银行相关法律法规

1、银行相关法律法规知识点梳理树状图（一）第二篇银行业相关银法行律业法相规关（法一律）法规（二）银行相关法律法规知识点梳理树状图（二）中国人民银行监督直接检查监督权建议检查监督权管理措施相关规定在特定情况下的全面检查监督民事权利主体的概念银自然人权银行民业事从权利业主人体员职业操守梳理树状图行银监会监督管理措监管对象范围民施相关规定法人监督管理措施业事职业操守概述非法人组织监法尊重同事管律民事法律行为及民事法律行为和代理刑事责任基违反银行业监督管代理及其种类团结合作反本理规定的处罚措施行政处分洗规合同的概念及特征钱行政处罚定相互监督合同的订立法其他行政处理措施律从业基本准则合同的生效规合同法律制度

2、合同的履行定洗钱概诚述实信用违约责任中华人民共和国反洗钱法守法合规反洗钱法律制度金融机构反洗钱规定公司法概述金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法专业胜任公司设立制度违反反洗钱法律规定的法律责任公司法律制度公司资本制度勤勉尽职公司的组织机构破产法概述保护商业秘密与客户隐私商公司终止制度破产法的实休性规定事破产法律制存款及其办理原则公平竞争破产程序法度存款业务的基本法律要求破产财产的分配律对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程基票据法概述存款业务法律规定序本票据的功能票据法律制度票据行为 存款利率的法律管制规定票据权利 存单纠纷案件的认定与处理存款合同银票据丧失的补救措施担 保 概述行担保法律制授

3、信原则业授信审核保证授信业 务法 律规主度定贷款法律制度 抵押要业金融犯罪的概念质押务金融犯罪概述金融犯罪的种类法对商业银行向关系人发放信用贷款的禁止金融犯罪的构成律银行业务禁对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止规对同业拆借业务的禁止银定止危害货币管理罪行破坏金 融管 理秩序破坏金融机构组织管理罪业罪破坏银行管理罪犯对同一借款人贷款限制银行业务限对关系人发放担保贷款的限制罪制集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪及对商业银行投资业务的限制刑信用卡诈骗罪、 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪金融诈骗罪对商业银行结算业务的限制事保险诈骗罪、有价证券诈骗罪责任贪污罪从业人员与客户熟知业务监管规避岗位职责信息保

4、密利益冲突内幕交易了解客户反洗钱礼貌服务公平对待风险提示信息披露授信尽职协助执行礼物收送娱乐及便利客户投诉从业人员与同事尊重同事团结合作相互监督从业人员与所在机构忠于职守处理争议离职交接兼职爱护机构财产费用报销电子设备管理媒体采访举报违法行为从业人员与同业人员相互尊重交流合作同业竞争商业保密与知识产权保护从业人员与监管者接受监督配合现场检查配合非现场监管禁止贿赂及不当便利银行业从业人员职业操守附则惩戒措施解释机构生效日期第1章中国银行业概况知识点梳理树状图中央银行 : 中国人民银行监管机构 : 中国银行业监督管理委员会自律组织 : 中国银行业协会政策性银行大型商业银行国家开发银行中国进出口银行

5、中国农业发展银行中国工商银行中国农业银行中国银行中国建设银行交通银行中小商业银行股份制商业行银行中城市商业银行国农村金融机构：银农村商业银行行农村合作银行业农村信用社村镇银行农村资金互助社中国邮政储蓄银行：外资银行：外商独资银行中外合资银行外国银行分行外国银行代表处中信银行、深圳发展银行、招商银行广东发展银行、兴业银行、中国光大银行华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银恒丰银行、浙商银行、渤海银行金融资产管理公司信托公司非银行金融机构金融租赁公司企业集团财务公汽车金融公司货币经纪公司中国华融资产管理公司中国长城资产管理公司中国东方资产管理公司中国信达资产管理公司第2章银行经营坏境 - 知识点梳

6、理树状图宏观经济运行经济环经济结构境经济全球化银行经营环境金融市场经济增长与国内生产总位充分就业与失业率宏观经济发展及其衡量指标物价稳定一与通货膨胀率国际收支平衡与国际收支经济周期产业结构消费与投资比例货币资金融通功能资源配置功能风险分散与风险管理功能金融市场的功能经济调节功能定价功能按期限划分按具体的交易工具类型划分金融市场的种类按交易的阶段划分按交割时间划分按交易场所划分货币市场我国的金融市场资本市场其他市场促进作用金金融市场发展对商业银行的影响挑战融按期限长短划分环按融资方式划分境金融工具按投资人所拥有的权利划分按金融工具的职能划分货币政策目标最终目标操作和中介目标公开市场业务货币政策存

7、款准备金货币政策工具再贷款和再贴现利率政策汇率政策窗口指导第 3 章银行主要业务 - 知识点梳理树状图存款业务定义存款业务概存款业务分类存款基准利率个人存款业基 本 概存念款业基 本 概务对公存款业念基本概念外币存款业外汇储蓄存款单位外汇存款基本概念贷款业务概贷款业务分类个人存款、对公存款活期存款、定期存款活期存款人民币存款、外币存定期存款定活两便储蓄存款个人通知存款单位活期存款教育储蓄存款单位定期存款单位通知存款单位协定存款个人贷款、公司贷款短期贷款、中长期贷款贷款基准利率个人住房贷款银贷个人汽车消费贷款个人贷款业信用卡透支行款个人助学贷款主业其他个人贷款要务流动资金贷款业短期贷款流动资盆循

8、环贷款务法人账户透支项目贷款中长期贷房地产开发贷款公司贷款业信用证银团贷款贸易融资押汇保理福费廷贷款计息及偿还方资金业务短期资金交易 ; 债券 ; 外汇 ; 金融衍生品票据业务承兑 ; 贴现、转贴现支付结算业务汇票 ; 本票; 支票; 汇款 ; 信用证 ; 托收银行卡业务信用卡 ; 借记卡中代理业务代收代付 ; 代理银行业务 ; 代理证券业务 ;代理保险业务 ;其他代理业务间业托管业务基金托管 ; 代保管务担保业务银行保函 ; 备用信用证承诺业务项目贷款承诺 ; 开立信贷证明 ; 客户授信额度;票据发行便利咨询顾问业务企业信息咨询 ; 资产管理顾问 ; 财务顾问理财业务公司理财 ; 个人理财第

9、 4 章银行管理 - 知识点梳理树状图银行风险管理银行资本管理银行管理信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、银行风险的种类国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险银行风险管理的资产风险管理阶段 负债风险管理阶段 发展历程资产负债风险管理阶段 全面风险管理阶段银行全面风险管全球的风险管理体系、全面的风险管理范围理全程的风险管理过程、全新的风险管理方法银行风险管理组织股东大会、董事会及专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门、其他风险控制部门风险识别银行风险管理流程风险计量风险监测风险控制银行资本的构成与作用银行资本及其构成作用巴塞尔新资本协议巴塞尔委员会与巴塞尔资本协议与资本充足率巴塞尔新资本协议我国银行业的资本监管要求合规管理银行金融创新合规管理的相关概念目标、体系、职责银行金融创新的概念和内容银行金融创新的基本原则客户利益保护银行绩效评价的概念和目的银行经营的股东价值最大化目标银行经营的“三性”平衡与财务报表相关的一些基