中国某银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册

1、 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册中国农业银行电子银行部- PAGE 40- 企业网上上银行跨跨行转账账柜面业业务操作手册册20100年 077月目 录录TOC o 1-5 h z u HYPERLINK l _Toc267481315 1跨行转转账概述述 PAGEREF _Toc267481315 h 3 HYPERLINK l _Toc267481316 2业务规规则 PAGEREF _Toc267481316 h 3 HYPERLINK l _Toc267481317 3柜面交交易说明明 PAGEREF _Toc267481317 h 4 HYPERLINK l _Toc267481

2、318 跨行转账账主流程程 PAGEREF _Toc267481318 h 5 HYPERLINK l _Toc267481319 人工补录录业务基基本流程程 PAGEREF _Toc267481319 h 5 HYPERLINK l _Toc267481320 退汇的基基本流程程 PAGEREF _Toc267481320 h 6 HYPERLINK l _Toc267481321 3.1 2994A跨行转转账收款款方资料料补录查查询 PAGEREF _Toc267481321 h 7 HYPERLINK l _Toc267481322 3.1.1功能能简介 PAGEREF _Toc2674

3、81322 h 77 HYPERLINK l _Toc267481323 3.1.2操作作流程 PAGEREF _Toc267481323 h 88 HYPERLINK l _Toc267481324 3.1.3交易易说明 PAGEREF _Toc267481324 h 110 HYPERLINK l _Toc267481325 3.2 2994B跨行转转账收款款方资料料补录 PAGEREF _Toc267481325 h 110 HYPERLINK l _Toc267481326 3.2.1功能能简介 PAGEREF _Toc267481326 h 110 HYPERLINK l _Toc2

4、67481327 3.2.2操作作流程 PAGEREF _Toc267481327 h 110 HYPERLINK l _Toc267481328 3.2.3交易易说明 PAGEREF _Toc267481328 h 114 HYPERLINK l _Toc267481329 3.3 2994C跨行转转账收款款方资料料复核查查询 PAGEREF _Toc267481329 h 155 HYPERLINK l _Toc267481330 3.3.1功能能简介 PAGEREF _Toc267481330 h 115 HYPERLINK l _Toc267481331 3.3.2操作作流程 PAGE

5、REF _Toc267481331 h 115 HYPERLINK l _Toc267481332 3.3.3交易易说明 PAGEREF _Toc267481332 h 117 HYPERLINK l _Toc267481333 3.4 2994D跨行转转账收款款方资料料复核 PAGEREF _Toc267481333 h 117 HYPERLINK l _Toc267481334 3.4.1功能能简介 PAGEREF _Toc267481334 h 117 HYPERLINK l _Toc267481335 3.4.2操作作流程 PAGEREF _Toc267481335 h 118 HYP

6、ERLINK l _Toc267481336 3.4.3交易易说明 PAGEREF _Toc267481336 h 223 HYPERLINK l _Toc267481337 3.5 2994F跨行转转账补录录信息查查询/补录信信息表资资料删除除 PAGEREF _Toc267481337 h 24 HYPERLINK l _Toc267481338 3.5.1功能能简介 PAGEREF _Toc267481338 h 224 HYPERLINK l _Toc267481339 3.5.2操作作流程 PAGEREF _Toc267481339 h 225 HYPERLINK l _Toc267

7、481340 3.5.3交易说说明 PAGEREF _Toc267481340 h 300 HYPERLINK l _Toc267481341 3.6 2994I电子银银行跨行行转账交交易回单单打印（企业） PAGEREF _Toc267481341 h 31 HYPERLINK l _Toc267481342 3.6.1功能能简介 PAGEREF _Toc267481342 h 331 HYPERLINK l _Toc267481343 3.6.2操作作流程 PAGEREF _Toc267481343 h 331 HYPERLINK l _Toc267481344 3.6.3交易易说明 PA

8、GEREF _Toc267481344 h 333 HYPERLINK l _Toc267481345 3.7 2994H跨行转转账打印印补录业业务清单单 PAGEREF _Toc267481345 h 34 HYPERLINK l _Toc267481346 3.7.1功能能简介 PAGEREF _Toc267481346 h 334 HYPERLINK l _Toc267481347 3.7.2操作作流程 PAGEREF _Toc267481347 h 334 HYPERLINK l _Toc267481348 3.7.3交易易说明 PAGEREF _Toc267481348 h 336

