2016个人理财规划考试答案10个没有答案

1、单选题（题数：50,共50.0分）以下说法不正确的是（）。正确目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买 房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少C、固定利率一般情况下都会低于现行利率,这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调） 的代价如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利我的答案：C基金这种投资方式被喻为什么？（）正确千里马B、C、我的答案：A自动转存体现的储蓄的什么优点？（）正确实惠性

2、B、稳定性C、方便性55灵活性我的答案：C清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。正确有形资源B、无形资源C、社会关系资源以上均不正确我的答案：C以下哪项不是单位理财？（）正确*金融保险机构理财B、事业行政单位理财C、各类企业公司理财大型家族理财我的答案：D以下哪项不属于债务计划的内容？（）正确总体债务规模B、债务成本C、还债时间88债务体系我的答案：D住房养老模式的意义不包括（）。正确国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展个人家庭资源优化配置我的答案：C投资产品的三把万能钥匙不包括（）。*正确价值投资B、分散投资C、长期投资谨慎投资我的答案：D参照

3、美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。正确中下级B、中上级c、上级下级我的答案：A10从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。正确上百人B、上千人C、几十万我的答案：C*B、11财政管理属于哪种理财主体？（）0.0分国家理财B、企业公司理财C、个人家庭理财承包商理财我的答案：B12购买汽车属于哪项花费？（）正确养老保障用费购置大件高档品用费C、子女抚养教育用费医疗住房用费我的答案：B13为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。正确先列个遗嘱B、列遗嘱是最关键的东西C、遗嘱不可以给无血缘关系的人生前

4、的财产，该人有权利决定怎么分配。.08*.1我的答案：C14理财规划师国家职业标准颁布于哪一年？（）正确2001B、2002C、20032004我的答案：C15银行的主要四种中间业务不包括（）。正确固定收益理财产品B、最咼收益理财产品C、保本浮动收益理财产品非保本浮动收益理财产品我的答案：B16中国经济每年都以什么速度增长？（）0.0.04B、.06C、我的答案：B17下列说法错误的是（）。正确理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心

5、和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。时间和精力规划不属于理财。我的答案：D18以下属于无形资源的是（）正确货币*D、*D、B、设备C、知识房产我的答案：C19“以房养老”的功用不包括（）。0.0分养老保障B、房产交易量减少C、国民经济有了新增长点2121金融保险产品、业绩、利润新增加点我的答案：C20在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两 种政策组合形式是（）。正确双紧B、双松C、松货币紧财政紧货币松财政我的答案：B先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（）正确*债券回购交易B、债券期货交易C、债券期权交易债券的现货交

6、易我的答案：D22理财师的工作内容不包括（）。正确收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据B、听取客户的理财目标和要求C、帮助客户实施理财方案2424向客户提供理财资本我的答案：D23以下说法错误的是（）。正确投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。B、股民已经达到上亿人士。C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。但是理财观念已经深入人心我的答案：D关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。*0.0分严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面C、个人理财产品过多，难以抉择理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏我的答案：A25以

7、下哪项一般不属于分项征收的内容？（）正确工资B、劳务*c、薪酬福利我的答案：D26以下哪一项不属于价值投资关注点？（）正确关注市场政策B、要谋而后动C、摆正心态端正态度我的答案：D*27关于金融理财师，表述不正确的是（）。正确未来发展潜力极大，需要人员众多B、报酬待遇高，金领人才C、社会竞争少时间自由度低，整年较忙我的答案：D28理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。正确设定理财目标B、.4*购买养老保险C、筹措资金购置住房我的答案：A29下列不属于个人金融理财的内容的是（）。正确买房买车看书B、C、养老保障费用我的答案：C30关于“房子养老”，表述不正确的是（）。正确住宅天然具有保

8、值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势B、住宅最为听话，随时听从主人的安排C、住房是家庭最大资产，应予很好利用房子的价值可以快速变现我的答案：D3190年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。正确B、.5c、.6.7我的答案：A32以下哪项不是理财目标？（）正确赚钱赢利B、获得他人认可C、防避风险个人事业有成*我的答案：B33税务策划不包括（）。0.0分收入分解转移B、收入延期C、投资与资本利得避免利用税负抵减我的答案：B34以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）正确60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用

