财产权信托计划合同

1、 HYPERLINK o 导航 信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据信托协议商定管理信托财产所造成或产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违反信托协议、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。xx号财所有权信托认购协议协议编号：xxxx号财所有权信托认购风险申明书尊敬的认购人：受托人zxx信托有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的合法信托机构，为了维护您的权益，特别提示您在签署信托资料文件前，仔细阅读本风险申明书、xx号财所有权信托协议等信托资料文件，独立做出是否签署信托资料文件的决定。zx

2、x信托有限公司郑重申明：根据中华人民共和国信托法、信托公司管理办法的关于规定：（1）本信托不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强，且符合信托协议要求的合格投资者；（2）认购人应当以自己合法所有的资金认购信托受益权，不得非法汇集他人资金参加认购；（3）受托人依据信托资料文件管理信托财产所造成或产生的风险，由信托财产承担。受托人因违反信托资料文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。认购人在本风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托资料文件，并自愿依法承担相应的信托投资风险。申明人/受托人：zxx信托

3、有限公司本人本机构作为认购人签署本风险申明书，表示已认真阅读并理解所有的信托资料文件，并自愿依法承担相应的信托投资风险；并表示同意以合法所有的资金认购xx号财所有权信托项下信托受益权【】份，认购金额为人民币【 】元。（认购人亲自摘抄本页如下括号内文字） _（本人已经认真阅读并理解上述风险提示及xx号财所有权信托的所有信托资料文件，充分了解并清楚知晓本产品的风险，自愿依法承担相应的信托投资风险。）认购人签字（机构认购人盖章）：日期：年月日目录 HYPERLINK l _Toc319835771 1定义.1 HYPERLINK l _Toc319835772 2信托事务管理人.4 HYPERLIN

4、K l _Toc319835773 3信托目的.4 HYPERLINK l _Toc319835774 4本信托的基本情况.4 HYPERLINK l _Toc319835775 5信托受益权.9 HYPERLINK l _Toc319835776 6信托受益权份额的认购.11 HYPERLINK l _Toc319835777 7信托财产的管理、运用和处分.15 HYPERLINK l _Toc319835778 8信托权益的计算、支付和分配.20 HYPERLINK l _Toc319835779 9相关税费和信托报酬的计提和收取.23 HYPERLINK l _Toc319835780

5、10本信托的终止和本信托终止后信托财产的归属.27 HYPERLINK l _Toc319835781 11认购人的陈述和保证.28 HYPERLINK l _Toc319835782 12委托人的陈述和保证.29 HYPERLINK l _Toc319835783 13受托人的陈述和保证.30 HYPERLINK l _Toc319835784 14委托人的权利和义务.31 HYPERLINK l _Toc319835785 15受益人的权利和义务.31 HYPERLINK l _Toc319835786 16受托人的权利和义务.32 HYPERLINK l _Toc319835787 17

6、信息披露.33 HYPERLINK l _Toc319835788 18受益人大会.34 HYPERLINK l _Toc319835789 19受托人的解任和辞任.37 HYPERLINK l _Toc319835790 20风险揭示与承担.38 HYPERLINK l _Toc319835791 21违约责任.39 HYPERLINK l _Toc319835792 22保密义务.40 HYPERLINK l _Toc319835793 23法律适用和争议解决.40 HYPERLINK l _Toc319835794 24其他.41 HYPERLINK l _Toc319835795 25

7、认购信息.44xx号财所有权信托认购协议本xx号财所有权信托认购协议（“本协议”）由以下主体在xx签署。委托人：zxx有限公司法定代表人： 住所地：受托人：zxx信托有限公司法定代表人： 住所地： 认购人：本协议第25条记载的认购人鉴于：1.委托人为依法设立并合法存续的有限责任公司，自愿将其持有的财所有权利信托给受托人，设立“xx号财所有权信托”，由受托人依法对信托财产进行管理运用；2.受托人为合格的信托业务经营机构，具备担任“xx号财所有权信托”受托人的资格/资质；3、认购人为在中华人民共和国境内居住的具有完全民事行为能力的自然人或根据中国法律合法设立的法人或者依法设立的其他组织，具备信托协

8、议规定的合格投资者条件，自愿认购委托人设立的“xx号财所有权信托”项下信托受益权。为此，委托人与受托人、认购人本着平等、互利、诚实、信用的原则，依据中华人民共和国信托法、信托公司管理办法、中华人民共和国协议法及其他关于法律、法规、规章和规范性资料文件的规定，自愿签订本协议，以共同信守。1定义1.1释义就本协议而言，除非上下文另有要求，下列词语应具有如下规定的含义：“本协议”系指委托人与受托人、认购人签署的本xx号财所有权信托认购协议及其附件，包括对其的任何有效修订和补充。“信托协议”系指委托人与受托人签署的编号为zxx的xx号财所有权信托协议及其附件，包括对其的任何有效修订和补充。“信托资料文

9、件”系指规定本信托项下信托当事人之间权利义务关系的资料文件，包括但不限于信托协议、信托说明书、风险申明书、保管协议。“本信托”系指xx号财所有权信托，为一项依照受托人与委托人签署的信托协议设立的财所有权信托。“信托受益权”系指本信托项下的受益人根据信托资料文件所享有的信托受益权。“信托受益权份额”系指用以表征本信托项下信托受益权的均等份额，以每1元认购资金对应的信托受益权为一份信托受益权份额。“委托人”或“zxx”系指本信托的委托人zxx有限公司。“受益人”系指合法持有信托受益权的自然人、法人或者依法设立的其他组织。信托生效时，受益人为成功认购信托受益权份额的认购人；信托生效后信托受益权份额转