9、HYPERLINK l _Toc267481349 3.82944K企企业跨行行一体化化处理情情况查询询 PAGEREF _Toc267481349 h 36 HYPERLINK l _Toc267481350 3.8.1功能能说明 PAGEREF _Toc267481350 h 336 HYPERLINK l _Toc267481351 3.8.2操作作流程 PAGEREF _Toc267481351 h 336 HYPERLINK l _Toc267481352 3.8.3交易易说明 PAGEREF _Toc267481352 h 338 HYPERLINK l _Toc267481353

10、 4客户提提示 PAGEREF _Toc267481353 h 388跨行转账账概述企业网上上银行跨跨行转账账业务是是指我行行为企业业网上银银行标准准版注册册客户提提供的由由本行账账户向他他行账户户进行转转账的业业务。企业网上上银行跨跨行转账账业务的的处理方式式分为人人工补录录处理和和系统自自动处理理。 1）人人工补录录处理是是指跨行转转账系统统不能自自动获取取收款方方开户行行的联行行行号，必须由柜柜员手工工补录联行行行号等等信息，经复核核后提交交跨行转转账请求求。 2）系系统自动动处理是是指跨行行转账系系统能够够自动获取取收款方方开户行行的联行行行号，不需人人工干预预自行提提交跨行行转账请请

11、求。业务规则则1）需要要通过柜柜面处理理的跨行行转账业业务：客户维护护收款方方的开户户行信息息是通过过手工输输入方式式录入的的，而不不是通过过逐级下下拉菜单单选择的的开户行行。2）柜面面补录成成功后，该转入入方信息息即添加加至转入入方账号号池中，客户向向转入方方账号池池中存在在的收款款方转账账时即可可自动通通过人行行大、小小额系统统进行处处理，而而不需要要再次补补录。3）客户户如果修修改已经经补录成成功的收收款方开开户行信信息，则则修改后后发起交交易时仍仍需要经经过人工工补录。4）柜员员通过2944F对对补录信信息表中中的收款款方信息息进行删删除后，则再次次发起交交易仍需需经过人人工补录录。5

12、)柜员员通过2944I查查询本网网点指定定日期的的企业跨跨行一体体化处理理情况。柜员每每次进行行落地补补录前，可通过过该交易易查询到到当天本本网点所所有落地地补录交交易的处处理状态态，方便便柜员尽尽快完成成补录处处理。柜面交易易说明跨行转账账柜面业业务包括括以下交交易： 2994A跨行转转账收款款方资料料补录查查询、2944B跨跨行转账账收款方方资料补补录、2944C跨跨行转账账收款方方资料复复核查询询、2294DD跨行行转账收收款方资资料复核核、 2944F跨跨行转账账补录信信息查询询/补录信信息表资资料删除除、2294II电子子银行跨跨行转账账交易回回单打印印（企业业）、2944H跨跨行转

13、账账打印补补录业务务清单、2994K查询本本网点指指定日期期的企业业跨行一一体化处处理情况况、2294GG企业业网银跨跨行转账账补录信信息查询询。跨行转账账主流程程人工补录录业务基基本流程程需柜员人人工补录录的业务务：收款方的的开户行行信息是是通过“手工输输入”方式维维护的（如下图图）。退汇的基基本流程程补录经办办行落地地处理人工补录录处理的的跨行转转账业务务发生退退汇，由由补录经经办行处处理；系系统自动动处理的的跨行转转账业务务发生退退汇，由由转汇行行处理。1.补录录经办行行处理补录经办办行收到到退汇业业务后，首先核核实是否否由柜员员补录行行号信息息错误产产生退汇汇，如非非我行补补录错误误原

