金融理财实务第一讲ppt课件

1、themegallery金融理财实务北京工商大学嘉华学院金融与贸易系.课程简介金融理财实务是一门专门研讨金融理财原理、政策与理财规划方案设计的专业课程。主要内容:金融理财根底知识、金融理财工具的特点及其适用性、金融理财技术、金融理财战略与方案设计等。.学习目的 掌握金融理财原理、货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财、个人与家庭理财工具、理财方案设计资产配置战略与技巧以及理财风险评价、，培育金融理财分析问题与处理问题的实践才干，提高金融理财的实务技艺与综合素养。.职业定义金融分析师、理财规划师、金融理财师受过良好教育和专业训练，具有优秀金融实际与

2、实务素养的金融人才。.职业概略主要就职于金融业，包括基金业、证券业、保险业、银行业、信托业、投资管理或咨询机构、财务公司、融资担保、小额贷款等行业。.职业前景国内最具吸引力的新职业。经济的开展，人们正视财富，盼望经过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财富品，许多投资者都有这样的想法：需求一名专业人士指点迷津。.职业前景在上海、北京等城市，权威专业机构麦肯锡的专项调查显示：74的被调查者对个人理财效力感兴趣，更有41的被调查者表示需求个人理财效力。专业理财将成为我国最具开展潜力的金融业务之一。.职业前景随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛

3、起，纷纷开设个人理财业务，热招专业理财人员。然而，与理财效力需求不断看涨构成反差，我国理财规划师数量明显缺乏。.职业前景成熟的理财市场中，至少每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算，国内存在20万专业金融理财师的缺口。人才紧缺使得金融理财师的身价不断上涨。理财规划师的收入普通由三部分构成：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理效力以后的收益分成。.职业钱景从整个国内金融人才市场看，目前顶级金融人才报价已在百万元以上，而普通中级人才在10万至50万元。“钱能通神这句话在金融理财师眼里是真的。中高级金融人才：老实可信的人品+金融理财知识+透彻的市场洞察力+出色的理财才干和业绩+运营管理技艺

4、+守口如瓶。.任务内容金融理财师的任务是搜集和分析金融市场信息、确定其走势并做经济预测；根据客户情况与志愿，对客户理财现状进展评价，并提供金融理财咨询效力；科学选择金融理财工具，设计理财管理方案，协助客户做出理财决策，并指点或协助客户实施；动态跟踪理财方案进程，时时进展方案修正，保证理财目的的实现。.职业等级该职业资历共分三级：助理理财规划师、 理财规划师、高级理财规划师。.申报条件助理理财规划师 具备以下条件之一：1、本科以上或同等学力学生；2、大专以上或同等学力应届毕业生并有相关实际阅历者。.申报条件理财规划师具备以下条件之一：1、已经过助理理财规划师资历认证者；2、研讨生以上或同等学力应

5、届毕业生；3、本科以上或同等学力并从事相关任务一年以上者；4、大专以上或同等学力并从事相关任务两年以上者。.申报条件高级理财规划师具备以下条件之一1、已经过理财规划师资历认证者；2、研讨生以上或同等学力并从事相关任务一年以上者；3、本科以上或同等学力并从事相关任务两年以上者；4、大专以上或同等学力并从事相关任务三年以上者。.才干要求四项根本素质： 拥有专业资历认证 具有丰富的从业阅历 可以制定专业理财方案 诚信效力的从业态度.学习指点系统学习金融理财的知识金融理财是个综合性工程，凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域，都应该有所涉及，并且了解这些不同产品的金融特性，如收益

6、性、流动性、风险性及其适用性等。.学习指点根据兴趣选择理财偏重方向 金融理财中，理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和普通专员，细分行业的差别决议了任务内容的不同，同时也构成了重点学习方向的差别。同时，要充分了解各证书所偏重的考试内容，然后根据本身开展需求选择适宜本人的认证证书。.学习指点注重实战模拟演练专业的金融理财人员除了在金融投资领域博学多才，具有运用各种理财工具制定理财方案的才干，还要有实战操作阅历 。要学习利用各种软件进展实战模拟演练。只需这样，证书才不会成为“口袋证书。.主流理财资历证书八张主流理财资历证书：国家理财规划师ChF

7、P认证证书国际金融理财师CFP认证证书注册财务谋划师RFP认证证书注册金融分析师CFA认证证书注册财务顾问师CFC认证证书特许财富管理师CWM认证证书国际注册财务顾问师RFC认证证书特许理财顾问师ChFC认证证书.国家理财规划师ChFP认证2003年“理财规划师列入国家职业大典，正式发布。2005年3月，劳动保证部正式推出国家理财规划师职业资历认证考。ChFP资历证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。.国家理财规划师ChFP认证适宜人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部担任财务管理方面的人士。证书等级：助

8、理理财规划师国家职业资历三级、理财规划师国家职业资历二级、高级理财规划师国家职业资历一级。其中，助理理财规划师的考试资历放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资历三级与二级的认证。.国家理财规划师ChFP认证考试内容：实际知识、实操知识专业技艺、综合评审案例分析。颁证部门：国家劳动和社会保证部。.注册金融分析师CFA认证 有“全球金融第一考之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资历认证，是由美国投资管理与研讨协会AIMR于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美分量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内遭到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、

