(邮储)银保理财产说会实操概述-1

1、银保理财产说会实操概述目 录第一篇 什么叫银保理财产说会第二篇 银保理财产说会意义第三篇 银保理财产说会特点第四篇 银保理财产说会操作流程第五篇 银保理财产说会创新目 录第一篇 什么叫银保理财产说会第二篇 银保理财产说会意义第三篇 银保理财产说会特点第四篇 银保理财产说会操作流程第五篇 银保理财产说会创新 银保理财产品说明会是指各寿险公司单独或与银邮保险中介机构共同组织的，以宣传寿险公司及银邮中介机构的理财服务或销售理财产品为目的，以会议、讲座等形式开展的客户联谊会、客户答谢会、理财讲座、沙龙等活动 。 第一篇 什么叫银保理财产说会 提示：本课件探讨的产说会是指保险公司与银行共同组织开办的完整

2、形式，小型的产品说明会与沙龙可以借鉴部分内容。目 录第一篇 什么叫银保理财产说会第二篇 银保理财产说会意义第三篇 银保理财产说会特点第四篇 银保理财产说会操作流程第五篇 银保理财产说会创新举办银保理财产说会的意义寿险公司银行客户享受尊贵客户的感觉更深入地了解银行各项服务了解理财、健康、教育等相关信息与其他客户的结识、交流机会客户关系管理的方式产品及服务的推介机会更好的了解客户需求并提供 相关服务宣传保险理念的机会推广公司品牌和服务建立银行的销售信心积累客户资源银保理财产说会 三赢的聚会产说会保险赢银行赢客户赢目 录第一篇 什么叫银保理财产说会第二篇 银保理财产说会意义第三篇 银保理财产说会特点

3、第四篇 银保理财产说会操作流程第五篇 附 录：银保理财产说会操作工具第六篇 银保理财产说会创新思考：银保理财产说会特点？DBCA客户素质高层面准备要求更充分对主讲要求更高银行主动最重要银保产说会的特点银行理财经理约的一般都是客户例如广东建行的开户一般为万；招行金葵花开户为万;交行沃得财富开户30万，邮储为5-10万。公司的经理、私人老板、公务员等社会地位较高、客户数质高层面双方合作，是展示公司实力的机会建立渠道团队与理财经理威信的机会细节决定成败、准备要求更充分客户听的理财讲座较多近几年客户理财意识增强客户对理财的需求不局限于保险、对主讲要求更高保险公司主动要转变为银行主动银行主动才能争取到更

4、多的支持与更多的资源、银行主动最重要目 录第一篇 什么叫银保理财产说会第二篇 银保理财产说会意义第三篇 银保理财产说会特点第四篇 银保理财产说会操作流程第五篇 银保理财产说会创新事前事中事后 银保理财产说会操作分三部分 事 后事中事前是是否否市场调研制订策划方案银行沟通筹备产说会会后总结举办产说会方案可行吗否银保理财产品说明会操作流程图人员分工、客户邀请场地布置、活动预演迎宾签到、会议主持专题讲座、台下配合客户资料整理客户回访与追踪否事前市场调研制订策划方案银行沟通筹备产说会事前-市场调研1、了解经济动态、热点话题2、了解近期银行的工作动态3、调研理财中心现状： （1）理财中心软硬件配置情况

5、（2）理财中心各项业务情况 （3）理财中心客户情况 （4）理财经理对客户的掌控程度 （5）理财经理和贵宾客户的需求确定专题题目与内容与银行的经营不冲突 了解银行的客户的情况与客户需求，有利于前期的方案策划。事前-制订策划方案1、明确月度（季度）理财产说会的目标 （业绩目标、准客户积累目标）2、落实责任人、确定主题、时间、场次 （主题的多样化、活动的持续性）3、制订整体策划方案（内部）例如：理财进万家系列活动，联合基金公司、证券公司举办事前-银行沟通1、沟通的内容 国内客户理财的现状 同行业理财先进经验 理财产说会策划方案产品说明会是一种成功、有效的模式。事前-银行沟通2、争取银行政策支持 （1