10、让的，受益人为通过受让或其他合法方式取得信托受益权份额的人。“受托人”系指zxx信托有限公司，为本信托的受托人。“认购资金”系指认购人交付的用于认购信托受益权份额的资金。“标的债权”系指委托人在债权债务确认协议项下对债务人享有的本金金额为人民币壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整（小写：￥x元）的应收账款债权中本金金额为人民币壹亿玖仟贰佰万元（小写：￥x元）的应收账款债权。“信托财产”系指标的债权及受托人按信托资料文件商定对标的债权管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产的总和。“债务人”系指xx市清河区政府。“委托代建协议”系指债务人与委托人于xx年11月1日签署的zxx整治基础设备回购及代建资金还款的

11、协议和xx市清河新区西片区道路基础设备回购及代建资金还款的协议的统称。“债权债务确认协议”系指委托人、债务人于xx年9月5日签署的编号为25003的债权债务确认协议。“债权债务确认协议”系指委托人、债务人与受托人于xx年9月5日共同签署的编号为m的债权债务确认协议。“受益权转让协议”系指委托人与受托人于xx年9月5日签署的编号为N的受益权转让协议及其有效修订和补充。“保证协议”系指受托人与保证人xx市水利资产经营有限公司签署的编号为w的保证协议及其有效修订和补充。“信托募集账户”系指受托人为本信托开立的人民币账户。该账户用于归集认购人交付的认购资金。“信托专户”或称“信托财产专户”系指受托人为

12、本信托而开立的人民币账户。该账户用于归集、存放本信托项下的全部资金和支付信托费用、信托权益等费用。“信托权益分配账户”系指受益人指派的用于接收受托人分配的信托权益的银行账户。“信托设立日”系指“xx号财所有权信托”设立之日，为信托协议签署日。“信托生效日”系指本协议第4.3.3款规定的本信托生效之日。“信托终止日”系指发生本协议第10.1.2款的情形本信托终止之日。“本信托存续期间”系指本信托生效日至本信托终止日之间的期间。“推介期”系指信托生效前受托人向投资者推介本信托项下信托受益权份额的期间。“信托月/月数”：本信托生效之日，或每月本信托生效之日对应的日期（如该月无对应的日期，则为该月的最

13、后一日），至下一个月的本信托生效之日对应的日期（如该月无对应的日期，则为该月的最后一日）构成一个信托月。经历的信托月的个数为信托月数。“信托年度”系指自本信托生效日（含该日）起，每十二个信托月为一个信托年度。“信托收益”系指受益人就其所认购或持有的本信托项下的受益权份额所享有的预期收益，不包括本金。“信托权益”指受益人所认购或持有的本信托项下的受益权份额的认购资金本金和信托收益的总和。“中国”系指中华人民共和国（就本协议而言不包括xx特别行政区、xx特别行政区和xx地区）。“中国银监会”系指中国银行业监督管理委员会。“法律”系指中国的法律、行政法规、规章和关于主管部门颁布的规范性资料文件。“工

14、作日”系指受托人的正常营业日（不包括中国的法定公休日和节假日）。“元”系指人民币元。1.2其他定义1.2.1本协议中未定义的词语或简称与信托资料文件中相关词语或简称的定义相同。1.2.2除非其他信托资料文件中另有特别定义，本标准条款已定义的词语或简称在其他信托资料文件中的含义与本协议的定义相同。2信托事务管理人1.1受托人名称：zxx信托有限公司住所： 联系人： 电话：传真号码：1.2保管人名称： 住所： 负责人： 联系人： 电话：3信托目的委托人以其合法拥有的标的债权设立“xx号财所有权信托”，根据信托协议商定确定受益人范围，由受托人以自己的名义依照信托资料文件商定为受益人的权益管理、运用和

15、处分信托财产，向受益人分配信托权益。4本信托的基本情况4.1本信托的名称本信托的名称为“xx号财所有权信托”。4.2信托财产4.2.1委托人将其依据委托代建协议、债权债务确认协议而对债务人享有的本金金额为人民币壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整（小写：￥km元）的应收账款债权中本金金额为人民币壹亿玖仟贰佰万元（小写：￥192,000,000.00元）的应收账款债权（以下简称“标的债权”）信托给受托人，作为本信托项下的信托财产。4.2.2关于信托财产的具体事宜如下：4.2.2.1xx年11月1日债务人与委托人签署了委托代建协议，商定由委托人承建古淮河整治二期工程和清河新区西片区道路基础设备xx工程（以下简

16、称“标的项目”）。4.2.2.2目前为止，上述标的项目已经竣工验收，根据标的项目竣工审计报告，债务人对项目xx情况进行了确认，并同意安排向债权人支付项目xx资金总计人民币km元（大写：壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整）。4.2.2.3xx年9月5日债务人与委托人签署债权债务确认协议，确认：截至债权债务确认协议签署之日，债务人应就古淮河整治二期工程和清河新区西片区道路基础设备xx项目向委托人支付委托代建款总计人民币壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整（小写：￥km元）。委托人因此对债务人享有本金金额为人民币壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整（小写：￥km元）的应收账款债权。4.2.2.4委托人应确保债务人与委托人及受托人于本

