银行开立保函合同 模板

1、第 PAGE 12 页 共 NUMPAGES 13 页开立保函协议协议编号：xx 开保字 第 号非额度内额度内 额度协议名称： 额度协议编号：xx 字 第 号甲方：xx银行股份有限公司 住所（办公地址）： 法定代表人（负责人）： 电 话： 乙方（保函申请人）： 住所（办公地址）： 法定代表人：电 话： 保证金出质人： 住所（办公地址）： 法定代表人：电 话： 乙方向甲方申请开立保函，各方根据协议法及关于法律法规，经协商一致，特订立本协议。第一条 保函1.1 保函内容见本协议附表开立保函清单，开立保函清单为本协议不可分割的组建部分。1.2 保函付款条件详见保函正本。第二条 保函的反担保与保函开立

2、费用2.1 乙方或保证金出质人同意将（币种） （小写） （大写） 作为保函的保证金交存甲方，保证金账户账号： ，保证金交存甲方后转移给甲方占有，保证金本息作为对甲方所开保函的反担保，专项用于保函项下的支付，除本协议另有规定外不得转出保证金账户或用于其他用途。乙方或保证金出质人授权甲方可从乙方或保证金出质人在甲方开立的结算账户中直接划转本协议商定金额的保证金。保证金应在签订本协议之日起 个工作日内交存甲方。保证金计息：1、保证金不计利息；2、自交存之日起，保证金依照中国人民银行当天公布的银行等金融机构人民币存款基准利率中的以下利率计付利息：活期存款基准利率保证金交存期限对应的同期同档次定时存款基

3、准利率3、保证金按以下方式计息： 。具体计结息方式依中国人民银行关于存款计结息的相关规定执行。2.2本协议保证金条款不因其他条款的无效而无效。在办理业务过程中乙方追加保证金的，视为对本协议保证金条款的自动修改，无需各方另行确认，不影响保证金的质押担保效力。2.3 因汇率变化致使保证金贬值，乙方或保证金出质人须按甲方通知要求在三个工作日内补交保证金。2.4在甲方开立保函之前，乙方须向甲方提供如下反担保（在选择项内打“”,可多选）： 由 作为保证人，承担连带保证责任，并签妥相关担保协议。 由 作为抵押人/出质人，以其所有或依法有权处分的 （财产）提供抵押/质押，并签妥相关担保协议，办妥相应的担保手

4、续。 2.5 保证费甲方在开立保函时向乙方或保证金出质人收取保证费为（币种） （小写） （大写） 。保证费按年计收，年费率为 ，不足1年的，按1年计收。年保证费的计算公式为：年保证费=保函金额费率。每笔保函收费不足100元的，按100元收取。保函有效期在1年（含）之内的，保证费由 乙方在甲方出具保函前一次性支付。保函有效期在1年以上的，第1年的保证费由乙方在甲方出具保函前支付，以后每年度的保证费由乙方在保函每满1年前即时支付。第三条 保函索赔与付款3.1 保函有效期内，甲方收到保函受益人提交的符合保函正本要求的索赔资料文件后，无需征得乙方或保证金出质人同意即可向受益人付款，乙方或保证金出质人无

5、条件承认甲方代为偿付引起的债务。 乙方不可撤销的授权甲方从乙方在xx银行所有营业机构开立的任何账户中扣收保证费、垫款本息、和其他关于费用。扣收所得费用不足以清偿乙方全部债务的情况下，垫款逾期90天以内的（含90天），垫款本息的偿还顺序为：（1）费用；（2）利息(含罚息、复利)；（3）本金。垫款逾期90天以上的，垫款本息的偿还顺序为：（1）费用；（2）本金；（3）利息（含罚息、复利）。3.2 甲方有权从保函保证金中直接划付3.1条所指费用和费用，保证金不足以偿付的，甲方有权直接从乙方在xx银行所有营业机构开立的任何账户中划付。3.3 保证金、乙方账户资金不足以支付保函项下债务时，不足部分由甲方垫

