XX银行智慧银行信息系统解决方案课件

1、XX银行智慧银行信息系统解决方案第1页，共96页。汇报内容现状1规划2建设新一代核心银行系统第 2 页3第2页，共96页。第一部分第 3 页现状第3页，共96页。一我行信息系统建设现状第一部分 现状三二二第 4 页我国银行业信息系统建设情况智慧银行信息系统整体解决方案第4页，共96页。第 5 页5基础设施与系统网络架构计算机 设备机房运行 环境网络 设施第5页，共96页。北方数据中心：北方数据中心园区面积13万多平 方米，建筑总面积22万 多平方米，机房使用面积2 万多平方米，预计在2013年建成投入使用。数据中心（上海）:2017年正式投入使用，园区占 地面积8万多平方米，总建筑面积约12万

2、平方米，计 算机机房可用面积14000平方米。我行已经基本建成了信息系统基础架构，形成了同业中比较先进、规模 最大的第 6计页算机网络。第6页，共96页。基础设施与系统网络架构计算机设备7第 7 页作用物理部 署其它IBM主机运行核心业务系统总行数据 中心和运 行中心利用“并行耦合体”技术，实现主机的 高可靠运行能力，和性能可扩展能力； 利用存储器“对等远程备份”技术，实 现存储器的高可靠性，保障数据安全和 异地同步，是实现异地灾备的基础UNIX小型机运行前置应用系统和 各类管理信息系统总行和一 级分行PC服务器运行中小规模应用系 统、各类渠道应用系 统PC机柜员、办公等桌面操 作环境其它外部

3、设备第7页，共96页。基础设施与系统网络架构网络设施以总行为核心的四级网络架构核心骨干网（带宽22.5G）一级骨干网（实现双运营商、 双路互备，带宽8M 至32M）二级骨干网 (带宽大于4M)三级骨干网 (带宽为64K至2M)8第 8 页第8页，共96页。（二）基础设施与系统网络架构机房运行环境【1】9第 9 页数据中心（上海）丿机房总可用面积12053平米。运行中心（北京）丿丰台大厦机房可用面积1080平米，租用中国联通公 司机房可用面积650平米一级分行中心机房二级分行机房第9页，共96页。（二）基础设施与系统网络架构机房运行环境【2】10第 10 页灾备中心建设丿我行永久性灾备中心规划在

4、北京建设，目前已启 动基建前期准备工作丿在永久性灾备中心建成前，以目前北京运行中心 的机房条件实现灾备丿经过数据中心迁移工程的实践，我行核心业务系 统的远程灾备在技术上已经具备条件。争取今年内制 订业务连续性计划，基本形成灾难恢复机制第10页，共96页。渠道业务系统管理信息系统渠道客户信息 系统一体化客服 中心贷记卡客服国际业务代理BIBS国际业务部 业务系统HKFS国际卡收单（ACIC）投资西联 汇款记账式国债外汇宝开放式 基金第三方存管记账式 黄金储蓄 国债结构性存款实物 黄金银保通银关通清 算清算中心 业务处理贷记卡贷记卡 系统贷记卡 一次清算储蓄 国债贷记卡 风险监控运营支持数据中心服

5、务台银行卡ABIS个人客户 信息系统对公客户 信息系统中间业务信贷资产 管理支付结算通用核算现金 管理个人 负债辅助查询 系统国际业务 核算贷记卡 风险监控准贷记卡 风险监控表外行所 撤并ACBS行所 撤并AIPSATIITULIP银联 前置安全认证支票影像支付密码信贷管理网上 审批授权 授信贷款 追踪风险会计监控反洗钱资产负 债管理非零售 客户评 级系统身份证联网 核查操作风险损 失报告系统贷款多 级分类审计 系统台帐管理信贷资产 风险分类数据查询 和报表贷后 管理客户信 用等级 评定财务管理财务 管理价值 预算业绩价值 管理分析 决策外部监管1104银税 共享企业征信个人 征信客户风险 统

6、计助学贷 款统计人力资源管理人才 评价 选拔招聘 管理人力 资源 管理专业技术 人员资格 年检薪酬 管理总行机关 员工绩效 考核评价高级专业 人才选拔 评价系统远程 培训业务报表会计档案 管理系统FARS报表法律与合规经济纠纷 案件管理法律与合规 管理系统知识经济信息及数据分析综合信息分析基础数据平台银行卡 分析系统业务数据分析 系统协同综合客户管理对公客户 关系系统个人优质客户 关系系统移动Lotus内部综合管理采购管理 信息系统经营门户 网站保 卫 信 息 系 统共产党基本 信息管理电子化设备 管理系统电话 银行网银手机 银行电子 商务消息服务 平台自助 设备理财专家 支持银行卡 交换联网

7、 联合办公办公Notes保障平台查询查复办公产品支持及其他管理应用系统建设初具规模，基本覆盖了各个业务领域。第 11 页2.建成了比较完整的应用体系新架构对比页第11页，共96页。渠道业务系统管理信息系统国际业务代理BIBS国际业务部 业务系统HKFS国际卡收单（ACIC）投资西联 汇款开放式第三方存管记账式 黄金黄金银保通银关通清 算清算中心业务处理贷记卡贷记卡 系统贷记卡 一次清算储蓄 国债贷记卡 风险监控ABIS信贷管理网上 审批授权 授信贷款 追踪风险会计监控反洗钱资产负债管理身份证联网核查非零售 客户评 级系统失报告系统贷款多 级分类审计 系统台帐管理信贷资产 风险分类数据查询 和报