6、）落实责任人 （2）成立项目组，明确分工 （3） 明确主题、场次、数量、质量 银行出面邀请客户（邀请函以银行名义发出）； 建议使用银行会议室等场所召开理财产说会； 主持人以银行方面人员形象出现； 银行领导、销售人员出席理财产说会现场。 最佳模式：银行为主，我们为辅特别提示邀请客户至关重要 对银行的销售人员进行专项培训，指导他们如何筛选、邀请客户。 对银行人员邀请客户的工作进行追踪，力求做到对与会客户的情况有较充分的把握，以免发生到场客户数量、质量和预期差距过大的情况。例：邮政VIP客户答谢及理财新产品推介会注意事项时间 周六6月11日上午9：30-11：30地点 *酒店一楼会议中心C厅会议流程

7、 9：00-10：00 签到入场时间 10：00-10：05 主持人宣布开始并致欢迎辞 10：05-10：15 行领导讲话 ； 10：15-10：25 舞蹈及赠送答谢客户礼物； 10：25-11：10 投资理财知识讲座及新产品推介； 11：10-11：15 财神促销活动； 11：15-12：00 客户经理与客户交流时间 客户选择 中高端客户60名（每个网点最多5名） 1，建议以女性客户为主；（30-40岁） A 有小孩的； B 收入较高，有大额定期存款； C 喜欢购买国债的；（安全投资） 2，最好推荐过金鼎1-2次以上的客户；3，避免找难缠客户；4，谢绝带小孩入会场 电话约访的要点为什么来？

8、1，感谢多年支持，答谢赠送礼品； 2，四星级酒店，配合你的身份； 3，全部是VIP客户聚会，可以扩充人脉关系； 4，可以了解新的理财知识、渠道与产品； 5，有获赠财神机会，给你今年带来财运！ 6，好久没有见到你，可以交流信息；电话约访的要点提醒客户 1，时间与地点 2，多要客户一个手机号码方便联系 3，一定要告之你的电话号码 4，不要带小孩 5，要适当提到会议会推荐新的理财产品 6，最好你亲自送上请贴及接客户一同到会场 7, 周四晚上前定下来,周五最好再确认一次是否到会会议中要注意的地方 1，会场主题内容讲解时，不要与客户说话，后面安排了交流时间； 2，问到为什么是保险产品，可以提到我行与人保

9、合作多年了，人保公司与产品都是非常不错的，今年人保即将上市，许多客户都购买人保的产品； 3，产品有什么疑难问题可以咨询理财经理 4,如果客户有意购买但资料不全的，只需要求客户在投保单上签名并填写购买金额和现场所能提供的资料即可，简化手续，避免给客户造成太麻烦的感觉（相关资料以后可跟踪补齐） 5，现场签单可以送财神，要到银行转帐后才可以领到，会后财神可以带到银行，客户交钱后凭现场领到的财神券领取。会议后要注意的地方 1，最好约签单的客户下午就到银行交钱 2，会议没有签单的客户，与我们的理财经理一起打追踪电话，许多客户都会购买 如何开口 人保集团公司即将上市，为了答谢客户，推出了一款分红理财产品,

10、存1万元钱，到期有650元的固定收益,还有分红,还有最高3倍的意外保障，你可以了解一下。 你购买以后，如果银行降息，固定收益也不会降，如果加息，分红产品的收益也会水涨船高。是一种全新的理财方式。如何说明 运用打比喻的方法来通俗说明产品是最佳的方法，保险产品的说明要考虑对方的文化背景，例如目前我们的分红产品，可以比喻成新推出的理财存折或帐户，相当于5年（或10年）的定期存款，到期可以领取到固定收益（相当于利息），每年分红金（相当多拿一次利息），总的收益与存款差不多，目前的分红险长期来看，比定存的收益高，国外的分红险推出的时间比较长，国际保险协会统计145 年来客户投保的收益（例如客户28岁投保，

11、82岁过世期间的红利加领取的金额）是银行定存的2.41倍，比定存要更好，还有比当初购买的金额高出3-5倍的保障。 将分红产品比喻成理财存折与帐户，客户非常容易理解。所以打比喻的一种有效的说明方法。如何处理客户的异议问题？（一）处理客户的异议问题的公式： 1、认同+赞美+不处理 理论原则：客户的不认同是正常的，有的问题，可以先当做不是客户的主要反对问题，先不要处理。 2、认同+赞美+反问（请教）？ 如果真是客户的反对问题，就采取先认同，再赞美，再提出反问（请教）的问题。（二）客户的主要异议 1、认不认同产品及公司的问题（买不买的问题）？ 建议柜员找熟悉的客户，对银行信任的客户，突出PICC的品牌