14、因产产生退汇汇，按现现有柜面面受理退退汇业务务流程处处理；如如是我行行补录错错误原因因产生退退汇，须须先删除除补录信信息表中中已存在在的相应应记录再再按现有有柜面受受理退汇汇业务流流程处理理，具体体流程如如下: 根据退退汇信息息，通过过“跨行转转账补录录信息查查询/补补录信息息表记录录删除”交易，查询发发起该笔笔转账业业务的补补录记录录详细信信息，核核实回显显的客户户输入的的收款行行行别、行名是是否与柜柜员补录录的收款款方行别别、行名名相同，如不同同则确认认为我行行补录收收款方错错误，此此时删除除该已补补录记录录并打印印记录信信息，打打印的已已补录记记录凭证证需加盖盖经办人人员业务务办讫章章；

15、联行人人员依据据已补录录记录凭凭证，按按现有柜柜面受理理退汇业业务流程程进行处处理，已已补录记记录凭证证作为附附件，随随再次发发起转账账请求打打印的凭凭证订入入当日传传票保管管。2转汇行行处理转汇行收收到退汇汇业务后后，按现现有柜面面受理退退汇业务务流程进进行处理理。3.1 2994A跨行转转账收款款方资料料补录查查询(企企业)3.1.1功能能简介本交易用用于查询询客户发发起的未未维护收收款方行行名行号号，需要要柜面进进行操作作的账户户信息。3.1.2操作作流程输入交易易码2294AA进入入跨行转转账收款款方资料料补录查查询交易易，如下下图：选择是否否输入更更多查询询条件（是、否否），选选择“

16、是”时可以以输入汇汇款方账账号、收收款方行行别或收收款方账账号进行行精确查查询，提提交后页页面显示示如下：选择“是是”提交，状态为为“正在补补录”；选择择否退出出，状态态为“未补录录”。提交交后页面面显示如如下：选择“是是”联动2944B跨跨行转账账收款方方资料补补录，选选择“否”退出。3.1.3交易易说明落地行网网点号，根据柜柜员登录录的行号号自动显显示。是否输入入更多查查询条件件：是、否。是否输入入更多查查询条件件，选择择“否”时，系系统会按按业务发发起时间间先后顺顺序自动动显示本本网点所所有需柜柜面处理理的跨行行转账业业务（未未维护收收款方行行名行号号）；选选择“是”时，操操作员可可以输

17、入入汇款方方账号、收款方方行别或或收款方方账号等等条件来来查询需需要补录录的收款款方行名名行号的的落地业业务；收款方行行别为下下拉列表表，按空空格键显显示列表表。本交易联联动“2994B跨行转转账收款款方资料料补录”交易。提交查询询后，该该笔交易易即被查查询柜员员锁定，该笔交交易只能能由该柜柜员补录录，即状状态为“正在补补录”的交易易只能由由原柜员员操作。3.2 2994B跨行转转账收款款方资料料补录（企业）3.2.1功能能简介本交易用用于对已已查询的的客户发发起的未未维护收收款方行行名行号号的账户户进行行行名行号号的补录录。3.2.2操作作流程该交易需需通过2944A联联动进入入。跨行转账账

18、收款方方补录交交易2294BB是收收款方式式通过手手工录入入方式维维护的。“是否查查询行号号”默认显显示“是”；“接收行行行号”为空。在“行名11”、“行名22”、“行名33”处按客客户维护护的收款款方行名名输入查查询关键键字，“行名11”为必输输项，即即至少输输入一个个查询关关键字。关键字字不用输输入收款款方行别别，系统统自动查查询客户户维护的的行别（大额行行别号）。注：如果果柜员能能熟练掌掌握“接收行行行号”，也可可以在“是否查查询行号号”处选择择“否”，手工工输入“接收行行行号”，不再再查询。光标在“查行号号”处提交交后显示示查询结结果，如如下图：该页显示示查询结结果。如如果查询询关键字

19、字输入准准确则只只显示11条查询询记录，如果输输入查询询关键字字较少则则可能查查询出多多条结果果，选中中符合条条件的记记录后回回车。接收行行行号显示示刚才选选择的查查询结果果的行号号。按回回车键，接收行行行名处处显示刚刚才选择择的查询询结果的的行名。选择处理理标志（正常、置为失失败）。选择“置为失失败”状态时时不需要要复核。选择“是是”提交复复核，状状态为“已录入入未复核核”；选择择“否”退出，状态为为“正在补补录”。3.2.3交易易说明系统自动动显示查查询到的的需补录录落地业业务的收收款方与与汇款方方信息，不能手手工修改改；是否查询询行号，选择“是”时，可可以通过过录入行行名模糊糊信息查查询

