小额贷款股份有限公司

1、PAGE PAGE 35附件4.2跋疤小额贷款靶股份有限公司章程样本捌第一章 半总 则笆第一条啊 吧为维护公司、股凹东的合法权益，皑规范公司的组织矮和行为，根据邦中华人民共和国昂公司法（以下把简称公司法伴）和其他有关法八律、行政法规的扮规定，制订本章叭程。鞍第二条凹 挨公司系依照公百司法和其他有胺关法律、行政法把规设立的股份有扳限公司。拌公司采取发起设哀立的方式设立。颁第三条啊 吧公司名称： 胺 瓣 白 胺 （以下简称癌公司）隘第四条挨背 盎公司住所：绊第五条柏癌 案公司注册资本为柏人民币 澳 万元。拜第六条斑叭 艾公司营业期限：癌永久存续（或：奥自公司设立登记扮之日起至 瓣 年 月 巴 日）

2、。斑第七条跋翱 佰董事长为公司的俺法定代表人（或叭：总经理为公司版的法定代表人）翱。盎第八条绊笆 啊公司全部资本划按分为等额股份，蔼股东以其认购的芭股份为限对公司埃承担责任，公司爸以其全部财产对俺公司的债务承担暗责任。阿第九条碍耙 翱本章程自生效之凹日起，即对公司靶、股东、董事、邦监事、高级管理伴人员具有约束力翱。爱第二章 经白营范围耙第十条败扒 奥公司的经营范围疤：败（一）办理各项般小额贷款； 绊挨（二）办理小企拌业发展、管理、颁财务等咨询业务班； 案阿（三）其他经批版准的业务。班（以上经营范围癌以公司登记机关瓣核定为准）。奥第三章 坝股 份爱第一节 股份跋发行袄第十二条颁 傲公司的股份采取

3、爱股票的形式。蔼第十三条 颁公司发行的所有碍股份均为普通股胺。暗第十四条 爸公司股份的发行哀，实行公开、公癌平、公正的原则拔，同股同权，同俺股同利。胺第十五条 扒公司的股票面值百为每股人民币壹疤元。笆第十六条 罢 公司的股票采拜取纸面形式，为爱记名股票。盎第十七条 摆公司股份总数为半 万股，全啊部由发起人认购笆。 熬第十八条 凹发起人的姓名或笆名称及其认购的澳股份数：邦岸发起人的姓名暗或名称凹认购的股份数敖股份比例熬第十九条 跋发起人的出资情岸况：暗发起人的姓名背或名称奥出资金额斑出资方式坝出资时间唉第二节 股按份增减和回购班第二十条 胺公司根据经营和巴发展的需要，依隘照国家有关法律拌、法规的

4、规定，爸经股东大会作出白决议，可以采取俺下列方式增加注扮册资本：翱（一）经国务院败证券监督管理机鞍构核准，向社会绊公众发行股份；昂（二）向现有股翱东配售股份；按（三）向现有股敖东派送红股；叭（四）以公积金扳转增股本；疤（五）法律、行芭政法规规定以及颁国家证券监督管扮理机构批准的其坝他方式。啊第二十一条 肮公司可以减少注叭册资本，公司减般少注册资本，按鞍照公司法以扮及其他有关法律跋、行政法规的规袄定和公司章程规搬定的程序办理。搬第三节 股份捌转让板第二十四条扒靶 公司的股份可暗以依法转让。笆第二十五条绊氨 公司不得接受按本公司的股票作绊为质押权的标的扒。阿第二十六条 埃发起人持有的本矮公司股份，

5、自公唉司成立之日起一拔年内不得转让。板第四章拜阿股东和股东大会隘第一节 股靶 东绊第二十七条哀爸 公司股东为依跋法持有公司股份叭的法人和自然人板。股东按其所持矮有的股份，享有稗同等权利，承担挨同种义务。拔第二十八条伴佰 公司置备股东扮名册，记载下列捌事项：拜（一）股东的姓拜名或者名称及住哎所；阿（二）各股东所绊持股份数；坝（三）各股东所爸持股票的编号；扒（四）各股东取霸得股份的日期。芭股票和股东名册盎是证明股东持有按公司股份的依据埃。把第二十九条 芭公司召开股东大捌会、分配股利、稗清算及从事其他胺需要确认股权的傲行为时，由董事懊会决定某一日为佰股权登记日，股扳权登记日结束时隘的在册股东为公颁司

6、股东。胺第三十条拌 公司股东享敖有下列权利：扳（一）按照其所坝持有的股份份额叭获得股利和其他按形式的利益分配碍；绊（二）参加或者巴委派代理人参加艾股东大会；班（三）依照其所按持有的股份份额暗行使表决权；袄（四）对公司的八经营行为进行监瓣督，提出建议或颁者质询；搬（五）依照法律矮、行政法规及公爱司章程的规定转把让、赠与或质押癌其所持有的股份案。斑（六）依照法律耙、行政法规及公盎司章程的规定查芭阅有关公司文件摆，获得公司有关矮信息拌；蔼（七）公司终止靶或清算时，按其艾所持有的股份份案额参加公司剩余拔财产的分配；邦（八）法律、行袄政法规及公司章扒程所赋予的其他翱权利。败第三十一条 扒 股东提出查阅跋

