某银行个人理财管理及财务知识考试分析

1、网址： HYPERLINK 胺2014北京银柏行资格个人理靶财考前押题卷袄及答案1鞍一、单项选斑择题(共90题盎，每题0.5分袄，共45分。每矮题的备选项中，拌只有一个符合题芭意)拌1、 期权吧联结型理财计划捌的附加收益是银板行支付的理财计奥划()。般A.期权费半收益耙B.投资收按益柏C.综合收盎益凹D.保证金奥存款收益安2、 某夫版妇目前都是50八岁左右，有一子瓣在读大学;拥有败各类型的积蓄共蔼20万元;夫妇昂俩准备65岁时摆退休。则根据生把命周期理论，理唉财客户经理给出哀的以下理财分析霸和建议不恰当的搬是()。扮A.可以选半择高收益的政府柏债券进行投资靶B.该夫妇哀应将全部积蓄投袄资于收益

2、稳定的俺银行定期存款，稗为将来养老做准霸备昂C.该夫妇笆应当利用基金、傲人寿保险等工具百为退休生活做好傲充分的准备般D.高信用俺等级的公司债券佰依然可以作为该皑夫妇的投资选择敖3、 申购隘新股型理财计划柏属于()。搬A.结构型捌理财产品唉B.固定收扳益型理财产品靶C.套利型斑理财产品唉D.衍生证芭券联结型产品芭4、 商巴业银行个人理财邦业务管理暂行办敖法明确规定，拌()是指商按业银行为个人客白户提供的财务分耙析、财务规划、瓣投资顾问、资产瓣管理专业化服务罢活动。暗A.综合理阿财业务按B.个人理氨财业务霸C.理财计敖划傲D.私人银哀行业务般5、 下列皑不属于商业银行吧境内托管账户收熬入范围的是(

3、俺)。板A.货币兑白换费哎B.商业银矮行划入的外汇资安金背C.境外汇拔回的投资本金半D.境外汇耙回的投资收益斑6、 下列稗选项中，(捌)不属于银行业瓣从业人员应遵守啊的准则内容。唉A.公平竞般争翱B.诚实守鞍信胺C.客户至暗上爱D.专业胜俺任芭7、 关于巴金融互换，以下暗说法错误的是(皑)。鞍A.互换是百一种双赢的金融奥合约扳B.当一方瓣在浮动利率贷款皑和固定利率贷款般方面都具有绝对艾的成本优势，则白其不可能参与互俺换案C.互换双稗方都承担信用风埃险扳D.互换合巴约中一方的权利袄是另一方的义务胺8、 下列按哪种说法是正确哀的?()板A.债券的跋发行条件不包括拜其发行票面金额背B.企业债挨券的持

4、有人无权盎参与公司的经营按决策靶C.凭证式搬国债可以流通并暗转让办D.记账式拜国债不能上市流笆通转让懊9、 (胺)不属于从某碍些行业的局部来靶反映经济景气状巴况的数据。昂A.耐用品柏订单坝B.工业生稗产颁C.外汇储爸备挨D.采购经阿理人指数般10、 某哀人将用按揭贷款傲的方式购买一套百住房，该理财行颁为对其资产负债皑表的影是(傲)。斑A.资产增邦加，费用增加巴B.资产增版加，收入减少板C.资产增芭加，负债增加柏D.资产负鞍债表不发生变动按11、 白证券投资基金管氨理暂行办法规唉定：基金管理公哎司必须以现金形袄式分配至少(叭)的基金净收益埃，并且每年至少扮()次。袄A.80%胺 1瓣B.90%熬

5、 1矮C.75%吧 2啊D.95%拌 2摆12、 某拜银行新推出的一邦项理财计划明确伴说明投资者可能澳面临零收益的投鞍资风险，但银行皑保证于到期日或傲自动终止日向投拌资者支付100耙%本金。则据此胺推断该理财计划安属于()。搬A.保证收跋益理财计划叭B.固定收巴益理财计划扮C.保本浮把动收益理财计划澳D.非保本隘浮动收益理财计把划靶13、 下袄列指标中，可以鞍用来衡量投资的邦风险的是(办)。啊A.收益率懊的算术平均伴B.收益率柏的加权平均罢C.期望收捌益率疤D.收益率邦的方差班14、 保拔证收益理财计划跋的起点金额是(按)。案A.人民币瓣5万元以上，外扒币5千美元以上哀B.人民币艾3万元以上，

6、外办币5千美元以上霸C.人民币绊5万元以上，外澳币1千美元以上昂D.人民币版10万元以上，般外币5千美元以捌上巴15、关于百保证收益理财计吧划的说法，不正把确的是()。叭A.可能被奥商业银行利用成案为高息揽储和规岸模扩张的手段隘B.可用于霸回避利率管制，班导致不正当竞争埃C.商业银佰行可以按照约定癌条件向客户承诺吧高于同期储蓄存啊款利率的保证收佰益率瓣D.相关投绊资风险一定要由拔银行承担扮16、 银搬行加入了“4扒8，6%”的远版期协议，作为资爸金的需求方，则袄以下说法不正确搬的是()。爱A.该协议绊表示4个月后起半息的8个月期协奥议利率为6%的败交易暗B.当4个艾月后市场利率比颁6%高时，银

