企业金基金运作流程

1、企业金基金运作流程第1页，共10页，2022年，5月20日，15点43分，星期日 一、企业年金基金运作流程目 录 二、泰康企业年金自助服务系统演示第2页，共10页，2022年，5月20日，15点43分，星期日 企业年金运作流程制定的依据劳动和社会保障部颁布的企业年金试行办法、企业年金基金管理试行办法、企业年金基金账户管理信息系统规范以及企业年金基金管理运作流程 等有关法律法规。受托人同各个运营方及委托人签订的管理合同。 各管理机构之间制定的四方操作流程。第3页，共10页，2022年，5月20日，15点43分，星期日 企业年金基金的总体运作流程图 托管人受托人账户管理人受益人委托人监管机构投资管

2、理人中国证券登记结算公司中央国债登记结算公司其他机构清算银行资金流程信息流程第4页，共10页，2022年，5月20日，15点43分，星期日计划建立缴费收益分配账户建立计划规则投资组合个人账户企业账户投资选择投资转换周期性缴费特例缴费收益分配出国定居退休死亡 计划建立计划运行待遇支付投资处理整体转移计划终止终止计划信息账户信息信息变更账户新增账户转移账户保留员工变动 企业年金基金运作的主要环节 第5页，共10页，2022年，5月20日，15点43分，星期日委托人将计划方案和账户建立信息提交给受托人。受托人对信息的真实性、完整性和合法性进行审核确认。受托人将确认信息、计划规则信息和计划投资组合信息

3、提交给账户管理人。账户管理人在系统中建立计划规则、计划投资组合、建立企业账户和个人账户。账户管理人将计划和账户建立后的信息提交给受托人确认。受托人将确认后的信息返还给委托企业。委托人受托人账户管理人企业年金方案企业账户信息个人账户信息审核确认计划规则信息计划投资组合信息操作流程方案以及计划备案复函建立年金计划建立计划投资组合建立企业账户建立个人账户计划规则报表企业计划证明个人计划证明审核确认返还给委托企业企业计划证明个人计划证明企业年金基金主要运营环节计划建立 第6页，共10页，2022年，5月20日，15点43分，星期日委托人受托人账户管理人审核确认缴费确认单缴费账单发出收帐通知通知账户管理

4、人记帐账户管理人在缴费日前，根据缴费规则或缴费信息生成缴费账单，提交给受托人确认。受托人将确认后的缴费账单提交给委托企业确认。委托企业确认后，在缴费日进行划款，并通知受托人。受托人向托管人发送缴费收帐通知。缴费到帐后，托管人向受托人发送到账确认。受托人通知账户管理人在账户管理系统中缴费分配。账户管理人在系统中将缴费分配到企业以及个人账户，同时出具缴费确认单提交给委托人。托管人审核确认划款将划款信息通知受托人到帐确认正式进行系统缴费并分配到企业及个人账户缴费确认提供缴费信息审核确认企业年金基金主要运营环节计划缴费 第7页，共10页，2022年，5月20日，15点43分，星期日账户管理人在交易周期

5、内指定的日期（T+1)发送上一交易周期内投资交易指令。受托人将投资交易指令发送给投资管理人以及托管人。投资管理人计算投资头寸后，向托管人发送资金划拨指令。托管人进行不同投资品种账户资金的划拨。投资管理人在资本市场上执行交易。托管人对所进行的交易进行清算,并计算投资基金的净值且与投资管理人核对。托管人在T+2日将基金净值发送给账户管理人账户管理人进行收益分配，并与T+3日产生投资交易汇总表，发送给受托人确认。账户管理人受托人投资管理人转交投资管理人及托管人发送资金划拨指令托管人计算并核对投资基金净值发送净值T+2日发送投资指令 T+1 日进行资金划拨进行交易清算计算并核对投资基金净值进行收益计算

6、生成交易数据汇总表T+3审核确认进行交易企业年金基金主要运营环节收益分配 第8页，共10页，2022年，5月20日，15点43分，星期日委托人提出支付申请。受托人对领取申请进行审核，审核确认后，通知账户管理人进行单户结息和个人权益计算。账户管理人向受托人发送个人权益支付表。受托人审核确认后，向受托人发送个人权益报告，并向托管人发送资金划拨指令。托管人将资金划拨到个人账户后，发送支付确认函账户管理人接到支付确认后，在系统中注销账户。委托人受托人账户管理人审核确认单户结息和个人权益计算托管人支付申请生成个人权益支付表审核确认个人权益报告提交给委托人审核确认下达资金划转指令将资金从投资组合账户划入年金财产专户、后划入个人银行账户发送支付确认函在系统中销户企业年金基金主要运营环节待遇给付