12、，产品的独特卖点（其他公司所不具有的优势）。 2、考虑投入多少的问题？ 所以多数客户会说：我考虑一下。 我们就问客户：“你考虑的问题是什么？通常客户考虑的问题主要有两个问题，一个是买不买的问题，另外一个是购买多少的问题。通过刚才我的推荐，你也认同了，那我认为你考虑的就是买多少的问题，我建议你先给小孩投入10万，下次再给你自己或太太再投10万。会议地址火车东站绿化广场*酒点（四星级）*西路*路*北路（示例完）事前-筹备产说会编制预算确定时间 确定会址邀请客户 课程研讨及制作 编写主持稿 准备各项物品 会场布置 再次落实 确定行事历成立项目组、确定行事历 (研讨)理财产说会共有哪些角色我们要做哪些

13、工作？每项工作谁来负责？确定行事历事前-筹备产说会（项目组长、讲师、主持人、采购、杂务、迎宾、场地负责人、仪器负责人、服务人员、理财经理、客户经理）例：功能小组的划分及职责客户营销组负责客户名单的摸底、筛选，最终确定客户名额，一线人员的会前培训。课题策划组A、司仪：气氛掌控、议程把握、各专题衔接；B、讲师：课题的把握、设备的熟练身份定位。音效组音乐与音像的选定；仪器的安置与熟悉效果的掌控。礼仪组微笑、问签到、引导；材料的分发，麦克的传送；签单的准备，服装的统一。布置组布置职场；场外、场内、座次、饮水。材料组客户请柬、签到表；公司与银行的宣传材料；奖品与纪念品；印花卡（或签单表、笔、投保单、收据

14、、印）时间项 目前一周投影片讨论工作人员的确定及分工主持人、讲师、主持人稿的确定邀请函提前确定并送达网点下发客户前三天物品清单的确定及准备前两天召开参会人员准备会议与会的客户人数、客户资料的再次确认主持人、讲师试讲前一天召开客户经理和工作人员准备会会场布置、调试音响（预演练）物品检视（奖品、礼品、胸花、宣传品、投影片、投影仪、电脑、横幅、歌碟等）当天全体工作人员提前一小时集中到达会场理财产说会开始 理财产说会工作事项事前-筹备产说会编制预算确定时间 确定会址邀请客户 课程研讨及制作 编写主持稿 准备各项物品 会场布置 再次落实 确定行事历编制预算确定时间 确定会址邀请客户 课程研讨及制作 编写

15、主持稿 准备各项物品 会场布置 再次落实 确定行事历选择在周六、日下午3点左右较为适宜（靠近节日更佳）考虑到银行的工作习惯，放在下半周工作日的下午亦可 时间长度：总体时间控制在1.5 2个小时内 最好利用银行的会议室编制预算确定时间 确定会址邀请客户 课程研讨及制作 编写主持稿 准备各项物品 会场布置 再次落实 确定行事历事前-筹备产说会 邀请客户 （1）筛选客户（与主题相关、同质性客户） （2）邀请客户 （附件二邀请函） 提前一周邀请、提前三天确认、提前一天提醒（3）邀请理由与话题(研讨)： 站在客户的角度，理财产说会能够帮助客户解决什么？ A、活动内容的有益性 B、主讲老师的专业性 C、贵

16、宾名额的有限性 D、客户间的交流机会 E、还有精美礼品赠送编制预算确定时间 确定会址邀请客户 课程研讨及制作 编写主持稿 准备各项物品 会场布置 再次落实 确定行事历3、主持人、讲师的要求： 主持人要求：健康、积极、幽默、机智、普通话好 讲师要求：A、专业的授课水平 B、专业的场面掌控 C、丰富的内涵知识 讲授内容和主持词 提示：对讲师要有包装例：邮储行“理财进万家”主持人串词各位客户朋友： 早上好！非常高兴今天能够成为今天活动司仪和大家欢聚在一起。今天的温度是多少啊？应该很冷哦，我们先来热身一下，在我们的活动开始前，先和大家来玩一个游戏。大家都已经知道，我们这次“理财进万家”的活动呢是*年度