8、表贷后 管理客户信 用等级 评定财务管理财务 管理价值 预算业绩价值 管理分析 决策外部监管1104银税 共享企业征信个人 征信客户风险 统计助学贷 款统计人力资源管理人才 评价 选拔招聘 管理人力专业技术 人员资格 年检薪酬管理总行机关 员工绩效 考核评价高级专业 人才选拔 评价系统远程 培训储蓄法律与合规国债经济纠纷法律与合规内部综合管理采购管理 信息系统经营门户保 卫 信息 系共产党基本 信息管理电子化设备管理系统网站资源个人 负债现金 管理信贷资产 管理中间业务支付结算通用核算行所 撤并表外国际业务 核算辅助查询 系统贷记卡 风险监控准贷记卡 风险监控TULIPAIPS安全认证支付密码

9、行所 撤并支票影像银联 前置ATIIACBS个人客户 信息系统对公客户 信息系统电话 银行一体化客服 中心银行卡 交换手机 银行自助 设备电子 商务理财专家 支持消息服务 平台网银业务报表会计档案 管理系统FARS报表客户管理对公客户 关系系统个人优质客户 关系系统数据分析业务数据分析 系统渠道客户信息 系统综合信息分析贷记卡客服新架构银行卡 分析系统联网 联合基础数据平台老架构综合 办公移动 办公Lotus Notes协同 办公经济信息及 产品支持数据中心 保障平台银行卡 查询查复知识 管理运营支持 及其他服务台应用系统建设初具规模，基本覆盖了各个业务领域。第 12 页记账式国债外汇宝在核心

10、业统务基方金 面，以ABIS为主，形成了管理结构性庞存款大的实物综合业务系统案，件管提理 供了管理核系统算、产品服务、客户信息、报表以及其它辅助管理等多个方面的操功作风能险损。2.建成了比较完整的应用体系第12页，共96页。渠道业务系统管理信息系统国际业务代理BIBS国际业务部 业务系统HKFS国际卡收单（ACIC）投资西联 汇款记账式国债外汇宝开放式 基金第三方存管记账式 黄金储蓄 国债结构性存款实物 黄金银保通银关通清 算清算中心 业务处理贷记卡贷记卡 系统贷记卡 一次清算储蓄 国债贷记卡 风险监控ABIS个人客户 信息系统对公客户 信息系统中间业务信贷资产 管理支付结算通用核算现金 管理

11、个人 负债辅助查询 系统国际业务 核算贷记卡 风险监控准贷记卡 风险监控表外行所 撤并ACBS行所 撤并AIPSATIITULIP银联 前置安全认证支票影像支付密码信贷管理网上 审批授权授信 贷款风险会计监控反洗钱资产负 债管理非零售 客户评 级系统身份证联网 核查操作风险损 失报告系统贷款多 级分类审计 系统台帐管理信贷资产风险分类 数据查询贷后 管理客户信用等级评定财务管理财务 管理价值预算业绩价值 管理分析 决策外部监管1104银税 共享企业征信个人 征信客户风险 统计助学贷 款统计人才 评价招聘管理人力 资源 管理专业技术 人员资格 年检薪酬 管理总行机关 员工绩效高级专业 人才选拔

12、评价系统远程 培训法律与合规经济纠纷 案件管理法律与合规 管理系统内部综合管理经营门户 网站保卫息 系 统共产党基本采购管理电子化设备管理系统在延伸业务方电话 银行一体化客服 中心银行卡 交换手机 银行自助 设备电子 商务理财专家 支持消息服务 平台网银业务报表会计档案 管理系统FARS报表客户管理对公客户 关系系统个人优质客户 关系系统数据分析业务数据分析 系统渠道客户信息 系统综合信息分析贷记卡客服新架构银行卡 分析系统联网 联合基础数据平台老架构综合 办公移动 办公Lotus Notes协同 办公经济信息及 产品支持数据中心 保障平台银行卡 查询查复知识 管理运营支持 及其他服务台应用系

13、统建设初具规模，基本覆盖了各个业务领域。第 13 页面，开发了BIBS、投资平追踪台等和几报表十个系统，基 本人满力资足源管理了国际业务、信息基管理金国信债息系统、贷信记卡选拔、银保通等考业核评价务的需要。2.建成了比较完整的应用体系第13页，共96页。渠道业务系统管理信息系统渠道客户信息 系统一体化客服 中心贷记卡客服国际业务代理BIBS国际业务部 业务系统HKFS国际卡收单（ACIC）投资西联 汇款开放式第三方存管记账式 黄金储蓄 国债黄金银保通银关通清 算清算中心 业务处理贷记卡贷记卡 系统贷记卡 一次清算储蓄 国债贷记卡 风险监控ABIS个人客户 信息系统中间业务信贷资产 管理支付结算

14、通用核算现金 管理个人 负债辅助查询 系统国际业务 核算贷记卡 风险监控准贷记卡 风险监控表外行所 撤并ACBS行所 撤并AIPSATIITULIP银联 前置安全认证支票影像支付密码信贷管理网上 审批授权 授信贷款风险会计监控反洗钱资产负 债管理非零售 客户评 级系统身份证联网 核查操作风险损 失报告系统贷款多 级分类审计 系统台帐管理信贷资产 风险分类数据查询追踪和报表贷后 管理客户信 用等级 评定财务管理财务 管理价值 预算业绩价值 管理分析 决策外部监管1104银税 共享企业征信个人 征信客户风险 统计助学贷 款统计人力资源管理评价选拔招聘 管理人力专业技术 人员资格 年检薪酬 管理总行

15、机关 员工绩效 考核评价高级专业 人才选拔 评价系统远程 培训业务报表会计档案 管理系统法律与合规经济纠纷 案件管理法律与合规 管理系统数据分析综合信息分析业务数据分析 系统客户管理对公客户 关系系统采购管理经营门户保 卫信息 系共产党基本电子化设备管理系统网站资源电话 银行网银手机 银行电子 商务消息服务 平台自助 设备理财专家 支持内部综合管理在对公渠客户道信息系统新架构FARS报表个人优质客户 关系系统银行卡 分析系统银行卡 交换联网 联合基础数据平台老架构综合 办公移动 办公Lotus Notes协同 办公经济信息及 产品支持数据中心 保障平台银行卡 查询查复知识 管理运营支持 及其他