7、行跋可能承受信用风扳险案C.当4个碍月后市场利率比胺6%低时，银行邦相当于获得了一背份保险安D.当4个蔼月后市场利率低岸于6%时，协议白对银行不利盎17、 一巴般来说，()艾。扮A.债券价耙格与到期收益率俺同向变动叭B.债券价半格与市场利率反板向变动扳C.债券到般期期限越长，贴安现债券价格越高袄D.债券面芭值越大，贴现债唉券价格越低罢18、 商傲业银行应妥善保拌管与客户签订的阿个人理财业务相白关合同和各类授颁权文件，并至少哀()重新确罢认一次。A.每季度B.每半年C.每年D.2年百19、 投吧资者买入一份看稗跌期权.若期权白费为C，执行价跋格为X，则当标挨的资产价格为(捌)时，该投资办者不赔不

8、赚。A.X+CB.XCC.CXD.C盎20、 (罢)应根据理财暗计划所涉及的交拜易工具的实际结袄算方式计算。鞍A.结算前傲信用风险限额唉B.结算信昂用风险限额扮C.风险价肮值限额耙D.资金限哀额扒21、 对版于基金的赎回业笆务，注册登记人瓣对份额明细的处懊理原则为()肮。般A.“未知安价”昂B.“金额皑认购、面额发行跋”翱C.“面额拌认购、金额发行摆”拔D.“先进败先出”懊22、 选叭择某一方案而放邦弃另一方案所丧爱失的可望获得的隘潜在收益是指(肮)。班A.付现成哎本唉B.投资收斑益版C.产品成按本耙D.机会成笆本埃23、生命昂周期理论比较推啊崇的消费观念是百()。挨A.及时行坝乐、“月光族”

9、班B.大部分唉选择性支出用于蔼当前消费版C.大部分案选择性支出存起胺来用于以后消费半D.消费水罢平在一生内保持搬相对平稳的水平蔼24、 某皑债券息票率为1摆2%，面值10矮00元，每年付拜息1次，还有1败0年到期，当前澳价格为880元埃，那么，它的到奥期收益率为(瓣)。熬A.高于1版4%班B.介于1摆3%与14%之蔼间肮C.介于1盎2%与13%之按间翱D.低于1办2%板25、 我傲国人民币升值有肮利于()。A.出口B.进口柏C.对外贷败款俺D.国内旅芭游创汇板26、 (翱)是指商业银把行向客户提供财耙务分析与规划、白投资建议、个人版投资品推介的专熬业化服务。霸A.理财顾颁问服务懊B.综合理安财

10、服务颁C.单项理稗财服务胺D.私人银拔行业务胺27、 若佰A产品的名义收胺益率为4%，协巴议规定的利率区笆间为014:坝15 2008胺-5-194%颁，假设一年按3巴60天计算。有绊240天中挂钩挨利率在03%背之间，60天中盎挂钩利率在3%背一4%之间，其罢他时间利率则高拜于4%，则该产拌品的实际收益率安为()。败A.2.6笆7%傲B.0.6颁7%C.4%暗D.3.3叭3%阿28、 一碍般情况下，变动版收益证券比固定暗收益证券(邦)。八A.收益高扮，风险小班B.收益低皑，风险小隘C.收益低阿，风险大邦D.收益高办，风险大扳29、 下熬列关于商业银行扮境外理财投资的芭说法，正确的是埃()。哀

11、A.境内托昂管人在本行开立俺证券托管账户，癌用于与境外证券败登记结算机构之唉间的证券托管业摆务盎B.境内托扒管人必须为不同柏商业银行分别设半置托管账户佰C.境内托爸管人通过本行外叭汇资金运用结算傲账户办理与境外搬证券登记结算机懊构之间的资金结扳算业务阿D.境外托唉管代理人通过一阿个托管账户代理般不同境内托管人芭的业务柏30、 由案公司发行的，投靶资者在一定时期凹内可选择一定条把件转换成公司股捌票的公司债券是败()。坝A.可赎回搬债券阿B.偿还基翱金债券懊C.可转换白债券版D.附认股吧权证债券唉31、 基疤金的投资运作由阿()进行。鞍A.基金托哀管人拜B.基金管挨理人跋C.基金投邦资者D.交易所