6、付，甲方垫付的费用自垫付当天起依照以下标准计收罚息：中国人民银行公布的六个月期贷款基准利率加50%计收罚息。中国人民银行公布的一年期贷款基准利率加50%计收罚息。中国人民银行公布的三年期贷款基准利率加50%计收罚息。罚息未及时支付的，按罚息利率计收复利，罚息和复利按实际垫款天数计收，日利率=年利率/360（英镑和港元日利率=年利率/365）。甲方出具的垫款会计凭证为乙方所欠债务的有效凭证，乙方对此无异议。3.4 本协议项下保函属无条件见索即付保函。受益人索赔时，甲方只对保函索赔资料文件进行书面审查，只要索赔资料文件的表面形式与保函正本要求一致，无论该资料文件所表明的事实是否确实存在，也无论该保

7、函项下的主协议是否有效，是否履行，有无违约事实，甲方都将按受益人提出的索赔金额（不超过保函担保最高金额）予以赔付。因受益人的原因所造成的损失，由乙方承担。 甲方经审查认为索赔资料文件不符合保函正本要求的，应予拒付。第四条 保函的修改4.1在保函有效期内，乙方要求修改保函的，须向甲方提交经受益人确认的书面申请，并经甲方书面同意，原保函退还甲方，在增加保函金额及/或延长保函有效期的情况下，乙方提供反担保的义务也须相应增加或延长。4.2甲方就原保函已收取的费用不再退还。保函的修改增加保函金额或延长保函有效期的，增加部分按各方协商结果计收保证费。4.3 乙方和保证金出质人确认：乙方与保函受益人经甲方同

8、意后对保函项下主协议的任何变更，都未能减轻或免除乙方或保证金出质人在本协议中所承担的责任；乙方与保函受益人发生的任何纠纷概与甲方无关，也未能因此减轻或免除乙方或保证金出质人在本协议中所承担的责任。第五条 乙方声明与保证5.1 乙方确认本协议项下保函正本内容已经乙方认可。5.2 乙方保证：所申请保函依据的含主协议在内的基础资料文件真实、合法、有效，乙方具有充分的履行能力。5.3 乙方是其所在的司法辖区内合法设立、有效存续及拥有良好声誉的公司，拥有全部的公司权利及政府许可和批准其从事目前所从事的业务。5.4乙方已履行签署本协议所需的所有授权和审批，签署本协议是乙方真实意思表示，不会致使违反其与任何

9、第三方签订的协议或承诺。乙方签署本协议时未违反任何关于环境保护、节能减排、降低污染的法律、法规与规章，并承诺签署本协议后严格遵守该类法律、法规与规章。5.5除本协议签署前已书面通知甲方以外，乙方不存在任何可能对本协议履行造成或产生重大不利影响的诉讼、仲裁、执行、申诉、复议等程序及其他事件或情况。 5.6乙方应在甲方要求的时限内提供财务报表、所有开户银行账号及存贷款余额情况及甲方要求的其他相关资料文件资料，保证所提供资料文件和资料文件资料的真实、完整、客观，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，财务报表为严格依据中国会计准则编制。第六条 乙方的权利与义务6.1 乙方在甲方开立账户，优先在甲方

10、办理存款、结算等业务。6.2 乙方为集团客户时，应在发生净资产10以上的关联交易之日起十日内向甲方书面报告，报告内容包括交易各方的关联关系、交易项目和交易性质、交易金额或相应比例以及定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。集团客户是指具有以下特征的企事业法人：（1）在股权上或者经营上直接或间接监控其他企事业法人或被其他企事业法人监控的；（2）共同被第三方企事业法人所监控的；（3）主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接监控或间接监控的；（4）存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，应视同集团客户进行授信

11、管理的。6.3乙方有下列情形之一时，应提前三十天书面通知甲方，如甲方认为可能对本协议履行造成重大影响的，乙方应取得甲方书面同意后方可进行：（1）经营体制、股权结构、所有权组织形式及主营业务发生重大变化，包括但不限于实施承包、租赁经营、联营、股份制改造、合（兼）并、收购、合资（合作）、分立、设立子公司、发生托管（接管）、企业出售、所有权转让、减资等；（2）出售、赠与、出借、转移、抵（质）押及其他方式处分价值超过净资产10%的重要资产；（3）分红超过当年税后净利润的30%或者超过全部未分配利润的20%；（4）额度生效后新增对外投资超过净资产的20%；（5）更改与其他银行的债务条款，提前清偿其他长期

