉B、1990年愉C、1998年愉D、1995年143愉、下列哪项犯罪不属于刑愉法修正案第191条规定愉的洗钱罪的上游犯罪？（吟B ）A、破坏金融秩吟序罪吟B、偷漏税犯罪C、贪污贿吟赂罪吟D、恐怖活动犯罪吟144、根据个人

44、外汇管诌理办法实施细则，境内个诌人经常项目项下非经营性结诌汇超过年度总额的，对于捐诌赠款，凭本人有效身份证件诌及（ C ）在诌银行办理。A、本人关于捐诌赠事宜的书面说明B、捐诌赠协议或合同C、经公证诌的捐赠协议或合同D在、以上均不对145、关于在洗钱罪，下列说法不正确的在是（ C ）。A、实践中在很多洗钱犯罪是金融机构及在其从业人员实施或者协助实在施的B、洗钱罪的犯罪目的在在于使非法资金合法化，以在毁灭犯罪证据，逃避法律制哉裁C、洗钱罪侵犯的客体是议单一客体，即国家金融管理议制度D、洗钱罪也有单位犯议罪146、在下列各项中，议构成受贿罪的主体的是（议B ）。A、国家机关议B、国家议工作人员C、

45、国有公司蛰D、企业事蛰业单位147、在下列各项蛰中，不属于贪污罪的犯罪对蛰象的是（ D ）。A蛰、国有财产B、劳动群众集蛰体所有的财产C、用于扶贫蛰和其他公益事业的社会捐助议或者专项基金的财产D、公议民的合法收入148、下列议犯罪中，破坏金融秩序罪的议是（ B ）。A、集议资诈骗罪议B、伪造货币罪C、贷款议诈骗罪议D、信用卡诈骗罪149、宙保密范围的资料和报表系指宙反洗钱开展反洗钱现场检查宙和非现场监管中，包括现场宙检查工作底稿、（ C宙）被检查单位业务报宙表；被检查单位业务凭证、宙被检查单位内控制度等所有宙隶属保密范围的资料和报表宙。A、会谈纪要渝B、证据调查渝清单C、A和B都是渝D、A和B

46、渝都不是150、（渝A ），国务院决定渝由中国人民银行承办组织协渝调国家反洗钱工作，批准由渝中国人民银行行长为反洗钱渝部际联席会议的召集人。肢A、2003年5月肢B、2004年3月肢C、2005年7月肢D、2006年7月151肢、根据个人外汇管理办法肢，银行为个人办理外汇业肢务，应将办理个人业务的相肢关材料至少保存（肢C ）年备查。2 CA、椅1 B椅、5椅D、10152、根据椅个人外汇管理办法，对椅（ C ）和境内椅个人购汇实行年度总额管理椅。A、个人收汇B、徐个人付汇 C、个人结徐汇D、跨境个人购汇徐153、根据个人外汇管徐理办法，境外个人未使用徐的境外汇入外汇，可以凭（徐A ）在银行办徐

47、理原路汇回。A、本人有效徐身份证件B、汇款凭证徐C、外汇局的核准件父D、汇出行的错误汇款通知父154、根据个人外汇管父理办法，境内个人在境外父获得的合法资本项目收入，父（ A ）。父A、经外汇局核准后可以结父汇B、超过限额的经外父汇局核准后可以结汇C、只技能以现汇形式保留技D、可直接到银行办理结汇技155、根据个人外汇管技理办法，境内个人和境外技个人外汇账户境内划转按（技B ）进行管理。技A、境内交易技B、跨境交易C、同名膊划转的原则D、膊同名或直系亲属间划转的原膊则156、根据个人外汇膊管理办法，个人购汇提钞常或从外汇储蓄账户中提钞，常（ D ）在有常关规定允许携带外币现钞出常境金额之下的，

48、可以在银行科直接办理。、单笔科 科、短期内、当日累计科 D、科单笔或当日累计157、根科据个人外汇管理办法，科个人外币现钞存入外汇储蓄科账户，单笔或当日累计超过窜有关规定允许携带外币现钞窜入境免申报金额的，（窜A）。A、凭规定资料在窜银行办理B、需向当窜地外汇局事先报备C、需向窜当地外汇局事后报备D窜、需向地市级以上当地外汇窜局事先报备158、根据截个人外汇管理办法，个人截旅行支票按照（ C截）有关规定办理。A截、境内个人外汇截B、资本项目外汇C截、外币现钞截D、外币现汇2007年2月1日159截、根据个人外汇管理办法奠实施细则，自起，个人结奠汇年度总额为（ B奠）。A、每人每年等值奠2万美元