20、出可可选择的的行名行行号；选选择“否”时，可可以通过过手工补补录行名名行号；处理标志志，选择择“正常”时，可可以在复复核后完完成行名名行号的的补录；选择“置为失失败”时，该该笔交易易就作为为失败处处理； 柜员留言言，部分分无单独独行名行行号的机机构可以以在此输输入相应应的机构构名称；剩余符合合条件的的记录数数，提示示还需处处理的记记录条数数。该交易必必须由2944A跨跨行转账账收款方方资料补补录查询询进入。3.3 2994C跨行转转账收款款方资料料复核查查询（企企业）3.3.1功能能简介本交易用用于查询询需要复复核的收收款方行行名行号号的补录录记录。3.3.2操作作流程输入交易易码2294CC

21、进入入跨行转转账收款款方资料料复核查查询交易易，如下下图：选择是否否输入更更多查询询条件（是、否否），选选择“否”可以直直接提交交；选择择“是”时可以以输入汇汇款方账账号、收收款方行行别、收收款方账账号、交交易金额额小于等等于等信信息进行行精确查查询，选选择状态态（未复复核、已已复核未未提交、已复核核已提交交未成功功）后，提交后后页面显显示如下下：选择“是是”提交查查询，选选择“否”退出。选择“是是”联动2944D跨跨行转账账收款方方资料复复核，选选择“否”退出。3.3.3交易易说明提交查询询后，该该笔交易易即被查查询柜员员锁定，该笔交交易只能能由该柜柜员复核核，即状状态为“正在复复核”的交易

22、易只能由由原柜员员操作。状态有未未复核、已复核核未提交交、已复复核已提提交未成成功三种种状态。“未复核核”记录指指补录时时置为“正常”的待复复核记录录；“已复核核未提交交”指已复复核但未未提交的的待转账账记录；“复核已已提交未未成功”只包括括柜员发发送时因因大额关关闭导致致失败的的交易，其他因因账户余余额不足足等原因因导致的的失败，系统直直接置为为交易失失败，不不可重复复发送。落地行网网点号，根据柜柜员登录录的行号号自动显显示。是否输入入更多查查询条件件，选择择“否”时，系系统会按按业务发发起时间间先后顺顺序自动动显示本本网点所所有需复复核的跨跨行转账账业务；选择“是”时，操操作员可可以输入入

23、汇款方方账号、收款方方行别、收款方方账号、补录柜柜员或复复核柜员员等条件件来查询询需要复复核业务务；3.4 2994D跨行转转账收款款方资料料复核（企业）3.4.1功能能简介本交易用用于对查查询的已已补录收收款方行行名行号号的账户户记录进进行复核核。3.4.2操作作流程该交易需需由2294CC联动动进入，如下图图：“是否查查询行号号”选择“是”时显示示模糊查查询框，如下图图：行别号为为系统自自动显示示，在模模糊查询询框中按按照客户户维护的的收款方方行名输输入查询询关键字字，提交交查询。选择“是是”提交查查询；选选择“否”退出，状态为为“正在复复核”。查询询结果如如下图：通过比对对客户维维护的收

24、收款方行行名、补补录柜员员补录的的接收行行行名及及查询出出的行名名，核对对补录柜柜员查询询的正确确性。核对完毕毕后，按按Escc退出至至模糊查查询框页页面，如如下图：继续按EEsc键键，关闭闭模糊查查询框。选择复核核确认标标志（提提交、重重新补录录、置为为失败）后提交交。选择“是是”复核通通过，状状态为“已复核核未提交交”；选择择“否”交易退退出，该该笔交易易状态为为“正在复复核”。选择“是是”联动2944J交交易；选选“否”退出。选择“是是”则交易易发送至至人行大大、小额额系统、同城系系统，状状态为“已复核核已提交交且成功功”或“已复核核已提交交失败”，如成成功则将将该交易易信息记记入账号号

