财险公司费用资金集中支付操作流程模版

1、辽宁分公司费用资金集中支付操作流程第一章 普通费用资金自动支付工作流程现阶段的费用集中支付，已实现资金系统自动支付，即通过NC系统与资金系统及第三方平台的无缝对接，实现支付信息在系统间的传递并将款项支付出去的过程。第一条 中支公司费用报销工作流程（一）维护资金收款客商1.为了降低资金支付风险，通过系统的完善，支付流程省略了中支上报支付信息、分公司通过网银手工录入信息的步骤，并将此步骤前移到中支报销过程中，需要报销前，对客商收款信息进行前期维护。2.在“NC-客户化-基本档案-客商信息-客商管理档案”节点，增加“03资金收款客商”，客商编码为10位数字，格式为“0321*”，录入客商基本信息后保

2、存，蓝色标题栏为必填项目。3.基本信息保存后，在上面标题栏点选“银行账户”按钮，为该资金客商增加银行账户基本信息（注：开户银行从下拉菜单中进行选择，账户性质分为单位和个人，根据客商属性进行选择即可），在网银信息页面录入开户行所在地。4.开户行在下拉菜单中检索不到的，应将开户行行名及行号通过*通上报分公司，由分公司上报总公司用友系统开发人员进行维护后，方可点选。上报开户行信息每天一次，需在每天上午上报。（二）费用报销、付款流程1.费用申请：根据各项费用的类型选择相应的费用申请单，正确录入各必填项目。2.费用报销：选取相应费用申请单据，正确录入必填项目，新增加的资金收款人项要从下拉菜单中点选前期已

3、经维护好的资金客商，并选择正确的账户以及现金流量项目，报销单审核完毕后生成相应费用挂账凭证。3.费用付款及结算：选取相应费用报销单据生成付款单，在结算节点选择“资金自动支付”的结算方式，签字结算后根据提示发送资金系统。4.装修费直接录入待摊费用付款单，在结算节点选择“资金自动支付”的结算方式，签字结算后根据提示发送资金系统。5付款状态查询：已经发送到资金系统的付款单据，可以在NC“现金管理结算处理-资金支付数据状态查询（新）”节点进行款项状态的跟踪，根据单据状态类型判断款项的流向。（三）生成资金凭证1.分公司对中支公司发送到资金系统的费用数据进行支付后，如支付成功，次日可在“资金凭证导入“节点

4、导入相应的数据生成付款凭证。2.支付失败的款项，不生成资金凭证。分公司撤销失败单据之后，中支公司需在付款单或单据管理中修改付款账户信息后重新发送资金系统。3.退票的数据，是指分公司支付成功，中支已经生成相应的付款资金凭证之后，款项被对方银行退回的，此时，在NC资金凭证导入节点，会导入负数的冲销数据，必须在负数冲销凭证生成之后，才可以修改原付款单的收款账户信息，重新发送资金系统进行支付。（四）账户信息的修改1.在“客商管理档案”节点，选择要修改的客商，对已维护的错误客商信息进行修改，银行账号录入错误的需封存原户资料并重新维护新账户。2.修改后的账户名称仍要和客商名称保持一致。3.对客商名称错误造

5、成的退票或支付失败的，修改客商名称需上报OA审批流，经总公司审批通过方可进行修改。第二条 分公司费用支付工作流程（一）费用支付流程1.在资金系统中选择待支付的指令，确定第三方平台交易的充值金额，充值后对待支付的指令进行发送。2.在资金系统查询支付失败的数据，一一进行撤销并告知中支公司。3.在第三方平台网站导出退票数据并在资金系统中进行退票确认。（二）生成资金凭证对支付成功的数据生成相应的资金凭证，退票数据生成负数冲销的资金凭证。第三条 普通费用资金自动支付注意事项（一）普通费用资金自动支付包含除职工薪酬、银行结算费、职场房租及分公司分摊代付费用以外的所有费用。（二）单笔业务管理费发票金额低于2

6、000元的，允许支付给个人；金额超过2000（含2000元）的，需支付给单位客商，不得员工垫付；差旅费根据报销金额直接支付给出差员工。（三）费用支付申请审批流程1. 单笔费用发票金额超3万元（含3万元）的，需通过OA审批流上报分公司审批，分公司总经理审批通过后，方可进行报销流程。2. 单笔发票金额低于3万元的，可以直接通过NC提交费用申请单进行审核，其中发票金额在5000-15000元之间的，须由分公司财务部副总经理审批，金额在15000元-30000元区间的，须由分公司财务部总经理审批，30000元以上的分公司总经理审批。3.单笔发票金额在5000元以上、且没有发票的，中支公司需通过OA审批

7、流上报分公司审批；原则上，金额在5000元以下且不能提供发票的费用，分公司不予提前支付。4. 对OA审批流已上报暂时无法提供发票的费用，由分公司核算科分管会计进行审核后，将批复意见点击“保存”，批语统一为：“已审核， HYPERLINK er/sy/base/view/stdCardView.jsp?frameId=OA_GW_TMPL_QS_YWSX-card-dopkCode3ZiRxBWfB06GGgkHPCk9L0r-3ZiRxBWfB06GGgkHPCk9L0r-tabFrame&sId=OA_GW_TMPL_QS_YWSX¶msFlag=false&areaId=&titl

