邮政储蓄银行代销类业务合规知识竞赛试题及参考答案

1、 2022年邮银代销类业务合规知识远程竞赛活动一、单选题(共40题，合计40分)1、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，撤职的处理影响期限为( B )，处理影响期限内不得晋开职务及岗位职级、不得评优评先、不得安排担任同职(级)及以上职务。A.半年 B、2年 C、1年半 D、1年2.根据中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法，个人客户风险承受能力评估结果的有效明为(B)。A、2年 B、1年 C、5年 D、3年根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)，单笔 补偿金额为(A)元及以下的小颜补偿事项由县级分公司负责人审批。A、2000 B、30

2、00D C、500 D、100004、根据代理金融与保险公司廉洁合作细则相关规定，下列属于各级邮政企业及其人员合规行为的是(A)。A、向合作保险公司收取合作协议约定标准的手续费B、参与保险公司安排的旅游C、接受合作保险公司商品馈赠 D、接受合作保险公司安排的宴请5、下列关于基金分类的说法，错误的是(A)。A、商品及金融衍生品基金：60%以上的基金资产投资于商品及金融衍生品等资产的基 B、股票型基金：80%以上的基金资产投资于股票或股票衍生品等权益类产品的基金C、货币市场基金：仅投资于货币市场工具的基金 D、基金中基金：80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金6、拟办理代销公募基金业务准入的

3、机构应以书面形式向上级机构提出准入申请；上级机构应在(D)个工作日内完成准入申请审核。A、3 B、5 C、15 D、107、邮政企业代理金融(C)是员工违规积分管理工作的领导机构。A、员工违规行为处理委员会 B、薪酬管理委员会C、风险合规案防管理委员会 D、内部审查委员会8、下列选项中，(B)是全行代理保险业务(含互联网保险业务)的主管部门。A、网络金融部 B、个人金融部 C、内控合规部 D、运营管理部9、下列选项中，风险等级评定为中高风险等级的保险产品是(C)。A、人身保险分红型产品和万能型产品 B、投资型财险（非浮动收益类）C、人身保险投资连结型保险 D、人身保险普通型产品10、中国邮政集

4、团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反运营管理规定，假币收缴登记或系统录入不规范，可以积分(B).A、1分 B、3分 C、6分 D、2分11、根据关于进一步规范和强化邮政代理保险销售管理的通知，各级邮政分公司应全面提升代理保险专业化销售技能，将(A)落实在销售的各个细节上，以规范化销售防风险、赢口碑。A、为客户创造价值 B、回归保障本源 C、规经营意识 D、以客户为中心12、下列关于代理保险业务宣传材料的描述，错误的是(B)。A、不得设计、印制、编写或者变更相关保险产品的宣传册 B、可以设计、印制、编写或者变更相关保险产品的宣传展板或其他销售辅助品C、使用经总公司授权的保险公

5、司省级分公司统一印制的保险产品宣传材料 D、使用保险公司总公司统一印制的保险产品宣传材料13、代理金融从业人员轻微违规行为积分处理时，员工对积分处理有异议的，可自收到轻微违规行为积分处理意见单之日起(B)个工作日内向其所属机构金融业务部门提交轻微违规行为积分复查申请书及相关证明材料。A、10 B、5 C、15 D、314、代销保险期间一年以上保险产品，录音录像资料保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于(D)年。A、3 B、2 C、5 D、1015、下列关于董事会办公室工作员工工作行为要求的说法，错误的是(B)。A、应公平对待邮储银行的所有投资者，不得透露尚未公开披露的重大信息，不得做出 B、

6、协助监事会开展对董事会、高级管理层及其成员的履职尽责情况、财务活动、内部夸大性宣传、误导性提示 控制、风险管理等监督工作C、不得对公司股票价格做出预期或承诺，不得因股东持有股票数量的多少，作出歧 D、应严格保管股东名册等重要信息，按照法律法规和监管规定及时跟股东沟通，维护视、 轻视中小股东的行为 股东的合法利益16、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，违规行为处理方式为(C)的，不得重新在邮储银行及集团公司代理金融机构工作。A、责令辞职 B、引咎辞职 C、解除劳动合同 D、免职17.(C)是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行理财子公司，以及中国很保监会批准设立的

7、其他主要从事理财业务的非银行金融机构。A、基金公司 B、保险公司 C、理财公司 D、证券公司18、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)，单笔补偿金额为2000元(含)以下的小领补偿事项由(B)负责审批。A、网点负责人 B、县级分公司负责人 C、省级分公司负责人 D、地市级分公司负责人19、与理财公司首次开展业务合作前，总行个人金融部负责与理财公司签署(B).A、风险评估协议 B、尽职调查协议 C、委托代理协议 D、代销合作协议20、理财经理应定期联络客户，白金级客户每(C)至少联系一次。A、年 B、半年 C、季 D、月21、未成年人风险测评结果为保守型，允许购