17、协议签署之日共同签署债权债务确认协议，债务人确认并认可委托人将标的债权信托给受托人的行为。债务人承诺自签署债权债务确认协议之日起按照受托人向债务人发送的还款通知书确定的还款日期及金额向受托人偿付标的债权。债务人未能依照债权债务确认协议所确定的还款进度或受托人另行通知的还款进度偿付标的债权的，或者债务人发生在债权债务确认协议项下的其他违约行为，或者委托人违反信托协议、债权债务确认协议的任何商定，或者发生保证协议商定的受托人行使担保权利的任何情形，受托人有权宣布全部标的债权提前到期并向债务人发送书面通知。4.2.2.5自信托设立日起，委托人即不再就标的债权对债务人享有任何权利，包括但不限于以委托人

18、名义以任何方式向债务人追偿标的债权，亦无权收取债务人为清偿标的债权而支付的任何费用。4.2.2.6债务人有义务依据本协议第4.2.2.4条商定的还款进度或受托人向债务人另行发送的还款通知书中确定的时间及金额直接向受托人履行偿付义务。4.2.2.7如债务人未按本协议第4.2.2.4条的商定履行标的债权偿付义务，则无论委托代建协议、债权债务确认协议在效力上是否存的瑕疵（包括但不限于无效、可撤销等情形），无论委托人在履行委托代建协议、债权债务确认协议过程中已经或可能存在任何瑕疵（包括但不限于没有完全履行其在委托代建协议、债权债务确认协议项下的义务），无论标的项目审计决算价格是否高于发展和改革委员会审

19、批资料文件对标的项目所确定的投资总额，无论本协议其他条款是否已得到履行，委托人均应向受托人支付按以下方式计算的差额（如有），该差额等于该时点债务人应向受托人偿付的标的债权数额扣除受托人已收到的债权数额。委托人支付该差额后并不免除债务人向受托人的债务偿付义务。对于委托人依据本条向受托人支付的费用，在本信托终止后由受托人以支付完毕信托费用、信托权益后的剩余等额信托财产（包括应收账款债权及附属担保权益和/或现金等资产）偿还给委托人,届时委托人与受托人基于本条造成或产生的债权债务关系清结。4.2.3信托设立后，标的债权即成为本信托项下的信托财产，本信托项下的信托财产还包括受托人因对标的债权管理、运用、

20、处分或者其他情形而取得的财产。4.2.4委托人声明和承诺：4.2.4.1标的债权真实合法存在，且不存在任何未向受托人披露的瑕疵、现实的或潜在的争议或纠纷。4.2.4.2合法持有标的债权，标的债权上没有负担任何担保权益或其他权利限制或任何第三方的权利，依法可以信托或转让。4.2.4.3已取得进行标的债权信托所必需的全部许可、授权及同意。4.2.4.4向受托人信托的标的债权为债务人单方支付义务债权，受托人不负担委托代建协议项下原债权人的任何义务、责任。4.2.5委托人受让承诺4.2.5.1委托人同意，若债务人未依照债权债务确认协议的商定及时、足额偿付标的债权或，则受托人有权要求委托人依照以下价格收

21、购本信托项下全部受益权，购买价格为：购买价格=受益权认购资金（1+13%2）+受益权认购资金13%财所有权信托延长期存续天数（如有）/365已支付费用（已支付保管费、已支付信托收益、已支付信托报酬、已偿付认购资金、已支付代理收付手续费等信托税费）+债务人就延迟付款应付的违约金和应承担其他违约责任的金额。（财所有权信托延长期存续天数定义见下文）受益人特此指派并全权授权受托人在上述情形发生时向委托人转让信托受益权，授权范围包括但不限于由受托人以自己的名义签署编号为N的xx号财所有权信托受益权转让协议（以下称“受益权转让协议”）、收取转让价款、自行办理信托受益权转让过户登记等。就该等受益权转让，受托

22、人免收过户登记手续费。认购人签署认购协议或受让本信托项下信托受益权即视为接受该等信托受益权转让的交易安排及相关要求。4.2.5.2委托人应将全部受让价款支付至信托专户，并由受托人统一向各信托受益人信托权益分配账户进行划付。依照前款商定转让信托受益权的，各信托受益人取得的转让价款金额依照以下公式计算：每一受益人可取得的转让价款=该受益人持有的信托受益权份额份数1元+该受益人持有的信托受益权份额份数1元该受益人持有的信托受益权对应的年化预期收益率自本财所有权信托生效日（含）至信托受益权转让日（不含）的实际天数365-已分配信托权益。4.2.5.3自委托人将受 让价款足额划付至信托专户之日为信托受益

23、权转让日，自信托受益权转让日次日起，原信托受益人持有的受益权凭证即失去法律效力，本信托项下的信托受益权为委托人所有。4.2.6为保证债务人在债权债务确认协议项下的偿债义务，及委托人在债权债务确认协议项下收到债务人支付的偿债费用后向受托人及时划转的义务，以及委托人在受益权转让协议项下的受益权收购义务，由xx市水利资产经营有限公司为受托人提供连带责任保证担保。4.3本信托的设立与生效4.3.1本信托于委托人与受托人签署信托协议之日设立。4.3.2委托人委托受托人于本信托设立后向投资者推介本信托项下的信托受益权，推介期自xx年月日（含该日）至xx年月日（含该日）。受托人可根据信托受益权推介情况调整推