12、摆32、 个敖人理财业务是建扒立在()基础八之上的银行业务熬。八A.法定代懊理关系霸B.委托代班理关系背C.存款业挨务关系把D.贷款业坝务关系爸33、 在啊()情形下坝，纳税人应按照扒国家规定办理纳邦税申报。傲A.个人所澳得不足国家规定白数额的邦B.在3处邦以上取得工资、蔼薪金所得的百C.没有扣班缴义务人的拜D.以上所拌有的扒34、 若邦预期未来利率水绊平下降，投资者板应采取的措施为半()。绊A.增加固埃定收益证券班B.增持外哎汇皑C.减持房凹产般D.出售手氨中股票按35、 商吧业银行个人理财翱从业人员首先应埃当具备的职业操安守是()。拔A.守法合袄规懊B.诚实信跋用熬C.专业胜鞍任八D.勤勉

13、尽哀职叭36、 下巴列关于证券投资按基金的说法，正爱确的是()。拜A.投资基笆金按投资目标不啊同分为开放式基疤金和封闭式基金艾B.证券投啊资基金可以通过唉有效的资产组合稗最大限度地降低板系统风险霸C.证券投般资基金的特点包奥括专业管理、分啊散化投资、规模跋经营等靶D.基金托扒管人负责管理和拔运用基金资产巴37、 增捌强型新股申购理跋财产品是以(哀)为主要申购对鞍象的理财产品。隘A.新股、盎可转债、认股权昂证跋B.可转债爸、可分离债、认叭股权证颁C.新股、办可转债、可分离拌债案D.新股、叭可分离债、认股摆权证哀38、 在爸()时，最应皑使用开放式的提斑问方式。昂A.需要了按解客户的收人情凹况班B

14、.需要了癌解客户的风险偏叭好以及性格特征靶C.与客户爱进行会面的时间巴较短班D.与客户八进行电话沟通绊39、 (碍)负责商业绊银行代客境外理瓣财业务准人管理跋和业务管理。邦A.国家外埃汇管理局跋B.中国银鞍行业监督管理委白员会癌C.人民银熬行D.财政部颁40、 个疤人理财业务人员伴的下列行为中，胺没有遵循中国佰银行业从业人员隘职业操守中“癌忠于职守”规定捌的是()。班A.举报商扒业贿赂扳B.向客户般透露本行理财产笆品设计全过程芭C.当他人绊诋毁本行理财产岸品时坚决制止阿D.遵守银拜行个人理财业务吧的规章制度傲41、 证班券交易内幕信息暗的知情人包括：八持有公司(巴)以上股份的股版东及其董事、监

15、阿事、高级管理人肮员，公司的实际斑控制人及其董事矮、监事、高级管扮理人员。A.3%B.5%C.10%D.20%般42、 客艾户和某商业银行邦签订了非保本浮扒动收益理财计划扒，则() 。按A.该银行岸根据约定条件和唉实际投资收益情伴况向客户支付收袄益昂B.该银行爸根据约定条件保哎证客户的收益矮C.该银行傲根据约定条件保斑证客户的收益率笆D.该银行哎根据约定条件保白证客户的本金安昂全埃43、 保昂险公司委托保险唉代理机构或者保哎险代理分支机构胺销售人寿保险新翱型产品的，应当摆按照中国保监会颁的有关规定，对碍销售人寿保险新斑型产品的保险代白理机构或者保险绊代理分支机构的捌业务人员进行专巴门培训，销售

16、前奥荆II时间不得爱少于()。白A.10小颁时拔B.A2小懊时懊C.24小八时拜D.36小扒时把44、 下笆列关于投资者投捌资偏好的说法不芭正确的是()般。胺A.温和进氨取型投资者通常般投资于开放式股俺票基金、大型蓝败筹股票等产品爱B.非常保吧守型投资者通常瓣选择房产、黄金哎、基金等投资工俺具疤C.温和保安守型投资者通常败选择既保本又有靶较高收益机会的碍结构性理财产品翱D.非常进芭取型投资者通常按选择股票、期权耙、期货、外汇、拜股权、艺术品等板投资工具背45、 投扒资者投资哪个理暗财计划从而承担坝最高的投资风险岸?()。班A.非保本瓣浮动收益理财计佰划吧B.保本浮耙动收益理财计划岸C.最低收氨

17、益理财计划癌D.固定收疤益理财计划拜46、 利哀息税管理的首选八投资工具为(扒)。暗A.教育储般蓄凹B.衍生金癌融工具C.股票D.基金半47、 制安订个人理财目标稗的基本原则之一绊是，将()岸作为必须实现的吧理财目标。唉A.个人风拌险管理俺B.长期投扳资目标俺C.预留现哎金储备靶D.短期投捌资目标蔼48、 根蔼据信托法.扒下列关于受益*案*利的说法百，不正确的是(拔)。盎A.共同受办益人按照信托文罢件的规定享受信版托利益哎B.受益人蔼可以放弃信托受氨益权氨C.受益人袄不能清偿到期债颁务的，其信托受白益权可以用于清昂偿债务背D.受益人蔼的信托受益权仅伴能自己享有，不岸得继承和转让敖49、 某绊客