9、保险、咨询行业的从业通行证。.注册金融分析师CFA认证 适宜人群：CFA考试偏重于投资和财务分析实际，比较适宜金融机构研讨和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。.注册金融分析师CFA认证考试内容：涉及职业品德准那么、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍消费品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇买卖投资分析、基金管理学以及基金报答计算与统计等。颁证部门：美国投资管理与研讨协会(AIMR)。.国际金融理财师CFP认证CFP证书是国际金融

10、理财规范委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证规范，由国际财务谋划人员协会(InternationalAssociationofFinancialPlanning，简称IAFP)推出。从1990年开场CFP资历国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财谋划效力程度的重要规范。.国际金融理财师CFP认证适宜人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。颁证部门：国际金融理财规范委员会(FPSB)。.国际金融理财师CFP

11、认证考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业品德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资方案、保险方案、税收方案、退休方案与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常广泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财富规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。.注册财务顾问师CFC认证CFC证书由理财规划顾问师规范协会(InstituteofFinancialConsultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分支机构。CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地域，是衡量理

12、财业从业人员专业才干的重要根据。适宜人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业阅历者皆可报名。.注册财务顾问师CFC认证考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。经过考试的考生如具有相关的任务阅历，可恳求CFC资历。颁证部门：理财规划顾问师规范协会(IFC)。.特许财富管理师CWM认证CWM证书由美国金融管理学会AmericanAcademyofFinancialManagement，简称AAFM推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师CWM认证被以为是美国外乡三大理财

13、规划管理师之一。 该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。.特许财富管理师CWM认证适宜人群：具有金融等相关行业的任务阅历，英语才干强。证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师。颁证部门：美国金融管理学会AAFM。.特许财富管理师CWM认证考试内容：CWM认证考试分案例争辩和闭卷考试两部分。案例争辩主要考核考生处理财富管理过程中实践问题的才干和与客户直接沟通的才干。闭卷考试包括财富管理根底、财富管理实务两部分，共25道标题，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算才干。.注册财务谋划

14、师RFP认证RFPRegisteredFinancialPlanners证书由美国注册财务谋划师协会RFPI于1983年推出。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得广泛认可。此外，RFP认证工程已被列入长江三角洲地域紧缺人才培训工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。.注册财务谋划师RFP认证到目前为止，美国注册财务谋划师协会会员遍及包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等21个国家和地域。美国注册财务谋划协会最近亦于希腊成立分部方便招收东欧地域会员。全世界注册财务谋划师已有63163人，其

15、中美国有37649人，占总人数的59.6%，其次是加拿大12805人。在大中华地域，RFP会员也已到达3000多人。.注册财务谋划师RFP认证适宜人群：大专以上学历或中级以上职称；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务谋划有兴趣的人士；具有三年以上相关任务阅历者。颁证部门：美国注册财务谋划师协会RFPI。.注册财务谋划师RFP认证考试内容：RFP认证考试包括财务谋划根底、投资谋划、税务方案及遗产方案、保险方案及退休方案、高级理财谋划五个部分，注重调查考生对财务谋划专业知识的掌握程度及操作技艺，具有很强的实战性。.国际注册财务顾问师RFC认证由美国国际认证财务顾问师

16、协会IARFC推出并担任认证任务。国际注册财务顾问师RFC的主要职责是协助家庭和个人进展合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。适宜人群：在保险行业的从业人员。.国际注册财务顾问师RFC认证考试内容：主要分为根底实际和实务操作两部分。实际考试内容包括经济学、投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分，需求学员在终了培训后一个月内交出实务案例报告。要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员。颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会IARFC。.特许理财顾问师ChFC认证ChFC认证CharteredFinancialConsultant于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛

17、名的美国学院(AmericanCollege)创建，以其考试难度较高，后续培训比较完善，偏重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与CFP齐名。适宜人群：具有3年以上金融行业相关任务阅历，一定的英语听、说、读、写根底。.特许理财顾问师ChFC认证考试内容：共有8门中心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险根底知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划根底等6门为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休方案中的财务决策中恣意选择。颁证部门：美国学院(AmericanCollege)。.教师提示理财规划师考试有一定的门槛，对报考者的学历、从业阅历、品德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实际等多个认证环节，很多国际认证还采用全英文试卷。因此，考生报考前要根据本人的实践情况报考，并且做充分的预备。.教师提示考取资历认证仅是第一步由于理财行业的特殊性，对从业人员的素质和才干要求特别高。普通来说，职业资历认证是理财从业人员的准入门槛，有了相关资历证书，求职就业就会具有一定的竞争力。.教师提示获得证书只代表他能入门，但并不可以证明他是一名优秀的理财顾问。缘由很简单，作为专业的理财顾问，在业务上，学习才干要非常强，不要求一切的金融工具都做到知晓，但每个领域都要有所了解，并在某一个领域要非常知晓。