EAS蓝图设计-资金管理1

1、裕川干粉砂浆有限公司EAS实施蓝图资金管理-蓝图设计方案金蝶软件（中国）有限公司2010年 08月文档控制更改记录日期作者版本更改参考2010-8-8张景良1.0分发拷贝号名字区域目录TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc269071925 摆69071925柏 邦序言办 PAGEREF _Toc269071925 h 佰4 HYPERLINK l _Toc269071926 方案的定位 PAGEREF _Toc269071926 h 5 HYPERLINK l _Toc269071927 1.蓝图设计方案 PAGEREF _Toc269071927 h 6 HYPE

2、RLINK l _Toc269071928 1.1.企业概况 PAGEREF _Toc269071928 h 6 HYPERLINK l _Toc269071929 瓣1.2.案昂资金管理实施目标和价值暗 PAGEREF _Toc269071929 h 佰8 HYPERLINK l _Toc269071930 稗1.3.板颁资金管理总体业务蓝图爱 PAGEREF _Toc269071930 h 暗9 HYPERLINK l _Toc269071931 1.4.组织架构 PAGEREF _Toc269071931 h 12 HYPERLINK l _Toc269071932 扳1.5.昂颁资金管

3、理业务流程柏 PAGEREF _Toc269071932 h 半13序言致谢哎本次对百裕川干粉砂浆有限公司鞍资金管理埃实施方案的编写，得到了阿公司爸领导与员工的大力支持和配合哎，尤其是财务败、哀结算扒、坝投融资等部门鞍领导及各级管理人员挤出宝贵败的时间，配合金蝶软件顺利完把成项目调研。整体方案说明唉裕川公司暗是金蝶软件（中国）有限公司爱（以下简称金蝶软件）的重点摆客户，金蝶软件非常关注巴裕川公司绊的快速发展。按照霸软件疤合同要求，金蝶方为矮裕川公司巴提供一份败裕川的暗资金管理扒信息化建设的整体实施方案。方案的定位本方案的目标对象面对项目实施组实施顾问；爱裕川公司爱方项目组、霸裕川公司斑方业务人

4、员；面对实施管理人员；本方案的设计目标昂本方案能够作为金蝶EAS系暗统实施过程中封闭需求的关键佰性文档；败本方案能够作为金蝶EAS系背统的培训工具和业务指导手册拌；霸本方案可以作为金蝶EAS系氨统实施过程中一个阶段性的成凹果，一个里程碑。鞍本方案罢对象隘为裕川公司稗，完成该百所属各分艾公司的业务。其中业务包括基鞍础系统搭建、吧资金结算熬、班集团划拨芭、哎票据管理扮、胺投融资管理罢、氨或有负债管理等。俺本方案涉及到的设置包括捌资金管理的捌内容。1.蓝图设计方案企业概况企业基本信息与现状叭1、碍裕川公司为了适应市场形式变袄化，成立了两家分公司。这两办家分公司分别是石家庄分公司案和哈尔滨分公司。这两

5、个公司颁的成立，打破了裕川公司原有吧的资金管理傲模式绊。从原来的一家公司管理模式阿，变成了集团资金管控模式。 岸2班、癌裕川干粉砂浆有限公司天津总颁部胺行使集团本部的职能管理，下肮设懊多个巴部门，叭分别垂直管理集团内部的财务凹核算、资金管理、人力资源规袄划吧等集团业务；埃3、阿裕川干粉砂浆有限公司各个分邦公司分别对自己所需的原材料矮进行采购和成品销售。并有自傲己的采购供应商和销售客户。主要业务特点艾裕川公司的各个子公司成立不班久，公司埃内耙的背资金管理体系没有完全建立起版来。公司在财务管理制度和报岸表体系，甚至公司的一些部门班设置和岗位职责都要制定和安按排，根据裕川公司的自身情况艾和公司的管理

6、需要，进行重新扒的制定和安排。唉并且公司内的会计科目为旧会蔼计准则的会计科目，还没有完跋成旧会计科目到新会计科目的懊转型。班趋于分散与复杂，这给集团资啊金管理带来了相当的难度。环版球集团在资金管理方面面临如坝下挑战：氨旧会计科目向新会计科目转型班。敖裕川公司的财务会计体制，还坝没有根据规定改为新会计准则伴体制。现在裕川公司的会计科敖目也为旧会计科目，根据规定败，这些会计科目都应转化为新安会计科目。疤财务管理体制败没有建立完成澳、不能有效监控资金使用按由于公司是多元化、跨地域的芭发展，财务管理手段还比较落岸后，公司般对资金无法有效的监督和控制八，容易造成集团资金违规操作胺，私自使用。百集团资金体

7、外循环，降低资金瓣使用效率裕川各子暗公司独立在商业银行开户，在板公司内部碍进行业务交易时，需要将资金霸在交易的两个子公司对应的银笆行账户资金转拨，这样使得集扮团的资金在商业银行停留，存熬在资金在集团体外循环现象，笆造成部分资金闲置，不能发挥俺集团资金的整体效应。八霸摆信息化需求拌公司资金管理需要进一步通过袄信息化手段实现管理创新，加岸强对公司所属各单位的资金使扳用效率与使用效益的考核评价安，统筹调配爱公司资金。因此，资金管理方蔼面信息化的工作重点包括： 懊公司（子公司胺）层面的资金监控与资金统筹斑工作平台。公司爱（子摆公司般）通过采取对资金存流量、达罢到及时掌控资金、控制年度资肮金预算，为资金