16、服务台应用系统建设初具规模，基本覆盖了各个业务领域。第 14 页方面，开发了网上银行、电话人银才行、手机银行、客信息服管理系统信、息系消统 息平台等记账式国债外汇宝二十余统个系基金 统，为客户营销提供了丰管富理结构性存款的渠实物道支持。2.建成了比较完整的应用体系第14页，共96页。渠道业务系统管理信息系统渠道客户信息 系统一体化客服贷记卡客服国际业务代理BIBS国际业务部 业务系统HKFS国际卡收单（ACIC）投资西联 汇款记账式国债外汇宝开放式 基金第三方存管记账式 黄金储蓄 国债结构性存款实物 黄金银保通银关通清清算中心算业务处理贷记卡贷记卡贷记卡储蓄贷记卡国债风险监控ABIS个人客户

17、信息系统对公客户 信息系统中间业务信贷资产 管理支付结算通用核算现金 管理个人 负债辅助查询 系统国际业务 核算贷记卡 风险监控准贷记卡 风险监控表外行所 撤并ACBS行所 撤并AIPSATIITULIP银联 前置安全认证支票影像支付密码信贷管理网上 审批授权 授信贷款 追踪风险反洗钱资产负 债管理非零售 客户评 级系统身份证联网 核查操作风险损 失报告系统贷款多 级分类审计 系统台帐管理信贷资产 风险分类数据查询 和报表贷后 管理客户信 用等级 评定财务管理财务 管理价值 预算业绩价值 管理分析 决策外部监管1104银税 共享企业征信个人 征信客户风险 统计助学贷 款统计人力资源管理人才 评

18、价 选拔招聘 管理人力 资源 管理专业技术 人员资格 年检薪酬 管理总行机关 员工绩效 考核评价高级专业 人才选拔 评价系统远程 培训业务报表会计档案 管理系统法律与合规经济纠纷 案件管理法律与合规管理系统数据分析综合信息分析业务数据分析 系统客户管理对公客户 关系系统内部综合管理采购管理 信息系统经营门户 网站保 卫 信 息 系 统共产党基本 信息管理电子化设备 管理系统网银电话手机消息服务 平台自助电子理财专家设备商务支持新架构FARS报表个人优质客户 关系系统银行卡 分析系统银行卡 交换联网 联合基础数据平台老架构综合 办公移动 办公Lotus Notes协同 办公经济信息及 产品支持数

19、据中心 保障平台银行卡 查询查复知识 管理运营支持 及其他服务台应用系统建设初具规模，基本覆盖了各个业务领域。第 15 页营系管统在经理一方次清面算 ，开发了信贷管理、财 会计监控务管理、人力资源管理、采购、保卫、合银行规等几银行 十个系统，为经营管理提供了强中大心系统支撑。2.建成了比较完整的应用体系第15页，共96页。渠道业务系统管理信息系统国际业务代理BIBS国际业务部 业务系统国际卡收单（ACIC）投资西联汇款HKFS记账式国债外汇宝开放式 基金第三方存管记账式 黄金储蓄 国债结构性存款实物 黄金银保通银关通清 算清算中心 业务处理贷记卡贷记卡 系统贷记卡 一次清算储蓄 国债贷记卡 风

20、险监控ABIS个人客户对公客户中间业务信贷资产管理支付结算通用核算现金管理个人辅助查询国际业务核算贷记卡系统风险监控准贷记卡风险监控表外行所 撤并ACBS撤并ATIITULIP银联前置AIPS安全认证支票影像支付密码信贷管理网上审批授权授信追踪风险会计监控反洗钱资产负 债管理非零售 客户评 级系统身份证联网 核查操作风险损 失报告系统贷款多 级分类审计 系统台帐管理信贷资产 风险分类数据查询 和报表贷后 管理客户信 用等级 评定财务管理财务 管理价值 预算业绩价值 管理分析 决策外部监管人力资源管理人才 评价 选拔招聘 管理人力 资源 管理专业技术 人员资格 年检薪酬 管理总行机关 员工绩效

21、考核评价高级专业 人才选拔 评价系统远程 培训法律与合规经济纠纷案件管理法律与合规 管理系统内部综合管理采购管理 信息系统经营门户 网站保 卫 信 息 系 统共产党基本 信息管理电子化设备管理系统1104企业征信个人 征信银税 共享客户风险 统计助学贷 款统计负债在电话 银行一体化客服 中心银行卡 交换手机 银行自助 设备电子 商务理财专家 支持消息服务 平台网银业务报表会计档案 管理系统FARS报表客户管理对公客户 关系系统个人优质客户 关系系统数据分析业务数据分析 系统渠道客户信息 系统综合信息分析贷记卡客服新架构银行卡 分析系统联网 联合基础数据平台老架构综合 办公移动 办公Lotus

22、Notes协同 办公经济信息及 产品支持数据中心 保障平台银行卡 查询查复知识 管理运营支持 及其他服务台应用系统建设初具规模，基本覆盖了各个业务领域。第 16 页分析与营销方面，开发了个人和对公客户关系管理、反洗钱、行所审计、企业和贷款个人征信、资产负债础统 数据平台以信息系统 、基信息系及综合报表等，为风险防控和信息披露提供了系统支持。2.建成了比较完整的应用体系第16页，共96页。渠道业务系统管理信息系统国际业务代理BIBS国际业务部 业务系统HKFS国际卡收单（ACIC）投资西联 汇款记账式国债外汇宝开放式 基金第三方存管记账式储蓄黄金银保通银关通清清算中心算业务处理贷记卡贷记卡 系统