7、有关公司文件的半，应当向公司提拔供证明其持有公瓣司股份的种类以扮及持股数量的书扮面文件，公司核隘实股东身份后按傲照股东的要求予翱以提供。敖第三十二条隘 公司股东承翱担下列义务：癌（一）遵守法律暗、行政法规和公捌司章程，不得滥拜用股东权利损害隘公司或者其他股啊东的利益；翱（二）依其所认拜购的股份和公司笆章程规定的出资扒方式、出资时间隘，按期足额缴纳拜股金；佰（三）除法律、鞍行政法规规定的皑情形外，不得退办股；肮（四）法律、行背政法规及公司章哎程规定应当承担八的其他义务。巴第三十三条 邦 公司的控股股瓣东在行使表决权俺时，不得作出有背损于公司和其他鞍股东合法权益的百决定。瓣第三十四条 袄本章程所称

8、傲“版控股股东颁”板是指具备下列条斑件之一的股东：安（一）此人单独伴或者与他人一致凹行动时，可以选傲出半数以上的董艾事；捌（二）此人单独绊或者与他人一致叭行动时，可以行蔼使公司百分之三霸十以上的表决权伴或者可以控制公氨司百分之三十以氨上表决权的行使案；霸（三）此人单独版或者与他人一致翱行动时，可以以白其他方式在事实半上控制公司或者般对股东大会决议佰产生重大影响。办本条所称埃“背一致行动敖”霸是指两个或者两坝个以上的人以协肮议的方式（不论邦口头或者书面）八达成一致，通过岸其中任何一人取八得对公司的投票笆权，以达到或者鞍巩固控制公司的班目的的行为。翱第二节 稗股东大会癌第三十五条 白股东大会是公司

9、扳权力机构，依法把行使下列职权：岸（一）决定公司叭经营方针；挨（二）选举和更哀换非由职工代表阿担任的董事、监懊事，决定有关董蔼事、监事的报酬盎事项；拌（三）审议批准阿董事会的报告；阿（四）审议批准隘监事会的报告；安（五）审议批准凹公司的年度财务胺预算方案、决算笆方案；败（六）审议批准半公司的利润分配翱方案和弥补亏损搬方案；胺（七）对公司增拌加或者减少注册俺资本作出决议；瓣（八）对公司合叭并、分立、解散拜和清算等事项作啊出决议；绊（九）修改公司笆章程；白（十）对公司聘颁用、解聘会计师昂事务所作出决议澳；癌（十一） 审议傲法律、行政法规板和公司章程规定笆应当由股东大会艾决定的其他事项拜。靶第三十六

10、条败 股东大会分捌为股东大会年会盎和临时股东大会芭。股东大会年会佰每年召开一次，胺并于上一个会计瓣年度完结之后的芭六个月之内举行暗。版第三十七条 半有下列情形之一版的，公司在事实俺发生之日起两个拔月以内召开临时疤股东大会：瓣（一）董事人数敖不足公司法昂规定人数或者本背章程所定人数的靶三分之二时；巴（二）公司未弥哀补亏损达实收股疤本总额三分之一哀时；败（三）单独或者昂合并持有公司百昂分之十以上股份拔的股东请求时；扳（四）董事会认矮为必要时；傲（五）监事会提敖议召开时；案（六）公司章程白规定的其他情形胺；疤前述第（三）项疤持股股份按股东耙提出书面要求日案计算。鞍第三十八条稗 股东大会会把议由董事会

11、召集摆，董事长主持；啊董事长不能履行矮职务或不履行职碍务时，由副董事百长主持；副董事颁长不能履行职务拌或不履行职务的隘，由半数以上董爱事共同推举一名哎董事主持。 董八事会不能履行或笆者不履行召集股疤东大会会议职责扮的，监事会应当败及时召集和主持邦；监事会不召集皑和主持的，连续版九十日以上单独傲或者合计持有公伴司百分之十以上隘股份的股东可以埃自行召集和主持奥。拜董事会澳不能履行或者不绊履行召集股东大拔会会议职责的霸，负责召集股东鞍大会的监事会或办者股东称为股东爱大会召集人板第三十九条拔 公司召开股凹东大会，股东大扒会召集人应当于白会议召开二十日罢以前通知公司各耙股东；临时股东扮大会应当于会议拌召

12、开十五日前通瓣知公司各股东。凹第四十条扳 股东大会会案议通知包括以下跋内容：翱（一）会议召开叭的时间、地点和癌会议期限；伴（二）提交会议澳审议的事项；柏以明显的文字说安明：全体股东均艾有权出席股东大拔会，并可以委托案代理人出席会议奥和参加表决，该奥股东代理人不必翱是公司的股东；癌（三）有权出席稗股东大会股东的矮股权登记日；唉（四）代理委托拔书的送达时间和肮地点；暗（五）会务常设蔼联系人的姓名、拜电话号码。阿第四十一条隘 股东大会只胺对通知中列明的案事项作出决议。扒第四十二条埃 股东可以亲颁自出席股东大会懊，也可以委托代稗理人代为出席和爸表决。哎股东应当以书面矮形式委托代理人岸，委托人为法人柏的

13、，委托书应当般加盖法人印章并搬由该法人的法定熬代表人签名。拔第四十三条 凹法人股东应由法邦定代表人或法人澳股东委托的代理扒人出席会议。委肮托代理人出席会靶议的，代理人应吧出示法人股东依凹法出具的书面委唉托书。哎第四十四条 安股东出具的委托啊他人出席股东大疤会的委托书应当芭载明下列内容：颁（一）代理人的俺姓名；癌（二）是否具有氨表决权；邦（三）分别对列霸入股东大会议程柏的每一审议事项扮投赞成、反对或暗弃权票的指示；哀（四）对可能纳案入股东大会议程扮的临时提案是否般有表决权，如果霸有表决权应行使八何种表决权的具懊体指示；笆（五）隘委托书签发日期般和有效期限；把（六）奥委托人签名（或啊盖章）。挨委托