49、B、每人奠每年等值5万美元C、每人奠每年等值10万美元奠D、每人每年等值20万奠美元2007年2月1日160、根据个人外抖汇管理办法实施细则，自抖起，境内个人购汇年度总额抖为（ C ）。A抖、每人每年等值1万美元抖B、每人每年等值2抖万美元C、每人每年等值5抖万美元D、每人每娟年等值10万美元161、娟根据个人外汇管理办法实娟施细则，个人年度总额内娟的结汇和购汇，凭（娟A ）在银行办理娟。A、本人有效身份证件娟 B、本娟人有效身份证件及相关交易娟资料C、相关交易资料揪 D、揪外汇局核准件162、根据揪个人外汇管理办法实施细揪则，个人对外贸易经营者揪办理对外贸易购付汇、收结揪汇应通过（ D揪）进

50、行。A、代理人的揪个人外汇账户B、代羔理机构的外汇账户C羔、本人的外汇储蓄账户羔D、本人的外汇结算账羔户163、根据个人外汇羔管理办法实施细则，境外羔个人经常项目项下非经营性羔结汇超过年度总额且结汇单羔笔等值5万美元以上的，应羔将结汇所得人民币资金（歼C歼）。A、交境外个人提现B歼、划入境外个人的人民币账歼户C、直接划转至交易对方歼的境内人民币账户D、通过歼境外个人的人民币账户划转歼到交易对方的境内人民币账歼户164、根据个人外汇故管理办法实施细则，境外故个人在境内原兑换未用完的故人民币兑回外汇，凭本人有故效身份证件和原兑换水单办故理，原兑换水单的兑回有效故期为（ D ）。A故、自兑换日起6个

51、月故B、自兑换日起12故个月C、自兑换日起18个宙月 D、自兑换宙日起24个月 165、根宙据个人外汇管理办法实施宙细则，境内个人外汇储蓄宙账户内外汇汇出境外，用于宙经常项目支出，当日累计等宙值（ A ）宙美元以下（含）的，凭本人侄有效身份证件在银行办理；侄超过上述金额的，凭经常项侄目项下有交易额的真实性凭侄证办理。A、5万焉B、8万焉C、10万焉 D、20万16置6、根据个人外汇管理办置法实施细则，境内个人手置持外币现钞汇出境外，用于置经常项目支出，当日累计等置值（ B ）美元以置下（含）的，凭本人有效身置份证件在银行办理。A、5置千置B、1万C、5万蛰D、1蛰0万167、根据个人外蛰汇管理

52、办法实施细则，境蛰内个人可以使用（蛰C ），并通过银行、蛰基金管理公司等合格境内机蛰构投资者进行境外固定收益蛰类、权益类等金融投资。A账、外汇渝B、人民币C、外汇或人民渝币D、以上均不渝对168、根据中华人民渝共和国外汇管理条例，在渝中华人民共和国境内，（渝D ）。A、允许外渝币流通渝B、允许可自由兑换的外币骤流通C、不允许可自由兑换骤的外币流通D、禁止外骤币流通169、根据中华骤人民共和国外汇管理条例骤，在中华人民共和国境内，骤（ A ）。A骤、不得以外币计价结算再B、可以外币计再价结算C、可以外币计价但再不得以外币结算D、不再得以外币计价，但可以外币再结算170、根据中华人再民共和国外汇管

53、理条例，再属于个人所有的外汇，可以再自行持有，也可以存入银行再或者卖给（ B ）浴。A、外汇局浴B、外汇指定银行C、浴人民银行D浴、个人171、根据中华浴人民共和国外汇管理条例浴，国家对外债实行（浴D ）制度。A、咽备案 B、核准咽C、许可咽D、登记172、咽根据中华人民共和国外汇咽管理条例，以下不属于逃咽汇行为的是（ B咽）。A、违反国家规定咽，擅自将外汇存放在境外的咽B、不按照国家规定买入外御汇的C、不按照国家规定将御外汇卖给外汇指定银行的D御、违反国家规定将外汇汇出御或者携带出境的173、根御据中华人民共和国外汇管御理条例，以下属于非法使御用外汇的行为是（尧C ）。A、擅自开立外尧汇账户

54、的B、违反国家规定尧，擅自将外汇存放在境外的尧C、以外币在境内计价结算尧的D、以上均不是174、尧根据国家外汇管理局关于尧规范银行外币卡管理的通知尧（汇发200466运号），境内外币单位卡在境运内不得提取（ C运）。A、外币现钞运B、人民币现钞C、A运和B均对D、A和运B均不对175、根据国运家外汇管理局关于规范银行运外币卡管理的通知（汇发运200466号），境揖内卡在境外消费或提现形成揖的透支，（ A ）揖。A、持卡人可以用自有外揖汇资金偿还，也可在发卡金揖融机构购汇偿还。B、持卡揖人只能用自有外汇资金偿还揖C、持卡人只能在发卡金融揖机构购汇偿还D、持卡人只叶能在金融机构购汇偿还17怂6、金