8、买(B)人民币理财产品。A、PR2级 B、PR1级 C、PR1或PR2 D、PR2级以上22、客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或保险单现金价值金额为外币等值(B)美元以上(含)的，销售人员应当要求退保申请人提供保险合同原件或者保险凭证原件，留存退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件并交给保险公司。A、500 B、1000 C、5000 D、2000根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，对违规行为给予警 告处分的，减发绩效收入不得少于(D)的平均绩效收入。A、4个月 B、6个月 C.1个月 D.224、下列选项中，不属于从事资产保全工作的员工工

9、作范围的是(C)。A、凡与不良资产保全项目债务人、交易对手、受托中介机构等有利害关系的不良资产 B、经认定对不良贷款形成负有直接责任的，在不良贷款保全处置中应当主动申请回避保全处置经营管理人员在不良贷款保全处置中应当主动申请回避C、坚持真实转让，不得安排任何显性或隐性的回购条款或兜底承诺，不得通过表外业 D、不得与不良贷款借款人及其他还款义务人发生资金往来，规范催收行为，保护债务务转移掩盖不良贷款 人的合法权益，依法合规开展不良处置工作25、金融纠纷多元化解和小额补偿应坚持的四项原则中，(A)是指小额补偿应从实际责任、潜在风险等方面充分评估补偿的必要性和补偿金额的合理性，对超出合理范围的诉求不

10、应补偿。A、科学评估 B、依法公正 C、平等自愿 D、高效便民26、违反理财POS相关业务规定，有下列(D)情形的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。A、为客户办理理财POS业务时，未在网点高柜或低柜等监控环境下办理B、未对理财POS使用、交接情况进行登记C、使用理财POS时，未核实是否客户本人办理业务及客户所持卡是否为本人所有D、将理财POS终端带离网点或哪作他用27、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反人民币存款与结算规定，非实名制账户办理业务时未及时补登客户信息，可以积(A)分。A、3分 B、2分 C、6分 D、

11、1分28、违规行为处理档案的形成机构(部门)应于处理(处分)决定作出后(C)个工作日内，完成违规行为处理资料收集、整理、立卷、归档等工作。A、5 B、15 C、30 D、6029、代销理财业务根据授权情况对代销理财产品进行(D)准入审批。A、全面化 B、集中化 C、规范化 D、差异化30、下列选项中，属于保险销售违规行为的是(A)。A.遇有代理保险客户投诉，在保险合同外向满期客户支付额外资金。 B、当客户与邮政企业发生代理金融业务纠纷，以规范化的机制和流程解决客户纠纷及由此发生的费用补偿。C、不得代保险公司承诺到期收益或满期责任。D、告知客户提前退保有资金损失31、下列选项中，(A)需严格按照

12、规定，参加培训学习，完成规定学时要求。秉承“专业才能卓越”的理念，不断提升专业能力，为客户创造价值。A、理财经理 B、客户经理 C、柜员 D、大堂经理32、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反规定，未在销售专区内销售自有理财产品及代销产品，可以积(D)分。A、1分 B、3分 C、6分 D、2分33、信用卡营销人员应严格落实(C)监管政策要求，规范进件过程，尽职调查客户资信，准确识别客户身份。A、所见即所录 B、客户身份识别 C、亲访亲签 D、了解你的客户34、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反人民币存款与结算规定，系统录入的金额、存

13、期、账户类型等客户信息与客户填写不符或录入不完整，最高可以积(C)分。A.3分 B、6分 C.5分 D、12分35、单个营业机构在同一个会计年度内，只能与不超过(B)家保险公司开展保险代理业务合作。A.1 B、3 C.4 D. 236、代理金融从业员工涉赌数据风险排查的牵头部门是(C)。A.运营管理部 B、管理信息部 C、内控合规部 D、授信管理部37、下列选项中，(B)公司业务部主要负责贯彻落实代销公司客户(不包含同业客户)公募基金业务规章制度。A、总行 B、一级分行 C、二级分行 D、各支行38、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，记大过的处理影响期限为(B)，处

14、理影响明限内不得晋升职务及岗位职级、不得评优评先。A、2年 B、1年半 C、1年 D、半年39、下列关于公募基金宣传推介材料登载过往业绩的说法，正确的是(B).A、基金合同生效3个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明C、基金合同生效1年以上但不满5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年 D、基金合同生效10年以上的，只需登载最近10个完整会计年度的业绩度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩40、各级机构对代销公募基金业务人员实施绩效考核，(C)公募基金销售

15、业绩指标，考核标准应当包括但不限于销售行为和程序的合规性、客户投诉情况和内外部检查结果等。A、主要考核 B、可以仅考核 C、不得仅考核 D、必须仅考核41、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，批评教育的处理影响期限为(B)，处理影响期限内不得评优评先。A、12个月 B、半年 C、3个月 D、1个月42、下列关于信用卡营销人员工作要求的说法，正确的是(A)。A、信用卡营销人员未经主管部门许可不允许随意张贴推 B、信用卡营销人员可自行印制信用卡产品（服务）宣传销广告、在公共场所喷写联系电话及推销信息、自制宣传资料或变更宣传资料的内容材料等C、信用卡营销人员可委托第三方机构

