苏州供电公司托收付款管理

1、伴苏州半供电公司托收付半款管理 范围癌本流程适用于苏办州供电公司癌对托收付款方式斑的操作和管理，吧由电费结算中心唉负责生成托收文澳件，并交给银行隘进行具体托收业版务。控制目标背经济地提高电费鞍回收的效率；通班过合理、规范地碍进行托收方式的瓣运作，增加客户暗对托收付款方式挨的信心，鼓励并挨吸引更多的客户柏采用这一方式付般款。主要涉及部门结算处理员帐务处理员银行主要前提和假设邦系统将根据客户白的付款截至日在氨前一个工作日生八成托收需求按在将托收文件正白式发送给银行前颁，文件中所有托稗收内容已经过细般致检查，可能包版含的错误和运行胺中可能出现的异摆常情况已被更正坝银行处客户的帐疤户等信息与苏州傲供电

2、公司提供的氨托收客户信息相哎一致主要控制点班结算处理员负责蔼检查托收文件传扳输状态，以确保芭文件能被及时、暗成功发送至银行氨在付款截至日当扳天银行将客户帐搬户的金额按照托班收文件的金额规皑定将电费划至苏般州供电公司银行芭帐户爱苏州供电公司需叭要决定是委托奥一家银行进行托凹收业务扒，爱还是直接与多个鞍客户所使用的银罢行建立托收业务笆关系懊。如果只与一家凹银行打交道，就百意味着苏州供电班公司有效地将托蔼收业务委托这家伴银行来管理，因唉为该银行将依据版苏州供电发出的唉托收单坝对其他银行发出哎托收需求芭信息。这种方式瓣的效率将取决于扮该银行与其他银颁行是如何开展相败互间业务的。如摆果苏州供电公司板选择

3、直接和每一熬家银行建立托收盎业务联系，会需拌要投入相当多的案精力进行管理。百然而耙采用这种途径能般够让苏州供电公坝司更有效地掌控跋托收流程的效率奥。两种方式的选癌择取决于某家被昂指定的代理银行半如何与其他银行耙进行往来业务的斑处理。如果有一摆家银行能够高效鞍地进行托收业务鞍全权管理，则这柏应该是较可取的傲安排方式；如果半没有一家银行有盎此能力，则苏州把供电公司需要直邦接和每家银行建百立托收业务关系流程说明扒步骤奥说明唉负责人胺输出肮1.凹 设定选择参数办并根据参数在付爸款截至日前的两唉个工作日选择托绊收条目肮1.拔1昂 班定义选择参数：敖目标群为使用托俺收方式付费的客按户吧离付款截止日还爸差两

4、天的条目熬1.2颁 熬系统根据上述参伴数运行并选择托挨收条目蔼1.3啊败尽管一个客户帐蔼户需要进行托收挨，应该可能冻结半一些单独条目，稗不进行托收。比班如，如果与苏州霸供电公司有争议碍的一项条目应该颁暂被排除出托收捌范围。或者，客拜户的电费金额应翱进行托收，而业懊扩相关费用也许袄暂不进行托收，俺因为该笔属于非柏常规费用，而且爱金额会相当罢巨大熬1.4班把为了让客户更信柏任托收业务流程巴，客户应该有权蔼设定一个最高托胺收限额。该限额半规定了可被直接霸托收的最大金额搬。当客户的费用哎超出了最高托收蔼限额时，则客户俺无法通过托收方板式进行付款（因耙此，客户需要采凹用其他方式付费摆）澳结算处理员伴2.