9、房养老60岁后卖房投资，晚年用票子养老我的答案：D35下列说法错误的是（）。正确理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。C、还需考虑客户的收入水平但无需考虑家庭情况我的答案：D36理财规划顾问工作的优点不包括（）。正确压力不大B、风险小C、待遇优厚市场需求已经饱和我的答案：D37“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）正确*节财计划B、购置住房C、资产增值管理养老规划我的答案：A38下列说法错误的是（）。正确积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理

10、财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。4040理财前不需要明确最适合我的目标是什么。我的答案：D39以下说法不正确的是（）。正确不同人生阶段有不同的理财需求B、积极的理财应该是有目标的理财C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益我的答案：D理财规划师首先应做的工作是（）。正确*判断分析B、提出对策C、资产配置产品搭配我的答案：A41关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）正确一年之内B、五年之内C、十年之内4343三十年之内我的答案：D42关于个人

11、生涯规划的说法错误的是（）。正确首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。B、需要明细考察社会经济大环境C、考虑如何使自己的知识技能适应社会无法把握社会前进的脉搏我的答案：D下列说法错误的是（）。*正确已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。C、目标无需分期制定。确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋 斗目标。我的答案：C44理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。正确最少要76美元B、最少要80美元*c、最多223美兀最多225美兀我

12、的答案：D45以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。正确存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品保险我的答案：D*46美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。正确收入延期B、投资与资本利得分解转移杠杆投资C、我的答案：B47银行理财属于哪种理财方式？（）正确自主理财B、理财事务所C、基金管理公司帮客理财我的答案：D48关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。正确持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质有些可

13、转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整我的答案：B49以下说法错误的是（）。0.0分买房买车贷款是客户的理财需要。B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。C、社会需要可以激发客户的需要客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。我的答案：B50到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）正确2亿多33B、3亿多c、4亿多5亿多我的答案：C判断题（题数：50,共50.0 分）购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）正确我的答案：V已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）正确我的答案：V作为投资者，买卖股票一般有两个目的:是希望股票有利润，能分红

14、；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）正确我的答案：V理财一般不受个人家庭因素的影响。（）正确我的答案：X市盈率反映投资股票的成本。（）正确我的答案：V购买房地产无法减免税收。（）正确我的答案：X房地产投资是一种长期的高级投资计划。（）正确我的答案：V现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）正确1313我的答案：V理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）正确我的答案：X10北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43% 。（）正

15、确我的答案：X11买股票需要交印花税、证券交易税等。（）正确我的答案：V12汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）正确我的答案：X我的答案:X我的答案:X央行在具体执行时需要把握好一个度,在不同的时期，央行有不同的侧重点， 但是突出一项偏废其他目标是不可取的， 只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）正确我的答案：V14依法纳税是每个公民应尽的责任。（）正确我的答案：V15任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）正确我的答案：X16期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某 一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。

16、（）正确我的答案:17根据规定,使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）正确222218理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事 项。（）正确我的答案：V19诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）正确我的答案：X20一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）正确我的答案：X21个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休 养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（）正确我的答案：X个人理财目标只取决于生存环境。（）正确我的答案：V我的答案：V我的答案：X23理财目标的内容

17、不包括购置居住用房的计划。（）正确我的答案：X24从稳健投资的原则出发，一般可以采取“32221 ”的组合投资策略。（）正确我的答案：V25理财是有钱人的专利。（）正确我的答案：X26参加AFP培训，学员没有限制条件。（）正确我的答案：X27公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）正确28制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）正确我的答案：V29AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。（）正确我的答案：V30理财规划师的独立自主性有限。（）正确我的答案：X31理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）正确我的答案：V32财产性收入是指家庭拥有动产（如

18、银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、 收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）正确373733非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（）正确我的答案：V34为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）0.0分我的答案：X35养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识， 二是注意掌握一些相关的知识,三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（）正确我的答案：V36如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如 何。（）正确我的答案：V理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确我的答案：V38每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（）正确我的答案：X39丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）正确我的答案：X40理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。（）正确我的答案：V41近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）正确我的答案：V42有关经济运行、财务资源配置的一个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中, 切事项。（）正确我的答案：V43