16、或个人代理推广邮D、信用卡未经持卡人激活并使用前，可提前向客户发放储银行信用卡。 任何礼品或礼券43、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，违规行为处理方式为责令辞职的，(D)内不安排领导职务，()内不得担任高于原任职务层级的职务。A、半年；一年 B、半年；半年 C、一年；一年 D、一年；两年44、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反规定，未在销售专区内销售自有理财产品及代销产品，可以积(D)分。A、6分 B、1分 C、3分 D、2分45、与理财公司首次开展业务合作前，总行个人金融部负责与理财公司签署(A)。A、代销合作协议 B、风险评估协

17、议 C、尽职调查协议 D、委托代理协议46、金融纠纷多元化解和小额补偿应坚持的四项原则中，(C)是指小领补偿应从实际责任、潜在风险等方面充分评估补偿的必要性和补偿金额的合理性，对超出合理范国的诉求不应补偿。A、平等自愿 B、高效便民 C、科学评估 D、依法公正47、集团公司(B )在委员会领导及授权下，牵头负责邮政公司违规积分工作的组织实施和日常管理。A、安全保卫部 B、金融业务部 C、纪检监察部 D、人力资源部48、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，对违规行为给予记过、记大过处分的，减发绩效收入不得少于(A)的平均绩效收入。A、4个月 B、6个月 C、2个月 D、

18、1个月49、投资连结保险销售人员应至少有1年以上保险销售经验，每年接受过不少于(B)小时的专项培训，并无不良记录。A、10 B、40 C、50 D、2050、各省邮政分公司要根据代理金融与保险公司廉洁合作细则，每一年度( A)与合作保险公司召开联席会议，并形成会议纪要留档备查。A、初 B、中 C、末 D、随时召开51、代理金融从业人员轻微违规积分管理形成的档案，日常管理应遵循的原则是(B)。A、安全保卫部门集中统一管理 B、谁形成，谁负责C.人力资源部门统一管理 D.档案管理部门专业管理52、代销保险期间一年及以下保险产品，录音录像资料保管期限自保险合同终止之日起计算 不得少于(B)年。A.2

19、 B、5 C、10 D、353、我行确定公募基金基础风险等级之后，可根据相关情形进行调整，原则上(C)，经过调整后得到公募基金产品的最终风险评级。A、可上调，不下调 B、可下调，不上调 C、只上调，不下调 D、只下调，不上调54、从事信用风险管理相关工作的员工，应坚持(D)经营原则，树立风控意识，保障邮储银行信贷业务持续、健康发展。A、诚信合规 B、流程合规 C、专业合规 D、审慎合规55、代理金融从业人员轻微违规行为积分处理时，员工对积分处理有异议的，可自收到轻微违规行为积分处理意见单之日起(A )个工作日内向其所属机构金融业务部门提交轻微违规行为积分复查申请书及相关证明材料。A、5 B、1

20、5 C、10 D、356、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反人民币存款与结算规定，非实名制账户办理业务时未及时补登客户信息，可以积(B)分。A、1分 B、3分 C、2分 D、6分57、各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(A)个月的除外。A、6 B、1 C、12 D、358、被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币(A)万元以上(含)，销售人员应登记被保险人、受益人身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件并交给保险公司。A、1 B、2 C、5 D

21、、0.559、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)，单笔补偿金额为2000元(含)以下的小额补偿事项由(D)负责审批。1分A、省级分公司负责人 B、地市级分公司负责人C、网点负责人 D、县级分公司负责人60、下列选项中，风险等级评定为低风险等级的保险产品是(C)。1分A、人身保险投资连结型保险 B、人身保险分红型产品和万能型产品C、人身保险普通型产品 D、投资型财险（非浮动收益类）61、根据关于进一步规范和强化邮政代理保险销售管理的通知，下列属于代理保险规范销售行为的是(D)。1分A、承诺收益 B、代客户签名C、向低风险评级客户销售高风险产品 D、告知客户提前

22、退保有资金损失62、根据中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法，个人客户风险承受能力评估结果的有效期为(B)。1分A、2年 B、1年C、3年 D、5年63、代销公募基金业务营销人员应当具备基金从业资格，在上岗前应至少参加不少(C)小时的理财类业务基础知识、合规销售流程、法律法规等方面的岗前培训。1分A、20 B、10C、30 D、6064、根据我行资产管理产品风险等级评定办法，将代销理财产品按风险等级由低到高划分(C)级。1分A、四 B、三C、五 D、六65、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)，以和解方式开展小额补偿的，每个自然年度内县级分公司领导审批限制

23、为(B)笔(含)。1分A、5 B、10C、20 D.1566、下列选项中，(D)公司业务部主要负责贯彻落实代销公司客户(不包含同业客户)公募基金业务规章制度。1分A、总行 B、各支行C、二级分行 D、一级分行67、下列关于邮储银行员工在新闻宣传工作中基本行为要求的说法，正确的是(A)。1分A、受媒体采访及发布新闻稿件需经审批 B、可随意身处邮储银行营业和办公场所发布短视频C、员工个人可以以邮储银行身份开立短视频平台等社交 D、可随意身着邮储银行标志服饰发布短视频公众平台账号68、根据代理保险业务管理办法相关规定，下列属于营业机构及代理保险销售人员错误营销行为的是(B)。1分A、录音录像资料完整