24、介期的终止日期。4.3.3委托人委托受托人向认购人发行的信托受益权份额最低规模为100万份（“最低认购规模”），但受托人有权根据认购情况调整最低认购规模并在受托人网站进行公告。推介期内，本信托在如下条件均得到满足时生效：4.3.3.1受托人已确认接受认购且已交付完毕的认购资金对应的信托受益权份额达到最低认购规模；4.3.3.2认购金额在300万元以下的自然人不超过50人；4.3.3.3债权债务确认协议、受益权转让协议、保证协议均已妥为签署。受托人宣布本信托生效之日为本信托生效日。4.3.4在推介期届满之日，若上条所述的本信托生效条件仍未取得满足，本信托不生效，债权债务确认协议、本协议自动解除。

25、本协议、债权债务确认协议解除后，受托人即就本协议项下所列事项免除所有相关责任。受托人应于推介期终止后15个工作日内将认购人交付的认购资金返还认购人，并依照中国人民银行公布的届时有效的银行等金融机构人民币活期存款基准利率（“基准利率”），向认购人支付该笔认购资金自向信托募集账户的交付日（含该日）至受托人返还给认购人之日（不含该日）期间内的利息，返还所需银行费用从该等费用中直接扣收。受托人返还前述费用及利息之后，受托人就认购协议所列事项免除所有相关责任。4.3.5受益人自本信托生效之日起享有信托受益权。本信托生效后，认购人交付的认购资金通过信托财产专户划付至委托人指派的银行账户。信托生效后，该等认

26、购资金自到达信托募集账户之日（含该日）至本信托生效日（不含该日）期间依照基准利率计算的利息归受益人所有，于信托生效日后首个信托权益支付日与信托利益一并支付给受益人。4.4本信托的期限4.4.1本信托的预计存续期限为24个信托月，自本信托生效之日起计算。4.4.2发生信托协议或法律法规规定的其他本信托存续期限延长的情形的，本信托期限延长。4.4.3发生本协议第10.1.2款规定情形，本信托可提前终止。5信托受益权5.1本信托的信托受益权5.1.1认购人享有的信托受益权份额根据认购人的认购情况确定，不低于最低认购规模。每一认购人最终享有的信托受益权份额数量根据其交付的认购资金金额确定，每一元认购资

27、金认购一份信托受益权份额。5.1.2签署认购协议认购信托受益权份额、交付认购资金且受托人确认接受其认购的认购人为本信托项下的受益人，自信托生效之日起享有信托受益权。5.2信托受益权的继承/承继、转让及赠与5.2.1信托受益权的继承/承继自然人受益人持有的信托受益权可以继承，机构受益人持有的信托受益权可以承继。信托受益权发生继承/承继的，继承人/承继人应提交：继承/承继法律资料文件、认购协议或信托协议、有效身份证件及复印件、证明被继承人死亡的有效法律资料文件及复印件/证明信托受益权发生合法承继的有效法律资料文件及复印件以及受托人要求的其他资料文件，前往受托人处办理信托受益权继承/承继确认。未到受

28、托人处进行确认的未能对抗受托人。信托受益权发生继承/承继的，受托人不收取办理信托受益权继承/承继确认手续费。5.2.2信托受益权的转让5.2.2.1本信托的信托受益权可以自行转让。5.2.2.2委托人在此确认并同意，无需委托人另行同意，受益人可根据本协议商定自行转让信托受益权。5.2.2.3信托受益权的转让应符合以下条件，否则转让无效：（1）受益人仅可以向符合本协议第6.2.2款所规定的合格投资者转让其持有的信托受益权份额。（2）信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人。（3）机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让。5.2.3信托受益权转让确认手续转让各方应持认购协议、有效身份

29、证件及复印件、受益权转让协议以及受托人要求的其他资料文件，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的未能对抗受托人。5.2.4受益人自行转让信托受益权份额的，转让方或受让方应按所转让的信托受益权份额对应的认购资金金额的0.1%向受托人交纳转让确认手续费，转让确认手续费不计入信托财产，归受托人所有。5.2.5信托受益权的赠与本信托受益权可以赠与。委托人在此确认并同意，信托受益权的赠与，无需委托人另行同意，受益人可根据本协议商定自行赠与。信托受益权赠与的，受赠人应为符合本协议第6.2.2款所规定的合格投资者。赠与人不得将信托受益权向自然人拆分赠与，机构不得将其持有的信托受益权赠与自然人或拆分赠与

30、。信托受益权受赠人应无条件接受本协议以及信托协议对受益人的全部规定。5.2.6信托受益权赠与确认手续赠与人和受赠人应携带原认购协议、赠与人和受赠人身份证明资料文件、经公证的赠与协议或其他证明赠与法律关系的书面法律资料文件及受托人要求的其他资料文件，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的未能对抗受托人。5.2.7受益人赠与信托受益权份额的，赠与方或受赠方应按所赠与的信托受益权份额对应的认购资金金额的0.1%向受托人交纳赠与确认手续费，赠与确认手续费归受托人所有，不计入信托财产。6信托受益权份额的认购6.1认购委托人委托受托人于信托设立后向投资者推介本信托项下信托受益权份额。认购人提出认购申

31、请并提交本协议规定的必备证件、与受托人、委托人共同签署认购协议并交付认购资金且受托人确认接受其认购后，即取得成为本信托项下受益人、享有信托受益权的资格/资质，于本信托生效之日起享有相应的信托受益权。认购人认购信托受益权份额，应向委托人支付认购资金，作为其取得成为本信托项下受益人的资格/资质并最终享有信托受益权的对价。委托人委托受托人设立信托募集账户专门接收认购人交付的认购资金，并于信托生效之日将全部认购资金支付至委托人指派账户。6.2认购人资格/资质6.2.1本信托项下信托受益权份额的认购人应为在中华人民共和国境内居住的具有完全民事行为能力的自然人或根据中国法律合法设立的法人或者依法设立的其他