23、贷记卡一次清算储蓄 国债贷记卡风险监控ABIS个人客户 信息系统对公客户 信息系统中间业务信贷资产 管理支付结算通用核算现金 管理个人 负债辅助查询 系统国际业务 核算贷记卡 风险监控准贷记卡 风险监控表外行所 撤并ACBS行所 撤并AIPSATIITULIP银联 前置安全认证支票影像支付密码信贷管理网上 审批授权 授信贷款 追踪风险会计监控反洗钱资产负 债管理身份证联网贷款多核查级分类非零售级系统失报告系统系统台帐管理信贷资产 风险分类数据查询 和报表贷后 管理客户信 用等级 评定财务管理财务 管理价值 预算业绩价值 管理分析 决策外部监管1104银税 共享企业征信个人 征信客户风险 统计助

24、学贷 款统计人力资源管理人才 评价 选拔招聘 管理人力 资源 管理专业技术 人员资格 年检薪酬 管理总行机关 员工绩效 考核评价高级专业 人才选拔 评价系统远程 培训法律与合规黄金国债经济纠纷法律与合规内部综合管理采购管理 信息系统经营门户 网站保 卫 信 息 系 统共产党基本 信息管理电子化设备 管理系统电话 银行一体化客服 中心银行卡 交换手机 银行自助 设备电子 商务理财专家 支持消息服务 平台网银业务报表会计档案 管理系统FARS报表客户管理对公客户 关系系统个人优质客户 关系系统数据分析业务数据分析 系统渠道客户信息 系统综合信息分析贷记卡客服新架构银行卡 分析系统联网 联合基础数据

25、平台老架构综合 办公移动 办公Lotus Notes协同 办公经济信息及 产品支持数据中心 保障平台银行卡 查询查复知识 管理运营支持 及其他服务台应用系统建设初具规模，基本覆盖了各个业务领域。第 17 页在办公结自构性动存款化方实物面，开发了综案合件管办理 公、管理系统Notes邮件、经管网、经济信息及产品支持等系统，基本实现了办操公作风的险损信息审计化。客户评2.建成了比较完整的应用体系第17页，共96页。一我行信息系统建设现状落实3510战略的必然要求第一部分 应用现状二三第 18 页智慧银行信息系统整体解决方案我国银行业信息系统建设情况第18页，共96页。1.我国银行业信息系统建设发展

26、规律的三个阶段第一阶段：模拟手工阶段主要是建设账务系统，实现业务电子化，解决记账和核算效率问题。第二阶段：交易和管理电子化阶段系统建设的特点是业务系统管理信息系统，解决的问题主要是产品 电子化和加强管理流程控制。以数据大集中为标志，工作效率和管理能力 得到明显提高，但系统按部门条块分割的特征明显。第三阶段：提升核心价值阶段以客户为中心，支持银行核心价值的实现，提升核心价值链的整合能 力。从系统建设角度主要体现为从物理集中向逻辑集中的转变。第 19 页第19页，共96页。存、贷、汇的电子化建成县域微机网络，开始 银行业务的网络化处理在大中城市建立同城网络，实现了储 蓄通存通兑、对公和ATM的联网

27、运行省域中心的集中联网；存贷款、银行 卡、国际业务等核心业务入网运行业务系统全国集中，实现全 行一本账；同期建成众多管 理信息系统年代发展阶段20162012198619932002全国数据集中省域集中城市集中县域微机联网单机应用单机业务系统网络版微机系统城市集中分布式系统ABIS省域版、CMS一期等系统ABIS集中版、CMS二期、BIBS等应用系统网点物理集中县域物理集中城市行物理集中省行物理集中全国数据集中截至2017年底，我行电子化 累计投入约355亿，其中固定 资产约240亿。第 20 页2.我行已初步完成物理集中第20页，共96页。建设新一代核心银行系统，一个重要的标志就是要实 现高

28、度的“逻辑集中”。包括：部署的集中从 分散部署在各分行，到集中 部署在总行。运维管理的集中应用 的研发、运维和管理层面从 分行提升到总行物理集中支持核心价值的实现， 提升核心价值链的整合能 力。应用系统的有机整合，实现“统一的服务、统一 的数据、统一的风险管 控” 。逻辑集中3.“物理集中”与 “逻辑集中”第 21 页第21页，共96页。4.目前同业正向核心银行系统建设过渡中国银行引进国外新一代核心银行系统，完成本地化2006年中行正式引进国外核心银行系统BaNCS来进行核心银行 系统升级工作，将整个系统建设工程分成为两大部分进行（即负 责前中台的核心银行系统CBS和进行后台处理的管理信息系统

29、MIS）；截止今年8月底，完成了西北、华北、东北和西南数据中 心的上收工作。同业动态工商银行新一代核心银行系统基本建成在2002年初完成数据大集中的同时，借助IBM等外部咨询力量进行自 主研发，启动了核心银行系统改造工作；2003年11月升级改造后的核 心银行系统上线；经过几年升级改造，2017年9月基本完成了全功能 银行系统NOW系统的建设。在08年底启动了其第四代IT系统的建 设建设银行新一代核心银行系统正在全国推广建行采用和IBM、神州数码等IT战略合作伙伴一起合作研发核心银行 系统CCBS。从2003年7月开始了数据集中工程，2005年初步完成， 随即于2006年底进行核心银行系统的优

30、化升级改造工作，到08年5月 初步改造过的核心银行系统CCBS2.0正式投产。第 22 页第22页，共96页。一我行信息系统建设现状实3510战略的必然要求第一部分 应用现状三第 23 页智慧银行信息系统整体解决方案我国银行业信息系统建设情况第23页，共96页。什么叫新一代智慧银行系统、新一代核心银行系统是指银行信息系统中实现、等银行业务最核心功能的应用系统的，是银行信息系统的基础和核心。按照国内外一般定义第 24 页第24页，共96页。1.落实3510战略的必然要求3510战略城市业务转型服务“三农”蓝海战略同业竞争加剧客户需求变化经营 方面精细化管理现代公司治理全面风险管理新会计准则新资本