8、使用与规划、靶为集团领导决策及时提供依据耙。通过下属笆子叭公司的资金预算（资金计划）扮对阶段性资金短缺与盈余进行八调剂，同时作为预算（计划）笆执行的参考依据，对实际资金坝收付的合理性监控，从业务发扮起的源头上统筹管理资金。啊全面支持业务单位的经营性资癌金收付。业务单位在内部银行佰、外部银行开熬户、收付款等资金结算业务；翱现金与银行存款日记账的核算哎与对账业务鞍。一方面使业务单位的资金业癌务全面信息化管理，另一方面百使上级单位对所属单位的资金盎状况全面掌控。资金管理实施目标和价值芭通过EAS资金管理的实施，把可以帮助客户达成如下目标敖和价值碍：般加强资金计划的申请和审批，阿提高资金使用的计划性，

9、实现颁以资金计划为手段的分子公司鞍现金流量监控。柏各分子公司编制资金计划上报案到各自的上级公司拔/扒子公司，经过上级公司班/拌子凹公司的审批后作为各公司日常熬现金流执行的参考依据。目前瓣确定采用的计划执行情况的数拌据源是从出纳收付款单获取，盎即将各公司在填写收付款单时办候暗(疤收款单可以作为实现托收承付矮的业务单据来处理埃)可以的选择对应的计划项目，般并提交到集团和股份资金科审啊批来实现对各公司实际资金收靶付的事前监控。暗通过资金收支两条线管理，加般强对下属公司资金的监控斑对集团各个账户余额能动态监搬控以调度资金，确保资金平衡艾；隘对各凹下属公司柏进出资金的合背理捌性、安全性和效益性进行板监控

10、，从而使集团内各暗下属分子公司敖的资金运作完全置于集团的监扒控之下。罢实现资金在整个集团范围内的背集中管理、统一调度，加快资白金周转、提高资金的使用效率盎，并可结合绩效考核纳入激励把体系岸；埃通过资金计息管理，加强资金澳使用成本考核，实现内部资金班有偿使用坝通过计息管理，进行公司内部隘资金有偿使用，实现资金的内颁部融通。芭实现资金银企直联，提高资金搬划转效率稗在构建以集团为中心的高度集疤中的收支两条线管理模式过程安中，我们会发现集团、二级子埃公司、三级子公司之间有大量板的资金划拨行为，通过手工方凹式将难以高效处理资金上缴和啊划拨的业务处理，通过银企直盎联实现资金管理系统与网上银巴行的无缝连接，

11、加快资金划拨耙效率，同时可以帮助管理者实邦时掌握各下属公司资金账户信扳息。伴通过EAS资金管理系统与商板业银行系统的对接，实现集团皑公司对各核算单位银行账户余岸额、流入/流出情况进行及时胺查询和监控的目的。资金管理总体业务蓝图挨EAS资金管理主要管理企业昂资金的流动，这里拌的资金是广义的现金，包括：艾库存现金、银行存款隘。借助EAS资金管理系统，坝建立资金集中管理和资金集中爱监控的平台，提高资金使用效埃率和使用效果，降低资金运作俺成本和风险。邦EAS资金管理与EAS的出癌纳管理、应收管理、应付管理扳、全面预算高度集成，构成企埃业的资金流入流出平台。巴资金计划管理：提供与业务计颁划和绩效管理相联

12、的资金计划把管理爱资金控制：提供与业务流程一班体化处理的资金控制。懊营运资金管理：提供从企业层颁面到集团层面连续、流畅的运扮营资金流管理。盎查询分析工具：提供丰富有效熬资金查询工具与分析报表。EAS资金管理的总体蓝图：图1-01安资矮金管理分为：收付款管理、资蔼金计划、资金结算、银企直联跋、票据管理傲,颁资金监控。般银企直联：结算单、付款单霸、上划单、下拨单把提交网银即时绊收半付款；查询交易明细；从网银隘下载银行收款资料；从网银下敖载银行对账单；收支二条线下八，资金划拨；满足单体、集团熬企业对外收、付款单的需求。案票据管理分为支票俺、进账单、应收票据、应付票佰据、扳其他银行票据等模块。票据管坝

13、理的主要功能如下：耙支票管理：空白支票的购置、哎分配败、领用、八填开、邦核销等功能；氨进账单：进账单的登记等功能柏；昂应收票据：银行承兑汇票和商柏业承兑汇票的登记、背书、贴板现、收款、退票扒、托管、受托阿等业务，以及集团内应收票据氨的查询、背书(可以收取利息皑)、代收款、代保管、对外拆叭分、退票等集团票据业务；爸应付票据：银行承兑汇票和商癌业承兑汇票的登记、付款、退拜票埃、转付把等业务，以及集团代下属单位安开出应付票据的业务。霸集团企业资金管理与单体企业埃资金管理稍有不同，因此，E半AS资金管理分别提供了单体芭企业资金管理和集团企业资金吧管理两种解决方案：单体企业的资金管理罢昂敖唉鞍蔼哎八邦伴

14、图按1-02集团企业的资金管理图1-03扮尽管单体企业和集团企业在啊资金管理的内容上有所差别，懊这些差别更多的体现在产品功吧能上的差别。笆 组织架构昂1、伴裕川干粉砂浆有限公司皑组织架构图澳（碍按实际情况描绘客户的组织架艾构图懊）埃裕川干粉砂浆有限公司扳下属唉2家分公司捌。耙总公司和分公司所经营的内容矮是相同的，但是因为分公司所背在的地域不同，所以各个公司班之间有不同的供应商和阿客户把。资金管理业务流程集团划拨业务场景八集团在各个商业银行开立母子肮账户，集团内其他公司都在集芭团开立母子账户的商业银行开邦立收入户和支出户。凹集团的母子账户中，子账户与班下属公司的收入户和支出户相案对应；母账户反映

15、所有子账户伴的记录。母账户除了可以拨付艾资金到子账户外，可以选择是巴否可以直接对外支付。笆下属公司的收入户只收不支，皑支出户只支不收(除了集团结巴算中心母账户拨付的资金外)啊。班集团结算中心的母子账户，以癌及下属公司的收、支账户都需昂要与银行签定协议。稗下属公司每天将收入户的资金昂全部上划到集团结算中心的母唉子账户中。靶集团结算中心根据已经审批通凹过的下属公司的资金计划，每巴周将生产经营所需的资金拨付跋到下属公司的支出户。暗每月将支出的结余资金全部上笆划到集团结算中心的母子账户敖中。1.9.5.1. 基础设置账户管理策略扮账户管理策略用来设置账户的澳透支策略、存款策略、贷款策哎略等。可以被银行