32、组织，并具备本协议第6.2.2款所规定的合格投资者资格/资质。6.2.2前述所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托投资风险的具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法设立的其他组织：(1)投资本信托的最低金额不少于人民币100万元的自然人、法人或者依法设立的其他组织；(2)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过人民币100万元，且能提供相关财产证明的自然人；(3)个人收入在最近三年内每年收入超过人民币20万元或者夫妻各方合计收入在最近三年内每年收入超过人民币30万元，且能提供相关收入证明的自然人。6.3认购价格及认购数量6.3.1每份信托受益权份额的认购价格为人民币1元。6

33、.3.2认购人认购信托受益权份额的份数最低为100万份，超过100万份应依照1万份的整数倍递增。受托人可调整认购人认购数量下限并在受托人网站（）上予以公告。6.4认购程序6.4.1投资者认购信托受益权份额时，依照认购时间优先、资金金额优先的原则认购，即在先认购的投资者优于在后认购的投资者取得认购；认购时间相同的（指在同一天认购的），认购资金金额较大的投资者优先取得认购；认购资金金额和认购时间相同的，认购资金先到达信托募集账户的投资者优先取得认购；认购资金金额、认购时间、认购资金的到账时间均相同的，投资者同时取得认购，剩余待认购的受益权份额不足的，依照投资者拟认购资金的比例分配具体认购份额。受托

34、人将视认购的具体情况，保留拒绝认购人认购本信托项下信托受益权份额的权利。6.4.2投资者认购信托受益权份额，应当认真阅读信托协议、信托说明书和认购风险申明书、认购协议，向受托人提交如下必备证件：6.4.2.1认购人为自然人的，需本人的身份证原件、信托权益分配账户存折/银行卡、财产证明或收入证明原件及前述证件的复印件以及受托人要求提供的其他资料文件；6.4.2.2认购人为法人或其它组织的，若经办人为法定代表人（负责人）本人，需提供营业执照副本复印件、法定代表人（负责人）身份证复印件和法定代表人（负责人）身份证明及信托权益分配账户信息及委托人要求提供的其他资料文件。若经办人不是法定代表人（负责人）

35、本人，则经办人除需持上述资料文件外，还需持经办人身份证原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书原件。6.4.3认购资金的支付6.4.3.1付款要求本信托不接受现金认购，认购人须于签署认购协议当天，从在中国境内银行开设的自有银行账户将认购资金划付至信托专户，并在备注中注明：“XX（投资者姓名/名称）认购xx号财所有权信托XX（认购的信托受益权份额份数）万份信托受益权份额”。且划款银行账户应当与认购人指派的信托权益分配账户为同一个账户。通过以下方式认购本信托的，受托人将不予确认其认购，并按原路径将资金退回至划款银行账户或信托权益分配账户，由此造成或产生的费用和风险由认购人和/或

36、资金划付人承担：（1）以现金方式直接存入/电汇至信托募集账户或信托财产专户的；（2）由他人账户代为转账至信托募集账户或信托财产专户的；（3）由认购人本人的多个账户转账至信托募集账户或信托财产专户；（4）其他未按本条规定交付信托权益分配账户转账的情形。6.4.3.2信托募集账户受托人为本信托开立信托募集账户，作为接受认购人认购资金的专用银行账户。信托生效的，受托人于信托生效日将认购人交付至信托募集账户的认购资金通过信托财产专户支付至委托人指派账户。信托募集账户为：开户银行：中国银行xx金谷大厦支行户名：账号：委托人指派用于接收受托人划付的认购资金的账户为：开户银行： 户名：zxx有限公司账号：6

37、.4.4签约签约时，认购人应当：6.4.4.1签署认购协议及其附件（如需，包括但不限于认购风险申明书）一式叁份。6.4.4.2提交信托权益分配账户信息。信托权益分配账户在信托终止且信托利益分配完毕前不得取消。6.4.4.3提交本协议第6.4.1款规定之必备证件。6.4.4.4认购人为自然人时，应在上述资料文件中签字；认购人为法人或其他组织的，上述资料文件需加盖公章并经其法定代表人（负责人）签字，若授权他人签字须提供授权委托书原件及受托人身份证原件及复印件。6.4.5认购资料文件的管理认购协议正本中的壹份由认购人持有。身份证明资料文件、信托权益分配账户银行卡/存折等证件原件交受托人核验后归还认购

38、人，复印件在受托人处和保管银行各持有壹份，分别在受托人和保管银行处归档，委托人可在受托人处查询。6.4.6认购成功的确认同时满足以下条件时，认购人的认购成功：6.4.6.1经认购人签署的有效认购资料文件在推介期终止日前已送达受托人；6.4.6.2认购资金在推介期终止日前到达信托募集账户；6.4.6.3受托人接受并确认认购人的认购；6.4.6.4信托生效。6.4.7认购的撤回信托生效前，认购信托受益权份额的认购人可以书面形式向受托人申请撤销其与委托人、受托人签署的认购协议并要求受托人退还其已交付的认购资金。认购人在此确认，受托人应认购人的申请退还其交付的认购资金的，不加计依照基准利率计算的同期银