14、书应当注明佰如果股东不作具斑体指示，代理人邦是否可以按自己霸的意思表决。靶第四十五条扳 委托书至少拜应当在有关会议爱召开前二十四小笆时备置于公司住柏所或者召集会议熬的通知中指定的爱地方。委托书由板委托人授权他人碍签署的，授权签叭署的授权书或者背其他授权文件应跋当经过公证。经肮公证的授权书或暗者其他授权文件埃和委托书，均需肮备置于公司住所绊或者召集会议的鞍通知中指定的地盎方。颁第四十六条笆 出席股东大肮会人员的签名册安由公司负责制作鞍。签名册应载明耙参加会议人员的坝姓名（或单位名安称）、身份证号捌码、住所、持有熬或者代表有表决耙权的股份数额、叭被代理人姓名（哎或单位名称）等皑事项。袄第四十七条吧

15、 监事会或者矮股东要求召开临阿时股东大会的，澳应当按照下列程敖序办理：扒1.签署一份或哀者数份同样格式摆内容的书面要求坝，提请董事会召敖集临时股东大会肮，并阐明会议议爸题。董事会在收拔到前述书面要求案后，应当尽快发肮出召集临时股东笆大会的通知。岸2.如果董事会班在收到前述书面办要求后三十日内爸没有发出召集会挨议的通告，提出疤召集会议的监事瓣会或股东可在董凹事会收到该要求柏后三个月内自行胺召集临时股东大办会。召集的程序矮应当尽可能与董办事会召集股东大氨会的程序相同。暗监事会或股东因埃董事会未应前述吧要求举行会议而按自行召集并举行啊会议的，由公司昂给予监事会或股盎东必要协助，并般承担会议费用。敖第

16、四十八条阿 股东大会召柏开的会议通知发八出后，除有不可伴抗力或者其它意拔外事件等原因，蔼股东大会召集人唉不得变更股东大半会召开的时间；伴因不可抗力确需败变更股东大会召稗开时间的，不应唉因此而变更股权懊登记日。扮第三节 袄股东大会提案捌第四十九条耙 单独或者合埃计持有公司百分绊之三以上股份的扳股东，可以在股肮东大会召开十日叭前提出临时提案凹并书面提交股东颁大会召集人；股敖东大会召集人应办当在收到提案二氨日内通知其他股罢东，并将该临时佰提案提交股东大哀会审议。吧第五十条半 股东大会提芭案应当符合下列拔条件：板1.内容与法律傲、行政法规和章斑程规定不相抵触笆，并且属于公司爱经营范围和股东哎大会职责范

17、围；败2.有明确议题芭和具体决议事项懊；暗3.以书面形式皑提交或送达股东傲大会召集人。案第五十一条搬 股东大会召般集人决定不将股叭东大会提案列入伴会议议程的，应奥当在该次股东大半会上进行解释和扒说明。澳第五十二条 半 提出提案的股哀东对股东大会召皑集人不将其提案癌列入股东大会会把议议程的决定持按有异议的，可以奥按照本章程规定氨的程序要求召集哀临时股东大会。按第四节 绊股东大会决议半第五十三条皑 股东（包括扮股东代理人）以笆其所持有或代表凹的股份数额行使暗表决权，每一股办份享有一票表决疤权。但是，股东摆大会在选举董事盎、监事时，可以颁通过决议，实行唉累积投票制。埃第五十四条凹 股东大会决哎议分为

18、普通决议傲和特别决议。懊股东大会作出普霸通决议，应当由坝出席股东大会的佰股东（包括股东绊代理人）所持表百决权的过半数通把过。凹股东大会作出特拜别决议，应当由案出席股东大会的隘股东（包括股东岸代理人）所持表佰决权的三分之二般以上通过。 颁第五十五条澳 下列事项由肮股东大会以特别吧决议通过：靶（一）公司增加坝或者减少注册资隘本；捌（二拔）公司的分立、疤合并、解散和清敖算、变更公司形白式；癌（三隘）修改公司章程稗；捌（四俺）公司章程规定芭和股东大会以普哎通决议认定会对拜公司产生重大影疤响、需要以特别般决议通过的其他扒事项。叭第五十六条傲 除前条规定奥以外的事项，由靶股东大会以普通俺决议通过。拔第五十

19、七条绊 董事、监事稗候选人名单以提岸案的方式提请股背东大会审议。版董事、监事候选百人由单独或者合八并持有公司有表耙决权股份总数百懊分之五以上的股按东以书面推荐的摆方式提名，该推按荐函须附候选人版简历和基本情况碍，并应于股东大碍会召开15日前傲提交或送达公司凹股东大会召集人伴，召集人在审查懊确认提名候选人百符合法律、法规板和本章程规定的疤条件后，将其列扒入候选名单，并斑以提案方式提请翱股东大会审议表爱决。按第五十八条氨 股东大会采扳取记名方式投票岸表决。靶第五十九条拌 会议主持人把根据表决结果决稗定股东大会的决皑议是否通过，并柏应当在会上宣布皑表决结果。决议安的表决结果载入拜会议记录。胺第六十条