24、客观地记录营销推介、相关风险和B、代替客户接受保险公司电话回访关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节C、指导客户在投保时留存真实的联系方式 D、按规定在销售专区（或专柜）内对保险产品销售过程同步录音录像69、以下不属于个人金融与网络金融业务检查重点内容的是(D)。【1分A、支付合作机构入网审核、回访与检查、档案管理、落 B、特约商户实名制管理、身份信息识别及入网审核情况实监管机构要求情况C、储蓄短信业务合规管理情况、业务培训情况及落实监 D、保理、信用证、保函等业务的政策执行、业务处理、70、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反人民币存款与结算规定，系统录入

25、的金额、存期、账户类型等客户信息与客户填写不符或录入不完整，最高可以积(A)分。1分A、5分 B、6分C、12分 D、3分71、下列关于综合管理序列行为规定的说法，错误的是(A)。1分A、从事工会工作的员工应严格执行行内业务招待、公务 B、从事证照管理工作的员工，做好营业执照办理、变用车、办公用房、履职待遇等管理规定，严格把关，规范 更、保管及年度企业信息报告公示等工作。管理。C、从事公文管理工作的员工，不得伪造、变造公文。做 D、从事机关事务工作的员工，认真做好行内日常办公物好公文拟制、办理、管理等工作。 资采购、登记、存储、调拔、报废、盘点等工作，72、下列关于一级支行发生涉案金额等值人民

26、币100万元(含)以上、1000万元以下案件时对领导人员进行问责的说法，错误的是(D)。1分A、给予二级分行涉案条线部门负责人记过及以上处理 B、给予一级支行分管负责人记大过及以上处理C、给予一级支行涉案条线部门负责人记大过及以上处理 D、给予二级分行分管负责人批评教育及以上处理73、下列选项中，风险等级评定为中高风险等级的保险产品是(A)。1分A、人身保险投资连结型保险 B、人身保险普通型产品C、投资型财险（非浮动收益类）D、人身保险分红型产品和万能型产品74、下列选项中，属于保险销售违规行为的是(B)。1分A、不得代保险公司承诺到期收益或满期责任。 B、遇有代理保险客户投诉，在保险合同外向

27、满期客户支付额外资金。C、告知客户提前退保有资金损失D、当客户与邮政企业发生代理金融业务纠纷，以规范化的机制和流程解决客户纠纷以及由此发生的费用补偿。75、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，违规行为处理方式为免职的，(A)内不安排领导职务，()内不得担任高于原任职务层级的职务。1分A、一年；两年 B、一年；一年C、半年；一年 D、半年；半年76、未成年人风险测评结果为保守型，允许购买(D)人民币理财产品。1分A、PR1或PR2 B、PR2级C、PR2级以上 D、PR1级77、理财公司理财产品指理财公司接受个人客户委托，设立理财产品并担任管理人，由托管机构担任托管人，

28、按照与个人客户事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式对受托的个人客户财产进行投资，并根据实际投资收益情况向个人客户支付收益的(D)。1分A、固定收益人民币理财产品 B、非保本人民币理财产品C、保本人民币理财产品 D、浮动收益人民币理财产品78、违反现金运营管理规定，有下列(B)情形的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。1分】未落实双人眼同出入业务库制度B、将已收缴的假币退还给客户C、未按规定收缴、保管、交接、上缴、解缴、减损假币 D、大额现金未及时放入保险柜存放79、下列选项中，(B)原则是指从事资金交易工作的员工应当根据行内经营目标、资本实力

29、、管理能力和风险特征，选择合适产品，在授权范围内进行交易。1分A、审慎性 B、适当性C、合规性 D、保密性80、代销公募基金业务管理人员包括业务主管和业务管理员，各级负责公募基金业务的业务主管和业务管理员应取得基金从业资格，并在理财类业务管理平台和(D)从业人员管理平台进行注册。1分A、中国银行业协会 B、中国证券业协会C、中国保险行业协会 D、中国证券投资基金业协会81、我行的公募基金风险评级与管理人评级不一致的，应以(B)的评级为准。1分A、我行评级 B、二者较高C、管理人评级 D、二者较低82、下列选项中，(C)是指为宣传推介代销理财产品向客户分发或公布，使客户可以获得的文字、图片、音频

30、、视频电子或其他形式的信息。【1分A、理财产品说明书 B、销售文件C、宣传推介材料 D、风险揭示书83、合作保险公司出现违规行为，且情节严重的，将(D)。【1分A、给予罚款处罚 B、通报批评C、限期整改 D、停止合作84、代理金融从业人员轻微违规行为积分处理时，员工对积分处理有异议的，可自收到轻微违规行为积分处理意见单之日起(A)个工作日内向其所属机构金融业务部门提交轻微违规行为积分复查申请书及相关证明材料。1分A. 5 B、15C、3 D、1085、掌握安全检查标准和必备的检查方法、要领和技能，按照规定对自营办公、营业、生产等场所以及金库值守、押运钞环节进行指导、监督和检查，是对(B)员工的

