望城支行2021年4季度运营测试附答案

1、望城支行2021年4季度运营测试复制基本信息：矩阵文本题 *姓名：_网点名称：_员工号:_一、单选题1、单位批量代开工资卡，且员工身份证地址信息集中在某偏远或农村地区，或员工平均年龄在（）周岁以上的，应在一个月内进一步核实单位身份及实际经营情况。 单选题 *A.50B.55(正确答案)C.60D.65员工出借账户、代客户过渡资金，导致办理该笔业务的真实客户身份无法进行识别，属于（）。 单选题 *A.法律风险B.合规风险C.道德风险D.监管风险(正确答案)我行留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年。 单选题 *A.5年(正确答案)B.10年C.30年永久对于未成年人或者老年人开户，需

2、留存其亲属手机号码的，应（） 单选题 *A.引导客户将手机号码留存至“联系电话”栏(正确答案)B.不应预留电话号码C.仅限预留监护人电话号码5、一次性金融业务是指为不在本机构开户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）人民币以上的业务 单选题 *A.1万元（含）以上(正确答案)B.6000元（含）以上C.1万元D.6000元6、存款证明金额需（）账户可用余额，系统根据“终止日期”自动对金额进行控制。 单选题 *A.小于B.小于或等于(正确答案)C.大于D.大于或等于下列在充分评估单位客户风险状况基础上，不可以将法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是（） 单

3、选题 *A.个体工商户B.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织C.对于受政府控制的企事业单位D.自然人独资企业(正确答案)下列不属于无需声明单位账户的是（） 单选题 *A.政府机构B.国际组织C.商业保理公司(正确答案)D.基金会标记为不动户的个人账户在办理不动户激活手续前为（）状态。 单选题 *A.只收不付B.不收不付(正确答案)C.只付不收D.金额冻结针对存在医保账户与活期账户的医保卡，（）满足不动户条件的，系统自动识别为不动户 单选题 *A.医保账户B.活期账户C.医保账户或活期账户D.医保账户和活期账户(正确答案)新综合报表系统生成“一年无业务往来”账户清单，根据清单通过电话或邮

4、寄信函的方式通知客户，自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。 单选题 *A.15B.30C.60(正确答案)D.90单位客户主要证件到期 （） 天后， 系统将对其活期结算账户进行只收不付控制 ， 并在控制生效前后， 通过短信提醒和告知。 单选题 *A.30B.60C.90(正确答案)D.120对于注销、被吊销营业执照的，存款人应在（）工作日内向开户银行提出销户申请。 单选题 *A.3个B.5个(正确答案)C.7个D.10个我行发现存款人名称发生变更的，应及时通知存款人办理变更手续，存款人自通知送达之日起（）内未变更手续，且未提出合理理由的，我行有权采取关闭非柜面等管控措施。

5、单选题 *A.7天B.10天C.30天(正确答案)D.90天对于单次交易量在100笔以下的代收/付业务，要求复核柜员必须抽查业务量的（），且不低于（D），并留存勾对痕迹，确保复核无误。 单选题 *A.30%，30户（含）B.30%，50户（含）C.50%，30户（含）D.50%，50户（含）(正确答案)批量业务内部账户名称为（）。 单选题 *A.单位名称+工资代发账户B.单位名称+用途+工资代发C.单位名称+批量业务(正确答案)D.单位名称当面询证，询证回函应交与（） 单选题 *A.被询证的客户B.被授权的其他单位和个人C.会计师（审计）事务所工作人员(正确答案)D.以上均可18、冻结单位或个

6、人存款的期限一般不得超过（）月，需要延长期限的，可在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限不得超过(B ) 月 单选题 *A.3、3B.6、6(正确答案)C.12、12D.24、2419、现金支票收款人为个人时，以下说法错误的是（） 单选题 *A.收款人必须在支票背面“收款人签章”处留有收款人签章。B.可以持收款人和经办人身份证件代理办理。(正确答案)C.支票背面应注明收款人身份证件名称、号码及发证机关。D.出示身份证件，并通过非接口方式对其进行联网核查，打印核查结果20、存款人为“M-有字号的个体工商户、 N-无字号的个体工商户” 时，以下哪项不需要输入？（） 单选题 *A.国税登记证号B

7、.地税登记证号C.组织机构代码(正确答案)D.统一社会信用代码二、多选题1、网点柜面在办理借记卡开卡业务时，如出现（ ）人以上的中老年群众在短时间内集中开户、且开户后存入（）元以下小额现金的异常情况，经办行应立即向属地公安机关报告，配合公安机关做好现场核查、甄别、劝解、处置工作。 *A.10B.20(正确答案)C.1D.100(正确答案)下列哪些业务不可以代办（） *A.标准信用卡现金存款（还款）/转账还款B.标准信用卡预借现金（额度内和溢缴款）(正确答案)C.标准信用卡转账支取（额度内和溢缴款）(正确答案)以下哪些（）账户的“印鉴启用日期”应为开户当日。 *A.验资账户(正确答案)B.签发银

8、行承兑汇票业务开立的账户(正确答案)C.借款转存账户(正确答案)D.取消企业银行账户许可后企业类（企业法人、非法人企业、个体工商户）账户(正确答案)个人理财产品持有证明是指根据投资人的申请，为其在我行持有的（ ）的个人（）理财产品所提供的书面证明。 *A.已成立且未到期(正确答案)B.已成立且已到期C.封闭式(正确答案)D.开发式5、以下哪些客户办理开户、激活时，无需进行税收声明？（） *A.国家公务员B.人民警察C.军人(正确答案)D.武装警察(正确答案)6、个人账户税收居民身份声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形，可要求客户提供以下哪几种有效证明材料？（） *A.税务部门向个人出具