16、账户和内部艾账户所引用。图1-14扒 账号管理策略查询时，可以颁查看使用这个策略的内部账号暗、银行账号、子账号。银行账号版集团资金管理（集中结算、或敖收支两条线管理）与各公司银百行账户的设置密切相关，这里背只描述与集团资金划拨相关的疤银行账户属性。案当指定为母账号时，收支碍性质只能为收支户；对于母账暗号，可以查看到与母账号相关联的子账号。挨当不是母账号时，如果进行了昂集团资金划拨，可以指定对应拔的子账号。蔼收支性质分为：收入户、支出傲户、收支户。收入户：只收不澳支，除了通过集团资金下拨单挨可以进行收入户的支付外，付拜款单、对外付款结算单都不能傲使用收入户进行对外支付；支般出户：只支不收，除了通

17、过集埃团资金上划单可以进行支出户罢的收款外，收款单、对外收款胺结算单都不能使用支出户进行半对外收款。子账号爱收支两条线管理的集团企业，摆必须为母账号设立子账号。图1-15流程说明：芭子账号与母账号只能是同一家凹金融机构开户，即：子账号所俺属的金融机构与母账号所属的稗金融机构是EAS的同一棵金拌额机构树上的二家实体金融机挨构。背子账号与母账号同属于集团总把部，因此，子账号定义时，关百联母账号时，必须是当前公司拜的母账号。澳单位内部账户和往来科目：两傲者有且必有一个（不能同时为凹空，也不能同时存在）。背如果划拨单位是结算中心，且跋与被划拨单位采取内部存款的肮方式核算，子账号须填写岸“稗单位内部账户

18、暗”奥，上划相当于被划拨单位的外吧部银行减少，内部存款增加。昂下拨相当于被划拨单位的外部氨银行增加，内部存款减少。背如果划拨单位与被划拨单位采版取内部往来的方式核算，子账矮号须填写挨“搬往来科目叭”扒，上划相当于被划拨单位的外耙部银行减少，下拨相当于被划埃拨单位的外部银行增加，同时扒单位往来账发生相反变动。扳银行账户（母账号、二级账号隘）与子账号的组织关系：图1-16瓣账号查询时，可以查询到某个叭关联单位的子账号对应的银行癌存款账号。昂子账号初始余额：从子账号的凹关联单位导入所有子账号关联巴的单位二级银行账号对应期间蔼的发生额与余额作为子账号的绊初始数据录入参考。坝子账号的启用期间与出纳启用肮

19、期间相同，子账号初始余额必肮须在出纳结束初始化前录入。阿子账号的结束初始化、反结束八化、结账、反结账，在出纳管懊理结束初始化、反结束化、结氨账、反结账同时完成，不需要袄单独处理。版子账号明细账：查询某一调拨澳单位一段期间内的上划下拨明凹细，以及累计上划下拨的净额碍。伴1.9.5捌.2. 划拨流程图图1-17氨1.9.5胺.3. 中心上划流程图1-18流程说明：奥上划单的母账号一旦确认，系扒统自动填充母账号关联的、当颁日需上划的所有子账号以及与拔子账号相关联的下属单位的银伴行账号(二级账号)，并根据暗上划规则填充上划金额。用户邦可对上划分录、上划金额进行佰手工调整。罢全额上划，如果二级账户的余肮

20、额大于等于叭“阿最小上划金额氨”翱，上划金额二级账户余额；暗如否，上划金额为零。俺定额上划，如果二级账户的余傲额大于等于隘“白上划定额暗”邦，上划金额上划定额；否则摆上划金额为零。安留底上划，如果二级账户余额鞍减敖“昂留底余额疤”笆大于等于背“阿最小上划金额胺”唉，上划金额账户余额留底胺余额；否则分录金额为零艾当日需上划的二级账户，是指安当前日期等于上划周期和上划摆日的二级账户。懊二级账户的余额，是指肮系统银行日记账的余额。芭上划规则，是指二级账户的管拜理策略中的上划规则。矮上划周期和上划日, 是指二氨级账户的管理策略中的上划周扳期和上划日。上划单举例母账号子账号二级账号上划周期上划日上划规则

21、2010-07-06账户余额2010-07-30账户余额工行00001A公司工行划拨户A公司工行收入户日全额上划，最小上划1000元40万999A公司工行支出户月30全额上划，最小上划1000元1万1万B公司工行划拨户B公司工行收入户周5定额上划30万元50万10万B公司工行支出户月30全额上划，最小上划1000元10万2000C公司工行划拨户C公司工行收支户周1留底10万元，最小上划1000元30万17万笆2010笆-07-06，周五，系统自安动计算的上划分录和上划金额扳为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行收入户A公司工行划拨户A公司40万B公司工行收入户B公司工行划拨户B公司30万拌2

22、010佰-07-30，周一，系统自白动计算的上划分录和上划金额颁为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行收入户A公司工行划拨户A公司0A公司工行支出户A公司工行划拨户A公司1万B公司工行支出户B公司工行划拨户B公司2000C公司工行收支户C公司工行划拨户C公司7万上划单确认柏已审批的上划单才能确认，确吧认指上划单经过银行的确认，班已经将上划金额从各个单位的皑银行账号上划到母账号，并引俺起相关单位的子账号的金额变氨动。坝确认时，分别确认各个二级账鞍号的是否成功上划。版确认后，会按已确认的分录登巴记子账号明细账。八如果划拨单位是结算中心，与傲被划拨单位采取内部存款的方笆式核算，子账号须填写哀“斑单

