财务公司资金账户管理模式

1、百年知相融相百年知相融相百年知相融相财务公的归集和百年知相融相财务公的归集和下财务公司自身的收款和付成的收款和付百年知相融相百年知相融相百年知相融相归集是指公司按照成约定的归集方式和略，将成百年知相融相归集是指公司按照成约定的归集方式和略，将成账上收到公归集账户，以达对实行集中管理的目标。上操作执行后，成在公司开立一般结算户也将随之增加同等额度财务公司的系统目前支持两种归集方系统发起归集模式端自动归集模百年知相融相管理系统发起归财务公司管理系统内配置归集策略，设置的百年知相融相管理系统发起归财务公司管理系统内配置归集策略，设置的策略主要容有：归集时间，归集的母子帐户关系，余额留存方式等。在归集

2、的时间点到达时，系统发起所有子账户余额询，按照归集策发送的上收指令接受到上收指在开立的实体帐户中归集。开立的头寸帐户中，完归集交易处理成功后，财务公管理系统再易明细查询，以此确认交易成功并联动增加成司账户存款余额百年知相融相百年知相融相百年知相融相管理系统发起归集的优成管理系统发百年知相融相管理系统发起归集的优成管理系统发起，确认入账成功后，即可更账户余额，不影响成的缺使。每次归集需查询所有成在的账户是否合归集条件，对于成账户较多的企业查询一所需时间较长 ，可能会影响的及时归集入账成可能利用两次归集之间的空白时间，将脱离财务公司管控的百年知相融相端自动归集。成按照成与其约定的归集策略（金额时间

3、等），将成划入财务公司账户完百年知相融相端自动归集。成按照成与其约定的归集策略（金额时间等），将成划入财务公司账户完归集。成与财务公司账户余额的增减来完成管理系统根据对财务公归集账户的查询结果，筛主动归集交易，根据交易的对方帐号信息，按照成账户与系统账户的对应关系在自动增加成员在财务公司归端自动归集模式，端财务公母子账户之间的上下级账户关系，并设置子账户与系统内百年知相融相百年知相融相百年知相融相端主动归集的优发起，金即刻进入财务公司百年知相融相端主动归集的优发起，金即刻进入财务公司入账及时，可以从根本上杜绝成管控的现 发起归集，可减管理系统及各银企接口端主动归集的缺管理系统为成账户入账时间晚

4、入账时间，能会影响成用款百年知相融相下拨根据发起人的不同分为回拨与下回拨是指公司依据成提交的回拨申请，经审核百年知相融相下拨根据发起人的不同分为回拨与下回拨是指公司依据成提交的回拨申请，经审核后从公司商账户回拨到成商账户上。拨操作执行后，成在公司开立一般结算账也将随之减少同等额度。下拨是指财务公司根据自头寸情况，以及成的实际需要，由财务公司发起主动从公司商账商账户上。下拨操作执行后，成一般结算账也将随之减少同等额度百年知相融相回百年知相融相回拨流百年知相融相下拨流百年知相融相下拨流百年知相融相、账百年知相融相、账户管理模百年知相融相实账户模式（一）收支一体户模账成账百年知相融相实账户模式（一）

5、收支一体户模账成账总司公账户集团外部单位付商归下BC增司余财务ABC减余百年知相融相收支一体户模式（续收款流外给成付款，增加成账户账户财务公司总账户之间百年知相融相收支一体户模式（续收款流外给成付款，增加成账户账户财务公司总账户之间的控制力度，例如可以采用限定取决公司对成上收或实时上完上收后，财务公司根据获取的上收成功指令，增加成付款流的账户金额在成账户留存余额内，成过留存余额或大额支付时，成过，减少账户金额，通过银企接口发送指令，行在得到指令后，由财务公司总账户上下到成的账户上，由成划自行对外支付的划拨直接封闭在系统，分成账户金额账户上的金额的变动并不影响外百年知相融相业务特户，并对应在财务

6、百年知相融相业务特户，并对应在财务公司开立的一的收支都体现在一账账户。对成的支账进行实时或定时的归集；对于成的每付，可以结进直接支付，而对于一定金额以上尤其进行交。百年知相融相实账户百年知相融相实账户模式（二）收支两条线模百年知相融相 收支两条线模式（续收款流成收入户对外收款可通过实时归集或定时归集上收财务司总账户，并增百年知相融相 收支两条线模式（续收款流成收入户对外收款可通过实时归集或定时归集上收财务司总账户，并增加成付款流在财务公账户余额对外付款时，成提交请求，财务公司审核通过后向商发付款指令，将财务公司总账户上下拨到成支出户上由成支出户完成对外支付业务。一般来说，财务公司根据员的支付需

7、求，可定期下拨一笔固定到成的支划日常零星支出，对于大额支付需要财务公划拨直接封闭在系统，分成账户金额账户上的额的变动并不影响外百年知相融相业务特收支两条线账户模式是之前比较流行管理百年知相融相业务特收支两条线账户模式是之前比较流行管理模式，一般适用于需清晰区分收入与支出路径的管理模式，相对而言，成收入账户上收，可以员归集策略，包括定时、限额、日终上收等策略；支出账户下拨，并非每支付进行控制，可灵实账户模式（三）联动账户模百年知相融相商实账户模式（三）联动账户模百年知相融相商财务公司总账账账财务公账账百年知相融相联动账户模式（续收款流外向成付款收到后增加成二级联动账户上的金额，其金额实时上存至总

8、账户，百年知相融相联动账户模式（续收款流外向成付款收到后增加成二级联动账户上的金额，其金额实时上存至总账户，相的增加总账户金额；同财务公司通过银企接口获总账户余额增加信息后，增加成付款流账户账户余成在上存的可用余额范围内自行对外支付，系支持从总账户实时下实现成对外支付财务公司通过银企接口获取成二级联动账户对外付成功信息后，减少成业务特在财务公账户余额。对于这种模式，成查询到账户余额是一个可用已经上收到总账额，并非实际的负债，虽然实上，但在成看来好像并没有收集上去，这样成员位比较容易接受，另外对于成对外支付的透支制，不仅要校验二级联动账户的余额，还要受总账户的额控制结算模式（也有称账结算或总分账

9、结算模式（也有称账结算或总分账户百年知相融相账成账总司公户集团外部单位百年知相融相虚账结算模式（续收款流外部成给在成付款，它需要在支付指令填写财务公司开立账号和户名成在账接收到该笔业务，根据原号标识百年知相融相虚账结算模式（续收款流外部成给在成付款，它需要在支付指令填写财务公司开立账号和户名成在账接收到该笔业务，根据原号标识，直接增加财务公的总账户上的金额，然后通银企接口发送指令财务公司或财务公司调交明细接口，付款流财务公司得到指令或交易明细后，提取成账号信息，增加相应成员成向外付款，在通财务公司系统提交的账户和户名，审款申请上填写自身通过后，减少成在财务公司开立的账户金额，后发送指令。根据指令信息，直接以付款人的名和账号对外支付，但其对外支减划是直接从总账户上的划拨直接封闭在系统，分成内部账户上的金额。百年知相融相业务特通结算模式，成财务公司在商业百年知相融相业务特通结算模式，成财务公司在商业度，减账户上，加强的归集划拨费用。另外，由于商可以识别成在财务公司账户，势必减在商的账户数量方的账户管理劣比相融相较多，有的模式还需向人行备案劣比相融相较多，有的模式还需向人行备案优劣使用客可以实现多种归集策略（额度、率成拥有自己帐号，具进行对外结算，减少了结算纠纷财