17、的最后一次客户联谊活动，而在坐的各位呢是我们在电脑中千万位的客户中幸运产生的。那接下来我们的游戏呢就是要在幸运之中再找好运，看大家的表情胃口已经被我吊得好高好高了，不买关子了，我们的游戏叫做“寻宝”，非常的简单，我们总共有6份宝物藏在我们的这个会议室里，请大家现在 在自己的前后左右或者桌子底下，凳子底下找一找，看哪位朋友能够找到第一份幸运 开场白： *年度的最后一个月，能够和各位我们最亲爱的客户朋友们聚在一些，感觉心情就像外面初升的太阳一样的温暖。我们邮储银行也在这个温暖的12月被评为“*”，成绩的取得离不开在座各位客户朋友多年的支持。在此，请允许我代表邮储行对大家的光临表示热烈的欢迎，对一直

18、以来给予招行的关注表示真心的感谢！ 我们希望通过真诚的心让每一位客户享受到优质的服务；也期望通过这一系列的活动让每一位客户家庭财产能不断保值增值；更渴望透过今天的联谊活动让我们每一位客户了解更多的家庭理财知识，增进相互交流。 今天的联谊会我们安排以下几个环节，首先我们有请到我们资深的理财经理为我们讲解基本的家庭理财知识，同时也借助今天的联谊会邀请到了相关的专家老师介绍招行目前代理的一个热销理财产品， 在整个活动中我们还安排了三次抽奖时间，最后我们安排了工作人员与客户的交流和答疑时间。好的，首先让我们借助大家的双手有请有着多年银行理财经验的*经理为我们讲解投资理财基本知识。抽奖： 好的，听了*经

19、理一些基本的理财讲座，让我也有感而发。的确，当今社会广大客户的需求在不断变化，家庭合理理财在近两年已经成为一个最热门的话题，相信将愈来愈热。我们期待着各位客户能更好地处理好自己的家庭财产。现在，我们将要进行本次活动的第一次抽奖，有请工作人员将抽奖箱拿到前台来。“*产品”讲解： 恭喜以上中奖的朋友，幸运之神还没有降临到身边的朋友可不要灰心啊，笑到最后，笑得最好！更有吸引力的奖品还在后面呢！：） 在刚才的综合理财介绍中，我们了解到目前最热门的理财产品主要是一些储蓄的替代品，货币型基金、债券、储蓄型保险理财产品以及一些外币理财产品。为了满足各位客户的需求呢，我们邮储银行在今年内也不断地推出了各种类型

20、的理财产品，像3个月、半年期的人民币、外币理财产品到目前为止已经达到了48号，在这个星期内我们也就刚刚推出了我们港币、美元4648号。产品众多，那么今天呢我们特别选择了我们分行从十月份起至今销售得最好的一款理财产品*向大家进行介绍。之所以向选择这款产品介绍除了它近两月销售得最好之外，还因为保险型的理财产品作为家庭理财的基础中的基础，现在已经得到广大客户的高度重视，这款产品自10月上市仅十天里共创造了10亿的骄人成绩，同时在广州日报、南方都市报、信息时报等多款报纸进行了报导。下面就让我们用最热烈的掌声欢迎然保寿险最资深的产品专家*老师对金鼎富贵进行讲解介绍。福娃/金币展示： 谢谢*老师。为了感谢

21、客户的支持呢，我们除了有百分百的中奖之外，今天还为大家准备了我们奥运的福娃和的纪念金币。 在今天现场购买： 10万赠送福娃一位； 20万赠送金币一个； 当然，购买50万，将一整套的奥运福星们带回家。抽奖： 下面进行第二轮抽奖，幸运之神将降临到谁的身上呢，我们拭目以待，有请*帮我抽出我们第二轮的第一位中奖客户。交流时间： 第二轮抽奖到此结束，恭喜以上中奖的朋友。接下来呢是工作人员与客户的交流和答疑时间。稍后我们将进行第三次抽奖！抽奖： 恭喜 先生获得金币（福娃）两枚！下面是我们第三轮抽奖的时间（完）（提示：如果是保险公司联合银行举办，沟通应该站在银行的角度主持！）专题制作上要体现银行的标致编制预