39、行存款利息，退还该等认购资金所发生的银行划付费等费用从该等认购资金中直接扣除。受托人退还该等费用后，就与该申请退还认购资金的认购人签署的认购协议所列事项免除所有相关责任。7信托财产的管理、运用和处分7.1信托财产本信托项下的信托财产包括但不限于以下资产：(1)标的债权；(2)标的债权管理、运用、处分或者其他情形而形成的财产。7.2信托财产之管理、运用和处分7.2.1管理原则7.2.1.1受托人应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账；不得将信托财产归入其固有财产或使信托财产成为其固有财产的一部分。7.2.1.2受托人管理、运用信托财产所造成或产生的债权，不得与其固有财产造成或产生的债务相抵

40、销。受托人管理、运用、处分其他信托财产所造成或产生的债务，不得与本信托项下信托财产所造成或产生的债权相抵销。7.2.1.3受托人为本信托在银行设立专用账户，即信托财产专户，并单独核算本信托项下信托财产的来源、运用与损益，确保本信托项下的信托财产与受托人的固有财产分别管理、分账核算。7.2.1.4除信托协议另有规定外，信托财产专户中若存有闲置资金，受托人可将闲置资金用于银行存款、国债等高流动性低风险的金融产品。7.2.2交叉违约及分配原则7.2.2.1如基础债权中除标的债权以外的剩余全部或部分债权成为受托人管理的其他信托的信托财产，且委托人、债务人在其他信托的信托协议、债权债务确认协议或债权债务

41、确认协议项下发生违约行为，或发生其他信托的抵押协议、保证协议商定的受托人行使担保权利的情形的，则无论委托人、债务人在本协议、债权债务确认协议及债权债务确认协议项下是否存在违约行为，以及是否发生抵押协议、保证协议商定的受托人行使担保权利的情形，受托人均有权在前述情形发生后立即宣布本信托项下的标的债权全部到期（以下简称“交叉违约”），并向债务人发送书面通知，该通知自发出之日起生效，该事宜无须提交受益人大会决定，委托人、认购人对此予以确认与同意。7.2.2.2在本信托或本协议第7.2.2.1条所商定的其他信托分别基于交叉违约的原因而宣布债务人的付款义务全部提前到期的，对于此后受托人实现对债务人之债权

42、而取得的偿付资金，受托人将依照每一信托项下其对债务人享有的未偿付债权金额的比例向各信托进行分配，委托人、认购人对此予以确认与同意。7.2.3标的债权的处置如债务人未能及时、足额承担付款义务，则受托人有权向债务人发出书面通知，要求债务人自通知出具之日起5个工作日内纠正违约行为；如债务人未能在上述时间内纠正违约行为或发生受益权转让协议商定的其他情形，则受托人有权向委托人发出书面通知，要求其自通知出具之日起5个工作日内履行受益权转让协议项下收购全部受益权的义务。在符合信托资料文件商定条件下，无论委托人是否及时承担收购责任，受托人均有权通过向第三方转让等方式处置标的债权，对此委托人应予以配合。受托人将

43、为受益人的权益，根据债权债务确认协议、债权债务确认协议、信托协议的商定，对债务人行使标的债权。如因任何原因致使委托人在债权债务确认协议、债权债务确认协议项下对债务人享有的本金金额为人民币壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整（小写：￥km元）应收账款债权中除标的债权外的剩余全部或部分应收账款债权成为受托人管理的其他信托的信托财产的，受托人将依照每一信托项下其对债务人享有的该等债权金额的比例，向各信托分配实现对债务人之该等债权而取得偿付的资金，认购人、委托人对此予以确认与同意。7.2.4保障措施为保障信托受益人信托权益的实现，本信托设置了如下保障措施：7.2.4.1若债务人未依照债权债务确认协议的商定及时、足

44、额偿付标的债权，则受托人有权要求委托人依照受益权转让协议所确定的价格收购本信托项下全部受益权。7.2.4.2为担保债务人在债权债务确认协议项下偿债义务的履行，委托人在债权债务确认协议项下收到债务人偿付的费用后向受托人及时划转的义务以及委托人在信托受益权转让协议项下的收购义务，保证人向受托人提供连带责任保证担保。7.2.4.3委托人在债权债务确认协议中承诺，在受托人基于债权债务确认协议、信托协议和债权债务确认协议而对债务人享有的标的债权得到完全清偿之前，委托人对债务人享有的权利、权益均劣后于受托人对债务人享有的权利、权益受偿；在本信托终止且信托财产分配完毕之前，委托人承诺若因委托人向债务人主张权

45、利、权益致使受托人、受益人权益受损，则委托人将负责赔偿受托人、受益人的全部损失。7.2.4.4委托人在债权债务确认协议中承诺，对于委托人基于委托代建协议、债权债务确认协议而对债务人享有的除标的债权以外的其他应收账款债权，未经受托人事先书面同意，委托人不得以该等债权、债权收益权委托除受托人以外的其他主体设立信托，或以该等债权、债权收益权提供担保，或对该等债权予以转让或设置其他权利负担。7.2.4.5委托人在债权债务确认协议中承诺，如因委托人将其对债务人的标的债权信托给受托人事宜，发生任何债务人、委托人的债权人或其他第三人向受托人对前述信托事宜提出抗辩或主张权利，或标的债权的合法性、有效性存在问题

46、，使得受托人、受益人涉诉或任何调查或受益人的信托利益无法实现，或委托人在信托协议及委托人签署的其他信托资料文件项下的任何陈述和保证在做出时及适用期间内是错误的或虚假的从而给受托人、本信托的受益人造成任何损失的，则委托人承诺对受托人、受益人遭受的全部损失承担全额赔偿责任。7.2.4.6委托人在债权债务确认协议中确认，如债务人未按本协议第4.2.2.4条的商定履行标的债权偿付义务，则无论委托代建协议、债权债务确认协议在效力上是否存的瑕疵（包括但不限于无效、可撤销等情形），无论委托人在履行委托代建协议、债权债务确认协议过程中已经或可能存在任何瑕疵（包括但不限于没有完全履行其在委托代建协议、债权债务确