12、债务；（6）偿还对乙方股东债务；（7）向其他银行申请授信，或向第三方提供担保，或减免第三方债务，涉及债务金额超过净资产的20%。6.4 乙方应在下列事项发生或可能发生之日起七个工作日内书面通知甲方，甲方有权根据事项具体情况决定是否要求乙方追加担保：（1）乙方或担保人经营、财务状况恶化，发生重大财务亏损。资产损失（包括但不限于因其对外担保而发生资产损失）或其他财务危机； （2）乙方发生违法违规经营行为受到行政处罚、刑事制裁，或涉及重大法律纠纷；（3）乙方、乙方的股东或实际监控人、担保人的法定代表人或主要管理人员涉及重大案件或主要资产被采取了财产保全等强制措施或受到行政处罚、刑事制裁，或出现其他致

13、使其无法正常履行职责的事件；（4）乙方或担保人向第三方提供担保，对其财务状况或履行本协议项下义务的能力造成或产生重大不利影响；（5）乙方或担保人出现分立、合并、重大兼并、收购重组、重大资产处置、减资、歇业、停业整顿、清算、改组、被撤销、被解散、破产，被吊销营业执照等； （6）担保物价值明显减少、灭失、权属发生争议，或被查封、扣押、冻结、扣划、留置、拍卖等； （7）其他足以影响乙方、担保人经营活动和甲方授信安全的重大事件或违约事件。6.5 乙方若发生变更住所、通讯办公地址、联系电话及营业范围、法人代表等事项，应在关于事项变更后七个工作日内书面通知甲方。若乙方不履行上述通知义务，甲方依照原住所、通

14、讯办公地址寄送关于通知、资料文件的，视为已送达。第七条 甲方的权利与义务7.1 一年期（不含）以上保函，如有抵（质）押物的，甲方有权要求每年由甲方认可的评估机构对抵（质）押物进行价值评估。抵押物价值明显下降，已不足以作为本协议项下债务的担保，甲方有权要求乙方增加保证金或提供甲方认可的其他担保措施，作为甲方出具本协议项下保函的反担保。7.2 甲方有权要求乙方提供与借款关于的资料文件资料，进入乙方经营场所，调查、审查、检查授信使用情况和乙方资产、财务状况及经营情况，乙方应给予配合。7.3 甲方应对乙方提供的资料文件资料承担保密义务，但法律法规或监管机关另有规定或各方另有商定或乙方提供的资料文件资料

15、不构成秘密信息的除外。第八条 违约条款8.1 下列任一事件均构成本条款所称违约事件：（1）乙方不及时支付索赔费用或清偿甲方垫款本息及关于费用；（2）乙方违反所做的任何声明、保证和承诺；（3）乙方违反本协议商定的其应履行的任何义务；（4）乙方隐瞒真实的重要情况；（5）乙方或担保人通过关联交易或其他方式，逃废银行债权；（6）乙方或担保人存在怠于管理和追索到期债权，或以无偿、不合理的低价及其他不适当方式处分其主要财产等转移财产或其他逃避债务的行为；（7）乙方利用与任何第三人之间的虚假协议和安排，包括但不限于以无真实贸易背景的应收票据等债权贴现或质押，套取甲方或其他银行的资金或授信；（8）乙方或担保人

16、违反与甲方或其他银行签订的其他协议（包括但不限于授信协议、贷款协议、担保协议）或其发行的任何债务性质的证券；（9）乙方的担保人违反担保协议（包括但不限于保证协议、抵押协议、质押协议）的商定或者发生担保协议项下的违约事项，或者担保协议未生效、无效或被撤销；担保物价值明显减少、灭失、权属发生争议，或被查封、扣押、冻结、扣划、留置、拍卖等；（10）第6.3、6.4条所列应通知的任一事项实际发生，甲方认为将影响其授信的安全。8.2 有违约事件发生时，甲方有权采取下列措施：（1）要求乙方向甲方补足全额保证金或提供经甲方认可的其他担保；（2）行使担保权利，要求保证人履行保证责任，或者通过处分抵押物及/或质