8、e=%E5%BE%85%E5%8A%9E-%E5%85%B3%E4%BA%8E.&pkCode=3ZiRxBWfB06GGgkHPCk9L0r&replaceUrl=OA_GW_TMPL_QS_YWSX.byid.do%3Fdata%3D%7B_PK_%3A3ZiRxBWfB06GGgkHPCk9L0r%2CNI_ID%3A3a5NH6Lbd6j92iIxJqXlNO%7D 请资金科先行支付，中支公司须于5日内及时补报发票扫描件。” 中支公司看到OA中有上述批复意见的，即可“打印审签单”，并将纸质OA批复扫描上传至NC系统作为单据审核依据进行打款。分公司资金科支付5日后，中支公司需通过*通补报

9、发票影像，由分管会计审核后，将补传附件压缩包上传至OA办理意见中，再提交至中支公司拟稿人，由拟稿人结束流程。（四）特殊情况1.由于见费出单，车辆保险费不能在款项支付之前收到发票，因此在NC报销流程中无需上传发票影像，而是要上传投保单，中支公司在取得发票后将发票影像上传到该费用的挂帐凭证中，由分管会计进行审核。2. 凡因对方不承认第三方平台打款的，中支公司需上报OA审批流，申请由分公司网银支付或者自行支付。3.农险工作经费，当月计提当月支付的，根据此流程进行核算支付；统一计提分次支付给不同支付对象的，按照其他费用支付流程进行支付。第二章 其他费用支付工作流程 其他费用包括福利费、营业外支出、借款

10、及其他等。第四条 福利费支付流程（一）涉及“人力成本中职工福利费（含医疗及其他）、职工教育费”科目，不分额度，均需由分公司统一集中支付。需上报OA审批流经分公司审批，上报OA附件包括：大额费用信息表及发票扫描件（大额费用信息表扫描件要标示明确）。分管会计审核后需将OA提交至资金科，资金科根据中支上报的大额费用信息表对费用进行网银划款支付。（二）支付给员工的采暖费等福利费，支付给多名员工的，可以只上传一张大额费用信息表（合计数），并需另外在OA中上传建行或他行支付模板，此种情况适用于每个模板中的支付笔数超过5笔的福利费项目。第五条 其他事项支付流程（一）车船税返还手续费支出支付流程需由中支公司财

11、务部上报OA审批流经分公司审批，上报OA附件包括：收到返还手续费银行回执，对应核心收付数据明细、奖励方案，发放表签字扫描件以及电子版支付明细（与工资发放模板格式保持一致）。经分公司分管会计审核后，交由资金科进行网银或批量代发系统进行支付。（二）存出保证金支付流程需由中支公司财务部上报OA审批流经分公司审批，上报OA附件包括：招投标书、发票及大额费用信息表。经分公司分管会计审核后，交由资金科通过网银或批量代发系统进行支付。（三）自行购置固定资产资金支付流程需由中支公司财务部上报OA审批流经分公司审批，上报OA附件包括：大额费用信息表及发票扫描件。经分公司分管会计审核后，交由资金科进行网银支付。（

12、四）农险工作经费支付流程统一计提农险工作经费后，需分次支付给不同支付对象的，需在支付时，由中支公司财务部上报OA审批流经分公司审批，上报OA附件包括：大额费用信息表、签订支付协议及发票扫描件。经分公司分管会计审核后，交由资金科进行网银支付。第六条 营业外支出支付流程涉及“营业外支出-地方税费” 科目(不含河道费、物调基金、人防费等必须窗口缴款的项目)，不分额度，均需由省公司统一集中支付。上报OA附件包括：大额费用信息表及发票扫描件。分管会计审核后需将OA提交至资金科，资金科根据中支上报的大额费用信息表对费用进行网银划款支付。第七条 借款支付流程（一）涉及“其他应收款-单位、员工借款”科目，不分

13、额度，均需由省公司统一集中支付。上报OA附件包括：大额费用信息表扫描件、单位/员工借款单扫描件（下发统一格式）。分管会计审核后需将OA提交至资金科，资金科根据中支上报的大额费用信息表对费用进行网银划款支付。（二）涉及小额赔款备用金借款的，已上报分公司备案额度的，二次支付时，OA无需再上报OA审批流，若变更额度或相关持卡人员的按照下发文件要求需上报OA审批流。第八条 其他费用NC结算处理中支公司通过OA申请分公司网银支付的费用，需在该报销单表头选择内部单位中的分公司机构代码21，表体选分公司资金客商；NC付款单中选择“系统往来”的结算方式，生成付款凭证后向分公司发起协同。第三章 中支公司自行支付费用流程第九条 车辆购置税等凡因对方不接受分公司账户支付，及税务局要求需在当地刷卡或支票缴款的费用中支公司需上报OA审批流