25、池；选选择“否”取消发发送，状状态为“已复核核未提交交”。提交交后，提提示交易易提示“交易已已转大额额处理”或“交易已已转小额额处理”等。3.4.3交易易说明复核确认认状态：提交、重新补补录、置置为失败败。系统自动动显示查查询到的的已补录录需复核核落地业业务的收收款方与与汇款方方信息，不能手手工修改改；复核确认认，选择择“提交”表示录录入柜员员补录的的信息无无误，可可提交转转账；选选择“重新补补录”，表示示录入柜柜员补录录信息有有误，需需重新补补录，只只对状态态为“未复核核”的记录录有效；选择“置为失失败”，表示示当前复复核的记记录无法法提交成成功，不不再进行行处理，只对状状态为“复核已已提交

26、但但失败”的记录录有效。剩余符合合条件的的记录数数，提示示剩余没没有复核核的记录录条数。重录原因因，复核核后需要要重新补补录时可可以输入入相应的的说明。发送成功功后该交交易信息息将记入入账号池池，客户户再向该该收款方方转账时时将自动动连接人人行大、小额系系统、同同城系统统。如果果补录成成功后，客户又又通过手手工录入入方式（非下拉拉选择）修改了了该收款款方信息息，则再再次发起起交易时时仍然需需要人工工补录。该交易必必须由2944C跨跨行转账账收款方方资料复复核查询询交易联联动进入入。大额交易易必须在在人行大大额系统统开放时时间内提提交，否否则交易易失败，状态为为“已复核核已提交交未成功功”。柜员

27、员发送时时由于其其他原因因导致的的交易失失败，该该笔交易易均为交交易的最最终状态态“交易失失败”。3.5 2994F跨行转转账补录录信息查查询/补补录信息息表资料料删除（企业）3.5.1功能能简介本交易用用于查询询落地信信息处理理状态，通过核核对查询询结果检检查补录录信息的的正确性性,并将将错误的的补录信信息删除除。3.5.2操作作流程输入交易易码2294FF自动动联动2944E跨跨行转账账落地信信息查询询，如下下图：输入需查查询的汇汇款方账账号、收收款方账账号后提提交。选择“是是”提交查查询，选选“否”退出查查询。1、按方方向键右右键（）可查查询本条条记录更更多信息息；2、按回车车打印选选中

28、的记记录;33、按EEsc可可以继续续查询。1、按方方向键右右键（）：通过对比比客户录录入的“收款方方行名”及柜员员补录的的“接收行行行名”可以判判断补录录信息是是否正确确。2、打印印补录信信息：选择“是是”提交打打印，选选择“否”退出打打印。打印要素素显示如如下图：通过对比比打印页页面中“客户维维护的收收款行信信息”及“柜员补补录接收收行信息息”，可核核对补录录的正确确性。3、按eesc继继续查询询：选择“是是”继续查查询，选选择“否”退出查查询，进进入2294FF跨行行转账转转入方补补录信息息表资料料删除交交易。提交后将将该条记记录删除除并退出出交易。3.5.3交易易说明处理状态态有未补补

29、录、补补录待复复核、已已复核未未提交、正在补补录、正正在复核核、已复复核已提提交且成成功、已已复核已已提交未未成功、失败共共八种状状态。一般情况况查询结结果仅有有一条记记录（补补录成功功后，客客户再向向该收款款方转账账时由系系统自动动处理），如客客户发起起了多条条交易而而柜员未未及时补补录则显显示多条条记录。删除成功功后，客客户重新新向该收收款方转转账时则则需重新新补录；如果客客户收款款方是下下拉菜单单中选择择的，则则直接走走人行大大、小额额系统。由于柜员员查询错错误而维维护进账账号池的的错误记记录，必必须通过过该交易易将错误误记录删删除，否否则客户户再次向向该收款款方转账账时会直直接导致致失败。3.6 2994I电子银银行跨行行转账交交易回单单打印（企业）3.6.1功能能简介本功能用用于打印印企业跨跨行转账账交易回回单。3.6.2操作作流程输入交易易码2294II进入入电子银银行跨行行转账交交易回单单打印交交易，如如下图：选择回单单类型，输入客客户账号号，选择择账户类类型，输输入交易易日期，选择打打印标志志后