中信银行成都分行2021年反洗钱现场检查随堂测试附答案

1、中信银行成都分行2021年反洗钱现场检查随堂测试您的姓名： 填空题 *_您的工号： 填空题 *_您所在的机构名称： 填空题 *_您的岗位和职位： 填空题 *_1. （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 单选题 *中国人民银行(正确答案)中国反洗钱监测分析中心中国银保监会公安部2. 下列不是金融机构反洗钱三大核心法定义务的是（ ） 单选题 *客户身份识别大额交易和可疑交易报告反洗钱保密(正确答案)客户身份资料及交易记录保存3. 客户身份识别是指自与客户建立至结束业务关系期间，按照（ ）的原则，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料，了解客户信息（包括但

2、不限于住所、联系方式、职业及行业、财务状况或经营状况、经营背景、交易目的、交易性质、资金来源、资金用途，业务性质与股权或控制权结构、受益所有人身份信息等），审核客户及其受益所有人身份证件真实性与有效性，登记客户及其受益所有人身份信息，留存客户及其受益所有人身份资料，并对客户及其受益所有人身份信息变化进行跟踪与重新识别。 单选题 *客户至上控制风险利润最大化了解你的客户(正确答案)4. 以下不属于反洗钱保密资料范围的是（ ） 单选题 *客户信息和相关账户信息反洗钱内控和风险管理信息协助监管反洗钱行政调查（协查）、排查信息反洗钱系统数据信息上市公司客户对外披露的年报信息(正确答案)5. 关于反洗钱

3、名单监控结果和处理方法错误的是（ ） 单选题 *对监控结果为“未命中”的，继续办理业务。对监控结果为“疑似”的，继续办理业务。(正确答案)对监控结果为“疑似”的，进行审核和人工甄别。对监控结果为“命中”的，根据分析确认的名单类型（涉恐类、执法类、政要类、敏感国家与地区制裁类等）采取相应的名单监控结果应用措施。6. 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将面临处罚（ ） 单选题 *未按照规定建立反洗钱内控制度。未按照规定要求单位客户提供有效身份证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录。与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。未按照规定报告大额交易和

4、可疑交易的。以上皆是(正确答案)7. 以下属于经营机构反洗钱工作职责的是（ ） *负责了解、采集、录入客户身份识别信息，了解客户真实交易背景、财务状况、资金来源与去向等信息。(正确答案)根据可疑甄别工作要求，对相关客户开展尽职调查，提交调查报告。(正确答案)负责识别客户风险事件，并及时、有效录入反洗钱风险管理系统。(正确答案)作为反洗钱宣传、培训工作的重要主体，负责辖内反洗钱宣传、培训计划的实施。(正确答案)负责做好高风险客户的强化尽职调查和交易监控工作，并妥善留存与客户洗钱风险评估及分类管理相关资料信息。(正确答案)8. 我行所称“反洗钱”的内涵具体包括（ ） *反洗钱(正确答案)反恐怖融资

5、(正确答案)反扩散融资(正确答案)反逃税(正确答案)9. 各分支机构作为客户身份识别与尽职调查工作执行基础单位，履行以下职责（ ） *负责了解、采集、录入客户身份识别信息，核实客户真实交易背景、财务状况、资金来源与去向、股权或控制权结构等信息，完成受益所有人“穿透性”识别。(正确答案)负责审核客户及其受益所有人身份信息真实性与完整性，对客户开展尽职调查。(正确答案)负责保存客户及其受益所有人留存的纸质资料、电子影像等身份证明文件。(正确答案)负责在业务存续期内持续识别客户及其受益所有人身份，及时更新客户及其受益所有人身份信息。(正确答案)负责及时提醒身份证件到期客户更新信息。(正确答案)10.