31、协议合规经营监管高度透明的市场披露管理 方面监管 方面IT建设规划科学合理信息系统高度集成整合IT资源高度统筹管理支持以客户为中心理念支持流程再造和网点转型支持三农产品快速开发提高数据挖掘和分析能力一体化的风险防控对信息系统建设提 出的新要求第 25 页第25页，共96页。信息化过程还处于系统级、项目级，还没有形成适应3510战略的企业级 整体规划。与新战略要求相比，我行信息系统建设主要存在两方面的差距：缺乏高起点的规划科技资源的投入相对分散，部门决定系统建设方案的现象较为普遍。2.与新战略要求的差距第 26 页第26页，共96页。3.差距与分析与股份制改革要求的差距在满足公司治理组织架构、管

32、理机制、信息披露机制、投资者服务机制， 以及实施新会计准则，重建会计核算体系和财务报告等方面存在着差距与流程银行转变的差距对有效支持流程银行产品快速创新的需要存在着差距；目前的系统以面向 操作为主，对业务流程的管理、控制不够，对有效支持流程银行业务流程 再造的需要存在着一定差距与“三农”业务支持的差距在风险防范、业务处理流程、交易功能方面不适应“三农”业务的特殊需 要；服务“三农”的特色金融产品、服务渠道等建设力度亟待加强 ；三农” 业务的事业部制独立核算、独立报告等特别管理也有待系统进一步支持第 27 页第27页，共96页。与信息资源管理的差距一是信息资源的管理职能分散，缺少统筹；二是数据质

33、量存在明显不足。与外部监管的差距报送监管部门的各项统计数据尚不完善，对数据采集和报表填报不规范， 没有构建起风险损失数据库和操作风险度量方法体系，未实现风险控制与 自我评估风险指标体系，与外部监管要求尚存在着一定的差距 。第 28 页第28页，共96页。遵循银行信息系统的发展规律、落实3510战略，我行亟需 启动新一代核心银行系统建设。尊重规律、落实战略，亟需启动新一代核心银行建设第 29 页第29页，共96页。研制过程二农业银行的企业架构三第二部分 规划目标一第 30 页第30页，共96页。三年内完成规划的制定，明确 目标，急用先行，建成 新一代核心银行系统的 基本框架，缩小与同业 先进水平

34、的差距。初步建成开放灵活、 功能完善、性能可靠 的新一代核心银行系 统，达到国内同业领 先水平。五年内全面建成系统 功能完备、运行 安全稳定、服务 快捷高效、管理 科学先进的新一 代核心银行系统， 达到世界一流水 平。十年内落实3510战略目标，努力把我行建成世界一流的商业银行！第 31 页目标第31页，共96页。目标以科学发展观为指导，以落实农业银行3510战略 为目标，科学规划，统筹实施，立足自主研发，适当 借助外脑，在保证系统持续运行和平稳过渡的前提下， 对现有系统进行全面的升级改造和整合，协调推进业 务架构和IT架构的建立和完善，最终建成适应农业银 行业务发展的新一代核心银行系统，为把

35、我行建设成 为世界一流商业银行提供坚实的技术支撑。第 32 页第32页，共96页。第二部分 建设规划研究过程二农业银行的企业架构三目标一第 33 页第33页，共96页。总行党委对科 技工作的要求统筹管理第 34 页科学规划科技立行1.总行党委对科技工作的要求第34页，共96页。行领导的工作指示规划实施、统筹兼顾第 35 页加强调研、借鉴同业落实3510规划2.行领导的工作指示第35页，共96页。4个研究报告新一代核心银行系统初步方案13个专题落实3510规划企业架构方法论调研人民银行、银监会等监管部门工商银行、建设银行部分分行业务部门IBM，NCR，神州数码等研究按十三个专题研究三年规划对四大

36、架构的专题研究参与各业务部门的规划和项目的研究对全行业务需求的整体研究2008年4月启动IT架构梳理工作行领导召开了5次专题会议3.前期研究工作第 36 页第36页，共96页。企业架构是一种从企业战略出发去 规划业务架构和IT架构，并用于 指导、规范信息系统建设的理念 和方法，是当前国际上先进企业研究和改进信息系统架构通常采用一 种最佳实践和方法论。4.企业架构方法论概念第 37 页第37页，共96页。战略规划设计和实施规 划 层 面实 施 层 面企业战略业务战略IT战略企业架构业务架构IT架构系统建设业务需求IT解决方案5.企业架构方法论有利于理顺战略、规划和实施的关系第 38 页第38页，

37、共96页。业务架构企业架构IT架构业务结构、布局应用架构流程数据架构风险基础架构价值管理IT治理架构运营组织有利于理顺业务与技术、长远与当前、整体与局部的关系第 39 页6.企业架构方法论有利于理顺业务和技术之间的关系第39页，共96页。第二部分 建设规划研制过程二农业银行的企业架构三目标一第 40 页第40页，共96页。国际上的先进理念国内外银行发展趋势我行的实际情况企业架构的思想框架“3510”战略目标业务经营转型组织架构业务流程服务“三农”蓝海战略业务架构第 41 页1.我行业务架构是怎么来的第41页，共96页。2.业务架构投资业务现金管理金融市场综合理财托管业务私人银行新兴产品风险管控

