金融市场基础知识（四）

1、金融市场基础知识（四）一、单项选择题（共50题，每小题1分，共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选错选均不得分）1.通过风险管理降低和消除风险发生的可能性，为人们提供较安全的生产、生活环境是风险 单选题 *管理的（）A.损失前目标(正确答案)B.损失后目标C.成本目标D.效益目标2.优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。 单选题 *A.转让权B.查阅权C.表决权(正确答案)D.分配权3.根据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的 单选题 *是（）。A.若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价B.若成交，则意味着买入限价有可

2、能等于卖出委托队列的最低卖出限价C.若不能成交则进入买入委托队列等待成交D.若成交，则成交价格为即时揭示的卖方平均价格(正确答案)4.下列关于证券交易竞价原价的说法中，错误的是（）。 单选题 *A.较低价格买入申报优先于较高价格买入申报(正确答案)B.不同价位申报，价格较高的买入申报优先价格较低的买入申报C.买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者D.不同价位申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报5.有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（）。 单选题 *A.商品证券B.货币证券C.资本证券(正确答案)D.商业证券6.上市公司配股一般采取（业）的方式 单选题 *A.网上

3、定价发行(正确答案)B.网上网下同时定价发行C.网下询价发行D.网上定价发行与网下询价配售相结合7.股票发行制度不包括（ 单选题 *A.发行主体(正确答案)B.发行监管制度C.发行方式D.发行定价8.（）负责受理短期融资券的发行注册 单选题 *A.中国银行业协会C.中国人民银行B.中国银行间市场交易商协会(正确答案)D.商务部9.（）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理 单选题 *A.中国证监会(正确答案)B.国务院C.财政部D.中国银行业协会10.按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（）万元。

4、单选题 *A.500B.300C.200(正确答案)D.1001l按照我国现行证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价的结果。 单选题 *A.全部成交B.部分成交C.不成交D.推迟成交(正确答案)12.按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于（）人， 单选题 *并有必要的会计、法律和计算机专业人员。A.10B.20C.30(正确答案)D.4013.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股，且不超过（） 单选题 *万股。A.200；10(正确答案)B.100：10C.200；20D.100；2014.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券

5、（）。 单选题 *A.流动性差，风险相对较大(正确答案)B.流动性差，风险相对较小C.流动性强，风险相对较大D.流动性强，风险相对较小15.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（） 单选题 *A.验证B.审单C.查验资金及证券D.审查客户的证券投资风险承受能力(正确答案)16.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。 单选题 *A.奇异型期权(正确答案)B.现货期权C.期货期权D.看跌期权17.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。 单选题 *A.资产池(正确答案)B.投资组合C.现金流D.债务池18.股票的

6、市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。 单选题 *A.劳动力价格B.气象环境C.供求关系(正确答案)D.股票的种类19.下列有关记账式国债承销程序的说法中，错误的是（）。 单选题 *A.非国债承销团成员通过分销获得的国债债权额度，在分销期内可以自行转让(正确答案)B.记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的投资者发行C.记账式国债债权确认时间按国债发行款划入财政部指定的资金账户的时间确定D.记账式国债发行招投标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标20.从

7、运作方式看，回购交易结合了（）的特点。 单选题 *A.现货交易和远期交易(正确答案)B.现货交易和期货交易C.现货交易和权证交易D.现货交易和期权交易21上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（） 单选题 *A.公司制B.会员制(正确答案)C.合同制D.合伙制22.对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于（）。 单选题 *A.2次B.4次C.1次(正确答案)D.3次23.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退 单选题 *还给发行人的承销方式。A.自销B.全额包销C.余额包销D.代销(正确答案)24.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用

8、（） 单选题 *A.实名制(正确答案)B.匿名制C.代号制D.代码制25.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为（）。 单选题 *A.原保险(正确答案)B.再保险C.人身保险D.财产保险26.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（）。 单选题 *A.结构化金融衍生品(正确答案)B.组合化金融衍生品C.证券化金融衍生品D.复合化金融衍生品27.证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担（）责任 单选题 *A.补充赔偿B.首要赔偿C.连带赔偿(正确答案)D.比例赔偿28.股票价格与市场利率的关系是（） 单