47、认协议项下的义务），无论标的项目审计决算价格是否与发展和改革局委员会审批资料文件对标的项目所确定的投资总额相一致，无论本协议其他条款是否已得到履行，委托人均应向受托人支付按以下方式计算的差额（如有），该差额等于该时点债务人应向受托人偿付的标的债权数额扣除受托人已收到的债权数额。委托人支付该差额后并不免除债务人向受托人的债务偿付义务。对于委托人依据本条向受托人支付的费用，在本信托终止后由受托人以支付完毕信托费用、信托权益后的剩余等额信托财产（包括应收账款债权及附属担保权益和/或现金等资产）偿还给委托人,届时委托人与受托人基于本条造成或产生的债权债务关系清结。7.2.5如债务人发生债权债务确认协议

48、项下的任何违约行为，或发生委托人应当依据受益权转让协议收购受益权的情形，或发生保证协议商定的受托人行使担保权利的任何情形，或委托人违反信托协议、债权债务确认协议的任何规定，受托人将为受益人的权益，根据债权债务确认协议、受益权转让协议、保证协议和信托协议等资料文件的商定行使包括但不限于如下一项或多项权利：（1）要求债务人限期纠正其违约行为；（2）宣布标的债权提前到期并要求债务人在规定时限内偿付全部标的债权；（3）要求委托人依照受益权转让协议的商定收购本协议项下的受益权。（4）要求保证人承担连带保证责任；（5）依法向其他第三方转让标的债权或以法律法规允许的其他任何形式处置标的债权；（6）债权债务确

49、认协议、受益权转让协议、保证协议和信托协议商定的或法律法规规定的其他权利。7.3延长期信托预计存续期限届满之日，若信托财产尚未完全变现且信托财产的现金部分不足以覆盖支付预计应予支付的本协议第8条、第9条规定的信托利益及信托费用等，则信托进入延长期（“延长期”），信托期限自动顺延至信托财产全部变现之日或虽未完全变现但变现所得已足以覆盖支付日预计应予支付的本协议第8条、第9条规定的信托利益及信托费用受托人决定不再变现之日。该等信托期限的自动延长无需另行召开受益人大会决议。7.4管理权限7.4.1受托人应在信托协议规定的范围内，依照忠诚、谨慎的原则管理信托财产，并根据这一原则决定具体的管理事项。7.

50、4.2受托人的管理权限包括但不限于：(1)根据法律规定和信托资料文件商定运用并管理信托财产；(2)依照法律规定为受益人的权益行使因信托财产管理运用所造成或产生的权利；(3)以受托人的名义，代表受益人的权益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；(4)选择、更换律师或其他为本信托提供服务的外部机构；(5)在本信托保管人更换时，选任新的保管人；(6)法律规定和信托资料文件规定的其他权利。7.4.3受托人因自身或其代理人违反信托协议、处理信托事务不当造成信托财产损失的，应依法承担赔偿责任。7.5信托财产的保管7.5.1在本信托存续期间，受托人委托xx银行股份有限公司淮安分行担任保管人，将信托财产专户设定为

51、保管账户，由保管人对保管账户内全部本信托项下的资金进行保管。信托财产专户为：开户银行： 户名：zxx信托有限公司账号：7.5.2具体保管事宜，由受托人和保管人另行签署保管协议（以下简称“保管协议”，具体协议名称以受托人和保管人签署的协议名称为准）进行商定。8信托权益的计算、支付8.1信托权益的计算8.1.1受托人负责依照受益人持有的受益权份额及预期年化收益率核算并支付受益人根据信托资料文件所应取得的信托收益（以下简称“信托收益”）。每一受益人的认购资金与其持有的收益权份额对应的信托收益构成其本信托项下的信托权益（以下简称“信托权益”）。8.1.2全体受益人可获分配的信托权益=信托财产由信托财产

52、承担的费用和税费。8.1.3受益人信托权益的计算本信托项下信托受益人的年化预期收益率（以下简称“年化预期收益率”）如下：A类受益人100万300万（不含本数）9%B类受益人300万（含本数）以上9.5%每一信托受益人预计可获分配的信托收益=该受益人持有的信托受益权份额份数1元该受益人持有的信托受益权对应的年化预期收益率财所有权信托实际存续天数365天。每一信托受益人预计可获分配的信托权益=该受益人持有的信托受益权份额份数1元该受益人持有的信托受益权对应的年化预期收益率财所有权信托实际存续天数365天+该受益人持有的信托受益权份额份数1元。财所有权信托实际存续天数指财所有权信托设立日（含）至财所

53、有权信托实际终止日（不含）的天数，如发生本协议商定的委托人收购信托受益权事宜，则财所有权信托实际存续天数指财所有权信托设立日（含）至信托受益权转让日（不含）的天数。年化预期收益率仅为受托人对受益人预期可取得的信托收益的测算，并不构成受托人对受益人在本信托项下的投资收益的任何形式的承诺或者保证。8.2信托收益权益的支付8.2.1信托存续期间，受托人于信托生效之日起满12个信托月度之日（如遇非工作日，则顺延至最近一个工作日）（“核算日”）核算信托受益人自信托生效之日（含该日）至核算日（不含该日）期间的预期信托收益（“年度预期收益”），并于核算日后15个工作日内的任一日（“年度支付日”）予以支付。年