38、操作风险合规管理市场风险信用风险客户信息客户关系财富管理柜台服务电子渠道客服中心营销支持业务运营集中作业统一配送事后监督资金清算服务响应参数配置个人 业务公司 业务基础产品银行卡资产 业务支付 结算三农 个人三农 公司供应链管理多会计准则支撑资产负债管理财务和预算管理财务报告绩效考核以客户为中心、以产品为支撑，全面支持“前台前移、中台上收、后台集中”的流程银行再 造，满足服务三农、业务经营转型和精细化管 理的需要，推动我行3510战略目标的实现。信息披露和决策分析第 42 页第42页，共96页。2.业务架构投资业务现金管理金融市场综合理财托管业务私人银行新兴产品风险管控操作风险合规管理市场风险

39、信用风险客户信息客户关系财富管理柜台服务电子渠道客服中心营销支持业务运营集中作业统一配送事后监督资金清算服务响应参数配置个人 业务公司 业务基础产品银行卡资产 业务支付 结算三农 个人三农 公司体现以客户 为中心的理 念供应链管理多会计准则支撑资产负债管理财务和预算管理财务报告绩效考核以客户为中心、以产品为支撑，全面支持“前台前移、中台上收、后台集中”的流程银行再 造，满足服务三农、业务经营转型和精细化管 理的需要，推动我行3510战略目标的实现。信息披露和决策分析第 43 页第43页，共96页。2.业务架构投资业务现金管理金融市场综合理财托管业务私人银行新兴产品风险管控操作风险合规管理市场风

40、险信用风险客户信息客户关系财富管理柜台服务电子渠道客服中心营销支持业务运营集中作业统一配送事后监督资金清算服务响应参数配置个人 业务公司 业务基础产品银行卡资产 业务支付 结算三农 个人三农 公司体现了以产品为 支撑的思想供应链管理多会计准则支撑资产负债管理财务和预算管理财务报告绩效考核以客户为中心、以产品为支撑，全面支持“前台前移、中台上收、后台集中”的流程银行再 造，满足服务三农、业务经营转型和精细化管 理的需要，推动我行3510战略目标的实现。信息披露和决策分析第 44 页第44页，共96页。2.业务架构投资业务现金管理金融市场综合理财托管业务私人银行新兴产品风险管控操作风险合规管理市场

41、风险信用风险客户信息客户关系财富管理柜台服务电子渠道客服中心营销支持业务运营集中作业统一配送事后监督资金清算服务响应参数配置个人 业务公司 业务基础产品银行卡资产 业务支付 结算三农 个人三农 公司体现了综合金 融服务供应链管理多会计准则支撑资产负债管理财务和预算管理财务报告绩效考核以客户为中心、以产品为支撑，全面支持“前台前移、中台上收、后台集中”的流程银行再 造，满足服务三农、业务经营转型和精细化管 理的需要，推动我行3510战略目标的实现。信息披露和决策分析第 45 页第45页，共96页。2.业务架构投资业务现金管理金融市场综合理财托管业务私人银行新兴产品风险管控操作风险合规管理市场风险

42、信用风险客户信息客户关系财富管理柜台服务电子渠道客服中心营销支持业务运营集中作业统一配送事后监督资金清算服务响应参数配置个人 业务公司 业务基础产品银行卡资产 业务支付 结算三农 个人三农 公司体现了为客户提供服 务的多种营销渠道供应链管理多会计准则支撑资产负债管理财务和预算管理财务报告绩效考核以客户为中心、以产品为支撑，全面支持“前台前移、中台上收、后台集中”的流程银行再 造，满足服务三农、业务经营转型和精细化管 理的需要，推动我行3510战略目标的实现。信息披露和决策分析第 46 页第46页，共96页。2.业务架构投资业务现金管理金融市场综合理财托管业务私人银行新兴产品风险管控操作风险合规

43、管理市场风险信用风险客户信息客户关系财富管理柜台服务电子渠道客服中心营销支持业务运营集中作业统一配送事后监督资金清算服务响应参数配置个人 业务公司 业务基础产品银行卡资产 业务支付 结算三农 个人三农 公司体现全面的风险 管控供应链管理多会计准则支撑资产负债管理财务和预算管理财务报告绩效考核以客户为中心、以产品为支撑，全面支持“前台前移、中台上收、后台集中”的流程银行再 造，满足服务三农、业务经营转型和精细化管 理的需要，推动我行3510战略目标的实现。信息披露和决策分析第 47 页第47页，共96页。2.业务架构投资业务现金管理金融市场综合理财托管业务私人银行新兴产品风险管控操作风险合规管理

44、市场风险信用风险客户信息客户关系财富管理柜台服务电子渠道客服中心营销支持业务运营集中作业统一配送事后监督资金清算服务响应参数配置个人 业务公司 业务基础产品银行卡资产 业务支付 结算三农 个人三农 公司体现了流程银 行业务运营的 集中操作供应链管理多会计准则支撑资产负债管理财务和预算管理财务报告绩效考核以客户为中心、以产品为支撑，全面支持“前台前移、中台上收、后台集中”的流程银行再 造，满足服务三农、业务经营转型和精细化管 理的需要，推动我行3510战略目标的实现。信息披露和决策分析第 48 页第48页，共96页。2.业务架构投资业务现金管理金融市场综合理财托管业务私人银行新兴产品风险管控操作

45、风险合规管理市场风险信用风险客户信息客户关系财富管理柜台服务电子渠道客服中心营销支持业务运营集中作业统一配送事后监督资金清算服务响应参数配置个人 业务公司 业务基础产品银行卡资产 业务支付 结算三农 个人三农 公司满足经营决策 的需求和监管 要求供应链管理多会计准则支撑资产负债管理财务和预算管理财务报告绩效考核以客户为中心、以产品为支撑，全面支持“前台前移、中台上收、后台集中”的流程银行再 造，满足服务三农、业务经营转型和精细化管 理的需要，推动我行3510战略目标的实现。信息披露和决策分析第 49 页第49页，共96页。产品 与服 务领 域营销 支持 领域业务 运营 领域风险信息披管控露与决