23、位内部账户班”阿，上划相当于被划拨单位的外埃部银行减少，内部存款增加；办上划确认后会按已确认的分录版增加单位账户的内部存款明细绊账。叭如果划拨单位与被划拨单位采拜取内部往来的方式核算，子账颁号须填写芭“皑往来科目鞍”敖，上划相当于被划拨单位的外俺部银行减少，单位往来账变动吧。扳在出纳的单据登账模式下，确般认会自动登记母账号的银行日矮记账。摆如果被划拨单位的参数上划半单确认后自动发送划款单位回矮单：是，确认后按已确认的绊分录自动生成被划拨单位的付艾款单，被划拨单位必须启用付懊款单的自动编码。蔼已审批未确认的上划单允许提芭交银企板按照正常流程，上划应该是从跋银行下载单据，而不是提交银氨企发起业务。

24、因此，实施时注搬意与客户的交流，变通处理鞍1.9.5凹.4. 中心下拨流程图1-19流程说明：昂下拨单的母账号一旦确认，系爱统自动填充母账号关联的子账稗号，以及子账号所关联的收支败户、支出户的银行账号，并根摆据下拨规则填充下拨金额。用氨户可对下拨分录、下拨金额进班行手工调整。啊手工，下拨金额0，完全由柏用户手工确认和录入下拨金额敖。靶定额下拨，下拨金额下拨定佰额。哎补齐下拨，如果扮“笆固定余额挨”矮减二级账户的余额大于等于败“哎最小下拨金额版”凹，下拨金额固定余额二级俺账户余额；否则，下拨金额为傲零。颁二级账户的余额，是指爸系统银行日记账的余额。哎下拨规则，是指二级账户的管熬理策略中的下拨规则

25、。下拨单举例母账号子账号二级账号下拨规则账户余额账户余额工行00001A公司工行划拨户A公司工行收入户A公司工行支出户手工2万1万B公司工行划拨户B公司工行收入户B公司工行支出户定额下拨20万元1.6万2.2万C公司工行划拨户C公司工行收支户补齐20万元，最小下拨1万元11万19.5万肮2010佰-07-09，系统自动计算案的下拨分录和下拨金额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行支出户A公司工行划拨户A公司0B公司工行支出户B公司工行划拨户B公司20万C公司工行收支户C公司工行划拨户C公司9万板2010叭-07-16，系统自动计算罢的下拨分录和下拨金额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工

26、行支出户A公司工行划拨户A公司0B公司工行支出户B公司工行划拨户B公司20万C公司工行收支户C公司工行划拨户C公司0下拨单确认败已审批的下拨单才能确认，确挨认指下拨单经过银行的确认，霸已经将下拨金额划拨到各个单爸位的银行账号中，并引起相关伴单位的子账号的金额变动。爸确认时，分别确认各个二级账熬号的是否成功下拨。唉确认后，会按已确认的分录登吧记子账号明细账。佰如果划拨单位是结算中心，与般被划拨单位采取内部存款的方艾式核算，子账号须填写办“稗单位内部账户安”昂，下拨相当于被划拨单位的外盎部银行增加，内部存款减少；袄下拨确认后会按已确认的分录绊减少单位账户的内部存款明细芭账。阿如果划拨单位与被划拨单

27、位采癌取内部往来的方式核算，子账袄号须填写伴“哎往来科目艾”瓣，下拨相当于被划拨单位的外爸部银行增加，单位往来账变动案。敖在出纳的单据登账模式下，确翱认会自动登记母账号的银行日坝记账。般如果被划拨单位的参数下拨百单确认后自动发送拨款单位回拔单：是，确认后按已确认的叭分录自动生成被划拨单位的收败款单，被划拨单位必须启用收俺款单的自动编码熬已审批未确认的下拨单允许提肮交银企银企直联流程稗银企直联扳指爱通过金蝶EAS银企直联系统班与八银行颁的哎企业网上银行系统相联接，笆用户岸直接通过癌金蝶EAS系统的懊界面就可享受银行账户信息查澳询、下载、转账支付三大类服疤务芭。EAS银企直联的特点：唉账务信息银企

28、同步。澳银企扒直巴联有机联接了邦金蝶EAS系统颁和银行业务处理系统，整合了背双方的系统资源，解决了长期叭困扰企业的银企账务信息不一拜致问题，为企业财务决策提供按实时、准确、全面的账务信息巴支持。叭操作简易、提高效率。俺企业财务人员无须败在金蝶EAS系统、网上银行胺系统捌重复录入指令信息，所有指令颁在和EAS出纳管理、资金结蔼算、银企直联系统唉一次录入，一经审核批准，立罢即完成对外支付并更新扳EAS出纳系统、资金结算系跋统的碍账务信息，简化了手续，使客把户使用起来更方便、更顺手。搬安全放心。暗EAS银企互联平台不直接和隘互联网连接，而是与银行客户捌端服务程序（此程序是安装在疤客户端的局域网内）进

29、行交互安，EAS银企互联平台将交易颁的报文发给银行客户端，再由叭银行客户端对交易的报文进行岸加密并传送给银行后台服务器凹进行处理，处理完成后，银行翱会将结果返回给银行客户端，斑再由银行客户端传送给EAS挨银企互联平台。捌截止EASV隘5.俺4半.蔼0吧已经提供了工行(包括专业版敖)、农行、中行、建行等四大啊国有商业银行，以及招商银行唉、交通银行、华夏银行、佛山伴建行傲、浦东银行芭等9家银行颁13个版本的氨接口。敖1.9.盎6爸.1. 银企直联流程图阿 扳 扒图1-201.9.6.2流程说明流程目标联机或脱机查询银行账户余额和明细，以及联机付款和接收收款信息。业务背景指将企业的金蝶EAS资金管理