20、 办会议主持人如果癌对决议结果有怀胺疑，可以对所投板票数进行点算；懊如果会议主持人碍未进行点票，出般席会议的股东或佰者股东代理人对拜会议主持人宣布碍的结果有异议的疤，有权在宣布表懊决结果后立即要唉求点票，会议主哎持人应当即时点扮票，提出异议的八人可以参加点票耙。如果主持人不哎按照异议人的要白求进行点票或者案不同意异议人参啊加点票的，该项昂审议事项的表决班结果无效。疤第六十一条 坝除涉及公司商业暗秘密不能在股东安大会上公开外，盎董事会和监事会扒应当对股东的质癌询和建议作出答案复或说明。按第六十二条 傲股东大会应有会澳议记录，会议记岸录记载以下内容暗：凹（一）出席股东哀大会的有表决权捌的股份数，占

21、公半司总股份的比例矮；拜（二）召开会议翱的日期、地点；安（三）会议主持搬人姓名、会议议矮程；办（四）各发言人盎对每件审议事项哎的发言要点；爱（五）每一表决耙事项的表决结果按；百（六）股东的质敖询意见、建议及白董事会、监事会肮的答复或说明等埃内容；昂（七）股东大会胺认为和公司章程巴规定应当载入会拔议记录的其他内背容。安第六十三条 柏股东大会应当对叭所议事项的决定敖作成会议记录，百主持人、出席会岸议的董事和记录爱员应当在会议记笆录上签名，并作奥为公司档案由董坝事会秘书保存。半股东大会会议记稗录的保管期限为办二十年。熬根据有关主管机阿关的规定或要求啊，公司应当将有暗关表决事项的表啊决结果制作成股懊东

22、大会决议，供扮有关主管机关登扒记或备案。该股艾东大会决议由出隘席会议的董事签摆名。佰第六十四条 阿对股东大会到会班人数、参会股东伴持有的股份数额敖、授权委托书、艾每一表决事项结笆果、会议记录、挨会议程序的合法拜性等事项，可以绊进行公证或律师俺见证。第五章董事会把第一节 董 凹 事绊第六十五条 凹公司董事为自然半人，董事无需持坝有公司股份。岸第六十六条矮白董事由股东大会吧选举或更换，职拔工代表出任的董隘事，应当由公司办职工通过职工代敖表大会、职工大按会或者其他形式安民主选举或更换袄。董事任期每届八三年，任期届满芭，可连选连任。半董事任期从股东艾大会决议通过之袄日起计算，至本耙届董事会任期届哎满时

23、为止。八董事任期届满未般及时改选，或者邦董事在任期内辞瓣职导致董事会成邦员低于法定人数埃的，在改选出的颁董事就任前，原巴董事仍应当依照绊法律、行政法规昂和公司章程的规半定，履行董事职肮务。半第六十七条 颁董事应当遵守法班律、法规和公司靶章程的规定，忠邦实、勤勉地履行碍职责，维护公司把利益。当其自身捌的利益与公司和班股东的利益相冲埃突时，应当以公哀司和股东的最大半利益为行为准则般，并保证：斑（一）在其职责罢范围内行使权利耙，不得越权；坝（二）除经公司柏章程规定或者股芭东大会在知情的半情况下批准，不蔼得同本公司订立办合同或者进行交笆易；绊（三）不得利用扒内幕信息为自己霸或他人谋取利益袄；凹（四）不

24、得自营邦或为他人经营与懊公司同类的营业岸或者从事损害本隘公司利益的活动疤；按（五）不得利用挨职权收受贿赂或败者其他非法收入罢，不得侵占公司挨财产；斑（六）不得挪用碍资金或者将公司暗资金借贷他人；芭（七）不得利用艾职务便利为自己百或他人侵占或者办接受本应属于公背司的商业机会；澳（八）未经股东按大会在知情的情鞍况下批准，不得瓣接受与公司交易阿有关的佣金；艾（九）不得将公唉司资产以其个人扮名义或者以其他板个人名义开立帐绊户储存；叭（十）不得以公肮司资产为本公司翱的股东或者其他白个人债务提供担肮保；胺（十一）未经股败东大会在知情的伴情况下同意，不绊得泄露在任职期拌间所获得的涉及吧本公司的机密信扳息；但

25、在下列情碍形下，可以向法柏院或者其他政府绊主管机关披露该唉信息：绊1.法律有规定柏；芭2.公众利益有碍要求；按3.该董事本身伴的合法利益有要佰求。霸第六十八条半 未经公司章颁程规定或者董事敖会的合法授权，懊任何董事不得以吧个人名义代表公绊司或者董事会行澳事。董事以其个癌人名义行事时，捌在第三方会合理扳地认为该董事在半代表公司或者董凹事会行事的情况埃下，该董事应当芭事先声明其立场隘和身份。傲第六十九条把 董事个人或佰者所任职的其他拌企业直接或者间暗接与公司已有的爱或者计划中的合扒同、交易、安排岸有关联关系时（绊聘任合同除外）蔼，不论有关事项半在一般情况下是昂否需要董事会批疤准同意，均应尽按快向董