46、领域策分析 领域核心银行企业架构业务架构根据我行3510规划，结合我行实际，采用价值链分析方法，从价值创造的角度， 将业务架构抽象归纳为五大领域，以更为有效的进行新一代核心系统建设。第 50 页3.我行业务架构的五大领域第50页，共96页。应用架构数据架构基础架构IT治理架构IT架构包括应用架构、数据架构、基础架构和IT治理架构第 51 页4.IT架构第51页，共96页。4.1 应用架构概念应用架构数据架构基础架构IT治理架构第 52 页应用架构主要研究和解决 我们需要构建什么样的应 用系统的问题。第52页，共96页。4.1 应用架构规划我行新一代核心银行系统的应用架构以全面逻辑集中为设计目标

47、， 引入前中后台的流程银行理念，采用了面向服务的分层设计思想。财务会计多会计准则会计总账会计报表管理会计成本会计盈利分析财务绩效分析型 客户关系系统资产负债管理信贷管理内部评级法经营分析管理绩效管理业务报告披露数据仓库基础数据平台客户 关系 管理 系统客户 信息 统一 视图功能 集成流程 调度数据 总线风险审计风险监测风险控制权限管理安全认证管理/报告/决策核算层产品/交易层客户层集成层操作环境/渠道层网点高柜柜面终端低柜柜面终端电子渠道网上银行客户服务中心电话手机银行后台集中作业环境集中作业统一清算物流管理票据交换电子机具ATM/CDMPOSABIS基础产品平台个人负债个人贷款银行卡对公贷款

48、对公负债支付结算“三农”个人“三农”对公产品管理平台延伸及新兴业务个人理财现金管理投资平台金融市场业务托管业务交易组合综合产品服务个人 客户公司 客户三农 客户股东监管者公众对比页 老架构产品管理产品合约计费管理定价管理第 53 页第53页，共96页。4.1 应用架构规划财务会计多会计准则会计总账会计报表盈利分析财务绩效分析型 客户关系系统资产负债管理信贷管理内部评级法经营分析管理绩效管理业务报告披露数据仓库基础数据平台客户 关系 管理 系统客户 信息 统一 视图功能 集成流程 调度数据 总线风险审计风险监测风险控制权限管理安全认证管理/报告/决策核算层产品/交易层客户层集成层操作环境/渠道层

49、网点高柜柜面终端低柜柜面终端电子渠道网上银行客户服务中心电话手机银行后台集中作业环境集中作业统一清算物流管理票据交换电子机具ATM/CDMPOSABIS基础产品平台个人负债个人贷款银行卡对公贷款对公负债支付结算“三农”个人“三农”对公产品管理平台延伸及新兴业务个人理财现金管理投资平台金融市场业务托管业务交易组合综合产品服务我行新一代核心银行系统的应用架构以全面逻辑集中为设计目标， 引入前中后台的流程银行理念，采用了面向服务的分层设计思想。个人 客户公司 客户三农 客户股东监管者公众新架构 老架构产品管理产品合约计费管理定价管理系统管理会计成本会计第 54 页我行新一代核心银行的应用架构分为六层

50、第54页，共96页。财务会计多会计准则会计总账会计报表成本会计盈利分析财务绩效分析型 客户关系系统资产负债管理信贷管理内部评级法经营分析管理绩效管理业务报告披露数据仓库基础数据平台客户 关系 管理 系统客户 信息 统一 视图功能 集成流程 调度数据 总线风险审计风险监测风险控制权限管理安全认证管理/报告/决策核算层产品/交易层客户层集成层操作环境/渠道层网点高柜柜面终端低柜柜面终端电子渠道网上银行客户服务中心电话手机银行后台集中作业环境集中作业统一清算物流管理票据交换电子机具ATM/CDMPOSABIS基础产品平台个人负债个人贷款银行卡对公贷款对公负债支付结算“三农”个人产品管理平台延伸及新兴

51、业务个人理财现金管理投资平台金融市场业务托管业务交易组合综合产品服务4.1 应用架构规划我行新一代核心银行系统的应用架构以全面逻辑集中为设计目标， 引入前中后台的流程银行理念，采用了面向服务的分层设计思想。个人 客户公司 客户三农 客户股东监管者公众新架构 老架构产品管理产品合约计费管理定价管理解决银行与客户管的理会沟计 通第 55 页“三农”对以公及客户体验问题第55页，共96页。4.1 应用架构规划财务会计多会计准则会计总账会计报表管理会计成本会计盈利分析财务绩效分析型 客户关系系统资产负债管理信贷管理内部评级法经营分析管理绩效管理业务报告披露客户 关系 管理 系统客户 信息 统一 视图功

52、能 集成流程 调度数据 总线风险审计风险监测风险控制权限管理安全认证管理/报告/决策核算层产品/交易层客户层集成层操作环境/渠道层网点高柜柜面终端低柜柜面终端电子渠道网上银行客户服务中心电话手机银行后台集中作业环境集中作业统一清算物流管理票据交换电子机具ATM/CDMPOSABIS基础产品平台个人负债个人贷款银行卡对公贷款对公负债支付结算“三农”个人“三农”对公产品管理平台延伸及新兴业务个人理财现金管理投资平台金融市场业务托管业务交易组合综合产品服务我行新一代核心银行系统的应用架构以全面逻辑集中为设计目标， 引入前中后台的流程银行理念，采用了面向服务的分层设计思想。个人 客户公司 客户三农 客

53、户股东监管者公众新架构 老架构产品管理产品合约定价管理解决多个系统数据、数据仓流库第 56 页功能的集计程费管理和成问基题础数据平台第56页，共96页。4.1 应用架构规划财务会计多会计准则会计总账会计报表管理会计成本会计盈利分析分析型 客户关系系统资产负债管理信贷管理内部评级法经营分析管理绩效管理业务报告披露基础数据平台客户 关系 管理 系统客户 信息 统一 视图功能 集成流程 调度数据 总线风险审计风险监测风险控制权限管理安全认证管理/报告/决策核算层产品/交易层客户层集成层操作环境/渠道层网点高柜柜面终端低柜柜面终端电子渠道网上银行客户服务中心电话手机银行后台集中作业环境集中作业统一清算