30、系统与银行的网上银行系统相联接，企业直接通过金蝶EAS系统的界面就可享受银行账户信息实时查询、下载以及快速的转账支付三大类服务。客户只需要通过金蝶EAS这个统一的平台，即可享受到多家银行提供的互联服务。流程适用范围需要通过银企互联对下属企业的银行账户的交易进行实时监控的企业集团序号流程节点角色操作说明备注1基础设置出纳员银企直联设置设置各银行的接口参数，确保与银行实时通讯的畅通2银行账号设置设置银行账户的银行接口资料，包括银行账户所属接口、银行账户的开户行联行号等，其中开户行联行号和开户行机构号由合作银行提供资料。3在线付款出纳员结算单、付款单通过银企直联在线付款结算单、付款单，下拨单的在线付

31、款4出纳银行付款单查询查询提交银行接口产生的银行付款单5接收收款信息出纳员结算单、收款单通过银企直联接收收款信息结算单、收款单接收收款信息6交易查询出纳员账户余额查询交易明细查询查询银行账户交易余额和明细7系统管理出纳员调度设置设置参与调度的银行账户，同时通过后台事务定义，自动联机发起对银行账户的余额和明细的自动下载。1.9.6.3注意事项唉提交银企直联付款可以在付款颁单、对外付款结算单中完成，把已提交银企直联付款的付款单背和结算单可以在银行付款单案查询中查询。通过银行付坝款单查询可以查询芭、导出(导出到EXCEL)鞍和同步付款状态(获取提交到芭接口银行的银行付款单的最新岸状态)。板接收收款信

32、息直接在收款单、颁对外收款结算单中完成，从银巴企直联接收的收款信息是暂存傲状态的单据，保存后成为正式白的收款单和结算单。哎交易明细查询和账户余额查询翱提供二种查询方式：联机和脱岸机。矮联机安查询：实时连接到各商业银行白获取的银行账户余额和交易明翱细。芭脱机查询：获取已经从各商业爸银行下载到EAS数据中心的疤银行账户的余额和交易明细。埃调度设置：设置调度规则将交哀易明细、账户余额从各商业银癌行下载到EAS数据中心。背日志：隘查询提交给银行的付款单的各拌种状态信息以及银行付款单的爱来源。斑提交密码验证：如果有提交密码设置，单据提交银企时首先罢弹出录入提交密码界面，如果败提交密码为空，则不检查提交疤

33、密码，直接提交银企。如果密按码不正确，不允许提交，提示熬用户密码不正确空白票据管理流程傲1.9.哀7把.1. 空白票据管理流程图笆EAS的支票管理包括从空白懊票据的购置到最后生成凭证、懊日记账的完整空白票据管理流笆程：把 凹 爸图1-211.9.7.2流程说明流程目标描述完整的支票管理流程业务背景支票是公司的无条件支付委托证明，必须严格按财务制度进行管理。公司对支票的管理制度一般包括：1、支票与支票印鉴（大小印）分开保管；2、领用支票应填写支票领取单，注明日期、金额、用途及领取人，并经本单位负责人与财务部负责人签字；3、支票原则上是填写齐全后才签发，但考虑到实际工作中的具体情况，如无法预计确切

34、金额或未确定接受单位等，确需使用空白支票的，应经部门负责人批准同意后，方能到财务部门办理有关领用手续。4、支票遗失时，应立即通知财务部并向银行办理挂失；5、支票只限本单位使用，不得外借；6、领用空白支票的，应于领用之日起十天内经本单位领导签字后，将支票存根交回财务部，并办理报账。7、账户销户结清时，须将全部剩余空白支票交回银行注销。流程适用范围所有需要使用支票的用户序号流程节点角色操作说明备注1支票购置出纳空白支票登记登记是没有选择“保管公司”的空白支票状态为库存否则，空白支票状态为未使用2支票分配出纳支票分配将库存状态的空白支票分配给各个票据保管人，即：指定空白支票的保管公司、保管部门和保管

35、人。3支票领用支票的使用者支票领用从支票的保管者手中领用空白支票4支票填开（报销）支票的使用者支票填开当出纳系统的日记账保存时自动核销支票的参数为是，支票的报销方式支持自动报销和手工报销两种；当出纳系统的日记账保存时自动核销支票的参数为否，支票的报销方式只支持手工报销；支票报销支持集团报销下属公司领用的支票5支票作废支票保管人支票作废由于换版、领用过程中的误操作、领用后误填写、持票人未及时入账等原因作废。因此，未使用”、已领用、已填开的支票都可以作废。6支票核销支票保管人支票核销将已开票的支票与银行日记账的付款记录进行关联。7支票登账支票保管人支票登账按支票内容登记银行日记账，提现的支票也可同

36、时登记现金日记账8生成凭证会计生成凭证1.9.7.3注意事项矮空白支票登记就是将购入的银班行空白支票按支票号码登记到矮系统中。删除支票即删除整批癌空白支票，只有选择的支票的案同批次的所有支票都处于未使办用状态，系统将整批支票全部傲删除。百支票分配：对新购进的支票分扮配保管部门和保管人。只有分办配过的支票才允许被领用和填澳开，未分配的支票属于库存支绊票；支票分配通常在登记时自氨动完成(空白支票登记时有默笆认的保管部门和保管人)，也啊可以登记完后才分配(空白支笆票登记时清除默认的保管部门瓣和保管人)。案支票领用：指空白支票的领用昂。领用时支票并未填开，系统埃预置的现金支票不允许领用。耙支票填开：填

37、写出票日期、出蔼票金额等信息。胺可以对未使用、已领用的支票翱进行支票填开。癌已填开、未核销或作废的支票耙可以修改出票日期、失效日期扳、收款人全称（除预置现金支靶票外）、用途、备注五个属性稗。败除了在支票序时簿直接填开支懊票外，在付款单付款时、结算半单付款时也可以关联填开支票按。稗支票自动报销需进行以下设置懊：按1、）出纳系统的日记账保版存时自动核销支票的参数为拌是（注意：此时支票序时簿的绊报销功能不可见）；矮2、）出纳系统的登账参数为般凭证登账且出纳系统与总傲帐系统已经联用或出纳系统的芭登账参数为单据登帐；摆3、）用户在总账系统复核凭巴证时，若贷方科目为银行科目拔且辅助账行的结算方式为支票邦，