17、物实现债权；（3）甲方依法向乙方的债务人主张代位求偿权，或请求法院撤销乙方放弃其到期债权或者无偿转让财产、以明显不合理低价转让财产的行为，乙方需依照甲方的要求提供所有必要配合与协助；（4）采取法律、法规规定及协议商定的其他救济措施。8.3 乙方承担甲方为实现债权所发生的费用（包括但不限于公证费、诉讼费、仲裁费、律师费、过户费、差旅费）。第九条 其他商定事项 第十条 附则10.1如本协议项下授信属于额度协议项下的，额度协议项下的担保方式同样适用。10.2 各方同意对本协议办理强制执行公证。本协议经各方办理赋予强制执行效力的公证后，乙方不履行或不完全履行协议商定的义务，甲方有权向原公证机关申请执行

18、证书，并凭原公证书及执行证书向有管辖权的人民法院（即被执行人住所地或者被执行人的财产所在地的人民法院）申请执行。本协议不办理强制执行公证。10.3 与本协议关于的单项授信申请书、授信协议、借款借据、授信凭证以及经各方确认的其他相关资料文件、资料文件资料和乙方向甲方单方面出具的承诺函、声明书等资料文件，均为本协议不可分割的组建部分，具同等法律效力。10.4乙方及保证金出质人（如有）同意并授权甲方在乙方信贷业务申请阶段及业务存续期间，向金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构查询乙方及保证金出质人（如有）信用信息，用于乙方信贷业务申请与将来管理。乙方及保证金出质人（如有）同意并授权甲方依据征

19、信业管理条例的规定，将乙方及保证金出质人（如有）企业信息和信用信息, 包括但不限于信贷信息及对信息主体信用状况构成负面影响的信息，报送金融信用信息基础数据库和其他依法设立的征信机构。10.5 凡确定的选项，均统一采用在被选项框内划的方式确定。10.6 各方在履行本协议过程中所发生的争议，由各方协商解决；协商不成的， 按下列第 项方式解决：（1）向 申请仲裁，依照申请仲裁时该会实施的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。（2）向甲方所在地人民法院提起诉讼。（3）向 人民法院提起诉讼。10.7 本协议适用中华人民共和国法律。10.8 本协议经各方当事人签署（应由其有权签字人签字或加

20、盖印章，并加盖公章）后生效。10.9 本协议正本一式 份，甲方执二份，乙方担保人登记机关各执一份。开立保函清单乙方申请开立的保函如下： 序号保函内容123保函种类保函币种保函金额（大写金额）保函有效期保函生效日保函到期日其他商定保函受益人甲方（盖章）法定代表人(负责人)或委托代理人（签字）：签署日： 年 月 日乙方（盖章） 法定代表人或委托代理人（签字）：签署日： 年 月 日 保证金出质人（盖章）法定代表人或委托代理人（签字）： 签署日： 年 月 日 投 标 保 函编号：xx 投保函字 第 号致 （下称受益人）：鉴于 （下称保函申请人）将于 年 月 日参加贵方工程编号为 的 工程的投标，经投标

21、人与我行协商一致，各方签订开立保函协议（协议编号：xx 开保字 第 号）， 我行接受保函申请人的委托，在此向受益人开立不可撤销的投标保函。本保函的担保金额 （币种） 元（小写） (大写)。二、本保函自我行法定代表人或委托代理人签字并加盖公章之日起生效，有效期至 年 月 日止。三、在本保函有效期内，如保函申请人出现下列情形之一，受益人可以向我行提起索赔：1、保函申请人在招标资料文件规定的投标有效期内撤回其投标；2、保函申请人在投标有效期内收到受益人发出的中标通知书后，未能或拒绝按招标资料文件的要求签署施工协议；3、保函申请人在投标有效期内收到受益人发出的中标通知书后，未能或拒绝按招标资料文件的规

