人保寿险保险公司PICC新人岗前培训课程PPT模板课件演示文档幻灯片资料—方案设计-精品文档

1、方案设计新人岗前培训讲师自我介绍专业化推销流程主顾开拓方案设计售后服务方案说明与促成争取面谈发掘需求以需求为导向以服务为中心以建议书为载体异议处理课程大纲一、建议书基本知识二、推荐产品组合三、建议书制作示例四、建议书实作五、注意事项按书写方式手写式打印式按设计方案表格式曲线式叙述式一、建议书基本知识1. 建议书的种类封面主页封底2. 建议书的构成建议书的内容称呼不仅表示尊重，主要告诉客户是为谁设计寒暄用赞美语言表答对客户的欣赏之情，说明设计思路险种组合明确告诉客户险种名称、保险金额、交费金额、交费期限、保险期限利益分析 分析客户需求，并告之解决的方案结束语 祝贺客户拥有保障落款 业务员姓名、资

2、格证号码、联系方式、日期 全面考虑客户的保险需求 同时充分考虑客户的承受能力 附加适合险种，提供足额保障建议书是载体，重点是内容设计利益清晰、重点突出客观真实、不夸大、不误导3. 建议书的原则产品说明书品牌宣传的工具展业有力的助手树立专业形象4. 建议书的作用课程大纲一、建议书基本知识二、推荐产品组合三、建议书制作示例四、建议书实作五、注意事项二、推荐产品组合刘先生30岁,交费20年“安康人生” 保障计划?根据以上项目，刘先生具体的保障是多少 因意外导致的医疗费用,对其超过100元的部分,按100%的报销, 每年累计10000元 保单生效30天后，因疾病住院,每年报销累计10000元保单生效9

3、0天内，因意外导致重大疾病保障80000元；保单生效90天后，每5年递增4000元,最高至96000元。确诊即给付增额保险金 因意外伤害导致身故，在保单生效90天内，给付180000元；保单生效90天后，每5年递增4000元,最高至196000元。因意外伤害导致全残给付100000元,12345保障利益课程大纲一、建议书基本知识二、推荐产品组合三、建议书制作示例四、建议书实作五、注意事项三、建议书制作示例敬呈刘先生： 生命和健康时刻面临着无法预测的威胁,只有未雨绸缪,才能为未来构筑一张健康保护网.刘先生,根据您的需求我专门为您设计了“安康人生”全能保障计划,它集风险、疾病保障于一体,真正实现了

4、大病有保障,小病有人管;定期来存款,理财真方便;省钱省力又省心,健康快乐永相伴.一、保单特色保单增值,抵御通账;专款专用,全额赔付;保障充足,满足需求;增值迅速,帐户充盈二、险种组合三、利益分析保险代理人: 资格证号:联 系 电 话: 日 期: 保险金额 交费金额 交费期限 保险期限险种名称“安康人生”保障计划1年每年6581 万住院医疗每年交费3870元（每天存入 10.5 元）合 计1年每年1501 万意外医疗B1年每年15010万意外伤害终身20年29128 万人生安康保险期限交费期限年交保费保险金额险种名称因意外导致的医疗费用,对其超过100元的部分,按100%的报销, 每年累计100

5、00元1保单生效30天后，因疾病住院,每年报销累计10000元2保单生效90天内，因意外导致重大疾病保障80000元；保单生效90天后，每5年递增4000元,最高至96000元。确诊即给付增额保险金3因意外伤害导致身故，在保单生效90天内，给付180000元；保单生效90天后，每5年递增4000元,最高至196000元。4因意外伤害导致全残给付100000元,5课程大纲一、建议书基本知识二、推荐产品组合三、建议书制作示例四、建议书实作五、注意事项四、建议书实作自我需求诊断选择产品并进行组合具体保障利益分析根据每年的可支配金额，对保险需求按轻重缓急排序家庭保障家庭保障教育基金家庭保障养老金1. 需求分析2. 选择产品进行组合主险选择保额交费期限交费方式保费计算保险期限附加险选择（保额、保费计算）核定费率是否符合投保规则3. 具体保障利益分析 意外 疾病医疗 ？ ？死亡 ？ ？伤残 ？ ？期满利益：现场制作建议书、发表基本内容保单特色险种组合利益分析开始制作建议书发表发表注意事项：利益分析？发表同样的情况你会怎样设计和讲解呢？关注点：1.优点有哪些？请记录！2.不足有哪些？请记录！3.需要如何改进，才能做得更好？