31、工作要求。1分A、资产质量管理工作 B、安全保卫工作C、风险管理工作 D、资产保全工作86、经营代理保险业务的营业机构出现下列(A)情况的，给予限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理。1分A.擅自印制代销产品的宣传资料，或变更产品宣传资料的内容 B、代理保险销售 里岗位资格证书进行产品推介C、录音录像过程中销售人员未与消费者同框 D、未对宫户或代喜户进行风险承受能力测试87、下列关于公募基金宣传材料的说法，错误的是(C)。1分A、各级机构使用的公募基金宣传材料应由基金管理人、总行或者一级分行统一制作。 B、基金管理人制作的宣传推介材料应报备当地证监局并经总行审核后使用C、基金产品宣传材料应由基

32、金管理人制作，各级机构不得擅自制作基金产品宣传材 D、总行制作的基金宣传材料应由法律事务部出具合规性审查意见、消费者权益保护审料，也不得自行制作产品宣传内容通过网点展板、电子屏等设备进行宣传；其他基金业 查意见（部分材料应根据规定送审）后使用务宣传材料则须由总行统一制作。88、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反规定，未在销售专区内销售自有理财产品及代销产品，可以积(A)分。1分A、2分 B、3分C、6分 D、1分89、根据关于进一步规范和强化邮政代理保险销售管理的通知，各级邮政分公司应全面提升代理保险专业化销售技能，将( D)落实在销售的各个细节上，以规范化销售

33、防风险、赢口碑。1分】A、规经营意识 B、回归保障本源C、以客户为中心 D、为客户创造价值90、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)，以和解方式开展小领补偿的，每个自然年度内地市级分公司领导审批限制为(A)笔(含)。1分】A、20 B、10C、15 D、591、下列关于从事代理金融管理工作员工工作行为要求的说法，错误的是(B)。1分A、加强代理营业机构金融许可证管理、营业执照管理、金融机构代码证管理，对分支 B、按规定频次组织开展网点服务质量检查和服务突发事件应急处理演练并落实问题整机构执行情况开展监督检查 改C、建立代理营业机构管理制度库，定期重检完善 D、

34、按照规定做好代理营业机构网点规划、机构准入、机构管理工作92、违反电子银行业务规定，有下列(B)情形的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。1分】A、违规收取电子银行客户凭证工本费 B、电子银行业务客户签约资料不真实、不完整C、询问客户电子银行登陆和交易密码 D、使用电子银行进行非正常高频次交易93、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)，小额补偿是指邮政企业各级机构针对代理金融业务在消费投诉处理过程中，为及时有效化解矛盾，通过(A)方式，在合法、合规、合理范围内对消费者给予一定金额的经济补偿。1分A、和解、调解 B、

35、诉讼C、经司法确认的调解 D、仲裁94、投资连结保险销售人员应至少有1年以上保险销售经验，每年接受过不少于(B)小时的专项培训，并无不良记录。1分A、10 B、40C、20 D、5095、理财公司理财产品指理财公司接受个人客户委托，设立理财产品并担任管理人，由托管机构担任托管人，按照与个人客户事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式对受托的个人客户财产进行投资，并根据实际投资收益情况向个人客户支付收益的(A)。1分A、浮动收益人民币理财产品 B、固定收益人民币理财产品C、非保本人民币理财产品 D、保本人民币理财产品96、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，对违规行为

36、给予警告处分的，减发绩效收入不得少于(C)的平均绩效收入。1分】A、4个月 B、1个月C、2个月 D、6个月97、下列选项中，属于客户经理工作规定的是(B)。1分】A、严禁为客户代办业务，严禁欺瞒客户擅自办理业务，严禁在本网点代理他人开户 B、真实准确反映客户风险信息、突发风险事件等相关情况，不得提供或协助客户提供虚假信息、材料，误导审查、审批决策C、严禁柜员自办业务，严禁使用他人工号办理业务，严禁逆流程操作，严禁柜员为公 D、严禁代客户保管身份证、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡、印鉴章、网银认证工司客户办理上门服务 具等重要物品98、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规

37、定，领导人员违反规定，采取不正当手段进行同业竞争，可以积(D)分。【1分A、6分 B、1分C、2分 D、3-5分99、违反人民币理财、代销国债、代销基金等业务规定，有下列(A)情形的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。1分使用非统一印制或未经授权的宣传资料代替客户在单证上抄录有关声明违规向客户承诺保本、保收益或承担损失，或向客户误导性描述产品收益率D、将储蓄存款、国债、基金、保险、贵金属、理财产品混淆销售，片面夸大产品收益100、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)，以和解方式开展小额补偿的，每个自然年度内县级分公