6、 自然人客户“身份基本信息”要素包括客户姓名、性别、（ ）、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和（ ） *国籍(正确答案)籍贯民族年龄有效期限(正确答案)11. 非自然人客户“身份基本信息”要素包括客户（ ）、住所、（ ）、统一社会信用代码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；（ ）、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 *名称(正确答案)经营范围(正确答案)行业财务负责人控股股东或者实际控制人(正确答案)12. 本行与客户建立业务关系时，对

7、客户违反以下（ ）监管规定的，应拒绝开户。 *不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的。(正确答案)拒绝提供身份证件，提交过期证件、虚假身份证件，或冒用他人身份证件的。(正确答案)识别到客户或其法定代表人、受益所有人、控股股东被列入制裁名单、恐怖融资名单及其它限制类名单的。(正确答案)发现客户有涉嫌洗钱、金融欺诈、腐败、逃税、贩毒等其他严重违法行为的。(正确答案)客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供，导致我行无法进行客户及其受益所有人身份识别工作的。(正确答案)13. 本行

8、须对以下（ ）情况，开展客户身份重新识别，除核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取强化的客户身份识别措施，并留存相关资料信息。 *客户要求变更姓名或者名称、身份证件及种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或者负责人的。(正确答案)客户行为或者交易情况出现异常的。(正确答案)客户及其受益所有人姓名或者名称与联合国、中国政府、监管部门和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。(正确答案)客户及其受益所有人有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。(正确答案)获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。(正确答案)1

9、4. 本行对存在如下（ ）情况的客户，须开展加强型尽职调查，监管另行规定的除外。 *洗钱风险评估结果为高风险的客户。(正确答案)存在异常交易行为、资金交易与实际财务状况及贸易背景不符的客户。(正确答案)可疑交易人工甄别存在疑点的客户。(正确答案)与涉敏地区、人员、组织建立业务关系的客户。(正确答案)对于同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，或者同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的客户。(正确答案)15. 本行对高风险客户，可酌情采取的管控措施包括但不限于（ ）： *强化客户尽职调查。本行应对

10、高风险客户，开展加强型客户尽职调查，至少每半年重新收集、更新一次客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人信息。(正确答案)提高客户开户或办理业务的审批权限。本行与高风险客户建立业务关系或办理特定业务（如授信业务等）时，须经高级管理层批准或授权。(正确答案)合理限制客户办理非面对面交易、代理交易、跨境交易等高风险业务的交易规模和频率。(正确答案)提高对洗钱高风险客户的交易监测频率及强度，对高风险客户在可疑交易甄别周期内的全部交易，进行人工甄别，发现异常的及时上报可疑交易报告。(正确答案)对风险等级由高风险变化为较高风险的客户，在进行人工初评与复核时，重点核实与分析风险等级变化原因，并及时完成客户

11、尽职调查。(正确答案)16. 关于涉恐资产冻结，以下做法正确的是（ ） *在“事前、事中”名单监控中，疑似“涉恐名单”的情况，业务经办人员应拒绝为交易主体办理业务，并立刻报告分行合规部。(正确答案)分行合规部立即通知分行保卫部报告属地公安机关。根据公安部门反馈意见确认为涉恐组织与人员的，分行合规部填写中信银行成都分行关于涉恐资产冻结确认书，报经分行反洗钱工作领导小组组长审批同意后，反馈业务经办机构或经办部门。(正确答案)在确认为涉恐组织与人员后，分行保卫部应及时向属地公安机关报案。(正确答案)分行确认涉恐资产后，须在最短时间内实施冻结措施，最晚不超过4小时。(正确答案)17. 反洗钱是指为了预

12、防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。（ ） 判断题 *对(正确答案)错18. 本行客户尽职调查包括两类：一般型尽职调查、加强型尽职调查。一般型尽职调查是指按照客户身份识别标准，在客户基本信息不完善、发生变更、身份证件有效期限过期或不了解客户经营情况、贸易背景、财务状况等情况下，开展调查与核实。加强型尽职调查是指在一般型尽职调查的基础上，进一步调查与核实客户账户实际控制人或受益所有人身份，实际财务与经营状况，资金的来源和用途，合理判断、分析客户是否涉嫌洗钱违法犯罪。（ ） 判断题 *对(