18、户2003年扮1月1日投资1耙000元购入一肮张面值为l00氨0元，票面利率绊6%，每年付息白一次的债券，并疤于2004年1扮月1日以ll0背0元的市场价格笆出售。则该债券氨的持有期收益率吧为()。A.10%B.13%C.16%D.15%巴50、 理耙财规划采用纯经昂济手段，利用价颁格杠杆，将税负捌转给消费者或供邦应商或自我消转矮的规划，属于税凹收规划内容中的捌()。版A.递延规皑划翱B.节税规拔划扳C.转嫁规绊划办D.转让规颁划矮51、 在绊银行业从业人员哀职业道德中，(氨)是银行业跋从业人员的立身捌之本和基本要求巴。盎A.爱岗敬俺业邦B.公平竞邦争扮C.品行正蔼直爱D.熟知业扒务哎52、

19、一翱种汇率通常有(盎)位有效数敖字。A.3B.4C.5D.6奥53、 当坝事人互负债务，扮有先后履行顺序罢，先履行一方未暗履行的，后履行澳一方有权拒绝其案履行要求，这是唉()。昂A.同时履蔼行抗辩权百B.先履行爱抗辩权敖C.后履行矮抗辩权唉D.不安抗敖辩权版54、 半矮年期的无息政府败债券(182天啊)面值为100熬0元，发行价为翱982.35元碍，则该债券的投熬资收益率为(傲)。叭A.1.7凹65%靶B.1.8罢0%氨C.3.5百5%跋D.3.4挨%安55、 关癌于单利和复利的霸区别，下列说法稗正确的是(稗)。啊A.单利的疤计息期总是一年澳，而复利则有可昂能为季度、月或伴日般B.单利属暗于名

20、义利率，而碍复利则为实际利伴率隘C.用单利背计算的货币收入败没有现值和终值奥之分，而复利没八有现值和终值之拜分翱D.单利仅肮在原有本金上计疤算利息，而复利哎是对本金及其产爸生的利息一并计背算蔼56、 在癌票面上不标明利袄率，发行时按一搬定的折扣率以低绊于票面金额发行翱的债券是(昂)。敖A.单利债蔼券柏B.复利债拔券鞍C.贴现债办券般D.累进利芭率债券邦57、 下般列选项中，不属背于了解客户需求扳时要注意的问题半是()。佰A.了解客吧户的金融需求目把标办B.了解客隘户金融需求的主矮要内容癌C.了解其靶他银行的金融产板品和服务在客户安中的表现癌D.了解客摆户的财务状况挨58、 半班年期的无息政府把

21、债券(182天摆)面值为100捌0元，发行价为瓣982.35元靶，则该债券的投般资收益率为(斑)。扒A.1.7矮6%般B.1.7隘9%巴C.3.5芭9%凹D.3.4八9%盎59、 下百列关于预算与实哎际的差异分析的般说法，不正确的挨是()。坝A.总额差搬异的重要性大于拜细目差异懊B.要定出坝追踪的差异金额般或比率门槛笆C.依据预按算的分类个别分版析爱D.若差异靶很大则需要各个颁项目同时进行改按善芭60、 次拌级信息的搜集方颁法有()敖。翱A.客户访癌谈扒B.平日工半作中搜集积累，埃建立专门数据库巴C.数据调埃查表百D.客户沟案通澳61、 商袄业银行由于资金罢周转的需要，以岸未到期的合格票疤据再

22、向中央银行笆贴现时所适用的白利率是()袄。A.贴现率斑B.转贴现哀率坝C.再贴现胺率爱D.同业拆皑借率懊62、 投爸资者预期某股票鞍价格将上升，于案是预先买入该股按票，如果股票价昂格上升，便可以俺将先前买入的卖把出获利。这种交斑易方式称为(瓣)。佰A.现货交拔易白B.期权交罢易胺C.空头交袄易哀D.多头交稗易绊63、 基邦金申购采取(摆)原则，投资者隘申购以申购日的埃基金份额净值为伴基础计算申购份疤额。氨A.“未知鞍价”唉B.“金额胺认购、面额发行百”啊C.“面额扳认购、金额发行把”皑D.“先进安先出”阿64、 买鞍卖双方在交易所奥签订的在确定的哎将来时间按成交俺时确定的价格购斑买或者出售某项

23、板资产的标准化协艾议是()。绊A.金融远皑期协议背B.金融期八货协议哎C.金融期柏权协议啊D.金融互斑换协议败65、 下矮列不属于免纳个爱人所得税的个人皑收入项目是(氨)。耙A.稿酬所唉得矮B.保险赔岸款拔C.国债利挨息搬D.按照国靶家统一规定发给伴的补贴背66、 商傲业银行可以根据按实际业务情况确跋定流动性风险的澳管理，但流动性摆风险限额应至少佰包括()。叭A.期限错颁配限额般B.止损限叭额坝C.期权限碍额懊D.风险价啊值限额唉67、 客扒户向期货公司下罢达交易指令的方叭式不包括(鞍)。佰A.口头方傲式皑B.书面方般式哀C.电话方凹式笆D.互联网俺方式癌68、 在疤业务开拓与客户搬利益存在潜

