《保险学》课程教学大纲

1、保险学课程教学大纲一、课程信息课程名称（COURSE TITLE） 保险学课程性质（COURSE CHARACTER）专业必修课课程代码（COURSE CODE）305B4009学分（CREDIT）3学时（CONTACT HOURS）48学时先修课程（PRE-COURSE）西方经济学、金融学课程负责人（COURSE COORDINATOR） 二、课程目标通过本课程的学习，学生应达到以下几方面的目标： 1、全面了解保险学课程的体系、结构，对我国保险行业的运作、保险市场的发展有一个框架性的了解； 2、使学生对保险的基本概念、保险产生的自然与社会原因、保险的功能、保险的种类等保险基本理论与基础知识有

2、较全面的认识和理解；3、掌握保险合同的基本原则和保险合同的构成要素、合同内容； 4、 对主要的险种如企业财产保险、机动车辆保险、责任保险、再保险、人身保险等的分类、保险标的、保险责任范围、除外责任等进行初步了解，掌握各险种涉及到的一些重要概念； 5、掌握保险市场的主要参与方及各自的职能和作用，理解保险营销、承保、再保险、理赔、保险投资等保险经营环节及涉及的主要概念。6、熟悉我国的金融保险方面的法律法规、相关的方针政策，使学生掌握观察和分析保险经济问题的正确方法，培养辨析保险理论和解决保险实际问题的能力，初步掌握一般的保险业务操作程序。 7、注意使学生树立正确的保险意识和全新的保险理念，努力提高

3、广大学生在保险科学方面的理论和知识素养。课程目标对毕业要求的支撑关系表毕业要求毕业要求指标点支撑的课程目标2.掌握经济学、金融学的基本理论、基本知识。2-1 掌握经济学、金融学和管理学基本理论和知识。课程目标1、2、32-2 培养经济学、金融学思维方式，提升专业人文素养。3.掌握从事保险、投资等方面业务的基本能力，熟悉保险承销业务、保险代理、投资理财、等业务内容及流程。3-1 掌握从事银行、证券、保险、投资等金融业务的理论分析能力和实践操作能力。课程目标4、5、63-2 熟悉信贷、结算等金融业务的内容和基本操作流程。4.掌握数学、统计学、计量经济学等分析方法以及计算机信息技术的应用能力，具有对

4、现实金融问题进行数理分析的能力。 4-1 掌握金融分析必备的数学、统计学等数理分析知识和能力。课程目标3、6、74-2 能够应用统计学、计量方法和软件进行实际问题的分析，初步培养学术研究兴趣。5.具有良好的沟通交流能力、组织协调能力和终身学习的能力。5-1能够撰写、汇报经济学和金融学领域内的专业文章并提炼学术观点。课程目标6、75-2运用经济学、金融学思维组织和协调实践业务，提高工作效率。6.具备较宽的学科视野，了解本学科的理论前沿和发展动态。6-1 能够经常关注经济和金融的时事和热点问题，具备一定的专业敏感度。课程目标1、2、3、4、5、6、76-2独立思考，并运用专业知识分析实际问题，开阔

5、视野，提升创新能力。三、教学内容与预期学习成效知识单元对应课程目标知识点预期学习成效实现环节学时1. 保险学的产生及其发展课程目标1、61.保险产生的条件2.保险产生的渊源3.我国保险市场发展的概况（1）基本要求：了解保险产生的渊源和我国保险市场发展的概况。（2）重点：理解保险产生的条件。1.课堂教学2学时2. 风险与保险课程目标21.风险及其特征2.风险的分类3.风险管理4.可保风险（1）基本要求：要求学生掌握风险的概念、特征、构成要素及关系，风险管理和保险的关系。（2）重点：理解风险的含义、分类的基础上掌握可保风险的内涵。1.课堂教学2.案例分析讨论2学时3.保险的性质与功能课程目标21.