38、结算号为已领用或未使用状矮态的支票号相同，凭证在复核傲登记日记账的同时会自动将支暗票置为已报销状态，并反写支票的报销日期等信息支票登账敖只有已填开的支票、未登账的叭支票才能登账。扒只有登账参数=单据登账挨，支票才允许登记日记账。啊支票如果是由付款单或结算单拔关联填开的，由源单进行登账斑，支票不允许登账。岸已登账的支票自动变为扳“笆已核销背”疤状态，不能再使用核销、反核凹销功能。支票核销只有已填开的支票才能核销。核销时，当一个银行日记账的爸付款记录与支票金额相等，则笆自动关联该条记录。如果金额捌相等的银行日记账付款记录多哀于一条，则弹出核销界面，由唉用户自行确定关联记录。案当参数按结算号相同核销

39、扮的参数值为是，系统除了匹配版支票金额外，还须匹配日记账班的结算号与支票编号是否大致般相同。如果参数值为否，只按背金额匹配。生成凭证翱支票生成凭证前，先要定义支叭票生成凭证的规则。挨支票必须是已开票、或已核销板状态才允许生成凭证。（如果捌有其他特殊需要，也可自行修敖改支票DAP规则规则过滤阿中定义的默认条件）澳支票如果是由付款单或结算单八关联填开的，由源单进行凭证疤处理，支票不允许生成凭证。应收票据流程八商业汇票作为企业之间发生商拌品交易时的一种延期付款结算袄支付工具，由于其自身具有流背动性强、安全性高、融资成本办低等优点，已被越来越多的企柏业接受和使用，在企业经营中哀的作用日益突出。阿应收票

40、据是指企业持有的尚未扮到期兑付的商业票据。应收票捌据的流转过程大致包括收票、百背书、贴现、收款、退票。半1.9.8板.1. 应收票据流程图图1-221.9.8.2流程说明流程目标应收票据的全过程管理业务背景应收票据是指企业持有的尚未到期兑付的商业票据。企业票据收到后应存入保险柜中，并定期盘点加强内控，防范风险。为加强票据管理，一般建立票据台账，对票据实行专人管理。企业的票据备查簿的内容应包括开出日期、汇票的收款人、开出汇票行、到期日期、汇票号码、保管人、接收人。企业对可根据业务发展的需要，对应收票据进行背书、贴现和到期收款的业务处理。流程适用范围所有使用商业汇票的用户。序号流程节点角色操作说明

41、备注1应收票据登记票据保管人登记应收票据区分为期初应收票据和非期初应收票据2对内背书结算中心票据管理员通知上划结算中心通知下属单位将其持有的某张应收票据(登记状态)背书给结算中心3票据管理人应收票据对内背书将本单位的所有的应收票据背书给集团内部单位(即EAS组织架构中的某个公司)4票据管理员确认对内背书被背书单位接收背书单位的背书单并进行确认，完成被背书单位的应收票据登记5对外背书票据管理人应收票据对外背书填写对外背书单，完成对外背书。6贴现出纳应收票据对外贴现只有已登记、未到期的应收票据才能进行贴现。贴现单保存时，根据登账参数自动登记日记账。 7收款出纳应收票据到期收款应收票据到期时到银行进

42、行收款，收款时关联生成一张收款单。8托管票据管理人应收票据托管外部托管：委托外部金融机构代为保管应收票据，当应收票据的托管单位=外部金融机构时，即为外部托管。内部托管：委托内部金融机构(结算中心)代为保管应收票据，当应收票据的托管单位=内部金融机构时，即时内部托管。应收票据的内部托管时，需要由受托的内部金融机构接受托管。取消内部托管时，同样也需要由受托的内部金融机构接受取消托管登记状态的应收票据才能进行托管业务，托管后托管状态的应收票据不允许进行后续操作9质押票据管理人应收票据质押生成一张质押单，该票据不能进行后续操作10退票票据保管人应收票据到期不能收款转为应收款应收票据到期收款不成功，转为

43、应收账款。1.9.8.3注意事项鞍应收票据的爱登记、背书、贴现、收款等叭功能，必须在实体公司下进行百，集团只允许查看。结算中心拌除具有实体公司的应收票据功跋能外，还可进行对非内部银行跋的应收票据发送上划通知，以案及查询整个集团的应收票据，把即：结算中心即可以作实体公办司的票据业务，也可以进行虚隘体查询。矮期初应收票据：应收票据实施唉时，已经包含在总账应收票据相关科目的余额中的应收票据背。期初应收票据登记后不能生隘成凭证，其他跟日常应收票据案的功能相同。把应收票据可以直接手工录入进柏行登记；也可以关联收款单完跋成应收票据的登记；也可以由斑对内背书时，通过确认背书单关联完成应收票据的登记。当耙由对

44、内背书生成的应收票据登败记不能直接删除，只能通过背岸书单位的取消背书时自动删除扒已登记的应收票据。袄应收票据登记时，对于非一手皑票据，可以选择录入背书联，肮但背书联录入时，可以不连续皑背书，系统没有作控制。胺应收票据对内背书有二种情况：颁根据结算中心发来的上划通知芭将应收票据背书给集团内的某坝个成员单位。板主动将本单位所持有的应收票奥据背书给集团内部的单位。邦应收票据对内背书时，经被背芭书单位确认时，自动完成被背巴书单位的应收票据的登记。跋被背书单位反确认时，自动删败除由对内背书关联生成的应收坝票据。凹应收票据在对外背书、对内背坝书、贴现、收款时会生成背书八单、贴现单、收款单，对外背伴书、对内

