中国银行业最新个人理财科目考试大纲

1、中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲编辑 :cba01 |2010-09-08 17:51:16| 作者 :| 来源 :| 浏览:21276 次第 1 章 银行个人理财业务概述银行个人理财业务的概念和分类个人理财概述银行个人理财业务概念银行个人理财业务分类银行个人理财业务发展和现状国外发展和现状国内银行个人理财业务发展和现状银行个人理财业务的影响因素宏观影响因素微观影响因素其他影响因素银行个人理财业务的定位第 2 章 银行个人理财理论与实务基础2.1银行个人理财业务理论基础2.1.12.1.22.1.3生命周期理论 货币的时间价值 投资理论资产配置原理投资策略与投资组合的选择2.

2、2 银行理财业务实务基础理财业务的客户准入客户理财价值观客户风险属性客户风险评估第 3 章 金融市场和其他投资市场金融市场概述金融市场的功能和分类金融市场功能金融市场分类金融市场的发展国际金融市场的发展中国金融市场的发展货币市场货币市场概述货币市场的组成货币市场在个人理财中的运用资本市场股票市场债券市场金融衍生品市场市场概述金融衍生品金融衍生品市场在个人理财中的运用外汇市场外汇市场概述外汇市场的分类外汇市场在个人理财中的运用保险市场保险市场概述保险市场的主要产品保险市场在个人理财中的运用黄金及其他投资市场第 4 章 银行理财产品银行理财产品市场发展银行理财产品要素产品开发主体信息产品目标客户信

3、息产品特征信息银行理财产品介绍货币型理财产品债券型理财产品股票类理财产品信贷资产类理财产品组合投资类理财产品结构性理财产品QDII 基金挂钩类理财产品另类理财产品银行理财产品发展趋势第 5 章 银行代理理财产品银行代理理财产品的概念银行代理理财产品销售基本原则基金基金的概念和特点基金的分类特殊类型基金银行代销流程基金的流动性及收益情况基金的风险保险银行代理保险概述银行代理保险产品保险产品的风险国债银行代理国债的概念、种类国债的流动性及收益情况国债的风险信托银行代理信托类产品的概念信托类产品的流动性及收益情况5 6 3 信托产品风险7 黄金571银行代理黄金业务种类572业务流程573黄金的流动

4、性、收益情况及风险点第 6 章 理财顾问服务1 理财顾问服务概述611理财顾问服务概念612理财顾问服务流程613理财顾问服务特点6 2 客户分析621收集客户信息622客户财务分析623客户风险特征和理财特性分析624客户理财需求和目标分析3 财务规划631现金、消费及债务管理632保险规划633税收规划634人生事件规划635投资规划第 7 章 个人理财业务相关法律法规1 个人理财业务活动涉及的相关法律711中华人民共和国民法通则712中华人民共和国合同法713中华人民共和国商业银行法714中华人民共和国银行业监督管理法715中华人民共和国证券法716中华人民共和国证券投资基金法717中华

5、人民共和国保险法718中华人民共和国信托法719中华人民共和国个人所得税法7 1 10 中华人民共和国物权法7 2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规7 2 1 中华人民共和国外资银行管理条例7 2 2 期货交易管理条例7 3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法证券投资基金销售管理办法保险兼业代理管理暂行办法和关于规范银行代理保险业务的通知个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则第 8 章 个人理财业务管理个人理财业务合规性管理开展个人理财业务的基本条件开展个人理财业务的政策限制开展个人理财业务的违法责任个人理财资金使用管理个人理财业务流程管理业

6、务人员管理客户需求调查理财产品开发理财产品销售理财业务其他管理理财产品合规性管理案例理财产品开发合规性管理案例理财产品销售合规性管理案例理财产品售后合规性管理案例第 9 章 个人理财业务风险管理个人理财的风险个人理财风险的影响因素理财产品风险评估个人理财业务面临的主要风险个人理财业务面临的主要风险个人理财业务风险管理的基本要求个人理财顾问服务的风险管理综合理财业务的风险管理产品风险管理操作风险管理销售风险管理声誉风险管理第 10 章 职业道德和投资者教育个人理财业务从业资格简介境外理财业务从业资格简介境内银行个人理财业务从业资格银行个人理财业务从业人员基本条件银行个人理财业务从业人员的职业道德从业人员基本行为准则从业人员岗位职责要求从业人员与客户关系协调处理原则从业人员与同事关系协调处理原则从业人