38、司领导审批限制为(C)笔(含)。1A、5 B、20C.10 D、15101、理财经理应定期联络客户，金卡级客户每(D)至少联系一次。1分A、月 B、年C、季 D、半年102、合格投资者是指具有相应的风险识别能力和风险承受能力，具有2年以上投资经历，且满足(D)。1分A、家庭金融资产不低于500万元B、近3年本人年均收入不低于40万元C、家庭金融净资产不低于300万元 D、以上条件任选其-103、下列选项中，不属于从事资产保全工作的员工工作范围的是(C)。1分】A、凡与不良资产保全项目债务人、交易对手、受托中介机构等有利害关系的不良资产 B、经认定对不良贷款形成负有直接责任的，在不良贷款保全处置

39、中应当主动申请回避保全处置经营管理人员在不良贷款保全处置中应当主动申请回避C、坚持真实转让，不得安排任何显性或隐性的回购条教或兜底承诺，不得通过表外业 D、不得与不良贷款借款人及其他还款义务人发生资金往来，规范催收行为，保护债务务转移掩盖不良贷款 人的合法权益，依法合规开展不良处置工作104、被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币(D)万元以上(含)，销售人员应登记被保险人、受益人身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件并交给保险公司。1分A、5 B、0.5C、2 D、1105.员工对轻微违规行为积分处理有异议经过复查，员工对复查决定仍不

40、服的，可自收到复查决定之日起(C)个工作日内向上级机构金融业务部门申请复核。1分】A、5 B、10C、15 D、3106、各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(D)个月的除外。1分A、12 B、3C、1 D、6107、代销公募基金业务应通过我行理财类业务系统办理，柜面、自助设备办理时间：证券市场交易日(D)，其他时间不受理业务。1分A.930-15.00 B、9:30-15：30C.8 3015:30 D、8:30-15 00108、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，撤职的处理影响期限为(B)，处理影响

41、期限内不得晋开职务及岗位职级、不得评优评先、不得安排担任同职(级)及以上职务。1分A、1年半 B、2年C、半年 D、1年109、我行销售风险评级为(D)及以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应在我行柜面渠道进行。1分A、低风险 B、高风险C、中风险 D、中高风险110、客户申请解除保险合同时，如识还的保险费或保险单现金价值金额为人民币(C)万元以上(含)，销售人员应当要求退保申请人提供保险合同原件或者保险凭证原件，留存退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件并交给保险公司。1分A、0.5 B、5C、1 D、2111、客户办理公募基金交易前，应先办理(A)类业务签约。1分

42、】A、理财 B、银行C、保险 D、证券112、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，记大过的处理影响期限为(B)，处理影响期限内不得晋升职务及岗位职级、不得评优评先。1分】A、1年 B、1年半C、半年 D、2年113、违反代收付业务规定，有下列(D)情形的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。1分】A、超越委托代理协议约定范围开展业务B、未及时续签协议C、未与委托单位签订代收付业务委托代理协议 D、与委托单位物品、数据交接不规范114、从事代销个人理财产品宣传推介、提供理财产品投资建议等相关活动的人员，必须获得我行(B)岗位资格。1分】A、

43、理财顾问 B、理财经理C、客户经理 D、产品营销115、下列选项中，属于对公客户评级非现场检查重点内容的是(C)。1分A、户贷企用、户贷政用 B、内部员工涉赌违规行为开展核查C、评级数据准确性及评级行为规范性 D、虚增存贷款、信用卡、手机银行、中间业务116、各级分支机构应在监管信息系统中为代理保险销售人员办理执业登记，执业登记事项发生变更的，办理执业登记的机构应当自该情形发生之日起(B)日内，在监管信息系统中变更执业登记。1分A、7 B、5C、3 D、2117、根据关于进一步规范和强化邮政代理保险销售管理的通知，下列属于代理保险规范销售行为的是(B)。1分A、承诺收益 B、告知客户提前退保有

44、资金损失C、向低风险评级客户销售高风险产品 D、代客户签名118、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反人民币存款与结算规定，非实名制账户办理业务时未及时补登客户信息，可以积(A)分。1分A、3分 B、6分C、1分 D、2分119、单个营业机构在同一个会计年度内，只能与不超过(C)家保险公司开展保险代理业务合作。1分】A、4 B、2C、3 D、1120、员工对轻微违规行为积分处理有异议的，金融业务部门应自受理之日起(C)个工作日内作出复查决定。1分A、3 B、15C、10 D、5121、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小颜补偿管理办法(试行)，以和解方

45、式开展小额补偿的，每个自然年度内县级分公司领导审批限制为(A)笔(含)。1分A、10 B.5C、20 D、15122、我行的公募基金风险评级与管理人评级不一致的，应以(A)的评级为准。1分A、二者较高 B、管理人评级C、二者较低 D、我行评级123.违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列(C)情形的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。1分A、营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务 B、未按制度规定执行导教商户余额结转出现差错或造成经济损失C、提高利率吸收存款D、未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户124、下列选项中，不符合代理保险投诉处理要来