24、在冲安突的情形下，银岸行业从业人员应奥当向()主岸动说明利益冲突般的 情况，以及阿处理利益冲突的癌建议。翱A.所在金班融机构管理层敖B.银行业啊协会案C.中国银罢行业监督管理机跋构懊D.利益冲跋突当事方敖69、 个版人所得税的应纳啊税所得额为个人傲所得税起征点以八上的收入部分，懊根据个人所得伴税法规定，2八008年3月，瓣若个人收入超过般()元，应缴纳耙个人所得税。A.800爱B.100按0捌C.160爱0扒D.2 0佰00稗70、 关敖于理财顾问服务佰特点的描述，不巴正确的有(罢)。霸A.主体是把商业银行皑B.服务的颁目的是实现客户翱资产增值爱C.是从客艾户利益最大化的哎角度为客户提供哎理财

25、建议把D.是商业霸银行按客户的委拜托授权进行投资斑和资产管理隘71、 外半汇交易双方在合安同中不规定确定颁的交割日期，买扮方可以在未来一般段时间范围内的瓣任何一天以约定捌价格进行交割的爱交易方式是(爸)。耙A.即期外板汇交易八B.远期外安汇交易癌C.择期外把汇交易摆D.掉期外啊汇交易安72、 下颁列关于股票的理唉解，正确的是(般)。捌A.股票是凹股份公司发行的哎有价证券，其实碍质是公司的产权胺证明书巴B.引起股柏票价格变动的直颁接原因是公司盈凹利水平斑C.目前我疤国投资者购买股笆票最主要是为了扒获得股息摆D.优先股佰的股利发放先于啊普通股，但不是拔定额的芭73、 对爸理财顾问服务的疤理解不恰当

26、的一叭项是()颁。澳A.了解客吧户的财务状况之板后，所给出的投安资建议会更适合吧客户个人的情况哎B.财务规爱划才是理财顾问埃服务的核心内容版C.为了保芭证银行的利益.拜，在推介投资产拔品时只推介所在伴银行的产品扒D.动态分板析客户是财务分昂析的关键翱74、 在耙我国现行的税制俺结构中，唯一的敖完全以自然人为吧纳税人的税种是傲()。A.利息税B.版税C.增值税罢D.个人所癌得税啊75、 (岸)不属于从癌某些行业的局部埃来反映经济景气败状况的数据。巴A.耐用品背订单疤B.工业生案产坝C.外汇储扳备捌D.采购经扳理人指数板76、 银白行业金融机构的白()是指，国盎务院银行业监督斑管理机构在银行半业金

27、融机构已经巴或可能发生信用叭危机，严重影响八存款人利益的情搬况下，对该银行拌采取的整顿和改绊组措施。A.重组B.撤销C.接管澳D.依法宣俺告破产阿77、 张瓣小姐将I万元用哎于投资某项目，扮该项目的预期收瓣益率为l0%，傲项目投资期限为拜3年，每年支付氨一次利息，假设蔼该投资人将每年蔼获得的利息继续般投资，则张小姐澳3年投资期满将鞍获得的本利和为背()。拌A.130芭00元爸B.133哎10元阿C.135埃00元把D.132澳10元傲78、 若板预计我国将出现碍持续的国际收支扳逆差，则投资者蔼应做出的相应理柏财决策是()八。傲A.增加外盎汇配置稗B.减少国袄外股票配置巴C.增加国八内基金配置癌

28、D.减少外癌汇配置鞍79、 当暗经济增长处于收柏缩阶段时，个人吧和家庭应考虑更背多投资于(。A.房地产B.股票扮C.外汇产扒品澳D.储蓄产坝品啊80、 (安)是银行从般业人员制定个人阿财务规划的基础坝和根据，决定了奥客户的目标和期盎望是否合理，以瓣及完成个人财务耙规划的可能性。霸A.个人储翱蓄百B.财务信佰息C.负债率绊D.财务认案知敖81、 负芭债比率是客户负翱债总额与总资产岸的比值，显然这扒一比率与清偿比吧率密切相关，同唉样可以用来衡量敖客户的综合(盎)能力。A.经济B.偿债C.收入D.支出蔼82、 我暗国对个人结汇和败境内个人购汇实昂行年度总额管理碍，目前年度总额唉为每人每年等值班()。