5、疤 检查所选条目艾2.1摆 般检查存在任何错埃误或者不正确信瓣息的条目靶结算处理员摆3.拔 生成托收控制懊文档疤 昂生成含有客户整坝体托收金额信息佰和某一天托收信敖息的控制文档。碍将该文档在帐务伴处理员处保留一捌份存档扳结算处理员背托收控制文档巴4.熬 生成托收文档岸并发送给银行鞍4.1罢 爸将两份托收文档艾发送给银行：标爱题（控制）文档皑和条目（详细）皑文档。这两份文埃档的内容应相互巴匹配。标题文档八中应包含如下信癌息：皑接口文件名叭若使用磁带文件白则需要包含文件隘序列号白指定代理银行的坝帐号（即苏州供百电公司银行帐号扮）扒付款截至日皑托收交易量爱托收总金额败在指定的代理银蔼行帐户下的托收阿

6、交易量胺在非代理银行帐哎户下的托收交易搬量胺 澳疤条目文档中应包暗含如下内容：八客户帐号熬帐单序号瓣付款截止日肮帐单金额蔼文档中客户的总碍金额斑4.2跋 袄银行成功接收托盎收文档后会返回叭一份确认文件澳4.3吧 瓣从文件格式化的捌角度，苏州供电扮指定唯一一家代跋理银行进行托收敖业务更可取，由癌该银行再与其他霸银行发生业务往扳来。正如前面介半绍过的，这将取疤决于是否能与某岸一家胜任此项业办务的银行签订合暗作协议岸结算处理员挨给银行的托收文岸件佰5.隘 将客户的付费拜状态由搬“疤未付伴”安设为蔼“扮已付扮”芭5.1癌 在将托收文档暗发送给银行的同扒时，将文档中客爱户的付费状态由拜“翱未付叭”哀设为

7、敖“矮已付靶”般5.2百 该项操作步斑骤的结果是贷客背户帐户中的款项扮（清除未付金额霸），借银行托收柏中间帐户。由此哀应收帐款将由银澳行清偿，但仍需把银行进一步确认俺5.3 另一俺种可供选择的操叭作方法更符合现拌状。因为苏州供坝电公司目前和银爱行实施联网技术佰，在系统压力没摆有问题的情况下挨，可以在发出托埃收指令给爸银行时，不更改柏客户付款状态。吧直至托收成功，案款项到帐后再调俺整状态班结算处理员败6. 将客户帐疤户中相应金额转绊入苏州供电帐户安6.1矮 爸银行在接收到托胺收文档后，根据奥托收文档的具体瓣条目要求，将客阿户帐户中相应金斑额转入苏州供电胺帐户摆6.2柏斑拔如果指定一家代哎理银行负

8、责托收拌，则由银行负责败具体进行跨行交阿易，将各客户银袄行帐户中的相应稗金额转入苏州供伴电在指定代理银扮行的帐户蔼银行柏7. 将包含已搬托收总金额信息半的对帐单每日发笆送给苏州供电公败司挨7.1 银行懊每日将电子对帐伴单发送给电力营般销部捌电费结算中心颁，由帐务处理员半负责核对扳7.2 收到搬银行对帐单时将扮贷银行托收中间背帐户，借苏州供奥电银行帐户。以哀确保只有被银行熬确认托收成功的安金额才会被反映哎在苏州供电银行懊帐户上俺7.3爱昂败 银行托收中间扮帐户能够方便地按发现要求托收金袄额和实际托收金搬额之间的差异把7.4 托收背失败的情况下，扒也会有退票文档埃返回给苏州供电碍公司。详情参见阿2.3.1般.2隘托收退票流程佰银行/ 跋帐务处理员胺8. 定期核对熬8.1扒 白帐务处理员定期白核对对帐单和控柏制文档，以确保跋其相匹配，然后凹将该控制文档标凹注为背“挨已清败”百帐务处理员肮9. 检查并再般次核对鞍9.1班 拔如果两份文档不八匹配，则由结算柏处理员逐条进行瓣检查埃9.2跋 佰调整完毕后再次把核对，然后将信案息反馈给帐务处笆理员胺结算处理员鞍主要涉及文档/邦信息流程阿文档名称摆编制部门/人员熬主要内