46、的是(A)。【1分A.营业机构工作人员在处理客户投诉及危机事件过程中，可以自行决定是否接受媒体 B、营业机构应规范销售流程，建立风险预警机制，做好危机事件应急演练，明确客户采访 投诉及危机事件责任人C、处理客户投诉及危机事件应坚持预防与应急处置相结合的原则 D、对于需要保险公司协助解决的客户投诉及危机事件，要音促保险公司尽快解决，双方应积极沟通，制定统一话术，及时、妥善处理125、营业机构开办代销理财业务，至少配备(B)名具备理财经理岗位资格的营销人员。1分A.5 B、1C.2 D、3126、违反个人业务集中授权管理规定，有下列(A)情形的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级

47、至开除处分，或解除劳动合同。1分A、未按业务制度规定核实客户身份信息及业务真实性而形成风险事件 B、提交的客户身份证件过期形成风险事件C、提交的集中授权交易，交易界面客户信息与实际客户身份证件信息不符而形成风险 D、提交的集中授权交易，交易界面业务要素与单据填写内容、凭证要素不符而形成风事件 险事件127、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，对违规行为给予警告处分的，减发绩效收入不得少于(C)的平均绩效收入。1分A、1个月 B、4个月C、2个月 D、6个月128、以下不属于个人金融与网络金融业务检查重点内容的是(C)。【1分A、储蓄短信业务合规管理情况、业务培训情况及

48、落实监管机构要求等情况 B、支付合作机构入网审核、回访与检查、档案管理、落实监管机构要求情况C、保理、信用证、保函等业务的政策执行、业务处理、风险防范等 D、特约商户实名制管理、身份信息识别及入网审核情况129、从事采购工作的员工，接待供应商或组织谈判，应至少(B)人同时前往。1分】A、四 B、两C、三 D、五130、集团公司(B)在委员会领导及授权下，牵头负责邮政公司违规积分工作的组织实施和日常管理。1分A、人力资源部 B、金融业务部C、纪检监察部 D、安全保卫部131、根据我行资产管理产品风险等级评定办法，将代销理财产品按风险等级由低到高划分(C)级。1分A、六 B、三C、五 D、四132

49、、代理金融从业人员轻微违规行为积分最小单位对应的减发绩效收入金额，总部标准为(B)元。【1分A.200 B、300C、50 D、100133、下列选项中，属于保险销售违规行为的是(C)。1分A、不得代保险公司承诺到期收益或满期责任。 B、当客户与邮政企业发生代理金融业务纠纷，以规范化的机制和流程解决客户纠纷以及由此发生的费用补偿。C.遇有代理保险客户投诉，在保险合同外向满期客户支付额外资金。 D、告知客户提前退保有资金损失134、下列关于纪检工作员工工作行为要求的说法，正确的是(C)。 1分】A、从事纪检工作的员工在开展监督检查工作时严禁擅自接触被审查对象、涉案人员或 B、从事纪检工作的员工在

50、开展案件审查、审理工作中，不得违反规定泄露巡察工作计其特定关系人，严禁私自打听案情、过问案件、插手干预查办案件、以案谋私 划安排，以及有关巡察情况和问题线索。C、从事纪检工作的员工在开展纪委书记、副书记提名和考察工作时，应严格按照有关 D、从事纪检工作的员工在开展巡察工作时不得故意隐瞒检查发现的问题或歪曲、捏造规定履行干部任免工作程序，严格把握人选的资格条件，及时反馈人选意见 事实，不得跑风漏气、谋取私利135、代销公募基金业务应通过我行理财类业务系统办理，柜面、自助设备办理时间：证券市场交易日(D)，其他时间不受理业务。1分】A、9:3015:00 B、8:3015:30C、930-15.3

51、0 D、8:30-15.00136、下列选项中，(C)负责根据总行个人金融部提出的业务需求、展示要求和业务规则等内容，配合做好代理保险在电子渠道的建设和维护、代理保险相关界面和客户体验的优化，受理保险客户投诉等。1分】A、个入金融部 B、法律合规部C、网络金融部 D、会计部137、根据关于进一步规范和强化邮政代理保险销售管理的通知，下列属于代理保险规范销售行为的是(C).1分】A、代客户签名 B、向低风险评级客户销售高风险产品C、告知客户提前退保有资金损失 D、承诺收益138、单个营业机构在同一个会计年度内，只能与不超过(D)家保险公司开展保险代理业务合作。1分A、4 B、1C、2 D、313

52、9、从事人力资源工作的员工应遵循(A)的理念，注重开发员工潜能，为员工成才创造机会。1分A、员工是最重要的资本 B、成就员工梦想C、尊重员工价值 D、以员工为本140、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反运营管理规定，假币收缴登记或系统录入不规范，可以积分(C).1分】A、2分 B、6分C、3分 D、1分141、邮政企业代理金融(D)是员工违规积分管理工作的领导机构。【1分A、员工违规行为处理委员会 B、薪酬管理委员会C、内部市查委员会 D、风险合规率防管理委员会142、根据代理保险业务管理办法相关规定，下列属于营业机构及代理保险销售人员错误营销行为的是(B).1