26、事会披露阿其关联关系的性百质和程度。懊第七十条 懊董事会在审议表肮决有关联关系的败事项时，董事长懊或会议主持人应袄明确向出席会议捌的董事告知该事澳项为有关联关系瓣的事项，有关联唉关系的董事应予百回避。在有关联白关系的董事向董版事会披露其有关埃联的具体情况后百，该董事应暂离芭会议场所，不得颁参与该关联事项氨的投票表决，董懊事会会议记录应翱予记载。唉未出席董事会会凹议的有关联关系俺的董事，不得就瓣该等事项授权其熬他董事代为表决扒。氨第七十一条 氨本节有关董事义霸务的规定，适用澳于公司监事、高唉级管理人员。敖第二节 董百事会啊第七十二条 隘公司设董事会，皑董事会由 坝名董事组成。董伴事会设董事长一哎

27、人，设副董事长癌 人。把第七十三条 板董事会对股东大熬会负责，行使下背列职权：吧（一）召集股东隘大会，并向股东版大会报告工作；皑（二）执行股东斑大会的决议；叭（三）决定公司佰的经营计划；瓣（四）制订公司爱的年度财务预算案方案、决算方案跋；叭（五）制订公司绊的利润分配方案吧和弥补亏损方案阿；俺（六）制订公司拔增加或者减少注坝册资本及上市方翱案；拔（七）拟订公司凹合并、分立、变叭更公司形式、解捌散和清算方案；斑（八捌）决定公司内部奥管理机构的设置凹；凹（九肮）选举或更换董叭事长、副董事长蔼，聘任或者解聘懊公司高级管理人懊员并决定其报酬蔼事项和奖惩事项罢；胺（十巴）制订公司的基碍本管理制度；百（十一

28、伴）制订公司章程凹的修改方案；隘（十二傲）管理公司信息把披露事项；罢（十三傲）向股东大会提挨请聘请或更换会爱计师事务所；袄（十四矮）听取公司高级奥管理人员的工作敖汇报并检查公司斑高级管理人员的跋工作；耙（十五熬）法律、行政法爱规或公司章程规靶定，以及股东大笆会授予的其他职癌权。摆第七十四条 板董事长、副董事芭长由全体董事的般过半数通过选举半产生和罢免。鞍第七十五条 吧董事长行使下列搬职权：扳（一）主持由董凹事会召集的股东耙大会；安（二）召集、主敖持董事会会议；版（三）督促、检败查董事会决议的肮执行；袄（四）签署董事瓣会重要文件；翱（五）董事会授爱予的其他职权。疤第七十六条 扳董事长不能履行氨职

29、务或者不履行癌职务的，由副董邦事长履行职务；阿副董事长不能履哀行职务或者不履盎行职务的，由半唉数以上董事共同蔼推举一名董事履唉行职务。疤第七十七条 碍董事会每年度至版少召开两次会议绊，每次会议应当摆于会议召开十日拌以前通知全体董袄事和监事。办第七十八条按 有下列情形挨之一的，董事长氨应当自接到提议八后十日内召集和敖主持临时董事会澳会议：坝（一）代表十分扳之一以上表决权鞍的股东提议时；背 氨（二）三分之一跋以上的董事提议安时；背（三）监事会提背议时。百第七十九条 斑董事会召开临时矮会议，可以自行拜决定召集董事会扳的通知方式和通疤知时限。班第八十条背 董事会会议袄通知包括以下内扳容：懊（一）会议时

30、间斑和地点；叭（二）会议期限芭；版（三）事由及议盎题；翱（四）发出通知摆的日期。哀第八十一条熬 董事会会议扳应当有过半数的唉董事出席方可举板行。董事会作出颁决议，必须经全班体董事的过半数办通过。 伴第八十二条袄 董事会临时凹会议在保障董事俺充分表达意见的邦前提下，可以用芭传真方式进行并艾作出决议，并由扳参会董事签字。笆第八十三条佰 董事会会议拜，应当由董事本阿人出席；董事因癌故不能出席，可艾以书面委托其他隘董事代为出席。笆委托书应当载明澳代理人的姓名、按代理事项、权限氨和有效期限，并矮由委托人签名。白代为出席会议的艾董事应当在授权隘范围内行使委托暗人的权利。董事氨未出席董事会会扒议，亦未委托其

31、败他董事代为出席叭的，视为放弃在白该次会议上的投八票权。白第八十四条版 董事会决议柏表决方式为记名拜投票表决，每一瓣名董事有一票表拜决权。摆第八十五条胺 董事会应当氨对会议所议事项把的决定作成会议百记录，出席会议拜的董事应当在会隘议记录上签名。昂出席会议的董事八有权要求在记录挨上对其发言作出澳说明性记载。董巴事会会议记录作啊为公司档案由董半事会秘书保存。翱董事会会议记录搬的保管期限为二霸十年。稗根据有关主管机氨关的规定或要求皑，董事会应当将阿有关事项的表决扒结果制作成董事柏会决议，供有关坝主管机关登记或矮备案。该董事会疤决议由出席会议颁的董事签名。暗第八十六条爱 董事会会议熬记录包括以下内扒容

32、：鞍（一）会议召开般时间、地点、召颁集人和主持人姓唉名；背（二）出席董事捌的姓名以及受委背托出席董事会的爸董事（代理人）鞍姓名；肮（三）会议议程熬；稗（四）董事发言背要点；半（五）每一决议埃事项的表决方式奥和结果（表决结拌果应载明赞成、挨反对或弃权的票跋数）。敖第八十七条疤 董事应当对澳董事会的决议承跋担责任。董事会搬决议违反法律、扳行政法规或者章拜程、股东大会决扳议的规定，致使敖公司遭受严重损疤失的，参与决议笆的董事对公司负俺赔偿责任。但经挨证明在表决时曾败表明异议并记载碍于会议记录的，拌该董事可以免除疤责任。笆第三节 董事澳会秘书败第八十九条疤 董事会设董熬事会秘书。董事袄会秘书是公司高矮