54、度预期收益计算公式：受益人的年度预期收益=该受益人持有的信托受益权份额份数1元对应的年化预期收益率1年。8.2.2本信托终止时，应按下述公式核算受益人的预期剩余信托权益，并于本信托终止后15个工作日内的任一日（“支付日（终止）”，“年度支付日”与“支付日（终止）”合称“支付日”）予以支付。预期剩余信托权益=该受益人持有的信托受益权份额份数1元该受益人持有的信托受益权对应的年化预期收益率2年+该受益人持有的信托受益权份额份数1元-已分配信托收益财所有权信托实际存续天数指财所有权信托设立日（含）至财所有权信托实际终止日（不含）的天数，如发生本协议商定的委托人收购信托受益权事宜，则财所有权信托实际存

55、续天数指财所有权信托设立日（含）至信托受益权转让日（不含）的天数。8.2.3若本信托提前终止，应依照本信托实际存续天数向受益人分配预期剩余信托权益，并在本信托终止后的15个工作日内的任一日予以支付。计算公式：预期剩余信托权益=该受益人持有的信托受益权份额份数1元+该受益人持有的信托受益权份额份数1元预期年化收益率本财所有权信托实际存续天数/365天-已分配的信托收益。其中，本财所有权信托实际存续天数指本信托生效之日（含该日）至本信托实际终止日（不含该日）之间的天数。8.2.4若本信托发生延期，除应依照上述第8.2.1、8.2.2、8.2.3之规定向受益人分配信托利益外，还应向受益人分配延长期的

56、信托收益：延长期信托收益=该受益人持有的信托受益权份额份数1元预期年化收益率本财所有权信托延长期存续天数/365天。其中，本财所有权信托延长期存续天数指本信托期满24个信托月之日（含该日）至本信托实际终止日（不含该日）之间的天数。延长期信托收益及依照上述8.2.2之规定计算的预期剩余信托权益于本信托实际终止日后十个工作日内分配。8.2.5若受益人的信托受益权的归属存在法律纠纷的，受托人有权暂停向该受益人支付信托权益直至相关争议得到解决（以取得生效的法院判决、仲裁裁决或其他有权机关作出的有法律效力的、终局的裁决为标志）。8.2.6受托人仅以本财所有权信托终止并清算后的剩余信托财产为限向受益人分配

57、信托权益。分配信托权益时，如可分配的信托财产不足以向全部受益人分配预期可取得的信托权益，则按各受益人预期可取得信托权益占全部受益人预期可取得的信托利益的比例分配。8.2.7信托财产在本信托终止日至信托权益分配日期间利息按银行同期活期存款利率计算，由受托人在信托利益分配时一并支付给受益人。9相关税费和信托报酬的计提和收取9.1信托费用及信托税费、规费9.1.1信托费用及承担：信托费用包括下列三项内容：9.1.1.1本信托事务管理费。含信托资料文件或账册制作、印刷费用；信息披露费用；邮寄费；本信托终止清算时所发生的清算费用及与清算事宜相关的其他费用；受托人为履行其职责而发生的其他费用；保管人收取的

58、资金划付费；代理收付机构收取的代理收付费；其它处理信托事务所造成或产生的费用。9.1.1.2相关服务机构费用。含为本信托设立、运营而发生的受托人信托报酬、投资咨询顾问的投资咨询顾问费、居间服务费、咨询咨询顾问费、保管人的保管费、本信托的发行费用、律师费、审计费等其他相关服务机构收取的服务费用以及包括受托人在内的该等服务机构在履行其职责过程中发生的差旅费。9.1.1.3依法应当由信托财产承担的其他费用。9.1.2本信托存续期限内所涉及的税务问题，按国家的关于法律、法规和政策办理。依法应当由信托财产承担的税费，依照相关规定办理。本信托运营过程中，需向政府机关支付的规费，由信托财产依法承担。9.1.

59、3除认购协议和信托协议另有商定外，以上所有信托费用和依法应由信托财产承担的税费、规费均由本信托的信托财产承担。但若在该等应由信托财产承担的信托费用、税费、规费应予支付时，虽信托财产账面价值足以覆盖本协议规定的费用，但信托财产专户中的现金部分不足以支付该等信托费用、税费、规费时，由委托人予以补足。9.1.4受托人负责上述所有费用的核算工作，并应妥善保管上述费用的相关单据、凭证。除非特别说明，上述费用均在发生时或根据相关的协议商定由受托人从信托专户中支付，由信托财产承担。9.2信托费用之计提原则9.2.1受托人因违反信托协议所致使的费用支出，以及处理与本信托无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承

60、担的费用。9.2.2受托人没有为信托财产垫付信托费用的义务，但受托人如以固有财产先行垫付的，受托人有权从信托财产中优先受偿。9.3信托费用之计提标准9.3.1因受托人管理运用信托财产而造成或产生的应由信托财产承担的所有费用，由受托人根据信托协议的商定，从信托财产专户中扣划。9.3.2信托报酬9.3.2.1受托人的信托报酬：受托人的信托报酬以本信托生效时全部认购资金总额为基数，依照2%/年的信托报酬率收取。信托报酬具体计算公式如下：受托人每年收取的信托报酬=信托生效时认购资金总额2%9.3.2.2信托报酬支付方式（1）本信托生效后的15个工作日内，由保管人根据受托人出具的划款指令，将按上述信托报