45、背书、贴现、收款业安务生成凭证的处理是在背书单柏、贴现单、收款单上，对应的拜反向业务操作也是在背书单、八贴现单、收款单查询中完成。隘应收票据退票的业务目前产品肮还不支持，对于退票业务只是癌标记票据状态为已退票，败并根据退票的场景不同，生成傲不同的会计凭证。应付票据流程背应付票据是指企业对外开出票靶据。应付票据的流转过程大致埃包括开票登记、到期兑付、退碍票、转付。靶1.9.9叭.1. 应付票据流程图图1-231.9.9.2流程说明流程目标应付票据的全过程管理业务背景应付票据是企业是指企业对外开出的商业票据，是企业的一项负债。企业在商品交易中可以使用票据作为支付方式。票据的签发、取得和转让必须具有

46、真实的交易关系和债权债务关系。开具票据结算一般3到6个月才需付款，相当于获得了一笔短期融资。流程适用范围所有使用商业汇票的用户。序号流程节点角色操作说明备注1应付票据登记票据保管员应付票据登记将对外签发的应付票据进行登记。2应付票据承兑票据保管员应付票据付款应付票据到期付款。3应付票据退票票据保管员应付票据退票应付票据到期时无力还款，转为应付账款。4应付票据转付票据保管员应付票据转付待付票据转付给供应商等1.9.9.3注意事项拔应付票据的开票安登记、到期兑、退票等业务操拔作艾，必须在实体公司下进行，集摆团只允许查看。结算中心除具罢有实体公司的应付票据业务操瓣作功能外，还可以查询整个集爱团的应付

47、票据，即：结算中心癌即可以作实体公司的票据业务把，也可以进行虚体查询。翱应付票据开票时如果关联了授啊信额度，那么应付票据保存时般会扣减相应的可用额度；如果按关联的授信额度是奥“扮循环蔼”肮额度，那么在应付票据付款时埃，会增加相应的可用额度。稗应付票据的开票有三种不同场隘景：笆自开：开票单位为自己签发汇八票的行为。对于EAS产品来靶讲：应付票据登记时申请单位挨与开票单位相同时，即为自开捌。般代开：在资金集中管理模式下熬，下属单位只在结算中心开户扒时，当下属单位需要银行承兑矮汇票时，只能由结算中心代为挨向银行申请，此时的应付票据扒登记时代开。对于EAS产品扒来讲：应付票据登记时申请单邦位与开票单位

48、不同时，即为代般开。对于代开的应付票据需要暗通过工作流消息让申请单位确罢认。申请单位确认时完成自己艾的应付票据登记。翱委开：结算中心代理下属单位斑签发的应付票据，对于申请单傲位来说就是邦“稗委开叭”埃，即：委托结算中心代开。懊应付票据的自开、代开、委开业务中，生成凭证的规则不同澳，从而具体的会计处理不同。肮期初应付票据：应付票据实施靶时，已经包含在总账应付票据靶相关科目的余额中的应付票据氨。期初应付票据登记后不能生瓣成凭证，其他跟日常应付票据稗的功能相同。拔集团和下属公司可录入自开的哎历史应付票据；集团可录入代艾开的历史应付票据；下属公司扳可录入委开的历史应付票据矮代开的历史应付票据不会启用翱

49、工作流。袄由于应付票据开票区分了自开肮和代开，那么应付票据的付款扒时自开和代开的处理也有所不拔同：疤自开：自开的应付票据付款时把，直接生成还款单。扮代开：代开的应付票据付款时半，发送消息给委开单位进行确败认，委开单位确认时自动生成哀委开单位的还款单，从而完成般委开单位的应付票据的承付。搬应付票据到期时拒绝付款的可奥以退票，对于退票业务只是标拌记票据状态为已退票，并邦根据退票的场景不同，生成不同的会计凭证。皑应付票据转付：支持对内转安付和对外转付，到期后暗，可以对已经转付的票据进行哎兑付授信额度管理流程奥授信额度指银行一次性授予客户若干贷款种类的安“爱最高额度扮”熬，客户可在一定时期内不超过耙“

50、凹最高额度扮”百范围内多次便捷进行借贷和还八款业务。般用户借助银行授信业务，可以隘在需要时快速得到融资；可以阿满足用户对信用证、银行承兑罢汇票、流动资金贷款等多元化胺融资要求；而且额度内的融资瓣手续更简化、时间更快捷；随伴借、随用、随还，综合授信额芭度可以循环使用班。瓣1.9.10把.1. 授信额度流程图图1-241.9.10.2流程说明流程目标授信额度管理业务背景授信额度是银行与申请用户签订的融资合同，在授信额度有效期内，只要不超过额度余额，可以随时使用的一种融资方式。授信额度分为：综合额度和单项额度综合授信额度：只要授信余额不超过对应的业务品种指标，无论累计发放金额和发放次数为多少，银行均

51、可快速向客户提供融资业务。单项业务授信额度：只能用于某项业务，如只能用于银行贷款、或只能用于信用证等流程适用范围有授信额度管理的客户序号流程节点角色操作说明备注1基础设置信贷管理人员维护授信用途和主保证方式2额度录入信贷管理人员录入未到期的授信额度3额度使用信贷管理人员申请银行贷款、应付票据、信用证、保函时使用授信额度额度的使用是对应的业务系统，只是通过额度台账可以查询到额度的使用情况4额度关闭信贷管理人员额度关闭额度到期时，没有与银行续签合同，导致额度作废。5额度纳入信贷管理人员纳入额度旧额度纳入新额度后，旧额度关联的所有业务都转为新额度，旧额度将直接置为关闭状态1.9.10.3注意事项拌授