55、融机构报告涉嫌恐怂怖融资的可疑交易管理办法怂于（ B ）怂正式实施。2007年6月1日2007年6月11日怂A、怂B、2007年6月21日2007年7月1日C怂、D、啼177、金融机构报告涉啼嫌恐怖融资的可疑交易管理啼办法不适用于（ D啼）。啼A、财务公司啼啼B、汽车金融公司啼C、信托投资公司沈沈D、典当行178、金融机沈构应当将涉嫌恐怖融资的可沈疑交易报告报其总部，由金沈融机构总部或者由总部指定沈的一个机构，在相关情况发沈生后的（ C ）个沈工作日内以电子方式报送中沈国反洗钱监测分析中心。5 C慎A、3瞒B、1瞒0瞒D、15179、金融机瞒构客户身份识别和客户身份瞒资料及交易记录保存管理办瞒

56、法于（ C ）瞒正式实施。2007年6月1日2007年7月1日瞒A、澎B、2007年8月1日2007年9月1日C澎、D澎、180、金融机构客户澎身份识别和客户身份资料及澎交易记录保存管理办法不澎适用于（ C澎）。A、瑟信托公司瑟B、财瑟务公司C瑟、汽车租赁公司瑟D、货币瑟经纪公司181、金融机构瑟与境外金融机构建立代理行瑟业务关系时，应当评估境外破金融机构接受反洗钱监管的破情况和反洗钱、反恐怖融资破措施的健全性和有效性，以破书面方式明确本金融机构与晓境外金融机构相关职责，不晓包括（ D晓）。A、晓客户身份识别掳B、客户身掳份资料保存掳C、交易记录保存掳D、掳大额和可疑交易报告182掳、根据金融

57、机构客户身份掳识别和客户身份资料及交易掳记录保存管理办法，客户掳为外国政要，金融机构为其掳开立账户应当经（ B两）的批准。两A、董事长两两B、高级管理层两C、分（支）两行负责人两D、支行负责人183、两金融机构客户身份识别和两客户身份资料及交易记录保沤存管理办法规定，金融机沤构为自然人客户办理（沤B ）以上现金存沤取业务的，应当核对客户的沤有效身份证件或者其他身份沤证明文件。沤A、人民币1万元沤B、沤1 万美元沤C、人民币1000元抿D抿、港币1000元 18抿4、金融机构客户身份识抿别和客户身份资料及交易记抿录保存管理办法规定，金抿融机构提供保管箱服务时，抿应了解保管箱的（ D抿）。抿A、代

58、理人呛B、实际受益人呛C、实际控制人呛D、实际使呛用人 185、金融机构呛为客户向境外汇出资金时，呛应当登记的信息不一定包括呛（ B ）。呛A、汇款人呛姓名或者名称驭B、汇款人驭账号C、驭汇款人住所驭驭D、收款人姓名186驭、金融机构应按照客户的特驭点或者账户的属性，划分风驭险等级，并在持续关注的基驭础上，适时调整风险等级。寓对本金融机构风险等级最高徐的客户或者账户，至少（徐C ）进行一次审核徐。A、每徐月 B、每季徐度 C、每徐半年 D、每徐年187、金融机构识别或徐者重新识别客户采取措施包徐括要求客户补充其他身份资咽料或者身份证明文件、回访咽客户、（ D咽）、向公安、工商行政管理咽等部门核

59、实等措施。咽A、侦查咽B、协查咽C、补正通知咽D、实地查访1咽88、金融机构核实自然人咽的公民身份信息时，可以通医过（ D ）建医立的联网核查公民身份信息医系统进行核查。医A、公安部门医B、当地公安局医C、工商部门 D、医中国人民银行189、采取医必要措施后，仍怀疑先前获医得的客户身份资料的真实性幼、有效性、（ D幼）的，金融机构应当向幼中国反洗钱监测分析中心和幼中国人民银行当地分支机构幼报告。A幼、全面性 B、幼及时性 C、幼一致性 D、完幼整性190、客户拒绝提供幼有效身份证件或者其他身份讶证明文件的，金融机构在履讶行客户身份识别义务时，应讶当向中国反洗钱监测分析中讶心和（ C讶）报告。

60、A、讶公安机关 B、人民讶银行 C、人民银讶行当地分支机构 D讶、上级行191、下列说法绚的错误的是（ D绚）。A、绚金融机构应当保存的客户身绚份资料包括记载客户身份信余息、资料B、余金融机构应当保存的客户身余份资料包括开展客户身份识余别工作情况的各种记录和资壹料C、保存的壹交易记录包括关于每笔交易壹的数据信息、业务凭证、账壹簿D、保存的壹交易记录包括合同、业务凭壹证、单据、业务函件等所有壹资料192、根据金融机壹构客户身份识别和客户身份谣资料及交易记录保存管理办源法，客户身份资料，自业源务关系结束当年或者一次性源交易记账当年计起至少保存源（ C ）年。源3 CA、1源B、5源D、10193、