54、物流管理票据交换电子机具ATM/CDMPOSABIS基础产品平台个人负债个人贷款银行卡对公贷款对公负债支付结算“三农”个人“三农”对公产品管理平台延伸及新兴业务个人理财现金管理投资平台金融市场业务托管业务交易组合综合产品服务我行新一代核心银行系统的应用架构以全面逻辑集中为设计目标， 引入前中后台的流程银行理念，采用了面向服务的分层设计思想。个人 客户公司 客户三农 客户股东监管者公众新架构老 架构产品管理产品合约定价管理别及数据仓分库第 57 页重点解决客户识务计级费管理服问财题务绩效第57页，共96页。4.1 应用架构规划财务会计多会计准则会计总账管理会计成本会计盈利分析财务绩效分析型 客户

55、关系系统资产负债管理信贷管理内部评级法绩效管理业务报告披露数据仓库基础数据平台客户 关系 管理 系统客户 信息 统一 视图功能 集成流程 调度数据 总线风险审计风险监测风险控制权限管理安全认证管理/报告/决策核算层产品/交易层客户层集成层操作环境/渠道层网点高柜柜面终端低柜柜面终端电子渠道网上银行客户服务中心电话手机银行后台集中作业环境集中作业统一清算物流管理票据交换电子机具ATM/CDMPOSABIS基础产品平台个人负债个人贷款银行卡对公贷款对公负债支付结算“三农”个人“三农”对公产品管理平台延伸及新兴业务个人理财现金管理投资平台金融市场业务托管业务交易组合综合产品服务我行新一代核心银行系统

56、的应用架构以全面逻辑集中为设计目标， 引入前中后台的流程银行理念，采用了面向服务的分层设计思想。个人 客户公司 客户三农 客户股东监管者公众新架构老 架构产品管理产品合约计费管理定价管理品和会交计报表易第 58 页的快速经营分析管理解决产设计和部署问题第58页，共96页。4.1 应用架构规划财务会计多会计准则会计总账会计报表管理会计成本会计盈利分析财务绩效分析型 客户关系系统资产负债管理信贷管理内部评级法经营分析管理绩效管理业务报告披露数据仓库基础数据平台客户 信息 统一 视图功能 集成流程调度数据 总线风险审计风险监测风险控制权限管理安全认证管理/报告/决策核算层产品/交易层客户层集成层操作

57、环境/渠道层网点高柜柜面终端低柜柜面终端电子渠道网上银行客户服务中心后台集中作业环境集中作业统一清算物流管理票据交换电子机具ATM/CDMPOSABIS基础产品平台个人负债个人贷款银行卡对公贷款“三农”个人“三农”对公产品管理平台延伸及新兴业务个人理财现金管理投资平台金融市场业务托管业务交易组合综合产品服务我行新一代核心银行系统的应用架构以全面逻辑集中为设计目标， 引入前中后台的流程银行理念，采用了面向服务的分层设计思想。个人 客户公司 客户三农 客户股东监管者公众新架构老 架构产品管理产品合约计费管理定价管理客户 关系 管理 系统电话手机解银行决交易的计量第 59 页，同对时公负债为管理提供

58、核算数据支付结算第59页，共96页。4.1 应用架构规划财务会计多会计准则会计总账会计报表管理会计成本会计盈利分析财务绩效分析型 客户关系系统资产负债管理信贷管理内部评级法经营分析管理绩效管理业务报告披露数据仓库基础数据平台客户 关系 管理 系统客户信息统一视图功能 集成流程 调度数据总线风险审计风险监测风险控制权限管理安全认证管理/报告/决策核算层产品/交易层客户层集成层操作环境/渠道层网点高柜柜面终端低柜柜面终端电子渠道网上银行客户服务中心电话手机银行集中作业物流管理票据交换电子机具ATM/CDMPOSABIS基础产品平台个人负债个人贷款银行卡对公贷款对公负债支付结算“三农”个人产品管理平

59、台延伸及新兴业务个人理财现金管理投资平台金融市场业务托管业务交易组合综合产品服务我行新一代核心银行系统的应用架构以全面逻辑集中为设计目标， 引入前中后台的流程银行理念，采用了面向服务的分层设计思想。个人 客户公司 客户三农 客户股东监管者公众新架构老 架构产品管理产品合约计费管理定价管理后台集中作业环解境统一清算第 60 页决策“三和农”监对公决经营分析题管信息披露问第60页，共96页。4.1 应用架构规划财务会计多会计准则会计总账会计报表管理会计成本会计盈利分析财务绩效分析型 客户关系系统资产负债管理信贷管理内部评级法经营分析管理绩效管理业务报告披露数据仓库基础数据平台客户 关系 管理 系统

60、客户 信息 统一 视图功能 集成流程 调度风险审计风险监测风险控制权限管理安全认证管理/报告/决策核算层产品/交易层客户层集成层操作环境/渠道层网点高柜柜面终端低柜柜面终端电子渠道网上银行客户服务中心电话手机银行后台集中作业环境集中作业物流管理票据交换电子机具ATM/CDMPOS。ABIS基础产品平台个人负债个人贷款银行卡对公贷款对公负债支付结算“三农”个人“三农”对公产品管理平台延伸及新兴业务个人理财现金管理投资平台金融市场业务托管业务交易组合综合产品服务我行新一代核心银行系统的应用架构以全面逻辑集中为设计目标， 引入前中后台的流程银行理念，采用了面向服务的分层设计思想。个人 客户公司 客户