基金从业考试科目一第十、十一章测验附有答案

1、基金从业考试科目一第十、十一章测验 您的姓名： 填空题 *_1、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是()。 单选题 *A、在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 【正确答案】B、基金转换C、客户投诉处理D、修改账户资料答案解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。2、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有()。 单选题 *A、专业性B

2、、持续性C、规范性 【正确答案】D、时效性答案解析：基金客户服务的规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。3、下列选项不属于客户服务流程的是（) 。 单选题 *A、受理投诉B、投资跟踪与评价C、服务宣传与推介D、介绍基金基础知识 【正确答案】答案解析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括:服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评

3、价、客户档案管理与保密等。D项属于售前服务的内容4、基金销售管理的重要内容与基础的是（) 。 单选题 *A、基金客户服务内容B、基金客户档案管理 【正确答案】C、基金客户投诉处理D、基金客户跟踪评价答案解析：基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。5、下列选项不属于投资者教育内容的是（) 。 单选题 *A、投资决策教育B、权益保护教育C、资产配置教育D、投资实践教育 【正确答案】答案解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。1.投资决策教育;2.资产配置教育;3.权益保护教育。6、基金管理公司董事在公司治理中不

4、需要遵守的原则的是()。 单选题 *A、公司独立运作原则B、制衡原则C、经营运作公平正义原则 【正确答案】D、股东诚信与合作原则答案解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则:基金份额持有人利益优先原则;公司独立运作原则;制衡原则;公司的统一性和完整性原则;股东诚信与合作原则;公平对待原则;业务与信息隔离原则;经营运作公开、透明原则;长效激励约束原则;人员敬业原则。7、关于独立董事说法正确的是（）。 单选题 *A、人数不得少于2人B、不少于董事会人数的1/3 【正确答案】C、人数不少于5人D、不少于董事会人数的1/4答案解析：根据相关法律法

5、规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。8、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是( )。 单选题 *A、公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益B、股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系C、公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待 【正确答案】D、公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作答案解析：C项说法错误，其违反了公平对待原

6、则。9、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于:基金管理公司所管理的基金财产是基于()形成的。 单选题 *A、信托关系 【正确答案】B、借贷关系C、投资关系D、以上都是答案解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于:基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。10、()对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。 单选题 *A、证券投资基金管理公司管理办法B、证券投资基金管理公司管理办法 【正确答案】C、证券投资基金法D、证券投资基金管理公司治理准则答案解析：公司法对公司治理结构进行了相

7、应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。11、“董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职”体现的是( )。 单选题 *A、业务与信息隔离原则B、公司独立运作原则 【正确答案】C、公司的统性和完整性原则D、经营运作公开、透明原则答案解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守十大原则，第二条是公司独立运作原则。基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系;股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员;不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘;董事、监事之外

8、的所有员工不得在股东单位兼职;所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。12、股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的(）原则。 单选题 *A、业务与信息隔离B、公司的统性和完整性 【正确答案】C、公平对待D、经营运作公开、透明答案解析：公司的统一性和完整性原则。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。13、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是( )。 单选题 *A

9、、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系 【正确答案】B、股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员C、不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘D、董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职答案解析：A项说法错误，基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系。14、()不属于基金公司的其他支持性部门。 单选题 *A、人力资源部B、财务部C、后台运营部 【正确答案】D、行政管理部答案解析：基金公司的其他支持性部门包括人力资源部、财务部、行政管理部等。15、下列选项不属于后台运营部门的是（） 。

10、单选题 *A、资金清算部B、信息技术部C、注册登记部D、风险管理部 【正确答案】答案解析：后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。16、下列属于投资部按客户来源分类的是（）。 单选题 *A、宏观研究部和个股研究部B、权益部和债券部C、衍生投资部和国际投资部D、公募基金投资部和专户投资部 【正确答案】答案解析：按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。A项是研究部按研究重点的分类，B和C是投资部按投资标的的分类。17、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制

11、指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的(）原则。 单选题 *A、全面性原则B、权责匹配原则C、定性和定量相结合原则 【正确答案】D、适时性原则答案解析：定性和定量相结合原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。18、（）对有效的风险管理承担最终责任。 单选题 *A、总经理B、董事长 【正确答案】C、督察长D、公司管理层答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任。19、基金公司日常运营中的风险不包括（) 。 单选题 *A、业务风险B、业务持续风险 【正确答案】C、投资风险D、操作风险答案解析：从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大