9、选题 *A.利率提高，股票价格下降(正确答案)B.利率与股票价格同方向变动C.利率提高，股票价格上升D.随机变动29，股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（） 单选题 *A.期限性B.风险性C.流动性(正确答案)D.永久性30.下列关于金融自由化的说法中，错误的是（） 单选题 *A.金融自由化迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主(正确答案)B.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地C.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具D.金融自由化促进了金融竞争31.根据国债跨市场转托管

10、业务操作指引的规定，对于转出申请，中国证券登记结算有限责任公司完成证券记减处理后，于下一工作日（）前将核查无误的转托管指令通过簿记系统用户终端发送给中央国债登记结算有限责任公司。 单选题 *A.11；30(正确答案)B.12：00C.14：00D.15：0032.根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。 单选题 *A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同(正确答案)C.金融期权基础资产性质的不同D.协定价格与基础资产市场价格的关系33.下列关于公募基金的说法中，错误的是（）。 单选题 *A.运作必须严格遵守相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管B.最小金额要求

11、较低，且投资者众多C.募集的对象通常是不固定的D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品(正确答案)34.根据发行主体的不同，债券可以分为（）。 单选题 *A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C政府债券、金融债券和公司债券(正确答案)D.国债和地方债券35.以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的（）。 单选题 *A.大额储蓄资金C.投资资金B.小额储蓄资金(正确答案)D.短期闲置资金36.马科维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为（金），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。 单选题 *A.1(正确答案)B.2C.3D.437.在

12、基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（）过程中发生的费用，另一类是（）过程中发生的费用 单选题 *A.基金申购；基金赎回B.基金管理；基金托管C.基金销售；基金管理(正确答案)D.基金交易；基金运作38买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（ 单选题 *A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权(正确答案)39美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。 单选题 *A纳斯达克证券交易所B.纽约证券交易所(正确答案)C.芝加哥证券交易所D.休斯敦证券交易所40.下列关于上证红利指数的说法中，错误的是

13、（）。 单选题 *A.上证红利指数挑选在上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性(正确答案)的180只股票作为样本B.反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势C.上证红利指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算方法D.上证红利指数的计算方法、修正方法、调整方法与上证成分股指数相同41.普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的（）。 单选题 *A.银行存款B.注册资本C.剩余资产(正确答案)D.弥补损失42.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。 单选题 *A.出席股东大会

14、的股东所持表决权的2/3以上通过B.公司解散清算(正确答案)C.公司连续5年亏D股东大会作出减少公司注册资本的决议43.普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（）的基础。 单选题 *A.注册资本(正确答案)B.负债C.虚拟资本D.货币资金44.科创板（）申报适用于有价格涨跌幅限制股票与无价格涨跌幅限制股票（）竞价期 单选题 *间的交易。A.限价；连续B.市价；连续(正确答案)C.限价；集合D.市价；集合45.企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的（）。 单选题 *A.15%B.25%C.30%D.40%(正确答案)46.企业间的分期付款属于（）。 单选题

15、*A.商业信用(正确答案)B.银行信用C.国家信用D.企业信用47.K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（） 单选题 *A.基本分析法B.技术分析法(正确答案)C.量化分析法D.定性分析法48.在金融期货的主要交易制度中，具有高度杠杆作用的是（） 单选题 *A.保证金制度(正确答案)B.集中交易制度C.断路器规则D.限仓制度49.契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资方式。 单选题 *A.公约原理B.信托原理(正确答案)C.代理原理D.委托原理50.按（），证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。 单选题 *A.品种结构(正确答案)B.交易场所结构C.层次结构D.