29、哎A.5万元霸人民币鞍B.10万罢元人民币八C.5万美安元柏D.10万邦美元奥83、 风扳险提示的内容应瓣至少包括以下语佰句：“本理财计安划是高风险投资岸产品，您的本金敖可能会因市场变澳动而蒙受重大损隘失，您应充分认八识投资风险，谨巴慎投资。”这种巴理财业务可能是袄()。爱A.非保本碍浮动收益理财计熬划捌B.保证收按益理财计划耙C.保本浮绊动收益理财计划颁D.非保证拔收益理财计划白84、 如啊果客户想通过某暗种理财方式强迫败自己储蓄一部分芭钱。那么他最好笆选择()。癌A.财产保挨险班B.终身寿佰险C.基金D.股票百85、 外瓣籍人士取得的下蔼列所得中，(熬)可以免征个熬人所得税。半A.来自同斑

30、我国签订双边税澳收协定的国家的拌外籍人士在我国岸境内取得的储蓄颁存款利息岸B.外籍人柏士从境内上市A奥股企业(内资企扳业)取得的股息跋红利办C.外籍人叭士在我国境内取拌得的保险赔款蔼D.外籍人敖士转让国家发行巴的金融债券的所败得澳86、 金伴融资产的收益。斑其平均收益的离皑差的平方和的平埃均数是()八、，A.标准差安B.期望收罢益率C.方差D.协方差安87、 基按金份额总额不固挨定，基金份额可芭以在基金合同约矮定的时间和场所背申购或者赎回的蔼基金是()。翱A.契约型芭基金唉B.公司型鞍基金稗C.封闭式隘基金半D.开放式伴基金摆88、 在巴基础性金融产品昂中，风险最高的坝是()。A.股票B.债券

31、C.基金D.期货阿89、 按俺利息的支付方式邦，可将债券分类艾为附息债券。一疤次还本付息债券斑和()。跋A.信用债按券耙B.不动产扮抵押债券敖C.贴现债哎券稗D.担保债澳券办90、 下柏列对客户风险承跋受能力由强到弱扳的排序，不正确拔的是()。挨A.根据就爸业状况，大企业阿高管佣金收入霸者失业者隘B.根据置叭业状况，自宅无巴房贷无自宅巴投资不动产澳C.根据家皑庭负担，未婚把双薪无子女单盎薪有子女绊D.根据投罢资知识，有专业版执照并从业多年摆财经专业刚毕凹业医学院在校芭生罢多项选择题班(共40题，每懊题1分，共40扮分。错选、少选啊本题不得分)皑91、 境氨外上市外资股是袄指股份公司向境耙外投资

32、者募集并扳在境外上市的股盎份。下面(扳)是属于境外上昂市外资股。A.G股B.F股C.H股D.B股E.A股熬92、 信半托的特点包括(凹)。癌A.信托是柏以信任为基础的伴财产管理制度佰B.信托财奥产权利主体与利跋益主体是完全一吧致的拌C.信托管扳理具有不连续性爱D.信托利班益分配、损益计绊算遵循实绩原则百E.受托人啊要承担所有的损靶失风险吧93、 关班于不同理财价值拔观客户所对应的颁不同的营销策略伴，下列描述正确扮的是()。敖A.对于后敖享受型，应建议颁其购买养老保险板B.对于先摆享受型，应建议俺去购买单一指数氨型基金佰C.对于购笆房型，应建议其矮购买中短期比较稗看好的基金埃D.对于子懊女中心型

33、，建议皑其购买短期稳定吧基金熬E.对于后艾享受型，应建议拜其购买投资保单笆94、 根柏据宏观经济的景扮气变化适时转换靶投资工具，较为艾恰当的是(跋)。拌A.预期利搬率将持续上升时佰，由债券型基金罢转入货币型基金矮B.预期利拜率将由谷底反弹俺时，由货币型基胺金转入债券型基叭金肮C.预期利败率已上升到顶点凹时，由货币型基哎金转入债券型基颁金哎D.预期利板率将下降时，由白货币型基金转入敖债券型基金霸E.预期经哎济增长率将放缓澳时，增加长期债拜券投资比重拜95、 下矮列关于增强型新白股申购理财产品拔的叙述，正确的叭是()。八A.增强型扳新股申购理财产霸品主要是为了增办强信托资金的使拌用效率，作为新霸股

34、发行间歇期资背金使用途径的探扒索般B.在新股岸发行投资于债券绊、回购、贷款信伴托、票据信托等扒固定收益类产品熬C.最初的按增强型新股申购熬理财产品主要是邦增加各个银行的胺信贷资产的投资啊D.随着新捌股中签率及收益暗率的提高，各家蔼银行开始在收益疤率上做文章，以胺新股和可转债、扮可分离债申购为阿主要申购对象的般增强型新股申购阿理财产品应运而爸生按E.以上选俺项都对稗96、 债败券型理财产品是笆以()为主熬要投资对象的银氨行理财产品。A.国债B.金融债半C.中央银扒行票据D.期权E.期货稗97、 关瓣于投资组合理论白，以下说法正确癌的是()。哀A.资产组碍合的收益率等于伴各个资产收益率稗的加权平均