53、分】A. 按规定在销售专区(或专柜)内对保险产品销售过程同步录音录 B、代替客户接受保险公司电话回访C、指导客户在投保时留存真实的联系方式 D、录音录像资料完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环书143、下列关于公募基金销售流程的说法，正确的是(D)。1分A、未在我行但在他行办理过风险承受能力测评的客户，在购买公募基金产品前可以不 B、客户主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，营销人员在确认其不属于用进行风险承受能力测评 风险承受能力最低类别的客户后，应当就产品风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示。客户仍坚持购买的，也不可以向其销售相关产品C、

54、对于首次购买公募基金产品的客户，营销人员应当向客户出示纸质打印的或电子版 D、营销人员在销售公募基金产品前应当遵循”了解你的客户”原则，对于疑似涉及洗钱投资者权益须知，请客户认真阅读并签字确认 或恐怖融资的，应及时向上级机构反洗钱负责部门进行报告144、违反网点管理规定，有下列(B)情形的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。1分】A、网点管理人员末按规定频次进行检查或检查记录不真实、弄虚作假 B、因员工违规造成网点投诉事件，引起监管机构关注、被新闻媒体曝光C.不相容岗位相互兼职 D、未按规定悬挂金融许可证、营业执照等证照145、客户申请解除保险合同

55、时，如退还的保险费或保险单现金价值金额为外币等值(A)美元以上(含)的，销售人员应当要求退保申请人提供保险合同原件或者保险凭证原件，留存退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件并交给保险公司。1分A、1000 B、500C、5000 D、2000146、代理金融从业人员轻微违规行为积分处理时，员工对积分处理有异议的，可自收到轻微违规行为积分处理意见单之日起5个工作日内向其所属机构(B)提交轻微违规行为积分复查申请书及相关证明材料。1分A、银保监管理机构 B、金融业务部门C、人力资源部门 D、计划服务部147、代理金融从业人员轻微违规行为积分应覆盖前、中、后各业务条线，各级业

56、务经办人员和领导人员，体现了积分的(D)原则。1分A、实事求是 B、从严从快C、客观公正 D、全面覆盖148、申请代销公募基金业务准入的机构应在收到正式授权书()方可开办业务，在业务开办(D)应通过书面形式对外公告，并应按当地监管要求进行报备。1分A、前，前 B、前，后C、后，后 D、后，前149、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)，重大、恶性案件是指涉案金额等值人民币(A)万元及以上或性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的案件。【1分A. 1000 B、100C、2000 D、500150、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年移订

57、版)，记大过的处理影响期限为(C)，处理影响期限内不得晋开眼务及岗位职级、不得评优评先。1分A、1年 B、2年C、1年半 D、半年151、代销理财业务突发事件的引起原因，不包括(A)1分】A、内部合规检查 B、金融市场异常波动C、媒体负面报道 D、产品合作方违约152、投资连结保险销售人员应至少有1年以上保险销售经验，每年接受过不少于(A)小时的专项培训，并无不良记录。1分】A、40 B、10C、50 D、20153、总行个人金融部在全行非信贷业务合作机构准入名单内，选择理财公司的注册资本不低于(C)亿元人民币，管理理财产品规模不低于()亿元。1分A、50；5000 B、20:2000C. 3

58、0：3000 D、40;4000154、下列选项中，(C)原则是指从事资金交易工作的员工在业务开展过程中应清晰高效地识别敏感信息，应严格控制信息传播范围，在任何情形下均不应向无关交易的内外部机构或个人披露敏感信息。1分】A、合规性 B、适当性C.保密性 D、审慎性155、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小预补偿管理办法(试行)，单笔补偿金额为500元(含)以下的小领补偿事项由(A)负责审批。1分】A、地市级分公司负责人 B、省级分公司负责人C、县级分公司负责人 D、网点负责人156、根据中国邮政集团有限公司代理金融纠纷多元化解和小额补偿管理办法(试行)，以和解方式开展小领补偿的，

59、每个自然年度内网点负责人审批限制为(B)笔(含)。1分A、20 B、5C、15 D、10157、合作保险公司出现违规行为，且情节严重的，将(B).1分A、限期整改 B、停止合作C、给予罚款处罚 D、通报批评158、理财经理应定明联络客户，金卡级客户每(B)至少联系一次。【1分A、月 B、半年C、年 D、季159、下列选项中，(C)是投资于股票、债券或货币市场工具，但基金合同中股票投资和债券投资的比例约定不符合股票基金、债券基金和基金中基金规定，且实际运作中40%以下的基金资产投资于股票或者股票衍生品等权益类资产的基金。1分】A、股票增强债券型基金 B、混合偏股型基金C、混合平衡型基金 D、混合

60、偏债型基金160.(D)是指我行接受理财公司的委托，在本行柔道向个人客户宣传推介理财产品、提供理财产品投资建议、办理理财产品认、申购和赎回交易等业务活动。1分A、银行理财业务 B、综合理财服务C、理财顾问服务 D、代销理财业务161、下列选项中，不属于中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法制定依据的是(D)。1分】A、商业银行理财业务监督管理办法 B、公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法C、关于规范金融机构资产管理业务的指导意见 D.理财公司理财产品销售管理暂行办法162、中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法规定，违反网点管理规定，私自将私人物品带入现金区，可以积(C