9、的中国税收居民身份证明(正确答案)B.客户行驶证C.外国人永久居留身份证(正确答案)D.个人在中国境内居住满一年的证明材料，如护照记载的出入境记录等。(正确答案)7、经办机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份信息不准确或不可靠的，应当要求账户持有人重新提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（ ）内未能提供声明文件的，经办机构应当通知客户并将其账户视为（）管理。 *A.90日(正确答案)B.90个工作日C.居民账户D.非居民账户(正确答案)8、以下（）非金融机构不属于消极非金融机构 *A.上市公司及其关联机构(正确答案)B.政府机构或履行公共服务职能的机构(正确

10、答案)C.仅为了持有非金融机构股权或者向其提供融资和服务设立的控股公司(正确答案)D.成立时间不足12个月且尚未开展业务的企业9、使用电子营业执照， 办理企业银行结算账户开立业务时，可通过哪些渠道办理。（） *A. 企业 e 钱庄(正确答案)B.微信公众号(正确答案)C.柜面(正确答案)D.小程序E.客服电话柜面操作“单位现金存款-2103” 交易，交易金额大于或等于 5 万时， 存款人（）字段为必输项。同时， 打印输出新增上述字段。 *A.证件种类(正确答案)B.姓名(正确答案)C.证件号码(正确答案)D.证件有效期(正确答案)E.联系电话(正确答案)开户银行在人行账户管理系统录入资料时，对

11、于存款人类别为（）的，应录入工商营业执照注册号及其经营范围、行业归属、注册资金币种及注册资金金额。 *A.企业法人(正确答案)B.非法人企业(正确答案)C.有字号个体工商户(正确答案)D.无字号个体工商户(正确答案)对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元（含）的，可作为付款依据的包括（） *A.代发工资协议和收款人情况(正确答案)B.奖励证明(正确答案)C.债券或产权转让协议(正确答案)D.借款合同(正确答案)13、以下客户账户，建议按“保守”项设置限额:（） *A.多家企业注册地址为同一个地址的（如:集群注册）(正确答案)B.65岁以上老年人等特殊人群开立企业账户，持异地身

12、份证件或者偏远地区身份证件，经营范围项目众多、跨度大且关联性不强(正确答案)C,开立基本存款账户，但企业注册日期和申请开户日期间隔超过6 个月(正确答案)D.高风险行业客户，如户名含“交易所”、“期货”、“现货”、“电子商务”、“投资管理”、“金融信息服务”、“信息咨询”、“电子科技”、“信息科技”、“网络科技”等敏感字样的(正确答案)E.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务，或者同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同。(正确答案)14、营业网点经办柜员仅对银行询证函中有关（）等内容进行查询，其他内

13、容应经过OA由分支行风险管理部（或总行国际业务部）协助查询 *A.银行存款(正确答案)B.单位注销情况(正确答案)C.单位为持票人且由我行托收的商业汇票(正确答案)D.单位购买的理财产品(正确答案)15、律师持（）资料在湖南省内金融机构进行调查时，视同人民法院调查，金融机构不得随意拒绝。 *A.人民法院签发的律师调查令(正确答案)B.律师执业证(正确答案)C.身份证件(正确答案)D.查询通知书三、判断题1、个人银行账户办理银行账户（银行卡）涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书须由存款人本人或经其口头授权的代理人签署。（） 单选题 *A.正确B.错误(正确答案)2、对账户交易多次（2次及以上）触

14、发反洗钱系统或风险预警系统预警规则的，应结合开户资料、尽调资料、账户交易流水、账户状态等进行分析，在不告知客户的前提下再次上门尽职调查。（） 单选题 *A.正确(正确答案)B.错误3、更换印鉴的“印鉴启用日期”应为变更印鉴的当日。（） 单选题 *A.正确B.错误(正确答案)4、账户持有人自被要求提供之日起30内未能提供声明文件的，经办机构应当通知客户并将其账户视为非居民账户管理.（） 单选题 *A. 正确B.错误(正确答案)5、存款人资金管理有特殊需要的，单位开立的专用存款账户的名称可以为单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质，预留签章应与单位名称一致（） 单选题 *A.正确B.错误(正确

15、答案)6、关于上门服务人员任期满一年必须进行轮岗或强制性休假并进行离岗稽核。（） 单选题 *A.正确(正确答案)B.错误7、某在办理上门现金清点现金，必须坚持双人收款，及时入账。（） 单选题 *A.正确(正确答案)B.错误8、针对验资询证如果截至回函日出资已经被转出或未明确标明资金用途，可仅针对资金到位情况回函，同时增加“xx月xx日xx时后已转出xx元”或“未写明款项用途”等说明，应根据实际情况予以回函（） 单选题 *A.正确(正确答案)B.错误9、如吞卡后次日起90个自然日内无人认领的，吞没卡保管员须将卡片磁条、芯片剪角剪芯处理后保存在本网点。（） 单选题 *A.正确B.错误(正确答案)10、原机构存续的，其会计档案应当由分立后的存续方统一保管，其他方可以查阅、复制与其业务相关的会计档案。（） 单选题 *A.正确(正确答案)B.错误11、会计档案保管、调阅登记簿及移交、销毁清册、鉴定意见书保管三十年（） 单选题 *A.正确B.错误(正确答案)12