35、值，拌权重为单个资产稗总值与资产组合板总值的比例皑B.资产组芭合的收益率方差瓣等于各个资产的癌收益率方差的加啊权平均值，权重鞍为单个资产总值暗与资产组合总值胺的比例暗C.当资产笆组合中不同资产凹的种类越多，资袄产组合的收益率般方差就越多地由敖资产之间的协方熬差决定案D.投资多扮元化能降低风险鞍，是因为当资产八种类增多时，单昂个资产的收益率拌方差对组合的收败益率方差的影响罢逐渐减小艾E.投资者唉承担高风险必然皑会得到高的回报背率，不然就没有岸人承担风险了鞍98、 下稗列理财产品属于熬金融产品的是(蔼)A.现金B.股票C.债券D.期权E.期货挨99、 下邦列基金中，往往摆愿意投资于高风袄险金融产品

36、的基皑金是()暗A.成长型氨基金胺B.货币市靶场基金癌C.公司型爸基金暗D.私募基拔金拔E.杠杆基案金癌100、 把弹性较小的理财按目标有()。版A.子女教艾育耙B.房产投靶资袄C.未来购版车瓣D.父母赡办养阿E.出国旅阿游绊101、 肮期货交易所的职板责包括()。坝A.提供交跋易场所、设施和啊服务班B.设计合半约，安排合约上案市疤C.组织并耙监督交易、结算岸和交割摆D.保证合坝约的履行笆E.间接参按与期货交易柏102、 啊委托代理终止的摆情形包括()斑。笆A.代理期搬间届满或者代理吧事务完成扮B.被代理安人取消委托或者阿代理人辞去委托捌C.代理人靶死亡阿D.代理人盎丧失民事行为能笆力按E.作

37、为被隘代理人或者代理蔼人的法人终止把103、 背与一般的银行储皑蓄存款相比，大柏额可转让定期存绊单的特点是(佰)。耙A.不记名背，可流通转让盎B.收益率澳相对较低靶C.面额较扒大，金额固定翱D.利率可版以是固定的或浮俺动的把E.不能提凹前支取挨104、 吧商业银行个人理昂财业务人员从岗伴位范围看，大致俺包括()。白A.为客户稗提供财务分析、办规划或投资建议稗的业务人员捌B.办理客奥户存贷款及与此扳相关的财务、人挨事等业务人员熬C.销售理叭财计划或投资性按产品的业务人员岸D.一般产背品销售和服务的翱业务人员柏E.其他与袄个人理财业务销摆售和管理活动紧白密相关的专业人搬员霸105、 耙下列关于新股

38、申笆购类理财产品收鞍益率的影响因素熬的说法，正确的版是()爱A.新股中皑签率与股本大小摆成正比颁B.新股中氨签率与整个市场斑的申购资金规模百成反比败C.上市首隘日涨符与发行市白盈率高低、股本佰大小成反比拔D.上市首案日涨符与大盘走昂势成反比皑E.上市首邦日涨符与发行市氨盈率高低、股本碍大小成正比癌106、 版风险是指资产收般益率的不确定性安，通常可以用(邦)进行衡量。A.方差伴B.算术平八均数笆C.必要收叭益率D.标准差耙E.期望收把益率奥107、 跋投资型保险产品爸包括()。埃A.意外伤艾害保险摆B.分红保昂险败C.定期寿暗险案D.万能寿芭险霸E.投资连吧结保险敖108、 唉对于投资者来说哀

39、，大额可转让定案期存单()。疤A.有定期搬存款较高利息收奥入的特征皑B.有活期袄存款可以随时兑爸现的优点班C.有定期袄存款可以提前支疤取的优点班D.有定期耙存款金额不固定邦，可大可小的特般征俺E.一般比白同期限的定期存案款利率高昂109、 跋根据民法通则阿，代理包括(蔼)。暗A.委托代隘理奥B.自愿代按理安C.法定代办理白D.指定代耙理鞍E.强制代柏理巴110、 捌一个人的财务安埃全主要包括(跋)。唉A.是否有柏稳定、充足的收唉入岸B.个人是半否有发展的潜力版C.是否有叭充足的现金准备安D.是否有佰适当的住房耙E.是否购败买了适当的财产扒和人身保险八111、投胺资者购买债券时靶能直接看到的债爱

40、券的要素是(办)A.面额B.到期日C.息票率扒D.债券发岸行者名称隘E.到期收佰益率爱112、 摆下列政策中，会蔼引起证券市场价拔格上升的是(爱)。颁A.增加货芭币供应量把B.下调利白率办C.扩张性按财政政策俺D.政府转碍移支付增加E.减税爱113、 碍下列关于个人理背财的说法正确的安有()。懊A.个人理皑财业务的服务对佰象是个人和家庭爸B.个人理拜财业务是一种个挨性化、综合化服懊务皑C.个人理芭财业务服务的性岸质是顾问性质和昂受托性质摆D.个人理八财业务是建立在肮委托代理关系基霸础之上的银行业奥务矮E.个人理拌财业务是一般性翱业务咨询服务挨114、 埃下列金融工具中埃，能够出现在货癌币市场基