16、进入市场的顺序二、组合选择题（共50题，每小题1分，共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选错选均不得分）1.会员制证券交易所设有的机构有（）。 单选题 *I.董事会理事会.会员大会.监察委员会A.、(正确答案)B: I、C. I、D.I、2.货币乘数的大小由以下（）因素决定。 单选题 *I.法定准备金率.超额准备金率.现金比率.存款比率A.、B.I、C.I、D.I、(正确答案)3.货币政策的营运目标包括（） 单选题 *I.中介目标.最终目标.操作目标.初级目标A.、B.I、C.I、D.I、(正确答案)4我国混合资本债券的基本特征包括（）。 单选题 *I.期限在15年以上.发行之目起1

17、2年内不得赎回.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A.I、B.、C.I、 、(正确答案)D.I、5.我国证券法规定，证券公司的自营业务必须使用（） 单选题 *I.自有资金.客户交易结算资金.客户保证金.依法筹集的资金A.I、(正确答案)B.、，C.I、D.、6.中华人民共和国公司法规定，股票发行价格可以（）。 单选题 *I.按票面金额.超过票面金额低于票面金额.任意金额A.I、(正确答案)B.、C.I、D.、7.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。 单选题 *I.金融远期合约.金融期货.股权类产品的衍生工具.金融互换A

18、.I、B.I、C.I、(正确答案)D.I、8.中华人民共和国证券法规定，欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规在证券（）及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。 单选题 *I.发行.自营.交易.登记A.I、B.I、(正确答案)C.、D.、9.中华人民共和国证券法规定，对操纵市场行为的监管包括（） 单选题 *I.事后处理.谈话提醒行政干预.事前监管A.I、(正确答案)B.I、C.、D.、10.中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。 单选题 *.控制权.监管权.现场检查权.非现场检查权A.I、B.I、C.、D.、(正确答案)11.中华人民共和国证券投资基金法规

19、定，基金托管人应当履行的职责包括（）。 单选题 *.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立按照规定召集基金份额持有人大会.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资A.I、(正确答案)B.I、C.、D.I、l、12.中华人民共和国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是 单选题 *I.有安全保管基金财产的条件.有安全高效的清算、交割系统净资产和资本充足率符合有关规定.设有专门的基金托管部门A.I、B.I、C.I、(正确答案)D.、13.发行人和主承销商应当在发行公告中披露（）。

20、 单选题 *I.战略投资者的选择标准.持有期限.向战略投资者配售的股票金额.向战略投资者配售的股票总量A.I、B.I、(正确答案)C.、D.I、14.短期融资券发行前的信息披露，发行文件至少应包括（） 单选题 *I.发行公告.募集说明书信用评级报告和跟踪评级安排，法律意见书A.I、B.I、(正确答案)C.I、D.、15.下列关于金融市场的说法中，正确的有（） 单选题 *.现代金融市场的一个重要趋势是机构投资者的比重逐渐提高.越是发达金融市场，越离不开金融中介机构的参与金融中介机构越发达，金融市场的功能越完善.金融市场上的参与各方是以信用为基础的借贷关系和委托代理关系A.I、B.I、(正确答案)

21、C.、D.、16.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测（）等因 单选题 *素的未来变化趋势。I.利率.汇率.股价.凸度A.、B.、(正确答案)C.I、D.I、17.上市公司信息披露应当遵循的原则包括（）。 单选题 *I.真实原则.准确原则.局部原则.及时原则A.、B.I、(正确答案)C.I、D.I、18.上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。 单选题 *I.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业.与公司业务有关的企业、往来银行.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构.具有较大社会影响力的专家学者A.、B.I、C.I、(正确答案)

22、D.I、19.投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性原则经常被 单选题 *忽视，究其原因主要有（）。.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息.投资者自身经验和知识的欠缺投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认识.投资者较强的风险承受能力A.、B.、C.I、(正确答案)D.I、20.设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。合虽直 单选题 *I.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币取得基金从业资格的人员达到法定人数.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A.、B.I、C.I、D.、(正确答案)21