22、定提交履约担保。四、在本保函有效期内，我行收到受益人经法定代表人或其授权委托代理人签字并加盖公章的书面索赔通知后，将不争辩、不挑剔、不可撤销地在七个工作日内向受益人支付本保函的担保金额。五、受益人的索赔通知应当说明索赔事由，并必须在本保函有效期内送达我行。六、本保函项下的权利不得转让。七、本保函有效期届满，或我行担保义务履行完毕，以上任一条件先成就时本保函失效。失效保函应退回我行注销；无论保函原件是否退回我行，均不影响本保函的失效。八、本保函适用见索即付保函统一规则（URDG758）。九、因履行本保函而造成或产生的任何争议，各当事人应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第 项规定的方式解

23、决争议。1、向我行所在地人民法院提起诉讼。2、向 申请仲裁。银行盖章： 保函申请人盖章：法定代表人（负责人）或委托代理人签字： 法定代表人或委托代理人签字： 年 月 日 年 月 日 预 付 款 保 函编号：xx 预保函字 第 号致： （下称受益人）鉴于 （下称“保函申请人”） 于 年 月 日与受益人签订的 号 协议，受益人将根据上述协议向保函申请人支付金额为 币 元的预付款用于 。经保函申请人与我行协商一致，各方签署开立保函协议（协议编号：xx 开保字 第 号），应保函申请人要求，我行向受益人开立预付款保函。本保函最高担保金额即担保范围为 （币种） （小写） (大写)。我行将在本保函有效期内收

24、到受益人提交的本保函正本、受益人身份证明（受益人为法人的，应提交法人营业执照，受益人为个人的，提交身份证）及以下书面索赔资料文件后，在七个工作日内代保函申请人向受益人支付担保金额：受益人出具的书面索赔通知书，声明保函申请人未按协议规定的用途和目的使用上述预付款，并要求我行退还预付款（写明币种、金额）。索赔通知书应由受益人法定代表人或委托代理人签字并加盖单位公章。本保函不得转让，不得贴现，不得用于抵押。我行对除本保函项下受益人以外的任何组织或个人不承担担保责任。本保函自我行负责人或其委托代理人签字并加盖公章之日起生效，有效期至 年 月 日止。本保函有效期届满，或我行担保义务履行完毕，本保函失效。

25、失效保函应退回我行注销；无论保函原件是否退回我行，均不影响本保函的失效。本保函适用见索即付保函统一规则（URDG758）。因履行本保函而造成或产生的任何争议，各当事人应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第项规定的方式解决争议：1、向我行所在地人民法院提起诉讼。2、向申请仲裁。银行盖章： 保函申请人盖章：法定代表人（负责人）或委托代理人签字： 法定代表人或委托代理人签字： 年 月 日 年 月 日 履 约 保 函编号：xx 履保函字 第 号致： （下称受益人）鉴于： （下称“保函申请人”）于 年 月 日与受益人签订的 号关于 的协议。 （下称“保函申请人”）收到的受益人发出的关于 的 号中

26、标通知书。经保函申请人与我行协商一致，各方签订开立保函协议（协议编号：xx 开保字 第 号），应保函申请人要求，我行在此向受益人开立上述协议项下的履约保函，本保函最高担保金额即担保范围为 （币种） （小写） (大写)。我行将在本保函有效期内收到受益人提交的本保函正本、受益人身份证明（受益人为法人的，应提交法人营业执照，受益人为个人的，提交身份证）及以下书面索赔资料文件后个工作日内，向受益人支付不超过本保函最高担保金额的索赔费用：受益人出具的书面索赔通知书，声明保函申请人未按上述协议商定履行协议义务，要求我行支付索赔费用（写明币种、金额）。索赔通知书应由受益人法定代表人或委托代理人签字并加盖单位公章。本保函不得转让，不得贴现，不得用于抵押。我行对除本保函项下受益人以外的任何组织或个人不承担担保责任。本保函自我行法定代表人或委托代理人签字并加盖公章之日起生效，有效期至 年 月 日止。本保函有效期届满，或我行担保义务履行完毕，本保函失效。失效保函应退回我行注销；无论保函原件是否退回我行，均不影响本保函的失效。本保函适用见索即付保函统一规则（URDG758）。因履行本保函而造成或产生的任何争议，各当事人应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第项规定的方式解决争议：1、向我行所在地人民法