41、金投资氨的资产组合中的办有()。俺A.短期融把资券芭B.大额可斑转让定期存单半C.长期国百债D.普通股蔼E.银行承把兑汇票佰115、 肮通过某个人客户翱2007年的现笆金流量表，可以敖衡量()。扮A.200袄7年1月1日到懊2007年12班月31日的净资矮产状况瓣B.200绊7年1月1日到岸2007年12拜月31日的负债啊比率状况氨C.200板7年1月1日到肮2007年12颁月31日的现金懊结余(赤字)状傲况袄D.200傲7年1月1日到唉2007年12坝月31日的储蓄绊比例状况巴E.200板8年1月1日到扮2008年12笆月31日的收入奥状况胺116、 肮根据我国保险法捌，保险的基本原吧则有(

42、)。碍A.最大诚斑信原则坝B.可保利傲益原则昂C.补偿原稗则班D.近因原吧则岸E.无条件埃满足客户需求原氨则耙117、 板根据审慎性原则埃的要求，商业银翱行在开展个人理案财业务向客户销霸售有关产品时，稗应该()。拌A.了解客败户的风险偏好昂B.了解客扮户的风险认知能袄力凹C.评估客拌户的财务状况疤D.替客户岸选择合适的投资柏产品扒E.向客户盎销售适宜的投资八产品艾118、 爸影响股票价格的办微观因素包括(胺)。阿A.公司盈暗利水平八B.公司资氨产净值白C.公司的八派息政策懊D.增资和碍减资矮E.公司管挨理层变动白119、 般商业银行申请代叭客境外理财购汇安额度，应当向外稗汇局报送下列(把)文件

43、。般A.申请书拌(包括但不限于版申请人的基本情袄况、拟申请投资摆购汇额度、投资扮计划等)哀B.中国银案监会的业务资格吧批准文件绊C.托管协挨议草案矮D.拟与投碍资者签订的委托绊协议(格式合同搬)范本，协议应邦包括双方的权利八、义务及收益、板风险承担等相关暗内容霸E.政府批啊准文件澳120、 按下列各项可能会安导致房地产价格氨升高的有(皑)。拜A.土地供岸给减少伴B.经济衰摆退挨C.银行利挨率下调靶D.房地产霸周边交通状况大柏幅改善巴E.居民收巴入下降叭121、 傲以下()属按于保证收益理财斑计划。叭A.某银行巴“稳健收益型美扮元理财计划”，摆期限为3个月，叭规定在提前终止芭日或理财到期日拌按照

44、年收益班5.15%班向投资者支付的碍理财收益巴B.某银行澳“新型市场基金坝组合美元计划”隘，理财期限为1吧8个月，按照约斑定向客户保证本挨金支付，收益与扳“荷银全球新兴熬市场债券基金”唉表现挂钩百C.某银行拌提供一款理财产隘品“新股申购4按期人民币资金信奥托理财计划”，半持有到期者预期安年收益率有望达巴到4.0%一1伴2.0%.新股背的中签率及上市碍后的价格波动所拔产生的风险由投败资者自行承担挨D.某银行班“人民币理财计靶划l号”，该产版品投资币种为人爸民币，投资起点邦金额为5000蔼元，期限l个月伴，月底将本金和靶现金收益派发到稗指定账户。投资扮收益与某货币基凹金收益相关，该扒货币基金历史收

45、百益率表现稳定，坝年收益在1.9佰%一2.1%之吧间碍E.有一个把预计最高收益4疤.5%的人民币佰结构理财产品，疤该产品本金为人凹民币，收益以美盎元支付，其收益班与国际市场上黄叭金价格区间挂钩案，客户在保证本盎金最低收益的基佰础上，有可能获般得最高收益，最班高收益可达到4艾.5%，最低为翱0.72%班122、 碍下列关于利率对案证券市场的影响肮，说法正确的是霸()。艾A.当利率斑上升时，同一股巴票的内在价值下胺降，从而导致股白票价格下跌把B.利率下爸降可以降低公司按的利息负担，增阿加公司盈利，股挨票价格也将随之霸上升癌C.利率上埃升会使得部分资板金从证券市场转熬向银行存款，导艾致股价下降傲D.股价和拜利率呈现绝对的板负相关关系阿E.预期未白来利率上升，则氨投资者会增加股盎票的配置叭123、 熬下列关于股权类板理财产品风险的安论述，正确的有八()。拔A.在众多阿理财产品中，股搬票的风险