6、保险的性质与功能2.保险的功能3.保险的作用4.商业保险5.保险公司（1）基本要求：本章要求学生掌握保险的概念、特征、保险的职能和作用等内容。（2）重点：保险的概念、特征；保险的作用，商业保险的概念。（3）难点：商业保险与社会保险及其它类似制度的比较。课堂教学2学时4.保险合同课程目标3、6、71.保险合同概述2.保险合同的分类3.保险合同的要素4.保险合同的履行5.保险合同的变更6.保险合同的争议处理（1）基本要求：要求学生了解和掌握保险合同的特性，保险合同的主体，保险合同的客体和保险合同的内容。保险合同的订立、生效、履行、变更和终止的过程以及保险合同的争议处理。（2）重点：掌握保险合同的要

7、素及合同变更、合同的处理原则。1.课堂教学2.案例分析讨论5学时5.保险的基本原则课程目标3、6、71.保险利益原则2.最大诚信原则3.近因原则4.损失补偿原则5.损失补偿原则的派生原则（1）基本要求：本章要求学生掌握保险四项原则的确立意义、含义和内容及运用。（2）重点：理解四项原则的含义及主要内容。（3）难点：在理解和认识保险的各项基本原则的基础上，要求能够熟练运用这些基本原则进行案例分析。1.课堂教学2.案例分析讨5学时6.保险形态的分类课程目标41.保险形态分类的意义与方法2.保险形态分类的标准3.保险业务的种类（1）基本要求：了解保险分类标准、保险的主要种类；了解我国当前开办的主要险种

8、。（2）重点：掌握和运用保险形态分类的五大标准划分保险形态及其具体内容。1.课堂教学1学时7.财产损失保险课程目标4、61.财产损失保险概述2.火灾保险3.运输保险4.工程保险5.农业保险（1）基本要求：本章对财产保险的概念特征进行了阐述，并对各种类财产损失保险概述。要求学生掌握财产损失保险的一般意义基本特征和运行程序，了解并掌握火灾保险，运输险，工程险等的具体经营内容，并能运用于实际。（2）难点：运用理论对财产保险的相关案例进行分析。1.课堂教学2.案例分析讨论3学时8.责任保险课程目标4、61.责任保险概述2.公众责任险3.产品责任险4.雇主责任险5.职业责任保险（1）基本要求：通过本章的

9、学习，要求学生了解责任保险的概念与特征，掌握其基本内容；掌握各种责任险的特征和基本内容。（2）重点：掌握公众责任保险，产品责任保险，雇主责任保险和职业责任保险各类责任保险业务的基本内容。（3）难点：要求能运用所学上述理论知识处理有关案例。1.课堂教学2.案例分析讨论3学时9.人身保险课程目标4、61.人身保险概述2.人寿保险3.意外伤害险4.健康保险5. 团体保险（1）基本要求：本章要求学生了解人身保险的各种分类以及各个险种的特征；掌握人身保险的三大部分的概念、特征、具体险种介绍。（2）重点：掌握人身保险不同分类的基本概念和基本特点、构成要件。（3）难点：要求能够运用人身保险的理论知识及保险法

10、的相关条文对保险案例进行分析。1.课堂教学2.案例分析讨论3学时10.再保险课程目标6、71.再保险概述2.比例再保险和非比例再保险3.再保险的分出与分入（1）基本要求：本章要求学生理解再保险的概念、作用；了解再保险合同的形式；知道再保险组织，掌握再保险的分类。（2）重点：掌握再保险的概念，再保险与直接保险的区别，掌握再保险的分类方式及内容。（3）难点：比例再保险和溢额再保险的计算。1.课堂教学2.案例分析讨论3学时11.保险经营导论课程目标5、61.保险经营的特征2.保险经营的原则3.保险经营的环节（1）基本要求：本章要求学生了解保险经营行为的特征，掌握保险经营的原则，掌握保险经营的环节。注

11、意结合案例、现状资料进行教学。（2）重点：掌握保险经营的三个特殊原则，掌握保险经营活动的投保、承保、防灾、理赔等环节及其运用。（3）难点：有关保险经营原则的案例分析。1.课堂教学2.案例分析讨论2学时12.保险单设计课程目标5、61.保险单设计概述2.人寿保险单的设计3.财产保险单的设计（1）基本要求：要求学生了解保单设计的含义及意义，保险单设计的一般原则，内容，步骤及方法，了解寿险保险商品的特征，熟悉寿险保单设计的因素及主要条款，了解财产险保费厘定的方法。（2）重点：掌握保险单设计的一般原则，熟悉并理解寿险保单设计的因素及主要条款。（3）难点：寿险保单里面的一些特殊原则。1.课堂教学2.案例