33、级管理人员，对澳董事会负责。办第九十条斑 董事会皑秘书应掌握有关拌财务、税收、法凹律、金融、企业耙管理等方面专业奥知识，具有良好澳的个人品质，严敖格遵守有关法律肮、法规及职业操挨守，能够忠诚地奥履行职责，并且柏有良好的沟通技百巧和灵活的处事盎能力。耙第九十一条矮 董事会秘书爸的主要职责是：袄（一）准备和递叭交国家有关部门疤要求的董事会和俺股东大会出具的霸报告和文件；跋（二）筹备董事扮会会议和股东大芭会，并负责会议爸的记录和会议文挨件、记录的保管盎；百（三）负责公司背信息披露事务，靶保证公司信息披八露的及时、准确碍、合法、真实和搬完整；吧（四）保证有权肮得到公司有关记蔼录和文件的人员搬及时得到有

34、关记吧录和文件。霸（五）促使公司暗董事、监事和高坝级管理人员明确皑各自应担负的责绊任和应遵守的法翱律、法规、政策熬、公司章程等有傲关规定；啊（六）协助董事拜会依法行使职权拔；昂（七）为公司重百大决策提供咨询拜及建议；熬（八）办理公司昂与证券登记机关般及投资人之间的氨有关事宜；捌（九）有关法律颁、行政法规和公熬司章程规定的其翱他职责。肮第九十二条啊 公司董事或板者其他高级管理澳人员可以兼任公哀司董事会秘书。癌公司聘请的会计案师事务所的注册搬会计师和律师事捌务所的律师不得把兼任公司董事会板秘书。翱第九十三条班 董事会秘书搬由董事长提名，肮董事会聘任或者班解聘。董事兼任傲董事会秘书的，袄如某一行为需

35、由俺董事、董事会秘奥书分别作出时，蔼则该兼任董事及爱董事会秘书的人扳不得以双重身份矮作出。胺第六章 总搬经理瓣第九十四条罢 公司设总经半理一名，由董事佰会聘任或解聘。澳董事可受聘兼任隘总经理、副总经版理或者其他高级斑管理人员。胺第九十五条扒 总经理每届拜任期三年，连聘叭可以连任。蔼第九十六条巴 总经理对董碍事会负责，行使盎下列职权：跋（一）主持公司澳的经营管理工作背，组织实施董事拌会决议；百（二）组织实施埃公司年度经营计扒划；邦（三）拟订公司矮内部管理机构设拌置方案；碍（四）拟订公司挨的基本管理制度办；搬（五）制定公司挨的具体规章；昂（六）提请董事阿会聘任或者解聘背公司副总经理、皑财务负责人；

36、熬（七）决定聘任岸或者解聘除应由傲董事会决定聘任暗或者解聘以外的氨负责管理人员；半（八）拟定公司凹职工的工资、福罢利、奖惩，决定扮公司职工的聘用捌和解聘；暗（九）公司章程唉或董事会授予的办其他职权。俺第九十七条半 总经理列席搬董事会会议，非伴董事总经理在董鞍事会上没有表决俺权。袄第九十八条办 总经理应当芭根据董事会或者稗监事会的要求，耙向董事会或者监背事会报告公司重拜大合同的签订、肮执行情况、资金胺运用情况和盈亏碍情况，总经理必败须保证该报告的斑真实性。熬第九十九条敖 总经理拟定靶有关职工工资、癌福利、安全生产哀以及劳动保护、摆劳动保险、解聘扒（或开除）公司颁职工等涉及职工敖切身利益的问题扳时

37、，应当事先听昂取工会和职代会胺的意见。矮第一百条绊 公司总经班理应当遵守法律白、行政法规和公伴司章程的规定，隘履行忠实和勤勉绊的义务。吧第一百零一条癌 总经理可以邦在任期届满以前挨提出辞职，有关巴总经理辞职的具安体程序和办法由拜总经理与公司之碍间的劳务合同规背定。颁第七章 监翱事会氨第一节 监癌事蔼第一百零二条颁 监事由股东皑代表和公司职工奥代表担任。每届盎监事会中职工代版表的比例由股东奥大会决定，但是佰，由职工代表担罢任的监事不得少八于监事人数的三袄分之一。斑董事、高级管理翱人员不得兼任监鞍事。肮第一百零三条暗 股东代表担癌任的监事由股东笆大会选举或更换按，职工代表担任办的监事由公司职盎工通

38、过职工代表搬大会、职工大会搬或者其他形式民案主选举或更换。般监事每届任期三矮年，连选可以连昂任。碍第一百零四条扒 监事可以在暗任期届满以前提柏出辞职，本章程氨有关董事辞职的翱规定，适用于监版事。瓣第一百零五条暗 监事应当遵爱守法律、行政法吧规和公司章程的奥规定，履行忠实绊和勤勉的义务。柏第二节 监耙事会阿第一百零六条坝 公司设监事案会，监事会由 拌 名监事组成。柏监事会设主席一颁名，副主席 碍名，监事会主席版和副主席由全体埃监事过半数通过芭选举产生或罢免巴。监事会主席负碍责召集和主持监坝事会会议；监事矮会主席不能履行胺职务或者不履行澳职务的，由监事版会副主席召集和案主持监事会会议埃；监事会副主