23、.投资者在参与沪深300股指期货交易时，所使用的交易编码应根据投资目的不同分为（）。 单选题 *I.套期保值用途.套汇用途.套利用途.投机用途A.I、(正确答案)B.I、C.、D.I、22.下列关于红筹股的说法中，正确的有（）。 单选题 *I.红筹股不属于外资股红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道红筹股属于境外上市外资股的其人A.、B.I、C.I、(正确答案)D.I、23.中央银行的主要职能包括（）。 单选题 *I.发行的银行.政府的银行银行的银行.流通的银行A.I、(正确答案)

24、B.I、C.、D.、24赋予普通股股东优先认股权的主要意义有（）。 单选题 *I.保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例.保护原普通股股东的利益和持股价值.确保公司股份能有足额认购.增加公司的募集资金A.I、B.I、(正确答案)C.I、D.、25.下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的有（）。 单选题 *I.多层次资本市场体系有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求.多层次资本市场体系可以防范和化解我国的金融风险.发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层次的债权市场.多层次资本市场体系有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量A.I、(正确答案)B.I、C.I、D.

25、、26.中华人民共和国证券法规定，证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，可分为（）三个标准。 单选题 *I.5亿元.5000万元.1亿元.3000万元A.、B.I、C.I、(正确答案)D.I、27.下列选项属于我国证券投资基金交易费的是（） 单选题 *.上市年费.印花税过户费.证管费A.I、B.I、C.I、D.、(正确答案)28.证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（）。 单选题 *I.具备中国证监会核准的证券自营业务资格.最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定.最近一年未因重大违法违

26、规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形.公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A.I、B.I、C.、(正确答案)D.I、29.境内上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于（）。 单选题 *I.外国的自然人、法人和其他组织我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织.境内居民.定居在国外的中国公民A.I、B.I、(正确答案)C.I、D.、30.下列属于场内交易市场特点的有（）。 单选题 *I.集中交易(正确答案).公开竞价.经纪制度.市场监管严密A.I、E.I、

27、C.I、D.、31.基金管理人职责终止的情形包括（）。 单选题 *I.被基金份额持有人大会解任.被依法取消基金管理资格.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产.不公平地对待其管理的不同基金财产A.、B.、C.、D.I、(正确答案)32.我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包 单选题 *括（）I.沪深主板市场.创业板市场.全国中小企业股份转让系统.区域性股权交易市场A.I、(正确答案)B.I、C.、D.I、33.基金与股票、债券的区别在于（）。 单选题 *I.筹资规模不同.反映的经济关系不同人.所筹集资金的投向不同.收益风险水平不同A.、(正确答案)B.、C.I

28、、D.I、34.证券投资者保护基金有限责任公司的设立是对现有的（）等组成的全方位、多层次监 单选题 *管体系的一个重要补充。I.国家行政监管部门.行业自律组织千社会团体.市场中介机构A.I、B.、C.I、D.I、(正确答案)35.记名股票的特点包括（）。 单选题 *I.股东权利归属于记名股东.可以一次或分次缴纳出资.转让相对复杂或受限制.便于挂失，相对安全A.、B.、C.I、(正确答案)D.I、36.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货 单选题 *币出资，也可以用（）等其他形式的资产作价出资。I.实物.工业产权.非专利技术.土地使用权A.I、(正确答案)

29、B.I、C.、D.I、37.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（） 单选题 *I.保证收益.分散风险.专业理财.集合投资A.I、B.I、C.、(正确答案)D.I、38证券公司的主要业务包括（） 单选题 *I.证券承销与保荐业务.证券自营业务.证券资产管理业务.证券监管业务A.I、(正确答案)B.I、C.、D.I、39.普通股票股东行使资产收益权有一定的限制，除了法律方面的限制，还有其他方面的限制包括（）。 单选题 *I.公司对现金的需要.股东所处的地位.公司的经营环境.公司进入资本市场获得资金的能力A.I、(正确答案)B.I、C.、D.I、40.设立证券登记结算公司应当具备的条件有（）。 单选题 *I.自有资金不少于人民币1亿元.自有资金不少于人民币2亿元.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格A.I、B.I、C.、(正确答案)D.I、41.中华人民共和国证券法规定，股份有限公司申请股票上市的条件包括（）。 单选题 *I.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的15%以上公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开