12、分析讨论2学时13.保险精算课程目标6、7（1）基本要求：本章内容供学生了解之用，对学生不做考试要求。1学时14.保险基金及其运用课程目标5、6、71.保险基金的性质与特征2.保险基金的来源与构成3.保险基金的运用（1）基本要求：本章要求学生了解保险基金的特征，了解保险基金运用的意义。（2）重点：掌握保险基金运用的原则和保险基金运用的形式。（3）难点：讨论我国当前的保险资金的运用方式及管理。1.课堂教学2.案例分析讨论2学时15.保险经营效益课程目标5、6、71.保险经营效益概述2.保险经营效益分析3.保险企业财务报表（1）基本要求：通过本章的学习，要求了解保险经营效益的概念，掌握提高保险经营

13、效益的途径以及衡量保险经营效益的技术指标。（2）重、难点：掌握衡量保险经营效益的一些重要技术指标。1.课堂教学2学时16.保险市场结构与运作课程目标1、5、6、71.保险市场概述2.保险市场的组织3.保险市场的供给与需求（1）基本要求：了解保险市场的特征、要素价格和中介，保险产品的供需弹性。（2）重点：了解掌握保险市场的组织、影响保险市场供给与需求的因素。（3）难点：我国保险市场组织模式的理解。1.课堂教学2.案例分析讨论2学时17.保险市场营销课程目标1、5、6、71.保险市场营销概述2.保险市场营销策略3.保险市场营销渠道选择（1）基本要求：本章要求大家了解保险市场营销的特点和程序，了解保

14、险市场营销的环境分析，了解保险市场营销的营销策略，了解保险市场营销的渠道选择。（2）重点：掌握保险市场营销的策略和渠道选择。（3）难点：保险营销环境的分析。1.课堂教学2.案例分析讨论2学时18.保险经营风险及其防范课程目标51.保险经营风险的特征2.经营风险的类型及其成因3.保险经营风险的技术分析4.保险经营风险的防范（1）基本要求：本章要求学生了解保险经营风险的特征，了解保险经营风险的成因，了解保险经营风险的技术分析及保险经营风险的防范。（2）重点：掌握保险经营风险的类型。（3）难点：保险经营风险的防范。1.课堂教学2学时19.保险监管6、71.保险监管的理论2.保险监管的制度3.保险监管

15、的内容（1）基本要求：本篇主要介绍了保险监管的制度、内容，通过本章的学习，要求大家掌握保险的监管机构、监管内容、监管的目的，了解保险监管的各种不同方式。（2）重点：掌握保险监管的目标及保险监管的方式。1.课堂教学2学时20.社会保险1、6、71.社会保险概述2.社会保险制度的运行3.中国社会保险制度的主要内容（1）基本要求：本章主要介绍了社会保险的基础知识和我国现行的社会保险制度。通过本章的学习，要求大家了解社会保险的概念、运行机制。（2）重点：掌握社会保险的分类及各种不同类型社会的概念。（3）难点：对我国当前的社会保险制度改革的探讨。1.课堂教学2.案例分析讨论2学时 四、教学目标达成度评价（1）教学目标2、3、4、5的达成度通过闭卷考试进行综合考评；（2）教学目标1、6、7的达成度通过作业、课堂案例分析讨论的情况进行考评；五、成绩评定课程成绩包括3个部分，分别为平时出勤、平时作业及课堂讨论和期末考试。具体要求及成绩评定方法如下：1平时出勤。平时出勤采用“只扣分，不加分”的方法计算成绩，无故旷课一次，将在平时成绩中扣除2分。无故缺勤3以上次者，取消本门课程的考核资格。平时成绩占总评成绩的10%。2作业及课堂案例讨论。占总成绩的20%。3