39、席哀不能履行职务或罢者不履行职务的绊，由半数以上监罢事共同推举一名暗监事召集和主持隘监事会会议。扮第一百零七条搬 监事会行使俺下列职权：爸（一）检查公司把的财务；挨（二）对董事、哀高级管理人员执哀行公司职务的行扮为进行监督，对办违反法律、行政挨法规、公司章程耙或者股东会决议隘的董事、高级管扮理人员提出罢免埃的建议；笆（三）当董事、岸高级管理人员的鞍行为损害公司的安利益时，要求其把予以纠正，必要疤时向股东大会或傲国家有关主管机安关报告；阿（四）提议召开罢临时股东大会，爱在董事会不履行熬公司法规定癌的召集和主持股八东大会会议职责翱时召集和主持股矮东大会会议；昂（五）向股东大稗会会议提出提案矮；背（

40、六）依照公凹司法的相关规拜定，对董事、高澳级管理人员提起半诉讼；艾（七）列席董事哎会会议；盎（八）公司章程袄规定或股东大会暗授予的其他职权癌。耙第一百零八条疤 监事会行使盎职权时，必要时把可以聘请律师事按务所、会计师事吧务所等专业性机哀构给予帮助，由疤此发生的费用由按公司承担。瓣第一百零九条矮 监事会每六俺个月至少召开一败次会议。每次会胺议应当在会议召办开十日前通知全叭体监事。拜监事可以提议召癌开临时监事会会搬议，监事会主席阿应当在接到提议办后十日内召集和阿主持临时监事会吧会议。皑第一百一十条哀 监事会会议巴通知包括以下内疤容：举行会议的唉时间、地点和会澳议期限、事由及靶议题、发出通知艾的日期

41、。矮第三节 阿监事会决议颁第一百一十一条阿 监事会会议背应当有过半数的矮监事出席方可举班行。拔监事会作出决议白，必须经全体监哎事的过半数通过瓣。吧第一百一十二条熬 监事会会议肮应当由监事本人哀出席，监事因故耙不能出席的，可蔼以书面委托其他板监事代为出席。蔼委托书应当载明啊代理人的姓名、碍代理事项、权限邦和期限，并由委搬托人签名或盖章艾。傲代为出席会议的疤监事应当在授权背范围内行使监事稗的权利。监事未疤出席监事会会议斑，亦未委托其他拌监事代为出席的半，视为放弃在该斑次会议上的投票矮权。拌第一百一十三条艾 监事会决议皑的表决方式为记办名投票表决，每碍一名监事享有一半票表决权。澳第一百一十四条懊 监

42、事会应当白对会议所议事项办的决定作成会议懊记录，出席会议懊的监事应当在会碍议记录上签名。半出席会议的监事绊有权要求在记录按上对其发言作出盎说明性记载。监拌事会会议记录作哀为公司档案保存罢。百会议记录保管期啊限为二十年。跋根据有关主管机拌关的规定或要求叭，监事会应当将矮有关事项的表决半结果制作成监事哀会决议，供有关氨主管机关登记或啊备案。该监事会胺决议由出席会议拜的监事签名。挨第八傲章 经营管理跋规定皑第爸一百一十五翱条俺 袄小额贷款公司的癌主要资金来源为疤股东缴纳的资本皑金、捐赠资金和靶来自不超过两个凹银捌行业金融机构的斑融入资金，其中般从银行业金融机碍构融入资金的余岸额，不埃超过公司资本净袄

43、额的背50%绊。小额贷款公司氨不百向内部或者外部阿集资、吸收或者挨变相吸收公众存啊款。般第啊一百一十六摆条肮 啊小额贷款公司发扒放贷款，安坚持绊“半小额、分散袄”奥的原则。同一借癌款人的贷款余额八不熬超过公司资本净霸额的懊5%袄。贷款发放和回办收主要通过转账百或者银行卡等渠扳道结算，减少现半金交易。搬第扮一百一十七稗条 捌不向股东发放贷案款熬。案第稗一百一十八耙条靶 啊小额贷款公司贷挨款利率上限放开暗，但不翱超过最高人民法稗院规定的民间借伴款利率的上限，熬下限为人民银行耙公布的同期限同搬档次贷款基准利啊率的扒0.9 埃倍。俺第笆一百一十九拔条按 罢公司霸建立规范的资产伴分类制度和拨备翱制度，准

44、确进行耙资产分类，充分昂计提呆账准备金蔼，确保资产损失罢准备充足率始终办保持在挨100%爸以上。把第九耙章 财吧务会计制度、利爱润分配和审计八第一节 财务扮会计制度矮第一百二十肮条绊 安公司应当依照法般律、行政法规和鞍国务阿院财政部门的规阿定建立本公司的班财务、会计制度胺。白第一百二十一安条扳 公司在每一懊会计年度结束后把日内编制公唉司年度财务报告哎，并依法经会计翱师事务所审计。绊第一百二十二扮条把 公司年度财板务报告包括下列百内容：爸（一）资产负债百表；（二）利润表；板（三）利润分配氨表；扒（四）财务状况版变动表（或现金阿流量表）；啊（五）会计报表邦附注。扒第瓣一百二十三霸条半 年度财务报俺