22、算确定时间 确定会址邀请客户 课程研讨及制作 编写主持稿 准备各项物品 会场布置 再次落实确定行事历4、场地与道具：场地布置（大小、签到台、奖品台、音乐、光线、座型、桌牌）宣传海报、展板、易拉宝、引导牌、签到牌为客户准备的材料（理财信息、公司及银行宣传资料、问卷、礼品或奖品、笔与纸、理财预约卡）客户经理要准备的材料（专业数据、行销工具、投保单）签到台主讲台每个桌上都要有银保双方的客户经理，谁做专家都要有明显标志（桌牌）。入口服务台、礼品台展板、海报展板、海报私密洽谈空间课程投影片（会前循环播放、授课、颁奖）客户资料袋准备各项物品签到本，签字笔横幅电脑投影设备背景音乐带胸花、台花、绶带茶点、水果

23、音乐CD编制预算确定时间 确定会址邀请客户 课程研讨及制作 编写主持稿 准备各项物品 会场布置 再次落实确定行事历5、各项工作再次落实：提前一天召集所有人参加准备会会场布置、调试音响、电脑接线等活动预演再次检视所有物品 事 后事中事前是是否否市场调研制订策划方案银行沟通筹备产说会会后总结举办产说会方案可行吗否银保理财产品说明会操作流程图人员分工、客户邀请场地布置、活动预演迎宾签到、会议主持专题讲座、台下配合客户资料整理客户回访与追踪否事中流程1、迎领来宾就座2、主持人及领导致辞3、有奖问答或游戏活动4、专题讲授5、抽奖活动6、答疑、交流签单时间及时调整座位（寻宝等破冰游戏，有更好的吗？）理财产

24、说会进行时间表（2小时以内）1、来宾进场并签到 13:00 14:00 2、主持人致欢迎辞 14:00 - 14:05 3、领导致辞 14:05- 14:104、有奖问答及游戏 14:10- 14:206、专题讲座 14：20-15：007、抽奖及颁奖 15:00 - 15:058、填写问卷及交流、签单时间 15:05 - 15:359、结束语 15:35 - 15:40事中注意事项（研讨）如何调动客户参与产说会如何增进客户与客户经理之间的交流如何激发客户的购买欲望例：灯光、避免客户说话例：保险与银行人员安排例：礼品、专家的利用迎宾签到产说会的主持（注意观察客户）专题讲座台下配合激发购买欲望事

25、中重点工作事中迎宾签到（1）迎宾人员要求（形象、数量）（2）迎宾工作（要有指示牌） A、签到 B、引领入座（确定与不确定客户座位）事中主持的细节开场寒暄人员介绍（千万不要忘记介绍专业团队与个人、人员要有醒目的标志）活动组织（游戏与抽奖）事中专题讲座1、树立专业性和权威性2、开场至关重要3、掌握听众的情绪曲线4、场面掌控（真提问与假提问）事中台下配合（银保双方的理财经理） 支持主持人与讲师 快速熟悉客户 解答客户问题 指导客户填写问卷、答疑、理财规划、促成 要设置一个观察员事中激发购买欲望（重要）1、保险规划类理财产说会可在讲师讲完留一段时间，让客户经理与客户交流，这段时间内，对客户进行一对一答

26、疑，客户感兴趣，就做理财规划。（人数不宜多，一个客户经理最多带两个客户）一段期限内签单有奖励。事后追踪很关键2、推产品类产说会可在讲师讲完后直接促成，主持人炒做，当场签单有奖。（签单播报，影响客户）3、其他方法（学员研讨） 事 后事中事前是是否否市场调研制订策划方案银行沟通筹备产说会会后总结举办产说会方案可行吗否银保理财产品说明会操作流程图人员分工、客户邀请场地布置、活动预演迎宾签到、会议主持专题讲座、台下配合客户资料整理客户回访与追踪否事后1、理财产说会总结会（1）理财产说会的签单情况（包括投保率、件均等指标，及与预期的差距）（2）费用支出情况（3）银行方面的支持与配合情况（4）客户选择是否准确（5）组织准备是否完备（6）现场流程是否顺畅（7）各环节的成功之处，今后需改进的地方2、客户资料的整理（哪些是重点客户）3、客户追踪 (1)一定要有计划，一两周之内 (2)对客户经理设置追踪奖励方案4