52、信额度只能在实体公司录入百，在虚体公司查询，但结算中坝心即可以作实体公司录入授信安额度，也可以查询所有公司的埃授信额度，即：结算中心具在颁实体公司和虚体公司的所有操柏作。唉授信额度查询时，过滤条件中八授信日期：从哀笆年拜板月爸爸日到俺稗年邦把月板把日特指授信额度的开始日期小胺于等于条件指定结束日期，且敖授信额度的结束日期大于等于班条件指定开始日期。(由于授哀信额度中有二个日期：开始日阿期与截止日期)，例如：把例：如下图，共有5笔不同有扒效期的授信额度，指定查询区袄间为哀2005-10-01埃艾2005-11-01矮，应能查出以下四笔授信额度邦。额度状态的说明：肮未生效：单据的起始日期挨阿查询的

53、结束日期且未关闭。澳正常：单据的起始日期耙=傲查询的结束日期且未关闭。柏过期：到期日白+90哎天案爱查询的结束日期 或已关闭。举例说明：办单据开始日为哎2010办-08-01，查询日期是碍2010办-07-18，则该单据是未暗生效。班单据开始日是绊2010摆-01-01，单据到期日是挨2010扮-04-31，到期日加90稗天是佰2010拔-07-31，查询日期是白2010办-07-18，该单据的状态盎是正常。霸单据开始日是拌2颁010爸-01-01，单据到期日是袄2010扒-03-31，到期日加90吧天是敖2010罢-06-31，查询日期是巴2010颁-07-18，该单据的状态啊是过期。授信额

54、度中的专业术语：授信性质分为循环、非循环。俺对于循环的授信额度，在业务艾品种（如借款、信用证、承兑斑汇票、银行保函）还款后，会芭将额度释放，增加其剩余额度芭，可以循环使用。对于非循环伴的授信额度，业务品种使用并稗还款后，不能增加其剩余额度敖，不能循环使用。疤额度分配方式：自用、总额共疤享、比例共享。摆自用：该额度只有自己组织可哀以使用。澳总额共享：额度除了自己使用爱外，还可和集团内的其他公司摆共享，但所有公司加起来不能敖超过总额度。扒比例共享：额度除了自己使用伴外，还可和集团内的其他公司板共享，而且每个公司都规定了昂使用的具体金额，每个公司不吧能超过分配给自己的金额。埃额度的纳入：可以继承相同

55、金蔼融机构、相同币别的授信单关安联业务，并将原授信单置为关案闭状态，允许剩余额度为负值熬。举例说明：皑授信单a被借款单关联使用，袄现在新增相同金融金融机构和巴币别的授信单b，进行纳入授爸信单a的操作后，授信单a被懊关闭，授信单b被借款单关联拌使用授信单修改、删除肮在没有被其他单据引用的情况懊下，均可以修改、删除借款流程岸融资管理的借款即包括银行贷奥款，也包括向其他金融机构申肮请的贷款。不论是什么类型的扳债权人提供给借款使用者的外班部贷款，统一使用EAS借款盎流程。佰1.9.11拔.1. 借款流程图图1-251.9.11.2流程说明流程目标处理所有的借款业务，包括银行借款、项目融资、短期融资等业

56、务业务背景有外部贷款的的所有用户流程适用范围有外部贷款的的所有用户序号流程节点角色操作说明备注1基础设置借贷管理人员设置融资形式、融资品种、主保证方式融资品种和主保证方式是整个融资管理的共用基础资料。2借款申请借款人录入借款申请单支持本地审批和工作流审批3借款借贷管理人员录入借款单拉借款申请接收企业贷款录入借款单时，如果是额度内借款，需要关联授信额度；如果走申请流程的借款，可以“拉借款申请生成”；如果是内部金融机构向成员单位发放的企业贷款，可以“接收结算中心贷款单”来关联生成。借款单据支持利息预测4多次发放借贷管理人员选择需要多次发放的借款单首次发放的时候，借款单需要录入，从第二次发放开始，借

57、款单5还款借贷管理人员录入还款单可以还本付息，也可以只还本不付息。5付息借贷管理人员支付借款利息和预提借款利息可通过利息单计算也可下载内部金融机构利息单6借款逾期借贷管理人员借款转逾期逾期未还的借款手工转为逾期借款。7展期借贷管理人员借款展期可新增展期单也可下载内部金融机构的展期单1.9.11.3注意事项霸借款只能在实体公司录入，在案虚体公司查询，但结算中心即颁可以作实体公司录入借款，也稗可以查询所有公司的贷款，即芭：结算中心具在实体公司和虚暗体公司的所有操作。碍借款查询时，过滤条件中的借背款日期的处理与授信额度中授信日期的处理相同，即：过滤凹借款的条件为：借款的开始日拌期小于等于条件指定结束

58、日期挨、且，借款的结束日期大于等凹于条件指定开始日期。借款录入中的注意事项：碍如果是额度内的借款， 背“巴是否额度内百”拌=是，则可弹出可使用的额度懊给用户关联，关联保存后，会盎自动扣减相应额度的余额。这柏里弹出的额度，可以是自己组扒织从银行取得的额度，也可是背其他组织共享给自己的额度。蔼如果拜“盎主保证方式靶”拌选择的主保证方式鞍“坝关联担保单熬”袄、则可通过F7弹出本组织可哎用的担保单。如果关联的额度胺使用了担保，会把额度上的担背保自动带过来。挨用户可录入借款的还款计划，罢录入的还款计划可自动生成资坝金预测皑系统下的暗“佰预计胺资金流动报表澳”般。芭只有剩余借款总借款的借款癌记录才可修改、删除。熬借款还款、信用证还款、保函付款背、应付票据兑付矮共用一张还款单。借款还款时昂，可以由借款单推式生成还款凹单，也可以在还款单录入时拉艾式选择借款单来生成。斑还款单保存后仅允许修改还款肮日期、折本位币汇率（如果是岸浮动汇率）、利息、还款账户爱、对方科目、利息费用科目、版摘要、备注。企业定期存款流程业务场景霸结算中心作为内部金融机构，袄接受开户单位的申请，代为办澳理定期存款和通知存款的业务柏。因此，只有当前组织为结算奥中心时，