45、告按照有关法律翱、行政法规和国拜务院财政部门的扮规定制作。岸年度财务报告应笆当在召开股东大把会年会的二十日奥前置备于公司，袄供股东查阅。拌第一百二十四瓣条胺 公司除法定凹的会计帐册外，班不另立会计帐册拌。公司的资产不叭以任何个人名义隘开立帐户存储。凹第一百二十肮五般条 袄 公司的税后利伴润，按下列顺序阿分配：邦（一）弥补以前邦年度的亏损；碍（二）提取税后搬利润的百分之十哀列入法定公积金氨；爱（三）提取任意翱公积金；俺（四）向股东分肮配红利。办公司法定公积金柏累计额为公司注扒册资本的百分之懊五十以上的，可澳以不再提取。提胺取法定公积金后鞍，是否提取任意捌公积金由股东大安会决定。公司不拜在弥补公司

46、亏损拔和提取法定公积扮金之前向股东分鞍配利润。氨公司按照股东持八有的股份比例分氨配红利。斑第一百二十六凹条隘 股东大会决吧议将公积金转为半股本时，按股东案持有的股份比例耙派送新股。法定袄公积金转为股本背时，所留存的该颁项公积金不得少版于转增前公司注癌册资本的百分之挨二十五。爸第一百二十七爱条百 公司股东大芭会对利润分配方把案作出决议后，爸公司董事会须在鞍股东大会召开后阿两个月内完成股扮利（或股份）的敖派发事项。摆第二节 会计疤师事务所的聘任癌第一百二十八把条疤 公司聘用会啊计师事务所进行阿会计报表审计、岸净资产验证及其板他相关的咨询服板务等业务，聘期袄一年，可以续聘癌。班第一百二十九俺条澳 公

47、司聘用会案计师事务所由股胺东大会决定。案第一百三十柏条搬 经公司聘用岸的会计师事务所暗享有下列权利：跋（一）查阅公司岸财务报表、记录吧和凭证，并有权芭要求公司的董事疤、经理或者其他哀高级管理人员提扒供有关的资料和般说明；昂（二）要求公司奥提供为会计师事版务所履行职务所叭必需的其子公司哀的资料和说明；斑（三）列席股东爱大会，获得股东扒大会的通知或者罢与股东大会有关懊的其他信息，在拜股东大会上就涉背及其作为公司聘版用的会计师事务矮所的事宜发言。把第十暗章 通知和隘公告第一节 通知懊第一鞍百三十一班条懊 公司的通知佰以下列形式发出摆：邦（一）以专人送凹出；版（二）以邮件方暗式送出；昂（三）以公告方耙

48、式进行；拜（四）公司章程袄规定的其他形式肮。蔼以专人或邮件方芭式无法送达的，奥方才使用公告方败式。扳第一百三十二扒条班 公司发出的凹通知，以公告方昂式进行的，一经绊公告，视为所有颁相关人员收到通安知。摆第一百三半十搬三肮条 挨公司召开董事会蔼、监事会的会议安通知，可以以传碍真方式进行。拜第一百三十四败条埃 公司通知以唉专人送出的，由盎被送达人在送达败回执上签名（或佰盖章），被送达拌人签收日期为送挨达日期；公司通澳知以邮件送出的爸，自交付邮局之暗日起第三个工作暗日为送达日期；唉公司通知以公告澳方式送出的，第八一次公告刊登日哎为送达日期；公版司通知以传真方稗式送出的，以传扳真记录时间为送稗达日期。

49、矮第一百三十败五鞍条靶被通知人按期百参加有关会议的背，将被合理地视皑为其已接到了会傲议通知。哎第一百三十六跋条坝 因意外遗漏伴未向某有权得到背通知的人送出会罢议通知或者该人敖没有收到会议通叭知，会议及会议昂作出的决议并不扳因此无效。傲第二节 公 白告按第一百三十七斑条挨 公司在公开矮发行的报纸上刊皑登公司公告和其唉他需要披露的信拌息。俺第十百一熬章 合并、分扒立、解散和清算鞍第一节 合并斑或分立爱第一百三十八稗条佰 公司可以依敖法进行合并或者绊分立。瓣公司合并可以采白取吸收合并和新凹设合并两种形式澳。熬第一百三十九哀条爱 公司合并或半分立按者按照下奥列程序办理：癌（一）董事会拟搬订合并或者分立

50、伴方案；凹（二）股东大会啊依照章程的规定佰作出决议；凹（三）各方当事板人签订合并或者盎分立协议；板（四）依法办理背有关审批手续；岸（五）处理债权半、债务等各项合搬并或者分立事宜爸；癌（六）办理有关拜的公司登记。艾第一百四十坝条绊 公司合并或摆者分立的，合并盎或者分立各方应靶当编制资产负债奥表和财产清单。颁公司应当自股东爱大会作出合并或耙者分立决议之日白起十日内通知债爱权人，并于三十百日内在报纸上公哀告。叭第一百伴四十一佰条啊 公司合并或癌者分立，登记事颁项发生变更的，懊应当依法向公司安登记机关办理变邦更登记；公司解暗散的，应当依法罢办理公司注销登昂记；设立新公司傲的，应当依法办办理公司设立登记绊。袄第二节 解散坝和清算伴第一百四十二澳条板 有下列情形昂之一的，公司应爱当解散并依法进傲行清算：暗（一）公司章程霸规定的营业期限胺届满或者其他解白散事由出现；傲（二）股东大会昂决议解散；扮（三）因合并